關於取消企業賬户許可工作的調查報告

關於取消企業賬户許可工作的調查報告

人行：

根據《河南省取消企業銀行賬户許可工作實施方案》的要求，我行在人行湯陰支行的統籌規劃、統一部署下，提高認識，統一思想，積極行動，逐項認真落實各項工作要求。我行現將具體的工作情況彙報如下：

一、系統操作方面

我行在人行指定的時間內逐項完成了人行下發的操作任務，包括系統的壓力測試階段和系統上線後快速的完成了操作員的創立和操作員的密碼修改等工作。

二、業務處理方面

根據人行的業務指令，我行在第一時間順利完成了基本户和臨時户的虛擬開户許可證編號的領取工作。由於試點工作啟動以來還未有企業來我行辦理基本户的開立業務，我行還未就企業開立、變更等業務進行處理。但是，我行並未放鬆對業務處理操作的學習。我行前台員工認真學習《賬户管理系統取消企業銀行賬户許可業務操作講解》、《河南省人民幣銀行結算賬户監管輔助系統商業銀行用户操作手冊》等學習資料，確保能夠正確、快速的為客户辦理相關業務。

三、賬户監管方面

為了能夠全面、獨立承擔企業銀行賬户合法合規主體責任並堅決貫徹落實人行“兩個不減，兩個加強”的賬户監管總要求，我行在賬户監管方面做出了相應的優化工作。1、我行繼續依託我行的反洗錢系統加強對企業銀行賬户行為監測和賬户交易監測；2、建立企業銀行賬户核對機制，每月一次重點對賬，每半年一次全面對賬，總體對賬頻率不低於每季度一次；3、對於企業賬户存在異常情形的，有權採取適當控制賬户交易措施；4、對企業開户資格和實名制符合性進行動態複核；5、我支行上級行平均每月對我支行開展一次監督檢查工作。6、我行還設有預警系統，加大對我行企業賬户的事後核查工作強度。

四、信息安全方面

為確保企業數據信息的安全，我行在現有措施的基礎上進行了相應的提升，發揮電子科技防範數據信息風險作用。

五、輿情管理方面

根據《河南省取消企業銀行賬户許可宣傳培訓工作方案》的要求，我行在規定的時間內在我行大廳顯著位置張貼《關於取消企業銀行賬户許可的公告》，擺放宣傳摺頁和海報等宣傳資料。通過我行的LED屏幕向社會公眾宣傳相關政策。我行於6月10日積極參加了人行湯陰支行在湯陰便民服務中心組織的統一宣傳活動，積極向前來辦理企業登記的人員宣傳此時政策的相關知識，讓企業瞭解政策、支持政策、用好政策,防止過度解讀和炒作，特別防範對於強化銀行賬户管理相關內容的誤解誤讀。

2019年6月11日