省聯社辦事處：
根據省聯社《關於開展200x年制度執行年活動的通知》（川信聯發〔200x〕61號）精神，聯社領導高度重視，及時召開專題會議全面部署此項工作，成立由理事長xxx任組長，監事長xxx、主任xxx、副主任xxx任副組長，各部門負責人和各信用社主任為成員的制度執行年活動工作領導小組。制定了“xxx縣農村信用社制度執行年活動工作實施方案”，具體工作由稽核監察部牽頭、行政人事部協助，主要負責本次活動開展的組織學習、培訓、考核、會議籌備以及資料的收集彙總上報工作。現將此次活動開展情況報告如下：
一、活動工作的開展情況
（一）學習動員
1、200x年6月11日，聯社組織召開了由各信用社主任、客户經理、聯社本部全體員工參加的“制度執行年活動”動員大會。會上組織學習省聯社《關於開展xx年年制度執行年活動的通知》、《xxx縣農村信用社制度執行年活動工作實施方案》，全面安排部署了我縣制度執行年活動工作，聯社領導對制度執行年活動提出了具體要求。
2、各社及時召開了職工大會，組織員工學習了省聯社成立以來出台的制度、辦法和相關的金融法律、法規，使大家明確了開展制度執行年活動的目的、意義，同時對制度執行年活動開展進行了全面部署。
（二）自查自糾
1、按照《xxx縣農村信用社制度執行年活動工作實施方案》要求，全縣信用社幹部員工對照自己崗位職責認真開展自查，對履職情況做出了自我評價，對執行制度的薄弱環節和違規違制行為提出了整改措施。
2、各信用社和聯社各部門在自查的基礎上將自查發現的問題及整改措施書面上報了稽核監察部。
3、各社對照四川省銀監局《200x—200x年對全省農村信用社各項現場檢查發現的主要問題》和省聯社《200x年7月—200x年3月各類檢查發現的主要問題》中所列示問題，自查是否存在類似問題。
二、自查發現的問題
（一）制度執行不力。聯社雖然制定了《強制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由於人員編制緊張、工作量大等因素，導致執行力度不夠。
（二）未嚴格執行“會計、出納基本制度”、“四雙制度”等內控制度。
（三）結算帳户管理不規範，開户資料收集不完善。
（五）對帳頻率不符合要求，對帳率未達到100%。部分信用社單位存款賬户未堅持按月對帳。
（六）計算機運行日誌、操作人員密碼、抹賬等未及時登記，計算機人員交接存在交接內容不完整等現象。
（七）貸款“三查”制度執行不力。一是貸前調查不深入，二是貸後檢查滯後。
（八）信貸檔案資料不齊。
三、整改措施
針對本次對全縣xxx個法人社，xxx個營業網點自查發現的問題，為認真開展好制度執行年活動，全面提升我縣信用社制度執行力，增強各社合規經營、合規操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規操作的行為發生，提高信用社案件防控能力。要求各社認真做好以下工作：
（一）做好整章建制工作。聯社將組織力量對現有的規章制度進行認真清理，按制度執行年要求，對內控制度存在的缺陷要儘快補充完善，特別是會計、出納、信貸等要害業務環節要制定詳細的操作規程，進一步明確崗位職責，使每個崗位有規可依。
（二）加強信用社幹部、員工對內控基本制度以及法律、法規知識的學習，不斷增強制度和法制觀念。
（三）本次自查發現的問題，各社要按整改通知書要求逐項對照整改，對期限內暫不能完成的，各社要逐項制定整改計劃和措施，並報聯社稽核監察部。
（四）聯社將進一步加大對內控基本制度執行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執行力。同時要對各社整改情況進行跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。
根據《關於對_____市農村信用社支農再貸款管理使用現場檢查情況的通報》（_____銀髮[200x]70號）內容，和支農再貸款自查中存在的問題，現將有關整改情況報告如下：
一、台帳設置及使用不規範，未能明確反映借款人有關情況的整改情況
存在問題：檢查中發現，個別信用社沒有設置台帳或台帳與借據不符。
對支農再貸款台帳登記、發放和歸還情況，只是逐户登記金額和日期，未能真實反映出各個借款人的詳細使用狀況。
整改情況：要求各信用社嚴格按照《中國人民銀行濟南分行對農村信用社貸款管理實施細則》有關規定操作，利用每月1號會計例會時間，加強對再貸款管理人員的業務培訓。實現統一的帳務處理方法，明確反映借款人再貸款的使用及歸還情況，真實反映再貸款的使用進度，達到支農再貸款帳務管理的規範化和科學化。
二、對再貸款使用投向不準，存在貸款用於非農業，貸户身份為非農户現象的整改情況
存在問題：檢查中發現，個別農村信用社再貸款投向非農業，此類現象不符合《中國人民銀行鄭州中心支行再貸款管理暫行辦法》第四章第三十一條“再貸款應集中用於發放農户貸款，重點解決農民從事種植業、養殖業及農副產品加工業、儲運業和農村消費信貸等方面合理資金需求”的要求。
整改情況：接到《通報》以後，聯社對再貸款使用投向不準的信用社，及時下發了限期整改通知書，要求涉及問題的信用社在200x年12月底之前整改完畢，並給予了通報批評。對問題較為突出的順店社，要求該社儘快出台整改意見報聯社計劃信貸科，聯社將視情況作進一步處理並監督整改，確保支農再貸款投向的合規性。
三、貸款存在逾期，致使支農再貸款形成風險的整改情況
存在問題:部分貸款存在逾期現象，個別信用社為完成年度其他各項工作任務，在支農再貸款方面疏於管理，使部分貸款沒有換據或沒有及時收回。
四、對再貸款發放使用中存在壘大户現象的整改情況
存在問題：在檢查中發現，個別信用社為逃避監督，簡化貸款審批手續，把大額貸款化整為零壘大户，增加了支農再貸款的風險。
整改情況：這種現象的發生，主要是以前年度信息系統不對稱及監督管理不完善等原因造成。今後，聯社業務科將嚴格把關，審查一筆貸款，先通過“信貸諮詢系統”查詢把關，無質疑的，再建議審批備案。對一户多筆、壘大户等以逃避聯社審批為目的發放的貸款，聯社業務科在加強監督的同時，將積極協調稽核部門進行後續稽核，凡出現此類情況的信用社，一經發現，將給予嚴肅處理並督促整改。
五、貸款發放手續不完善的整改情況
存在問題：檢查中發現，個別信用社發放支農款時手續不規範。
如借款合同中還款計劃沒有正常登記，缺乏對貸户的還款約束；調查報告流於形式；借款用途與調查報告用途不符；借據與合同要素不全等。
整改情況：今後，聯社將進一步嚴格貸款手續，要求各信用社無論貸款金額大小，必須簽訂借款合同，並在合同中明確記載借款人的還款計劃及結息方式，確保貸款發放手續的完整有效。同時，對貸款借據要素填寫不齊全的信用社，要求查明原因，並在12月底前整改糾正完畢；對沒有寫出真實、詳細調查報告，缺少有關貸款資料的信用社，要求信貸員及時補充信貸資料，做好貸後檢查，把貸款風險降至最低。今後，若再發現調查報告不真實、貸款手續不完善等現象，聯社將對信貸“四崗”人員給予一定的經濟處罰或行政處罰。
支農再貸款因為額度較小，發放面積較大，點多面廣，工作量較大，因而信用社管理工作出現顧此失彼。下一步，我聯社將認真按照《管理辦法》的規定要求，嚴格操作程序，落實管理責任，加強監督檢查，搞好業務指導，引導信用社積極調整信貸投向，大力支持農户以種、養、加工業為主的合理資金需求，進一步轉變經營觀念，完善服務手段，積極在轄內開展信用創建工作，管好，用好，用活支農再貸款，使支農資金真正惠及到廣大農户，以促進農村經濟的快速發展。
省聯社辦事處：
根據省聯社《關於開展200x年制度執行年活動的通知》(川信聯發〔200x〕61號)精神，聯社領導高度重視，及時召開專題會議全面部署此項工作，成立由理事長xxx任組長，監事長xxx、主任xxx、副主任xxx任副組長，各部門負責人和各信用社主任為成員的制度執行年活動工作領導小組。制定了“xxx縣農村信用社制度執行年活動工作實施方案”，具體工作由稽核監察部牽頭、行政人事部協助，主要負責本次活動開展的組織學習、培訓、考核、會議籌備以及資料的收集彙總上報工作。現將此次活動開展情況報告如下：
一、活動工作的開展情況
(一)學習動員
1、200x年6月11日，聯社組織召開了由各信用社主任、客户經理、聯社本部全體員工參加的“制度執行年活動”動員大會。會上組織學習省聯社《關於開展xx年年制度執行年活動的通知》、《xxx縣農村信用社制度執行年活動工作實施方案》，全面安排部署了我縣制度執行年活動工作，聯社領導對制度執行年活動提出了具體要求。
2、各社及時召開了職工大會，組織員工學習了省聯社成立以來出台的制度、辦法和相關的金融法律、法規，使大家明確了開展制度執行年活動的目的、意義，同時對制度執行年活動開展進行了全面部署。
(二)自查自糾
1、按照《xxx縣農村信用社制度執行年活動工作實施方案》要求，全縣信用社幹部員工對照自己崗位職責認真開展自查，對履職情況做出了自我評價，對執行制度的薄弱環節和違規違制行為提出了整改措施。
2、各信用社和聯社各部門在自查的基礎上將自查發現的問題及整改措施書面上報了稽核監察部。
3、各社對照四川省銀監局《200x-200x年對全省農村信用社各項現場檢查發現的主要問題》和省聯社《200x年7月-200x年3月各類檢查發現的主要問題》中所列示問題，自查是否存在類似問題。
二、自查發現的問題
(一)制度執行不力。聯社雖然制定了《強制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由於人員編制緊張、工作量大等因素，導致執行力度不夠。
(二)未嚴格執行“會計、出納基本制度”、“四雙制度”等內控制度。
(三)結算帳户管理不規範，開户資料收集不完善。
(五)對帳頻率不符合要求，對帳率未達到100%。部分信用社單位存款賬户未堅持按月對帳。
(六)計算機運行日誌、操作人員密碼、抹賬等未及時登記，計算機人員交接存在交接內容不完整等現象。
(七)貸款“三查”制度執行不力。一是貸前調查不深入，二是貸後檢查滯後。
(八)信貸檔案資料不齊。
三、整改措施
針對本次對全縣xxx個法人社，xxx個營業網點自查發現的問題,為認真開展好制度執行年活動，全面提升我縣信用社制度執行力，增強各社合規經營、合規操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規操作的行為發生，提高信用社案件防控能力。要求各社認真做好以下工作：
(一)做好整章建制工作。聯社將組織力量對現有的規章制度進行認真清理，按制度執行年要求，對內控制度存在的缺陷要儘快補充完善，特別是會計、出納、信貸等要害業務環節要制定詳細的操作規程，進一步明確崗位職責，使每個崗位有規可依。
(二)加強信用社幹部、員工對內控基本制度以及法律、法規知識的學習，不斷增強制度和法制觀念。
(三)本次自查發現的問題，各社要按整改通知書要求逐項對照整改，對期限內暫不能完成的，各社要逐項制定整改計劃和措施，並報聯社稽核監察部。
(四)聯社將進一步加大對內控基本制度執行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執行力。同時要對各社整改情況進行跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。
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