2022年，在總行領導的正確指導下,緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風險、合規部門的管理職責，紮實工作，以強化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風險分類、不良貸款監測、清收及貸款風險審查審批工作，有效地履行了風險管理與合規管理職責，較好地發揮了部門的職能作用。現將工作做如下彙報：
一、部門工作職責履行情況
1、做好風管部職責內的報表、報告製作和報送工作。一是及時做好各類報表的製作和報送工作；二是做好風險分類相關報表；三是做好不良資產監測報表；四是做好銀保監辦要求的業務經營分析報告及相關報表；五是及時向人行報送風險監測指標報告及相關報表；六是及時向監管部門報送業務經營風險分析報告及相關報表。
2、全力抓好全行貸款分類和監測工作。每月末，我部均能及時監測全行貸款台帳，督促各點嚴格按照相關規定做好當月新增貸款的分類確認工作及部分存量貸款的分類調整工作。通過以上工作，及時監測我行貸款的遷徙情況，為我行不良貸款的管理打好了基礎。
3、積極做好訴訟案件的起訴、執行工作，積極協助支行清收不良貸款
根據各支行上報的訴訟材料，我部及時做好起訴材料準備、證據收集、申請訴訟、出庭參訴、執行申請、參與強制執行等工作，維護我行的合法權益。
4、做好貸款的審查工作。
根據總行工作安排，做好支行上報審批貸款的資料審查和風險審核工作，嚴控信增風險、及時輔導和糾正各基層點貸款檔案資料的合規、合法、風險可控情況以及風險分類的準確性情況。
二、工作中存在的問題
我部能較好的履行部門職能工作，積極發揮本部門的職能強化作用，為總行全面完成上級下達的各項工作任務作出了應有貢獻，但還存在不足之處，主要表現為：一是不良貸款清收成績不理想，貸款起訴後執行難問題依然突出；二是組織開展信貸人員崗位培訓及深入基層進行指導的工作仍有待加強；三是還未能實施更為有效的貸款管理，個別新發放貸款仍潛在風險。四是部門職能的強化及作用仍有待於增強。
三、工作思路
為進一步提高風險防範能力，有效降低我行所面臨的各項風險，針對2022度風險與合規管理工作中存在的問題，我部擬在2023年的風險與合規工作做出如下安排：
1、繼續加強管理，提高信貸資產質量。實時動態監測貸款情況，及時發現風險點並採取措施，以儘量減少新的不良貸款的產生。
2、改變執行思路，加大依法清收力度。進一步加強對借款人綜合信息的跟蹤監測，及時向法院執行局提供借款人實時信息，力爭使執行工作進入常態化和及時性。
3、加大對基層的服務、指導、協調、管理和培訓。加大對基層點的日常服務、培訓、現場輔導和檢查等方式，切實提高客户經理的管貸能力和風險管控能力。
4、做好參謀服務。充分發揮部門職責的工作性質，及時為領導在風險管控等方面的決策提出合理化建議和決策後的執行落實方面做好各項。
2022年12月31日
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