案件防控風險排查的自查報告

第一篇：銀行案件防控、風險排查自查報告

銀行案件防控、風險排查自查報告

根據包新農金髮今年30 號《包商銀行新型農村金融機構管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作，提高全行員工案件防範意識，加強內控制度建設，查找風險點，及時發現並上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的紮實有效開展。 案件防控風險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責任人。各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。

一、業務操作流程排查。

（一）存款方面：

（1） 單位結算賬户的自查處理。今年 11 月 21 日至 25 日，我 1、賬户管理：們按照人民銀行《單位結算賬户管理辦法》，對開業至

今開立的單位結算賬户進行了詳細的自查。共清查賬户 55 户含我行在同業（荊門人行 1 户、漢口銀行 1户、掇刀中行 1 户、掇刀農行 1 户、向陽農行 1 户）開立賬户 5 户，其中：基本賬户 3 户、專用賬户 1 户、一般賬户 50 户、註冊驗資户 1 户；經清查，發現問題若干：

一是待核準類基本賬户在他行未銷户，在我行又開立基本賬户，致使在我行開立的賬户長期處於“黑户”狀態。該賬户屬於我行自身賬户，最初註冊驗資時是在掇刀中行辦理，驗資成功轉為基本賬户。我公司正式營業後，欲將基本賬户變更到我行營業部辦理，因中行變更手續繁雜一直久拖不決。後續在請示行領導後，我們將根據指示進行處理。

二是報備類一般賬户在他行有久懸户和基本賬户變更，致使在我行開立的賬户不能報備。經與開户單位主管人員聯繫，目前，變更賬户的 2 家單位已將最新的單位開户許可證送交我行，我行也已在人行結算賬户管理系統報備。在他行有久懸賬户的單位 2 家，1 家已經做銷户處理，還有 1 家正在要求基本賬户開户行做久懸賬户轉為正常賬户處理，後續將視情況做出相應處理。根據自查發現的問題，在今後的工作中，我們在要求櫃員保證開户單位資料的完整性、合規性的同時，還要求櫃員，單位結算賬户在沒有通過人行結算賬户管理系統核准、報備絕對不允許使用，如 10 日內還不能處理好的一

（2）個人賬户的自查情況：根據管理行和本行的《個人結算賬律進行銷户處理。户管理辦法》，對至今開立的個人結算賬户進行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開立人民幣結算賬户 474 户，公民聯網身份核查 474 户，留存客户身份證複印件 474 户，全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄户共 388 户，總金額 1305萬元；定期存款共 86 户，總金額共計 830.4 萬元。共開出普通存摺 354 本，一本通存摺 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴格按照《個人存款賬户實名制規定》《人民幣銀行結算賬户管理辦法》等相關法律制度規定辦理個人銀行結算賬户的開立業務，能夠認真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，並全部通過公民身份聯網核查系統核實，留存客户身份證件複印件，對冒用他人證件開户、虛假身份證件開户的均不予辦理，要求客户提供真實有效身份證件；對於由代理人開户的，能嚴格審核代理人的身份證件，聯繫被代理人進行核實，留存電話號碼及詳細住址等重要信息，每日客户開户資料隨傳票裝訂。對個人銀行結算賬户 30 萬元以上大額劃轉業務及 20 萬以上的現金業務，我行建立了大額劃轉登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢的相關規定逐筆進行了審批，並詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉賬超過 30 萬元以上必須由部門經理和會計主管審批方能轉出，並由部門經理籤批大額資金籤批單。我行做到了支付資金層層把關，授權管理，責任明確。

2、存款程序與記錄：開業至今我行共辦理單位定期存款一筆，金額 1000萬，存期一年，由客户提供開立單位賬户的相關資料並留存印鑑；辦理單位通知存款一筆，金額 1000 萬，儲種為七天通知，目前沒有到期也不存在提前支取現象；單位協定存款一筆，協定金額 50

萬；開立 1 户單位註冊驗資户。未開辦存款證明書及教育儲蓄業務。經清查存款程序與記錄，發現以下問題：一、未建立應解匯款及臨時存款登記簿。我行目前沒有大小額支付系統，依託他行網銀處理往來賬，不涉及應解匯款及臨時存款此會計科目，但是為了以後的業務發展，要完善此業務；

二、大額轉賬支取未嚴格執行預約登記制。現就此情況，已清查以往的所有往來業務，經行詳細登記與記錄，在以後的業務操作中要做到一筆一清，詳細記錄。 3、財務核對：嚴格執行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業終了由會計主管和綜合櫃員核對交易往來的筆數和金額是否正確一致。

（二）會計業務方面：

1、會計主管履行職責：嚴格執行會計主管責任制度，禁止從事與職責無關的業務，並按規定對會計業務進行監督和審核，並做好《會計主管工作日誌登記簿》的記錄和處理。

2、會計程序與記錄：核查以往的會計記錄，發現如下問題：

一、會計憑證存在不合規不正確的現象，如沒有大寫金額，沒有簽章等。櫃員的內部自制憑證（現金收入付出憑證），出現忘寫大寫金額的現象或者書寫不正確現象。現已督促其改正，並制定相關整改措施，保證以後不再出現此類情況；

二、會計檔案裝訂不合規，有掉頁現象。已對檔案進行修補裝訂，指定專人審核會計檔案裝訂。 3、財務核對：嚴格執行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業終了由會計主管和綜合櫃員核對交易往來的筆數和金額是否正確一致。

（三）財務核算方面： 》

1、根據《掇刀包商村鎮銀行財務管理辦法（試行）、有關實施條例和法律法規及規定編制符合我行體制、防範財務風險、推動各項業務持續健康協調發展的財務年度計劃，主管部門嚴格按我行各財務規定及年度計劃展開財務工作。

2、建立由我行各級領導組成的財務領導小組，各項財務工作在董事會及行長的領導下由會計結算部具體實施；對於我行大宗費用的開支由我行人員集體進 》《掇刀行決策；各項財務工作均按《掇刀包商村鎮銀行財務管理辦法（試行）、包商村鎮銀行財務審查管理辦法（試行）》等規章制度和實施細則的要求進行；各崗位人員按有利於分工協作，有利於相互制約，有利於提高效率的原則設置，對財務管理審批、採購、保管、會計核算等不可相互兼容的崗位實行崗位分離制。

3、財務核算及收支管理均以權責發生製為基礎；對每筆財務收支準確核算，按各財務規章辦法等合理合規列入相應賬目；合理規範的開立費用賬户並按《掇刀包商村鎮銀行費用管理辦法（試行）》等財務制度使用，開業至今已發生 91筆費用，金額為 1109133.81 元，其中：業務招待費為 63183.6 元，電子設備運轉費 15102 元，郵電費 16071.5 元，勞動保護費 189800 元，印刷費 25133 元，公雜費 95203.4 元，職工工資 273360 元，差旅費 4564.3 元，水電費 35190.1元，職工福利費 11223 元，職工教育經費 9659.72 元，費用性税金 46347.3 元，保險費 25081.69 元，社保 23356.2 元低值易耗品攤銷 261388 元，住房公積金12864 元，經查，每一筆單據，要素（事項）、時間等均符合我行費用管理辦法；對各種費用的借支均按我行規定填制借款單，由我行各級領導給出意見後方可實施；各費用的支出需填寫費用報銷憑證、附原始費用憑證、寫明用途，且嚴格實行授權管理下的“一支筆”審批制度；各應收應付款按各有關規定掛賬開業至今已發生。

（四）出納業務方面：

1、定期查庫：建有“查庫登記簿”及“櫃面業務交接登記簿”，櫃員交接班、營業終了時由授權櫃員檢查並核對實物與賬務記載一致；會計主管每週對有價單證和重要空白憑證使用管理情況檢查；營業機構負責人每半個月查庫；會計結算部至少每月進行一次全面庫存檢查；分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查；主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查；董事長每年至少進行一次全面庫存檢查。 ”制度，碰箱必須在監控錄

2、崗位制約：櫃員必須堅持“一日三碰庫（箱）像視線範圍內進行，做到賬款、賬實相符。

3、程序與記錄：經核查，我行目前沒有假幣收繳資格，未開辦現金領繳代理業務，櫃員現金出入庫實行雙人清點核實，款箱交接雙人簽字確認，明確責任。

4、庫存現金安全與管理：庫存現金實行限額管理制度，對超限額部分及時繳存開户行，保證資金安全和有效流通。

（五）對賬管理方面：

我行自 8 月 11 日正式營業起已經 3 月有餘，對賬工作也已進行 3 次。按照《掇刀包商村鎮銀行對賬工作管理實施細則》我們逐次進行了自查。第一次 8 月份，共產生 3 户對賬單位，發出 3 户收回 3 户，對賬率100；第二次 9 月份，共產生 15 户對賬單位，發出 13 户收回 10 户，對賬率 67；第三次 10 月份，共產生 27 户對賬單位，發出 22 户收回 17 户，對賬率 63；在本次自查清理中發現開户後一直未發生業務，餘額為零的單位賬户 9 户佔總户數的 29，空户較多；外地和外地經營的單位賬户 7 户佔總户數的 21，對賬管理非常困難。根據我行對賬率嚴重不達標實際，在以後工作中：

一是嚴把准入關。要求單位開户後每月必須發生 3 筆以上業務，不然不予開户。對已經開户單位，要求本月必須發生業務，不然限期銷户；

二是“專人”對賬。對在外地和外地經營的單位賬户，由其客户經理負責對賬，改變由營業部指定 1 人專門負責對賬模式。三是對照久懸賬户要求對長期不對賬的單位納入久懸賬户管理。通過有效措施促進我行對賬質量快速提升。

（六）現金管理方面：

現金業務必須堅持“當日核對、雙人管庫、雙人押運、離崗必須查庫”的原則，做到內控嚴密、職責分明。現金收付必須堅持“收入現金先收款後記賬，付出現金先記賬後付款”的原則。進行款箱交接時，交箱前必須核對接箱人是否為被授權人，接箱時必須核對總箱數，檢查款箱是否完整無損，並詳細登記相關交接登記簿。

（七）印鑑密押、重要空白憑證、授權卡、櫃員卡等管理情況：嚴格遵守“證印分管，證押分管”原則，櫃員卡專人使用，專人保管，定期或不定期更換密碼，做到“誰使用，誰保管，誰負責”。截至到目前，未發現有任何錯用亂用冒用現象發生。

（八）重要空白憑證方面：嚴格執行《掇刀包商村鎮銀行重要空白憑證管理辦法》。 ，並指

1、重要空白憑證和有價單證保管：建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證和有價單證，重要空白憑證和有價單證實物應當與賬務記載核對一致。經管人員變動時，嚴格辦理交接登記手續，詳細記載交接情況。憑證經管人員未辦妥交接手續前，不得離崗。

2、重要空白憑證和有價單證使用：領用重要空白憑證，根據領用數量登記 ，註明起止號碼。簽發時，必須按順序號使用，逐份銷“重要空白憑證登記簿”號，號碼必須銜接。屬銀行簽發的重要空白憑證，嚴禁有客户簽發，不得事先蓋好印章備用。由於我行目前暫時沒有支票和代理業務，因此此方面不存在風險。 ，並且規定會計主管每週對有價單證和重

3、定期檢查：建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查；營業機構負責人每半個月查庫；會計結算部至少每月進行一次全面庫存檢查；分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查；主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查；董事長每年至少進行一次全面庫存檢查。經查看檢查開業至今的“查庫登記簿”並突擊檢查庫存情況，發現所有賬證、賬款、賬實相符。在以後的工作中，我們仍要堅持定期不定期的庫存檢查，保證銀行及客户資金財產安全。

（九）中間業務方面：目前我行暫時未開辦中間業務。

（十）安全保衞：根據管理行和本行《安全保衞工作實施細則》的規定，我們及時對安防設施等進行了自查。

一是測試 110 報警器是否處於正常工作狀態。經與 110 聯繫測試，確認我行報警系統正常，運行良好；

二是詢問櫃員掇刀公安 ，均能正確應答；

三是檢查報警裝置的按紐是否局的電話號碼（0724-249xxx）安裝在櫃員隨手方便之處，是否處於正常工作狀態。經查看和測試均符合內外部安全保衞部門的要求。

四是突擊檢查營業人員是否雙人臨櫃，聯動門是否關閉，是否有非營業人員。經檢查沒有發現單人臨櫃現象，聯動門緊閉處於鎖定狀態，也沒有發現除營業人員以外的其他人員進入營業室；

五是突擊檢查櫃員現金箱和重要空白憑證庫。進行賬實、賬款、賬證、賬賬核對，沒有發現白條抵庫、賬實、賬款、賬證、賬賬不符的現象；

六是檢查櫃員交接是否合規。經查看《櫃面業務 、交接登記簿》《業務印章、認證卡、密鑰交接登記簿》等沒有發現交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項不清、交接事項不實或交接時間不清等事項，各項交接均符合我行制度規定；

七是檢查消防、自衞器材。經查看，營業部有滅火器箱 2 個（每個裏面有 2 個滅火器），消防栓 3 個，均有專人保管並貼有封籤，檢測時間在有效期內。沒有看到自衞器材，目前，已將情況向行領導反應。

三、下一步工作開展計劃

1.進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。我行充分認識開展關鍵風險點監控檢查工作的重要性， 防止 和 切實落實監控檢查職責， “檢查走過場” “檢查疲勞”，確保監控檢查工作取得實效。

2.加大監控檢查發現問題的整改落實工作力度，確保檢查發現問題得到有效整改。對於監控檢查發現的問題，按照有關規定落實整改，並做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發現的問題，要求各部門要高度重視，認真對待。。

3.加強業務學習，進一步提高案件防控水平。

4.進一步提高工作實效和質量。堅決克服“管理疲勞”“見怪不怪” 、 的現象，對發現的問題引起高度重視，堅決杜絕發現問題不報告的情況發生。

5.加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責任人，並對整改情況進行重點抽查。機構網點因整改落實不到位，造成風險隱患的，要從重處理責任人。

第二篇：案件防控風險排查的自查報告

**大生村鎮銀行財務部關於案件防控、風險排查的自查報告

按照《銀行業金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據行長的指導和部署結合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。

計財部主要以下面幾點進行排查：

一、財務資金安全方面

1、庫存現金：定時與不定時核對盤點庫存現金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。

2、各類銀行賬户資金：隨時核對我行各類賬户資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閒置和不足。

3、大額款項：對大額現金收支，銀行大額轉賬嚴格執行相關規定，審核授權通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發生。

4、賬務處理方面：各賬務處理要符合《企業會計準則》與税收部門的規定。

二、人員管理問題。

財務部現有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段，生活作風、工作作風、學習作風上都嚴格遵守相關管理規定，都能做到"愛崗敬業、誠實守信、勤勉盡職、依法合規"。

三、部門改進措施：

通過此次認真自查工作，財務部在今後工作過程中，將加強防範，提高自身對風險的認識，樹立"違規就是風險，安全就是效益"的風險理念，主動、有效地防範風險，確保一旦發現風險存在，能及時在向上級彙報的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風險。強化內控案防管理，為我行各項業務發展營造良好的環境。

二〇一四年三月二十日

第三篇：關於案件風險排查自查報告

關於排查案件風險自查報告

----***信用社

接聯社<<關於排查案件風險的緊急通知>>的文件精神後，我社迅速根據文件要求展開全面認真的自查工作，現將自查工作報告如下:

一、建立案件排查內控制度，由內勤、會計人員對日常業務進行監督。對我社員工尤其一線員工進行案件排查的宣傳與培訓，認識案件排查的重要性和必要性。在此次自查期間，通過學習案件排查的文件，對員工進行宣傳和培訓，讓員工清醒認識案件排查的必要性，並對員工的不解之處進行一一解答。

二、客户盡職調查情況。對於客户開户，我社按照《案件排查工作制度》及管理辦法能夠認真檢查客户的開户資料，對於非自然人開户，需具備法人代表身份證、經辦人身份證、企業營業執照等資料的真實性和有效性，確認無誤後才予以開立存款賬户；對於自然人開户，堅持查驗身份證等有效證件的原件，經聯網核查確認無誤後才予以開立賬户。櫃枱作為一線崗位，我社配備了兼職合規管理人員進行崗位的監督和審核工作，嚴格審查開户、存款、資料變更等業務的流程。我社2014年度單筆**萬元（含**萬元）以上大額存款共計**筆，合計金額****萬元，經自查，沒有為不明身份的人辦理相關業務。

三、大額和可疑交易報告情況。對於大額的可疑交易，我社一定能夠按照規定及時準確的填制各類報表向上級報告，協同聯社的有關部門對帳户持有人進行調查。在此次自查期間，並未發現有可疑交易。

四、賬户資料保存情況。對於客户實行一人一檔管理，確保客户所填單據的完整和真實。在自查期間，對於客户帳户姓名及身份證逐筆核對一致，確保不存在匿名賬户和假名賬户。

通過案件排查，我社員工對案件排查的內控制度有了進一步的認識，能夠較清醒的認識到案件排查工作的重要性，對可疑存款的識別能力正在逐步提高，同時能在日常工作中保持較高的警惕性。

2014年4月10日

第四篇：案件防控及風險排查報告1

關於金融機構落實案件風險防控措施情況

開展調查的自查報告

根據包新農金髮[2014]30號《包商銀行新型農村金融機構管理總部文件》文件要求,為進一步加強案件防控工作，結合我行實際，立即組織相關人員並結合金融機構風險防範和管控實際進行學習,通過學習，全員風險意識得到進一步強化，使全員牢固樹立起防範風險和案件的第一道防線。同時，進一步轉變工作思路，變被動應對為主動防控，將工作重心由事後處置向事前預防、主動出擊前移。對全行經營管理中存在的薄弱環節，從執行各項規章制度細節入手，各條線部門深入機構網點防範案件和經營風險上找問題，對檢查發現的問題積極整改，不斷促進了案件防控工作。現彙報如下：

一.基本情況

一直以來，我行領導高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，重點對各項規章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內管內控、工作落實和業務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類彙總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。

1.認真落實各部門案件防控工作的各項措施，實行資金安全管理責任制，層層簽訂《包商村鎮銀行金融資金安全責任書》。成立有專門的案件防控領導小組，明確工作職責，實行績效考核制度和問責制度。認真執行人員排查制度，全面施行輪換崗計劃。

2.認真落實《包商銀行新型農村金融機構案件防控及風險平排查工作的實施方案》，在我行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防範道德風險和業務操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%.

3.為強化我行的金融管理，結合我行實際，先後修定制定了《掇刀包商村鎮銀行櫃面業務操作規範作業標準》、《掇刀包商村鎮銀行現金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮銀行防範及化解資金支付風險預案》等通過程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會計業務操作運行的監督制約。

二.案件防控具體做法

認真貫徹落實《包商銀行新型農村金融機構案件防控及風險平排查工作的實施方案》文件精神，我行結合實際，全行範圍內開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。

（一）高度重視，周密部署，紮實落實

高度重視，先後召開專題會，對案件防控精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由張守軍行長任組長、辦公室、會計結算部、風險合規部等部門負責人組成的排查領導小組，並對排查工作做出安排部署。要求各部門負責人必須本着對本行事業、對員工和對自己高度負責的態度，率先垂範，以身作則，認真紮實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反禁止性規定的行為，做到突出重點、整體推進。

（二）明確責任，各盡其職，各負其責

“一把手”負總責，親自過問、主動協調、直接參與；在此基礎上，逐一分解細化整改措施，逐項明確協辦和督辦部門，各部門加強溝通，充分信息共享，形成了各部門齊抓共管、全部整體聯動的格局。截至目前，各項措施已經全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規問題的發生。

（三）築防火牆，注重預防，適時預警

認真開展專項排查，加強員工行為管控，先後開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用資金專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業生命，要求各部門負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規經營、按章辦事的自覺性。一是緊密結合我行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。

2.首先採取全行員工自查、互查的方式，然後排查工作組分成兩個小組深入到部門聽取負責人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，並組織員工對本部門負責人進行民主測評。部門平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的温暖。

3.重點突出排查部門負責人及重要崗位人員、前台操作人員。着重抓好防範挪用資金以及利用職務之便、工作之便收受賄賂等問題。排查面達到100%。通過這次排查，使全行員工提高了思想認識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強了員工防範道德風險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發現有不良行為的員工。

三、關鍵風險點監控檢查情況

為了加強基層機構關鍵環節操作風險管理，進一步完善風險控制體系，全面提高工作效率和抵禦風險能力,防止出現因“管理疲勞”產生的操作風險和案件，根據《包商銀行新型農村金融機構案件防控及風險平排查工作的實施方案》文件要求,在現有業務經營管理部門加強內控管理的同時，建立了對基層機構關鍵風險點監控檢查制度。幾個月以來,基層機構關鍵風險點再監督工作得到了領導高度重視，配備了監控人員，落實了監控職責，實施了監控檢查，已經積累了一定的工作經驗,也發現了一些問題，檢查發現的問題已得到積極整改，風險監控工作取得較好的成績。

監控檢查採取的主要措施：

1.我行每月初組織風險經理對基層機構關鍵風險點進行一次交叉檢查，月底組組織各基層風險經理再進行一次自查。

2.各部門領導對基層部門進行不定期突擊檢查。對發現的問題現場簽發《關鍵風險點監控檢查發現問題通知書》，要求3個工作日內由問題部門將整改結果回覆，對無法整改或不是人為原因造成的違規，由問題部門書寫情況説明。

四、部門案件防控工作做法及具體措施

為貫徹落實總行案件防控及整改的相關要求，同時根據檢查情況制定結合我行實際，先後修定制定了《掇刀包商村鎮銀行櫃面業務操作規範作業標準》、《掇刀包商村鎮銀行現金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮銀行防範及化解資金支付風險預案》等通過程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會計業務操作運行的監督制約。完善員工行為管理制度，我部有針對性地對員工日常工作、生活各環節的行為管理制度進行了修訂和完善，先後制定了《掇刀包商村鎮銀行員工行為守則》、《重大事項登記報告制度》、《掇刀包商村鎮銀行考勤管理辦法》等。

我行在制定相關規定的同時，也進一步加強檢查力度，每月由各部門領導人員檢查一次，檢查覆蓋面達到100％；並組織會計主管每星期進行檢查。在檢查過程中，對業務操作熟練、制度執行規範的櫃員進行表揚獎勵；對督導發現的問題進行通報批評，並實行積分處罰。通過對每星期一次的現場檢查，有效的減少了差錯，規範了櫃面操作，降低了風險。

五、營業部案件防範工作採取的具體措施

1.完善制度建設，從體制上夯實風險防範的屏障

（一）完善會計結算管理制度，本部堅定執行分工明確、職責清晰、相互制衡、運行高

效的風險防範管理制度，制定了《掇刀包商村鎮銀行櫃面業務操作規範作業標準》、《掇刀包商村鎮銀行現金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮銀行防範及化解資金支付風險預案》等，通過程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會計業務操作運行的監督制約。

（二）完善員工行為管理制度，我部有針對性地對員工日常工作、生活各環節的行為管理制度進行了修訂和完善，先後制定了《掇刀包商村鎮銀行員工行為守則》、《重大事項登記報告制度》、《掇刀包商村鎮銀行考勤管理辦法》等。

（三）完善員工服務規範管理制度。“優秀的銀行源於優秀的服務，優秀的服務源於優秀的員工”。我部在制定《掇刀包商村鎮銀行服務規範實施細則》的同時，又分別制定了《掇刀包商村鎮銀行營業部服務規程》、《櫃員服務考評管理辦法》等，進一步有效地規範了服務質量的管理。

（四）完善安全保衞制度，先後制定了《掇刀包商村鎮銀行安全保衞工作管理辦法》、《掇刀包商村鎮銀行安全防範應急預案》、《掇刀包商村鎮銀行案件(風險)信息報送及登記辦法》、《掇刀包商村鎮銀行計算機安全運行管理規定》等，做到安保處處有制度、安防事事有人管。

2、夯實會計管理基礎，切實防範風險

(一)是夯實基礎，梳理風險控制措施。針對制度理解和執行中的差異，制訂了大額現金支付報備流程、單位帳户管理流程、資金調度業務流程、對賬户管理、財務核對、印鑑分管、出納庫存現金、銀行賬户、特殊業務處理、重要空白憑證管理、押運鈔管理、單位對帳業務流程、假幣上交流程等業務統一文件，及時解決了制度執行中的難題。

(二)是加強配合，做好會計檢查組織工作。按照會計管理和管理體制改革及公私分離相關文件的要求，針對營業部門管理操作風險的關鍵環節，我行組織相關人員對現金尾箱、重要單證、印章、印鑑卡、櫃員管理、業務授權、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環節，對差錯和違規行為下達了整改通知，加強了風險管理控制，及時穩定了前台業務運行安全。

(三)是加強現金管理，杜絕風險隱患。嚴格控制庫存限額。結合營業部現金收付額的具體情況核定現金庫存。營業機構負責人及會計主管每星期一次查庫；主管部門每月一次查庫；行長每季實行定期不定期查庫。

六、安全保衞部案件防控工作做法及具體措施

1.認真做好營業部門安全檢查工作

為規範我行的安全保衞工作，我行迅速制定《營業部門安全管理規章制度》，進一步明確營業室安全檢查制度及檢查內容，切實貫徹“誰檢查、誰負責”的原則，督促營業室負責人按照營業場所安全管理檢查內容進行逐條對照檢查，並認真做好檢查記錄。

2.狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作

安全檢查是做好安全防範、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發現問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全係數，杜絕案件的發生。

3.切實加強我行營業部門監控設備的管理、維護工作

通過對營業室監控錄像的隨機回放檢查，一方面促進對設備的清潔、維護保養，一方面通過對監控資料回放調閲，複製拷貝發現日常安全管理工作的薄弱環節和不規範行為，有針對性的加以指導、整改，防患於未然，杜絕操作風險的形成和案件的發生。

七、下一步工作開展計劃

1.進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。我行充分認識開展關鍵風險點監控檢查工作的重要性，切實落實監控檢查職責，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞”，確保監控檢查工作取得實效。

2.加大監控檢查發現問題的整改落實工作力度，確保檢查發現問題得到有效整改。對於

監控檢查發現的問題，按照有關規定落實整改，並做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發現的問題，要求各部門要高度重視，認真對待。。

3.加強業務學習，進一步提高案件防控水平。

4.進一步提高工作實效和質量。堅決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現象，對發現的問題引起高度重視，堅決杜絕發現問題不報告的情況發生。

5.加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責任人，並對整改情況進行重點抽查。機構網點因整改落實不到位，造成風險隱患的，要從重處理責任人。

第五篇：某某支行加強案件防控和開展案件風險排查回頭看的情況報告

某某支行加強案件防控和開展案件風險排查

回頭看的情況報告

某某分行：

為切實鞏固案件防控工作成果，確保農行健康發展，根據總行《關於進一步加強案件防控和開展案件風險排查回頭看的緊急通知》（xxx發〔xxxx〕xxx號）精神，我行結合實際，深入、紮實、有效地開展了此項工作，現將工作開展情況報告如下：

一、加強領導、強化責任。

為確保案件防控和案件風險排查“回頭看”工作取得實效，進一步消除風險隱患，支行成立了以行長為組長，各部門負責人為成員的領導小組，領導小組下設辦公室，由綜合管理部牽頭具體承擔“回頭看”工作，各部門具體負責本部及業務條線的排查工作，各網點負責本單位的排查工作。各部門、各機構召開專題會議，具體落實此項工作，並明確各單位主任為本單位案件防控和案件風險排查“回頭看”工作第一責任人。

二、制定方案，細化措施。

根據總行文件要求，結合我行工作實際，制定了《案件防控和案件風險排查“回頭看”實施方案》，方案明確了排查工作指導思想、排查對象、排查時間及排查組成員，並對排查內容進一步細化，製作成檢查表，便於檢查和發現問題。

三、全面摸底，重點排查。

全行x個營業網點，x個內設部門進行了排查，並形成了文

字報告，同時，支行成立了檢查組，檢查前，對檢查組成員進行了培訓，組織學習了《關於印發<xxxx銀行嚴格禁止員工行為的若干規定>的通知》(xx規章[xxxx]xxx號)和《關於防範員工參與民間借貸和非法集資的通知》（xxx發[xxxx]xxx號）文件精神，為保證排查工作質量打下了紮實的基礎。

（一）組織開展了全員自查。重點是八個方面：有無干部員工參與民間借貸、非法集資案件；內外勾結、騙取銀行資金案件；貪污、挪用客户資金案件；以權謀私，在貸款發放、資產處置環節收受賄賂案件；虛假農户貸款案件；信用卡套現、惡意透支和盜刷案件；攜款潛逃案件；盜竊、搶劫營業網點和自助設備等案件。

（二）組織開展了單位排查。以支行、部門、分理處為單位，採取“全方位”的方式，對照八個方面的重點，對每一名員工、各單位領導班子進行了分析排查。

（三）開展了業務專項檢查。我行在此次案件風險排查“回頭看”工作之中，抽調各相關業務部門開展了檢查，重點檢查內容除上述八個方面的內容外，還特別對存單憑證號、歸屬地、經辦櫃員號或姓名、銀行印鑑的真偽，以及公章和業務印章的保管使用情況，對可疑問題採取上門對賬、調取視頻監控錄像等措施進行深入核實，對員工賬户可疑交易信息，特別是對其中交易量大、交易對手多要進行重點核查，對異常行為全部檢查到位，並形成核查説明和要點提示，並對今年以來歷次檢查、排查及自律

監管和非現場檢查發現的問題的整改情況進行了核查。

通過這次“回頭看”工作的深入核查，目前未發現全行xxx名幹部員工有參與民間借貸、非法集資案件；內外勾結、騙取銀行資金案件；貪污、挪用客户資金案件；以權謀私，在貸款發放、資產處置環節收受賄賂案件；虛假農户貸款案件；信用卡套現、惡意透支和盜刷案件；攜款潛逃案件；盜竊、搶劫營業網點和自助設備等案件。

xxx縣支行

xxxx年xxx月xx日