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融資計劃通用多篇

欄目: 實用文精選 / 發佈於: / 人氣:2.43W

融資計劃通用多篇

公司企業融資計劃書 篇一

(一)經營狀況

1、企業經營狀況介紹

2、市場預測

3、基礎設施介紹

4、市場競爭態勢與對策

5、項目盈利能力預測

6、貸款運用與預期效果

7、總結與説明

(二)財務數據分析

1、資金來源與運用

2、設備清單

3、資產負債表

4、收支平衡分析

5、收入計劃

(1) 三年期彙總損益表

(2) 第一年按月現金流量表

(三)輔助文件

正文部分按“目錄一覽表”組織編寫,但要注意幾個問題:

1、要把企業由小到大的發展經歷概述放在前段,即要突出經營業績,展示各種榮譽,在同行業所處的優勢地位,項目的特點及企業今後發展前景。

2、市場預測編寫

這部分編寫先對整個市場狀況介紹給對方,然後論述本項目在市場中的地位和發展趨勢,作到三符合,一要符合國家產業政策,二要符合技術的領先性和發展趨勢,三要符合可行性和可操作性。

3、市場競爭態勢與對策編寫

如果您是面向全國市場,要把同行業中主要競爭廠家作以對比分析,包括生產規模、產品類別、主要市場分佈及市場份額等。

4、貸款使用與預期效果編寫

這部分主要説明資金投向與資金回籠,即借款是用於購買設備、技術、鋪面,還是進行基礎設施建設,還是增加流動資金,擴大經營規模;投資預期效果如何,如何還貸等問題。

5、資金來源

項目資金不可能全部由銀行解決,您必須有一定自有資金投入,借款可申請1/3-1/2,為保證資金安全,您必須有財產低壓或擔保。

6、財務分析

必須由專業人員編寫,不可簡單應付,而卻應有相關的附表。

7、輔助文件

應包括:

(1) 項目建議書或可行性研究報告

(2) 政府有關部門批覆文件

(3) 技術或專利應有相關證書等文件

(4) 企業資信證明

(5) 營業執照及納税證明

(6) 其他,如土地證、環保等文件。

看了以上的講述,相信大家大致瞭解了項目融資計劃書範本,事實上,需要辦理金融理財等業務時,互聯網金融平台也是不錯的選擇。比如人人聚財。讓金融簡單e點!人人聚財是國內專業的互聯網金融理財平台,註冊資本5000萬元,通過32道風控工序層層篩選,千萬級別風險備付金對投資人負責。人人聚財致力於為個人及小微企業提供專業金融信息服務!註冊即送118紅包!客服熱線:400-9690-9

企業融資計劃書 篇二

一、設立某某私募基金公司的目的

當前,我國國民經濟持續、快速、健康發展,居民財富迅速積累,資本市場發展如火如荼、方興未艾。隨着金融體制改革和金融領域對外開放的推進,股權分臵改革基本完成,資本市場法規制度建設的日趨完善,資本市場正處於難得的發展機遇期,為某某私募基金公司的健康發展提供了良好的外部環境。

為分享我國金融改革發展的成果,實現企業多元化、跨越式發展目標,實現股東利益最大化,同時也為發展繁榮我國資本市場,為廣大投資者提供多層次的金融服務,擬組建某某私募基金公司。

二、某某私募基金業具有廣闊的發展前景

近幾年來,伴隨着我國國民經濟的快速增長,民間個人財富積累也不斷的高速增長,使得整個社會對高端理財的需求出現了井噴現象,並且由於近年來公募基金表現持續低迷,諸多因素都催生並推動了私募基金行業的蓬勃發展。據好買基金研究中心的統計顯示,截止xx年12月底,國內私募基金公司總計242家,運行的628只產品,總資產規模超過2萬億。

從市場前景分析,私募基金業的發展得到決策部門的大力扶持,我國的私募基金市場仍存在較大空間。在短短數年時間內,中國的私募基金業獲得了跳躍式的增長,目前,我國私募基金市場初具規模。但與國外成熟市場相比,我國的私募基金市場無論從絕對資產規模還是相對經濟總量的比例來説,都存在着較大差距。這説明中國私募基金業的發展空間相當可觀,同時受我國經濟總量持續高速增長、居民儲蓄資金亟需有效分流、資本市場漸進開放和決策層大力發展機構投資者等利好因素的影響,中國的私募基金業也正面臨着良好的發展機遇。xx年的股指期貨上市,使得對衝基金更是剛剛在國內得到發展的可能。這些利好因素顯然是已進入成熟成長期的公募基金業所難以比擬的。面對這樣一個持續擴張、紛繁複雜的資本蛋糕,市場前景大有可為。

三、對衝基金產品原理及策略

對衝投資策略的重點是不論在牛市或者熊市中,使用對衝交易追求穩定、持續的投資回報。

相對價值套利策略:關注兩組相互關聯的證券的相對價值而不是絕對價值,通過對兩組證券雙邊下注來博取相對價值變化所帶來的收益。包括股票市場中性策略、可轉換套利和固定收益套利等。股票市場中性的投資者會同時進行多頭和空頭方向的買賣活動,同時通過調整多空頭比例來確保投資組合是中性、甚至是部門和行業中性的。可轉換套利則是針對可轉換債券而言的,可持有債券的多頭,同時以持有可轉換的股票或者以該股票為標的的權證或期權來對衝風險。固定收益套利策略則是尋找、挖掘所有固定收益證券之間微弱的價差變化規律從而獲利。

方向性策略:需要對相關市場的價格走勢進行判斷的對衝基金策略。在實際交易中,可以針對不同行業、同行業不同個股、不同風格(大盤/小盤、成長/價值等)等條件構造股票多空頭策略。股票多空頭策略並不強制要求多頭交易量與空頭交易量一致,也不要求組合的市場中性,根據指數的中期走勢以75%-125%比例調整股指期貨的持倉。

期現、跨期套利策略:由於股指期貨市場和證券市場的投機性和波動性,造成股指期貨和股票指數之間的基差經常出現不合理的波動,使用程序化交易捕捉到這種稍縱即逝的機會,買入低估的股票組合,同時在高估的股指期貨上放空等量的期貨合約,待兩個市場恢復到合理的基差,同時平倉出場,賺取其中的差價。利用股指期貨期日不同的期貨合約價差之間的異常波動,可以構建低風險的跨期套利策略。

通過上述對衝策略,可以將基金資產通過適當分散化,買空賣空,嚴格控制市場敞口等手段實現長期平穩的增長,創造極低的下行風險與極低的市場相關度。使得對衝基金可以在完全不對市場進行預判的前提下買入並持有,並獲得穩定的收入,避免了跟隨大盤漲跌造成的投資回報的不確定性,實現穩定、持續的盈利。

四、企業註冊

公司的註冊形式不僅僅是簡單的名字,他的組織形式決定了今後業務是否能夠順利開展。目前市場中私募基金某某化有這樣幾種形式:一是以有限公司的形式註冊,以公司自有資金對外投資;二是以合夥制企業的形式註冊;三是以投資管理公司的形式註冊,之後和信託公司等機構合作,借用信託公司的平台對外開展業務。這幾種形式雖然各有優點,但也存在相同的問題,就是由於受到目前政策法規的限制,經營範圍比較單一,不太適應當下金融市場衍生工具快速發展的市場變化。有鑑於此,為了我們的某某私募機構能夠更好的適應市場變化,順利的開展業務,建議採用私募股權基金管理公司的形式設立註冊,之後在具體運作每一個產品的時候,則是以有限合夥企業的形式展開,這樣一種形式可以使我們有效地規避法規限制,靈活的選擇不同的金融工具,從而擴大我們的經營範圍。

對衝基金運作流程:

一。發行:通過信託,發售對衝基金產品。與信託公司組成合夥制企業運作。

二。資金募集:

1、通過中介機構或自行募集自有資金。

2、通過合作券商募集資金。

3、通過銀行募集及發售。

三.銀行託管。發行二級基金產品,兩級銀行託管制度。

四.資金成本:

1、信託機構資產管理賬號:150萬-300萬,或總資本金1%

2、中介機構募集資金成本:募集總資金量的1-1.5%

3、二級銀行託管:0.2%x2=0.4%。

4、銀行或券商發售銷售代理費用1%

五。募集期:1個月

六。運作期:封閉運行期1年。

五、商業運作盈利模式: 基金採用滾動發售模式。

第一期暫不收取客户管理費(1%)。認購費用(1.5%)抵充銀行託管和銀行代銷費用,由資金管理賬户直接劃轉至信託機構及託管銀行。

第二期基金開始將不再產生固定投入及資金成本的投入,亦可以開始收取管理費,大大增加盈利。

滾動發售第二期及三期基金,其意義在於資金成本消減後,轉變為盈利,在固定投資不變的前提下,實現快速回收投入的目的。另在保持規模不變的前提下,專注於研發,投力於產品基金業績的增長。基金業績的增長將會提升基金在業內的排名,大大降低後期基金髮售的成本,及迎來主動性合作的渠道。 預期一年內發售三期基金狀況,如下表: 第一期基金髮售盈利情況預期:

第一期基金髮售盈利預算表

基金規模 預期盈利率 1億 2億 3億 5億 25% 25% 25% 25% 預期盈利額 固定投入 資金成本1.5% 150萬 300萬 450萬 750萬 客户利潤計提80% 2000萬 4000萬 6000萬 10000萬 銀行計提盈利20% 100萬 200萬 300萬 500萬 毛利 50萬 300萬 550萬 盈利率 14% 60% 85% 2500萬 約計200萬 5000萬 7500萬 12500萬 105110% 0萬 (注:淨收益:預期盈利-固定投入-資金成本投入-客户利潤計提-銀行計提)

後期基金髮售盈利情況預期:

第二、三期基金髮售盈利預算表

第二期基金開始將不再產生固定投入及資金成本的投入,亦可以開始收取管理費,大大增加盈利。

滾動發售第二期及三期基金,其意義在於資金成本消減後,轉變為盈利,在固定投資不變的前提下,實現快速回收投入的目的。另在保持規模不變的前提下,專注於研發,投力於產品基金業績的增長。基金業績的增長將會提升基金在業內的排名,大大降低後期基金髮售的成本,及迎來主動性合作的渠道。

企業融資計劃書 篇三

一、企業融資策劃

企業融資策劃和投資策劃是在邏輯上和目的上互生互逆的,在商性思維過程中相輔相成的概念與行為,不能孤立論述。為更適應大多數人的習慣認知,在這裏仍然沿用“融資策劃”的概念,對應論述同時存在的一組策劃思維。就像商務策劃課程所要求的,任何融資策劃書都必須有兩個版本:融資策劃和投資策劃——一樣,只有對應整合闡述,才能更完整,更辨證。

二、登尼特企業融資策劃具體內容

1、尋找投資者,解決資金問題

登尼特利用全球的資源,為有資金需求的企業或個人提供資金籌集、融通服務,為企業尋找合適的投資者,如果你項目需要資金,或者企業發展需要融資,登尼特可以幫您通過不同的途徑來解決後顧之憂。

2、尋找可行性的項目,使有資金客户的資源得到有效利用

登尼特利用全球的資源,為客户尋找合適的投資項目,如果你有大量的資金,或者有大量的無形資產,登尼特可以在全球範圍內為你提供更好的服務。

3、實現投資者和融資者的有效配對

登尼特利用自己全球的服務、系統平台,為投資者和融資者的資源得到合理的配對,實現有效的配置。

4、項目包裝

登尼特面向各行業各地區具有各種融資調研、投資調研、情況調研等項目調研需求的機構、企業或個人,提供對專項項目、行業發展、企業發展、企業內外環境、產品與市場、資源等方面進行調查、分析、研究、評測的專業化服務。

5、融資上市

登尼特以投行技術、財務技術、管理技術、法律技術為根本,以專業技術人員為基礎,為企業上市前提供必要的輔導。

三、登尼特投資融資方案策劃

1、企業投資策劃

人們進行投資的目的無非是為了增加自己的財產,或為了保護現有利益而進行避險,而具體投資的方式和投資工具則有很多。首先,總的來講要確認投資的思路:為對內擴大再生產奠定基礎,即購建固定資產、無形資產和其他長期資產支付的現金;對外擴張,即對外股權、債權支付的現金。

其次,主要投資方式的選擇,金融市場上買賣的各種資產,如存款、債券、股票、基金、外匯、期貨等,以及在實物市場上買賣的資產,如房地產、金銀珠寶、郵票、古玩收藏等,或者實業投資,如個人店鋪、小型企業等。

2、企業融資策劃

制訂可行的融資方案將會有針對性的進行融資運作,提高融資的效率。能使公司廣泛吸收社會資金,迅速擴大企業規模,提升企業知名度,增強企業競爭力。使企業有了更好的發展機遇,能夠得到更多的發展機會,並且由於接受監管當局嚴格的監管,是公司在治理方面更加規範。所以通常要考慮融資的原因、融資條件、融資方式、合作期限及資金退出方式等。

首先,總的來講中小企業融資的總思路:企業資金成本達到最低的時候,企業價值就達到最大。資金數量上追求合理性,使用上追求效益性,資金結構上追求配比性;運作上,在追求增量籌資的同時更加註重存量籌資,籌資渠道上,追求以信譽取勝。

其次,融資渠道的選擇。公司可以提供多種融資方式,如民間融資、銀行融資、典當融資、風險投資、上市融資、國際貿易、租賃融資、擔保信託等機構。

四、投融資方案實施流程

首先要選擇風險投資公司,這是融資過程中甚為重要的一環。如果對投資者不進行調研和選擇,就容易造成無謂的四處推銷,從而拖延融資過程。

在選擇投資者時,通常應考慮到地域、行業重點、發展階段以及所需資金量等因素。其它一些因素也同等重要,例如投資者在融資中是否為主投方,已投資過的企業是否會與你的公司進行互補或競爭。

其次是向投資方遞交商業計劃書。如果投資者對計劃書感興趣,他就會與融資方聯繫,進行合作洽談。投資者要對企業的經營前景、管理團隊、所處行業、財務預測等各方面進行深入細緻的分析。雙方會對合作細節作充分的洽談,有時需要融資方根據資金方的要求對融資方案或企業條件作修改或調整。

五、投融資策劃方案需要注意的問題

1、政策性問題

簡單的講是中國進入WTO後,一些對政策有極大依賴的投資項目,公司如果不能及時考慮好撤退、轉向或是減少對政策的依賴,一旦政策調整,都將面臨難堪的境地。

2、非市場競爭問題

也就是很多投資者熱衷於與壟斷行業做生意甚至力圖進入壟斷行業,他們看到了壟斷行業豐厚的利潤、穩定的回報,卻忽視了即將遭遇的非市場競爭的堅冰。

3、技術及人才問題

一般而言,擁有成熟的技術是所有投資者投資的前提,問題是,技術能否保證成熟?一些投資者相信“只要有錢,不怕買不來技術”,目前的市場情況也確實如此,但問題又來了,買來技術真能用嗎?人才問題也是新進入一個行業的投資者特別容易踏進的陷阱。這類問題有一個共同特徵:為企業經營所必備,容易從市場獲得所以投資者不重視,但評判是否合適卻非常困難,往往成為新投資項目成敗的關鍵。

4、規模經濟陷阱

今天仍有眾多的企業盲目追求投資的規模,追求做大的樂趣。企業的擴張、連鎖經營以及多元化甚至併購大多是基於規模經濟的考慮,對投資者而言,以規模擴張為投資出發點或是過分追求投資規模,是一種十分有害的傾向。

5、“項目運作”問題

資金鍊斷裂是項目運作最大的陷阱。利用超市的鉅額現金流量進行項目運作即是一種主要操作方式,其中的典型案例是鬧得全國媒體沸沸揚揚的東北最大超市萬集源猝死案。

六、登尼特的承諾

通過登尼特所領取的證書、文件,我們確保其真實性,由中港美專業律師把關。如有虛假,登尼特承擔法律責任,並雙倍作出賠償。24小時投訴電話:香港xxxxx深圳xxxxx。

七、登尼特的優勢

1、登尼特已經在中國建立了服務網絡,投資中國總有一家登尼特在您身邊,方便您以後的發展;

2、團隊優勢、24小時服務;

3、強大的商貿服務中心,供求配對平台,代(帶)客採購;

4、幫助域名註冊,做中國網站;

5、為中小企業建立服務平台、物流中心、資訊中心;

6、強大的財税團隊,提供理財方案;

7、十年的成功經驗,兩萬多家的成功案例;

8、“五品”優勢:品牌、品貌、品格、品質、品位。

八、聯繫我們

如有需要任何相關服務,歡迎隨時訪問登尼特網站:xxxx

融資計劃 篇四

一、市場機會

國內傢俱市場目前的購買比例:一級市場大概為裝飾公司現場製做佔70%,成品傢俱為13%,整體衣櫃為17%;二、三級市場裝飾公司現場製作為60%,市場成品傢俱為30%,整體傢俱為10%。所以整體傢俱有着不可忽視的市場潛力!

據業內資深人士分析,現在整體傢俱市場的前景與幾年前整體廚櫃的興起狀態非常相似。無論是市場氛圍、消費者需求還是現階段消費水平,所有走勢都表明整體傢俱已到大舉進入家庭的良好時機。所謂“先發制人,後發制於人”。根據國際著名諮詢公司麥肯錫提供的調查數據:中國城市家庭中安裝整體傢俱的用户還極少,其現有潛在客户達到8000多萬户,總體營業額可達到5600億元。如此龐大、前景相當可觀的消費市場,無論是新房裝修還是舊房改造,都確實讓家居商家心動不已!

前幾年,整體傢俱在消費者心目中沒有形成什麼消費意識,隨着近幾年全國各地整體傢俱業的推動,現在在大型的建材市場已經設立了專門的整體傢俱展示區域,在消費者心目中也已經形成了消費概念,在裝修初期,首先不考慮傢俱在現場製作,而是想到去整體傢俱市場定製,況且現場製作的價格也在整體傢俱之上,市場的需求讓索菲亞、好萊客、歐派最近兩年的銷量都在3—4億。

另外,近幾年國民經濟的不斷上升,消費者現在完全擁有了這種購買

能力,應該抓住這個黃金時期,讓企業迅速發展壯大。(實例:曾經去現場測量的時候,女主人要求衣櫃小一點,簡單一點,少化錢,男主人怒道:房子都一萬多一平方買的,一個衣櫃一萬元算什麼?)現在大力推行整體傢俱已經刻不容緩。

二、產品特點

整體傢俱之所以備受青眯,源泉於它既實現了工業化的生產,又可以根據個人喜好或居住空間量身訂做,而它的環保、時尚、品質、專業等諸多方面更是傳統傢俱無法比擬的,凸顯了其成為現代家庭必備時尚傢俱的絕對優勢和發展趨勢!

過去家庭裝修,人們選擇傢俱無非就是到傢俱店購買現成的,要不就是直接請木工現場製作。雖然購買的現成產品外形美觀,可以隨意移動擺放,品質相對穩定,批量生產價格也相對便宜,但是存在空間尺寸不嚴密、與家居風格難匹配等問題,其人性化考量及個性化體驗也非常匱乏,每一家公司都有自己的特點、風格、顏色等,可能A的牀剛好合適,B的化粧台很喜歡,但整體風格又不匹配,所以消費者只能觀而歎之!而現場製作雖可量身定做,但施工的環境差,品質不易控制,專業化不足且產品粗糙,現場的萬能膠、油漆造成室內污染等這樣那樣的問題。另外造價也比較高!

整體衣櫃:不僅兼具了二者的優點,更是彌補了二者的不足。它的多種準件組合搭配,可以適合不同尺寸和空間變化;它的工廠機械

化生產,可以保證產品品質併為家庭裝修降低成本;它的省時省力省麻煩的簡單快捷安裝方式,非常適合追求簡單生活的都市時尚家庭。它具有多功能的特點:對於很多人來説,衣櫃就是放衣服的地方,普通的衣櫃都設計得非常簡單,隔板都很少,時間一長,衣服就到底下去了,翻得亂七八糟,找得滿頭大汗。整體衣櫃就不一樣了,它分掛放區、疊放區、內衣區、衣飾區、鞋襪區和被褥區,甚至每個區還可以根據自己的需要分得很細,就連抽屜都做成許多的小格子,分別放領帶、胸針、絲巾、項鍊等等,所有的衣服、飾品都一目瞭然,不僅方便取放,而且衣櫃永遠都很整齊。

整體衣櫃還有一個重要的組成部分,那就是移門。由於它是平行移動的,與傳統的開合式相比不僅更方便,也更節約空間。而且移門在顏色、材料上的選擇也更靈活自由,除了具有門的功能,它還是家庭裝修中非常時尚的裝飾元素。

整體書櫃:隨着企業用工制度的改革和人們就業觀念的轉變,從事第二職業的人越來越多。同時,迎面而來的知識經濟社會促使人們適應社會的發展,這為家庭辦公傢俱的開發提供了廣闊的市場。如從事遠程辦公、CI規劃、軟件開發、寫作、財務會計、法律顧問、家庭教育、企業管理等職業的人員,均可在家中完成一些工作,既免去了上下班的旅途奔波,又提高了個人辦公的獨立性和隱私性。

時下,電腦、打印機、傳真機、掃描儀等現代化辦公電器已快速進入家庭,不少的消費者開始在市場尋求與之相配套的家庭辦公家

具。整體書櫃剛好可以完成消費者這個要求,整體書櫃可以根據每個人辦公設備的需要來設計,還可以根據每個人對辦公設備擺放要求來製作!特別是繪畫者,要求書櫃有較大的空間來珍藏作品等!

三、同類產品分析

目前在國內整體傢俱行業年銷量上億的幾家公司有:索菲亞、好萊客、歐派廚櫃今年也因看好這個行業而進入整體傢俱。索菲亞是中國第一家開始做整體傢俱的公司,特點體現在自身有板材開發基地,所以擁有特殊的面板和顏色,還有吸塑的碳鋼移動門,造價便宜以吸引消費者,好萊客移動門以很獨特的風格成為賣點,歐派起步比較晚,但是在初期有轟炸性的廣告,形成了一定的知名度。

目前的整體傢俱都是三聚氰氨材質和鋁合金的結合產品,相對比較生硬,尤其在牀、電視櫃、門板等無法完成造型,所以傢俱很難提高美觀和檔次,再加上一些牆面裝飾板也沒法完成。

四、自身優勢

我們有做裝修傢俱的多年功底,在油漆方面是整體傢俱行業目前其他公司無法達到的(有做油漆好的企業又沒有做定做傢俱的經驗),剛好結合我們的優勢,推行木皮與三聚氰氨的結合產品,以DIY為中心

的產品(目前在整體傢俱行業還沒有同類產品)。但三聚氰氨無法完成造型和較好的工藝,我們可以利用貼皮的優勢,可以達到成品傢俱的美觀和獨特的風格!這是佔據市場的賣點!

五、產品開發

綜上所述,我認為應該把整體傢俱同傳統傢俱進行結合,推行一套DIY集成傢俱,從衣櫃、牀、到牆面裝飾板和地腳線等進行一系列定製。

為了提高生產效率,我們設立幾種模塊,其中有一個模塊是可以任意調節大小的,這樣客户可以結合自己現場購買幾件產品進行組合就完成了。

另外由於以後使用過程中,如抽屜、層板等不夠用時,可以再單獨購買回去添加。同時為了降低成本,櫃體可以選擇三聚氰氨,表面進行油漆處理,這樣真正可以達到物美價廉,在市場上有良好的競爭優勢! 專業的公司在設計、生產、安裝的各個環節都會考慮到整體的和諧,盡一切可能讓傢俱與房子的裝修風格和房屋空間相協調。除此之外,還可以根據消費者的需要設計個性化的方案,這樣,不僅房子不會出現整體性差、不夠和諧的尷尬,還會有一些與眾不同的個性特點,看着賞心悦目,住起來也是舒適無比。

融資計劃 篇五

一、投資侷限性

手持5w,可投資的項目有侷限,就拿投資茶餐廳來説,承受的租金是,80平方米月租金10000元以下。或者40平方米6000以下,最好選擇靠鬧市又近住宅小區的地方。租金支付最好是一個月一付,或三個月一付!

二、裝璜及設施

三、經營特色及毛利計劃

小吃的最大特點,就是做一些一般人做不好,但利潤相當高的食品。如果不是加盟店,投資這5w,起碼做老闆的是一個美食專家,能做出各種適合地方習慣的美食來,再規範化製作過程。

店裏有:粵式製作螺螄,用骨頭煲,加入酸竹筍再炒,一碟製作成本為2元,售價為5元。香芋蒸餃,選用桂林產的香芋,減少肉的含量,香味感覺豐厚。製作成本為2元10個,售價5元10個。

四、員工使用

請兩班員工,一個收款,一個收桌兼洗碗,三個在廚房式窗口內操作,一個派外賣送貨。收款人是老闆或相任人當的,關係到打折促銷問題管理。

員工要統一服裝,員工聘用要交20xx押金,統一服裝問題差不多算投資相抵,不算統一服裝方面的投資。

員工基本工資為800—120xx,再將每月營業額的5%做員工獎金,按出勤率平均分配。

五、營銷策略(購價券,再換物)

1、為了節約成本,可以印名片式的小廣告分發在附近的小區或商店或市場中。除了裝璜置物再留3000元做流動資金外,儘量用在廣告上。

2、開業前一個月派發8折優惠券。

六、毛利潤分析

總結

開小餐廳,做的是特色,一般人不想做而做不好的食品,着重的是地方口味,食品品位高,毛利潤率才高。

食品再好吃,推銷手段也要獨特。本店採用抽牌打折,是一種買一送一機率銷售手段,讓享受美食的人們獲得打折刺激,也是一個樂子。

公司企業融資計劃書 篇六

(一)經營狀況

1、企業經營狀況介紹

2、市場預測

3、基礎設施介紹

4、市場競爭態勢與對策

5、項目盈利能力預測

6、貸款運用與預期效果

7、總結與説明

(二)財務數據分析

1、資金來源與運用

2、設備清單

3、資產負債表

4、收支平衡分析

5、收入計劃

(1) 三年期彙總損益表

(2) 第一年按月現金流量表

(3) 損益表説明

(三)輔助文件

正文部分按“目錄一覽表”組織編寫,但要注意幾個問題:

1、要把企業由小到大的發展經歷概述放在前段,即要突出經營業績,展示各種榮譽,在同行業所處的優勢地位,項目的特點及企業今後發展前景。

2、市場預測編寫

這部分編寫先對整個市場狀況介紹給對方,然後論述本項目在市場中的地位和發展趨勢,作到三符合,一要符合國家產業政策,二要符合技術的領先性和發展趨勢,三要符合可行性和可操作性。

3、市場競爭態勢與對策編寫

如果您是面向全國市場,要把同行業中主要競爭廠家作以對比分析,包括生產規模、產品類別、主要市場分佈及市場份額等。

4、貸款使用與預期效果編寫

這部分主要説明資金投向與資金回籠,即借款是用於購買設備、技術、鋪面,還是進行基礎設施建設,還是增加流動資金,擴大經營規模;投資預期效果如何,如何還貸等問題。

5、資金來源

項目資金不可能全部由銀行解決,您必須有一定自有資金投入,借款可申請1/3-1/2,為保證資金安全,您必須有財產低壓或擔保。

6、財務分析

必須由專業人員編寫,不可簡單應付,而卻應有相關的附表。

7、輔助文件

應包括:

(1) 項目建議書或可行性研究報告

(2) 政府有關部門批覆文件

(3) 技術或專利應有相關證書等文件

(4) 企業資信證明

(5) 營業執照及納税證明

(6) 其他,如土地證、環保等文件。

企業融資計劃書 篇七

一、公司介紹

1、公司簡介

主要內容包括公司成立的時間、註冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產品等,這方面的介紹是有必要的,它可以使人們瞭解你公司的歷史和團隊。

2、公司現狀

在此將您公司的資本結構、淨資產、總資產、年報或者其他有助於投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。如果經過審計請註明審計會計師事務所,如果未經審計也請註明。

3、股東實力

股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業,或者公司本身就屬於大型集團,那麼對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。

4、歷史業績

對於開發企業而言,以前做過什麼項目,經營業績如何,都是要特別説明的地方,如果一個企業的開發經驗豐富,那麼對於其執行能力就會得到承認。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明,工商、税務等部門評定的各種獎勵,或者其他取得的榮譽,都可以寫進去,而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議

對於需要融資的項目,必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度,而不是戲言。

二、項目分析

1、項目的基本情況

位置、佔地面積、建築面積、物業類型、工程進度等,都是房地產開發的基本情況,需要在報告中指出。

2、項目來歷

項目來歷是指項目的來龍去脈,項目的上家是誰,怎麼得到的項目,是否有遺留問題,是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項目是否有土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要複印件。

4、資金投入

自有資金的數額、投入的比例、其他資金來源及所佔比例、建築商墊資情況、預計收到預售款等情況等,方便了解項目的資金狀況。

5、市場定位

指項目的市場定位,包括項目的物業類型、檔次、項目的目標客户羣等

6、建造的過程和保證

項目的建築安裝過程,如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期,不會導致項目無法按期交付使用。

三、市場分析

1、地方宏觀經濟分析

房地產是一個區域性的市場,受到地方經濟的影響比較大。而表徵一個地區的經濟發展的指標等數據和經濟發展的定性説明等需在本部分體現。

2、房地產市場的分析

房地產市場的分析比較複雜,而且説明起來可繁可簡。簡單説需要定性分析本地區房地產市場的發展,平均價格,各種類型房地產的目標客户羣等。複雜些説明則需要在時間數軸上表徵價格的走勢波動,但是,因為很多地區沒有進行常規的價格跟蹤,所以,嚴格數據的分析很難完成,但是可以通過典型項目的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例

分析現有的幾個類似項目的規劃、價格、銷售進度、目標客户羣等,同時,也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況,以及未來的市場供應量等情況。

4、未來市場預測及影響因素

未來的市場預測很難預料,但是可以通過市場的週期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。

四、管理團隊

1、人員構成

公司主要團隊的組成人員的名單,工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員,則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結構

企業內部的部門設置、內部的人員關係、公司文化等都可以進行説明。

3、管理規範性

管理制度,管理結構等的評價。可以由專門的管理顧問公司來評價和説明。

4、重大事項

對於企業產生重要影響的需要説明的事項。

五、財務計劃

一個好的財務計劃,對於評估項目所需資金非常關鍵,如果財務計劃準備的不好,會給投資者以企業管理者缺乏經驗的印象,降低對企業的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設,以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。

其中,對於企業自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設計

1、融資方式

(1)股權融資方式(注:股權和債權方式是兩種最主要的方式,但是,還有很多不是某一種方式所能解決的,而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵,是否能夠取得資金,關鍵在於是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關係。)

方式:融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風險資本投資於擁有能產生較高收益項目的公司,協助融資人快速成長,在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資,取得高額投資回報的一種投資方式。

操作步驟:簽訂風險投資協議書

A、對融資方的債務債權進行核查確認

B、簽訂風險投資協議書:確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時間、確定管理上的監控方式、確定協助義務。

C、在有關管理部門辦理登記手續

(2)債權融資方式

方式:投融資雙方簽定借貸合同進行融資,確定相應固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關係進行融資,投資方在借貸期間內或借貸期結束時,按相應的比例折算成相應的股份。

(4)房地產信託融資

(5)多種融資方式的組合

在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主,因為對融資方來説這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力;在中後期階段可以運用股權、債權方式,這個階段融資方對整個項目有了明確的預期,在債務的償還上有明確的預期。

2、融資期限和價格

融資的期限,可承受的融資成本等,都需要解釋清楚。

3、風險分析(任何投資都存在風險,所以應該説明項目存在的主要風險是什麼,如何克服這些風險。)

對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。

A、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本,及追加資金成本。

B、投資方不能有效監控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。

C、破產風險

D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險

E、融資者為掌控全局經營,在回購時利益出讓增加風險。

F、融資者提前回購而付出的資金成本風險。

風險化解方案

A、資方對是否資金進入後可以完成計劃要進行評估和測算。

B、投資方對融資方的項目進程進行監控,並按照進程需要分批進行投資款的專款專用。

C、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審後,評估其付款和還款能力。

D、資方審核融資方的還款計劃可行性,一旦確定後將按還款計劃回款。

4、退出機制(絕大多數的投資都不是為了自用,而是是為了獲利,因此都涉及到退出機制問題,所以,需要在此説明投資者可能的退出時間和退出方式。)

A、股權方式融資的退出

項目進行中投資方退出;

項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現金回購股份,第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業面積的形式回購股份,第三種投資方享受整個項目的分紅;

B、債權方式融資退出

項目進行中投資方退出,可以用違約今的形式控制;

項目完成投資方退出,按時還本付息;

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時候,投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押,或者信譽卓著的公司的保證。

6、對房地產行業不熟悉的客户,需要提供操作的細節,即如何保證投資項目是可行的。

七、摘要

長篇的融資報告是提供給有融資意向的客户來認真讀的,而對於在接觸客户的初期階段,僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮,因此,言簡意賅就非常重要。

企業融資計劃書 篇八

第一部分 公司基本情況

一、公司基本情況:

湖南集方家居投資管理有限責任公司成立於20xx年,經過10年的積累,20xx年通過對行業資源整合、重組成立“集方投資”,公司註冊資金1000萬。成為集銷售網絡體系、產品體系、工程體系、設計體系、融資體系,五大運營體系為核心的人居配套服務投資集團公司。

戰略上:裝飾行業主要是高度勞動密集的手工製作為主流的作坊式運作模式,公司提出國際化設計,工廠化定製,模塊化施工,把行業由手工作坊式粗放式製作提升為工業化精密製作,把複雜作坊運營方式升級為模塊化規範運作,把區域性零散採購升級為規模化系統採購,把個體競爭升級為產業集羣競爭。

業務上:公司擁有管理輸出、產品輸出、設計輸出、工程輸出、人力資源輸出、模式輸出、資金輸出、營銷管理輸出八大業務板塊,為運營艱難或渴求更大發展的同行提供了涅槃重生的機會。

產業佈局涉及家居研發、裝飾企業託管、傢俱製造及裝飾工廠化生產等多重領域。集裝飾設計,施工管理,材料配送,售後服務於一體的專業化裝飾集團。

二、目前公司主要股東情況:

三、目前公司內部部門設置情況:

第二部分 項目概況

一、項目概況

華僑星都項目位於長沙市開福區伍家嶺北,項目規劃用地4178㎡,建築面積25993.52㎡。項目共計25層,其中包括地下二層,地上商業裙樓五層和辦公寫字樓十八層。項目規劃用地性質為商業金融及居住用地,容積率≤8.4,建築密度≤52%。

華僑星都原為長沙市農行1998年建設為自用辦公用樓,由於省行規劃及政策調整原因,20xx年改由長沙東林置業投資有限公司拍賣後開發建設建設;項目相對其他舊樓改造而言,債權清晰。

截至20xx年8月,項目已完成主體施工並已獲得規劃批准(已取得土地證,規劃用地許可證和規劃建設許可證已於20xx年6月3日完成進窗公示【詳見長沙市城鄉規劃局網:開福區華僑星都建築擬調整公示】,並已進入施工圖審查和投標程序,即將取得建設施工證)。

目前項目規劃外立面改造及內部裝修和開發期為1年,湖南集方家居投

資管理有限責任公司即將對“華僑星都”項目及長沙東林置業投資有限公司全面收購,並投入後期開發建設。

二、項目地塊優勢

1)中央商務區

隨着芙蓉路這條金融大脈向北延伸,喜來登、鉑爾曼、華悦等高檔商務酒店環伺四周,美美百貨、歲寶百貨、高爾夫球會等高端消費體依次排開。深國投商業規劃、世紀金源mall開業、北辰三角洲啟動,構成北城商業黃金三角,長沙“曼哈頓”商務集羣已現雛形。

2)交通核心區

雄踞城市黃金中軸芙蓉路上,1號線地鐵口岸帶動物業急速升值,伍家嶺波隆立交橋下行東西通道的提質改造,連橫三一大道與銀盆嶺大橋,貫穿城市東西兩岸,暢達市區各大站點,享受10分鐘經濟圈,提速未來。

3)區域未來規劃

鐵1號線施工,福元路大橋、營盤路過江隧道即將通車, 大北城的交通路網正在升級;高層住宅羣、超級購物中心、超五星級酒店等地標建築,將陸續密集呈現,輻射出北城樓宇經濟的浦東效應;秀峯公園的開門迎客、洪山公園的即將啟動、瀏陽河風光帶的延長線動工、兩館一廳的即將開放等,使大北城資源不斷升級,具備無限升值潛力。

三、目前定位

高品質、高配置、高形象的寫字樓成為未來發展趨勢,市場供應逐步遞增,城市中心多極化趨勢日益明顯,傳統中央商務圈逐漸向外擴散。本項目通過規劃調整以及外立面重新裝修和內部裝修,根據項目本區域的發展趨

勢、前景和客户需求,一定期間內區域型中高端標杆寫字樓將成為本項目的定位方向。

四、新規外立面(詳見長沙市城鄉規劃局網:開福區華僑星都建築擬調整公示)

五、基本數據

第三部分 行業及市場情況

一、行業簡析

城市綜合體迎來井噴式發展 。據相關統計,20xx年長沙至少有36個大型城市綜合體項目籌建或者面市,總建築面積達1740萬平方米,其中非住宅建築面積至少有800萬平方米。

二、長沙寫字樓市場供需情況

20xx年前,長沙市寫字樓年均供應量為19萬平/年。

20xx年開始,住宅調控下引發了商業地產投資熱潮,多個城市新中心規劃籌建寫字樓,寫字樓供應持續攀升,高檔品牌寫字樓容易獲得市場較高認同。

三、項目周邊長沙寫字樓價格調查

第四部分 產品及市場定位

一、市場定位:區域中高端5A級寫字樓

一方面:產品打造需體現項目區位優勢,順應未來發展趨勢,通過形象和檔次的提升避免與現有大量商住樓項目進行價格競爭,並搶佔更為廣泛的優質客源。

另一方面:考慮到本項目的侷限性,應利用周邊商務資源等附加值,從局部和特色(商務配置、物業管理等方面)上打造專業、便捷、高效、超值的高檔商務平台。

二、寫字樓客户羣劃分:

三、項目核心客羣

發展層面:以初具規模、需要專業化辦公場所的發展型中型企業為主,

國內大企業及外資、合資企業的辦事處、分公司為輔。

來源層面:客户主要集中在伍家嶺、四方坪、河西濱江新城及北城等區域,或是市內辦公氛圍不夠濃厚的區域,以及一些較為老舊的商住樓、住宅辦公的樓宇內。

心理層面:以改善公司辦公條件(自用)目的為主。注重寫字樓所處區域,具備很大增值潛力;強調樓宇品質及商務配套;關注物業公司的管理水平。

四、產品定位

1、彈性商務空間,維持標準層59-140平5個户型設計佈局不變,商業裙樓部分設立公共衞生間

2、7-16層(分户銷售)做精裝;17-23層(整層銷售)不做精裝,可根據客户需求靈活把控。具體執行需依據市場實際情況而定。

3、為適應現代化辦公,全網絡地板,豪華酒店式大堂,大氣尊貴

4、採用進口品牌鋒速電梯(如蒂森克勞伯等)助推商務效率。中央空調系統,承載高檔商務環境。

5、5A甲級智能標準配置

OAS辦公自動化系統:﹥局域網系統

SAS保安自動化系統:﹥門禁系統(電梯廳或大堂出入口)﹥防盜報警系統﹥閉路電視監控像系統﹥電子巡更系統﹥智能停車管理系統

BAS樓宇自動化系統:﹥暖通空調系統﹥給水與排水系統﹥供配電與照明系統

第五部分 營銷策略

一、入市時機

在北辰三角洲商務集羣、芙蓉路金融中心、河西濱江商務區(奧克斯廣場、綠地中央廣場、世貿鉑翠灣等)尚未對本項目形成包圍之時,並參考周邊兩個同類項目的銷售情況,應儘快加速入市步伐,搶佔先機。

二、銷售策略

目前市場各中高端寫字樓銷售結合散賣和整層銷售兩種模式,以獲得更為廣泛的客户來源,因此:7-16層分割銷售,精裝修;17-23層整層銷售,精裝修,但可根據客户需求而定。保持標準層59-140平5個户型的設計佈局不變。

三、價格定位

1、靜態價格初判

寫字樓整體均價(含精裝):120xx-13000 元/㎡

二、價格細分

一層整體均價:35000元/㎡

二層整體均價:28000元/㎡

三層整體均價:21000元/㎡

四五層整體均價:14000元/㎡

六~二十三層:120xx-13000元㎡

車位:10萬/個

四、推廣定位

地段—高檔商務環境

產品—高端商務旗艦

北城首域●甲級智能寫字樓

五、銷售執行

在建立良好銷售管理隊伍的情況下進行聯合銷售

第六部分 融資説明

一、項目投資規模及款項計劃

1、項目總投資16955萬元(不含税費),其中收購款120xx萬元,建築安裝工程費2350萬元,公共設施配套費500萬元,融資成本1060萬元,開發間接費1045萬元等。

2、收購“華僑星都”付款方式:

1)總價款:120xx萬元;

2)付款週期及方式:

(1)先簽訂框架協議,東林置業辦理完成三證(國土證、規劃用地許可證、規劃工程許可證);

(2)東林置業完成三證後,簽訂正式合同,集方家居支付首付款5000萬元。

(3)在集方支付首付款後的15天內,雙方完成公司、項目各項交接,集方人員進場開展工作;東林置業完成四證辦理和其他相關手續並交接;法人名稱、股份100%按集方家居要求變更。

(4)20xx年5月30日前,集方家居支付東林置業原股東二批款5000萬元;

(5)20xx年12月30日前,集方家居付清東林置業原股東尾款20xx萬元。

二、融資計劃

1、為保證項目實施,需要新增投資是多少 16955 萬元, 新增投資中,需投資方投入 3000 萬元,銀行借貸 7000 萬元, 公司自身投入 20xx 萬元。

2、投入資金的用途:前期收購款項以及代繳報建費用。 3、融資回報方式:

1)現金回報:根據協議,進行股權和證件抵押,按融資款的額度,按期返還融,資款及利息;

2)回購方式:按銷售價格基礎上優惠10%的價格簽定投資款和利息等值的商品房住宅預售合同。並可約定一定的期限內,集方公司按銷售價格回購。

第七部分 財務計劃

一、項目投資估算

項目總投資16955萬元(不含税費),其中收購款120xx萬元,建築安裝工程費2350萬元,公共設施配套費500萬元,融資成本1060萬元,開發間接費1045萬元等。

二、項目銷售收入

銷售項目收購操作後,集方公司擬持有的自有物業包括商業2層、3層、4層、5層,共計四層。擬對商業首層、寫字樓6-23層以及地下車庫對外銷售。根據對開福區以及項目所在地附近房產項目市場的調查,商業的價格預計平均售價為35000元—45000元/

平米,住宅和公寓的平均售價7500-8000元/平米,寫字樓平均售價為13000-18000元/平米。本項目保守預計項目可售部分首層商業35000元/平米,精裝修寫字樓120xx元-13000元/平米估計銷售收入。

三、還款來源、保障及計劃

1、三證齊全後,可向融資公司進行證件抵押; 2、四證齊全後,進行銀行貸款,支付融資款及利息;

3、收購合同完成後,可按集方公司持有的東林置業股份向投資方進行抵押; 4、五證齊全後,可向投資公司進行商業住宅預售合同簽定,並可在約定的。時間週期內進行回購。

四、財務分析: 1、税前項目收支估算 1)全銷售收入估算

(1)項目成本:收購成本120xx萬元+後續工程費用(內外裝修2350萬元、附屬配套500萬元)+融資成本1036萬元+管理銷售費用431萬元+不可預計614萬元=16955萬元

(2)項目收入:18層辦公樓16374萬元+五層商業13551萬元+車位1070萬元=30995萬元

(3)税前利潤:項目收入-項目成本=30995萬元-16955萬元=14040萬元,利潤率82.8%

2)持有物業銷售收入估算

(1)項目成本:收購成本120xx萬元+後續工程費用(內外裝修2350萬元、附屬配套500萬元)+融資成本1036萬元+管理銷售費用431萬元+不可預計614萬元=16955萬元

(2)項目收入:18層辦公樓16374萬元+首層商業7504萬元+車位1070萬元=24948萬元

(3)税前利潤:項目收入-項目成本=24948萬元-16955萬元=7993萬元,利潤率47.14%

2、項目收支總結 從動態投資的角度來看,集方持有物業的實際利潤=收入利潤+持有物業=7993萬元+6047萬元=14040萬元,更具備可持久發展的基礎。

第八部分 項目實施進度

第九部分 其他

本項目如能操作成功,對集方家居有重要的商業和社會價值:

2、本項目目前已經封頂,基礎工程基本完成,避免了普通商業地產漫長的操作週期; 3、本項目能在短期內提供五證,即可快速盤活;

4、本地商業區域已趨成熟,項目的操作有豐厚的投資回報率;

5、操作本項目投入資金較少,相對其他投資,風險較小,在回報較大的基礎上能使集方有較好的品牌效益,並可將規劃理念得到實質性的操作經驗。