公司合規報告

201X年，在省分公司法律部/合規部的指導幫助下，XX市分公司合規工作繼續圍繞“促發展、保效益、防風險”的工作主基調，大力開展合規管理，切實防範法律合規風險，為公司業務發展和經營管理提供了優質高效的法律服務，將公司的發展效益建立在依法合規經營的基礎上，在公司的價值鏈中發揮了重要的作用，促進了各項工作的不斷提高。

一、主要工作情況

（一）總體評價

201X年，XX市分公司合規工作情況總體良好，市分公司及各分支機構、員工和營銷員的保險經營管理行為符合法律法規、監管機構規定、行業自律規則、公司內部管理制度以及誠實守信的道德準則，未發生違法違規事件，未出現由於不合規的保險經營管理行為而引發法律責任、監管處罰、財務損失或聲譽損失的情況，有力保證了公司業務的較快發展和效益的穩步提升。

（二）工作措施

一是加強組織領導，健全合規管理組織機構，配備合規管理人員。明確市分公司分管總經理為合規負責人，本部各部門負責人為部門合規負責人，並將市分公司理賠部/法律部/合規部作為合規管理部門，在理賠部/法律部/合規部設合規崗，在本部各部門設合規聯絡人，在各支公司設合規崗，落實到具體人員，建立合規工作網絡，進一步明確各自合規管理職責，保證全市系統合規工作組織有序、整體推進、有效開展。

二是打造作業流程標準化平台構建企業合規經營系統。

近年來，面對財產險市場日益激烈的市場競爭，我司始終高度重視合規經營工作，從自身實際情況出發，立足於練好內功，以作業流程標準化（流程再造項目）為突破口，通過搭建標準化流程管理平台，初步實現了公司全轄各個崗位工作的標準化與規範化，有效防範了因不合規的經營管理行為引發法律責任、監管處罰、財務損失或聲譽損失的風險。

三是深抓統一授權經營。人保財險公司統一法人授權經營制度是人保財險開展各項經營活動的綱領性制度。201X年4月中旬，我司根據省公司的授權，認真編制分公司轉授權書下發各支公司並派發到本部各職能部門，以確保分公司的各項工作均在授權範圍內開展，避免濫用授權或超越授權。今年來，分公司及所轄各支公司始終嚴格按照總、省公司的授權開展業務經營活動和各項工作，沒有發生任何超權限經營行為。

四是加強內控制度建設。積極引導全市系統轉變發展思路，以科學發展觀為指導，按照保險業規律辦事，從公司整體利益出發，着眼於長遠和大局，努力做到轉變經營理念求發展，強化內控制度防風險，嚴格執行授權經營制度，加強關鍵風險點管控，認真落實業務、承保、財務、理賠等工作的管控要求，研究制定市、縣兩級公司《權責規範手冊》，確保公司各項經營活動依法合規進行。

五是加強執行力建設，強化合規評價和監督制度。根據保監會《指引》和集團公司《意見》的要求，保險公司應當提高制度執行意識，強化執行力建設，把合規工作落到實處。我司按照總、省公司的要求，提高制度執行的自覺性和主動性，及時評估各項制度和流程，並根據評估結果進行修訂，同時加大對制度執行的監督檢查力度。

六是以推行依法合規經營承諾制度為重點，在系統內形成依法合規、信守承諾的良好合規文化氛圍，築牢合規經營第一道防線。為推進合規經營“三道防線”建設，為加大合規文化宣傳力度，規範公司經營管理行為，提升公司合規管控水平，我司於201X年3月，推行依法合規經營承諾制度，由經營單位主要負責人簽訂《依法合規經營承諾書》，向市分公司作出承諾，承諾本人及所在機構及下屬分支機構嚴格遵守國家法律、行政法規、監管規定和公司規章制度，信守行業自律規則，恪守職業道德準則，在經營過程中做到依法合規經營。

七是加強法律訴訟工作。實行訴訟案件歸口管理，制定了訴訟案件集中管理辦法，由理賠部/法律部/合規部負責城區訴訟案件的登記、錄入、聘請律師、賠案處理等，四個縣（市）支公司的訴訟案件也實行了集中管理。訴訟中，嚴格把關，從嚴要求，對不實證據進行認真調查，對涉嫌保險詐騙的案件進行初查後及時移送理賠偵查中心由公安機關進行調查、處理。

八是加強反洗錢工作。落實反洗錢工作要求，並做好XX人民銀行每季反洗錢非現場監管報表的報送工作。201X年，為了更好地開展工作、提高反洗錢工作實效和效率，分公司設立了反洗錢聯絡人制度，在分公司各職能部門、各支公司分別設立一名反洗錢聯絡人，責任到人，避免了工作相互推諉，無人落實。

九是加強學習教育。加強員工職業道德教育和合規經營教育，學會在經營發展中懂法、守法、用法。認真組織學習新《保險法》、《侵權責任法》等，並積極參與行業協會組織的廣場宣傳活動。

（三）存在不足

一是合規工作職能有待進一步發揮，上下協調一致、共同防範合規風險的能力有待提高。

二是合規崗工作人員業務素質有待提高，培訓工作亟待加強。

三是合規檢查不夠深入，需要進一步加大監督考核力度。

二、201X年工作思路

（一）把握重點環節，提高合規工作效率

合規工作要以合規風險防範為重點，加強對承保、理賠、財務、單證等重要環節的監控與督查，定期、不定期地開展合規檢查，及時發現問題、查找不足。

（二）完善工作機制，確保合規要求落實

要強化制度執行力，推行責任追究制度，確保合規工作落到實處。要深入開展自查自糾工作，定期通報公司在合規經營中發現的一些問題，建立定期反饋制度，促進業務部門加以改進。

（三）加強隊伍建設，促進合規文化形成

要明確合規工作崗位職責，深入開展合規學習、培訓、宣傳，把合規文化建設融入到公司文化建設中去。要繼續深入學習貫徹落實新《保險法》和《侵權責任法》，吃透精神，狠抓落實，確保工公司依法合規經營。

（四）配備合規崗人員。理賠隊伍人力資源改革後，原有人員和崗位有了很大變化，下一步，我司將根據人員變化情況進一步明確法律、合規崗的工作人員和工作職責。