城鄉供水一體化建設項目融資方案

城鄉供水一體化建設項目融資方案

一、項目名稱：泰和縣城鄉供水化建設項目

二、融資品種：固定資產貸款

三、貸款額度：根據本項目的總投資額度，確定項目資本金和貸款額度，其中項目資本金佔20%以上（含），剩餘為貸款額度。

四、貸款期限：貸款期限不超過15年，一般選擇10-12年，其中建設期2-3年（具體根據可行性研究報告上的建設期確定，建設期內只付利息不需還本，利息從項目資本金中支付）。貸款本金歸還從第3-4年開始，每年兩還（上下半年各還一次），等額還本；貸款利息每季度支付一次。

五、貸款利率：根據企業數據測算，同時將隨着貸款市場報價LPR利率的調整而調整基準利率。

六、還本付息來源:項目經營收入（水費收入）及營運主體的綜合收入。

七、貸款方式:一般採用擔保貸款方式，具體為保證擔保+抵押擔保的組合擔保方式。