反洗錢專管員掃黑除惡心得體會

掃黑除惡專項鬥爭是以習近平同志為核心的黨中央作出的重大決策，事關社會大局穩定和國家長治久安，事關人心向背和基層政權鞏固，事關進行偉大斗爭、建設偉大工程、推進偉大事業、實現偉大夢想。深入貫徹落實做好“掃黑除惡”專項鬥爭工作的指示精神，以制度建設為基礎，以風險監測為抓手，以協調配合為載體，以信息共享為手段，探索開展“四位一體”的工作方法，強化反洗錢履職，助力“掃黑除惡”專項鬥爭。

洗錢是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬户、協助轉換財產形式、協助轉移資金或匯往境外等。

洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法採取大額和可疑交易資金監測、反洗錢監督檢查、反洗錢調查等各項反洗錢措施，預防和打擊洗錢犯罪，起到遏制上游犯罪的目的。

作為一名反洗錢專管員，我一直奮鬥在掃黑除惡的一線，今年以來，更是積極參與到總、分行關於反洗錢的各項培訓學習中，不斷用更新的理論知識指導反洗錢日常履職，多次與分行反洗錢部門會商情報，並得到分行的協助指導。

夯實基礎，制度先行。根據《銀行業金融機構掃黑除惡專項治理十個方面重點內容》，明確金融機構在“掃黑除惡”專項鬥爭中的反洗錢職責，要求金融機構積極主動為“掃黑除惡”專項鬥爭提供線索和信息支持。為了提高對涉黑洗錢案件的處理效率，我支行根據金融監管部門頒佈的法律文件和上級行要求，進一步完善反洗錢內控制度，明確對“涉黑洗錢”和“涉黑資金交易”的防控措施和處置機制。

資金監測工作是發現和防範涉黑資金交易的重要手段。為阻斷涉黑資金流動的金融通道，我支行本着“風險為本”的原則，創新監測方法、提高監測效率，通過監測發現並深挖涉黑線索；對涉黑資金交易特徵進行歸納，並利用大數據和雲計算技術，探索建立涉黑資金監測模型，提高涉黑資金監測的針對性和有效性，防範涉黑資金通過金融機構轉移的洗錢風險；關注相關部門發佈的涉黑組織、個人的名單，並對存量客户進行回溯性風險排查，對於涉及黑惡勢力的客户，要採取相應的風險防控措施。

為配合開展“掃黑除惡”專項鬥爭工作，我支行根據分行部署，積極探索反洗錢支持“掃黑除惡”專項鬥爭工作的新模式，對於公安機關已立案、已查詢偵辦的案件，及時整理相關公告、線索排查、協助查詢凍結賬户信息等資料，專夾保管。對於公安機關已發公告、徵集案件線索的，及時結合公告中涉及組織、個人等信息，對在我行開辦業務情況進行全面摸排，及時上報當地掃黑辦、公安局、人行、銀保監分局及分行，並及時辦理移交手續。所有案件線索均一冊一檔、專人保管，強化保密。並結合公安機關2018年至今在網上發佈的涉黑涉惡案件公告，及時對案件的個人、公司進行一次全面排查，對賬户開立、客户盡職調查、資金使用等情況進行分析研判，按時上報分析報告。通過建立信息共享機制，形成合力，打擊涉黑犯罪和涉黑洗錢活動。將反洗錢日常監管、履職中發現的涉黑線索，及時向公安部門報案；公安部門處理涉黑案件中發現的洗錢線索，及時進行摸排。通過信息共享，形成橫跨金融系統和公安部門的情報網絡，“掃黑除惡”工作的效率明顯提升。

在今後的工作中，我將繼續履行好反洗錢專管員的崗位職責，不僅要落實好日常業務的櫃面檢查和‎登記、報告工作，嚴格‎做好客户身份‎識別，及時高效向分行反饋需要協助調查的客户身份、交易資料等，在自己的三尺櫃枱內做好反洗錢的日常工作，更要走出去，加入外拓小組，向廣大的金融消費者宣傳推廣反洗錢、掃黑除惡相關知識，使“掃黑除惡”暨反洗錢知識宣傳通俗易懂，深入人心，不斷推進掃黑除惡專項工作縱深落實。