銀行操作風險自查報告

第一篇：銀行防範操作風險自查報告

銀行防範操作風險自查報告

為貫徹落實合行總部工作，本人認真學習和領會了《關於落實案件專項治理採取有效措施防範銀行案件風險的通知》、《關於加大防範操作風險工作力度的通知》和《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協會《關於防範操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義， 明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，並根據自身情況展開自查。現將自查情況彙報如下： 一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線 1、提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩腳跟，經受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不説不利於全局的話，不做不利於全局的事，堅決完成社裏安排的工作任務。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識，做到“幹一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客户監督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。 2、恪守規章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兑換，嚴格庫存限額，及時調撥和上

解現金。二是能夠自覺加強櫃面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現金報表、調撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長、短款，發現差錯能及時彙報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照我省農村信用社綜合業務系統櫃員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好櫃員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。六是能夠不斷增強防範意識，落實“三防一保”；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防範器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。 二、嚴謹工作、生活作風 在工作作風上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；彙報工作敢説真話實話，不誇誇其談，弄虛作假，做到説話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兑換整理工作，做到點準、墩齊、挑淨、捆緊，及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務不拖泥帶水，辦理業務快而不急，在保證質量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執行各項規章制度，對違反紀律的事情敢於糾正，自覺維護單位利益。 生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上築起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠

於“平凡”崗位，保持“平靜”心態，甘於“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。 三、存在問題 一是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位裏組織的學習，對許多政策、法律、法規只知其表，不知內含；業務上只注重鑽研出納工作，對其它的經濟知識學習不夠主動，不願意去學。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不願主動插手。三是工作缺乏創新，按部就班；許多工作只是照着別人學，不去鑽研，不去研究，不去歸納，辦事憑經驗，憑主觀。四是內控制度的落實存在薄弱環節，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。 四、今後的努力方向 一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上築起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防範意識和自我防範能力。三是要進一步深化對福建省農村信用社工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。

第二篇：銀行風險防範自查報告

銀行風險防範自查報告

根據我行文件《關於進一步做好有關風險防範的通知》的通知，我分理處主任為排查第一責任人，於2014年11月10日至2014年11月11日進行了一次認真自查，確保我分理處各項業務安全穩健運行。現就自查情況彙報如下：

一、我分理處通過自查方式，確定我處員工未有參與民間借貸、非法集資、高利貸行為。通過員工行為排查，我處員工均未參與民間高息借貸、非法集資、未從事冒名貸款以及當民間借貸的“掮客”參與民間借貸行為。

二、我分理處一直以來加強貸後管理，嚴格執行貸款“三個辦法、一個指引”，確保我處貸款資金未流入民間借貸、涉農企業未參與民間借貸，通過貸款用途自查，確保了貸款使用的真實性、合法性。我處員工未有為親屬、朋友等關係人，違規辦理貸款、投保、擔保、融資、結算等業務。

三、我分理處積極配合地方政府做好非法集資處置工作，發揮銀行業宣傳優勢，通過正面的金融知識普及，提高社會公眾的風險意識和辨別能力，特別對大額支取和賬户進行監測，關注民間借貸、非法集資線索，防範民間借貸風險向銀行業傳遞。

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通過我分理處的排查，未發現存在民間借貸、非法集資行為。排查結束後，我處員工簽訂《承諾書》，承諾沒有參與民間借貸、非法集資和高利貸等活動，並自願接受單位審查和羣眾監督，並主動接受單位的管理。

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第三篇：2014年運營業務操作風險排查自查報告

2014年運營業務操作風險排查自查報告

為防範化解運營操作風險，根據分行《關於開展2014年運營業務操作風險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業務操作風險排查小組，開展2014年運營操作風險排查工作，特別針對重點業務、重點環節和重點崗位進行認真仔細的排查，具體如下：

一、運營主管履職情況。

通過屏打０３０７櫃員屬性與櫃員責任制核對，未發現有相沖突現象，能合理確定勞動組合，正確劃分櫃員業務範圍和權限，落實櫃員崗位責任制。保證了abis系統安全運行與業務的正常辦理。

對查庫登記簿所記載情況與監控錄象進行核對，未發現有作假現象。能嚴格執行網點查庫制度，能做到每週查庫一次；在日常營業期間，能監督櫃員做好“一日三碰箱”；櫃員現金箱交接時，能仔細核對現金箱個數。

能按規定及時做好會計監控系統預警信息的核實，組織核查各類會計業務差錯、事故和違規行為，分析原因，提出處理意見，督促改進工作。對本機構內外部檢查發現的存在問題能全面落實整改。

二、代客辦理業務。

通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發現有代保管有客户存單、存摺、銀行卡、身份證件等物品的現象。通過抽查監控錄象，沒有發現存在代客辦理業務行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存摺重寫磁條等應客户本人辦理的業務是客户本人親自辦理；由他人代理的業務， 1

代理手續齊全規範。

通過查看傳票，單位存款轉存通過91過渡轉個人賬户，支票收款人與進賬單收款人不一致而進行入賬的一象。

三、內外部對賬。

經核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規範。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執清單上註明核對日期、不符原因及處理結果，並由經辦員、運營主管簽章後及時反饋對賬中心。印鑑不符的賬單對賬回執由單位重新加蓋印鑑並及時收回，處理手續規範。

沒有客户經理派送本人所管户的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經查能按日打印“核對上下級資金賬户餘額表”，打印人員及運營主管能按規定每天核對餘額並簽章確認。四、衝正、抹賬業務。

通過抽查衝賬憑證及監控錄夠象，沒有發現有操作錯誤的現象。錯賬衝正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業務發生傳票經過運營主管現場核實、審批後才進行操作。錯賬衝正時，能堅持“更改有據、處理及時”的原則，多筆衝正時，能按“先貸方紅字或借方藍字，後借方紅字或貸方藍字”的賬務順序進行衝正處理。

五、業務印章、預留印鑑保管使用管理。

通過核查開户資料及抽查監控錄象，單位預留印鑑能由法定代表人或單位負責人直接辦理。授權他人辦理的，能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權書，以及被授權人的身份證件；

單位存款人申請變更印鑑，手續及相關證明材料齊備，運營主管能按規定審核變更資料；客户預留印鑑卡保管規範，單位結算及個人支票賬户款項支付能按規定進行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人複核制度。

六、重要空白憑證使用管理。

通過抽查錄象及現場審核，沒有違規辦理業務的現象，櫃員能按定嚴格執行定期存單防套取規定，簽發個人定期存單和單位開户證實書、定期存單，能由運營主管或指定人員（管章人）加蓋網點業務專用章，並在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開户證實書）號碼（後四位），簽章證實定期存單發出的真實性。

不存在將本人經管的業務印章、重要空白憑證違規交與他人使用或在重要空白憑證上預先加蓋印章的現象。重要空白憑證出售管理符合規定，沒有內部人員代單位購買重要空白憑證的現象。

七、自助設備管理。

通過抽查監控錄象及與系統、實物進行相對，未發現有違規現象。atm鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規範；atm鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關閉箱門、雙人清點現金；atm長短款、吞卡能按規定及時處理。

八、bos集中作業平台業務。

經核查，bos系統異常時導致未處理完成的業務時，能有逐筆做好記錄，啟用應急預案在abis系統處理後，能在系統恢復後在bos做撤銷處理；bos系統的“過渡資金賬户餘額”與abis系統

的“待處理後台集中匯兑往賬款項”的餘額相符。bos業務撤銷時，能按照abis系統的抹賬要求，在核證行憑證內作好批註（撤銷原因，後續處理情況等）；bos業務退回，能按規定在核證行憑證內作好批註（退回原因，後續處理情況等）。

九、內外部檢查發現問題整改情況。

012年上半年運營案件風險排查現場檢查發現問題、2014年上半年“三化三鐵”考評現場檢查存在問題已按規定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創建過程中，coms系統中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規操作問題，已查明原因，並有針對性地分類採取措施加以整改，同類問題發生頻率明顯減少。

中國農業銀行連山縣支行

二〇一四年九月十日

第四篇：10月營業部操作風險自查報告

操作風險自查報告

根據建總行下發的《建信村鎮銀行核心業務系統操作規程》要求，結合《操作風險檢查提綱》，本營業部認真展開全面自查，自查內容包括：崗位設置及人員管理、對公賬户管理、個人業務管理、重要物品及尾箱管理、擔保物管理、報表管理、業務操作流程規範性情況等7部分內容。現將自查情況作如下報告：

1.崗位設置及人員管理

崗位設置情況。目前設置2名綜合員,其中一名兼普通櫃員,3名普通櫃員,其中1名對公窗口,暫時能滿足當前業務量需求,具體崗位職責見崗位責任制。本營業部櫃麪人員流動性大，人員偏新，新人壓力較大，建議能夠給予分配適當的穩定性人員，至少要半年以上，現男女比例適中，望以後的人員調整中同樣能給予考慮男女比例問題。

2.對公賬户管理

（1）賬户開銷户情況。對客户提交的開户申請資料需實行雙人審查、營業經理審批。經辦人員對客户填寫的事項、提供的證明文件真實性、完整性、合規性進行認真審查，備案類賬户通過銀行賬户管理系統核實賬户的基本信息，對法人及相關身份證件進行鑑別和聯網核查。核准類賬户由賬户專管人員將開户申請書、證明文件、組織機構代碼證、法定代表人身份證複印件等開户資料報送人民銀行核准。報備類賬户由賬户專管人員在人民銀行賬户管理系統中報備。非法人代表或單位負責人辦理開户時，出具授權書；不存在多頭開户的現象；對公賬户變更手續齊全；銷户按規定辦理對賬、收回未使用重要單證及印鑑卡，若印鑑卡

遺失的，出具丟失證明。建議營業部也設置人行賬户專管員a、b角，當有一人休假時，若有單位開户能及時進行核准或報備。

目前棋南、東倉、金福村民委員會、下匯周經濟合作社仍缺開户許可證，開户許可證核准號也無法取得，人行無法備案。棋南、東倉、金福村民委員會開户時，證件不齊全，其中棋南、金福村印鑑還未加蓋。多次與業務部門聯繫，業務部門給予積極的配合，但成效並不理想，主要村居不給予配合，幾個村居已經開立經濟合作社，建議村委會户頭可以進行批量銷户，但村居無法提供銷户資料以及開户時預留的印鑑，望領導能給予幫助。

（2）賬户使用情況。賬户使用的生效日按制度執行，出了個別貸款需要的客户不受開户日3日後才可以使用的制約；賬户提取現金符合規定要求；大額支付按規定權限授權審批。

（3）印鑑管理情況。對公賬户開立按規定預留印鑑；印鑑掛失及變更手續合規，印鑑變更後的使用日期是變更後的次日。每月在用印鑑卡數量與賬户數相符，金福和棋南村未預留印鑑。

（4）對賬管理。對賬目前是一個重點，也是一個難點。9月底零餘額賬户有30個，對賬回收率還暫時偏低，目前採取電話通知的方式通知客户前來對賬，尤其是重點客户，有幾個註冊地址在龍港的單位，已經將對賬單送到龍港支行，以方便客户前來對賬。對賬回收後，當場進行驗印，看與預留印鑑是否相符。對公賬户數越來越多，對賬壓力也越來越大，主要單位客户對賬意識不強，較少客户能夠及時對賬。

3.個人業務管理

（1）個人賬户管理。個人賬户開立執行實名制規定；按規

定留存客户身份證件；對客户提供的身份證件進行身份鑑別儀鑑定，同時進行公安聯網核查系統對客户身份信息進行核查。

（2）櫃面特殊交易操作情況。個人業務查詢時要求客户出示身份證件，但目前存在這樣的情況，每月20日左右客户交利息時，很多客户或者代理人無法提供證件號以及賬號，經辦櫃員只能通過客户名來查詢，但經辦櫃員會與客户核對家庭地址和手機號碼等防止串户。掛失等特殊交易的操作規範，客户本人辦理或符合代理掛失、解掛手續，櫃員在操作時按規定進行了有效的聯網核查，對於櫃面大額存取款及轉賬交易，櫃面經辦人員按規定對客户進行身份證件的核實。

4.重要物品及尾箱管理

（1）實物保管情況。每月對印章等重要物品和在用印鑑卡進行檢查和核對。

（2）查庫落實情況。現在每月的查庫頻度是每旬一次，對現金和重空進行檢查和核對。負責人每月檢查一次。前幾個月由於沒有接到檢查頻度的通知，營業經理對櫃員按每月查庫一次的頻度進行檢查。

（3）交接管理。若遇到崗位調整時，櫃員在營業經理監交下辦理交接手續，交接之前，營業經理對交接櫃員進行查庫和核對。與安邦業務員辦理尾箱交接時，認真核對業務員的身份和核對現金箱的數量以及箱子編號。

（4）特殊時間段重要物品管理。櫃員臨時離櫃重要物品上鎖保管；午間尾箱及重要物品入保險櫃保管；日終尾箱由現金龍頭櫃員清點後，由營業經理復點，若營業經理休假指定專人復點。

（5）營業機構存放物品規範性檢查。本營業機構不存在代客户保管存摺、身份證件及印鑑等物品；櫃員本人的存取款介質及其他私人物品都放入倉庫保管，未帶入營業場所。

5.擔保物管理

（1）實物保管情況。擔保物按規定雙人封包（目前由經辦客户經理和綜合管理部專人封包）、擔保物實物現在由專人保管，目前擔保物較多無法放入保險櫃，現放入憑證櫃保管，憑證櫃只有一把鎖，沒辦法做到雙人保管；每月核對實物與登記簿賬實相符。

（2）核對管理情況。按規定每月核對擔保物實物與登記簿，核對記錄齊全；每季度定期與與綜合管理部門的台賬進行核對。

6.報表管理

（1）用户管理。按規定設置報表系統的用户代碼；用户密碼定期變更；目前本營業部設置了2個30218機構報表系統查詢的權限，彙總機構和兩個網點機構沒有查詢權限，但目前綜合管理部做報表時，經常需要本營業部提供數據，或者行長需要彙總的報表和網點機構的報表，所以目前存在使用他人代碼進行報表系統查詢的現象。建議給綜合管理部做報表人員設置報表查詢權限，一來可以快速在報表系統中取數，二來可以避免越權查詢的現象，或者只提供本營業部的數據給綜合管理部，網點機構由他們自己機構自行統計。

（2）報表資料管理。按規定打印報表資料；報表資料按檔案管理要求進行裝訂歸檔保管。

7.業務操作流程規範性情況

（1）特殊業務處理情況。掛失、大額存取等特殊業務的辦理按規定進行身份核查；授權操作時，授權人員認真履行審核職責。

（2）特殊時間段業務操作情況。早上8點10分左右開始工前準備並且調撥現金，準備完畢後進行每日晨會。日終嚴格執行換人復點、雙人鎖箱制度；日終換人勾對流水較為認真仔細，目前櫃面新人較多，憑證的差錯率還較高，這個方面最近要嚴抓，事後稽核力度要加大，爭取減少差錯率。

營業部

營業經理：鄭姿燕

二〇一四年十月二十日

第五篇：銀行操作風險題庫

操作風險學習題庫（一）

一、單選題

1. 根據新協議和銀監會指引，下列哪一項不符合對操作風險的定義？

a. 由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部事件所造成損失的風險

b. 包括法律風險

c. 包括聲譽風險

d. 不包括策略風險

2. 根據銀監會指引，以下不屬於風險管理部門主要職責的是：

a. 擬定本行操作風險管理政策、程序和具體的操作規程

b. 建立並組織實施操作風險識別、評估、緩釋（包括內部控制措施）和監測方法以及全行的操作風險報告程序

c. 定期檢查並分析業務部門和其他部門操作風險的管理情況

d. 為操作風險管理配備適當的資源

3. 操作風險管理和控制過程中涉及到銀行風險管控的“四道防線”，具體指：

a. 經營部門和業務管理部門、法律合規部門、風險管理委員會

b. 經營部門和業務管理部門、風險管理部門、法律合規部門

c. 經營部門和業務管理部門、法律合規部門、內部審計部門

d. 經營部門、條線管理部門、風險管理部門、內部審計部門

4. 下列選項中，不屬於銀行操作風險損失的是：

a. 因內部操作失誤，業務人員丟失客户資料造成損失

b. 因黑客攻擊導致銀行系統癱瘓，造成損失

c. 因貸款客户違約導致銀行損失

d. 因大規模停電使銀行不能營業所造成的損失

5. 在新協議規定的操作風險的計量方法中，a.基本指標法b.標準法（含替代標準法）c.高級計量法，依照量化條件的複雜程度由易到難排列，正確的順序是：

a. c/a/b

b. c/b/a

c. a/b/c

d. a/c/b

6. 根據銀監會指引，下列我國商業銀行一般不採用以下哪種操作風險計量方法？

a. 標準法

b. 替代標準法

c. 基本指標法

d. 高級計量法

7. 下列選項中，不屬於操作風險管理流程重要環節的是：

a. 識別

b. 評估

c. 控制

d. 審計

8. “商業銀行識別和評估潛在操作風險以及自身業務活動的控制措施、適當程

度及有效性的操作風險管理工具。”——描述的是以下哪一種操作風險管理工

具？

a. 風險與控制自我評估

b. 損失數據收集

c. 關鍵風險指標

d. 行動計劃

9.如果把銀行的風險暴露狀況比喻成人體的健康狀況，那麼下列選項中，對損

失數據收集（ldc）比喻最恰當的一項是：

a. 病史記錄

b. 例行體檢

c. 血壓監測裝置

d. 急救包

10. 根據損失事件類型的定義，內外勾結盜取金庫存款應屬於以下哪一類損失事

件？

a. 內部欺詐

b. 外部欺詐

c. 客户、產品和業務活動

d. 以上皆非

11. 產品銷售時刻意隱匿產品風險，客户遭受損失後狀告銀行，導致銀行賠償客

户並支付法律訴訟的相關費用，上述事件屬於以下哪一類損失事件？

a. 內部欺詐

b. 客户、產品和業務活動事件

c. 執行、交付或交割、及過程管理事件

d. 以上皆非

12. 下列操作風險事件影響類型中，一般不會對財務報表造成直接衝擊的是：

a. 支付賠償費用

b. 聲譽影響

c. 支付訴訟相關費用

d. 支付罰款

13. 流程梳理工作屬於操作風險管理流程中的

a. 風險識別

b. 風險評估

c. 風險控制與緩釋

d. 風險監測

14. 對於不同頻率和嚴重度特點的操作風險事件，以下哪一類事件適宜採用保險

的方式進行風險緩釋？

a. 低危低頻事件

b. 低危高頻事件

c. 高危低頻事件

d. 低危低頻事件

15. 風險與控制自我評估（rcsa）中，對於固有風險暴露和剩餘風險暴露的關係，

以下理解不正確的一項是：

a. 固有風險是假設不存在任何控制的情況下的風險暴露

b. 固有風險的評分需要進行主觀推斷，現實中的風險暴露都是剩餘風險暴露

c. 剩餘風險是目前的控制現狀下的風險暴露

d. 剩餘風險是所有控制均在理想狀況下的風險暴露

16. 在rcsa中，某一個風險事件的風險暴露數值落在黃區，評分者注意到該事

件的間接損失非常嚴重，下列選項中，最恰當的做法是：

a. 手工將落點調整到橙區

b. 無需進行處理

c. 調整風險地圖界限

d. 重新進行該風險事件的評分

17. 下列機構中，需要對固有風險進行評分的是：

a. 總行業務部門

b. 分行業務部門

c. 支行和網點

d. 以上皆是

18. 下列那個控制措施一般不會降低風險事件發生的頻率？

a. 複核制度

b. 保險制度

c. 培訓制度

d. 權限管控

19. 根據新協議和銀監會指引，商業銀行採用標準法進行操作風險資本計量時，

如某項業務無法 劃入八大業務線，則其對應的計算係數為

a. 10％

b. 12％

c. 15％

d. 18％

20. 根據新協議和銀監會指引，商業銀行使用高級法計量操作風險的內部損失數

據至少應符合：

a. 商業銀行應具備至少5年觀測期的內部損失數據，初次使用高級計量法的商業銀行，必須使用5年期的內部損失數據

b. 商業銀行應具備至少5年觀測期的內部損失數據，初次使用高級計量法的商

業銀行，可使用3年期的內部損失數據

c. 商業銀行應具備至少3年觀測期的內部損失數據，初次使用高級計量法的商業銀行，必須使用3年期的內部損失數據

d. 商業銀行應具備至少3年觀測期的內部損失數據，初次使用高級計量法的商業銀行，可使用1年期的內部損失數據

二、多項選擇題

1. 在執行rcsa的過程中，需要對控制落實度進行評分的機構有：

a. 政策制定部門

b. 總行業務部門

c. 分行業務部門

d. 支行及網點

2. 在對剩餘風險暴露進行評分時，可供參照的依據有：

a. 本行的歷史損失數據

b. 外部的歷史損失數據

c. 本流程的平均交易金額

d. 本流程業務專家的經驗

3. 影響風險地圖界限設置的主要原因包括：

a. 評估對象管理層的風險偏好

b. 評估對象的業務規模

c. 歷史損失數據

d. 外部事件

4. 以下事件中，符合ldc收集條件的有

a. 某支行失竊現金20,000元，達到該條線ldc收集金額門檻

b. 某省分行重要涉密資料被盜，損失金額未達到ldc收集金額門檻

c. 某支行運鈔車被歹徒搶劫，損失金額暫時無法估計

d. 某支行廣告牌掉落砸碎大門玻璃，損失未達到條線ldc收集金額門檻

5. 下列事件中，屬於銀監會規定必須報告的重大操作風險事件的有：

a. 高管人員嚴重違規

b. 某金庫失竊100萬元人民幣

c. 重要空白憑證在運送途中被搶劫

d. 省分行核心系統中斷業務8小時

6. 選擇kri的考慮依據主要有：

a. 指標的個數

b. 指標數據的收集成本

c. 指標與風險要素的相關度

d. 指標收集的頻率

7. 以下哪些損失屬於間接損失的範疇？

a. 無法追索資產或資金

b. 廣大客户服務質量受損

c. 運營中斷

d. 員工人身安全受到威脅

8. 根據銀監會指引，操作風險管理系統應至少能夠

a. 記錄和存儲與操作風險損失相關的數據和操作風險事件信息

b. 支持操作風險和控制措施的自我評估

c. 動態顯示外部操作風險損失事件的情況

d. 監測關鍵風險指標

9. 下列選項中，屬於ldc收集重要數據項的是：

a. 事件發生的時間

b. 事件發生的地點

c. 事件責任人

d. 事件預估的損失金額

三、 判斷題

1. 商業銀行董事會應將操作風險作為商業銀行面對的一項主要風險，並承擔監控操作風險管理有效性的最終責任。

2. 內部審計是操作風險管理不可或缺的重要一環，應直接對操作風險管理工作負責。

3. 由於管理層經營策略的原因所導致的收入減少也是操作風險的一種。

4. 應急和業務連續性計劃是操作風險管理工作的重要組成部分，可以最大程度確保銀行在經營遭遇嚴重的中斷事件時繼續運營並控制損失。

5. 商業銀行採用標準法計量操作風險資本時，如某個業務條線的資本要求為負值，則可抵消其他業務條線正的資本要求。

6. 對某一個流程設計控制措施的原則是儘量增加控制措施的環節和數量以降低剩餘風險暴露。

7. 商業銀行採用標準法計量操作風險資本時，如某一年各業務條線資本要求加總後為負值，則該年資本要求以負值乘以係數，並可扣減資本要求總數。

8. 在執行rcsa工作時，各分行對剩餘風險的評分簡單加總即可得到總行對剩餘風險的評分。

9. 在規模相似的分行，同一種業務原則上應設置相同的風險地圖邊界。

10. 操作風險損失一般來説遵從正態分佈的特點。

11. 新產品、新業務上線時，由於沒有進行正式的業務經營，因此無需進行操作風險的評估。

12. 為保證資本計量的可靠性，商業銀行應儘量採用較為簡單的資本計量方法。

13. 保險是緩釋操作風險的重要手段，但不應因此忽視控制措施的重要作用，且應制定相關的書面政策和程序。

14. 對於跨部門或業務條線發生的損失事件，應由最先報告的部門或業務條線作為事件損失單位。

15. 銀行應對內部損失數據進行保密，禁止同業訪問以防機密外泄。

16. 在一定條件下，商業銀行可對部分業務條線使用高級計量法，部分業務條線使用標準法。

17. 如員工發現應彙報的損失事件，即使該事件並未發生在本人所在的部門或條線，也應該發起彙報工作。

18. 商業銀行運用外部數據估計潛在的操作風險大額損失時，應同時藉助風險管理專家的主觀情景分析。

19. rcsa和kri分別是對風險暴露的評估和預警，在有必要的情況下，應根據兩者的結果啟動行動計劃，而ldc是記錄已經發生的操作風險事件，因此沒有必要根據其結果啟動行動計劃。

20. 推行良好的操作風險管理文化是操作風險管理的重要一環，操作風險管理工作的成果應與績效考核體系相結合。