以合規為抓手 實現案防管理“零發案”的最高工作目標
尊敬的各位領導，親愛的各位同事，大家好！我是來自風險合規管理部的閆曉慧，今天我演講的題目是“以合規為抓手 實現案防管理“零發案”的最高工作目標”。
假如時光倒回到兩年前，那麼，今天站在這個舞台上的我斷然不會去講這麼一個宏大的主題，有極大的可能我會選擇諸如“爭做合規標兵”或者類似於“如何合規操作之類”的，更加容易引發共鳴的話題去跟大家作交流、分享。講到這裏，在座的各位可能會覺得奇怪，咦，兩年前的你和今天的你不都在合規部門麼，為什麼會有這樣的轉變？那麼，我想告訴大家的是，不光是因為工作時間長了所以對“合規”工作有了更深的認識，更多的是一份責任、一種使命在推動着我，讓我必須要立足更高的點，以管理者、體系構建者的視角去跟在座的各位領導、各位同事去作一場更加有深度、有見地的交流跟分享，不足之處，請多多包涵，謝謝大家！
在正式的分享之前，我想問在座的大家一個問題，什麼是“合規”，什麼又稱之為“案防”？可能大家會覺得不明所以然，説實話，之前的我跟大家一樣，對合規的認識停留在簡單的按規章制度操作上，對案防幾乎沒什麼認知，覺得那就是個高大上的名詞，顯得不那麼切實際。但，今天我想告訴大家的是，所謂“案防”，它確實是個高大上的名詞，但，它絕不虛幻，它是監管部門要求我們銀行機構經營管理要致力於達到的最高目標，這個目標真真兒的就立在那，我們必須要通過系列舉措去實現它。所以，結合監管要求，結合工作實際，我們最終選定了“合規”這一舉措。立足實際，我們的使命就是要通過抓合規管理來實現我們的案防“零發案”的最高工作目標。
作為風險管理的“第二道防線”——合規風險管理，它又有着怎樣的流程體系，這樣一種體系的搭建真的對實現我們的案防目標有那麼重大的意義嗎？在這裏，我想告訴大家，答案是肯定的！
合規風險管理體系本質上就是一種閉環的全流程管理體系。講到這裏，大家一定很好奇，咦，你説它是閉環的它就是閉環的，為什麼不能是開放的？我非常理解大家的想法，所以我要告訴大家的是，這個結論的確不是我説的，而是我們壽陽農商銀行第二屆董事會第九次會議通過的《合規風險管理基本制度》中明確的。那麼，今天，我主要的任務就是根據董事會確立的這項制度，結合工作實際，來跟大家一同交流、分享下合規風險管理的體系建設。
我們常説“十案九違規”，那麼，這個“規”，到底從哪裏來？是不是就需要我們先立規矩，有了規矩，那麼，在執行規矩的過程中就可能會出現這樣那樣的問題，我們稱之為“違規”，為此，我們就得從中分析原因，如果是屬於制度設計層面的原因，我們是不是就要返回到最開始的整章建制環節對制度進行查漏補缺，如果是制度執行不力，我們是不是就要按照標準去整改、去處罰、並針對發現的問題組織學習培訓，防止類似違規問題件的再次發生，簡言之，這就是我們合規風險管理的閉環流程體系。
作為合規風險管控的綜合管理部門，我們合規管理部門充分發揮自身的專業優勢和綜合管理職能，致力於打造該流程體系的建設。前期，我們的合規工作重點就是以“整章建制”為切入點，通過制定《法律合規審查辦法》，規範了制度訂立的程序，並將合規審核環節嵌入到制度訂立程序中，建立起一整套屬於我們自身的完整而規範的內控制度彙編電子庫，從源頭上防止因制度訂立不規範而可能引發的各類法律風險或操作風險。很幸運，這項重點工作我全流程參與其中，並負責對各部門提交的內控制度從法律合規視角進行審查並出具審核意見。這項看似簡單的工作其實並不是那麼容易能夠做好的，它需要大量知識儲備，包括現行的法律法規、業務規章以及業務發展實際，方能提出真正有價值、更容易被部門所接納的見解。所以，我以部門的工作重點為自身發展的立足點，認真專研做好“整章建制”工作，在自身已有的知識儲備基礎上，通過認真專研，適時請教外聘律師和業務部門人員，努力提升自身的專業素養，保證能夠勝任新形勢、新監管要求下的銀行發展趨勢，為商行的長治久安貢獻自己的一份力量！
最後，我想説的是，只有認知沒有實踐無異於是紙上談兵終覺淺的意味。我們的合規體系建設需要投入人力、物力以及歲月的積澱方能彰顯其價值。據統計，企業搭建合規管理體系並保障其正常運轉的平均年限在3年左右，所以，我們必須要有耐心去細細的打磨該項體系的建設，不放過每一個業務關口，努力構建完美而精細的合規管理體系網，從源頭上阻止違規行為的發生和違規思想的蔓延，實現我們農商行案防管理“零發案”的最高工作目標。
我的演講完畢，謝謝大家！
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