關於開展工作人員參與民間融資活動風險排查的報告

為規範本行員工行為，有效防範民間借貸、違規擔保和非法集資引發的風險向銀行體系轉移，我行於月日至月日，在全行組織開展了工作人員是否參與民間融資活動風險的專項排查工作，現將排查情況報告如下：

一、組織部署情況

（一）領導重視、迅速部署。我1行領導高度重視此次排查，深刻認識到本行員工一旦參與民間融資活動可能形成的風險和不良後果，各支行行長、部門負責人為成員的“工作人員參與民間融資活動風險排查”領導小組，制定了詳細的排查方案，採取從上向下，層層負責的排查方式。

（二）深入貫徹、加強教育。要求及時將此次排查的內容和要求傳達到每位員工，使員工深刻認識到參與民間融資等行為的危害性及開展排查工作對於保護員工職業生涯的必要性和重要性，使員工認識到我行員工參與民間融資等活動的重大風險隱患，在工作和生活中真正樹立合規經營、合規操作、合規辦事的觀念。

（三）明確責任、嚴格排查。

二、排查開展情況

（一）宣傳到位、理解到位。為考察前期準備工作的效果，通過調查，全行職工對此次排查工作的內容和監管部門、本行相關文件精神的知曉率為100%，對相關政策有了較為深刻的理解。

（二）手段多樣、多向排查。

（三）全面排查、不留死角。涵蓋所有業務流程的全部重點崗位。

（四）責任到位、書面確認。

    三、風險排查結果

經排查，暫未發現本行員工中存在參與以營利為目的的各種擔保、資金中介、民間借貸、經商、辦企業、利用社會黑惡勢力或閒散人員催收貸款等行為；亦未發現出現變相提高存款利率或向存款經辦人和關係人支付費用或佣金等方式違規吸儲；以各種形式參加非法集資活動，介紹機構和個人參與高利貸或向機構和個人發放高利貸；借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財；利用銀行員工或銀行客户的個人賬户為他人過渡資金；借用銀行客户的個人賬户為銀行員工過渡資金；自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構；向他人提供與自己經濟實力不符的個人擔保，向民間借貸資金提供擔保；允許非本行員工以各種方式進入銀行業金融機構辦公或營業場所開展民間借貸、違規擔保和非法集資活動的行為。