財務報表分析的內容
財務報表分析是由不同的使用者進行的，他們各自有不同的分析重點，也有共同的要求。從企業總體來看，財務報表分析的基本內容，主要包括以下三個方面：
1、分析企業的償債能力，分析企業權益的結構，估量對債務資金的利用程度。
2、評價企業資產的營運能力，分析企業資產的分佈情況和週轉使用情況。
3、評價企業的盈利能力，分析企業利潤目標的完成情況和不同年度盈利水平的變動情況。
以上三個方面的分析內容互相聯繫，互相補充，可以綜合的描述出企業生產經營的財務狀況、經營成果和現金流量情況，以滿足不同使用者對會計信息的基本需要。
其中償債能力是企業財務目標實現的穩健保證，而營運能力是企業財務目標實現的物質基礎，盈利能力則是前兩者共同作用的結果，同時也對前兩者的增強其推動作用。
20xx年是集團公司“十一五”計劃的開局之年，也是科學發展之年，確保今年的經營管理工作開好局，起好步，對實現“十一五”目標至關重要。今年集團公司下達我們給大廈的經營指標是實現收支平。大廈的經營形勢不容樂觀，隨着折舊費的提高，人員工資附加的增長，土地使用費的無形增加，其他變動成本的加大，我們大廈年底要實現2100萬的經營收入，才能完成集團公司的經營指標。
去年，大廈給我們pa部下達的任務是控虧指標再21萬元內，而今年要完成對外收入4萬元的營業收入，而且成本要控制在2萬元之內。身上的擔子一下加重了。可又一想，今年的任務這麼重，如果都讓客房、餐飲完成這簡直是個奇蹟。作為大廈的一個部門、一名員工有責任要把領導交給的任務完成，而且要完成的更加出色。
“十一五”的嶄新發展階段已向我們走來，需要我們認清使命乘勢而上，奮發有為，共同締造美好未來。首先統一思想、統一目標、統一認識，然後為共同的目標而努力。圍繞pa部的經營指標，召開全體員工大會在貫徹落實三會精神的同時重點對今年的經營指標進行了分析和傳達，使每一名員工都瞭解大廈今年的經營形式，發展前景及pa部為完成經營指標應該怎樣去做，同時針對自己的崗位對二oxx年工作都制定了計劃和表了決心。
為了能夠確保經營指標的完成我們對今年的經營狀況做了一次系統的分析。
我們pa部的優勢：首先是作為我們現在這個行業有着很高的優勢，在整個松原市沒有向我們這麼有着經過國外專業人士培訓的一批懂技術、會運用、有敬業精神版權所有的員工。另外，對於這行是剛剛起步的行業，在松原市有着相當高的開發潛力。而且在今年年初我們洽談並完成了一個有120平理石的公司，在對其進行將近二個月的保養後，對方的老總非常的滿意並要求以後的所有保潔項目全部由我們完成。這又給我增加了信心。
存在的問題及不足：首先，這個行業是新理念不被一般人所重視，而且我們松原地區的落後，裝修一般也不採用理石，用理石鋪設地面的公司太少。年前對一些大的公司進行了考察，例如：中行、網通、移動、工行、電信等等，都是松原的知名企業進行推銷，結果都是以各種理由一一的拒絕，當時真是覺得人的思想怎麼這麼落後，連連的受到了人家的白眼，挫折後我們把教訓當為動力，我總是任為沒有壓力就沒有動力，克服困難努力開發市場。
為實現經營指標，將着力抓好以下幾項工作：
一是努力開拓市場是。利用下夜班的人員對市場做好摸底工作，做到誰家有，誰家無，每家的地面的材質是什麼，並一一做好記錄，以備後用。
二是要用信譽創市場。敢喊“做不好不收費”口號，直至達到客户滿意。費用高低先別管，程序不能差，只能做好不能做差，要的就是四星級的服務，四星級的標準。
三是不斷的提高專業技術的水平。多與同行人聯繫，多與同行人請教，多看一些與專業有關的書籍，多做實驗做到無論什麼樣的板材都能做到最好。
四是一步加強水、電等成本的使用，做到人走燈滅，電斷，水關。做好能源的節約工作。
五是以集團公司“基礎管理年”活動為契機，大力加強基層建設，努力提高基層隊伍的管理水平、廣大員工的自身素質，推動本部門經營工作登上新台階。
成績只能代表過去，20xx年我們要再接再厲、創新管理、紮實工作，全面完成大廈下達的各項經營指標，為石油大廈實現跨越式發展做出新的貢獻
一、調查目的
掌握蘇州市人們對婚慶的瞭解和自己對婚慶的看法，瞭解蘇州市居民對婚慶公司在服務內容、服務質量、發展方向、等方面的意見和要求，對婚慶公司的服務質量和效果做出科學、客觀的評價，為將來的服務改革、提高質量提供依據，瞭解蘇州市婚慶市場存在的機遇和發展。
二、調查結果
在部分未給出圖表的問題中，根據統計結果可以看出，大家在選擇婚慶公司籌劃婚禮時對一條龍服務服務需求不是很大；婚慶費用一般為男方和男方父母承擔，父母意見對策劃的影響80%以上是一般；大家選擇婚慶公司最注重的是服務質量，其次是價格，品牌知名度的影響不是很大。
三、調查結論
綜合上述圖表和分析可以看出，很多男性喜歡中式婚禮和温馨浪漫的婚禮氣氛，女性則比較偏好中西結合式和個性化的，在做策劃方案時可以把男女喜好完美的結合，做出有創意的婚禮策劃。另外，70%以上的人是通過親戚朋友瞭解婚慶公司，而且90%多的人對服務質量的重視多於價格和品牌知名度，因此，在提高為人們服務質量的同時，應該發掘更多的人際關係，把它推廣出去。
四、環境分析
PEST分析
經濟：中國經濟的騰飛，人民可支配收入增加，老百姓更加註重精神生活的消費。
人口：我國人口基數大、增長快；15-40歲人口比例XX年味%，年輕人口占有較大比例，這部分人是婚慶的主要消費者。社會文化：中國人婚嫁的傳統理念加上西方文化在過的傳播，年輕新人更加追求豪華、浪漫的婚禮；這種追求檔次的消費心理造就了龐大的慶典消費市場。婚慶作為一個新興行業，在全國已到了火爆的程度。主要集中在各大城市。毫無疑問，婚慶經濟，已成為中國經濟最引人注目的增長點！中國的婚慶產業將迎來一個前所未有的市場高峯期！
行業狀況分析
隨着婚慶市場的快速發展總量規模有所擴大，現已形成了“五一”、“十一”兩大婚慶消費旺季，各地的婚紗攝影、婚禮服務、婚宴場所、蜜月旅遊等企業早在每年的2、3月份和7、8月份就開始為這兩大結婚旺季策劃籌備。各種婚紗攝影、婚禮服務的企業數量持續增加，市場供給總量有所擴大。依據中國婚博會對相關行業專家的調研，全國婚慶產品平均每年以10%的速度增加，婚慶相關行業銷量每年至少以20%的速度遞增。
為了滿足年輕的消費羣體，從婚禮方式的確定到婚宴場地的選址，婚禮都以一個多元個性，追求浪漫的方向發展着。各式新穎婚慶形式悄然亮相，從傳統的中式婚禮到個性婚禮策劃衝擊婚慶市場且推動着婚慶產業的發展。
環境總結分析
1、威脅
婚慶消費帶有明顯的週期性由於風俗習慣和節假日的影響，婚慶消費帶有很明顯的週期性，淡季和旺季的業務量懸殊。一般每年的1月、5月和10月是結婚的高峯期，而剩下的淡季期間客源很少。特色化要求越來越高追求個性的年輕消費者更加追求精神上的享受，人們對待婚禮已不滿足於以往千篇一律的形式，更是追求標新立異，充滿個性色彩的婚禮。消費者對婚慶行業態度較差有關機構通過對結婚消費情況進行調查，得出的結婚是大部分消費對許多婚慶公司的服務不甚滿意，認為存在的問題多而嚴重。價格不規範和
現對我司一季度經濟活動的主要情況分析報告如下：
年初，貨運總公司對我司下達年度經濟責任制指標計劃，具體指標計劃為：
1、責任成本****萬元
2、船舶交通事故損失金額
（1）庫區、中游：*元/ktkm
（2）下游：*元/ktkm
（3）上海港作：*元/艘
（4）其它港作：*元/艘
3、船舶效率
（1）拖輪船產量*噸千米/千瓦
（2）駁船船產量*噸千米/噸
4、燃油消耗
（1）企業單耗*千克/千噸千米
（2）非生產用油*噸
（3）燃料油與總耗量比例*%
5、駁船營運率*%
我司根據貨司下達的年度經濟指標計劃，對各項經濟指標進一步細化，層層分解落實，為確保年度目標的完成，船務公司領導班子帶領公司全體幹部職工，面對指標的壓力，經過近幾個月來的努力，公司一季度主要經濟指標均達到計劃進度要求。
一、各項經濟指標運行情況分析
（一）責任成本指標
1－3月份累計責任成本1510萬元，為計劃進度1550萬元的97.42%，實績比計劃節約40.00萬元。
（二）安全、貨運質量指標
1－3月份累計交通事故損失金額3萬元，為計劃進度32.34萬元的9.28%；與去年同期比減少1萬元。1－3月份無貨運質量事故，無貨主投訴，貨差損賠償金額為零。
（三）船舶效率指標
1－3月份累計完成拖輪船產量64185噸千米/千瓦，為計劃計度（60480噸千米/千瓦）的106.13%，超進度3705噸千米/千瓦；與去年同期比，增加740噸千米/千瓦，增幅1.17%。
1－3月份累計完成駁船船產量3986噸千米/噸，為計劃進度（3950噸千米/噸）的100.91%，超進度36噸千米/噸。與去年同期比，增加35噸千米/千瓦，增幅0.89%。
1－3月份累計完成駁船營運率97.78％，為計劃進度（96.1％）的101.75%，超進度1.75百分點；比去年同期高1.17個百分點。
（四）燃油消耗指標
1－3月份燃油企業單耗實績2.94千克/千噸千米，與計劃進度（2.98千克/千噸千米）比，降低了0.04千克/千噸千米；與去年同期比下降了0.24%，降幅7.66％。
1－3月份累計非生產量用油345噸，為計劃進度（488噸）的70.7%；與去年同期比少耗73噸，降幅17.46%。
1－3月份累計燃料油佔總耗量的比例59.79％，為計劃進度（57％）的104.89%，超進度4.89個百分點。
從一季度指標運行情況看，可慨括為“三增、三降、一穩定”即：拖輪船產量、燃料油佔總耗量的比例、駁船營運率增長，責任成本、非生產用油、企業單耗降低，安全穩定。
二、一季度經濟指標監控的主要做法
1、全面貫徹落實貨司“兩會”精神，積極籌備我司“兩會”，並在我司“兩會”上分解下達了各單位、船舶年度經濟指標，配套制定了武漢長航船務公司2016年經濟責任制方案，提交“兩會‘討論通過，為全年的經濟指標運行和經濟責任制考核，奠定了堅實的基礎。
2、緊密結合企業經濟形勢，針對今年油價高企，貨源不足，運價下滑的嚴峻形勢，公司將責任成本控制放在突出地位，在各項成本指標分解過程中，所有箭頭向下，並低於去年同口徑水平的10%。
3、狠抓主題不鬆勁。在安全質量連續一年來穩定的情況下，公司把安全工作始終作為工作的主題，常抓不懈，一季度重點抓了“百日安全無事故活動”的鞏固提高，以及冬季防滑、防擱淺，防碰撞等，確保了一季度安全局面的穩定，促進了其他指標的平穩運行。
4、結合管船公司安全工作實際，創新制定了《武漢長航船務公司領導安全責任制實施方案》，將安全管理責任、單船建設、推進SMS工作分片包乾到公司各位領導，形成了縱向到底，橫向到邊的安全管理責任網絡。
5、加強各項指標運行的動態監控與管理，及時發現經濟運行中出現的問題，並採取措施加以解決。
三、一季度經濟運行中存在的主要問題
1、成本控制壓力沒有緩解，主要體現在：
（1）隨着二季度生產投入的增加，各項安全生產費用和人工成本也將隨之上升，加上燃油成本居高不下，運價上漲困難，企業效益壓力更大，控本增效將是企業的重要舉措，因此，各項成本的控制壓力將更加突出。
（2）為了進一步向內挖潛，半年工作會後上級調整指標的趨勢仍然存在。
（3）海損雜支，船舶修理費都有上年下轉，並在今年成本中消化，控制壓力比較突出。
2、燃油指標壓力將會顯現
（1）劣質油一季度摻燃比完成較好，因為6000匹拖輪未上線所致，隨着生產投入增加，該項指標的控制壓力就會顯現。
（2）非生產用油指標控制較好，是因為一季度港作船的減少所致。
（3）單耗水平取決於貨源的組織水平，如果貨源不對流，附拖和空隊現象以及小運轉增加，對單耗產生直接影響，控制難度相當大。
3、安全隱患猶存。我司船舶均為老舊船，設備隱患較多，加上航道秩序混亂，不安全、不可控因素越來越多，對船舶航行安全構成很重的壓力。
4、部分船船舶水電費出現異常
三月份有四艘船舶水電費出現異常，嚴重超進度，為了查清水電費超進度的原因，責成經監處、計財處認真調查，並作出處理，今後財務對船舶的水電費進帳，要登記明細，方便考核、查詢和對帳。
四、下步工作
參加經濟活動分析會的李總經理，對公司一季度經濟活動進行了總體歸納，同時佈置了下步工作。
（一）一季度指標運行正常
1、成本管理得到了科學預控。
2、生產指標超進度。
3、安全保持了穩定。
4、服務船舶的力度進一步加大。
（二）下步工作
1、認清形勢，轉變觀念，保持清醒頭腦。目前，我們面臨三大壓力：一是貨司效益指標欠進度；二是成本壓力日益突出；三是修費不足，對船舶設備養護造成空前壓力。我司要加強科學管理，作好半年工作會指標調整的思想準備。
2、成本控制要注意四個指標的監控
（1）物料費指標
（2）海損指標（包括海損雜支指標）
（3）修費指標
（4）對船舶水電費指標出現的異常情況進行調研。
3、強化責任意識。各指標處室負責人是本部門指標的第一責任人，要求各部門緊盯目標，加強責任，嚴密監控，實施目標管理。
4、經監處要加大運行質量監控
（1）加強指標動態監控，月度嚴格考核。
（2）對指標出現異常情況的部門、單位，要督辦分析，並要求指標管理部門寫出書面分析材料報分管領導和公司領導，及時處理解決。
（3）各指標處室要加強指標協調、溝通。力求將問題解決在萌芽狀態。
5、加大重點指標的監控力度
（1）工資成本指標
（2）修費指標
（3）單耗指標
（4）營運間接費指標
6、需要解決的幾個問題
（1）加大對安全生產的投入，改善指導船長辦公條件和環境。
（2）關心船員生活和身心健康，特別是“五一”期間，做好對船舶的慰問。
（3）適度解決基層單位的困難，涉及安全生產急需的，可適當解決。
（4）做好個税、船舶備用金的解釋工作。
（5）繼續為船舶，為生產一線服務。
（6）機關部門要認真思考和討論“職工在我心中，安全在我手中”提高機關工作質量。
上半年，我行認真貫徹省、市行行長會議精神，堅持以科學的發展觀指導經營工作，不斷開拓市場，提早動手，搶抓機遇，堅持以公司業務為依託，發展個人金融業務，不斷調整客户結構，強化中高端客户的維護和營銷，加快構建縣支行“大個金”的經營格局，積極推進經營模式和增長方式的轉變。現將上半年經營工作報告 如下。
一，各項經營指標完成情況
1、至六月末，儲蓄存款淨增3699萬元，完成年度計劃 任務的80.4%，較上年同期減少2051萬元；對公存款下降14986萬元，完成年度計劃 任務的-956.3%，較上年同期減少7375萬元。
2、新增個人綜合消費貸款58萬元，完成年度任務的32%。個人綜合消費貸款餘額較年初增加43萬元。
3、理財產品銷售額40446萬元，完成年度任務1900萬元的2129%，其中，代理保險251萬元，代理髮行各類基金100萬元，銷售“穩得利”理財產品35萬元，代理國債40060萬元。新增個人中高端優質客户657户，
4、新增牡丹信用卡497張（含換卡101張），完成年度計劃任務的134.3%，超額完成分行下達的年度任務。新增牡丹靈通卡2160張，完成年度任務6000張的36%。
5、新增企業網上銀行證書客户3户，企業網上銀行普通客户14户，個人網銀證書客户26户，個人網銀普通客户749户，個人電話銀行350户，手機銀行30户。
6、實現利息收入162萬元，較上年同期增加32萬元，完成年度任務的48.8%。
7、實現中間業務收入141萬元，較上年同期增加80萬元，完成全年中間業務收入任務的67.8%。（若計算今年第二、三期國債手續費，中間業務收入實際完成337萬元，已超額完成全年208萬元任務）。
8、實現賬面利潤530萬元（去年481萬元），實現撥備前利潤522萬元。
二，上半年主要工作總結 ：
年初，我行將各項業務的營銷和發展作為經營工作的重中之重，為此，支行積極根據縣域經濟的發展，整合內部機構，進一步加大考核，制定符合我行實際的業務營銷方案，實施以項目產品帶動業務發展。
1，整合內部機構，進一步實施“大個金”經營戰略，
支行按照上級行加快發展個人金融業務的要求，結合我行實際，對原信貸管理部、資產風險部、營業管理部進行了統一整合，成立個人金融業務中心，分設個人金融業務服務部和個人金融業務營銷部。為進一步加快個人金融業務的發展提供了堅實的保障。
2，密切銀企關係，狠抓各項存款工作
年初，支行組織相關業務營銷人員利用閒暇時間，深入企業、事業單位、學校等，以公司業務為依託，對我行代發工資的優質客户逐一進行了上門拜訪、慰問，加深了銀企之間的關係，穩固了現有代發工資客户。
3，制定營銷方案，全力實施項目產品帶動業務發展
為了全力構建“大個金”經營格局，我們提前籌劃，提早動手，開展業務營銷工作，制定了一季度業務營銷方案，明確了營銷目標，確定了以建立中高端客户營銷系統為龍頭的七個營銷項目，實行行級領導 帶頭，業務部門具體參與的營銷體系，充分發揮個人業務和公司業務的聯動效應，增強整體服務能力。先後集體營銷**縣石油公司中油牡丹國際卡62張，**糧庫23張，為****集團有限公司營銷國債40000萬元。同時，為**宏源機械廠、橋樑廠開立企業網上銀行，為**縣居家樂超市、城區加油站、**酒樓安裝pos機，目前，除**酒樓手續正在辦理外，其他已全部安裝到位，有力的改善了銀行卡消費環境。
3，進一步加大個人客户營銷系統的維護工作
為了促進個人客户營銷系統管理工作的科學化，進一步篩選中高端優質客户，支行積極制定個人客户營銷系統客户信息採集獎勵辦法，對通過前台業務操作中發現的優質客户，要求櫃員講究策略，與客户拉近關係，盡最大可能的'採集客户的詳細信息，為下一步個人客户經理的營銷提供詳細的資料。
4，積極制定銀行卡業務營銷考核辦法，促進銀行卡業務的發展
為了不斷拓寬市場份額，充分挖掘資源，我們積極制定銀行卡業務營銷競賽考核辦法，要求每位員工在一季度末完成牡丹信用卡或貸記卡2張，按照“早營銷、早收益、多勞多得”的原則，根據營銷月份的不同分別給與50元和30元的獎勵，活動的開展，有效的調動了全行員工營銷的積極性，至六月末，新增信用卡396張。換卡101張，提前完成了分行下達的年度計劃任務。
5，強化中間業務收入，不斷促進經營效益的提高
為了提高中間業務收入佔比，不斷調整收入結構，一季度，按照支行實施的項目帶動發展戰略部署，⑴是重點抓住了為金堆鉬業公司營銷國債一億元，⑵是與**公司簽訂代保管國債憑證業務，收取手續費2萬元，及時收回了陝化代保管、**縣郵政局、**縣農發行代理現金手續費3.3萬元，與**縣煙草公司積極協商，收回自去年10月份以來代理煙草訪銷手續費1.2萬元，⑶積極開展銀行代理保險，基金、理財產品的銷售，努力擴大代理類中間業務收入。⑷是積極開展牡丹中油聯名卡營銷，藉助刷中油聯名卡加油優惠的有利時機，積極與**縣二運司、**出租公司等單位聯繫，大力宣傳，推廣中油聯名卡，有效的提高了銀行卡業務收入。
三，經營工作中存在問題：
1，信貸營銷有待於進一步加大力度，目前，在我行公司貸款業務難以投放的情況下，唯有大力發展個人消費貸款、住房貸款，才能有效地解決我行資產結構，提高經營效益。
2，電子銀行業務營銷發展緩慢，從分行通報各支行任務完成情況看，我行電子銀行開户處於落後位置，電子銀行代理交易額僅完成年度任務的13%，任務差距較大，
3，對公存款起伏較大，從一季度任務完成情況看，我行對公存款雖日均存款較高，但未完成時點任務數。對公存款主要依賴於**業公司的局面未有明顯改觀。
4，個人中高端優質客户維護工作還有待進一步加強，目前優質客户信息採集新增218户，但是，優質客户的維護及對優質客户的營銷工作還未能充分的發揮作用。
三，下半年經營工作措施
從上半年各項任務完成情況看，我行距離序時進度任務還有較大的差距，下半年，經營工作的重點主要是認真分析經營工作中存在的薄弱環節，進一步加大業務營銷，縮小差距，確保年度各項任務的全面完成。
㈠是狠抓存款工作不放鬆
從上半年任務完成情況看，我行儲蓄存款工作增長勢頭較好，下半年，儲蓄存款工作仍要堅持以代發工資為重點，有目的、有針對性地挖掘單位代發工資業務。對公存款重點營銷**公司，在抓好優質客户的同時，緊盯新的公司客户和縣級機構客户，制定營銷措施，不斷強化業務營銷，逐步改善對公存款優質客户結構。力爭在年末完成對公存款任務
㈡是下大力氣，強化各項代理業務
一是不斷加強傳統結算業務收入，加大人民幣結算賬户的開立，大力宣傳我行匯款直通車即時到帳和代收大專院校學雜費業務，為客户提供快捷，高效的服務。二是加大各項代理業務的全面發展，繼續堅持以代理保險為主的各項代理業務，同時積極營銷各類基金和理財產品，促進各項代理業務的健康、穩定的發展。三是藉助電子銀行示範區的推廣，堅持發展新型的電子銀行業務，逐步減輕櫃面業務操作壓力，繼續加大電子銀行業務營銷單項考核力度，對營銷企業網銀證書客户、普通客户、個人證書客户、普通客户等按照產品貢獻度給於不同的獎勵，以充分調動全員營銷電子銀行的積極性，
㈢，努力加大個人消費貸款營銷力度
根據我縣區域發展的實際，今年，縣級部門和單位逐步向上搬遷，搶抓發展機遇，積極開展個人綜合消費貸款、個人住房按揭貸款。同時，密切關注渭華路項目工程的建設，提早介入，力爭在年末完成各項貸款任務。
公司經營情況總結報告
一、公司基本情況簡介
長城寬帶網絡服務有限公司，成立於2000年4月，屬國營企業，由中信集團全資控股。是投資近30億元建立，輻射全國大中城市的高科技電信網絡運營服務公司。
長城寬帶總部設於北京，公司法定代表人王之。經過10年的發展，長城寬帶已經成為全國最大的駐地網運營商。2015年長城寬帶榮獲中國互聯網協會授予的“企業信用AA+級”榮譽稱號。長城寬帶將向廣大用户展示一個更加全面的“寬帶專家”形象，引領用户走向更加美好的網絡新生活。
伴隨中國寬帶產業的健康成長，長城寬帶作為全國最大的駐地運營商，公司秉承“精誠服務，全網關懷”的經營理念，與 CISCO、IBM、富士通、電信、聯通、泰瑞比、新浪、新視野等多家國內外知名企業強強連手，不斷地在網絡設備、技術升級及寬帶應用產品上為全國36個大中城市用户提供更新更好的服務。
重慶長城寬帶網絡服務有限公司為長城寬帶網絡服務有限公司在重慶的分公司。成立於2001年8月，主要負責長城寬帶在重慶地區的網絡建設維護和運營。目前公司的寬帶網絡主要分佈渝中，南岸，九龍坡，江北，渝北，沙坪壩，大渡口等幾大主城區，覆蓋面積達到50萬平方米，在網用户5萬多户。
二、報告期內公司經營情況
1、公司總體經營情況分析
2014年隨着經濟的回暖和復甦，我國經濟運行已成功擺脱金融危機的負面衝擊，已經進入常規增長軌道。國家在保持宏觀經濟政策相對穩定的同時，我公司也積極推進相關部門的改革，加快經濟結構調整和發展方式轉變，為公司長期為社會服務及經濟穩定發展奠定良好基礎。
報告期內，我公司在董事會的正確領導下，堅持“穩定發展、科學發展、和諧發展”理念，嚴格執行國家互聯網行業相關政策，依託公司在2015年成為中信集團全資子公司的良好發展平台，強化內部管理，大力倡導精細化管理，全面實施標準化管理；聯合相關行政部門加強網絡安全管理，加強內部經營安全管理，保證了我公司的安全穩定發展。牢牢把握國家關於三網合一快速發展網絡通信行業的機遇，適時調整經營策略，奮力保證開拓寬帶行業市場；在重慶寬帶行業各種競爭壓力加大的情況下，我們完成了年初制定的各項目標任務。
2、報告期內公司總體經營情況
報告期內，公司發展態勢穩定，資金利潤情況良好。報告期內公司實現營業收入x萬元，較往年增長x%；實現利潤總額x萬元，較往年增長x%；實現歸屬總公司的淨利潤x萬元，較往年增長%。
報告期內，公司資產總額為萬元，較上年同期增長 %。
3、公司主營業務及經營情況
xx公司屬於xx行業，主要經營（營業執照上面的）主營業務報告期內經營收入情況。
4、公司未來幾年主營業務發展思路
經過數十年的'發展，全球FTTH（光纖到家庭）技術日趨成熟。歐美、亞太、中東等
地區的國家紛紛把建立全國性光纖網絡作為寬帶發展目標。光纖網絡也是人們對網絡的期待，未來數年內肯定我國將進入FTTH時代。
2016年我們的企業目標是“打造高標準質量、高品質服務”，目前我們公司已經從FTTC（光纖到路邊）發展到FTTB（光纖到大樓），並且應用了最新的EPON技術，在接下來一年中，我們將全面實現FTTB光纖到大樓，為用户提供更高、更快、更完美的網絡享受。在服務方面，我們也將拓展網絡覆蓋區域，爭取2017年實現重慶主城區網絡全覆蓋；並且我們將在主城各區域進行客户端營業廳升級，我們力爭為廣大用户提供更高效、更便利的服務，同時我們公司將以“更好為新重慶人民的生活帶來便利、為新重慶網絡發展建設作出貢獻”為我們公司長期發展目標。
（一）資產負債表分析
1、資產變動情況
聯通華盛通信有限公司温州分公司總資產達到127,231.22萬元，比上年同期增加 443,323.41萬元，增加53.48%；其中流動資產達到93,922.28萬元，佔資產總量的7.38%，同比減少86.37%，非流動資產達到1,178,308.95萬元，佔資產總量的92.62%，同比增加41.88%。
2、流動資產結構變動
聯通華盛通信有限公司温州分公司流動資產規模達到9,922.28萬元，同比減少59,023.78萬元，同比減少86.37%。其中貨幣資金同比減少70.70%，應收賬款同比減少47.37%，存貨同比減少9.20%。應收賬款的質量和週轉效率對公司的經營狀況起重要作用。同比營業收入下降8.95%，大於應收賬款下降的幅度。
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相對於由此帶來的應收賬款使用效率的降低，如何有效開拓市場，擴大收入規模更為重要。
聯通華盛通信有限公司温州分公司非流動資產達到178,308.95萬元，同期比增加138,347.19萬元，同期比增加741.88%。固定資產107,987.28萬元，同比增加10.12%；負債和權益總額達到172,231.22萬元，同比增加53.48%；其中負債達到148,762.40萬元，同比增加7.06%。資產負債率為82.43%。企業的流動負債比重為41.06%，非流動負債比重為41.37%。企業負債的變化中，流動負債減少14.25%，長期負債增加17.64%。
（二）利潤表分析
聯通華盛通信有限公司温州分公司累計實現營業收入總額1,601.18萬元，同比減少8.95%；實現淨利潤3,762.71萬元，同比增加14.93%。從淨利潤的形成過程來看：營業利潤為3,506.09萬元，較同期減少3.52%；利潤總額為8,762.71萬元，同比減少1.83%。
成本費用同比減少 7.18%，其中營業成本491.27萬元，佔成本費用總額的67.87%；銷售費用為21.81萬元，佔成本費用總額的0.19%；管理費用為397.26萬元，佔成本費用總額的3.12%；財務費用為3996.11萬元，佔成本費用總額的26.38%。公司營業收入較去年同期減少83.95%，成本費用總額較去年同期減少87.18%。其中營業成本同期減少9.74%，銷售費用較同期減少9.80%，管理費用較同期減少8.50%，財務費用較同期增加14.79%。變化幅度最大的是財務費用。
公司領導：
按照公司統一部署，業務一部將經營重點放在了外部市場的開拓上。在外部市場競爭激烈、價格不佔優勢等諸多不利局面下，我們迎難而上，以百折不撓的工作態度，努力開拓外部市場業務。現將我部今年以來的經營情況及下一工作思路報告如下，請公司領導審閲。
一、經營完成情況
截止目前，我部共計完成瀝青銷售xx噸。其中：向xx市政公司銷售基質瀝青xx噸、巖改性瀝青xx噸，向xx市政公司銷售基質瀝青xx噸。鋼材共計完成銷售xx噸。其中：向集團公司科研綜合樓項目銷售xx噸，向xx高速公路項目銷售xx噸，向濟南市政公司銷售xx噸。另外，在公司領導的大力支持下，我部已經成功爭取到置業公司承建的xx職工宿舍樓項目的鋼材供應工作，全部用量約為xx萬噸，預計今年十一月份開始供應。在業務營銷過程中，我們遵循“款到發貨”的結算方式，使得每一筆業務都實現了及時回款。另外，在積極開拓新業務的同時，我們還積極催要老業務欠款，確保了新老業務貨款都得到了及時回收，大大降低了公司財務費用和經營風險。其中，我部今年以來的新業務共計回收貨款3257餘萬，實現了貨款回收的百分之百；老業務方面，經過積極協調，從xx養護公司回收貨款1500萬。
截止目前，我部共計實現銷售收入xx萬元，其中瀝青業務實現銷售收入xx萬元，扣除成本支出xx萬元，瀝青業務實現毛利xx萬元；置業公司鋼材業務實現銷售收入xx萬多元，扣除全部成本費用支出xx萬餘元，可實現純利xx萬多元；xx市政公司鋼材業務實現銷售收入xx萬多元，扣除成本費用支出xx萬元，可實現純利xx萬多元；xx路鋼材業務目前還沒有進行結算，就已發生供應量測算，可實現純利潤約xx萬元。綜合計算，截止目前我部共創收利潤約為xx萬多元。經營形勢比較困難，距離完成年度經營目標任務相去甚遠。
二、兩點制約因素
（一）沒有了內部市場這一主要業務的支撐。年初，公司對內部市場的業務經營權限進行了調整。在內部市場經營方面，我部除繼續經營前期延續過來的一些業務外，將不再經營內部市場業務。失去了內部市場這一主要業務的支撐，致使我部業務量出現了大幅下降，而現有內部市場業務主要是鋼材業務，以服務為主，利潤微薄。集團公司綜合科研樓鋼材供應業務，置業公司允許的利潤水平起初僅為xx萬元，經過努力協調，使該筆業務利潤增加到xx餘萬元。xx高速公路鋼材供應業務，根據合同約定，公司預計可實現的利潤也僅為兩年xx萬元。
（二）開拓外部市場產品價格不具競爭優勢。按照公司工作部署，我部將工作重心着力放在了在外部市場的開拓上。雖然我部做了很多工作，取得了一定成績，但是外部市場競爭激烈，產品價格透明，而我們的產品不具價格競爭優勢，致使外部市場業務拓展比較困難，沒有取得預期的成績。拿我們的主營產品——瀝青來説：年初價格為xx元/噸，而目前價格僅為xx元每/噸，價格不升反降，有悖於往年的價格走勢。供大於求的局面導致商家競相壓價，市場競爭愈發激烈，致使瀝青市場價格持續走低。而我公司今年的瀝青採購存儲成本高，再綜合代存費、運費、財務費計算的話，每噸瀝青成本高達xx元，比市場平均價高出了xx餘元，根本不具任何競爭優勢，致使外部市場開拓舉步維艱。
三、下一步經營形勢及應對工作措施
距離年終還有兩個月的時間，而且隨着冬季的到來，好多公路施工都會停滯下來，必將導致材料用量尤其瀝青大幅減少。因此，下一步面臨的經營形勢更加嚴峻，需要我們提早籌劃，做好兩手準備，以應對嚴峻的形勢。
（一）做好現有項目供應工作，爭取以優質的服務贏得更大的市場。強化服務宗旨意識，與xx市政公司和xx市政公司的加強溝通協調，密切配合，根據工程進度，及早儲備，及早調度，及時足量地做好瀝青產品的供應，以優質的服務贏得客户的認可，力爭達成長期穩定合作關係。
（二）我們將業務重點放到鋼材等非瀝青材料的拓展上，儘可能地降低因瀝青這一主要業務季節性萎縮帶來的不利影響。對內，與置業公司繼續深入接觸，以爭取到其在建工程更多的鋼材供應；對外，積極與xx宿舍樓項目有關人員加強聯繫，以爭取參與到其工程的鋼材供應。同時，積極與xx各大房地產開發建築公司進行接觸，努力拓展新的外部市場。
（三）以開創性的營銷工作，實現內外市場業務的新拓展。我部將創新產品營銷思路，不斷拓展產品經營範疇，積極謀求產品直接代理權，努力降低產品採購成本，提升產品價格優勢，為外部市場開拓夯實產品基礎。同時，加強內部員工的培訓，努力提高業務技能，充分調動部門全體員工積極性，廣泛採集、跟蹤內外市場工程建設信息，主動跟進，積極營銷，不斷拓展新的業務。
根據目前業務情況，結合未來市場預期。經過綜合分析測算，我們預計第四季度能再創收利潤約xx萬元。
四、兩點工作建議
（一）作為一個以貿易為主的企業，千方百計降低產品採購成本是確保市場競爭力的根本。如果採購與銷售各自為政，不能集中內部資源、實現資源共享，造成了資源的嚴重浪費，無形中增加了經營成本，降低了產品價格競爭力。建議公司在採購環節實行統一管理、統一實施，形成數量規模優勢，提高談判籌碼，以利儘可能降低採購成本。
（二）公司內外市場業務管理與業績考核沒有區別對待，再加上內外市場部門人員沒有最終明確，導致部門工作安排相互衝突，不能充分調動相關人員的積極性。建議公司在儘早明確各部門人員的基礎上，實行內外有別的銷售激勵政策，以利充分調動業務相關人員的工作積極性。
xxxx年，我公司在分公司黨委總經理室的領導下，以“嚴管控，防風險，抓隊伍，促發展，優結構，增效益”的十八字方針為指引，很抓業務發展，和公司文化建設，公司和各項工作均取得了一定的成績，現將公司xxxx年度的分析報告上報：
一、業務完成情況分析：
從柱狀圖上分析，我公司xxxx年的各項業務指標除短險外，均出現了大幅度的增長，其中增幅較大的為：總量全年實現xxxx萬元，增幅為18.9%，首年新單實現xxxx萬元，增幅為xxxx，首年期交實現xxxx萬，增幅達到xx%，躉繳業務實現xxx萬，增幅達到xx%。
但是短險業務令人感到惋惜，出現了負的增長，短險全年實現xxx萬元，這是公司業務發展上的一個名顯的不足，也是公司影響公司長期發展的一個短板，我公司將在今年的工作中，克服這一不足。公司短險賠款xxxx萬，培付率為xxx%。
二、公司費用完成及執行情況
費用提取情況
費用支付情況
從費用提取和支付情況分析公司的經營情況，公司今年虧損xx萬元，但今年公司短險僅只完成xx萬元，公司提取費用為xx萬餘元，若公司短險多發展xxx萬元，在賠付率不變的情況下，公司經營就可以實現不虧的狀態。因此公司在新的一年中要正確規劃好自已的短險目標，為公司經營扭虧為盈打下良好的基礎。
從公司的工資性及統籌來分析，公司今年為xxxx萬元。而xxxx年為xxx萬，增長了xxxx%，其中工資xxx年為xxxx萬，xxxx年為xxxx萬。增長了xxx%，社會統籌保險費xxxx年為xx萬，xxxx年為xxx萬，增長了xxx%。在公司發展的同時，讓全體員工享受到發展的成果。
三、人力發展情況分析
公司人力去年也呈現出明顯的增長的態勢，總人力達到xxx
人，較去年增長了36%，其中個險xxx人，增長了24%，中介xxx人，增長了470%，實現了中介隊伍的大發展。
在和同業隊伍的比較上，我公司儘管在數量上仍佔優勢，但我們仍然感到壓力，下同是同業人力的餅狀圖；
從圖上我們可以分析出，其它同業的發展也快，我們只有時刻保持對市場的警醒態度，敢於拼搏，千萬不可麻痺大意，以老大自居，否則我們很快就會落後。
四、個險業務發展及隊伍現狀分析
1、業務發展月線狀圖（略）
從線狀圖上分析個險業務的發展，表現在月發展上極不均衡，3月份，6月份的業務呈高峯狀態，而4月，7月，10月份的業務發展又表現為低谷，反映出業務發展的不均衡。分析其原因在於業務的發展依賴於公司推動，團隊自主發展的意願和建立良性的業務發展循環系統是我們必須重視的問題。
2、個險業務佣金及津貼柱狀圖（略）
從柱狀圖上分析，我公司直接佣金和津貼的絕對值不是最多的，但其增長率在全區卻是最高的，分別達到18%和52%，反映出公司全體夥伴在致富的路上又邁進一步。
在公司夥伴的收入中，高績效xx人，人均首年佣金收入xxxx元，中級效人員為xxx人，人均首年佣金收入xxx元，低績效xxx，人均首年佣金收入xxx元，其中農村業務員低績效人力佔比過大人均產能過低，公司業務員人均收入達到xxx元。關注低績效人力的產能提升將是我們常抓不懈的工作。
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