家庭理財計劃案例分析（精品多篇）

理財案例 篇一

當女性步入中年，事業、家庭都進入穩定期，到這一階段，理財的方式自然應有所不同。聰明的女性，應該學會如何用家庭閒置資金進行投資理財，享受高質量的生活。

理財目標 篇二

張先生是河南人，35歲，來上海已十幾年，業已定居成家立業。張先生是上海一家醫療器械公司的市場主管，每月收入有近2.5萬元，並且有年終獎5萬左右。張先生的妻子是一名公司職員，收入每月6500元税後。倆人有一女，7歲，剛上國小。張先生家庭現有銀行儲蓄約110多萬，有股票約30萬。此外，家庭有現住房，價值300多萬，房貸每月尚有3500元，還有7年繳完。在家庭開支方面，生活費用一家約6500元。有一輛車，養車費用平均月2000元。就目前的情況，張先生想向理財師瞭解一些其他的投資渠道，因為張先生只是炒股，但總還是不放心，想看看其他的投資方式。

理財建議 篇三

在理財前，先要對家庭的財務狀況做一次詳細的盤點，包括有多少存款、每月的現金流多少、每月開支預計多少、有什麼大宗消費預計會發生等等，這樣就會比較清楚家裏處於什麼狀況，有針對性的合理安排理財計劃。

柯女士家庭財務狀況：家中有現金3萬元、定期存款10萬元、國債10萬元、理財產品60萬元。每月現金收入7.5萬元，小孩教育費用及一家三口生活開銷每月2萬元，家庭每月結餘資金5.5萬元，一年下來積累66萬元左右；加上夫妻倆年終獎合計26萬元，家中一年收入約92萬元。雙方父母共四位老人，每年大約拿出12萬元盡孝心。這樣柯女士每年家庭年結餘資金有80萬元。

財務分析 篇四

柯歆是一家企業的高管，丈夫與人合夥創辦了一家企業，養育一子。家庭收支由柯女士負責打理。