融資有限責任公司工作總結匯報

融資有限責任公司工作總結彙報

（2021年1月7日）

2020年，縣****公司認真貫徹縣委、縣政府的決策部署，進一步加強自身建設、提升服務質效、降低服務門檻、完善銀擔合作機制，促進了融資****業務良性發展。現就一年內工作彙報如下：

一、公司運營情況

（一）主要業務開展情況。

公司主要業務是為縣域內小微企業（包括新型農民專業合作社）、下崗職工再就業創業、農民自主創業（婦女小額信貸）提供貸款****。公司成立至今，累計****貸款2320筆25546.68萬元，解保1980筆17992.31萬元，在保340筆7554.37萬元。其中：小微企業****貸款21筆9702.68萬元，解保11筆6268萬元，在保10筆3434.68萬元；政策性****貸款2299筆15844萬元，解保1969筆11724.31萬元，在保330筆4119.69萬元。2020年，公司新辦理****貸款109筆5327.68萬元，其中：小微企業****貸款8筆3612.68萬元，創業****貸款101筆1715萬元。

（二）****基金管理使用情況。

至目前，縣財政累計注入****基金4300萬元。其中：特色產業風險補償基金2000萬元，甘肅銀行基礎保證金400萬元，借款220萬元，代償252.73萬元,目前在保餘額7554.37萬元，佔用****基金1126.554萬元，剩餘****基金300.716萬元。所有****基金均儲存於各業務合作銀行。****基金實行專户管理、單獨列賬、單獨核算、封閉運行，並接受財政、審計等部門動態監管，有效確保****基金安全、規範、專款專用。

（三）財務運營情況。

公司成立至今，累計經營性收入311.17萬元，淨利潤172.71萬元，上繳税金28.63萬元。2020年總收入169.74萬元，其中：主營業務收入45.12萬元（較上年21.5萬元增加109.86%），利息收入21.78萬元（較上年27.37萬元減少20.42%），其他收入102.84萬元。運營成本101.92萬元（較上年減少42.54萬元）。營業利潤67.82萬元，計提企業所得税3.39萬元，淨利潤64.43萬元，較上年63.37萬元增加1.67%。年末資產總額4821.42萬元。負債總額360.69萬元，資產負債率7.48％。所有者權益總額4460.73萬元，國有資產保值增值率為101.47%。

（四）債權債務情況。

目前，公司享有債權債務12筆822.44萬元，已收回3筆145.52萬元，未收回9筆676.92萬元。其中：惠民、農投等縣屬國有企業****費7筆87.39萬元，汭達製衣有限公司借款1筆本息308.99萬元，龍祥生態科技有限公司代償款1筆本息280.54萬元。

（五）近期完成的主要工作。

2020年11月24日，公司新一屆領導上任並主持完成以下工作：一是創優工作環境。維護辦公網絡，為各辦公室安裝窗簾，維修暖氣管道、自來水管道、門鎖以及打印機等，改善了辦公條件。組織全體員工進行體檢，增強員工凝聚力。二是規範內部管理。主動向縣委、縣政府彙報同意後，按照《中華人民共和國公司法》有關規定，選舉產生了公司新一屆董事會。完成了營業執照、法人證書以及各業務合作銀行印鑑變更，實行上下班釘釘打卡，修訂完善財務管理、物資採購、請銷假等內部管理制度8項。嚴格落實收支兩條線、副職分管財務和財務會簽制度，確保資金安全。三是提升業務能力。開展《中國銀保監會等七部門關於做好政府性融資****機構監管工作的通知》等業務知識集體學習5次，組織參加全省融資****公司高級管理人員培訓班1期，舉辦深化培訓成果專題交流會1次。四是注重疫情防控。成立了疫情防控領導機構，實行來客登記並測量體温以及辦公場所消毒等措施，採購了額温槍、酒精、口罩等防護物資。五是強化宣傳引領。開通公司官方微信公眾號，公開公示業務範圍、工作流程和聯繫電話等，發佈政策法規、疫情防控、工作動態等信息14條。六是主動出擊做業務。①深入萬户、鑫百川等9家申請貸款****企業，實地查看運營情況，並現場指導完善相關資料。②辦理企業****貸款2筆1060萬元，創業****貸款2筆35萬元。③對即將到期的3筆企業****貸款進行上門告知提醒，④對逾期的10筆政策性****貸款，採取上門溝通、電話督促、銀擔協同、部門聯動等方式進行催收，追回逾期****貸款4筆近10萬元。⑤董事會全體成員和業務部門負責人先後同各業務合作銀行負責人進行座談交流，重點圍繞深化拓展銀擔合作領域、服務地方經濟發展和解決小微企業融資難、融資貴等問題進行協商洽談，並聽取意見建議。在****基金存款利率、風險分擔、合作准入、聯審聯批及逾期貸款催收等方面達成共識，部分已取得實質性進展。

（六）典型創建工作開展情況

2020年，公司先後組織相關人員赴西安、蘭州參加培訓會議並作經驗交流發言。9月19日至22日，公司董事長及****業務部副部長赴西安參加民法典時代信貸機構常用合同文書修改合同範本解讀問題分析研修班。12月2日至12月4日，公司副總經理及****業務部副部長赴蘭州參加全省融資****公司高級管理人員培訓班，並就融資****公司治理機制、風險防控制度、融資****業務開展情況等內容進行經驗交流發言。

二、存在問題

公司成立以來，始終堅守政府性融資****機構功能定位，以政策性貸款****業務為主，聚焦支小支農主業，為縣域經濟社會發展做出了積極貢獻，被甘肅省地方金融監督管理局列入首批甘肅省政府性融資****機構名單。但仍存在工作人員整體專業化程度低，****對象為“次中選優”、註冊資本金不足、風險補償機制不健全、風險分擔機制不完善的問題，嚴重製約了公司可持續發展。

一是註冊資本金不足。根據《甘肅省人民政府辦公廳關於完善政府性融資****體系切實支持小微企業和“三農”發展的實施意見》（甘政辦發〔2019〕77號）精神，縣級融資****機構註冊資本須在5000萬元以上。但目前公司註冊資本僅為4300萬元，達不到進入國家融資****體系門檻要求，除甘肅銀行外，其餘銀行均因我公司註冊資本不足的原因未予准入，且目前剩餘****基金僅為300.716萬元，按照放大5至10倍計算，2021年****總額僅為2000萬元，直接影響了正常業務開展。

二是風險補償機制不健全。根據《國務院辦公廳關於有效發揮政府性融資****基金作用切實支持小微企業和“三農”發展的指導意見》（國辦發〔2019〕6號）和《甘肅省人民政府辦公廳關於完善政府性融資****體系切實支持小微企業和“三農”發展的實施意見》（甘政辦發〔2019〕77號）中關於“各級政府出資設立風險補償金，對代償率控制在合理區間的融資****機構，給予一定比例的代償補償”，並按照《甘肅省人民政府辦公廳關於調整完善精準扶貧專項貸款政策的通知》（甘政辦發〔2018〕70號）中“縣級政府按本區域實際貸款額的1%建立風險補償金，並按規定及時撥付到位”的規定。本公司實際****貸款2320筆25546.68萬元，縣財政應撥付風險補償金255.47萬元；按行業標準3%計算，應補充風險補償基金766.4萬元，但目前均未落實到位。

三是風險分擔機制不完善。根據《國務院關於促進融資****行業加快發展的意見》(國發〔2015〕43號)、《國務院辦公廳關於有效發揮政府性融資****基金作用切實支持小微企業和“三農”發展的指導意見》(國辦發〔2019〕6號)有關要求，銀擔合作各方要協商確定融資****業務風險分擔比例。原則上國家融資****基金和銀行業金融機構承擔的風險責任比例均不低於20%。但在實際工作中，目前除郵儲銀行按2:8比例實行銀擔風險分擔外，其餘合作銀行均未執行。發生代償時，均由本公司全額承擔代償責任，公司發展面臨十分嚴峻的困難和挑戰。

三、2021年工作打算

2021年，我們將全面貫徹落實縣委、縣政府各項決策部署，強化黨的領導“這一根本”；圍繞建立現代企業制度，推動政府性融資****機構健康有序發展“這一中心”；聚焦特色產業發展、服務小微企業及“三農”主體、助力縣域經濟和國有資產保值增值“兩項主業”；深化不來即享服務、上門貼心服務、線上指導服務“三項服務”；實行AB崗管理、扁平化管理、閉環管理、一體化管理“四項舉措”；開展學法提升、催收追償、規範運營、健康關愛、宣傳引領“五項行動”，力爭把服務做優，把企業做大做強。

1.堅持黨的領導，築牢企業的“根”和“魂”。一是全面貫徹落實《中國共產黨國有企業基層組織工作條例（試行）》，始終堅持黨對國有企業的領導，把方向、管大局、保落實，以初心不變的定力、主動求變的勇氣，提高國有企業黨的建設能力。二是將政治建設擺在首位，強化國有企業黨組織的政治功能、發揮政治核心作用，落實縣委提出的總抓法，教育引導全體員工提高政治站位，樹牢“四個意識”，堅定“四個自信”，做到“兩個維護”。三是堅持民主集中制，完善權力運行機制，落實黨風廉政建設主體責任，充分發揮監事會作用，執行“三重一大”制度，推動決策科學化、民主化、法治化。四是堅持用黨的創新理論武裝黨員幹部職工，突出政治教育和政治訓練，按照控制總量、優化結構、提高質量、發揮作用的總要求和有關規定發展黨員，壯大企業黨員隊伍。

2.聚焦經濟發展，擴展業務範圍。一是找準功能定位，聚焦主責主業，積極服務縣域經濟發展和“三農”主體。圍繞清潔能源、特色文旅、生態養殖、優質果菜“四大產業”，逐步擴大在支持鄉村建設、紅牛產業、清潔能源、優質果菜等方面的業務範圍,特別是在縣上建立支持紅牛產業發展貼息政策機制後，公司將積極對接商業銀行和相關政府部門，按照縣上安排意見和辦法全力以赴開展貸款****。二是根據《甘肅省人民政府辦公廳關於支持貧困户發展“五小”產業的指導意見》（甘政辦發〔2019〕35號）和《住建部、發改委、財政部、人社部、人民銀行、銀保監關於加快推進房屋建築和市政基礎設施工程實行工程****制度的指導意見》（建市〔2019〕68號）精神，積極開發“五小產業貸”和履約****、工程保函、投標****以及與****業務有關的融資諮詢、財務顧問、中介服務等更多類型新業務。三是以防範和化解企業資金鍊斷裂風險為導向，以降低或消除代償風險為目的，以公司所有收益中扣除自身發展所需資金後的50%為基金來源，2021年計劃注資100萬元為啟動資金，初步嘗試建立倒貸基金，幫助企業解決短期資金週轉壓力，並按照銀行同期利率收取報酬，進一步擴大經營性收入佔比。

3.加強自身建設，提升業務能力。一是深入實施國企改革三年行動，健全規章制度，創新經營模式，優化治理結構，強化風險防控，加強市場化運作，轉變工作作風，提升工作效能，增強企業核心競爭力。二是建立穩定的資本金和風險補償金注入機制，健全銀擔風險分擔機制，切實提高公司****能力和抗風險能力。三是開展催收追償行動，打好即將逾期貸款催收狙擊戰、已逾期貸款催償攻堅戰和已代償貸款追償持久戰，確保國有資產保值增值。四是深化“放管服”改革，紮實做好“紓困惠企”工作，探索開通微信公眾號網上受理平台，推行不見面申請、容缺受理、告知承諾等工作法，優化受理審批程序，提高工作落實“質速效”。