為全面推進反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動，純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩定，促進信用社業務的快速健康發展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎，根據區聯社要求，我社於20_年10月24日—31日開展了“金融機構反洗錢宣傳週”活動，通過採取一系列行之有效的舉措，確保了此項活動紮實有效開展，取得了較好的成效。
一、加強學習，提高對反洗錢工作的認識。
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。
1、深刻領悟反洗錢工作的重要性。我們注重了全體人員的學習，並每季進行集中學習一次有關反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。
2、有組織地開展業務培訓。首先，聯社充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發揮金融機構“瞭解客户”的優勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨櫃人員反洗錢方面的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們採取了一系列有力的措施，紮實開展反洗錢專業隊伍的建設工作，通過與公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。
二、精心組織，確保反洗錢宣傳週活動的有序開展。 為確保反洗錢宣傳週活動有序開展，
一是精心構建完善的組織體系。對活動的時間、形式和要求進行了安排，併成立了相應的反洗錢宣傳活動領導小組。接通知後，迅速成立了以主任為組長，全體員工為成員的反洗錢工作領導小組，與此同時，還積極爭取地方政府對反洗錢工作的支持，全面加強與公安、其他金融機構等部門反洗錢工作的溝通、協調和配合，增進共識，形成合力。
二是通過現場及信息化手段展開專項檢查，並以此進一步推動反洗錢工作。針對在檢查中暴露出的一些問題，及時提出整改措施並及時進行整改。通過檢查摸清情況，積累經驗，鍛鍊了隊伍，增強了做好反洗錢工作責任意識；
三、周密實施，做到了宣傳活動形式與內容統一。
一是在所轄網點懸掛反洗錢宣傳週活動橫幅和張貼標語。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，使不知道什麼是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。
二是組織轄網點工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動。我們以散發宣傳材料等形式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規宣傳，解答疑問，普及反洗錢知識，受到了廣大市民的好評。三是組織臨櫃人員系統地瞭解了反洗錢的操作程序。在加強對外宣傳的同時，掌握了可疑資金的識別和分析，學習了反洗錢相關的法
律法規，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動。
四是通過對各類客户在信用社開立帳户的審查，大額和可疑資金的及時報告，組織職工瞭解和掌握反洗錢的操作程序，掌握可疑資金的識別和分析，加強櫃面宣傳，熟悉相關的法律、法規及各級人行的有關規定，提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動，使本次“金融機構反洗錢宣傳週”活動取得了實效並獲得了圓滿成功。
總之，通過反先錢洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達到了家喻户曉、深入人心，使公眾認識到了洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現象，不僅影響一國的政治、經濟和社會安全，也威脅國際政治經濟體系的安全，增強了公民的責任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。舉辦這次“反洗錢知識宣傳週”活動開展的過程中，也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現在工作和一些民眾對此項工作認識不夠、使命感不強，公眾在辦理業務時，不積極配合反洗錢工作等。
11月下旬參加了人行組織的反洗錢培訓，主要分為工作介紹及可疑交易報告。聽完培訓後感慨良多，感覺到有些內容是否應當儘早公佈，以利於金融機構操作：
一、培訓會上，央行領導含蓄地介紹了部分金融機構工作經驗。這是可以理解的，畢竟反洗錢工作屬於機密工作，不能將所有信息透露給不相關人員。通過含蓄地介紹，我發現部分金融機構確實很用心地在做反洗錢工作，比如反洗錢自評估工作、可疑交易報告工作均設計了很詳細的流程操作。據我瞭解，一家被表揚的外資銀行自評估工作流程就寫了90多頁。慚愧啊，第一年自評估工作，按照人行的宏觀要求，以我的能力還真憋不出寫這麼多東西。
二、聽完培訓介紹後，又感覺不可理解。為什麼這麼好的經驗（本人感覺流程性的東西不涉密啊！）就不講給你們聽。自己在做相關制度時，就感到無人可詢，無從下手，只有象我國的改革工作一樣，摸着石頭過河。但是，自己還沒有過河，一抬頭卻發現人家早已過河，且過的那麼的漂亮，我咋就沒能想到（或者想到，也沒有實施）呢？這倒不是最可怕的，恐怖的早萬一央行檢查以先進的措施和方法來考量你的工作，那真的完蛋了，只要一句話就可以斷送你的工作，“人家做到了，你為什麼沒有做到？”就可以叫你無言以對，否定你全部工作。（當然這是最悲觀的結果）
三、反洗錢工作是否能夠落到實處。可疑交易防禦性報告也不是説了一、兩年了，今年總算引起央行重視。但是研究央行文件發現，可疑交易報告真可以説是“豬八戒照鏡子，裏外不是人”。你報多了，打你個沒有質量，你漏報了，性質更加嚴重，怎麼着，都有問題。每家金融機構的海量交易，不出現問題可能嗎？
四、多麼希望有公共規範、多麼希望有定期交流制度、多麼希望看到其他機構的先進經驗，多麼希望監管機構不要對反洗錢工作及其人員再下殺手……培訓中曾經和其他金融人員交流，都覺得從事這項工作的風險性太大，而且吃力不討好，內部得不到很好的支持、外部調查手段又非常有限，總感覺反洗錢工作由金融機構負責不是特別合適。
五、當然，反洗錢工作也是有些好處的，比如當你發現一筆可疑交易並順序追蹤時，無論該交易是否有犯罪嫌疑，總有一種追蹤成功的愉悦感。但我希望反洗錢工作要落到實處，畢竟這項工作不象銀行的其他業務，能夠實實在在地看到工作效果，也不是搞一些文檔、做一下工作檢查就能解決問題。我覺得，要做到犯罪嫌疑人不敢到你家洗錢，以及有可疑交易能夠迅速發現才是反洗錢工作的最高境界。
自開展反洗錢工作以來，__銀行在人民銀行和行領導的大力支持、幫助下，認真貫徹執行《反洗錢法》，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客户身份識別和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律規定和__銀行的各項規章制度，在培訓和宣傳相結合的同時不斷提升__銀行員工對反洗錢工作的認識，切實履行反洗錢業務，進一步完善工作機制，強化對各項業務的監管，努力提高反洗錢工作水平。
一、精心構建完善領導組織體系，為做好反洗錢工作奠定基礎。
為切實保證反洗錢各項工作順利開展，成立了以行長為組長，主管行長為副組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，各支行相應成立了由支行行長為組長的反洗錢領導小組，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據人行的工作要求，結合__銀行的實際情況，制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。
二、整章建制，健全和完善內控機制，為反洗錢工作提供製度支持。
建立健全反洗錢的相關制度，一是制定並下發了《__銀行客户風險等級劃分工作安排》《__銀行反洗錢業務制度彙編》。二是進一步明確各分支行內部各環節的工作流程，從一線臨櫃人員發現、分析、報告可疑支付交易，到領導審核，再到分支行反洗錢領導小組向上級行有關部門報告，都要明確時間限制和工作責任，層層落實第一責任人負責制，限度地提高反洗錢工作效率。三是要按照內控優先的原則，切實加強內部控制制度的建設和落實，嚴格按照“業務創新，科技支撐”的有關要求，強調內部控制制度的優先制定原則，將反洗錢工作系統化、制度化、可控化、規範化。
三、嚴格培訓，加強學習，為反洗錢工作順利開展提供人員保障。
為增強對反洗錢工作的認識和順利開展，__銀行從以下幾方面着手進行:
1、深刻領悟反洗錢工作的重要性。提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反洗錢知識的積累，為反洗錢工作的順利開展，做好準備。
2、建立了支行反洗錢培訓登記簿專門用於登記反洗錢內容的培訓記錄。同時邀請有關專業人員來行進行專題培訓，近三年來自主培訓及結合外聘人員培訓共計30場次接受培訓人員近600人次。
3、認真選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉反洗錢法等方面知識的機構人員安排到反洗錢工作崗位上來，從事反洗錢報告工作。
四、制定嚴格措施確保客户身份識別制度和客户身份資料和交易記錄保存制度的落實。
（一）建立事後監督審核制度，未進行核查的按嚴重差
錯處理。在開立個人賬户，嚴格按實名制的有關規定審查開户資料，要求客户出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，並登記其身份證件的姓名和號碼進行開户操作，對於未能依法提供相關證明材料的個人賬户一概不予辦理開户手續。在以開立賬户等方式與客户建立業務關係，為不在本機構開立賬户的客户提供現金匯款、票據兑付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客户身份識別，並留存有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件。對於單位和個人銀行結算賬户的有關信息、審批手續及開户申請等進行一户一檔保管，並保證賬户管理資料的完整性和合規性。
（二）認真執行《人民幣銀行結算賬户管理規定》，以“瞭解你的客户”原則開立各類銀行結算賬户。一是嚴格按照人民銀行規定對單位賬户進行年檢，近幾年對公賬户年檢率均達到80%以上，對未通過賬户年檢的賬户堅決進行清理。二是積極維護賬户系統信息，使賬户系統信息達到準確、真實。
（三）結合人民銀行20__年12月下發的《中國人民銀行關於開展全國存量個人人民幣銀行存款賬户相關身份信息真實性核實工作的指導意見》銀髮[20__]254號文件的要求，結合反洗錢工作，認真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關內容，按照內緊外鬆、先易後難、先內後外的方式，以法規制度為依據，對虛假銀行賬户、假名銀行賬户、匿名銀行賬户及存款人身份不明銀行賬户進行處理，在合規、合法、合理的基礎上，切實履行相應的反洗錢義務。
五、認真履職，嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度。
在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬户不給予現金支付。各支行堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，並要求需提前一天預約提現金額。
對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對於發現的可疑支付交易都及時上報上級分行。近三年來，通過中國人民銀行反洗錢監測系統共上報大額交易76萬餘筆，金額9370億元；可疑交易76萬餘筆，金額4270億元。
通過以上舉措，使__銀行反洗錢工作在內部控制、客户身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反洗錢宣傳培訓等方面取得了可喜進步，有效保障了__銀行合規、有序、健康發展。
通過此次反洗錢的培訓，讓我受益頗多，使我懂得洗錢對社會秩序和金融體系產生的嚴重危害。身為建行櫃員的我，深知反洗錢的重要性。要認真學好反洗錢的理論知識，更應該履行反洗錢的工作職責。洗錢活動不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁，而且助長新犯罪的滋生，扭曲正常的社會經濟和金融秩序，破壞社會公平競爭，腐蝕公眾道德，影響國家聲譽。
身為櫃員，在開户和交易等服務時，嚴格核查客户的身份證件或者其他身份證明文件，並進行聯網審核客户身份證件的真實有效。由他人代辦業務的，同時核查代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明。以上身份證明核查正確後才可以登記辦理。如有正常理由懷疑賬户的支付交易涉及違法犯罪活動的，應將其作為可疑交易按規定報告上級。在為客户辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，核對客户的有效身份證件或者其他身份證明文件。
作為客户更應該保護自己，遠離洗錢犯罪活動。為了防止他人盜用你的名義從事非法活動，到金融機構辦理業務時，需要配合完成以下工作：出示你的身份證件；如實填寫個人信息，如你的姓名、年齡、職業、聯繫方式等。不要出租、出借自己的身份證件保護好個人的身份證件，個人信息的泄露可能會給你帶來不小的後果。例如，他人借用你的名義從事非法活動；可能協助他人完成洗錢和恐怖活動；可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊等。不要出租、出借自己的賬 1
户、銀行卡、存摺、密碼等； 不要用自己的賬户替他人辦理收付款，更不要替他人提現。
確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。
鑑於洗錢犯罪的危害性，反洗錢工作刻不容緩， 且意義重大。作為金融機構，更應該履行反洗錢工作職責，充分發揮金融系統在控制洗錢中的預防作用。
為規範人民幣支付交易報告行為，防範利用銀行支付結算進行洗錢等違法犯罪活動，我們要認真學好《中華人民共和國中國人民銀行法》和《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》以及《金融機構反洗錢規定》等相關法律、辦法規定，嚴格履行職責，切實做好反洗錢工作：
1、堅持原則、照章辦事、認真履行自己的職責，不徇私情，不斷提高專業知識和政策理論水平；
2、嚴格堅持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額支付交易檔案；
3、嚴密關注相關個人與單位在短期內利用銀行帳户大量的將資金進行分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的行為，認真分析，作好可疑交易記錄，填制《可疑交易報告表》後及時向上級社報告；
4、我們經辦人員要對轄內辦理的大額支付交易逐户、逐筆進行調查、分析，認真作好評估，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應立即報告當地公安機關，同時報告其上級單位和當地人民銀行；
5、嚴格操作，嚴守祕密。對記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個人、任何單位泄露，法律另有規定的除外；
6、嚴格按規定期限和要求報送相關信息資料。
由於反洗錢有關的資料及相關信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質材料不夠齊全，我們還要加強這方面的工作力度。而且由於反洗錢還是一項較為陌生的工作，我們基層從業人員對反洗錢工作還缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
為了進一步提高我行反洗錢工作水平，市中區支行在本月組織全體員工進行了一次銀行反洗錢業務知識培訓。
培訓主要圍繞《反洗錢法》、《反洗錢工作管理辦法實施細則》等法規和相關制度開展學習，其主要目的是讓員工更深入的學習反洗錢基本知識，從應盡的反洗錢義務及未按規定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出的瞭解反洗錢有關知識。除此之外，我們還了解了多個關於洗錢的案例，讓我們能更好的掌握反洗錢知識。
從這次反洗錢的培訓中，我學到了很多。通過培訓，我充分認識到做好反洗錢工作是防範金融風險的客觀要求，明確了洗錢的概念、洗錢的渠道、洗錢對國家和金融機構帶來的後果和災難，知曉了我行所承擔的反洗錢義務、責任和權利，瞭解和掌握開展銀行反洗錢工作的程序和措施，切實提高了我們前台工作人員在客户身份識別、重點可疑交易報送等方面的工作技能和水平。
反洗錢工作是一項長期而艱鉅的工作，為了能更好的開展此項工作，我們應該努力學習反洗錢的知識，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力。在以後的工作中，我們還應該經常的總結日常工作中的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，為銀行反洗錢工作把好第一道關，讓反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務。
我行在人行的正確領導下，站在多年累積的寶貴經驗上，持續完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。現將全年反洗錢工作彙報如下：
一、注重領導，完善組織領導體系。
一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。
二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
二、注重學習，提高反洗錢工作認識。
一是邀請人行領導現場指導。
3月召開了“__銀行20__年反洗錢工作會議”，特邀__市人民銀行支付結算科__科長、__副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20__年我行反洗錢工作、安排佈署我行20__年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員（總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人）、營業室經理、市場營銷部經理共__人次參加了會議。
二是夯實理論基礎。
我行統一徵訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，並對“一法四規”進行了彙編印刷，全行員工人手一冊。
三是學習形式多樣，總行集中培訓和支行分散培訓相結合。
要求總行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。支行經常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神
三、注重執行，完善反洗錢內控制度建設
一是制度先行。出台了《__銀行反洗錢客户風險等級劃分實施細則（試行）》、《__反洗錢工作考核辦法（試行）》、《關於規範核驗客户身份證件的通知》、轉發《關於加強金融機構客户身份識別制度執行有關問題的通知》的通知。
二是執行至上。如認真落實人行__號文件，重新印製了。《個人開户申請書》與《個人客户基本信息修改申請書》，加了職業、身份證有效期、國籍等要素，並對必填項作了星花標註；不斷進行客户身份持續識別與客户信息補錄工作；賬户年檢工作中對賬户資料過期的賬户，限制其賬户使用；對公賬户開户時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查後，並將核查結果打印在身份證複印的背面；認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別後，可疑上報數量較同期明顯減少；認真做好反洗錢非現場監管報表的報送工作等。
三是檢查落實。5月份及12月份會計結算部組織進行了兩次反洗錢專項檢查；20__年到20__年內控稽核部對四家支行反洗錢相關制度的建設和執行情況等進行了一次反洗錢工作專項審計
四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識
一是定點宣傳。20__年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中__支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20__年8月13日《__日報》週末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
三是聯合學校開展反洗錢宣傳。我行鍼對國小生流動性強、分佈廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。並深入__國小開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
為有效防範和打擊利用銀行資金進行非法洗錢活動，分行組織全體員工學習掌握反洗錢的理論知識，通過此次培訓，我們更能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規經營的思想。
首先，通過此次學習讓大家明白是什麼是洗錢活動，及其危害性。洗錢，是指通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益，犯罪分子通過一系列金融帳户轉移非法資金，以便掩蓋資金的來源、擁有者的身份，或是使用資金的最終目的。
洗錢通常以隱藏資產來源為目的。典型的交易分三個過程：一、入賬，即通過存款、電匯或其它途徑把不法錢財放入一個金融機構；
二、分賬，也就是通過多層次複雜的轉賬交易，使犯罪活動得來的錢財脱離其來源；三、融合，以一項顯示合法的轉賬交易為掩護，隱瞞不法錢財。通過這些過程，罪犯就可把非法所得轉移並融合到有合法來源的資金中。常見的洗錢交易資金流形態，分散-集中-分散；集中-分散-集中等；
洗錢造成了極其嚴重的經濟、安全和社會後果。洗錢為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運作和發展提供了動力。洗錢不僅破壞我國的金融體系，影響金融業的
健康發展，而且還會對我國經濟建設和社會穩定產生嚴重的破壞作用。
鑑於洗錢犯罪的危害性，反洗錢工作刻不容緩，且意義巨大：一是有利於及時發現洗錢活動，追查並沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護經濟安全和社會穩定；二是有利於消除洗錢行為給金融機構帶來的潛在金融風險和法律風險，維護金融安全；三是有利於發現和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防範新的犯罪行為；四是有利於保護上游犯罪受害人的財產權，維護法律尊嚴和社會正義；五是有利於參與反洗錢國際合作，維護我國良好的國際形象。反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩定，促進信用社業務的快速健康發展的保證。
作為金融機構，更應該履行反洗錢工作職責，充分發揮金融系統在控制洗錢中的預防作用。
一、客户的身份證明以及記錄保存規則關於客户的身份證明以及記錄保存規則的建議強調了使金融系統在反洗錢中發揮重要作用的核心問題。要發揮金融系統在反洗錢中的作用，金融系統就必須具有揭開遮蓋有問題客户面紗的能力以及對法律實施當局提供有關交易和客户身份證明的可靠文件的能力，基於這些文件，法律實施當局可以展開有關洗錢的調查。
二、建立大額、可疑資金交易報告制度除了加於金融機構有關識別客户身份和保存記錄的一般性義務外，金融行動特別工作組和美洲國家組織關於洗錢犯罪的模式規則還專門要求金融機構對超過一定數額的現金交易予以記錄和報告以及對可疑金融交易予以記錄和報告。
三、金融機構的特別注意建議有關報告可疑交易的規定，包括金融機構披露可疑交易的義務，金融機構不泄露信息的義務以及善意披露免責的保護措施。建議要求金融機構予以特別注意的交易包括：所有複雜的交易，不正常的交易，或鉅額的交易；所有不正常類型的交易；以及無明顯經濟或合法目的的定期小額交易。金融機構一旦懷疑上述交易可能構成非法活動或與非法活動有關，應立即向主管機關報告可疑交易。對於法院或其他主管機關要求或取得可疑交易信息的情況，金融機構不得通知除法院、主管機關和法律授權的其他人以外的任何人。
在__年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據“一法四令”等相關法律法規和行的各項規章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業務的監管，努力提高反洗錢識別水平。現將__年一季度反洗錢工作情況總結如下：
一、注重領導，完善組織領導體系。
在社主任領導的高度重視下，結合我行實際，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了 實處。
二、注重培訓學習，提高反洗錢工作認識。
我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規作為反洗錢業務培訓的一項重要內容，並納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨。
三、搭建有風險等級劃分平台，建立人工分析識別機制。
客户風險等級劃分是金融機構履行客户身份識別義務的重要內容，它對有效防範洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨着我行CBUS系統的上線，反洗錢系統進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統未能識別的，使用反洗錢系統進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統建設打下堅實的基礎。
反洗錢工作是一項長期而艱鉅的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續強化組織領導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。
反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高__信譽，促進__業務的快速健康發展的保證。根據中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調查 實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省____反洗錢工作規定》（粵__[__]106號）的要求，我市__在過去的一年裏通過採取一系列行之有效的舉措，紮實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現將今年反洗錢工作總結如下：
一、精心構建完善領導組織體系
我市__為了做好反洗錢工作，成立了以__行長__為組長，__各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區__的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據上級分行和人行的工作要求，結全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據。
二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層幹部、支局長、所長的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨櫃人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們採取了一系列有力的措施，紮實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。三是認真選配工作人員。__要求，各網點將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。本年度共舉行反洗錢培訓6次，參加人次163人。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省____反洗錢工作規定》等。
三、注重宣傳，提高廣大羣眾對反洗錢工作的理解
為了讓廣大羣眾配合__開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發宣傳單張、現場解答羣眾疑問等。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領導小組。通過精心的準備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。
四、嚴格執行客户身份識別制度和客户身份資料和交易記錄保存制度
在開立個人賬户，嚴格按實名制的有關規定審查開户資料，要求客户出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，並登記其身份證件的姓名和號碼進行開户操作，對於未能依法提供相關證明材料的個人賬户一概不予辦理開户手續。在以開立賬户等方式與客户建立業務關係，為不在本機構開立賬户的客户提供現金匯款、現鈔兑換、票據兑付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客户身份識別，並留存有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件。
蒙田範文網