銀保客户經理心得

第一篇：銀保客户經理心得

組織的銀保客户經理關於企業文化、產品分解、領導能力的有效溝通(請繼續關注好 範文網)技巧等學習培訓活動，使我感觸很深，受益匪淺，對自己的人生價值、認識水平、理論水平和綜合管理水平等都有進一步的提高。重複沈澱在我腦海裏的還有這幾天神精緊繃的上課情形, 老師們的博文廣識、生動講解、精彩案例無不在我的腦海裏留下了深刻的印象，我只恨自己才疏學淺、文筆糟糕，不能夠將所有的感觸都通過文字顯然於紙上。但是我還是盡力絞盡腦汁，以祈求能將培訓完後心中所想所獲能表達出來。

首先很感謝公司對於新人的重視與培養,這麼大規模的動員師資與人力,讓我更深刻的體會和認識了銀保行業的重要性，更有信心和勇氣為往後能更好的開展業務做準備。我也很感激我的輔導老師張豔芳老師，當時我一點準備也沒有，如果不是她的鼓舞，我就沒有勇氣去競選班長一職，可能又將自己藏於懦弱的背後了。更讓我感動的是，同學們對我的支持，如果沒有他們神聖的一票，我將和勇氣失之交臂。是的，我承認，以前的自己認為這種事情在我看來，那是積極份子們的事兒，於我何干，我沒有好的信仰，腦子只有綺麗幻想。倒是希望做自己反而比較心安理得，只要認真的學，學有所成才是我唯一想去完成的任務，其實更簡單的説，我也沒那個信心和勇氣。可現在不同了，時光的長河，悠悠的唱，告別了昨天迷惘十字路口，我的生命裏不再是恍忽年少了。特別是在告別校園步入社會在生活中處處碰壁之後，我更深的體會到，強勢的溝通交際能力決定着一個人在事業上成功與否的最關鍵的因素，因為經驗不足，這一因素卻成為了我的弱勢。我想突破現狀畏懼的心理障礙，為能更好的工作作鋪墊，能以班長的職責與大家共同學習和成長，這正是為自己這一畏懼心理的突破邁出了一小步。我每天都以樹立班長榜樣的標準在定義自己，這對於在大學裏養成懶散習慣的自己又是一個考驗！首先在紀律和自我約束上的成效是可見的，不光這樣，我還得在課堂上做到認真聽講，及時去思考或回答老師的問題，反覆的鞏固每日所學知識，為回報老師的辛勤教導交上滿意的答卷。雖然我不是最積極、最優秀的那一個，但對於每一次的挑戰我都學會了以認真誠墾的態度去完成，因為我體驗到學習與成功的快樂。我認為，學習是為充實自己，更是為了實現自我價值的基本。通過培訓和學習，能夠將專業知識基本運用從而解決現實問題。並讓我感概的是，中國人壽的險種龐大的組織結構，目前一時我還消化不了，這也是我本次培訓中留下的最大遺憾，不過我想在以後的工作中我慢慢也會清楚的，為了我們能更好更是順力的開展業務，我想我也應該主動的去了解這些。

在這期間我認識了到了中國人壽的企業文化和歷史，中國人壽是代表國家控股的全國性商業壽險公司，最知名的人壽保險品牌，最為悠久的業務歷史，領先的市場份額以及最大的全國性客户羣使中國人壽在中國壽險行業獲得了最高的知名度，還是《財富》世界雙500強的企業。我更層次的深刻的瞭解了我們銀保行業，表面上看來，這是每個家庭必備的理財產規劃工具，可實際是看來，這更是一個是理財保障融於一體、神聖的心愛傳遞行業，幫助家庭與個人理財的同時，更是在為身邊的每一位朋友的人身在制訂一種保障，消除儘可能發生的意外損失。作為即將成為行業的一員，我感到非常的榮幸，這是一份多麼高尚的工作。在培訓中，每一位主講的老師都不約而同地談到了，在銀保行業中的發展前景和對行業未來的憧憬，讓我更清楚的認識到了銀保客户經理是身肩重任的角色，這似乎是對我以往觀念的一種突破，要做好一名銀保客户經理不僅需要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神，更需要具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客户的服務或要求。熟悉和了解金融政策、法律知識、保險產品，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。我們要讓自己學會機智靈敏的善於分析和發現問題。要熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善於表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關係，團隊協作精神強。

銀保客户經理心得（2）：

我是經人熟人推薦進入中國人壽的 ，第一天面試大老闆就問我是誰推薦我進來的，當時就讓我很不爽，我本來應該是xx-6月畢業，學的是財務專業，由於沒畢業證大老闆就對我説“要你最多讓你來實習。”我想反正剛出社會，學習經驗為主嘛。但我進去發現年輕人真的不適合做這個。我只做了5天就走了。

我進去做的銀行保險客户經理，第一天早上單位負責人就告訴我中國人壽籤的的合同是代理合同（但是前面大老闆説了只是實習），由於大學學過合同法，我也意識到我的處境很危險，説白了，我就是一名臨時工。第一天去見部門經理，覺得人不錯，説話都是笑呵呵的，其實我們應該學習這種為人處事。但是第一天他叫我就呆在辦公室裏，只説了一下這個做的好有6000多工資，一般的都是xx多（我們在一個小縣城裏）然後什麼都沒説就走了，第一天我在辦公室裏打掃衞生，看了一下產品介紹。下午開夕會簡單和其他幾位剛進來1個月的同時交流了一下，感覺他們説話都在擦邊球。第二天辦公室沒人，我又一個人坐在辦公室裏。只是第三天部門的女經理帶我去網點幫忙説了一下產品。第四天早上，推薦我的阿姨來看我，問我怎麼不去考試？我但是就很茫然的問什麼考試，她告訴我銀保人員都要參加保險營銷資格考試，我看了我女經理一眼，她

想説什麼，但是我馬上打住她，問我阿姨怎麼報名考什麼。其實我心裏就決定下週絕對不會來。下午夕會我問我同事是不是剛進來都要考試，一進來就是不是就安排考營銷資格，考合格了才籤合同，他們的答案都是肯定的。然後幾位老同事就在説這增員的事，説他們的任務沒完成，我就和他們交流，發現原來增員是有獎勵的。我只不過是別人利用的棋子，我問新來的幾個同事願意做多久，他們直接給我説會一直做下去。5天后我堅決的離開了。走的時候聽見女經理和老闆交談，老闆叫她去帶一下新人，女經理直接拒絕説什麼任務沒完成，難得去帶

我進去幾天覺得這個不適合年輕人，年輕人應該多出去闖蕩一下，雖然他們説的做保險很鍛鍊人，但是在這社會上與人交流就是一種鍛鍊。我們籤的是代理合同，我們和保險公司不屬於勞動關係，不受勞動法保護。隨時都有可能失業，做這個不如去學一門手藝，好多老的業務員擁有的社會關係都比年輕人厚，而且好多都有會計從業資格證，説明他們也在為將來做打算何況年輕人。做這個做不上管理層那就是把青春白白的浪費在裏面，一輩子都是零時工，做的差隨時都可能會失業，所以年輕人應該多去闖蕩一下，為了自己的未來。現在我們拿青春作賭注，做這個到時候不一定會有回報。

我之前看他的那個銀行保險產品介紹，那些收益少的太可憐了，上面説3年存3萬到時候取會有3萬7千多的收益（大概是這麼多，我也記不清了，不對大家不要罵），分紅一年才幾百塊一個，連一個月買肉的錢都不夠，通貨膨脹把存入銀行一樣是貶值，不如拿出來做投資，做個小本生意也不只賺那麼多，只是這個的市場大部分在農村的中老年身上，他們不懂投資，所以希望大家根據自己的實際情況理財。

年輕人要做這個鍛鍊幾個月就行了，不要長期做，除非有很好的關係進去管理層，該出去闖蕩一下。希望大家不要説賣保險的被洗腦，其實這些都是被生活所迫，創造價值的是我們底層的勞動人民，取得價值的確是那些資本家。

我説的只是自己的想法，有些膚淺，請大家多多指教！

第二篇：銀保客户經理試卷

銀保客户經理考試試卷

所在單位姓名

………….…………………密 封 線………………………………………

一、 填空題:（每空3分共33分）

2、客户經理管理辦法中新人待遇有、

3

4、“511”的主要內容 。

5、有效拜訪的流程是：識別接觸、議處理、。

二、簡答題：（每題10分）

1、 新人輔導的方法

2、“511”活動管理工具有哪些？使用原則是什麼？

3、 有效溝通的技巧和方法

答案：

1、教練員、管理者

2、基本報酬、績效報酬、保險保障

3、出生30天至75週歲身體健康者

4、每日5次有效拜訪、每日1次標準化工作日誌的記錄、每日1次問題提交

5、需求激發、銷售促成

11、準備：我準備怎麼輔導你

説明：我説你聽

示範：我做你看

觀察：你做我看

督導：我鼓勵你堅持做

12、客户經理月度工作安排、客户經理工作日誌、銀行保險客户資料卡、網點信息卡

整體原則、真實原則、具體原則、結合原則、堅持原則

13、建立良好的心態、有效傾聽、誠摯交談、用心觀察、書面溝通

第三篇：銀保渠道經理競聘書

銀保渠道經理競聘書

各位領導、各位夥伴大家好，

我是來自北部渠道的xx，很高興能夠參加這次渠道經理的競聘，接下來簡單介紹一下我的基本情況。本人畢業於陝西交通學院計科系。曾經在西安電腦城做為電腦銷售及技術支持。此後在成都鼎盛酒業做為渠道銷售，熟悉了酒水銷售的相關情況。並在四川省太極集團四川綿陽製藥有限公司做為業務拓展，在此期間瞭解了藥品營銷的一些方式及方法。去年十二月到城西支公司任職至今。這些工作經歷增加了我的工作經驗同時也提高了各個方面的能力。為我今後的工作打下了的基礎。

今天，我站在這裏做主管競聘演講，心裏無比激動。我不知道從哪裏説起，從入司做到現在，我經歷了和我們大家一樣的風風雨雨，遭遇了和我們大家一樣的拒絕心酸，品嚐了和我們大家一樣的成功喜悦，分享了和我們大家一樣的成敗心得，我的今天是在大家的關心和幫助下一步步走過，我有許多的話想在這裏和大家説説。

首先，面對大家，我有兩個感言；我要感謝各位夥伴，入司以來，我在大家的身上學習了很多很多，大家也使我改變了很多很多，每當我受到客户的拒絕，每當我遭到家人朋友的反對，是大家，我親愛的夥伴們，給了我勇氣，給了我力量。晨會上大家無私的分享，讓我學會了許多業務知識。

我還要感謝公司和在座各位領導，是中國人壽給了我這樣一個優越的平台，讓我在這樣一個世界500強的大公司裏，施展我的才華，提升我的能力，完成我的心願，創富我的人生；是公司給了我這樣一個難得的機會，讓我能和大家一樣，站在這檢驗自己能力的舞台，共同施展本領，共同接受檢閲。

既是競聘，我有三個承諾宣誓給大家，

第一，我會全力以赴地服務好我的夥伴們，全力以赴地經營好我們的團隊。我做保險雖然時間不長，但半年多來做業務的經歷告訴我，團隊是我們夥伴的家，只有經營好了，夥伴們有了一個温馨而和諧的家，我們才能夠沒有後顧之憂，我們才能夠團結、友愛，並肩戰鬥，一花獨放不是春，百花齊放春滿園。而一個團

結戰鬥的團隊，主管應該定位於服務於夥伴、服務於團隊，做大家的貼心人，做團隊的勤務員。

第二，我會全力以赴地聽命於我的公司。一個團隊業務的好壞，公司任務的達成與否，都取決於主管的執行力，而主管能否與公司保存一致，能否接受公司一個調子、一把號子、一個步子的統領，是一個主管忠誠度的體現，做主管一定要忠誠於公司，忠誠於團隊，才能提高團隊整體的執行力，而業務是團隊的最好激勵，佣金是夥伴們的最好的回報，只有聽命於公司，完成公司下達的任務，我們才能賺到更多的錢，只有賺到錢的團隊才是好的團隊。

第三，我會全力以赴地服務於客户。我們的本職工作是收展，而收展是公司服務客户的最主要的部門，做一個收展團隊的稱職主管，服務好夥伴，聽命於公司、主要的是要服務好客户，客户的滿意才是真正的稱職。

讓大家選我做主管，我會給大家三個理由。

首先，我愛好學習，這是我給大家選擇我的第一給理由。愛好學習；我在不斷的提升自己的同時，可以為我們的夥伴帶來許多新的信息和諮詢，讓我們的夥伴們共同提升，在將來的展業中用新的知識和技巧來武裝我們，適應越來越專業化、理性化的銀保新市場。

其次，我會建立一種和諧的團隊文化，這是我因為我能夠當選的第二個理由。“沒有文化的軍隊是愚昧的軍隊”，是打不了勝仗的，中國人壽之所以能成為世界500強，“雙成”文化功不可沒，大公司有大公司的企業文化，小團隊也應該有自己的團隊文化，我如果管理團隊，一定建立自己的團隊文化，讓大家都參與進來，共同來建設我們的團隊。

最後一個理由，我想要大家跟我一起賺到錢，這個理由大家都會接受的。説的再好，寫的再好，要看乾的好不好，而檢驗好主管的唯一標準是我們大家賺沒賺到錢，而賺到錢的唯一途徑就是做好業務，完成公司的考核，做好我們的本職工作，服務好我們的客户。

好了，以上這些就是我能夠做渠道經理的競聘演講，我希望大家能支持我。

第四篇：銀保職場經理技能培訓報道

提升技能 助力職場

——中國人壽邵陽分公司銀行保險部職場經理技能培訓開班

2014年6月1日下午，醖釀了半年之久的“中國人壽保險股份有限公司邵陽分公司銀行保險部職場經理技能提升培訓班”終於在邵陽分公司銀行保險部四樓職場舉行。此次培訓受到市分公司高度重視，分公司副總王小波經理、銀行保險部張蓄華經理參加了開訓典禮。張蓄華經理在會上做了重要講話，並對在座的學員提出了殷切的希望，希望學員們放空心態去學並學中去悟、去實踐。

為了提升職場經理專業技能和實踐能力，分公司在前期宣導、課程安排和師資力量配置方面做了精心策劃，最終敲定“職場經理的職責與定位”、“講師的基本功”、“新人輔導與育成”、“早夕會運作”、“kpi分析”、“職場佈置”、“短信編輯與業務追蹤”、“專題ppt製作”、“專題研討”等課程，並安排資深經理、主管，培訓部優秀講師進行授課。

張蓄華經理首先為學員帶來“職場經理的職責與定位”，他在課程中深入淺出地道出了什麼是職場經理，職場經理有哪些工作職責，應該如何進行定位等內容。最後，他還提出職場經理應有的觀念和作為。整堂課下來，學員們對職場經理的內容便有了一個清晰的認識。值得一提的是，張蓄華經理還在課程中頒佈了《職場經理考核細則》，這是湖南省首個有關銀行保險部職場經理的考核細則，為職場經理的考核晉升以及管理辦法提供了依據，進一步完善了職場經理的管理。接下來的三天，學員們帶着對職場經理準確的定位進入了其他課程的學習：通過培訓部劉臻老師激情洋溢地傳授“講師的基本功”，學員們對講師儀態有了清醒的認識，並在“如何進行有效地訓練”這堂課中掌握瞭如何有效地授課以及解決課堂中有可能出現的突發事件。在資深主管羅愛華老師的傾情講述中，學員們跟隨羅老師從大學聯考中看“新人輔導與育成”，剖析了新人留存與否的深層原因，並就此共同探討學習了職場訓練的方法。在“kpi分析”課程中，學員們掌握了kpi基礎知識以及常見kpi指標分類，並通過kpi分析實作真正掌握了此堂課的精髓，為將來的工作打下了堅實的基礎。職場動作經驗豐富的王麗老師理論與實踐相結合地給學員們帶來了“早夕會運作”與“職場佈置”，學員們在現場實操中牢牢掌握了理論知識，並有效地運用到實踐中來。年輕有為的禹莎老師則在有

張有弛的課堂教學中教會學員如何進行“短信編輯與業務追蹤”。最後，受人喜愛的熊健老師根據實際需要帶來了“專題ppt製作”與“專題研討”，學員在熊老師的指導下現場製作ppt，一個個疑難問題得以解決，一張張生動的燈片逐一呈現。結合專題研討與發佈，學員們感慨：雖然專題研發過程辛苦，但也通過此堂課的學習明白了專題製作的不易，同時也深深地品嚐到了專題研發的樂趣。

通過5天認真學習和研討交流，學員們普遍反映，很喜歡這種重視實操、對實際工作有指導性作用的課程，每位用心付出的學員都在緊張的學習過程中開闊了視野，增強了責任意識；明確了職責定位，促進了角色的轉變；完善了知識結構，增強了工作信心；同時還修養了身心，加深了友誼。結訓會上，學員們信心滿滿、信誓旦旦地吶喊：一定會揹負着張蓄華經理的囑託，加強學習，學以致用，接受與適應職場經理考核制度，為銀行保險更輝煌的明天努力向前！

（邵陽分公司 劉億萍）

第五篇：jd-銀保渠道業務發展經理

業務發展崗位職責

? 協助銀保總監完成總公司下達的渠道任務指標；

? 與本地區金融行業管理高層保持良好的溝通協作關係，並不斷開拓新的銀行渠道；

? 依據分公司發展策略，協助渠道總監製訂年度業務發展策略；

? 協助渠道總監對年度業務計劃進行制訂和分解；

? 全省榮譽體系的建設，倡導績優文化；

? 協助渠道總監秉承分公司文化建設，協助渠道總監擬訂銀保渠道文化建設、經營理念，並推廣到各機構；

? 貫徹執行公司關於銀保方面的各項政策，有效提升公司在本地區的影響力並擴大市場份額；

? 做好同業公司情況以及銀行政策方向的蒐集和整理，以便及時向總監提供決策依據；

? 對全省對應崗位員工的專業輔導；

? 完成上級主管交辦的其它事項。

下階段工作思路

? 維持並協調好目前合作的渠道以及重點支行，同時為配合總部以及分公司

戰略安排做好x渠道開拓前的摸排準備工作；

? 做好建省行金富興產品協議費率溝通以及協議簽署和產品上線工作； ? 同總部對應部門保持良好的溝通，爭取更多的資源；

? 根據工作安排做好全省營銷系列的榮譽體系、督導體系；

? 根據公司銷售節奏以及人力等情況，適時地推出各種內外部營銷活動推動

業務達成。

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