主要職責
1.統籌開展集團全面風險管理工作，組織推進集團風險防控工作；
2.負責建立健全集團全面風險管理與內部控制體系建設方案和工作制度；
3.負責定期辨識評估集團重大風險，推動各單位定期查找影響集團戰略和經營的風險因素，明確風險管理責任主體，制訂應對方案，並對應對方案的落實情況進行跟蹤。
4.建立關鍵風險指標，監控各單位集團重大風險狀況；持續監控內外部環境變化，及時發佈重大風險預警；
5.統籌公司總部和各下屬單位風險管理體系並開展檢查評價工作，發現問題並推動整改；
6.負責組織編制公司全面風險管理報告及內部控制評價報告。
職位要求：
1、統招本科及以上學歷
2、5年以上全面集團型企業或者金融等傳統金融機構全面風險管理工作經驗，或者內控方向；
3、能熟練運用各種風險識別、風險計量和風險控制工具，結合業務實際規避和防範風險。
職責描述：
1、協助公司內控管理體系的建設和完善；
2、負責公司運營管理的。審核、檢查和問題整改跟進，含體系、制度等；
3、負責公司內部客户投訴的日常管理，包括投訴處理、協調等；
4、協助公司卓越績效模式的推薦；
5、協助完成公司管理的優化提升。
任職要求：
1、本科及以上學歷，品質管理、企業管理、審計類專業優先；
2、熟練使用辦公自動化軟件，體系/審計/企業管理工作2年以上工作經驗；
3、工作認真負責，責任心強，有較強的績效目標導向意識。
崗位職責：
（1）負責風險管理部日常管理工作，對本部門工作進行總體規劃和部署，確定部門工作目標和工作計劃；
（2）負責部門員工綜合管理，包括工作任務分配、員工考核監督、業務指導等；
（3）組織制定各項風險管理管理制度和操作規程；
（4）組織調查分析市場風險、政策風險、行業風險等管理狀況，作出風險預警及處置預案；
（5）組織制定和實施不良資產清收計劃和考核辦法，做好相關指標下達和考核，指導督促業務部門清收不良資產；
（6）完成領導交辦的其他工作。
任職要求：
（1）年齡45歲（含）以下，本科及以上學歷；
（2）經濟、金融、法律等相關專業畢業；
（3）8年以上金融行業或同業機構風險管理及項目評審工作經驗；
（4）具有較全面的'財務、審計、金融、法律等相關知識；熟悉融資租賃行業或相關行業業務操作流程及風險防範措施；
（5）具有較強的責任心、管理能力及溝通協調能力，無金融違規或違紀記錄。
×××x年以來，結合個人金融業務特點，我部着重在相關業務品種的業務流程整合、相關制度建設、業務和政策學習等地方加強了管理，並召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署。現將我部近期內控工作報告如下：
一、×××業務。
我部對信用卡業務開展了檢查，客户檔案、密碼信封、庫存及成品的帳實相符。
二、加強了內控合規建設。對內控合規員開展了調整和落實，根據個人金融部現實情況，規定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規員。並計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。
三、強調業務學習和規章制度學習的重要性。
每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學習業務知識、政策法規和規章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統的櫃員開展全面清理。
因近期全轄業務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理櫃員及時開展了清理和更新，並將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內控管理水平，保持各項業務的健康持續發展，採取三項措施，強化全行的內控管理工作。
一是加強內控精細規範化管理。在認真總結經驗，查找工作不足和內控管理漏洞的基礎上，由內控合規部牽頭制定了《臨沂分行加強內控精細規範管理的實施方案》，並在全行進行實施。方案要求全行內控管理工作必須從基礎工作做起，並嚴格按照上級行的內控管理、操作規範標準，細化控制管理環節，規範監督檢查程序，完善內控管理中發現問題的整改、處罰措施，力求做好內控管理的每一項工作，實現科學管理目標。依此方案各專業部室結合自身實際也制定了內控精細規範管理的工作計劃 。
二是加大對市行部室內控管理考核掛鈎的力度。為了強化市行部室落實內控管理職責，從今年起，把上級行及外部監管部門的各類檢查發現的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經營績效考評得分。考核時，根據發現問題的性質嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題、嚴重問題、重大違規問題四個層次及檢查發現問題整改率進行考核，按項目分別統計，累計扣分。
三是加大對信貸業務、銀行卡業務、電子銀行等重點業務的檢查力度，進一步規範操作程序，特別是力求信貸業務管理工作有一個新的突破，全面扭轉管理粗放的被動局面，提高風險防控能力，並實現全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業務和其他各項業務全面、健康、穩定、持續發展。
1.內部控制是指經濟單位和各個組織在經濟活動中建立的一種相互制約的業務組織形式和職責分工制度。
2.內部控制的目的在於改善經營管理、提高經濟效益。它是因加強經濟管理的需要而產生的，是隨着經濟的發展而發展完善的。最早的控制主要着眼於保護財產的安全完整，會計信息資料的正確可靠，側重於從錢物分管、嚴格手續、加強複核方面進行控制。隨着商品經濟的發展和生產規模的擴大，經濟活動日趨複雜化，才逐步發展成近代的內部控制系統。
3.所謂內部控制，是指一個單位為了實現其經營目標，保護資產的安全完整，保證會計信息資料的正確可靠，確保經營方針的貫徹執行，保證經營活動的經濟性、效率性和效果性而在單位內部採取的自我調整、約束、規劃、評價和控制的一系列方法、手續與措施的總稱。
4.內部控制要素：控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通、監控。
5.內部控制的基本目標是確保單位經營活動的效率性和效果性、資產的安全性、經營信息和財務報告的可靠性。
（1）有助於管理層實現其經營方針和目標。內部控制由若干具體政策、制度和程序所組成，它們首先是為了實現管理層的經營方針和目標而設計的。內部控制可以説滲透於一個單位經營活動的各個方面，只要單位內存在經營活動和經營管理的環節，就需要有相應的內部控制。
（2）保護單位各項資產的。安全和完整，防止資產流失。保護資產一般指對本單位的現金、銀行存款和其他貨幣資金、股票、債券等有價證券、商品、產品以及其他重要實物資產的安全和完整進行保護。
（3）保證業務經營信息和財務會計資料的真實性、完整性。對一個單位的管理層來説，要實現其經營方針和目標，需要通過各種形式的報告及時地佔有準確的資料和信息，以便作出正確的判斷和決策。
6.內部控制的作用：
（1）提高會計信息資料的正確性和可靠性
（2）保證
生產和經管活動順利進行
（3）保護企業財產的安全完整
（4）保證企業既定方針的貫徹執行
（5）為審計工作提供良好基礎
7.內部控制制度不能有效執行原因：主要有二：一是制度本身制定得不合
理，或過於理想化，或隨着新情況出現，原有制度已不能適應卻沒有及時修改，從而使得制度不具可操作性，自然也就不會被執行；二是缺乏保證制度執行的機制，一些單位對內部控制執行情況既沒有檢查監督，又沒有相應的獎懲措施，內部控制制度成為牆上擺設和一紙空文也就不奇怪了。為此，企業一方面需要提高制度可操作性，另一方面要加強制度執行力，不能為制度而制度。
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