2018年反洗錢合規述職

反洗錢合規述職報告

2018年在公司和營業部領導的帶領下，我同營業部全體人員共同努力，認真履行合規崗位的工作職責，2018年上半年營業部完成的主要工作。

一、內控制度建設與執行情況：

   1、營業部為了保障反洗錢工作的有效開展，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》及公司制度，明確了反洗錢工作的目標和原則，確定了反洗錢工作小組人員設置及主要職責。

   2、對營業部反洗錢工作制度和流程進行了修訂，完善了營業部相關細則和辦法，細化並具體將各項責任落實到每個崗位上，營業部全體員工在工作中嚴格遵照執行。

二、組織機構建設方面

1、成立營業部反洗錢工作小組主要負責落實營業部各崗位、各項業務管理中涉及洗錢活動預防和監控措施，以及客户身份識別、客户身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告等工作，保障反洗錢工作的有效開展。

2、設立反洗錢、合規專崗，負責營業部反洗錢及合規具體工作的組織和實施，以及與上級監管部門的溝通聯繫。

三、反洗錢、合規檢查等方面的工作情況

1、大額交易和可以交易方面核查，累計核查業務筆數7筆，合規月報報送6次。

2、風險等級調整，反洗錢等級劃分調整336筆

3、按公司要求對上半年投資者適當性管理工作進行自查，並就自查結果上報公司，對存在的問題進行了整改。

3、對營業部全體員工的電腦、手機進行了檢查，不存在員工違規交易或者待客理財行為，

4、通過對營業部機房檢查，營業部信息系統未發生重大應急事件，機房日誌填寫、保存完整，其它也符合合規要求。

四、合規宣傳、培訓情況

1、營業部每月在會議室舉辦反洗錢方面的相關知識培訓

2、營業部每月中旬會在週末的投資報告會上穿插反洗錢方面的投資者風險教育知識。

3、營業部通過在投資者教育園地張貼《反洗錢知識》，大力宣傳反洗錢法律法規知識，提高投資者對反洗錢的認識

4、 3.15  6.12營業部員工走出營業部，組織員工選擇人流量大、廣場、社區與投資者面對面接觸，解答羣眾現場諮詢，組織羣眾填寫調查問卷，發放宣傳資料。讓過往羣眾認識了洗錢活動的危害性和進行反洗錢活動的重要性，增強反洗錢意識，從而更好地配合金融機構的反洗錢工作。

5、參加了2018年第五期金融業反洗錢培訓學習及考試，營業部全體員工成績合格。

2018年下半年反洗錢合規工作計劃：

  1、定期組織員工認真學習，對營業部員工進行反洗錢專項培訓，增強員工的反洗錢知識，加強監測、分析、甄別可疑交易的能力，提高員工的反洗錢工作水平。

  2、對於營業部存量客户風險等級劃分工作，對於缺失身份證件有效期限、職業等身份基本信息的客户，營業部將採取積極的措施通知客户補充身份資料、回訪等方式進行識別或者重新識別，辦理賬户的風險等級調整，並按公司總部要求及時、準確完成劃分工作。

  3、深入、全面、系統地開展營業部的投資者教育和適當性管理工作。加強營業部投資者的反洗錢教育工作。

  4、將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格按照反洗錢法律法規要求開展工作，積極履行反洗錢義務和職責，認真執行身份識別、資料保存、大額和可疑交易報告制度，進一步加大反洗錢宣傳培訓的力度，確保全員樹立牢固的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，切實防範洗錢風險。

  5、繼續對營業部按照合規相關《規定》進行自查、認真檢查、梳理營業部在各個業務和展業環節中可能存在的問題和不足。