按照自治州黨辦《關於加強全州小額貸款公司等“7+4”類機構監管工作的通知》文件要求，今年5月，我市專門從市場監督管理局、XX農村商業銀行、XX銀行抽調6名工作人員，組成“7+4”類機構檢查組，全面開展“7+4”類機構檢查，現將情況彙報如下：
一、基本情況
小額貸款公司9家、融資擔保公司12家、區域性股權市場0家、典當行16家、融資租賃公司0家、商業保理公司1家、地方資產管理公司0家、投資公司147家、開展信用互助的農民專業合作社0家、社會眾籌機構1家、地方各類交易場所0家。11類機構共計185家。
二、檢查內容
企業相關證照、資本狀況、經營情況、企業資金情況、企業治理和內控情況、報表報送情況、重大風險事件報告情況、涉黑涉惡情況、相關合同和憑證情況、股東身份信息情況。
三、發現問題
（一）小額貸款公司
全市共9家小額貸款公司，其中有8家2018年未開展業務。個別小貸公司存在不良資產佔資本金比例高於80%、經營地址與註冊地址不符、借款人的借款餘額超過小額貸款公司資本金5%、向股東放貸、股權轉讓無批覆、法人更換無報備無批覆、制度不健全、股東涉嫌違法被拘、為股東關聯方發放貸款、股東被列為失信人員等問題。
（二）融資擔保公司
個別融資擔保公司存在營業執照住所與經營許可證地址不一致2017年年審需整改問題至今未整改、發放貸款、2017年需整改問題至今未整改等問題。
（三）典當行
個別典當行存在經營地址與營業地址不一致、單筆不動產典當金額超過註冊資本10%、存在當票利率與合同利率不一致的情況、人員已聯繫不上等問題。
（四）商業保理公司
我市1家商業保理公司：深圳盛泰商業保理有限公司XX分公司。存在經營範圍內無資產交易、授權書僅授權總公司待推介，無分公司授權書（分公司為負責人，總公司未作授權）等問題。
（五）社會眾籌機構1家
新疆弘毅遷善眾籌電子商務有限公司，經我辦與市場監督管理局核查，該公司註冊地址為虛假地址，目前正在聯繫該企業辦理註銷手續。
（六）投資公司
因投資公司數量過多，截至目前，我辦抽查了14家企業，其中8家均未開展投資業務，2家已準備更換企業名稱，4家未能聯繫到企業人員。
四、初審意見
（一）小額貸款公司
根據《關於開展自治州小額貸款公司合規經營全面檢查的通知》（巴金辦〔2019〕3號）文件檢查標準，我辦結合我市實際，經綜合考慮，建議取消銀興泰小額貸款有限公司放貸資質；建議XX金楊農業小額貸款有限責任公司、信融小額貸款有限公司、阜融小額貸款有限公司、華夏通融小額貸款有限公司、康融小額貸款有限公司、日升昌小額貸款有限公司、温商昌融小額貸款有限公司、眾利恆小額貸款有限公司等8家公司限期整改。
（二）融資擔保公司
根據《關於開展自治州2018年度融資擔保公司年審工作的通知》（巴金辦〔2019〕4號）文件年審標準，我辦結合我市實際，經認真討論研究，提出以下建議
1、新疆財眾融資擔保有限責任公司、新疆海西融資擔保有限公司2家公司年審通過。
2、巴州萬金融資擔保有限公司、巴州中馳融資擔保有限公司、巴州匯源融資擔保有限公司等3家公司年審不通過。
3、巴州昌泰融資性擔保有限公司、巴州國融資擔保有限公司、新疆冀商融資擔保有限公司、新疆鴻韻融資擔保有限公司、新疆泰宏融資擔保有限公司、新疆鑫財融資擔保有限責任公司、巴州千禧融資擔保有限公司等7家公司建議進行整改，整改後通過。
（三）典當行
根據《關於加強全州小額貸款公司等“7+4”類機構監管工作的通知》文件檢查標準，我辦結合我市實際，經認真討論研究，提出以下建議
1、建議部分無業務企業註銷典當許可證。
2、積極督促證照不一致企業儘快完成申報變更。
3、督促企業補全相關制度。
（四）投資公司
根據《關於加強全州小額貸款公司等“7+4”類機構監管工作的通知》文件檢查標準，我辦結合我市實際，經認真討論研究，提出以下建議：
1、建議無投資業務的相關企業儘快完成更名工作。
2、向XX市市場監督管理局和XX市經偵大隊報送相關檢查資料協助調查。
五、上級交辦的掃黑除惡舉報線索排查
上級交辦掃黑除惡線索共10條，我辦聯合市公安局進行核查。
（一）核查情況
1、宜信普惠信息諮詢（北京）有限公司XX分公司：該公司無放貸資質，經營中未發現有放貸行為。但涉嫌超範圍經營網絡借貸中介服務。
2、中騰信信息諮詢公司：該公司無放貸資質，經營中未發現有放貸行為。但涉嫌超範圍經營網絡借貸中介服務。
3、北京捷越聯合信息諮詢有限公司XX分公司：該公司無放貸資質，經營中未發現有放貸行為。但涉嫌超範圍經營網絡借貸中介服務。
4、成都利信普惠企業管理有限公司巴州分公司：該公司無放貸資質，經營中未發現有放貸行為。但涉嫌超範圍經營網絡借貸中介服務。
5、XX合贏信息諮詢服務有限公司：該公司無放貸資質，經營中未發現有放貸行為。但涉嫌超範圍經營網絡借貸中介服務。
6、中盛普惠（北京）信息諮詢服務有限公司XX分公司：位於人民東路百川大廈5樓。該公司無放貸資質，經營中未發現有放貸行為。但涉嫌超範圍經營網絡借貸中介服務。
7、平安普惠投資諮詢有限公司XX分公司，該公司無放貸資質，但涉嫌從事放貸中介業務。
8、太平洋保險財產保險公司個人保證保險事業部，該公司無放貸資質，經營中不存在放貸行為；經營範圍含信用保險一項，也不存在超範圍經營。
9、陽光財產保險股份有限公司巴州中心支公司，該公司無放貸資質，經營中不存在放貸行為；經營範圍含信用保險一項，也不存在超範圍經營。
10、中國人民財產保險股份有限公司巴州分公司，該公司無放貸資質，經營中不存在放貸行為；經營範圍含信用保險一項，也不存在超範圍經營。
（二）處理結果
宜信普惠信息諮詢（北京）有限公司XX分公司、中騰信信息諮詢公司等7家公司均存在超範圍經營以及未在金融部門備案從事網絡借貸中介服務等違法違規行為，已由XX市市場監督管理局依法查處，責令限期內整改，對限期整改不到位的公司依法取締。
六、下一步工作計劃
（一）按照上級文件要求，做好“7+4”類機構監督檢查工作。
（二）按照州金融辦要求，督促融資擔保公司對2018年年檢初審中發現的問題進行整改，整改不到位的及時上報。
（三）對“7+4”類機構開展“回頭看”，重點檢查問題整改情況，督促儘快整改到位。
（四）制定我市“7+4”類機構監管協調聯席會議制度以及“7+4”類機構監管長效機制，形成全市上下、各部門積極配合齊抓共管的良好局面。
XX市防範和處置非法集資領導小組辦公室
2019年9月20日
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