銀行保險機構非法集資風險排查整治活動工作報告

銀行保險機構非法集資風險排查整治活動工作報告

為切實貫徹落實黨中央、國務院關於防範化解金融風險的決策部署，防範和處置非法集資風險，檢查前期防範和處置非法集資宣傳工作開展情況，根據中國銀保監會辦公廳下發的《關於開展銀行保險機構非法集資風險排查整治活動的通知》（銀保監辦發〔**〕72號）要求，*****開展了**年度非法集資風險排查整治工作，現將排查整治工作報告如下：

一、排查整治工作組織實施

（一）成立非法集資風險排查整治工作領導小組和執行小組

分公司成立由總經理為組長各個部門、機構負責人組成的非法集資風險排查整治工作領導小組和以分公司各個部門合規相關工作人員組成的執行小組，全面部署安排本年度排查整治工作。

1.領導小組

組長：***

副組長：***

組員：各個部門及分支機構負責人

2.執行小組

組長：**

組員：分公司人事行政部合規人員、各部門、機構合規工作相關人員

工作聯繫人：***

電話：****************

3.工作職責

領導小組負責分公司及轄區內機構風險排查工作的部署和指導。分公司執行小組負責排查方案的細化、組織和落實。分公司負責人對本機構風險排查整治工作負主要責任。

（二）排查整治工作的安排及進度

本次非法集資風險排查整治共分為三個階段：

第一階段：準備階段

分公司成立本次排查整治工作領導小組和執行小組，明確小組職責和牽頭部門。人事行政部於4月8日製定了排查整治工作方案，4月8日在分公司全體內勤微信羣“****”公佈排查整治方案並於4月15日周例會期間進行宣導，部署安排本次排查整治工作。

第二階段：自查整改階段

分公司根據本排查整治方案的排查整治範圍、排查整治內容要求，組織人事行政部、代渠部、培訓部、本級營服及各營業部開展風險排查整治工作，邊自查邊整改，保證排查整治過程有跡可循、排查整治結論有據可查。

第三階段：分公司報告階段

分公司人事行政部隨時收集整理各部門、機構的排查整治結果，並對相關排查整治工作進行抽查和複查，填寫相關報表，撰寫報告。

二、排查整治範圍、內容和結果

（一）排查整治範圍

1.時間範圍：**年1月至**年6月。

2.人員範圍：公司各級機構全體內外勤人員。

（二）排查整治方法、內容及結果

1.通過訪談的形式對公司內外勤人員進行抽查，排查從業人員參與組織、銷售民間借貸、非法集資活動。

通過全樣本排查公司內勤13人、代理人354人簡歷，並針對性通過《關於非法集資排查相關事項調查問卷》現場訪談27人，詢問：是否接受到公司有關防範非法集資宣傳、是否參與公司的宣傳活動（包括但不限於現場講解、宣傳資料、微信微博等）、是否參與（或曾經參與）銷售P2P等非保險金融產品、是否有其他理財公司曾經與您接洽或邀請您參與他們公司產品的銷售、是否發現其他公司假借我公司的名義邀約客户或銷售理財產品、是否發現身邊其他人員和理財公司接洽或代理其他公司的理財產品、是否參與或者曾經參與“社”、“會”等民間組織、是否參與（或對方邀請您參與）投資民間組織的原始股、投資項目等。得到的反饋27人均接受公司有關防範非法集資宣傳，並參與微信轉發等形式的宣傳活動。

通過全樣本訪談排查，未發現公司內外勤人員參與組織、銷售民間借貸、非法集資活動的情況。

2.通過內外勤訪談、內部投訴、外部投訴、現場檢查等，排查從業人員私自代客投資理財，推介、銷售非本機構銷售的理財產品。

通過全樣本排查**年1月至今的投訴材料並通過《關於非法集資排查相關事項調查問卷》現場訪談27人，未發現公司內外勤人員從業人員私自代客投資理財，推介、銷售非本機構銷售的理財產品的情況。

3.通過內外勤訪談、內部投訴、外部投訴、現場檢查等，排查公司內外勤人員自辦或入股投資類公司、網貸公司、小額貸款公司、擔保公司等機構，從事民間借貸、非法集資活動。

通過全樣本排查**年1月至今的投訴材料並通過《關於非法集資排查相關事項調查問卷》現場訪談27人，未發現公司內外勤人員以自辦或入股投資類公司、網貸公司、小額貸款公司、擔保公司等機構，從事民間借貸、非法集資活動的情況。

4.通過內外勤訪談、內部投訴、外部投訴、現場檢查等，排查公司內外勤人員虛構保險理財產品，或將保險產品偽造成理財產品進行銷售。

通過全樣本排查**年1月至今的投訴材料並通過《關於非法集資排查相關事項調查問卷》現場訪談27人，未發現公司內外勤人員虛構保險理財產品，或將保險產品偽造成理財產品進行銷售的情況。

5.通過內外勤訪談、內部投訴、外部投訴、現場檢查等，排查公司內外勤人員單獨或內外勾結，通過盜用或偽造公章、合同、公司單證等方式實施非法集資活動。

通過全樣本排查**年1月至今的投訴材料並通過《關於非法集資排查相關事項調查問卷》現場訪談27人，未發現公司內外勤人員單獨或內外勾結，通過盜用或偽造公章、合同、公司單證等方式實施非法集資活動的情況。

6.通過對分公司各級機構的職場進行現場檢查，排查機構在其經營場所向客户宣傳推廣、銷售非正規理財產品。

5月18日-26日期間分公司人事行政部及代渠部相關人員對分公司職場及下屬營業部職場進行現場檢查，未發現職場存在機構在其經營場所向客户宣傳推廣、銷售非正規理財產品的情況。

7.通過信息檢索、內部投訴、客户投訴反饋等途徑獲得相關涉嫌非法集資信息，排查不法機構和不法人員假借我公司信用誤導欺騙投資者，實施非法集資活動。

通過全樣本排查**年1月至今，未發現不法機構和不法人員假借我公司信用誤導欺騙投資者，實施非法集資活動的線索。

8.通過公司業務系統、財務系統等排查明知或應知客户疑似從事非法集資活動，未採取任何預警措施，仍為其提供開户、支付結算、信貸、保險等服務便利。

通過全樣本排查**年1月至今客户保費繳納情況，未發現明知或應知客户疑似從事非法集資活動，未採取任何預警措施，仍為其提供開户、支付結算、信貸、保險等服務便利的情形。

9.通過排查公司業務宣傳人員的電腦、硬盤等文件存儲設備，與公司相關審核流程（線上OA或線下郵件）比對，查看機構是否組織培訓交流活動，向員工和客户推介非正規理財產品。

分公司人事行政部通過現場檢查所屬的****營業部的電腦上保存的各類培訓課件31份、早會課件62份進行排查，未發現涉及非法集資的內容。

10.通過內外勤訪談、內部投訴、外部投訴、現場檢查等，排查其他應補充的內容。

通過全樣本排查**年1月至今的投訴材料並通過《關於非法集資排查相關事項調查問卷》現場訪談27人，未發現公司內外勤人員其他進行非法集資的情況。

經排查，未發現我公司內外勤人員參與組織、銷售民間借貸、非法集資活動的情況，各營業機構未發現有為非法集資提供服務或便利的情況。

本次非法集資風險排查整治工作分公司各級領導高度重視、統籌安排，各個部門密切配合，通過宣導學習、排查等環節，公司內外勤對於行業及公司的相關文件規定有了進一步的瞭解，對於非法集資的危害有了更深的體會，為公司下一步防範打擊非法集資相關工作的開展、防範案件風險提供有利條件，促進了**分公司依法合規經營。

特此報告

**年6月13日