反洗錢培訓心得大綱

本次培訓對反洗錢業務進行完整的解説及分享,使得學員對反洗錢相關法規及實務操作、監管政策建立起全面性概念架構，所以未來在執行反洗錢與打擊資恐作業時，可以將受訓內容具體落實在相關執行面。

此次通過這個訓練可以瞭解到當前反洗錢工作與任務、反洗錢案件調查協查、反洗錢法律制度修訂狀況、法人機構反洗錢自評估、可疑交易分析與報告撰寫、客户盡職調查、反洗錢合反恐怖融資監管新規的解讀與實施、金融機構客户風險分級管理實務，更可以進一步瞭解到反洗錢法律合法規的案例分析、現場檢查發現的典型問題及高風險客户管理。所以如何落實反洗錢工作應該從根本教育做起、方能進一步全覆蓋落實。金融業從業員工訓練應該是最基本的，透過外部培訓，始能及時與外部接軌，合法合規應該從公司內部作起，起領導作用，始能落實合規及反洗錢作用，並於公司各單位部門如有不適法或規避法令情況，應及時予以提醒以降低合規風險及反洗錢風險，如此一來始能達到法令遵循之精神，所有的法令規定都是最後一道防線，也是最低的門坎，身為金融從業人員以員工更應該秉持前開界線，在合法合規外，於日常作業上自我提高標準，於管理上在母行指導下，落實人性化管理，強化日常合規性，以使我總行成為指標性銀行，以吸引更多人才加入。

本次培訓對反洗錢業務進行完整的解説及分享,使得學員對反洗錢相關法規及實務操作、監管政策建立起全面性概念架構，所以未來在執行反洗錢與打擊資恐作業時，可以將受訓內容具體落實在相關執行面。本次訓練着重案例倡導及架構整理，將課堂上講師解説有關銀行常犯的錯誤或經常性業務會接觸到的大額匯款，客户的往來盡職調查及疑似洗錢可疑對象申報的處理，讓全體行員瞭解反洗錢及打擊資恐的重要性，將反洗錢的觀念融入日常工作業務中，時時提高警覺，善盡職場倫理及職業道德，以維護廣大羣眾的利益。

國內監管趨勢趨於嚴格，做為銀行從業人員務必嚴守崗位，充分了解三反的意義，遵守反洗錢、反恐幣融資及反逃税監管體制機制的意見。

『法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）』的管理架構里拉高層級，明確的提出對於董監高管、各部門及境內外分支機構和附屬機構在反洗錢工作中需要承擔的責任和需要履行職責要求。並提高罰款的金額以罰代管，讓金融機構明確瞭解反洗錢的重要性。

課堂中講師以銀行實際發生的訴訟情況提醒行員注意，如客户發生異常交易有無重新識別，沉睡已久的賬户忽然要重啟？而且還要取消帳務及短訊的通知等，這些不合常理的行為，銀行作業部門有無適時提醒？令已有幾次預警的情況發生，銀行有無採取行動？這個案例就是因為賬户已發生異常且有預警，但是銀行毫無作為，導致客户辛苦積存的老本被詐騙集團騙取一空。