基金定投營銷心得

基金定投營銷心得

基金定投作為我行零售業務的重點營銷產品之一，一直以來是我網點的營銷弱項，但經過產能提升階段的產品學習及營銷方法的專業化培訓，大家對這款產品有了更為全面和詳細的瞭解，對產品的認同感有了普遍提升，營銷意識以及營銷積極性都大為提高，廳堂聯動營銷的成果也更為顯著，網點平均每日銷售基金定投4筆左右，網點理財經理與運營人員每日均有基金定投銷售。

基金定投是定期定額投資基金的簡稱，是指在固定的時間（如每月8日）以固定的金額（如500元）投資到指定的開放式基金中，由專業化的基金管理團隊幫助進行投資和管理的投資方式，類似於銀行的零存整取。人們平常所説的基金主要是指證券投資基金。

基金定投之所以受到熱捧，成為我行的主推產品，站在投資者的角度，主要在於股市行情的不確定性增大了投資的風險性，而基金定投符合“分批介入，分散風險”的操作理念，而且基金定投有專業的基金管理公司幫助管理與運作，其風險相對股票來説還是比較低，收益也會相對穩健，整體來看，基金定投屬於風險較低、收益比較穩定的投資品種，可以作為投資者在基本的定期存款、銀行理財之外較好的資產配置選擇。

作為運營條線的一名員工，在辦理業務之餘，簡單的一句話營銷往往可以引起客户的興趣，面對不同的客户，可以採用不同的營銷話術，例如代發客户，可以簡單這樣説：“您好，我看您平時的工資都是在我們這邊發的，但您每個月應該除了開銷之外，其他的錢都是放在活期賬户裏，現在的活期利息那麼低，您的錢放在活期真的好可惜哦！現在我們有一種專門針對每個月打理閒散資金的理財方式，可以幫助您把每個月閒散的資金收集起來，積少成多，看您每個月是想設置成500的投資金額呢還是1000呢?”針對一般流量客户，可以做一個簡單的介紹，例如：“我們現在有一個小額投資賬户的功能還不錯，每個月只需要幾百元就可以開通了，收益挺好的，在我幫您辦理業務的過程中，您可以先了解一下。”面對存款或理財客户，可以説：“您這個錢放在這裏不划算的呀，也沒什麼利息！我們現在有一個小額投資賬户的功能還不錯，每個月只需要幾百元就可以開通了，收益挺好的，可以小錢變大錢，建議您嘗試一下。”

在引起客户的投資興趣後，如果有時間的話可以進一步向客户講解具體的投資原理及操作方法，爭取促成銷售，如果沒有時間的話要馬上將其轉介紹到大堂經理或是理財經理那裏做進一步的營銷與銷售促成。

在基金定投的銷售過程中，需要我們把握好以下幾個關鍵點：

首先，判斷客户的類型。客户的投資性格或者投資習慣決定了他是否能接受這種長期的投資方式 。

其次，培養客户的投資習慣改掉投機心理。在中國，尤其是股市，投機的成分很大，投資的成分很小，那麼基金定投從某種概念來説，弱化了投機的成分，而加強了投資的成分，為客户培養良好的投資習慣有很好的幫助作用。借鑑國內外市場經驗以及定投結構特點分析，長期堅持定投於優質的基金，不但可以養成良好的理財習慣，而且還能為投資者帶來可觀的收益財富。

再次，我們要給客户一個合適的堅持理由。沒有好的理由，首先客户不會接受這種長線投資方式，其次，就算接受了，也不會堅持太久。中國傳統文化給與了我們尊老愛幼的美德，為孩子，為父母，堅持就是愛心。大多數基金公司大打親情牌，為兒女做教育定投，為父母做養老定投，這種概念的傳播，是一種不錯的營銷方式，也取得了不錯的效果，值得我們借鑑。