公司“行業規範建設年” 活動開展情況報告

公司“行業規範建設年” 活動開展情況報告（第1篇）

為貫徹落實臨沂銀保監局“行業規範建設年”工作部署，樹立行業規範，強化規矩意識，公司圍繞“四大規範”在全市系統開展了“行業規範建設年”活動，進一步強規矩、治亂象、防風險、促發展，為公司實現高質量發展奠定堅實基礎，現將相關工作開展情況介紹如下：

一、“行業規範建設年”開展情況

（一）加強組織，成立活動領導小組。制定全市系統“行業規範建設年”工作方案，對行業規範建設年各項工作進行了專項部署。成立了由公司總經理室領導、各部門參與的“行業規範建設年”活動領導小組，公司總經理擔任組長，兩位位副總經理擔任副組長，各部門負責人擔任小組成員，確保各項工作有序推進，有效開展，見得成效。

（二）積極宣傳，全面部署。一是召開啟動會議。3月29日，公司召開“行業規範建設年”專題會議，會上首先傳達了關於“行業規範建設年”的文件，要求全員認真領會文件精神，理解和把握“行業規範建設年”活動的意義；宣導部署了 “行業規範建設年”工作方案，要求各部門要按照規定的步驟和時限，科學謀劃、統籌推進各項工作任務，做到網點、崗位、制度、業務、人員“五個全覆蓋”。二是設置合規文化專欄。及時刊載各支公司、各部室“行業建設規範年”活動組織開展情況。將各機構活動開展情況及好的經驗做法，通過簡報、網訊等發送活動信息，加強上下聯動，推動活動紮實有效開展。三是開展主題徵文活動。開展“行業規範建設年之我見”主題徵文活動，截止7月底，全市系統累計徵文25篇，圍繞熟悉的業務領域，側重於從實踐總結、理論剖析或制度建構的角度進行深入探討，着力營造了開展活動的濃厚氛圍，進一步提高幹部員工對“行業規範建設年”的認識。

（三）開展多種活動形式，全面進行排查。一是全面梳理現行制度執行情況。公司現行有效的 87 項制度。針對其中 23 項制度進行了清理（擬廢止的制度1 項，擬修訂的制度 5項），清理制度佔比為 8%。同時，為填補制度空白，擬新增制度 6項，初步梳構建起全市系統的道德規範、行為規範、服務規範、管理規範制度體系。二是開展多項在線測試活動。在全市先後開展防範非法集資風險、掃黑除惡知識在線測試活動，所有員工全部參加測試，並全部通過，提高了公司內部人員合規知識水平，提升了識別和抵禦風險能力。三是集中開展了風險大排查回頭看活動。開展“鞏固治亂象成果 促進合規建設”、“掃黑除惡”專項鬥爭、 “五虛”問題、非法集資風險等專項自查自糾活動，不斷夯實合規基礎。

二、活動推進過程中存在的問題

目前公司合規管理正處於成長階段，對於合規各項工作開展還存在很多不足。一是內控制度不完善，機制構建不完整，部分規章制度因未及時修訂和完善，同時存在着執行不到位的情況。二是工作覆蓋面有待加強，對於員工培訓宣導工作落實到位，但員工對於行業規範建設活動認知程度還有待考量；客户參與度有待提高，沒有有效形成合力。

三、公司在下下一步活動計劃

（一）認清形勢，夯實基礎，落實職責。根據工作部署，下一步要加強工作宣傳，進一步加強對依法合規、風險管控工作的重視程度，將監管部門和上級公司安排部署的各項工作落地落實。要增強風險管控的主責意識，搭建條線風控管理體系，推動依法合規工作的開展，營造“合規創造價值、合規人人有責”的氛圍。

（二）狠抓落實，加大督導，強化問責。從思想上高度重視合規、風險管控工作，要充分認識到自身的合規管理責任，行動上要狠抓落實，將責任細化分工至各支公司、各業務條線，相關負責人是合規、風險管控的第一責任人，對“行業規範建設年”活動推動落實不到位的單位，公司將通過加大督導檢查力度，市公司紀委將通過函詢提醒、通報批評等方式推動整改落實。

（三）總結經驗，學習先進，有效開展。活動開展過程中，各級機構將積極加強與當地監管部門的聯繫溝通，及時總結經驗，加強信息反饋，主動彙報工作情況，取得指導和支持，推動活動紮實有效開展；積極通過內網專欄、簡報專刊等、户外宣導等方式，加強宣傳報道，提升活動效果，取得良好的社會效應。

公司“行業規範建設年” 活動開展情況報告（第2篇）

為響應山東銀保監局“行業規範建設年”總體部署，有效落實臨沂銀保監分局工作部署，樹立行業規範，強化規矩意識，中國大地保險臨沂中心支公司在全轄範圍內組織開展了“行業規範建設年”活動，進一步樹規範、強規矩、治亂象、防風險、促發展，促進培育我司良好合規文化，使我公司更加符合新時期金融工作的要求，現簡要介紹活動開展以來我司所做的相關工作： 

在基本減負情況方面，我公司嚴格按照上級公司制定的績效考核辦法執行，在考核文件中通過簡化考核指標，突出重點工作來加強公司合規經營。一方面，確保績效考核指標既要符合上級公司的經營考核任務，有效達成經營任務；又要結合公司的重點業務發展方向，突出獎優罰劣的目的。另一方面，在績效考核方案中加大對合規考核力度，將合規係數作為年度經營的重要調整依據，同時明確一票否決指標，設定經營紅線，確保公司合規經營。 

在合規管理建設進展上，我公司始終堅持以“簡單、高效、務實、合規”的企業文化為指引，着力加強合規文化建設，努力打造“合規創造價值”、“合規人人有責”經營理念。為進一步提高公司合規管理水平，督促、激勵各兼職合規崗位人員認真履行職責，上級公司建立了《中國大地財產保險股份有限公司山東分公司兼職合規崗位人員工作考核評價辦法》，制定相應獎懲措施，完善了兼職合規人員激勵機制，臨沂公司都能嚴格按照考核辦法執行。2019年臨沂公司對反洗錢相關崗位人員開展過反洗錢培訓測試。從統計情況看，測試成績較為理想。 

在內控與預警機制建設上，我公司始終高度重視內部風險管控， 2019年公司反洗錢系統也進行了升級和優化；從7月26日起，我公司新一代保險核心業務系統“筋斗雲”將上線運行，是業內第一個採用互聯網微服務架構，並運行於私有云平台的大型保險核心業務系統，將為公司戰略轉型和業務發展注入科技創新元素，促進公司合規及內控經營管理。從2019年各項自查情況看，臨沂公司整體合規經營情況良好，問題整改成效穩定提升，內部操作性案件、違規經營行為對比去年有較大改善，公告合規管理質量和水平不斷提高。 

在對重點整治領域排查工作方面，我公司根據監管要求、上級公司安排部署，開展了多次合規問題的排查整治，如掃黑除惡排查、非法集資風險排查、合同管理情況自查、中介亂象自查、合規內控自評估、中介數據清核、監管回頭看自查、治亂象促合規自查、保險從業人員行為排查等工作。 

在服務質效改進情況上，臨沂公司始終堅持貫徹“以客户為中心”的服務理念，堅持優化業務發展模式和各險種理賠服務，簡化保險的理賠流程，以良好的信譽向社會和廣大客户提供高品質的保險服務，努力提高社會公眾的獲得感和體驗感。為尋求打造新的增長引擎我司推行“大非車”戰略，大力推動“政銀保”、企財險、小微企業出口信用險、責任險、健康險等民生領域的發展，強化保險對小微企業、鄉村振興、脱貧攻堅以及重點項目和工程的支持作用。 

同時我公司積極組織特色活動，2019年春節期間，臨沂公司開啟了“春運暖心”理賠服務行動，多名理賠服務人員堅守崗位，通過“現場快撤”、“小案快賠”、“全天候服務”、“一聲問候”、“接送傷者出院”、“高速公路便民服務點”、“輕微事故搶修推薦”、“事故救援推薦”等八項理賠服務，為廣大客户出行返家、走親訪友等出行安全提供堅實保障。大學聯考期間，開展了大學聯考護航“綠絲帶”行動，用自己的愛和責任，為大學聯考學子暖心護航。 

2019年5月20日，我公司舉辦了“真情相擁•放飛大地”客户服務活動，公司及轄內各機構分別開展了相關宣傳活動。通過健康跑倡導和踐行低碳環保的健康生活方式，傳遞博愛奉獻和綠色健康的生活理念，展示大地保險朝氣蓬勃、積極進取的良好形象，進一步提升了公司知名度，拉近了客户距離，增強了客户粘度，個別機構當地電視台對客户服務活動進行了報道。 

 “行業規範建設年”活動開展以來，我公司及下轄各機構均能按照監管要求積極加強合規建設，落實各項工作要求。通過非法集資、反洗錢宣傳，掃黑除惡，中介渠道管理及數據清核，中介亂象的自查整治，保險業員工行為專項排查等一系列活動推進，我公司合規經營理念得到進一步提升，員工合規建設參與度進一步增強，違規行為得以嚴格遏制。 

我公司長期以來一直堅持奉行依法合規、穩健經營的基本經營理念，下轄機構對合規經營也高度重視，此外，我公司在“行業規範建設年”活動開展過程中，還暴露出經驗方面欠缺，在活動手段和形式方面創新性不足的問題。 

對此，為推進“行業規範建設年”深入開展，打造行業規範建設典範，進一步提升公司內控管理水平，我公司將繼續加強合規經營管理。 

繼續加強合規文化建設。“木受繩則直，金就礪則利”，法律法規、監管規定是防範風險的最基本要求，依法合規經營是保險公司健康發展的必由之路。我公司將按照監管機構和總公司要求，認真部署、全面落實各項合規及風險管理工作，深入推進各項合規工作開展，努力增強全員合規操作、合規經營意識，提升各級機構合規經營管理的自覺性。 

持續加強風險管控和制度建設。針對我公司業務發展、公司經營以及監管檢查、審計、公司自查發現的風險點或風險隱患，督促責任部門加強自身制度流程執行情況的審視和制度流程的缺陷、漏洞審查，視情況督促相關部門、條線加強問題整改和防控，以適應公司不斷髮展的需要，完善公司的內控機制。 

深化合規考核，促進制度落實。我公司將深化問責和考核機制，加強合規經營考核和合規經營管理，提升制度的執行力度和效用，真正發揮內部規章制度“第一道閘門”的作用。緊盯關鍵制度、關鍵問題和關鍵人員，抓早抓小，從嚴從實，加大內部檢查執行力度，防止內部操作風險和違規經營行為，提升內控管理質效。