營運管理檢查報告總結

運營管理檢查報告總結

根據總行要求，2017年10月16日-10月20日，運營管理部組織人員對各支行的運營管理進行了檢查，發現存在以下主要問題：

1.公存款賬户對賬不及時，對賬公章未折角驗印，部分對賬單對賬人未簽字。

2.2016年-2017年的對公賬户未進行年檢。

3.人民幣冠字號系統未及時查看，基本上都只有ATM機是連接的，櫃枱點鈔機都是未工作狀態。

4.開户憑條填寫要素不齊全，身份證有效期限，職業填寫不規範，部分選項未勾選。

5.部分定期存條提前支取未留存身份證複印件，未核查身份證信息，留存大頭像。

6.會計憑證印章蓋章不清晰，憑證未編號，也未填寫對轉科目。

7.掛失登記簿填寫不規範，未填寫聯繫電話，缺少處理記錄，部分經辦人未蓋私章，還有部分未留存客户身份證複印件。

8.登記簿設置不齊全，沒有統一的標準，很多登記簿未設置，或填寫不規範。

9.安全檢查，安全學習記錄未達到規定的次數，查庫未查驗重要空白憑證。

二、整改意見：

1. 對公賬户和社內往來及時規範對賬。落實兩年一年檢制度。

2. 冠字號系統要及時查看，及時發現問題，解決問題。

3. 開户憑條和各類登記簿填寫要規範，要素要齊全。

4. 嚴格執行內控制度，落實安全制度。

5. 嚴格落實身份證核查制度。防範各類風險。

三、學習和借鑑

1.支行的開户憑條和掛失登記簿要素填寫齊全，資料留存也很完整，掛失原因，處理意見都很詳細，身份證複印件核查大頭像都很完整，值得各支行學習。

2.支行的內勤集體榮辱感比較強，有活力，支行的事都是自己的事，比較主動團結的一個集體，值得學習。