我行在人行的正確領導下，站在多年累積的寶貴經驗上，持續完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。現將全年反洗錢工作彙報如下：
一、注重領導，完善組織領導體系。
一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。
二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
二、注重學習，提高反洗錢工作認識。
一是邀請人行領導現場指導。
3月召開了“__銀行20__年反洗錢工作會議”，特邀__市人民銀行支付結算科__科長、__副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20__年我行反洗錢工作、安排佈署我行20__年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員（總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人）、營業室經理、市場營銷部經理共__人次參加了會議。
二是夯實理論基礎。
我行統一徵訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，並對“一法四規”進行了彙編印刷，全行員工人手一冊。
三是學習形式多樣，總行集中培訓和支行分散培訓相結合。
要求總行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。支行經常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神
三、注重執行，完善反洗錢內控制度建設
一是制度先行。出台了《__銀行反洗錢客户風險等級劃分實施細則（試行）》、《__反洗錢工作考核辦法（試行）》、《關於規範核驗客户身份證件的通知》、轉發《關於加強金融機構客户身份識別制度執行有關問題的通知》的通知。
二是執行至上。如認真落實人行__號文件，重新印製了。《個人開户申請書》與《個人客户基本信息修改申請書》，加了職業、身份證有效期、國籍等要素，並對必填項作了星花標註；不斷進行客户身份持續識別與客户信息補錄工作；賬户年檢工作中對賬户資料過期的賬户，限制其賬户使用；對公賬户開户時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查後，並將核查結果打印在身份證複印的背面；認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別後，可疑上報數量較同期明顯減少；認真做好反洗錢非現場監管報表的報送工作等。
三是檢查落實。5月份及12月份會計結算部組織進行了兩次反洗錢專項檢查；20__年到20__年內控稽核部對四家支行反洗錢相關制度的建設和執行情況等進行了一次反洗錢工作專項審計
四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識
一是定點宣傳。20__年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中__支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20__年8月13日《__日報》週末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
三是聯合學校開展反洗錢宣傳。我行鍼對國小生流動性強、分佈廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。並深入__國小開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
通過此次反洗錢的培訓，讓我受益頗多，使我懂得洗錢對社會秩序和金融體系產生的嚴重危害。身為建行櫃員的我，深知反洗錢的重要性。要認真學好反洗錢的理論知識，更應該履行反洗錢的工作職責。洗錢活動不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁，而且助長新犯罪的滋生，扭曲正常的社會經濟和金融秩序，破壞社會公平競爭，腐蝕公眾道德，影響國家聲譽。
身為櫃員，在開户和交易等服務時，嚴格核查客户的身份證件或者其他身份證明文件，並進行聯網審核客户身份證件的真實有效。由他人代辦業務的，同時核查代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明。以上身份證明核查正確後才可以登記辦理。如有正常理由懷疑賬户的支付交易涉及違法犯罪活動的，應將其作為可疑交易按規定報告上級。在為客户辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，核對客户的有效身份證件或者其他身份證明文件。
作為客户更應該保護自己，遠離洗錢犯罪活動。為了防止他人盜用你的名義從事非法活動，到金融機構辦理業務時，需要配合完成以下工作：出示你的身份證件；如實填寫個人信息，如你的姓名、年齡、職業、聯繫方式等。不要出租、出借自己的身份證件保護好個人的身份證件，個人信息的泄露可能會給你帶來不小的後果。例如，他人借用你的名義從事非法活動；可能協助他人完成洗錢和恐怖活動；可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊等。不要出租、出借自己的賬 1
户、銀行卡、存摺、密碼等； 不要用自己的賬户替他人辦理收付款，更不要替他人提現。
確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。
鑑於洗錢犯罪的危害性，反洗錢工作刻不容緩， 且意義重大。作為金融機構，更應該履行反洗錢工作職責，充分發揮金融系統在控制洗錢中的預防作用。
近日，為有效防範反洗錢風險，工商銀行濟寧分行在全市外匯業務網點進行自查的基礎上，對全市13個網點進行了外匯反洗錢專項檢查，業務覆蓋面達到100%，從而進一步夯實了外匯反洗錢工作的各項基礎，確保各項反洗錢各項規章制度得到有效落實。一是制定檢查方案，認真開展工作。為指導支行開展反洗錢檢查工作，該行制定了詳細的檢查方案，明確了檢查的內容、方法和檢查範圍，並要求主管反洗錢的行長、網點負責人在支行自查報告和檢查底稿上簽字確認，以明確責任和提高對外匯反洗錢的重視度。
二是明確檢查重點，防範風險點。本次外匯反洗錢檢查涉及客户身份識別中的跨境匯款尤其是速匯金等業務產品、聯網核查公民身份信息系統驗證、大可交易報告中的信息報送至反洗錢系統、可疑交易報告中的客户拆分匯款、短期內多次頻繁結匯等方面，針對風險易發點重點檢查並現場提示支行，把風險消滅在萌芽狀態。
三是加大通報和整改力度。為使支行人員切實認識到外匯反洗錢的重要性並加大主動識別的力度，該行在檢查前就提示支行一旦發現問題就錄入員工違規計分系統；在檢查整改階段，針對支行出現問題要求經辦人員現場簽字並錄入積分系統。並下發通報，詳細分析了本次檢查的特點，對支行起到較好地促進作用。
一、精心構建完善組織領導體系
我縣聯社為了做好反洗錢工作，成立了以聯社副主任謝新錄為組長，聯社各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區信用社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責此項工作，並確定了職能部門具體負責反洗錢工作，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層幹部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。首先，聯社充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發揮基層信用社“瞭解客户”的優勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨櫃人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們採取了一系列有力的措施，紮實開展反洗錢專業隊伍的建設工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員説明當前國內外反洗錢形勢與任務的同時，瞭解反洗錢的操作技術與方法。四是認真選配工作人員。聯社要求，各社應注意將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。
三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監測
在單位開立結算賬户時，嚴格把關，認真審查六證（營業執照、法人身份證、企業代碼證、國税、地税、開户許可證）及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，並詳細詢問了解客户有關情況，根據其經營範圍開立相對應的科目賬户；在為單位客户辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對並登記。對於開立個人賬户，嚴格按實名制的有關規定審查開户資料，要求客户出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核對，並登記其身份證件的姓名和號碼進行開户操作，對於未能依法提供相關證明材料的個人賬户一概不予辦理開户手續。
對現有的賬户進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬户（如營業執照過期或被註銷的），已通知客户儘快提供新的營業執照或辦理銷户手續。
在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬户不給予現金支付。我聯社堅持每天對每筆超過5萬元（含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，並要求個人或單位需提前一天預約提現金額；單位結算賬户：萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬户：萬元以上的大額支付交易和單位結算賬户發生與個人結算賬户之間(含他代本）單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本。
嚴格監管和控制公款私存現象。我聯社成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳户實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳户發生，以確保我聯社結算帳户帳户都能合規性地運各單位結算賬户和個人結算賬户的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我縣信用聯社員工的深入瞭解和觀察，都是屬於正常結算業務範圍，沒有違反反洗錢相關規定。
今年以來，我聯社轄區內沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬户；沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬户；沒有資金收付流向與企業經營範圍明顯不符的賬户；沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬户；沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。
四、建議
（一）加強領導，統一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。
（二）完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度。
（三）加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。
今後我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。
團工作總結篇五
根據穗商銀髮字_文件，關於《中國人民銀行關於金融機構嚴格執行反洗錢規定、防範洗錢風險》的通知，我支行經常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和好處，牢固樹立反洗錢法律職責和依法合規經營的思想，因此我們制定“一個規定、兩個辦法”來規範和加強對大額和可疑支付交易的監測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發揮人民銀行的監管職能，維護金融機構的合法、穩健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
一、在單位開立結算賬户時，嚴格把關，認真審查六證（營業執照、法人身份證、企業代碼證、國税、地税、開户許可證）及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，並詳細詢問了解客户有關狀況，根據其經營範圍開立相對應的科目賬户；在為單位客户辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其帶給有效證明文件和資料，進行核對並登記。
二、對於開立個人賬户，嚴格按實名制的有關規定審查開户資料，要求客户出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核對，並登記其身份證件的姓名和號碼進行開户操作，對於未能依法帶給相關證明材料的個人賬户一概不予辦理開户手續。
三、對現有的賬户進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不貼合要求的存款賬户（如營業執照過期或被註銷的），已通知客户儘快帶給新的營業執照或辦理銷户手續。
四、提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬户不給予現金支付。我支行堅持每一天對每筆超過20萬元（含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，並要求個人或單位需提前一天預約提現金額；單位結算賬户：萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬户：萬元以上的大額支付交易和單位結算賬户發生與個人結算賬户之間(含他代本）單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，並把數據轉換成e_cel格式保存。
五、嚴格監管和控制公款私存現象。我支行成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳户實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳户發生，以確保我行結算帳户帳户都能合規性地運各單位結算賬户和個人結算賬户的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我支行員工的深入瞭解和觀察，都是屬於正常結算業務範圍，沒有違反反洗錢相關規定。
在本季，我支行沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬户；沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬户；沒有資金收付流向與企業經營範圍明顯不符的賬户；沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬户；沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。
自開展反洗錢工作以來，__銀行在人民銀行和行領導的大力支持、幫助下，認真貫徹執行《反洗錢法》，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客户身份識別和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律規定和__銀行的各項規章制度，在培訓和宣傳相結合的同時不斷提升__銀行員工對反洗錢工作的認識，切實履行反洗錢業務，進一步完善工作機制，強化對各項業務的監管，努力提高反洗錢工作水平。
一、精心構建完善領導組織體系，為做好反洗錢工作奠定基礎。
為切實保證反洗錢各項工作順利開展，成立了以行長為組長，主管行長為副組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，各支行相應成立了由支行行長為組長的反洗錢領導小組，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據人行的工作要求，結合__銀行的實際情況，制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。
二、整章建制，健全和完善內控機制，為反洗錢工作提供製度支持。
建立健全反洗錢的相關制度，一是制定並下發了《__銀行客户風險等級劃分工作安排》《__銀行反洗錢業務制度彙編》。二是進一步明確各分支行內部各環節的工作流程，從一線臨櫃人員發現、分析、報告可疑支付交易，到領導審核，再到分支行反洗錢領導小組向上級行有關部門報告，都要明確時間限制和工作責任，層層落實第一責任人負責制，限度地提高反洗錢工作效率。三是要按照內控優先的原則，切實加強內部控制制度的建設和落實，嚴格按照“業務創新，科技支撐”的有關要求，強調內部控制制度的優先制定原則，將反洗錢工作系統化、制度化、可控化、規範化。
三、嚴格培訓，加強學習，為反洗錢工作順利開展提供人員保障。
為增強對反洗錢工作的認識和順利開展，__銀行從以下幾方面着手進行:
1、深刻領悟反洗錢工作的重要性。提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反洗錢知識的積累，為反洗錢工作的順利開展，做好準備。
2、建立了支行反洗錢培訓登記簿專門用於登記反洗錢內容的培訓記錄。同時邀請有關專業人員來行進行專題培訓，近三年來自主培訓及結合外聘人員培訓共計30場次接受培訓人員近600人次。
3、認真選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉反洗錢法等方面知識的機構人員安排到反洗錢工作崗位上來，從事反洗錢報告工作。
四、制定嚴格措施確保客户身份識別制度和客户身份資料和交易記錄保存制度的落實。
（一）建立事後監督審核制度，未進行核查的按嚴重差
錯處理。在開立個人賬户，嚴格按實名制的有關規定審查開户資料，要求客户出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，並登記其身份證件的姓名和號碼進行開户操作，對於未能依法提供相關證明材料的個人賬户一概不予辦理開户手續。在以開立賬户等方式與客户建立業務關係，為不在本機構開立賬户的客户提供現金匯款、票據兑付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客户身份識別，並留存有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件。對於單位和個人銀行結算賬户的有關信息、審批手續及開户申請等進行一户一檔保管，並保證賬户管理資料的完整性和合規性。
（二）認真執行《人民幣銀行結算賬户管理規定》，以“瞭解你的客户”原則開立各類銀行結算賬户。一是嚴格按照人民銀行規定對單位賬户進行年檢，近幾年對公賬户年檢率均達到80%以上，對未通過賬户年檢的賬户堅決進行清理。二是積極維護賬户系統信息，使賬户系統信息達到準確、真實。
（三）結合人民銀行20__年12月下發的《中國人民銀行關於開展全國存量個人人民幣銀行存款賬户相關身份信息真實性核實工作的指導意見》銀髮[20__]254號文件的要求，結合反洗錢工作，認真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關內容，按照內緊外鬆、先易後難、先內後外的方式，以法規制度為依據，對虛假銀行賬户、假名銀行賬户、匿名銀行賬户及存款人身份不明銀行賬户進行處理，在合規、合法、合理的基礎上，切實履行相應的反洗錢義務。
五、認真履職，嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度。
在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬户不給予現金支付。各支行堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，並要求需提前一天預約提現金額。
對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對於發現的可疑支付交易都及時上報上級分行。近三年來，通過中國人民銀行反洗錢監測系統共上報大額交易76萬餘筆，金額9370億元；可疑交易76萬餘筆，金額4270億元。
通過以上舉措，使__銀行反洗錢工作在內部控制、客户身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反洗錢宣傳培訓等方面取得了可喜進步，有效保障了__銀行合規、有序、健康發展。
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