風險管控部年度工作總結

風險管控部年度工作總結

集團公司將2018年定為“落實年”，經過一年的努力，以董事長在集團公司2018年度工作會議上的講話為指導，在公司領導和各部門大力配合支持下，風險管控部建立並進一步完善原有部分的管理制度，並以之為基礎，構建整個公司的風險管理體系。這個風險管理體系以財務控制為主、以法律風險控制為輔、以逾期債權的全方位追收為救濟手段，從而形成了事前、事中、事後三個階段貫穿整個業務流程的風險管理機制。應收賬款管理和法律事務兩項職能，後項對前項既是補充又自成體系，風險管控部正健康穩步地發展，逐步發揮出其應有的職能作用。現將本部門今年工作情況彙報如下：

一、應收賬款管理

每月根據上報資料和跟蹤監控各子公司應收賬款情況，對各單位應收賬款管理情況進行分析，對分析中發現的問題進行重點調查，隨時提出處理意見和建議。

對應收賬款明確未到期、到期和逾期的不同標準和劃分原則，嚴格並規範對到期、逾期賬款的管理。同時，通過區分不同逾期情況，對業務部門提出相關處理建議，並有針對性的採取追收措施。

清繳公司個人備用金借款，完成整理、分類、上報工作。對其中部分款項已經進行了清理，截止11月底已收回現金70萬元，還有12名借款人提交借款使用説明，款項合計：921802.65元，正在進一步核實後進行賬務處理。**個人借款剩餘105890元未收回，**在職個人借款剩餘18130元月底前全部清繳完畢。同時，跟進憑證審核工作，以做好進一步追收的準備。

全年加強了對應收賬款工作的跟進和考核，下達了收款計劃，並要求各子公司及業務部門按照“一把手牽頭、各部門配合”的方式分解收款任務並積極監測任務的完成情況；完成每月壓減情況進度表，綜合彙總每月的應收情況，為公司領導做基本的數據統計和分析。

經過一年來對應收賬款加強管理，應收賬款週轉速度加快了，還有一部分單位逾期貨款也得到了一定程度的抑制，控制了增長的勢頭。

二、法律事務

（一）合同審核工作涉及範圍廣泛——包括承包、租賃、購銷、建築工程等方面的合同，經過風險管控部的審核，修改完善合同應予以避免的法律風險和經營風險，使合同的有關條款更具有可操作性；對購銷業務中“質量保證合同”、“採購合同”等合同的審核，絕大多數客户基本都能接受我們的意見，降低責任風險，增強合同的可執行性。

（二）訴訟工作。對公司範圍內有關訴訟進行協調、監控、重大訴訟派員全程參與。今年協調或直接處理各類案件14起，其中兩件已經終審勝訴，為公司挽回經濟損失200多萬元。

（三）外部法律文書及相應債務債權的處理，主要是律師函或申報債權通知書等法律文書，同時，也對部分律師的“訴訟答辯狀”、“代理意見”及訴訟或應訴方案進行討論，並提出建議或意見。本年度因***公司清算銷户，對超公司債權進行落實處理。***公司作為債權方有債權464萬餘元，如果繼續拖延，公司現有資產會不斷縮水，直至收益全無。經**、****公司多次溝通，不贊同超細粉公司破產，一致同意走公司清算註銷程序。經超細粉公司股東同意，同意清算處理。本着對國有資產負責的態度，把當下現實收益收回，減少權益損失，經雙方對賬*****公司捨棄396萬餘元債務，超細粉公司返還****67萬餘元債款，進行平賬處理。11月份，***、***公司三方簽署協議，各方按照協議依法開展資產處置工作。

（四）參與歷史欠款的追收工作，積極認真地對債權發生資料、證據進行收集、分析、審查和整理，配合律師做好訴訟和訴訟前保全等準備工作，以確保勝訴並能得到有效執行；對已判決案件，認真分析有關資料，尋找執行的有效辦法及途徑，以保證相關判決的執行。如，找到以前已經判決的未能得到執行的鋼聯一案資料線索，現正在申請法院執行中，可為公司追回欠款2500萬元。

通過以上工作，訴訟判決執行的有效性得到增強；同時，也促進了購銷業務手續的進一步規範和完整，增強了應收賬款的抗風險性；通過參與工作，使律師的代理效率和效力也得到了增強，另一方面，也鍛鍊並提高了公司法律業務工作人員隊伍。

三、存在的問題及解決思路

一是因沒有配備專職審計人員，公司內部審計沒有開展，下一步還需要加強這方面的工作。二是部分業務人員對法律風險防範意識不高，有的雖有法律防範意識，但鑑於風險防範程序繁瑣，不願予以完善; 針對這個問題，只有通過不斷學習，增加自身法律知識及實際操作技能，拓展知識面，以儘快適應公司改革發展的需要。

四、下一步工作計劃

繼續加大風險監控力度，對長期逾期款項的清繳工作力度將進一步加強，確保完成壓減活動目標。

法律事務方面，主要通過進一步明確有關管理流程、規範有關業務審批手續、來加以管理。將通過合同審核管理、律師代理管理、法律服務和諮詢管理、公司的行政公章管理等方面，防範法律風險。（已經起草相關的管理制度）

風險管控部

                                  2018年12月13日