關於金融風險管理的體會
關於《金融風險管理》課程的體會
經常在課堂上學習有關“金融風險”的概念，讓我領略到了目前金融市場上金融衍生產品的衍生功能之強大，風險之隱蔽，可控之困難，結合自已所學習的知識，談幾點體會。
金融的管理就是風險的管理，它包含市場風險，信用風險，操作風險。在市場風險與信用風險客觀存在的情況下，損失的發生與否同操作風險和管控密切相關，只要操作無風險，既使存在市場風險信用風險，也能控制到最小。所以做為基層支行的業務經理，直接面臨具體的業務操作，直接把控着所在行員工的操作風險，身感任務艱鉅、責任重大。為了防範操作風險，我認為應該從以下幾方面進行管理：
一、加強培訓，要求業務人員的素質過硬
核心系統上線後，綜合櫃員推行，系統放開核准櫃員的權限，會產生業務人員權限過大的現象，如果員工的業務素質不高，責任意識、風險意識不強，很容易出現差錯；尤其是核准櫃員，肩負着重要的責任，權限與業務經理相當，所以也應賦予其一定的職責，對其素質與責任心提出要求，以更能有效地控制風險。
三、風險防控，要從?*胄械腦憊ぷテ?/p>
?*胄械腦憊ひ蛭詹餃肷緇幔縵找饈恫蛔悖偌由銜倚械囊滴癲分詼啵?a href='' target='_blank' title='範文top100'>範文top100使他們學習的廣度有餘而深度不足，僅停留在會操作的層面，如果對各項業務的規章制度、業務規定以及風險點不主動了解，形成一種不良的操作習慣，則給風險的發生帶來可乘之機，後果不堪設想；換個角度，既使這些新員工不會一直從事業務操作，工作伊始的風險意識培養，能夠讓其深知應該去營銷什麼客户，營銷客户應該注重什麼，以便在與其它部門的配合上會更加順暢，也會讓我行受益長遠。
四、不斷完善操作系統，改進適合新系統的操作管理辦法
外部監管力度的加大，更加表明堅持制度的重要性；客户法律意識的日益提高，對我行原有的規章制度不斷提出新的挑戰。我行出於發展及收益最大化的考慮，為佔領市場，各條線產品層出不窮，一線員工學習操作方法及營銷壓力不斷加大。所以，為達到最佳的防範風險效果，操作辦法應該在確保風險可控的前提下，結合相關的法律要求，做到簡便易行；另外，將各項制度要求如反洗錢、外匯管理、收費標準等需要耗費員工精力去判別的業務鑲嵌到系統中，用系統進行控制，最大限度地解放員工，同時降低風險與糾紛發生的機率。
五、提高業務經理素質，敏鋭洞察各類業務的風險隱患
首先，增加業務積累，根據以往案例的經驗教訓對容易出現風險的環節進行重點監控，比如開户環節、辦理支付的環節、銀企對賬環節、電子產品出售環節等，為更好地達到這一效果，可以通過建立溝通平台的方式，加強業務經理之間的業務交流，對各機構出現的特殊案例進行分析。思想彙報專題其次，提高風險識別的能力，對規章制度認真領會，抓住要點，在業務指導中多從風險的角度考慮問題，而不是刻板教條地執行制度，唯制度是從，做
起業務來畏首畏尾，不敢嘗試新業務新品種，於我行的發展大計相違背。這就要求我們在學習制度中勤于思考，勤於提問，勇於實踐，在實踐中不斷總結、不斷改進，將規章制度的內涵讀懂讀透，用到得心應手。
(一)做好各類統計報表的編報工作，為財政地方金融工作打牢基礎。圓滿完成了XX年度全區地方金融企業財務決算報表編報工作，受到財政部表彰。按時完成了XX年度內蒙古自區政府性債務統計報表的編制、審核、彙總、上報工作，編報質量有所提高，在此基礎上積極開展分析研究，向自治區政府領導報送了《內蒙古自治區XX年度政府性債務情況報告》。及時完成XX年地方金融企業財務快報工作，並按時上報財政部。
(二)認真總結XX年農業保險保費補貼試點工作經驗，大力開展XX年度農業保險保費補貼工作。XX年初，我處會同自治區農牧業廳，保監局，聘請中介機構，開展了XX年度農業保險保費補貼工作調研檢查，全面總結了XX年種植業保險保費補貼試點及能繁母豬保險保費補貼工作，為XX年農業保險保費補貼工作打下堅實的基礎，根據財政部有關文件規定和要求，及時向財政部提出了開展XX年種植業保險保費補貼試點申請，以及XX年種養業保險保費補貼預算申請。根據財政部部署並結合自治區的實際，深入調研，廣泛徵求意見，制定出台了一系列文件來指導和規範XX年全區農業保險保費補貼工作。會同農牧業廳擬定並由自治政府辦公廳印發了內蒙古自治區XX年農業保險保費補貼實施方案》，根據財政部《中央財政種植業保險保費補貼管理辦法》(財金)[XX]26號)、《中央則政養殖業保險保費補貼管理辦法(財金[XX]27號)和《內蒙古自治區XX年農業保險保費補貼實施方案》(內政辦發[XX]44號)精神，制定了《內蒙古自治區農業保險保費補貼管理辦法》，牽頭組織了種植業保險經辦機構招標選定工作．為了規範細化補貼險種農業保
險承保、查勘，理賠等各個環節的工作要求，會同農牧業廳、內蒙古保監局下發了《關於抓好XX年全區農業保險工作的通知》，制定了《內蒙古削自區財政補貼種植業保險查勘、定損、理暗工作規定》。
經過全區各級政府及其財政、農牧部門和各保險經辦司的共同努力，我區XX年農業保險保費補貼工作取得了顯著成果，受到自區政府領導的充分肯定和表揚。據統計，XX年全區玉米、小麥、大豆、油菜籽、葵花籽等五個品種農作物種植的參保面積達到4512萬畝，比XX年增加XX萬畝，增長1.36倍，參保率達到66％，保險總金額達到108．3億元，196萬農户受益．全區能繁母豬保險參保頭數37.3萬頭，完成年初計劃的68％，保險總金額達到5.1億元奶牛參保頭數21萬頭，參保率達到8．49，保險總金額達到10.5億元。全年累計下撥農業保險保費補貼資金98,338萬元，比XX年增加68009萬元，增長3.24倍：對投保農牧户賠款將達5．5億元左右，比上年增加2．7億元，增長近一倍。先後兩次，對部分重點盟市旗縣農業保險保費補貼工作進行了監督檢查，有力保證了中央和自治區農業保險保費補貼資金的安全和有效使用。
(三)進一步貫徹落實《內蒙古自治區政府性債務管理暫行辦法，積圾防範財政饋務風險．認真對全區XX年度政府性債務舉借計劃進行了審批。組織各級財政部門申報、審核、彙總，最終向自區政府上報了《內蒙古自治區XX年度政府性債務舉借計劃審核意見》，經自治區政府主席辦公會議研究通過並授權，對各盟市和自治自區直屬部門 XX年度政府性債務舉借計劃進行了批覆，其中：批准各盟市舉債計劃113．2億元，批准自治區本級部門舉債計劃86．8億元，比各盟市和扒自區本級部門申報數額壓縮了600多億元。在年度執行過程中，根據客觀情況變化，還受理了幾個盟市增加舉債規模的申請，從全年執行情況看，政府性債務舉借計劃審批制度對於控制各地債務過快增長髮揮了一定作用。
(四)做好下崗失業人員小顛擔保貸款貼患工作，促進就業再就業工作．認真總結XX年下崗失業人員小顴擔保貸款貼息工作，及時與各盟市清算貼息資金。及時申請XX年貼息資金，得到了財政部的大力支持，在第一季度申請撥付到位了中央財政貼息資金5000萬元(財金[XX]45號)。分五批下達盟市財政貼息資金4030萬元，保證了全區下崗失業人員小額擔保貸款貼息資金需要，促進了就業與再就業工作，引導鼓勵銀行已經累計發放小額擔保貸款14.79億元，其中XX年當年發放4.7億元累計幫助14.5萬人實現就業和再就業，其中XX年當年扶助10.800人；累計貼息8300多萬元，其中XX年當年貼息2.804萬元．對於烏海、阿盟出現的下崗失業人員再就業小顴擔保貸款風險，按照《內蒙古自區下崗失業人員再就業小額擔保貸款風險補償資金管理使用暫行辦法》進行了調查、核實。另外，針對XX年出台的《內蒙古自治區下崗失業人員再就業小額擔保貸款風險補償資金管理使用暫行辦法》與現在的實際情況不相適應，難以操作等問題，我們擬訂了新的《內蒙古自治區小額擔保貸款風險補償資金管理辦法》，已經徵求完廳內有關處室的意見，正在準備下發執行。
(五)建立自治區農村信用社風險調控發展基金，扶持地方融業發展。根據內蒙古自治區深化農村信用社改革工作領導小組辦公室《關於印發<內蒙古自治區深化農村信用社改革試點實施方案)的通知(內農信改辦[XX] 5號)，經過我們努力爭取，自治區政府決定設立農村信用社風險調控發展基金．由於我處搶在在XX年底前制定出台了《內蒙古自治區農村信用社風險調控發展基金管理辦法》(內財金[XX]1385號)，使得農村村信用社風險調控發展基金得以順利列入XX年度預算。這筆基金的設立為增強全區農信社的風險防範能力，促進農信社深化改革和健康發展創造了有利條件。
風險調控發展基金的提取方法是以XX年全區徵繳的農村信用社營業税為基數，在XX年之內將超收的農村信用社營業税集中到自治區級財政，用於建立削自區風險調控發展基金。基金總額控制在3.4億元以內。自治區境內農村信用社如發生金融風險等情況使用了風險調控發展基金，按上述提取方式予以補充。具體提取方法：自治區本圾財政承擔的風險調控發展基金提取部分，每年在自治區本級預算中安排，年終根據當年農村信用社營業税超收部分的實際上繳情況，在次年預算安排中進行調整；盟市負擔的風險調控發展基金提取部分，通過財政結算上解自治區級財政。
根據《內蒙古自治區農村信用社風險調控發展基金管理辦法》，XX年自治區本級財政預算安排該基金1400萬元，盟市財政上解
自區財政XX年比XX年增量部分5152萬元，共計6552萬元，到年底實際到位5152萬元．今後，各盟市的農村信用社如果出現風險，在採取其它必要措施後，可以申請借用這筆資金實施救助。
(六)改進自治區中小企業信用擔保資金管理，提高資金使用效益。為解決中小企業貸款難問題，支持中小企業發展，1999年自治區黨委、政府決定在全區建立中小企業信用擔保體系，設立專項資金。到XX年自治區本級財政累計安排中小企業信用擔保資金25，000萬元，全部撥付到位。為管理這筆資金，自治區中小企業監管聯席會議辦公室曾經制定下發《內蒙古削自區中小企業信用擔保資金管理辦法(暫行)》，但是隨着政府機構改革和自治區中小企業信用擔保事業的發展，上述辦法已已經不能適應管理工作的需要．為此我處經過近兩年的反覆研究，拿出了改進管理的意見和新的管理辦法，得到自治區政府領導同意。新的管理辦法將會很快出台。另外，今年自治區財政還出資3億元入股東北中小企業信用再擔保有限公司，這家公司在內蒙古的分公司也成立了，將為我區中小企業發展提供融資擔保服務。
(七)為預算部門做好服棄，保障政府機構正常經費霄求及相關事業的發展。及時收集和反映自治區金融辦的資金需求以及年度預算執行中出現的新情況和新問題，保障了金融辦的正常工作經費需要。及時下撥有關專項資金，支持自治區信用信息基礎數據庫的建設和自治區對金融機構的獎勵工作．
回顧總結XX年工作中的不足之處，主要是到基層調查研究仍然不夠，處內基礎工作有待繼續加強，開拓創新的力度需要加大。
二、XX年工作要點．
XX年我區財政地方金融和債務管理工作總的指導思想是：深入貫徹落實科學發展觀和黨的xx大、xx屆三中全會精神，緊緊圍繞全區財政工作大局，以農村信用社為重點，加強地方金融機構財務管理；以服務“三農”和民生為重點，進一步做好農業保險保費補貼和下崗失業人員小額擔侏貸款貼息工作；以防範和化解財政風險為目標，繼續做好政府債務管理工作；以加強和改進金融國有資產管理為目標，積極研究地方金融國有資產管理相關問題；加強培訓，改進作風，提高財政金融幹部隊伍素質，把我區財政地方金融監管和政府債務管理工作提高到一個新水平。
(一)貫徹自治區黨委政府的決策部署，積極支持地方金融業發展。
金融是現代經濟的核心。我區地方金融和農村金融業基礎薄弱，發展較慢，不能滿足經濟社會發展的需要．必須充分認識地方金融業和農村金融業的重要性，積極支持其發展。
1、做大做強呼市商業銀行。積極落實自治區黨委政府關於儘快做大做強呼市商業銀行的決策部署，提出自治區財政投資入股呼市商業銀行，把呼市商業銀行改組為內蒙古區域性銀行的辦法，同時研究財政行使出資人權利的問題．
2、進一步加大對農村信用社改革的支持力度．積極研究支持農村信用社改革發展問題，引導和鼓勵農村信用社妥善化解歷史包袱，更好地為“三農三牧”服務；及時落實好XX年度農村信用社風險調控發展資金，改進財務管理，提高資金效益。
3、支持農村金融創新．支持創新農村金融機構形式和金融產品，引導、鼓勵和支持村鎮銀行、小額貸款公司、農村資金互助社等新型農村金融機構在當地開展業務，緩解“三農三牧”貸款難矛盾．
(二)落實財政惠民政策，繼續大力做好農業保險保費補貼和小額擔保貸款貼息工作。
保民生是XX年全黨全國工作大局的一個重要方面，也是財
政部門的一項重要任務。全區財政地方金融工作要圍繞這個中心，努力做好以下工作．
1、繼續大力做好農業保險保費補貼工作，XX年全區農業保
險保費補貼要達到10.5億元以上，使220萬農牧户受益。一是提前做好準備工作。自治區要在春播前後就制定下發XX年的保費補貼實施方案，並督促盟市旗縣安排落實好應由旗縣財政承擔的保費補貼資金，主要是自治區XX年下達給旗縣的保費補貼轉移支付資金，XX年及以後年度必須首先用於保證農業保險保費補貼的需要。二是貫徹執行好《內蒙古自治區農業保險保費補貼管理辦法》，加強對全區農業保險保費補貼的監測和統計報告工作，建立健全相關制度，打牢工作基礎。三是制定出台“內蒙古自治區農業保險保費補貼支付辦法”，規範和改進保費補貼資金的撥付辦法，提高工作效率，保證補貼資金及時足額到位。四是加強對農業保險保費補貼資金的監督檢查，對上年度農業保險保費補貼資金的撥付和使用情況進行監督檢查，重點是XX年旗縣財政撥付農業保險保費補貼資金的情況，農業保險經辦機構巨災風險準備金的提取情況，XX年農業保險保費補貼資金的落實和撥付情況。
2、繼續大力做好下崗失業人員小額擔庥貸款貼息工作。首先是做好XX年貼息資金的清算工作。組織各盟市在規定時間內全面、完整、準確地報送清算報告文件和資料，自治區及時審核、彙總、分析，做好決算和總結工作，及時向財政部提出XX年度貼息資金申請．二是執行按季度向各盟下預撥貼息資金的辦法，保證各地貼息資金需求。三是建立健全按季度報告小額擔保貸款財政貼息資金使用情況的制度．四是加強對貼息資金的監督檢查。對各盟市貼息資金的使用情況進行一次全面檢查，查找工作中存在的問題並及時反映和解決。五是修訂《內蒙古自治區小額擔保貸款風險補償資金管理辦法》，制定《內蒙古自治區自小額擔保貸款獎勵性補助資金管理辦法》，健全我區小額擔保貸款制度體系。
(三)貫徹《金融企業財務規則》和《企業國有資產管理法》，加強對地方金融企業的財務監管和國有資產管理工作。
XX年，財政部和國家税務總局聯合下發了《關於城市商業銀行和農村合作金融機構財務管理工作的通知》，理順了地方金融機構財務監管體制．從XX年5月1日起，《企業國有資產管理法》正式實施．我區地方金融財政財務監管工作任務日益繁重。
1、加強地方金融機構財務管理。一是加大宣傳培訓力度，提高各級財政部門領導及其幹部對財政地方金融財務監管工作重要性的認識，積極主動擔負起地方金融機構財務監營的職責，認真落實分級管理、分級負責的體制．二是以農村信用社為切入點，組織各級財政地方金融監管部門積極大膽探索監管方式和方法，力爭在監管什麼、何時監營、如何監管等方面積累一些經驗。
2、根據《中華人民共和國企業國有資產管理法》和財政部部
署，積極主動研究加強和改進地方金融國有資產管理的政策和措施。
3、繼續認真做好地方金融企業國有資產產權登記、地方金融企業財務決算報表編報、地方金融企業財務快報等基礎管理工作。
(四)進一步做好政府債務管理工作和中小企業信用擔保資金管理工作，防範和化解政府的債務風險，幫助中小企業緩解貸款難問題。
1、深入貫徹執行內蒙古自治區政府性債務管理暫行辦法》。嚴格執行政府性債務舉借計劃審批制度，堅決制止隨意舉債行為。督促各盟市財政部門及時制定和上報XX年度債務舉借計劃，在審核彙總報自治區政府批准後，及時批覆盟市執行。督促盟市財政部門進一步貫徹落實《內蒙古自治區政府性債務管理暫行辦法》，報請當地行署和政府結合實際儘快制定具體實施辦法。
2、進一步做好政府債務統計報表工作。一是組織盟市及時編
報政府債務統計報表，及時進行審核彙總，保證按時報送財政部。二是提高報表數據的準確性，認真做好報表數據的審核工作，保證全區彙總的數據準確可靠。三是做好報表數據的分析研究工作。加大對政府性債務情況實地調查的力度，積極對報表數據進行分析和研究，力爭拿出對政府債務營理有參考價值的意見和建議，充分發揮政府債務統計工作的作用．
3、改進中小企業信用擔保資金管理辦法。抓緊對中小企業信
用擔保聯席會議辦公室管理的中小企業信用擔保資金的清理工作，儘快下發新的《中小企業信用擔保資金管理辦法》指導各盟市瞭解掌握本地中小企業信用擔保業的發展狀況，積極主動研究扶持政策措施，為緩解中小企業貸款難問題做貢獻．
(五)加強宣傳協調工作，為財政地方金融工作營造較好的外部環境。
1、充分利用各種媒體，加大宣傳力度．主動利用報紙、廣播、電視、財政信息網站等宣傳我區財政地方金融工作情況和成果，重點是農業保險保費補貼、下崗失業人員小額擔保貸款財政貼息工作情況與成果。
2、加強溝通，上下聯動。建立自治區財政廳與財政部金融司、與盟市財政局之間的信息溝通機制，多爭取上級對我區工作的指導和幫助，主動支持和幫助盟市財政局地方金融科開展工作。
(六)加強隊伍建設，提高幹部素質。
1、加強政治理論學習。建立處內政治理論學習制度並長期堅持。把處內學習和常支部活動結合起來，提高學習效率。突出審點，加強對重要政治理論、重要領導講話的系統學習，提高幹部政治覺悟和政治理論水平。
2、進一步轉變工作作風，深入基層開展調查研究，充分了解
實際隋況；開闊視野，多向兄弟省市學習；加強內部交流討論，發揮大家的智慧。
3、進一步加強廉政建設，堅持不懈地抓好處內幹部的黨風廉政建設，牢記權為民所用、情為民所繫、利為民所謀，提高反腐倡廉的自覺性和堅定性，強化依法行政、依法理財意識，打造廉潔守法的幹部隊伍。
4、進一步強化能力建設。根據缺什麼補什麼的原則，加強業
務學習的針對性，提高幹部業務能力。XX年要做好地方金融財務監管業務的培訓，舉辦一個全區性培訓班，爭取組織去區外學習考察一次。組織召開一到兩次農業保險保費補貼工作座談會，研討交流工作經驗和做法；舉辦一到兩期旗縣財政幹部農業保險保費補貼業務培訓。
長期以來，我行緊緊圍繞上級行檔案工作的安排部署，在市分行的高度重視下，嚴格按照國家有關檔案工作的法律、法規和總行的檔案工作規章制度，堅持檔案集中統一管理原則，不斷加大我行的檔案工作力度，努力提高檔案工作管理水平，科學保管各類檔案，做到檔案管理與業務發展有效結合，以充分發揮和利用檔案資源的使用價值。今年，我們結合我行檔案工作現狀，特別是“5.12”汶川大地震對我行檔案工作造成嚴重影響的實際情況，確立了“一年一進步，三年一大步”，力爭20xx年我行檔案工作目標管理考核達到一級標準”的工作目標。
我們主要做了以下幾方面工作：
（一）加強領導，落實責任，強化檔案工作組織建設。
一是明確部門，落實責任。由綜合管理部門負責全行檔案日常工作管理及年度目標考核工作，研究解決檔案工作中存在的問題，並及時向行領導彙報。
二是配備精幹高效，結構合理，數量充足的專職檔案人員，確保了檔案工作的正常，持續開展。
三是梳理檔案管理制度，制定檔案工作發展規劃。近幾年檔案管理的辦法制度隨着業務的發展都在不斷修改完善，為保證檔案工作跟上業務發展的需要，我們及時對相關的管理制度、辦法、操作流程進行了梳理，確保檔案管理與業務發展的有效結合。上半年，按照上級行的總體安排部署，並結合我行實際，我們制定了檔案管理三年目標規劃，確立了“一年一進步，三年一大步，力爭20xx年我行檔案工作目標管理考核達到一級標準”的工作目標。
四是檢查監督日常化。我們按期對全行的檔案工作及檔案管理情況進行檢查監督，及時發現問題，及時整改。五是努力加強檔案宣傳工作。我們通過各行處，部室組織員工瞭解，學習，熟悉檔案管理的相關規定，提高了員工的檔案法制意識，在全行上下形成良好的檔案工作環境。
（二）強化檔案標準化管理，努力提高檔案管理質量。
一是初步建立了綜合檔案管理體系。按照集中統一管理原則，我們對全轄業務檔案實行了集中統一管理。全行的法人客户信貸檔案，個人客户信貸檔案，文書、財務會計、科技、特殊載體檔案等都基本上實現了集中管理；
二是規範操作流程，強化管理制度。我們在各類檔案的'收集、整理、保管、借閲使用、鑑定銷燬方面，都嚴格遵守檔案管理制度，確保檔案收集充分、檔案交接手續齊全、檔案整理規範、檔案內容完整、檔案管理期限劃分準確，做到交接有手續、借閲有審批、歸還有記錄、鑑定銷燬有依據。
三是重視全卷宗的建設。我們正在逐步建立內容充實，規範的全宗卷。
四是做好檔案統計工作，確保檔案統計報表上報的及時和準確完整。
（三）堅持“防治結合，以防為主”的方針，加強檔案安全工作
我們自始自終把檔案安全工作放在首要位置，堅持“防治結合，以防為主”的方針。
一是重視對檔案實體的安全管理檢查。檔案管理人員通過定期或不定期對檔案實體進行安全檢查，檢查檔案實體是否存在水浸、黴變、粘連、字跡退色看不清、蟲蛀、鼠咬等現象，並做好檢查記錄，及時發現問題，及時彙報處理，保證了檔案實體的安全。
二是重視檔案庫房設施的硬件建設。今年根據檔案工作需要，增配了一台微機，並準備按檔案管理標準建設檔案庫房以及帶監控錄像設備的借閲室，但由於地震原因，這些工作未能按計劃進行。
三是重視日常安全檢查。檔案管理人員通過定期或不定期對庫房防護設施的運行情況進行檢查，確保了所配備設施的正常運行；通過定期或不定期檢查庫房環境，定期測記温濕度變化，定期投放防蟲藥物，定期檢查照明情況，定期檢查防火防盜，確保了庫房温濕度適宜，庫房清潔衞生，檔案無蟲黴滋生現象。
（四）加強對檔案管理系統的運用，努力提高我行的檔案信息化管理水平
一是重視檔案系統錄入工作。按照上級行的工作安排部署，我們按時完成了對文書檔案的錄入工作，法人信貸檔案、個人信貸檔案的錄入工作也正在有序進行。
二是重視檔案管理系統建設。按照總行的統一部署，我們積極做好各種檔案管理系統的推廣工作。
三是重視檔案管理系統的應用。除了檔案工作人員做到熟練掌握和應用檔案系統的各項功能，能充分利用系統完成監測分析、督促歸檔、保管利用等各項工作外。還按規定及時向全行開放了各系統的客户端，準確、合規地建立用户，設置權限，以滿足遠程網上調閲的需要。
關於金融管理實習報告總結
入世的之後的中國的證券市場正處於調整和規範之中，這一規範的過程將對證券資訊業造成三大影響：其一證券市場越規範，證券業對證券資訊的需求就越大，二者關係將更加緊密，金融管理實習報告。一個規範的證券市場將盡可能扼殺投機，加快證券中介業迴歸，即主力從事代理投資服務，而這無疑將擴大對證券資訊的需求。其二證券市場越規範，證券業對證券資訊的需求層次將越來越高。券商沒有了投機利潤，就只能從兩塊加強力量，一是完善對投資者的服務手段，二是加大自身研究力度，從事正常自營決策。只有如此才能保證券商的收入。而這兩者都召喚市場上強大證券資訊陣容的出現。其三在投機越來越少，越來越難的情況下，股民將出現意識覺醒，也將極大增強對證券資訊的認同和依賴心理。所以説，證券業市場越規範，對承擔着行業責任的證券資訊行業來説越有利。
從目前的證券資訊行業的發展來看，1994年深圳巨靈推出第一套證券資訊系統是證券資訊行業的萌芽的標誌，但今天的證券資訊市場已非94年同日而語。短短9年時間，證券資訊業內異軍突起，掀起一場日新月異的競爭潮。港澳資訊、巨靈、新蘭德、萬德、新德利、博經聞、維賽特、海融、萬國等等，此起彼伏，你追我趕，好一場'你方唱罷我登場'競爭喜劇。成熟的證券資訊行業市場也開始在這種專業化的競爭中開始成熟完善起來。
證券資訊行業從萌芽開始階段就是一個以證券財經數據庫為主營業務的內容提供商的面貌出現，是在90年代初的信息高速公路建設以及證券交易以及資訊信息提供方式的轉變提高的過程中漫漫的發展起來的，但直到今日大多數類似的資訊公司的產品層次還是停留在簡單的公開數據的採集為主的局面。其中的原因有中國股民的素質層次需要和機構市場需求的原因也有證券資訊行業本身在中國證券市場序列體系中地位的原因。從信息質量及服務水平上講，目前國內證券資訊業市場仍處於一種低水平的競爭，主要表現在以下幾個方面：信息質量不高，缺乏深層次的內容；以大量各種公開媒體信息為主，缺乏自己的東西和能反映上市公司情況及市場動態的第一手資料；各類投資分析、投資諮詢缺乏連貫性和指導性，為莊家投機服務的投資信息佔駐了主導，各類小道消息和傳聞滿天飛；市場上同類產品競相削價，擾亂了市場正常秩序；市場上的產品還沒有出現佔主導優勢的行業標準和行業規範，大多數企業滿足於低投入，追求前期收益，缺乏行業責任，實習報告《金融管理實習報告》。在一種低水平競爭的市場中，一批低投入、滿足於初級信息服務的企業也能佔據一定的、甚至較大的市場份額，獲取前期收益。另外的一個趨勢，各證券資訊廠商大多開始走證券信息資訊即專業化的信息提供和投資諮詢業務以及證券資訊平台開發，外包財經網站的建設齊步發展的發展方向。其中資訊公司涉足證券二級市場的投資諮詢業務對於整個證券市場來説都是一種市場化選擇中的一個良性的產物，資訊公司可以在充分的整合自有的信息資源的情況下繼續的發揚投資諮詢領域的一種實證化的投資分析的`模式，為廣大投資者提供專業化的投資諮詢策略。
在證券市場從無序到有序的規範化發展進程中，對證券諮詢行業的規範管理是一個重要側面。在證券研究諮詢行業形成發展的最初幾年中，由於缺乏有力的監管措施，行業發展基本上處於自發、無序狀態。與早期市場高投機特徵相對應，早期證券諮詢行業從業人員成份較為複雜、魚龍混雜，聯手操縱市場的行為屢見不鮮，證券諮詢行業的這一狀況對證券市場的正常秩序造成了諸多惡劣影響。這一狀況直到97年主管部門加大規範管理力度之後才有所好轉，至98年《證券諮詢業務管理暫行條例》出台後，行業管理才真正有例可循，有章可依，證券研究諮詢行業發展步入正軌。也正是這一階段、在市場投資理念漸趨理性迴歸的背景下，證券研究諮詢行業在研究方法的不斷創新及研究內涵不斷擴大中進入發展壯大的第一個黃金時期。20xx年正在進行的證券法的修改工作中一些相關證券諮詢行業的問題也被提上了討論範圍之中，證券諮詢業務的範圍也將大大的擴大，相關的自營業務和委託理財業務也將可能由地下轉到桌面上來。證券諮詢行業也將迎來全新的發展的機遇.在行業的規模化和競爭的有序化上更加規範的完善市場。
行業規模化，有序化發展的一個重要標誌是一批真正獨立的專業諮詢公司的出現。與券商研究機構不同，其獨立性不僅僅表現為功能配置上的獨立性，也體現為其經營上的獨立性。由於生存方式的差異，這兩類研究機構在研究內容與目的以及方式方法上存在着明顯差異。券商研究機構由於事實上的依附關係，其研究目的主要在於三個方面，一是為券商客户諮詢服務，二是為券商自營服務，三是為券商形象宣傳及業務創新服務，其研究對象不僅包括一、二級市場，也包括券商自身發展戰略與業務創新等內容。由於其服務對象的特殊性，其研究成果一般僅限於內部共享，且以專題研究為主，研究成果的價值實現是間接的。而對於專業資訊公司而言，由於其唯一的收入是其信息產品及諮詢服務，信息產品的質量與服務水平決定其自身的生存，市場競爭的壓力迫使研究工作是有更強的功利性，服務的對象性，要求其信息產品必須滿足不同層次用户的需求，既要有廣度又要有深度。由於證券資訊市場仍處發育階段，受市場容量及無序競爭影響，目前該類專業公司受收入限制，與券商研究機構相較而言，在研究投入方面多表現為心有餘而力不足。在缺乏有效的行業自律機制的背景下，證券資訊公司競爭圖存的方式正向着兩個極端方向發展，一種是以低成本支撐其低價競爭，搶佔市場份額，以維持其生存，這類公司或非正式組織為數眾多。二是以高投入、高品位樹立市場形象，着眼未來，爭搶核心市場，這類公司雖為數不多，但無疑將是未來證券資訊業的脊樑。
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