全面風險管理會會議記錄

會議名稱：2018年三季度全面風險管理會

日期：2018年10月17日

地點：二樓視頻會議室

出席人：xx行長、xx副行長、xx、xx、、

列席人：紀檢組長xx、xx

主持人：xx行長

記錄人：xx

一、  授信與風險管理部彙報本條線全面風險管理工作

（一）授信與風險管理部負責人xx彙報2018年三季度授信與風險條線風險評估報告

xx行長對營業部二季度全面風險會議要求整改未落實的事項進行了詢問。

（二）授信與風險管理部負責人xx彙報2018年三季度貸後管理工作報告

二、綜合管理部彙報本條線全面風險管理工作

（一）綜合管理部負責人xx對人力資源條線操作風險情況、聲譽風險情況、行政印章條線操作風險情況、信息科技條線操作風險情況、安全保衞條線操作風險情況做了評估報告

（二）xx行長對聲譽風險情況中仍有個別客户反饋從我行購買貴金屬產品存在質量問題的解決情況進行了詢問

三、財務與營運管理部彙報本條線全面風險管理工作

（一）財務與營運管理部負責人xx彙報本條線評估報告

（二）xx行長對受理詢證函業務不規範做了詢問，並要求整改

四、公司部負責人xx對本條線風險評估報告進行彙報

五、個金部彙報本條線全面風險管理工作

（一）個金部負責人xx彙報2018年三季度個金部條線風險評估報告

（二）xx行長對機具的管理進行了詢問

六、營業部xx對本條線風險評估報告進行彙報

七、分管行領導xx、xx分別講話

（一）xx副行長講話

1、風險防範意識需進一步加強

（1）貸後管理不到位，要對政策文化、評級變化掌握透徹

（2）個貸資料審核還存在問題

2、業務素質和業務能力仍需進一步提升

（1）大堂的卡掛失等

（2）小微企業專題會

3、加強工作的執行力度

（1）培訓（2）外部監管機構的材料報送

4、希望交行員工能踐行交行精神、踐行責任和擔當，確保我們交行的業務是風險可控、持續穩健發展，落實好各部門工作計劃。

（二）xx副行長講話

1、大部分操作風險的原因

（1）意識不強（2）制度不懂（3）業務不熟

2、建議

（1）強化培訓（2）強化落實（3）強化考核

八、xx行長講話

（一）對各個部門的工作給予肯定並提出表揚

（二）要求

1、系統內外的檢查

2、標準動作和自選動作相結合

3、檢查和員工素質提高相結合

4、全面風險管理和決策

5、按周檢查、按月檢查、注重日常檢查

6、營運部和營業部加強對消保的管理

7、綜管部加強對7萬元盜刷的輿情管理，與營運部做配合

8、風控部按季核查存放中國銀行的存放資金

九、湘西紀檢組部署和安排工作

（一）湘西紀檢組xx對公司部的彙報中有黨風廉政和案防教育提出了表揚

（二）湘西紀檢組xx對以後的全面風險管理會的各部門彙報材料提出了要求和建議

1、增加黨風廉政教育建設板塊

2、增加案件防控學習的板塊