總結經驗：第一時期理解是證券行業好，不用看別人眼色行事靠自己悟性高拋底買都能賺錢，xx年賺了第一桶金，不到3個月就虧了投資本金60%我迷失了方向了，但不甘心退出該行業，去尋求證券投資方面知識，以便再戰。
第二時期理解證券投資方面知識“紮實了”就能成功。結果有起有落隨波逐流迷忙了，想到了改行，但又對不起自己在該行業所花費了那麼多時間和資金投入。為了更多瞭解股票市場於是98年我進了證券公司上班了......
第三時期理解不斷學習，投資技術分析江恩理論，做了大量研究趨勢形態量能時空轉換分析跟蹤筆記。基本面分析，關注國家出台新政策對個各行業所產生影響，對上市公司行業，地理環境，高管等做了大量研究，結合實際投資選擇最佳方案設計在2400跌到100點我每年還有不錯的收益，學習投資技能，不同投資人選擇不同最佳投資方案是相當關鍵。知識充實了投資反而也簡單，投資大體上只分為兩種，投資性和交易性，它們的結果和做法上有很大之區別，投資性對時間寬度要長一些3--5年都不算長，這種投資收益既穩定有厲害，起作法簡單，選好上市公司後分批買進70%的資金，再用30%做交易性的投資，這樣能快速降低成本。交易性投資對技術分析最為關鍵，建議不懂技術分析的最好不要做，做的不好你的資產每年最少會以30%的速度虧損，交易性投資只能適合小資金懂技術分析的人去做，做的好收益也是相當可關，但目前在我國70%的投資者不具備做交易性的投資，這就造成了大部分投資者都是虧本的局面。也不是説做交易投資就沒有出路了，要把住一下建議，交易性投資買進後持有時間最多不要超過5天，贏利在3%以上是就要考慮減倉，減多少自己定最少不低於1/3這樣能迅速降低成本，剩餘要再適當時期拋完。買進後沒有達到預期效果就虧説明判斷錯誤要及時改進，要做到儘量少虧或不虧出來，避免交易性的投機變成成了投資。
第四時期選擇最佳方案，根據個人實力投資收益要求及時間，設計不同贏利方案。你能説出你期待的年收益，我就能給你設計什麼理財方案。
在每個人的記憶底層，總有一些沉澱已久很少觸動但又總是存在的東西。這些曾經歷的入生片段，雖緘封許久。卻是抹也抹不去，忘也忘不掉。初入基金世界，在選擇基金時自己犯了難，不知道該買哪支基金，也不知道。是買股票型基金好還是買混合型基金好，我找來花花綠綠的宣傳品，上網瀏覽各家網站，經過研究對比舉棋不定時,於是再次打電話給我那位朋友，他説股票型基金收益高，但風險也大；而混合型基金、貨幣型基金收益低風險也小，我就讓他幫忙推薦一支，他説你就買 東吳嘉禾和東吳動力,理由是這兩根基金跑得比大盤快。 我就果斷地出手了。
我小試身手後，掌握了基金的三條原則：
第一，不能跳來跳去。在當前的每一次調整下跌過程中，基金畢竟不是股票，無需頻繁操作，漲跌都是正常範圍，請投資者更注重長期投資。購置一種基金，應具有長遠效益，少則一年半載，多則兩年三年，不能老是買新的基金，否則會造成獲小利而丟大利。同時，也不能只買新基金，好的老基金在分紅或拆分時，往往也是申購的最佳時機，可以集中申購。
第二，要學會不斷投入，擴大基金規模。隨着個人收入的提高，每年都會節餘大量現金，同時基金的分紅也會帶來不少現金，兩者加起來可以再申購新基金或效益好的老基金，這樣方能做到“利滾利”。
第三，不斷研究股市和基金行情。認購大量基金後，為了全面掌握與研究行情，並從網上下載了大量有關各種基金的材料，真是不看不知道，看了真重要，從中學會了不少東西，基金的行情盡收眼底。我每天還統計各種基金的增長或減幅情況，做到心中有數，不會在心理上產生大起大落。如果照這樣堅持不懈地做下去，我相信，基金的升值是會得到保障的。
“雲飛月走天不動，浪打船搖道不移”。跨入21世紀的今天，東吳基金更有責任和義務推動中國基金行業的發展，為中國經濟建設的不斷進步注入新的活力。 以符合市場發展趨勢，滿足投資者的需要。以《心語》獻給東吳基金 ，摘一束鮮花/放於您開啟的 窗前/取一片綠葉/藏於您墨香的案頭/描一條彩虹/探向您無悔的人生/迎一縷朝霞/照向您 欣慰的笑容/帶一種思念/隨同您坎坷的足跡/送一份温馨/伴隨您風雨的歲月/呵！實現我理財的夢想/您是一杯飄香的醇酒/醉了還想喝/杯杯都甜美。
這學期選修個人理財與投資課程不僅使我學到了有關外匯的一些知識，還認識到理智投資及合理理財的重要性。我覺得這些都跟我們的生活都息息相關。
中國自古就有“打江山易，守江山難”的説法，其實對於錢財來説也未嘗不是如此，當代青年掙錢絕非什麼難事，難的是如何去打理手中的錢財，及如何管理手裏的錢財，為我所用。殊不知很多的知名運動員剛剛退役沒多久就宣佈破產，是他們掙得錢不夠多嗎?絕對不是，一年就超過一千萬美元的收入對於我們大多數人來説一輩子也掙不到的，但他們為什麼還會破產?究其原因，就是缺乏理財的意識和能力，所以説你可以清高的是金錢如糞土，但你若想更好的生存就必須學會理財。
“理財”從字面上就可知其意義：管理和料理錢財。個人覺得“理”更兼理性的意思，股更適合的解釋應該是：理性的管理錢財。之所以加上理性二字是應為理財不僅需要頭腦，更需要理性。個人認為理財應分為兩個方面。
其一自然就是合理的規劃手中的錢財。你不是比爾蓋茨，即便是他也不可能去隨性的揮霍。當然我並不表示我的理財概念和節約美德等價。我承認節約作為中華民族的傳統美德傳承和發揚無可厚非。但我覺得真正會理財的人在消費理念是持有的絕對是節制而不是節約。通俗的説就是應該的消費還是要去消費，可有可無的消費也是適當的去消費。很顯然，人，大家都是人，不可能如機器般只要能量就能很好的活。人需要的東西很多，如果每天的消費只是幾個麪包而矣，那麼理財也失去了它的意義。學習理財是為了生活得更好，更精彩，説白了我們是為活得更好而來學習理財的。所以理財就是利用手中有限的金錢去過更有意義的更高質量的生活。
節約永遠無法讓你成為下一個幸之助，無論你怎麼節約，就算你不吃不喝不消費，的結果也不過是你的口袋裏的錢財不會變少而已。我們需要的是學會如何利用手中的錢去生錢，這就是我所認為的理財的第二個方面“生財”。殊不知日益飆升的房價對於剛剛走出大學校門的學子來説除了無奈更多了份對未來的恐懼。很顯然，不菲的月薪，出去支出，所剩下的本來就不多，又哪來餘力去支付價值百萬的房子?淪為“房奴”其實已經很不錯了，至少他們有了拿出首付的實力和接受被奴的魄力和勇氣。所以我覺得要改變這種現狀我們就需要去學習如何生財，如何利用你手中所剩無幾的錢去賺錢，或者説是去投資已獲得更多的利益。這和你用你的專業知識謀取職位和財富不同，這才是真正需要人動腦子的，捕捉信息，利用信息，思考不可多得的機遇。總之把有限的錢投出去，把成倍的利益帶回來。當然這就要看個人能力了，書本什麼忙也幫不上的。
在人生的座標裏，如何尋找財富的元素?世界富豪沃倫-巴菲特幾乎從零出發，開創了他最富傳奇色彩的理財人生。隨着“後理財時代”的到來，“你不理財，財不理你”成為了常掛在人們嘴邊的一句口頭彈。理財規劃的重要性日益凸現。然而，作為大學生的我們有很多人是不以為然。因為我們幾乎都是沒有缺過錢，沒有錢就像自己的父母要，從來不知道掙錢的辛苦也從沒想過自己要如何理財。事實上，理財是人人都需要的，但要知道如何合理規劃自己的收入，才是真正的理財。隨着生活壓力的加巨、年齡的增長、意識的膨脹、環境的逼迫很多人才會漸漸懂得後備無憂，未雨綢繆，理財的重要性。那麼作為大學生我們該如何理好財?
首先，對於自己的財產應進行合理的安排，在生活中如果你不理財的話，財也是不會理你的，你若理財，財可生財。錢要花在刀刃上，作為學生應該把錢花在你必須花的地方，做一個簡單的t型記賬本，抽空整理下就可以很好的掌握自己的收支情況，看看哪些是不必要的支出，哪些是可以控制的支出，哪些是可有可無的支出，對症下藥，對今後的支出做出計劃，達到控制的目的，要有長遠的打算，不要為一時的消費而不顧消費的數量，要有足夠的準備，以免以後急需錢的時候沒有辦法，而救不了狀況。這樣，將會直接影響到我們將來的生活方式和態度。
其次，在入保險方面不要認為給孩子入保險就是為孩子着想的，如果有深遠的打算的話，就應該先選擇給家長入保險，這也是我在個人理財課上學到的有用的小知識。另外還有就是可以把自己賺到的錢再讓他繼續賺，如果合理的存錢的話，就可以讓自己有更多的錢收入錢包，這樣就可以使自己不費力就賺到錢。
總的來説，大學生學習投資理財，是一件很需要耐心與毅力的'事情，並不是花一時的功夫就可以學好，主要還是在自己實際參與上面，只有去市場上體驗失敗於成功，才能真正的看出一個人是否真正學到了點什麼，或是根本就不適合於直接去投資理財，以後的人生要面對各種各樣的情況，我們要學會把自己腰包裏不多的“銀子”投入到最需要的地方去，同時能夠月有節餘，成為真正的理財高手，為未來的學習和生活做好充分的準備。
理財規劃體現了人們的一種生活方式，一種人生態度，一種良好習慣。
若你能制定並完善你的理財規劃，及時不斷地填補用於盛裝“真金白銀”木桶的“短板”，那麼，你向實現“理財人生”的成功目標又邁進了一步。
?理財投資》erictyson如果你成功積累了一筆資金用來投資，那麼你完成了這個世界上大多數人都沒有做到的事情；如果你決定進一步做下去，真正用這些資金進行投資，那麼你會把握自己經濟命脈，實現自己的理財目標。《理財投資》這本書的作者用生動簡單的話語，帶我邁入一個令人興奮而又收益頗豐的理財投資世界。
投資，也就是讓你的錢為你工作，它意味着你擁有一筆錢可以在未來使用。我瞭解到投資獲益處有：①權益投資②股票市場③房地產市場④小企業⑤借貸⑥現金等價物⑦貴重金屬⑧收藏品，每個人可以根據自己對資產增值的期望以及對風險的評估來確定自己該選擇適合自己的投資方式。
我自己比較感興趣的是通過股票市場獲得收益的投資方式，看完本書後，對股票市場的投資方式有了初步的瞭解，也有淺薄的心得體會。
以前我和大多數人想的一樣，股票市場和賭場是一個性質的，看了這本書後發現，其實它們是完全不同的。因為賭場在短期可能會有收益（大多數是靠運氣），但長期來看絕大部分是虧損的，而歷史表明：幾乎所有的長期投資者都可以從股票市場中獲利，因為股票市場在長期中確實能夠增值。首先我瞭解到股票獲利的方式包括兩部分：紅利和增值，因此有總收益=紅利+增值得等式。其次還有很多對投資股票市場有幫助的指數，有道瓊斯《理財投資》erictyson
指數，標準普爾500，羅素20xx，威士爾5000，摩根士丹利eafe，摩根士丹利新興市場。另外購買股票的方法有：通過共同基金購買以及購買個股。
同時我也發現自己以前對股票投資很多錯誤的看法或者不全面的看法，在看了這本書後得到糾正和補充。比如書中的觀點“不要等待市場時機”，所以如果選擇投資股票市場，最好是成為一個有規律的股票購買者，經常投入新的資金，在股票價格下降或者市場悲觀情緒盛行的時候多買進一些股票。“多元化策略”，也就是我們經常聽説的“不要把所有雞蛋放在一個籃子裏”，這時投資者就應該投資於世界各地各個行業中各種規模的公司發行的股票，至少是12種。“儘量減少交易成本，管理費用，佣金”，從會計公式利潤=收入費用可以推出收入不變的情況下，減少成本費用可以提高利潤。“不要高估你挑選高回報股票的能力”，因此可以以低成本僱傭一位經驗豐富的全職資金管理人，他可以幫助你完成所有的投資工作。
書中的專業講解幫助我補充了很多理財投資方面的知識，引起我對投資的深入思考，同時還有有趣的觀點讓我耳目一新，印象深刻，比如在選擇正確的投資組合時要考慮到投資者的年齡，有一個公式是110a=b（a是投資者的年齡，b是他應該投資到增長型投資項目的資金比率）。如果我是投資者，在20xx年，我的年齡是20，那麼我應該投資我90%的資金到增長型投資項目（收益高同時風險也大的項目，比如股票，房地產），可惜現《理財投資》erictyson
在我的所用收入來源於父母。那麼我預測在20xx年，也就是我25歲的時候，假設我工作了每個月扣除日常開銷還剩1500元，那麼在我在進行投資前必須得努力工作積累一批資金，於是我得存錢！順着這個思路，無形中規劃了我奮鬥的過程，也增加了我奮鬥的動力！
同時看書的過程中，我發現作者主要在講以美國為投資環境而進行的股票投資活動，這不禁引發我的疑惑：他説的購買股票共同基金，通過佣金型經紀人購買股票等在中國對普通大眾適用嗎？或者説在中國，股票共同基金或經紀人這一塊發展成熟到股民可以把錢投入獲得收益嗎？因為眾所周知，中國的金融發展不夠充分，金融領域很多部分都處在發展期，這和美國的金融領域的繁榮成熟景象是不能相比的。所以有可能在書中提到的尋找優秀的股票共同基金在美國很容易，但在中國卻因為企業做賬弄虛作假而有困難。這也反映了我國的金融市場自身有待進一步積極主動發展，同時政府也要加大對金融領域的扶持與監督。
有一個現象大家都不陌生，那就是中國絕大多數家庭會將除去日常消費的結餘工資存儲在銀行獲得微薄的利息，而美國大部分家庭或者個人會將這部分錢用於投資增值，由此可見大半中國人的理財意識很落後。相信隨着中國經濟的進一步發展，金融行業的進一步完善與成熟，人們投資意識的增強，國人會選擇收益更高更適合自己的理財之道。
看了這本書之後，我的最大收穫是如果我突然獲得1000萬《理財投資》erictyson
意外之財，除了用來旅遊或者是公益事業，我是絕對不會把它單純地存入銀行等待獲得不到3%的利息，我會用來投資股票或者房地產或者借貸。雖然我現在完全是窮光蛋在做白日夢，但我相信這種意識是一個很好的理財意識的開始！
人生需要規劃，錢財需要打理。大學時代是人生觀念、生活技能形成和養成的重要時期，是理財的起步階段也是學習理財的黃金時期。理財能力是一個人得以生存不可缺少的一部分，也是素質教育不可忽視的一項重要內容。對我們大學生來講理財知識並不是紙上空談而是充斥在我們的生活中的各個地方。上了大學後我們手裏的錢多了起來，怎麼樣更好的利用有限的錢成了我們最關注的問題。
那麼我們也應該懂得怎樣增加收入和學會理財，對於大學生來講，理財的核心就四個字：開源節流。下面是我總結了一下我們可以在大學期間實施的方式：
(一)、開源
1、學會兼職，兼職是一項不需要預付任何資本的純增值方式，而且幾乎沒有什麼風險性。找一份合適的校外兼職，會進一步擴充自己的財務本金。這種理財“增值”方式，應該成為我們大學生理財的一個重要組成部分。合理利用自己的時間，利用課餘時間去做，即鍛鍊自己，又能獲得金錢報酬。
2、通過申請國家助學金，減輕家庭的經濟負擔，也為自己獲得一定的資金來源。還可以申請助學貸款，不僅能減輕家庭的經濟困難，還能鍛鍊學生自立自強、誠實守信。目前，只要勤奮學習就有機會獲得獎學金，甚至可以滿足大學學費的支出。
3、將一些暫時不需要的錢由活期轉為定期，獲取更高的利息!但是相當部分的大學生沒有良好的儲蓄習慣，當月末時學生往往發現自己的消費已經超出其計劃。即使每月零用錢略有結餘的學生，由於事先沒有良好的規劃，往往讓該節餘的資金不知不覺地溜走，更談不上“化零為整”的儲蓄習慣。
4、有效利用“跳蚤市場”，“跳蚤市場”現在國內大學裏普遍存在了，即將畢業的大學生可以把桌子腦低價賣給剛進校門的師弟師妹，而剛進校門的大學生其實也在“市場”的討價還價中學到一定的“節流”知識。提醒大學新生，這些大型的校園二手交易活動可不要錯過。你在那裏可以“淘”到大量的舊書、磁帶、cd、自行車，甚至電腦。當然，有朝一日等你成了畢業生，你也可以在那裏把你的舊貨賣個好價錢，讓它們繼續“發揮餘熱”。
5、學會投資，為今後的個人理財“投石問路”。雖然大學生做投資具有一定風險，但作為一種大膽嘗試，能為今後的個人理財起到“投石問路”的作用，對於我們理財意識的擴展有着積極的意義。例如有學生利用網絡平台網上開店，進行電子商務實踐，想利用課餘時間賺取一定生活費。不過大學生投資需謹慎，不是隻有投資股票、網上開店才是一種理財。學生對自我知識的完善、性格培養等教育投資才是真正的投資。
(二)、節流
1、理財就是要花錢有度，合理消費，學會記帳和編制預算，可以有效的控制消費。記帳並不難，只要有恆心，記錄下自己每天的消費數額，做一個簡單的
記帳簿，抽空整理一下，就可以掌握自己的收支情況，做到量入為出，這樣對自己每筆資金的去向有一個詳盡的記錄，養成良好的記帳習慣，同時為自己每個月的開銷編制預算，從而保證不會發生月初“富翁”月底“負翁”的情況。在每月前合理安排好自己的支出，不在月末出現“經濟危機“，爭取每個月有所結餘!對於大學生，養成良好的記賬和編制預算的習慣，不但可以培養他們合理的消費意識，還可以培養他們的耐心、恆心和自信心。每月對自己的消費情況進行記賬，當發現預算超過月可支配額度時，應該考慮哪些錢可以壓縮或者不必要開支的，儘量做出合理安排。對於沒有記賬習慣的同學來説，預算就更顯得重要了。因此只要養成了記賬的習慣，你就跨出了理財的第一步。
2、遵守一定的生活消費原則。追求吃要營養均衡，穿要耐穿耐看，住要簡單實用，行要省錢方便。錢要花在刀刃上。如今的我們大學生大多不考慮家庭也不顧慮未來，很多人都是左手進右手出。這其實是不可取的，要知道由儉入奢易，由奢入儉難!作為學生，應該把錢花在必須花的地方，而且花錢時不要一味追求檔次講究攀比，不要動不動就吆五喝六去小餐館撮一頓。更多地應考慮所購物品的性價比和自己的承受能力。
大學時代應該是理財的起步階段，也是學習理財的黃金時期。在大學時代應培養主動理財的意識，形成一個良好的理財習慣，掌握一些必需的理財常識。對於沒有收入來源的大學生而言，大學階段的財商培養只是演練，更要注重在日常生活中養成正確的理財習慣。將直接影響大學生未來的生活方式甚至生活態度。大學生仍然是社會上的高知識羣體，在擁有“知識財富”的同時，也要有市場意識，在實際生活中逐漸學會“理財”，學會把知識變成財富和管理財富的技能。理財高手，往往都是心思縝密，懂得籌劃的人。相反，那些理財不當，花錢如流水的，則往往缺少宏觀的計劃。大學時代是賺取人生中第一桶金的時候，在此階段，如果能夠養成一些較好的理財習慣，掌握一些必需的理財常識，往往可以受益終生。
理財，是通過對本身的認知，對人生中的資產進行合理的配置，積極規劃人生的工具，這一理財理念得益於參加區委黨校組織開展的個人理財課程培訓班，這次的學習經歷徹底顛覆了以往我印象當中理財其實就是不亂花錢、省吃儉用、有一定積蓄的淺薄認識，加深了對理財的認知，拓寬了理財規劃的視野，進一步提高了自己的理財投資水平。
培訓課上，講師們分門別類為我們詳細的闡述了有關理財的基本概念，以及由理財的概念衍生出的多種投資工具和操作方法。通過講師的細緻講解，我瞭解到，嚴格意義上理財和投資並不是同一概念，它們既是相互聯繫的，又是有所區別的。投資是理財最重要的組成部分，理財的範疇則更為廣闊。簡單來説，理財主要考慮的是財富的保值，之後再考慮財富的增值，以穩健和規劃為主。而投資則考慮的是如何錢生錢，如何利用手中的資本獲取更高的利益，因此，伴隨着投資利益而來的也是與之對應的風險，目前大多數人所説的理財其實就是指投資。
關於怎樣有選擇性地進行投資，講師在課堂中曾給我們做了一個小測試，測試的目的是判斷一個人的性格是保守還是激進。測試題的內容揭過不提，卻反映出無論是理財還是投資，都和一個人自身的性格有着很大的關係。性格保守的人相對來説會選擇風險較小，收益穩定的投資方式，而性格激進的則會選擇一些風險較大、回報率高的項
目來進行投資，這個結論反映了大多數人的投資心理。雖然人除了本身性格之外，還有很多外界因素會的影響，比如不同時期不同階段的個人需求、收入、支出、風險承受能力和理財目標都不一樣，但是投資，首先要確定自己階段的生活目標和投資目標，同時考慮自己的風險承受能力，再去選擇投資產品和投資比例。
雖然投資的衍生工具有很多種，比如有一般的儲蓄、保險投資，也有最常見的股票、基金等投資工具，還有諸如貴金屬、藝術品等特殊產品的投資。但是無論投資什麼樣的產品，都要在投資前充分的瞭解和掌握其要點，不能隨意投資。理財的底線就是不能虧損，必須在能保本的前提下進行投資，不能衝動投資。
那麼如何才能夠保本呢？那就需要我們對自己的投資方向有一個深入而透徹的瞭解，如果選擇股市作為自己的投資工具，就必須要了解大市；如果選擇基金作為自己的投資工具，那麼對股市信息和情況的瞭解也是必須要做到的；如果選擇儲蓄或保險作為自己的投資工具，就必須瞭解國家的年利率和通貨膨脹率和保險收益率，貿貿然的投資則是理財的大忌。
當然，只要投資，就不可避免的會遇見虧損的情況，其實虧損並不可怕，可怕的是在虧損之後心急和懊惱，不知如何應對當前的困局。所以怎樣維持一個穩定成熟的心態，同樣是投資的關鍵所在。而學會研究和分析，形成自己的投資哲學，並運用投資哲學來對自己的投資進行合理化管理和調配，這樣的信心，正是建立成熟心態的基礎。
三天時間的學習，對我來説還是太短暫，但是我明白，實踐才能
出真知，學習得到的理論必須與今後的理財規劃實踐相結合，隨着財富的積累，年齡和經驗的增長，不斷的進行調整和消化，使理財規劃更加符合自己人生要求，而此次學習，讓我開闢了眼界，看到了理財身後的廣闊天地，也為自己將來理財之路指明瞭方向。
一、樹立正確的工作理念，早日進入角色
工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，準確把握上級領導下達的工作方向和任務指標，明確自己“應該做什麼，應該怎麼做，怎樣能做好”，變被動完成任務為積極主動工作。我的工作是服務客户，幫助每一位客户瞭解自己的財務狀況，幫助每一位客户找到最適合自己的理財產品，而不是單純對客户推銷銀行的理財產品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客户都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客户皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作，圓滿完成任務
我單位是國有大型銀行，在_市擁有深厚的羣眾基礎和良好的口碑，這為我今後開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客户取得聯繫，掌握他們目前的情況和對於曾經購買的理財產品的反饋，做到真正尊重客户，真正瞭解客户，想客户所想，知客户所需，將這一部分老客户轉化為穩定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客户資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑藉自身的業務能力和真誠態度，與這些客户建立了良好的關係，也得到了這部分客户的信任。這些客户擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客户，為單位帶來巨大的收益。
三、開拓新市場，發展新客户
朱熹的《觀書有感》中曾經寫道:問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經歷的感悟。僅僅依靠原有的客户羣體，滿足於曾經的成績，是無法真正做好理財經理這份工作的。在今後的工作中，我還要積極地開拓市場，發展新朋友成為我單位的客户。一是要依靠老客户推薦新朋友，來自於親戚朋友之間推薦是最容易讓客户放心的，這部分客户因為有自己朋友的親身經歷會輕易地接受我們的產品，為此我要進一步鞏固與老客户之間的良好合作關係與友誼。二是通過產品推薦會等開放的平台來宣傳我們的產品和服務，使一些潛在的客户主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學多樣的理財產品和優質的服務使他們逐漸成為穩定的客户。這一次由我負責策劃的理財社區活動產品推薦會就是一次很好的互動平台，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計劃，相信憑藉我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務。在今後的工作中，我還將不斷學習，不斷努力，適時地調整自己的工作計劃，以更高的標準要求自己。
單位的形象需要每一個人來維護，單位的業績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領導交上一份滿意的答卷。
本學期的公選課已經接近尾聲，自己覺得非常慶幸在開學初能夠選上《投資理財》這樣熱門的課，彌補了大一第一學期沒有選上的遺憾。回顧過去近大半個學期的學習，個人在投資理財上已經有了明顯的認識相比於過去，從中也收穫了許多新的知識和不同尋常的理念，認識到自己過去的一些錯誤的見解……總之通過這門課的學習自己收穫了許多。一下就是自己在各個方面的學習心得。
過去自己在投資理財方面沒有一個大致的認識，只瞭解一些零零碎碎的知識，而楊老師在第一節課就給我們分析了各種各樣的理財工具，對每種工具在收益率和風險上都做了詳細的分析，讓我們從各個方面對這些工具有了更深的認識，這其中包括了彩票，賭場，儲蓄，期貨，股票等，重點從一個收益率上進行分析，最後得出了炒股票是相對具有一個較高收益率且風險較小的理財產品，同時也糾正了我們過去對股票的一些錯誤認識。圍繞着以股票為主的投資理財方式，楊老師在接下來的課堂裏僅僅圍繞着股票結合自己個人的炒股經歷講述了許多自己的一些心得，我覺得這是尤其可貴的一點，因為對於我們接觸股票時間不長的人來説那些複雜的技術分析和專業投資的要點和法則我們會覺得非常陌生，不利於我們初學者的掌握和了解，這些有可能忽略的問題楊老師都考慮到了，結合自己當時的經歷，講述了自己為什麼要選股票這樣的理財工具，多年來一直沒有放棄過。接下來我們學到了如何選一隻好的股票，不單單要考慮淨資產收益率這個指標同時要看準這個公司的市盈率，綜合起來考評股票的好壞，同時楊老師也告訴我們銀行股是相對較好的股票，從各個方面來説都有穩定的收益率，尤其是在熊市中是不錯的選着，這期中的交通銀行和浦發銀行是我們值得去長時間關注的銀行股。緊接着楊老師就展開節基本分析和技術分析，使我們瞭解了內外盤的定義和知識，知道了金叉和死叉與指標背離的概念，趨勢分析等各種技術分析，在技術層面上為我們以後選股提供的手段和方法，同時也給了我們自己在選股的一些經歷和教訓，這點尤其可貴，因為上課和實際的操作是完全不同的，理論上不存在的問題我們在自己炒股時都可能碰到，所以楊老師給我們的這些個人經驗個人覺得是尤其寶貴的。
楊老師的課堂形式也是自由新穎的，非常寬鬆的一個課堂環境，我們每一個人都能自由的表達觀點和提出問題，同時楊老師也積極的聽取我們對他的課堂建議，隨時隨地更新自己的上課方式，取得的我們學生的一致好評，同時在理工論壇象牙塔上也有楊老師的答疑板，更好的拓寬了我們在課後與楊老師交流請教的平台，我們在學習上或者在買股票上有什麼困惑都可以在上面發帖，楊老師都會馬上給我解決……，同樣自己也有一些建議，就是希望老師以後上課可以講講除股票以外的一些投資理財工具，比如基金和期貨。最後還是非常榮幸能夠學習這門選修課，在投資理財上獲得了不少的知識和許多以前沒有形成的一些概念。
蒙田範文網