今年以來，安誠保險xx分公司着力打造以誠信為基礎的合規文化，不斷通過自身合規帶動行業合規，成為保險行業合規的堅定支持者、實踐者和受益者，合規及反洗錢工作逐步走上規範化、常態化的軌道，現將我司上半年合規、反洗錢工作總結如下：
一、2022年上半年合規工作回顧
上半年，我們xx安誠保險始終堅守合規經營，堅持走“合規促發展，合規出效益”之路，為有效將“轉方式、促規範、防風險、穩增長”落實到具體工作中，將合規工作目標進一步具體化，年初，我們確立了“13333”總體工作安排，其中，首要一條就是合規工作，合規工作的核心就是一切圍繞合規、一切必須合規，合規實行一票否決。
1、分公司及下屬機構合規組織的建設情況；
2、合規制度建設；
3、合規風險管控情況；
我司高度重視風險排查工作，公司領導親自掛帥，通過風險排查，財務、承保、理賠等環節的合規性、真實性得到切實的保證。 年初，我司向各機構所在地保協發出合規工作徵詢意見函，就合規事宜與保險聯誼互動，請他們對我司所屬機構合規情況進行評價打分，從收回的徵詢意見函反饋情況來看，我司各機構均無違規處罰情況，監管機構及保協對我司“主動合規”的做法給予充分的肯定。
4、合規檢查、督促、指導情況；
合規工作是一項系統工程，為了促進各機構合規工作按照總公司專項治理實施方案工作要求，一是全面推進“小金庫”專項治理工作，要求各機構要認真組織複查工作，注重總結專項治理經驗，建立健全長效機制，探索從源頭根治的有效途徑。經過全面複查、督導抽查階段，、整改落實、機制建設和總結驗收5個階段。這項工作仍在進行中，我們警示大家不要有“法不責眾”的意識，丟掉“潛規則”，砸爛“小金庫”,堅決摒棄違規違紀的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。
5、合規培訓開展情況。
6、合規管理存在的問題、隱患、違規事件及處理情況；
合規管理是一項需要常抓不懈的工作，從我司當前合規管理實踐來看仍在以下隱憂：
全員合規意識仍有待於進一步提高。雖然，從保監會70號文件出台後，各層面人員的合規理念日益提高，但在實際經營工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。
行業自律的新變化使合規工作面臨窘境。當前，行業自律的遊戲規則屢遭衝撞，如車險手續費給付早已突破了監管設定的上限，使得保險業競爭更趨複雜多變，也使我們堅守合規變得更加困難。
二、上半年反洗錢工作總結回顧
在總公司及南京人行的正確指導下，我司反洗錢工作有了新的進展，現將上半年我司反洗錢工作總結如下：
1、注重領導，完善組織領導體系。
為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經理為組長，分管總劉浩為副組長，各機構、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，明確分公司計財部具體負責反洗錢工作，在計劃財務部設立反洗錢主管一名，設立反洗錢崗負責此項工作，自上而下構建了一個較為完善的反洗錢組織體系,一旦相關崗位的人員發生變動，我司都及時予以調整補充，為履行好反洗錢職能提供了強有力的組織保證，只有組織推動，這項工作才能取得實效。
2、反洗錢內控制度建設與執行情況
上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時轉發總公司及人總行關於反洗錢工作的一系列文件，堅持按照《xx分公司反洗錢內部控制制度》、《反洗錢客户風險等級劃分標準及管理辦法實施細則》（安保蘇發[2022]73號）、《反洗錢管理辦法》（安保蘇發[2022]80號）等內部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責，規定了客户身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法，制定了客户洗錢風險劃分標準等，有力促進了反洗錢工作的規範運作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據。
總體來講，我司在承保、財務、理賠等關鍵環節建立了識別、監控的“防火牆”，我司財務的“反洗錢篩選系統” ，承保上“反洗錢客户信息”系統，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對於有效防範、化解反洗錢工作的風險起到了有效作用。
3、反洗錢內部審計情況
在反洗錢工作中，我們堅持按照總公司及南京人行的要求，認真做好反洗錢內部審計工作，做到定期不定期進行反洗錢審計，確保規定動作不走樣。
2022年5月9日，我司向總公司報送了《關於反洗錢工作內部檢查的報告》，一是精心構建完善組織領導體系；二是制度執行及執行情況；三是可疑交易報送及相關情況。總之，我司反洗錢內部審計工作是在人行和總公司正確指導下有序、有力運行的。
4、反洗錢宣傳與培訓情況
2022年10-11月是反洗錢宣傳月，分公司與秦淮支公司聯合舉辦宣傳活動，並在秦淮支公司營業大廳通過掛宣傳橫幅、發放宣傳資料、設立諮詢台的方式，向客户做反洗錢宣傳。
公司圍繞反洗錢法律法規的實施，結合工作實際，通過組織員工學習總公司oa、合規專欄中有關反洗錢工作的規章制度、操作要領，邀請總公司相關專家到公司講授反洗錢知識；積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓，利用司務會、晨會等形式進行反洗錢法律法規的宣導，使每個員工都做到學法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強員工執行反洗錢法律法規的自覺性。
5、配合監管情況
今年初，我司向各機構所在地保協發出“合規工作徵求意見表”懇請他們對我司各機構包括反洗錢工作內容在內的合規工作進行評價，從各保協反饋情況來年，他們都對我司合規工作進行積極評價，無違規被處罰的情況。
此次監管走訪通過聽彙報、看台賬、進系統詳細瞭解我司履行反洗錢義務情況，並對我司反洗錢工作效能與質量進行現場評估，重點對客户身份識別和客户身份資料、客户等級劃分及交易記錄保存等情況進行檢查，他們對我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時也對反洗錢工作中存在的問題進行反饋，提出了有針對性的整改意見。
6、保密義務履行情況
我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務，從系統設計、工作職責都強調對客户資料和交易信息的保密工作，在實際操作中，也是將履行保密義務作為考核工作質量，評估反洗錢工作的重要內容，可以説，我司已將履行保密義務貫穿到反洗錢工作的全過程。
7、客户身份識別和客户身份資料及交易記錄保存等情況
a、客户身份識別情況
b、客户等級劃分及客户身份檔案保管
對私客户基本信息主要依據是個人身份證件，對公客户基本信息主要依據是組織機構代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或複印件裝訂存檔。全部做到嚴格保密客户信息及交易內容，從未發生過泄漏現象。
同時，我司及時向人行報送《非現場監管》報表及總公司反洗錢相關報表。
反洗錢工作存在的問題及整改措施
1、反洗錢各項協調機制的合力尚未真正形成。如部門、機構間的聯席會議召集次數偏少；基層機構掌握的業務數據很有限，真正有價值、能與公安機關情報會商的線索或向公安機關移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發揮聯動效應。
2、對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內部管理制度制定了未執行的現象較為普遍。
三、下半年合規管理工作計劃
下半年，我們依然要堅持“合規促發展，合規出效益”，合規是我司各項工作的生命線，堅持中介業務合規、數據真實合規、內控管理合規。凡是總公司及監管機構的各項合規檢查行動，我們都要不折不扣的參與，高效高質的做好規定動作。
1、開展自查自糾，加強合規檢查。適時進行各項合規檢查，同時，加大合規專項稽查力度，把開展合規自查自糾、違規問責工作制度化、常態化。
2、加強合規培訓、增強合規意識。加強“合規者受益、違規者受罰”的宣導，轉變領導、幹部、員工經營理念，努力將合規經營工作細化到每個環節、每個崗位之中，形成以“合規經營、風險防範實務標準和要求”為基礎，結合監管部門、行業協會及總公司的相關要求，定期組織相關培訓及考核，把合規培訓經常化、深入化。
3、強化合規管理、完善內控制度。為進一步強化職能部門管理和服務，加強合規經營，夯實管理基礎，完善梳理內控制度。，努力打造“合規無小事、事事合規、人人合規”的公司合規文化和合規管理長效機制。
總之，我司合規及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規及反洗錢工作任重而道遠，上半年，我們將繼續按照總公司及監管機構的要求，紮實做好合規的各項基礎工作，為促進我司又好又快發展作出新的貢獻。
根據《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法(人民銀行令[20xx]3號)》、《 金融機構反洗錢規定(人民銀行令[20xx]1號)》、《 人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法(人民銀行令[20xx]2號)》、《xxxxxx市分行反洗錢管理實施細則》等有關文件精神。我行在開展反洗錢工作，建立起制度完善、機制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢工作方面進行了大量的工作，並取得了一此成績。為利於下來反洗錢工作順利進行。現就我行20xx年第三季度的反洗錢工作進行總結。
一、我行反洗錢組織機構的建設情況。
為了確保反洗錢工作順利進行和各項責任落到實處，我行建立了反洗錢組織機構，成立了支行反洗錢工作領導小組，由支行副行長xxx同志任反洗錢領導小組負責人，總會計任副組長，各部門、各網點負責人為小組成員，負責對反洗錢工作進行指導和檢查;在支行營業部設立反洗錢信息員崗位，負責對反洗錢工作彙總和報告;在每一個營業網點配備二名反洗錢工作人員，負責對反洗錢工作進行監控、統計和上報。反洗錢工作組每月採用郵件或坐談的形式針對如何認真做好反洗錢監管工作進行學習和交流，通過學習和工作交流，進一步加強了支行反洗錢的監管工作。
二、我行反洗錢內控管理制度和責任制建設及落實情況。
我行建立了行之有效的反洗錢內控管理制度，制訂了反洗錢管理實施細則，對每一筆業務都進行嚴格的監控和篩選，認真負責地做好信息收集工作，保證盡職調查數據的真實、準確和完整;此外還建立檢查制度，每月對大額及可疑交易報告進行抽查，確保調查信息的真實準確，嚴防個別網點因責任心不強而發生少填、漏填、錯填、誤填等。對反洗錢交易漏報、錯報、不報的要追究有關人員責任。支行通過全行集中、各網點早讀等形式認真學習中國人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反洗錢的各種規定，讓全行員工充分認識到反洗錢工作的重要性和必要性，並積極自覺地履行反洗錢內控制度，保證反洗錢規定的全面執行。
三、向人民銀行和國家外匯管理部門報送可疑交易情況。
支行的反洗錢崗位對網點反洗錢人員報告上來的可疑交易進行彙總並上報人民銀行及分行反洗錢部門。今年第三季度我行上報人行及分行反洗錢部門可疑交易共315户，3699筆，可疑交易金額82454.72萬元，其中對公帳户70户，1169筆,金額35545.75萬元;個人帳户245户,2530筆,金額46908.97萬元。從今年第三季度上報可疑交易情況來看，我行的人民幣可疑交易類型主要為“短期內累計一百萬元以上的現金收付”、“集中轉入分散轉出”、“相同收付人之間頻繁發生資金往來”，發生可疑交易的原因是由於某些行業資金收付數量及往來次數較多。但據我行掌握的客户信息以及對客户資金來源、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應屬一般的資金往來，非洗錢行為。
四、客户盡職調查、帳户資料和交易記錄保存等情況。
客户的帳户資料和交易記錄由網點反洗錢人員進行記錄和保存，並對可疑交易的客户進行跟進和盡職調查，弄清客户身份等信息以及客户資金來源、用途的合法性。
五、反洗錢培訓情況。
支行成立反洗錢培訓工作的領導小組，由支行副行長xxx同志任組長，成員包括綜合部、營業部、業務部、科技部門人員，具體的培訓工作由支行負責，制定培訓計劃，針對不同對象提供分層次的反洗錢培訓。定期組織成員通過授課、討論及錄像的形式進行培訓，並打印反洗錢資料發送給各培訓成員，學習內容圍繞《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》三項法規及工行總、省、行制定《關於做好反洗錢監控系統後續版本投產工作的通知》、《關於進一步加強反先錢工作的通知》、《xxxx反洗錢工作崗位職責及崗位考核試行辦法》、《關於中國農業銀行新昌支行違反反洗錢規定事件的通報》。
六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監管部門抽查、處罰情況。
支行對每季度所發生的業務進行自查，分行每月對支行的反洗錢業務進行專項檢查，實行多方面的監督。至目前為止，經支行自查、分行和人民銀行檢查未發現有對洗錢行為瞞報的情況。
七、依法協助、配合司法機關、行政執法機關打擊洗錢活動情況。
在有關手續齊備的情況下，積極配合司法機關、行政執法機關打擊洗錢活動，堅決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。
八、執行反洗錢保密義務情況。
全行員工根據《金融機構反洗錢規定》，嚴格執行保密義務，除了向有關部門報告外，無將反洗錢報告信息泄露給客户或其他人現象。
九、我行反洗錢存在問題、整改的措施及今後反洗錢工作安排。
支行個別網點對大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚，有些可疑資金交易在支行經過統計、篩選各網點每月上報的大額交易數據後，發現可疑資金交易才上報，造成可疑資金交易出現遲報的現象。
採取措施:通過發郵件組織各網點認真學習反洗錢的有關規定，並要求各網點反洗錢崗位人員認真履行職責，防止因責任心不強而發生遲報、漏報等現象。切實做好反洗錢的各項工作， 防範金融風險，維護金融體系的穩定 。在下來工作中，加強對反洗錢業務的學習，加強對反洗錢工作的檢查和監督。
十、做好反洗錢工作對防範金融風險，維護金融體系的穩定具有重要的現實意義，反洗錢工作作為一項長期而艱鉅的任務，我行將嚴格按照人民銀行的有關要求，在全行範圍內認真貫徹執行，確保我行各項業務穩健運行和國家資金安全。
2016上半年反洗錢工作總結及計劃
我們要從思想上認識反洗錢工作重點轉變的必要性，轉變傳統的監管理念，向風險為本的監管原則轉型。這對我市反洗錢監管工作是一項重大的挑戰，我們要提高認識、全力以赴、貫徹落實，重點做好以下幾方面工作。
(一) 、積極配合徵信部門做好機構信用代碼的推廣工作。 機構信用代碼今年上半年將在人民銀行系統推廣實施， 當前會計財務部門要積極配合徵信部門做好推廣工作， 推動機構信用代碼在反洗錢領域的應用。
(二) 、注重現場檢查針對性，提高現場檢查工作效能。 今年現場檢查思路必須 '轉型'即從屬地監管向法人監管轉變，從規則為本向風險為本轉變。這樣就要求大家重點做好對本轄區高風險金融機構和高風險金融業務的現場檢查， 檢查的重點放在農村信用社、村鎮銀行等地方類金融機構。根據上級'法人主體監管'要求今年對國有商業銀行基層機構暫緩現場檢查， 檢查保險公司機構須事先報備中心支行，由中心支行統一牽頭組織。在檢查組織管理上應進一步增加現場檢查的計劃性和審慎性，確保反洗錢現場檢查工作合法、有效。二是在檢查方法上充分體現靈活性和技巧性，在進一步規範金融機構反洗錢工作的同時，有針對地尋找金融機構的風險和漏洞。三是牢固樹立嚴格依法行政的意識，嚴防執法風險，維護反洗錢處罰的嚴肅性。四是做好反洗錢現場檢查的跟蹤檢查工作，實地瞭解和查看被查金融機構對存在的問題的整改情況。
(三)、根據反洗錢現場督導管理辦法，大力推行現場走訪制度。 全市人民銀行要依據《中國人民銀行呂梁中心支行反洗錢督導 》管理辦法(試行)，對轄區內金融機構履行反洗錢義務情況進行不定期現場監管與指導。現場走訪工作應突出靈活性和有效性，對在金融機構現場走訪中發現的問題，應採取相應措施給予輔導與幫助。預防因機制不健全督促不到位可能引起的洗錢風險。
(四)、進一步加強縣(市)支行反洗錢工作力度。 據調查瞭解，由於系統建設及人員等因素， 呂梁市轄區各縣(市)支行中，反洗錢工作開展情況不盡如人意。因此，今年太原中支出台 ，了《進一步加強縣(市)人民銀行反洗錢工作的指導意見》《意見》從提高認識、人員配備、完善內控、加強監管等方面提出具體而詳盡的要求，進一步指導、督促縣(市)人民銀行反洗錢工作的開展。各縣市支行應積極行動起來，首先進一步深入學好《反洗錢法》及相關的配套法規辦法，組織好本轄區金融機構的反洗錢培訓工作，在規則許可的前提下做好基層反洗錢工作。
(五)、建立反洗錢宣傳長效工作機制。 我省從××××年提出設立反洗錢宣傳日的思路，確定每年 7 月 14日為'全省金融機構反洗錢集中宣傳日' 。這種集中的宣傳方式形式單一，不具有持續性，實際效果一般。今年我們將根據《山西省金融機構反洗錢宣傳長效機制工作指引》，引導金融機構結合本行業的業務特點、本機構自身的'業務實際，將反洗錢宣傳工作融入金融機構日常經營活動中，從而逐步建立和形成反洗錢宣傳常態化、標準化的工作機制。
(六)、加強反洗錢信息調研和隊伍建設。 立足實際，開展反洗錢領熱點問題研究，從反洗錢角度研究大額現金管理措施，開展大額現金風險分析和政策建議，深入瞭解金融機構及客户對大額現金存取管理制度的修改需求，為《現金管理條例》修改提出建議。年內將針對性下發調研提綱，指導各縣(市)支行完成調研工作。今後將繼續加強反洗錢隊伍培訓力度，學習《人民銀行反洗錢核心業務》標準化課程，提升反洗錢專業素質。加強反洗錢隊伍管理，加強對行政權力的約束，爭取建立一支清正廉潔、業務精湛、作風紮實的反洗錢隊伍。
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