為加強資金管理，防範操作風險，結合我區 業務經營情況，特制定本辦法，請遵照執行。<?xml:namespace prefix = o ns = "urn:schemas-microsoft-com:office:office" />
一、匯出資金管理
1、 同一賬户當天匯出資金在50萬元以上和 當天累計匯出資金超過100萬元至500萬元（含）以內，由 主任審查同意後才能匯出款項；當天累計匯出超過500萬元的由 或 審查同意後才能匯出。
2、 同一賬户當天匯出資金超過100萬元至300萬元（含）以內，由營業部業務主管審查； 同一賬户匯出資金當天超過300萬元和當天累計匯出資金超過500萬元至1000萬元（含）以內，由 部長或 分管主任審查同意後才能匯出；當天累計匯出資金1000萬元以上由 或 審查同意後匯出。
3、 匯出款項（不含同業）劃轉，單筆匯出超過100萬元至400萬元（含），由清算中心業務主管審查；單筆匯出超過400萬元和當天累計匯出資金超過500萬元至1000萬元（含）以內，由 或 審查；當天累計匯出超過1000萬元，由 或 審查。
4、 存放同業款項劃轉，由 出具資金調撥通知單， 根據資金調撥單內容辦理。單筆金額1000萬元（含）以內，由 或 審查；單筆超過1000萬元由 或 審查同意後，方能辦理。
二、現金管理
1、現金庫存管理。各營業網點必須嚴格執行現金管理規定，確保資**全，現金庫存限額應控制在聯社核定的庫存限額之內，超過限額部分及時送存聯社 。
2、 （部）取現金，應提前一天報 ，特殊情況列外。
3、 同一賬户當天支取現金和**向清算中心當天支取現金超過50萬元，需經 審查。 同一賬户當天支取現金超過50萬元至100萬元（含）以內，由業務主管審查；超過100萬元需經 審查。
4、 向同業存取現金，由 開具資金調撥單，當日支取現金500萬元以上，由 審查後辦理。
三、其它管理
1、針對50萬元以上的大額出賬和走賬，各營業網點經辦人要對客户的用途進行認真校驗，嚴格把關。要與客户兩個以上主管進行熱線驗證，獲得確認，做好記錄。
2、各營業網點要建立和完善大額現金管理、審批、登記制度，加強對提取現金異常，長期不動户劃入大額資金等異常情況進行分析，按規定及時報告。
3、不得辦理結算賬户資金轉入非結算賬户的轉賬結算。單位結算賬户支付給個人結算賬户的資金每筆超過5萬元的，要嚴格審查付款單位的付款理由是否符合規定。
4、各營業網點經辦人員必須嚴格按照本辦法的規定進行資金匯劃，匯出款項需經有權人審查的，必須經有權審查人在支付憑證和“大額資金進出賬登記簿”上簽字後才能匯出。如發現有違反本辦法規定的行為，從重處罰。
蒙田範文網