為持續強化我行內控機制建設，嚴格落實合規與風險管理，不斷完善案件防控長效機制，全面提升案件防控能力，有效遏制案件發生，根據《全省農村合作金融機構案件風險專項排查方案》（皖農信聯辦【2015】1號）文件，明農商銀髮【2015】24號關於印發《安徽明光農村商業銀行案件風險專項排查方案的通知》等文件精神，結合我行實際情況，展開自查，並將工作總結如下。
一、成立組織，落實案防責任
（一）成立“案件防控”工作領導小組，負責制定我行的案防工作計劃、指導、推動，督促本行案防工作有效開展，及早防範和化解案件風險，具體成員是：
組長：解安紅
成員：高士宇 陳星 張蕾 李壽斌 周勇 季全麗 劉巧梅黃玉環 謝進龍 李妍 傅玲玲 劉豔輝 塗嘉寧張雷 葛紅萍 汪光宇 錢雪
我行行長解安紅為案防工作第一責任人，全面落實總行的案防工作任務。
二、認真培訓，強化防控意識
（一）認真學習、領會案防最新文件精神。我行按照總行要求，組織員工利用“周學習日”，視頻會議，晨會認真學習省聯社、本行的所有文件，要求做好筆記記錄，重點加強案件防控方面的學習，領會精神實質，切實把握要義，增強案件防控意識。
（二）開展主題活動。我行近幾年新招大學生較多，我行重點對新員工進行案防教育管理。新招員工具有知識結構新、接受能力強、計算機使用水平高等特點，但同時也存在法制觀念不牢、抵制不良習氣能力不強等弱點，稍有不慎，就會滑向違規、犯錯的邊緣；組織員工觀看現實案例，開展以案説法，充分提高員工案件防控的重要性認識；建立員工談心談話制度和對員工賬户監測制度，依據《安徽明光農村商業銀行股份有限公司員工賬户管理制度》（明農商銀髮【2015】93號）、《安徽明光農村商業銀行股份有限公司員工八小時外行為管理制度》（明農商銀髮【2015】95號）等文件精神、我行支行長通過談話，及時掌握員工最新的思想動態，將員工背景考察、職業操守、八小時內外行為等要素納入案防管理範疇，加大對員工過度消費、負債和頻繁請假等異常行為的監督力度。
（三）積極參加測試，促進學習。一是積極參加總行開展的定期或不定期全員案防知識測試;二是認真撰寫心得體會，三是總行舉辦案件防控知識競賽和演講比賽，我行員工應積極踴躍的參加，通過測試、競賽，充分發揮全員認真、紮實、深入學習政策、法規的積極性和主動性，形成先進的合規文化，切實增強法制觀念和案防意識。
三、定期進行自查，防範案件風險
按照總行要求按季開展案件風險排查，每個季度確定一個排查主題，第一季度我行重點排查信貸業務資產排查，內控制度排查。主要排查內容及自查結果如下：
（一）信貸業務風險排查
1.每筆貸款申請、調查、審核審批、發放、貸後管理等各環節涉及的所有經辦人員，是否明確簽署意見、簽名、簽章，是否有空籤和代簽。
自查情況：我行貸款申請、調查、審核審批、發放、貸後管理等各環節均按規定流程辦理，有明確簽署意見、簽名、簽章，並無空籤和代簽現象存在
2.農户小額信用貸款是否是借款人本人辦理、本人開户，貸款是否劃入借款人指定賬户，是否存在假冒名、借名貸款。
自查情況：我行農户小額信用貸款均為借款人本人辦理、本人開户，貸款申請成功後資金均劃入借款人指定賬户嗎，不存在假冒名貸款，借名貸款。
3.抵質押物貸款的抵押物品、資產和質押單證、合同、他項權證等，貸款支行（部）是否雙人、實地查證、核驗；大額抵質押貸款總行業務管理部是否派人實地查證、核驗；是否存在詐騙貸款。
自查情況：我行抵質押物貸款的抵押物品、資產和質押單證、合同、他項權證等，均為雙人實地查證、核驗；並不存在詐騙貸款。
4.擔保貸款是否認真核實擔保人資信狀況，是否有夫妻互保、關聯企業互保，是否存在套取信貸資金。
自查情況：我行擔保貸款均認真核實擔保人資信狀況，不存在夫妻互保、不存在關聯企業互保，不存在套取信貸資金。
5.與擔保公司、小額貸款公司、典當行等業務合作風險排查。自查情況：我支行未與擔保公司、小額貸款公司、典當行合作
（二）內控制度排查
1、簽訂2015年《安徽明光農村商業銀行案件防控責任書》
年初時，總行即與支行長簽訂2015年《安徽明光農村商業銀行案件防控責任書》，同時支行長與每一位在崗員工簽訂2015年《安徽明光農村商業銀行案件防控責任書》。期間人員變動時，重新簽訂。
2、開展員工行為排查，嚴肅查處“十種人”
我支行開展員工行為排查自查工作，排查對象覆蓋本單位所有在職人員，成立員工行為排查自查工作小組，於規定期限內做到全面排查，上報排查表與排查總結。主要內容如下：
（1）.員工是否參與民間借貸、非法集資等社會融資活動；是否參與賭博、博彩投機；是否經商辦企業；是否經營或參與小額貸款公司、擔保公司。
自查情況：員工未參與民間借貸、非法集資等社會融資活動；未參與賭博、博彩投機；未經商辦企業；未經營或參與小額貸款公司、擔保公司。
（2）.員工是否交友混亂，經常出入高檔消費場所，涉及“黃賭毒”。
自查情況：員工均未交友混亂，未經常出入高檔消費場所，並未涉及“黃賭毒”
同時，在日常工作中我支行還高度重視員工思想教育，關心員工日常生活，切實增強員工合法合規意識。
5、嚴格貫徹總行案件防控工作制度，強化制度執行力
嚴格執行總行業務操作制度規定，落實“內控優先、制度先行”、“開辦一項業務、出台一項制度、建立一項流程”的原則，切實把風險防控從制度中踐行於日常工作中；建立本單位員工違規積分台賬，針對員工違規行為實行積分管理。
6、通過合規視頻培訓、案件防控知識學習，以合規促案防
通過學習傳達總行季度會議中案件防控精神、全員參加總行組織開展的合規文化視頻培訓及安保學習之案件防控知識學習，切實增強本單位員工的合規意識，從而進一步樹立案件防控理念，並通過相關銀行案件案例學習，深化案件防控工作重要性的認識。
四、自查整改結果
我行案件防控工作有序開展，通過此次自查，仍然發現毅忽視的問題存在，我行及時將自身問題落實並均整改到位。我行員工經過自查切實提高了案防意識，進一步強化落實總行2015年關於案件防控治理工作的各項措施，做到風險早發現、早預警、早處置，持之以恆，守住不發生惡性案件和重大風險事件底線。
明光支行
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