關於理財經理工作的一些感悟與想法

關於理財經理工作的一些感悟與想法

自去年趕上行裏的轉型工作，從一名櫃員轉型到廳堂成為了一名理財經理，在近一年的理財經理工作中，在各個方面都學習到很多，逐步認識了理財經理這個崗位，瞭解到了自身的崗位職責，經歷了一個從陌生到熟悉從無到有的過程。

首先是對理財經理這個崗位的理解，從最初片面的理財銷售人員到如今已經明白崗位職責為存量客户的經營提升、新客户的開發與維護、為客户進行理財規劃服務、熟知各種產品並進行業務培訓等等。

這是一個綜合性很強的崗位，首先要做的就是提高自身的能力，閒暇時間多學習專業知識，只有更加專業才能贏得客户的信任。現在產品的更新換代非常迅速，要及時瞭解新出產品並研究透徹，只有具備專業知識熟知產品，才能給客户帶來更好的資產配置方案，進而讓客户的財富不斷提升。站在客户的角度考慮問題，滿足客户的需求，從而形成一個良性循環。

其次主要是客户維護與提升，對於客户的基本情況方面，首先要做到心繫客户，真誠的對待客户。 比如，客户過生日了，我們應該第一時間以短信或電話的方式送去生日祝福，其他潛力客户定製鮮花或果籃等，以真心換真心。與客户資產相關，要查看客户是否有產品到期，及時進行通知及再銷售。客户賬户大額異動聯繫，遇到重大市場變化及時通知客户，當客户遇到問題時及時為客户解決，想客户所想，急客户所急，做好售後服務。

再有就是新客户的開發與維護，我認為新客户的來源一個是廳堂自然到訪的客户，針對這部分客户我們要鍛鍊自身的客户識別能力，做好服務的前提下滿足客户的需求，多加客户微信方便進行後續的維護與跟蹤；第二個客户來源是老客户的轉介紹，這部分客户更要用心服務，不能辜負老客户的信任，同時要讓新客户感受到我們的用心與專業，贏得他們的認可。後續舉辦的客户回饋活動可以邀請他們參與，逐步加深與客户的聯繫。

最後就是堅持，客户的維護與提升不是一朝一夕的事情，需要長期堅持沉下心來做，可能不會在短期看到結果，但一點一滴地積累，相信會贏得客户的信任與業績的提升。