支行反洗錢宣傳月活動總結

反洗錢宣傳月活動總結

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，促進經濟健康發展的保證。根據《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客户身份識別和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》等文件的要求，我支行通過採取一系列行之有效的舉措，紮實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現將2020年5月反洗錢工作總結如下：

一、加強學習，提高對反洗錢工作的認識

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重支行行長、委派會計的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨櫃人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們採取了一系列有力的措施，紮實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。本月共舉行反洗錢培訓2次，參加人次10人。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客户身份識別和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》等法律法規。

二、注重宣傳，提高廣大羣眾對反洗錢工作的理解和支持

為了讓廣大羣眾配合我支行開展反洗錢工作，我支行在本月開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發宣傳摺頁、開展金融夜校、現場解答羣眾疑問等。通過精心的準備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。

三、嚴格執行客户身份識別制度和客户身份資料和交易記錄保存制度

在開立個人賬户，嚴格按實名制的有關規定審查開户資料，要求客户出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查，並登記其身份證件的姓名和號碼進行開户操作，對於未能依法提供相關證明材料的個人賬户一概不予辦理開户手續。為不在本機構開立賬户的客户辦理現金匯款、支取等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元（含）以上進行客户身份識別，並留存有效證件複印件。為在本機構客户辦理人民幣單筆5萬元（含）以上現金存取業務的，核對有效證件並留存複印件。

四、嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度

在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬户不給予現金支付。每天堅持對單筆超過5萬元（含）的現金收付業務進行查詢和實時監控。

每天登錄反洗錢監測系統，及時補錄大額交易和客户風險等級評定。對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對於發現的可疑支付交易及時上報總行。