支行關於開展監管單位結算賬户自查的報告

支行關於開展監管單位結算賬户自查的報告

為進一步規範我行監管單位結算賬户，防範因監管單位結算賬户管理形成的風險隱患，我支行兩處網點對監管賬户對開立、管理及使用情況進行了自查，我支行自綜合業務系統上線以來，共開立監管賬户1户，現將具體內容報告如下：

（一）開立情況

1. 按照“瞭解你的客户”原則收集開户有關資料，簽訂三方監管協議，三方監管協議經總行審核，進行了完整性、真實性和合規性審核。

2.開立單位賬户通過“全國企業信用信息公示系統”查詢，通過與法人面籤確認法人代表真實身份，以防不法分子冒用法人身份。

3.經工作人員受理後的開户資料和預留印鑑妥善保管，不存在被單位或他人取回、再經手，存在調換嫌疑。

4.單位客户辦理開户手續為法定代表人或單位負責人直接辦理。對授權他人辦理的，代理手續符合規定。代理人出具了被代理人的授權書、身份證件，並留存聯繫方式，經辦人員核實了代理人與被代理人的身份信息，並與被代理人進行了電話核實，但未對核實情況進行書面記錄。

5.經辦人員對開户單位的主要人員身份信息（法定代表人、財務負責人）進行了身份核實，留存了有效的聯繫方式。

7.開立賬户後，銀行提供的重要空白憑證、預留印鑑片等由有權人親自領取，不存在由銀行員工或他人代領現象。

8.未為客户開通網上銀行、手機銀行等電子銀行業務，未曾向其發售整本的轉賬支票和業務委託書。

（二）使用情況

1.堅持實行專款專户、專款專存、專款專用、全程全額監管的原則。

2.按照監管協議相關條款做到專款專用同時相關手續完備。

3.未曾辦理支取現金、開辦網上銀行、手機銀行等。

4.納入本行單位賬户管理，按月打印對賬單進行面對面對賬。

5.不存在從監管賬户中扣收賬户管理費、資金匯劃服務費等有關收費。

（三）變更情況

我支行開立但監管賬户暫未辦理過變更業務。

（四）銷户情況

我支行開立但監管賬户暫未辦理過銷户業務。

本支行要以此次檢查為契機，認真查找監管賬户管理工作中的不足和薄弱環節，採取有效措施，強化制度建設，加強日常賬户的管理。