關於對2021年分行內控及案防考評情況的幾點思考

關於對2021年分行內控及案防考評情況的幾點思考

一、分行內控及案防考評持續排名靠後的幾點思考

1、主要原因：主管部門及合規經理工作跟蹤落實後評不到位，內控及案防工作方法思路欠缺。一旦跟蹤落實不到位，則相關配合部門就會全部應付主管部門的工作，從而造成從上至下都是為了應付這項工作，不是真正為了夯實分行內控案防的基礎工作而開展的。

應對措施：制定全年的案防工作方案、檢查計劃等，接下來的重心就是落實。落實工作最關鍵的就是形成每項內控案防工作的正式的通報制度，目前通過日常內控及案防管理工作落實情況來看，一些類似於郵件抄送之類的根本起不了督促工作的作用，只是為了撇清經辦人員的責任，推卸自己主管責任而已，給行領導一種這個事情不是我造成的表象。作為內控及案防工作一而再的不見成效，就應該加大對主管部門的主管人員的要求力度，出現問題首先就是該崗位的工作做的不到位，督導落實不到位造成的，主要責任部門就在主管部門和主管人員。所以應該抓主管部門的關鍵崗位人員責任。

如果做到每項內控案防工作及時的總結、時效、質量的定時正式通報，一次、兩次、三次，通報中沒有做好的部門勢必自身會引起重視，同樣也會得到行領導的關注，只有對不做事和不認真做事的工作態度和工作思路起到震懾作用，才能提高整體內控和案防質量。

2、關於內控問責失分事項。通過總行通報及日常工作感受來看，應該不是分行問責處罰輕重的問題造成的，總行也應該不會因為那個分行問責時給予員工開除、紀律處分和高額經濟處罰等重措施就會給該分行內控考評時給予高分結果。我個人分析應該是分行沒有在每個季度、每個內控案防事件流程中，事事處處關聯到問責事項而造成的扣分，目前分行問責的情況易給總行考評感覺是為問責而問責，不是為了夯實內控和基礎管理工作而問責的。

應對措施：問責工作和內控檢查、專項檢查及其他通報事件是關聯在一起的，只有把問責工作貫穿到內控、日常管理的具體工作和每一個崗位中，才能體現出問責工作流程的完整性。這就要求每個條線和每個部門對日常管理、內控檢查、外部檢查、總行檢查等相關工作形成一整套、系統的檔案材料，即一項工作包含：內控或其他工作通知、工作過程照片及痕跡材料、檢查或工作後的通報總結、涉及整改反饋痕跡材料、問責事項（涉及由問責的）。這樣每一項工作事項就形成一個完整的資料包，不管在系統中還是在紙質資料中給總行、內外部檢查都有一個清晰完整的感覺。這樣歸根結底下來又需要內控主管部門主管人員的跟蹤落實，所以工作好壞又體現到關鍵崗位關鍵人員上來了。

內控及案防工作就是看對各個部門、全行人員起到一個督導跟蹤的作用，問責和處罰就會體現在各個方面：重要工作組織不力、員工考勤問題嚴重的就應該通報處罰，會計月度和季度的檢查就應該處罰問責通報，計財季度考評對各審核資料發現問題應處罰通報，放款季度考評中對提交資料失誤較多的員工處罰通報，員工行為和飛行檢查中出現的問題問責處罰等等。這樣就會形成一個固定週期的固定時間問責，從而就會把全行問責工作真正促起來。

二、關於目前分行工作流程方面的一點思考

通過我近半年的工作來看：

一是分行目前的一些工作部署和會議流程形成了這樣的一個前奏模式，即：①下發工作及會議正式通知→②經辦人在郵件再專項通知→③通過微信工作羣再友情提示→④事前經辦人員在挨個電話通知落實→⑤工作或會議前幾分鐘再現場電話督促個別人員→⑥最終仍有人員遲到或者不來臨時派人蔘加。一項工作本只有正式通知和參加而已，分行目前卻形成了這樣一個奇怪的現象，對工作方式不規範的行為過高的容忍度影響了工作下一步的精細度。

二是對主辦部門的一個工作要求和通知郵件，配合部門和人員少則一個星期，多則兩三個月才去關注和回覆，個別人員從不主動關注工作要求和變化。

應對措施：一是作為工作主辦或人事部門，只要過重中出現不規範的工作行為，嚴重影響工作質效的行為，就應該形成正式的通報文件，讓不規範的行為、不良工作作風曝光於每個人眼前，讓每個人都感覺到行裏對該項工作的重視。同時也能減輕經辦人員的不該有的工作流程，形成高效的工作習慣。對屢教屢犯的不良工作作風可以通報批評、積分和談話等等。

二是所有工作安排或會議通知要求，只下發通知或者郵件一項正式通知就可，對一些臨時性工作安排和特別特別重要的工作安排可再次電話信息強調，從而形成每個人都關心工作的習慣，杜絕人資資源浪費。

三、關於分行全面風險管理報告的上報流程的一點想法

目前分行全面風險管理報告，先是由各個條線每季度報送，報告內容幾乎都不可用，再由風險條線彙總上報總行，報告質量一直不高。全面風險管理報告覆蓋各業務條線、各崗位和全員，核心是各個管理部門，目前現狀是核心是風險條線，一個人撰寫的全行風險管理報告勢必不全面、勢必片面。

應對措施：

一是制定明確的全面風險管理報告上報流程和要求，制定各條線明確的全面風險管理報告內容模板。

二是在每季度全面風險管理上報前，下發專門的上報要求和通知，明確內容要求和時效，並跟蹤落實。

三是對上季度各條線上報的全面風險管理的內容分析總結，並隨上報通知要求下發，表揚好的，批評差的，這樣可以無形提升各條線全面風險管理報告質量。同時通過通報各分管行領導也會關注所分管條線工作的質量，達到提升全面風險管理報告質量的結果。