銀行案件防控自我評估報告

第一篇：銀行案件防控自我評估報告

河套農商銀行關於案件防控自我評估報告

按照《河套農商銀行案件防控工作自我評估實施細則》（巴農商銀髮〔2014〕58號）要求，我支行高度重視，認真組織學習，按照《河套農商銀行案件防控工作自我評估實施細則》中各項評估指標和要求，對2014年案件工作作出認真全面系統的自我評估制定如下方案。

一、成立支行自我評估小組

為確保此項工作紮實有序開展，我支行特成立案件防控排查工作自我評估小組：

組長：龔長裕

副組長：陳龍傑

成員：藺向宇張少博王曉娜

二、具體排查範圍及措施

按照總行制定合規及案防教育規劃和重點業務培訓計劃及方案，同時建立配套的培訓考核機制，並與員工崗位、待遇等進行考核，定期培訓一線員工案防合規引導員工培養良好的職業操守；在案件風險防範問題有效地堵截新案，挖掘初舊案、杜絕隱患。

（一）重點崗位人員的排查。

我支行重點排查會計崗、儲蓄崗、信貸崗，以及其他重要崗位。主要排查是否參與民間融資、非法集資、民間高利貸等活動；是否存在經商辦企的情況；是否存在涉賭、涉毒情況。

（二）案件風險防控培訓。

根據總行案件防控制度定期對我支行全體員工就國家有關金融政策法規、內部制度和監管要求進行專題培訓；對重要業務和新開辦業務崗位的新員工開展法律法規、專業知識和業務技能培訓；定期組織和開展案件風險防控培訓。

（三）案件風險防控制度修訂情況。

針對支行內部案件風險防控制度是否健全；進行定期對現有制度進行梳理；對於無章可循或制度不能適應支行業務發展和管理實際的，聽取意見和建議及時進行修訂完善。

（四）違規操作規範情況排查。

對存在違規辦理存、取、貸款及轉賬業務現象，按規定進行管理、管制，重點關注櫃面業務及櫃員操作管理等風險點，主要規範一線臨櫃人員嚴格執行綜合業務系統操作制度及流程。

通過案件防控自我評估完善案件防控工作組織，提高支行內控執行力和問責力度，推動案件防控工作系統化、制度化。進一步摸清案件支行防控工作基本情況和存在的問題，規範員工履職行為，完善內部制度、堵塞風險漏洞，遏制案件風險，有效防範案件發生。

在排查過程中我支行能夠遵循依法依規、實事求是、權責對等、責任明確、逐級追究等原則進行問責，更好的進行案件防控。

**支行

2014年3月21日

第二篇：銀行案件防控自查報告

自 查 報 告

2014年11月24日，國家外匯管理局檢查組對我行2014年7月1日至2014年6月30日的外匯業務進行了全面的檢查，經過檢查存在如下兩個問題：

1、經我行自查，武漢市澤羣貿易有限公司在我行辦理出口的手機掛件樣品款收匯14筆，金額23.6萬美元，未進入待核查賬户。武漢潤升商貿有限責任公司，2014年3月3日辦理收匯一筆，金額4704美元，未按規定進入待核查賬户，直接進入經常項目結算賬户。

2、經外匯局檢查，我行向外匯局報送的外匯帳户信息管理系統收入明細存在國際收支申報號碼填寫錯誤，共計7筆，金額27.1萬美元。

關於武漢市澤羣貿易有限公司在我行辦理出口的手機掛件樣品款收匯，在辦理結匯時，我行按照外匯局相關規定，“對於按規定不需辦理貨物報關項下的出口收匯，企業在辦理結匯或者劃出資金時，應向銀行提供蓋有銀行業務公章的涉外收入申報單正本和郵寄貨物清單。”因為樣品款不需要上中國電子口岸聯網核銷，所以我行理解為不需要進入到待核查賬户，直接辦理結匯。故我行均要求企業提供了涉外收入申報單正本、快遞收據、出口收匯説明、合同、發票等相關資料，直接結匯進入了該企業的人民幣結算賬户。

關於外匯帳户信息管理系統收入明細存在國際收支申報號碼填寫錯誤的問題，我行已經整改，將填錯的7筆收匯的國際收支申報號碼，在外匯帳户信息管理系統中進行了補錄。

對於以上兩個問題，我行應該從中吸取經驗教訓，加強外匯管理規定的學習，正確理解外匯政策法規，針對不同的業務情況，按相關規定辦理業務，杜絕以上錯誤的再次發生。

中國銀行武漢中北支行

2014年11月29日

第三篇：銀行案件防控一季度報告2

2014年農村中小金融機構案件防控工作

第一季度報告

廊坊銀監分局：

我行認真貫徹落實銀監會《河北銀監局農金處關於進一步加強2014年農村中小金融機構案件防控工作的通知》的文件精神，及時召開案件防控工作分析會，制定，工作目標與汁劃，依據文件精神按照工作計劃和目標，結合本行實際，開展案件防控專項治理工作。現就2014年第一季度案防工作分析會及案防工作開展情況做如下彙報：

一、高度重視，明確職責

牢固樹立案件防控“一把手”負責制和第一責任人的觀念，明確機構自身是防範和查處案件的主體；維護機構聲譽，確保機構資金資產和員工生命安全，主動履行機構董事會和高管層責任。要建立主動、自覺防範案件機制，高度重視和密切關注新形勢、新環境下銀行案件風險新特點，做到主動防範；進一步增強全員案件防控意識，建立合規文化長效機制，使案件防控工作由被動處置轉化為主動預防，力爭實現“無案機構”。力讓合規合法成為員工的自覺行為和習慣。各級管理者要自覺做合規合法的表率，嚴於律己，率先垂範。

二、強化案件責任追究

要按照責任到位、追究到位、懲誡到位、整改到位的原

則強化案件查處，對已經發生的案件要組織強有力的力量，堅決予以查處。對於案件的內部問責，必須按照“一案四問”、“雙線問責”和“上追兩級”的要求，嚴肅追究有關責任人的經辦責任、監督責任和領導責任，凡與案件有關的責任人，不論級別高低、資格大小一律依法依紀嚴肅處理，對問責後不符合高管任職條件的人員，要依照高管人員辦法取消其高管資格。對觸犯刑律的責任人員，要堅決移交司法機關嚴肅處理。對在案件防控工作中，工作積極，主動暴露陳案並採取得力措施減少損失的，可不予處分；相反，對案件查處工作不力或有意隱瞞案件的，必須做到發現一起查處一起，決不姑息遷就。

三、加強長效機制建設

嚴格按照銀監會和河北銀監局關於操作風險管理的相關規定建立操作風險管理體系，加強對重點崗位、重點業務、重點人員、重點環節等主要風險點的監控，在信貸、財會、櫃員管理、安全保衞以及員工管理等方面建立起一套完整。規範的操作風險管理制度，深化合規文化建設，構建合規管理的長效機制。加強注重整改落實、強化教育培訓、加大處罰力度、落實重點管控、強化內控建設。

四、做到“三個結合”

重點做好銀監會統一安排部署的“防套取、防詐騙、防挪用”三項防控檢查工作，做到“三個結合”：

一要案件深度排查與強化案件防控相結合，在加大案件排查力度的同時做好案防機制建設。

二要強化監管約束與突出自我防控相結合，各機構要高度重視，真正承擔起操作風險防控的責任和義務。

三要完善制度與增強執行能力相結合，在繼續完善制度建設特別是強化問責制度的同時，抓住執行力這個關鍵，對合規風險實施“零容忍”。同時要加大對違法違規行為的處罰力度，堅決做到有責必問、違規必究、違法必移，毫不手軟，絕不姑息遷就。

五、加強員工隊伍建設，提高員工案防能力。

員工既是案件的製造者，又是案件的防控者，員工的素質與金融機構的風險息息相關，沒有大批高素質的金融人才，也就不可能有效地防範金融案件。農村中小金融機構的案防工作必須堅持以人為本的原則，積極加強員工隊伍建設，提高案件防控能力。要根據目前的人均業務量而不是人均存貸款額合理確定人員編制，切實解決從業人員匱乏、崗位監督不到位的問題。要規範各級管理人員行為，確保按照規定的權限和程序行使管理權限，避免出現制度以外的權力和凌駕於制度之上的權力。指導管理人員樹立正確的人生觀、價值觀和政績觀，樹立“案件防控得力”就是政績的觀念，一手抓業務發展，一手抓案件防控，做到案件防控與業務發展兩不誤。加強員工的教育和培訓：

一是要抓好安全應急演練，認真做好防水、防火、防震、防盜、防劫等方面的工作，提高突發事件應對能力及自救和互救能力。

二是強化安全意識，採取多種形式對職工開展安全教 育，增強自我保護和防範意外事故的意識；加強公車管理， 嚴格執行單位車輛管理制度，加強對駕駛員的教育、管理， 杜絕違章駕駛、超載超速、疲勞駕駛、酒後駕駛等行為。三是要樹立“以人為本”理念，注重緩解職工壓力，關心職工工作生活，關注職工身心健康。

四是做好安全評估工作。重點做好機構營業網點、業務 庫、自助設備及自助銀行、運鈔、消防、計算機、槍支彈藥 安全和案件防範、安全倮衞等基礎性工作的全面排查和不定 期重點抽查。

根據阻上查找出來存在的缺點和不足，在2014年及今後的工作中，我行領導班子以身作則，將繼續嚴格執行各項規章制度，加強自控體系建設，加強員工思想政治和職業道德教育，進行經常性的法律法規教育、案件案例分析教育， 結合實際有目的、響針對陛地提高員工素質，再從內控制度 和業務細節上入手，以人為本開展案防。讓職工時刻保持清醒的頭腦，人人都知道在處理業務時的重要操作環節所應承擔的責任。

下一步將具體落實全年會議精神和相關上級文件精神，

與各兄弟行交流案防工作經驗，進一步加強案件防控工作，查缺補漏，完善案防工作體系，保證全年無案件，無重大操作事故。

二○一二年五月二日

第四篇：銀行案件防控、風險排查自查報告

銀行案件防控、風險排查自查報告

根據包新農金髮今年30 號《包商銀行新型農村金融機構管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作，提高全行員工案件防範意識，加強內控制度建設，查找風險點，及時發現並上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的紮實有效開展。 案件防控風險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責任人。各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。

一、業務操作流程排查。

（一）存款方面：

（1） 單位結算賬户的自查處理。今年 11 月 21 日至 25 日，我 1、賬户管理：們按照人民銀行《單位結算賬户管理辦法》，對開業至

今開立的單位結算賬户進行了詳細的自查。共清查賬户 55 户含我行在同業（荊門人行 1 户、漢口銀行 1户、掇刀中行 1 户、掇刀農行 1 户、向陽農行 1 户）開立賬户 5 户，其中：基本賬户 3 户、專用賬户 1 户、一般賬户 50 户、註冊驗資户 1 户；經清查，發現問題若干：

一是待核準類基本賬户在他行未銷户，在我行又開立基本賬户，致使在我行開立的賬户長期處於“黑户”狀態。該賬户屬於我行自身賬户，最初註冊驗資時是在掇刀中行辦理，驗資成功轉為基本賬户。我公司正式營業後，欲將基本賬户變更到我行營業部辦理，因中行變更手續繁雜一直久拖不決。後續在請示行領導後，我們將根據指示進行處理。

二是報備類一般賬户在他行有久懸户和基本賬户變更，致使在我行開立的賬户不能報備。經與開户單位主管人員聯繫，目前，變更賬户的 2 家單位已將最新的單位開户許可證送交我行，我行也已在人行結算賬户管理系統報備。在他行有久懸賬户的單位 2 家，1 家已經做銷户處理，還有 1 家正在要求基本賬户開户行做久懸賬户轉為正常賬户處理，後續將視情況做出相應處理。根據自查發現的問題，在今後的工作中，我們在要求櫃員保證開户單位資料的完整性、合規性的同時，還要求櫃員，單位結算賬户在沒有通過人行結算賬户管理系統核准、報備絕對不允許使用，如 10 日內還不能處理好的一

（2）個人賬户的自查情況：根據管理行和本行的《個人結算賬律進行銷户處理。户管理辦法》，對至今開立的個人結算賬户進行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開立人民幣結算賬户 474 户，公民聯網身份核查 474 户，留存客户身份證複印件 474 户，全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄户共 388 户，總金額 1305萬元；定期存款共 86 户，總金額共計 830.4 萬元。共開出普通存摺 354 本，一本通存摺 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴格按照《個人存款賬户實名制規定》《人民幣銀行結算賬户管理辦法》等相關法律制度規定辦理個人銀行結算賬户的開立業務，能夠認真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，並全部通過公民身份聯網核查系統核實，留存客户身份證件複印件，對冒用他人證件開户、虛假身份證件開户的均不予辦理，要求客户提供真實有效身份證件；對於由代理人開户的，能嚴格審核代理人的身份證件，聯繫被代理人進行核實，留存電話號碼及詳細住址等重要信息，每日客户開户資料隨傳票裝訂。對個人銀行結算賬户 30 萬元以上大額劃轉業務及 20 萬以上的現金業務，我行建立了大額劃轉登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢的相關規定逐筆進行了審批，並詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉賬超過 30 萬元以上必須由部門經理和會計主管審批方能轉出，並由部門經理籤批大額資金籤批單。我行做到了支付資金層層把關，授權管理，責任明確。

2、存款程序與記錄：開業至今我行共辦理單位定期存款一筆，金額 1000萬，存期一年，由客户提供開立單位賬户的相關資料並留存印鑑；辦理單位通知存款一筆，金額 1000 萬，儲種為七天通知，目前沒有到期也不存在提前支取現象；單位協定存款一筆，協定金額 50

萬；開立 1 户單位註冊驗資户。未開辦存款證明書及教育儲蓄業務。經清查存款程序與記錄，發現以下問題：一、未建立應解匯款及臨時存款登記簿。我行目前沒有大小額支付系統，依託他行網銀處理往來賬，不涉及應解匯款及臨時存款此會計科目，但是為了以後的業務發展，要完善此業務；

二、大額轉賬支取未嚴格執行預約登記制。現就此情況，已清查以往的所有往來業務，經行詳細登記與記錄，在以後的業務操作中要做到一筆一清，詳細記錄。 3、財務核對：嚴格執行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業終了由會計主管和綜合櫃員核對交易往來的筆數和金額是否正確一致。

（二）會計業務方面：

1、會計主管履行職責：嚴格執行會計主管責任制度，禁止從事與職責無關的業務，並按規定對會計業務進行監督和審核，並做好《會計主管工作日誌登記簿》的記錄和處理。

2、會計程序與記錄：核查以往的會計記錄，發現如下問題：

一、會計憑證存在不合規不正確的現象，如沒有大寫金額，沒有簽章等。櫃員的內部自制憑證（現金收入付出憑證），出現忘寫大寫金額的現象或者書寫不正確現象。現已督促其改正，並制定相關整改措施，保證以後不再出現此類情況；

二、會計檔案裝訂不合規，有掉頁現象。已對檔案進行修補裝訂，指定專人審核會計檔案裝訂。 3、財務核對：嚴格執行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業終了由會計主管和綜合櫃員核對交易往來的筆數和金額是否正確一致。

（三）財務核算方面： 》

1、根據《掇刀包商村鎮銀行財務管理辦法（試行）、有關實施條例和法律法規及規定編制符合我行體制、防範財務風險、推動各項業務持續健康協調發展的財務年度計劃，主管部門嚴格按我行各財務規定及年度計劃展開財務工作。

2、建立由我行各級領導組成的財務領導小組，各項財務工作在董事會及行長的領導下由會計結算部具體實施；對於我行大宗費用的開支由我行人員集體進 》《掇刀行決策；各項財務工作均按《掇刀包商村鎮銀行財務管理辦法（試行）、包商村鎮銀行財務審查管理辦法（試行）》等規章制度和實施細則的要求進行；各崗位人員按有利於分工協作，有利於相互制約，有利於提高效率的原則設置，對財務管理審批、採購、保管、會計核算等不可相互兼容的崗位實行崗位分離制。

3、財務核算及收支管理均以權責發生製為基礎；對每筆財務收支準確核算，按各財務規章辦法等合理合規列入相應賬目；合理規範的開立費用賬户並按《掇刀包商村鎮銀行費用管理辦法（試行）》等財務制度使用，開業至今已發生 91筆費用，金額為 1109133.81 元，其中：業務招待費為 63183.6 元，電子設備運轉費 15102 元，郵電費 16071.5 元，勞動保護費 189800 元，印刷費 25133 元，公雜費 95203.4 元，職工工資 273360 元，差旅費 4564.3 元，水電費 35190.1元，職工福利費 11223 元，職工教育經費 9659.72 元，費用性税金 46347.3 元，保險費 25081.69 元，社保 23356.2 元低值易耗品攤銷 261388 元，住房公積金12864 元，經查，每一筆單據，要素（事項）、時間等均符合我行費用管理辦法；對各種費用的借支均按我行規定填制借款單，由我行各級領導給出意見後方可實施；各費用的支出需填寫費用報銷憑證、附原始費用憑證、寫明用途，且嚴格實行授權管理下的“一支筆”審批制度；各應收應付款按各有關規定掛賬開業至今已發生。

（四）出納業務方面：

1、定期查庫：建有“查庫登記簿”及“櫃面業務交接登記簿”，櫃員交接班、營業終了時由授權櫃員檢查並核對實物與賬務記載一致；會計主管每週對有價單證和重要空白憑證使用管理情況檢查；營業機構負責人每半個月查庫；會計結算部至少每月進行一次全面庫存檢查；分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查；主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查；董事長每年至少進行一次全面庫存檢查。 ”制度，碰箱必須在監控錄

2、崗位制約：櫃員必須堅持“一日三碰庫（箱）像視線範圍內進行，做到賬款、賬實相符。

3、程序與記錄：經核查，我行目前沒有假幣收繳資格，未開辦現金領繳代理業務，櫃員現金出入庫實行雙人清點核實，款箱交接雙人簽字確認，明確責任。

4、庫存現金安全與管理：庫存現金實行限額管理制度，對超限額部分及時繳存開户行，保證資金安全和有效流通。

（五）對賬管理方面：

我行自 8 月 11 日正式營業起已經 3 月有餘，對賬工作也已進行 3 次。按照《掇刀包商村鎮銀行對賬工作管理實施細則》我們逐次進行了自查。第一次 8 月份，共產生 3 户對賬單位，發出 3 户收回 3 户，對賬率100；第二次 9 月份，共產生 15 户對賬單位，發出 13 户收回 10 户，對賬率 67；第三次 10 月份，共產生 27 户對賬單位，發出 22 户收回 17 户，對賬率 63；在本次自查清理中發現開户後一直未發生業務，餘額為零的單位賬户 9 户佔總户數的 29，空户較多；外地和外地經營的單位賬户 7 户佔總户數的 21，對賬管理非常困難。根據我行對賬率嚴重不達標實際，在以後工作中：

一是嚴把准入關。要求單位開户後每月必須發生 3 筆以上業務，不然不予開户。對已經開户單位，要求本月必須發生業務，不然限期銷户；

二是“專人”對賬。對在外地和外地經營的單位賬户，由其客户經理負責對賬，改變由營業部指定 1 人專門負責對賬模式。三是對照久懸賬户要求對長期不對賬的單位納入久懸賬户管理。通過有效措施促進我行對賬質量快速提升。

（六）現金管理方面：

現金業務必須堅持“當日核對、雙人管庫、雙人押運、離崗必須查庫”的原則，做到內控嚴密、職責分明。現金收付必須堅持“收入現金先收款後記賬，付出現金先記賬後付款”的原則。進行款箱交接時，交箱前必須核對接箱人是否為被授權人，接箱時必須核對總箱數，檢查款箱是否完整無損，並詳細登記相關交接登記簿。

（七）印鑑密押、重要空白憑證、授權卡、櫃員卡等管理情況：嚴格遵守“證印分管，證押分管”原則，櫃員卡專人使用，專人保管，定期或不定期更換密碼，做到“誰使用，誰保管，誰負責”。截至到目前，未發現有任何錯用亂用冒用現象發生。

（八）重要空白憑證方面：嚴格執行《掇刀包商村鎮銀行重要空白憑證管理辦法》。 ，並指

1、重要空白憑證和有價單證保管：建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證和有價單證，重要空白憑證和有價單證實物應當與賬務記載核對一致。經管人員變動時，嚴格辦理交接登記手續，詳細記載交接情況。憑證經管人員未辦妥交接手續前，不得離崗。

2、重要空白憑證和有價單證使用：領用重要空白憑證，根據領用數量登記 ，註明起止號碼。簽發時，必須按順序號使用，逐份銷“重要空白憑證登記簿”號，號碼必須銜接。屬銀行簽發的重要空白憑證，嚴禁有客户簽發，不得事先蓋好印章備用。由於我行目前暫時沒有支票和代理業務，因此此方面不存在風險。 ，並且規定會計主管每週對有價單證和重

3、定期檢查：建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查；營業機構負責人每半個月查庫；會計結算部至少每月進行一次全面庫存檢查；分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查；主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查；董事長每年至少進行一次全面庫存檢查。經查看檢查開業至今的“查庫登記簿”並突擊檢查庫存情況，發現所有賬證、賬款、賬實相符。在以後的工作中，我們仍要堅持定期不定期的庫存檢查，保證銀行及客户資金財產安全。

（九）中間業務方面：目前我行暫時未開辦中間業務。

（十）安全保衞：根據管理行和本行《安全保衞工作實施細則》的規定，我們及時對安防設施等進行了自查。

一是測試 110 報警器是否處於正常工作狀態。經與 110 聯繫測試，確認我行報警系統正常，運行良好；

二是詢問櫃員掇刀公安 ，均能正確應答；

三是檢查報警裝置的按紐是否局的電話號碼（0724-249xxx）安裝在櫃員隨手方便之處，是否處於正常工作狀態。經查看和測試均符合內外部安全保衞部門的要求。

四是突擊檢查營業人員是否雙人臨櫃，聯動門是否關閉，是否有非營業人員。經檢查沒有發現單人臨櫃現象，聯動門緊閉處於鎖定狀態，也沒有發現除營業人員以外的其他人員進入營業室；

五是突擊檢查櫃員現金箱和重要空白憑證庫。進行賬實、賬款、賬證、賬賬核對，沒有發現白條抵庫、賬實、賬款、賬證、賬賬不符的現象；

六是檢查櫃員交接是否合規。經查看《櫃面業務 、交接登記簿》《業務印章、認證卡、密鑰交接登記簿》等沒有發現交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項不清、交接事項不實或交接時間不清等事項，各項交接均符合我行制度規定；

七是檢查消防、自衞器材。經查看，營業部有滅火器箱 2 個（每個裏面有 2 個滅火器），消防栓 3 個，均有專人保管並貼有封籤，檢測時間在有效期內。沒有看到自衞器材，目前，已將情況向行領導反應。

三、下一步工作開展計劃

1.進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。我行充分認識開展關鍵風險點監控檢查工作的重要性， 防止 和 切實落實監控檢查職責， “檢查走過場” “檢查疲勞”，確保監控檢查工作取得實效。

2.加大監控檢查發現問題的整改落實工作力度，確保檢查發現問題得到有效整改。對於監控檢查發現的問題，按照有關規定落實整改，並做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發現的問題，要求各部門要高度重視，認真對待。。

3.加強業務學習，進一步提高案件防控水平。

4.進一步提高工作實效和質量。堅決克服“管理疲勞”“見怪不怪” 、 的現象，對發現的問題引起高度重視，堅決杜絕發現問題不報告的情況發生。

5.加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責任人，並對整改情況進行重點抽查。機構網點因整改落實不到位，造成風險隱患的，要從重處理責任人。

第五篇：銀行案件防控排查工作報告模板

案件防控排查工作報告模板

一、基本情況

（一）、成立組織，加強領導。

總行成立由行長任組長、分管行長為副組長，各條線部門負責人為成員的排查領導小組，領導小組下設辦公室，設在合規管理部，主要負責制訂案件防控工作方案，牽頭檢查、督促全轄各支行（部）貫徹落實案件防控工作措施。

（二）、責任明確，任務到位。

根據相關工作要求，結合實際情況，制訂了《***年度案件防控工作實施方案》，明確了工作目標、工作任務、工作措施、工作要求。

（三）、上下聯動，紮實落實。

各分支機構重視案件防控工作，均成立以機構負責人為組長的案件防控實施小組，有序推動案防工作。

二、主要的排查方法和步驟。

（一）把握重點，切實提高案件防控工作能力。

1、抓方案制定，着力長期深入推動。認真分析當前案件防控面臨的新情況、新問題，並以案件防控工作逐步邁向制度化、規範化、常態化和科技化的方向，建立健全長效治理機制。

2、抓制度建設，着力從源頭防堵案件。在抓“制度建設”方面將主要做好以下幾點：一是按照“內控優先、制度先行”和“開辦一項業務、出台一項制度、建立一項流程”的原則，增強制度的安全性、

適用性、規範性、可操作性。二是對失效的制度及時廢止。三是加大制度執行力建設。

3、抓風險排查，着力清除案防盲點。按照“抓分類治理、抓高發部位、抓跟蹤整改、抓內部控制、抓案件問責”的要求，開展案件風險排查。

4、抓處罰整治，着力保持高壓態勢。對發現的問題和風險，及時進行分析評價，找出存在問題的根源，有的放矢、對症下藥，並在必要時延伸排查到其他機構、其他業務，抓好同質同類問題和風險的整改，達到檢查一點、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。

（二）強化監督，有效提升案件防控精細化水平。

1、發揮業務條線的垂直化管控作用。一是着力深化各條線業務部門之間的合作與溝通。二是增強業務管理能力，提高業務條線垂直化管控力度。三是強化業務部門對自身風險所有者和風險回報的認識。四是充分發揮業務部門與風險管理部門在各自業務辦理和風險管理方面的專業優勢，提高風險防控的前瞻性和針對性。

2、發揮遠程監控、授權作用。遠程監控中心要實現對重要時段、重要環節“跨時空、全天候、零距離、無盲點”的監控。強化遠程授權、集中對賬和內部審計的預防與監督的作用，加快事後監督系統的上線推廣應用。

3、發揮委派會計、兼職紀檢監察員的作用。

4、發揮內部審計作用。審計稽核部將根據各機構的實際情況，在審計方式上，既要做到點面結合，又要做到條塊結合，真正形成以點

帶面、以條促塊、條塊聯動的檢查機制。

（三）加強行為監察，着力防範員工行為失範帶來的案件風險

1、建立員工行為失範監察制度。建立員工行為失範監察制度，特別是要制定針對涉嫌黃賭毒、參與經商辦企業、大額資金炒股和買彩票、參與高利貸和非法集資、交友混亂和經常出入高檔消費場所等行為失範的檢查規定、內部報告、處罰標準和鼓勵員工監督與舉報的獎勵措施等制度。

2、圍繞案件易發部位抓好管理。一是抓案件易發環節。二是抓案件易發崗位。三是抓案件易發生業務。

3、加強對員工行為的排查。把員工日常行為排查納入常態化管理，按照“一級不少、一人不漏”的要求，每半年開展一次排查工作，管理好員工，特別是內退員工。

（四）加強合規教育，努力增強從業人員主動防控案件的意識

1、加強教育，增強案件防控意識。定期舉辦以案件防控和反腐倡廉為主要內容的培訓班，力爭培訓到每一名員工。同時分批組織員工就近到監獄等場所接受警示教育。

2、倡導合規，積極營造合規文化。一是持續開展“標準基層行社”創建活動，打造一批規範化管理標杆基層網點，二是認真落實“合規從高層做起”，強化“合規人人有責”、“合規創造價值”的理念，三是把榮辱觀、人生觀、價值觀教育貫穿於合規教育的始終，結合實際，總結一批合規先進典型，剖析一些典型案例，進行正反兩方面的教育。

三、存在的問題

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四、下步工作安排

（一）將高度重視案件防控工作。深刻認識當前案件防控工作的嚴峻形勢，進一步增強案防責任意識，思想上決不心存僥倖，認識上決不麻痺大意，措施上決不敷衍了事，紮紮實實、持續深入地做好內控和案防工作。

（二）將案件防控與日常經營管理結合起來。堅持案件防控與業務經營“同樣重視、同時部署、同頻督查、同步考核”的工作方針。

（三）採用多種方式進行排查。在開展各種行為和風險排查的過程當中，採取多項檢查、專項檢查、暗訪暗查等靈活有效的方式對營業網點及其員工進行全方位、多角度的核實與排查。

（四）及時做好案件信息報告和應急處理工作。時刻保持清醒頭腦，無論是新案還是陳案，一經發現都要按照規定的方式和路徑，及時報送案件風險信息，並立即組織查清原因，保全資產，鎖定損失。