“弘揚清廉文化、建設廉潔金融”投稿--淺談如何化解基層金融風險苗頭

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淺談如何化解基層金融風險苗頭

基層公司是金融風險管控工作的前沿，也處在風險發生和管控的源頭。有效地化解基層金融風險苗頭是公司風險管控重要環節。應當堅持加強黨的領導和完善公司治理相結合，以嚴抓機制保障、注重防範預警、落實宣傳教育、嚴肅紀律、嚴格問責等方面入手，積極防範和化解從業人員和公司經營中風險苗頭。

一、堅持黨的領導、發揮組織作用。

基層金融風險大部是人的違規違紀操作產生，因此管住“人的思想意識”至關重要，所以必須堅持黨的領導，以黨的政治規矩和政治紀律管好“人”這一關鍵風險源，讓人時刻繃緊“風險防控”這一根弦，將特權思想、僥倖心理關進制度的籠子。把制度嚴起來、規章紀律緊起來。一是要堅持黨管幹部、黨管人才，通過組織管理、組織教育鍛造遵守職業道德、遵循風險制度、守誠信、講原則的良好文化環境。二是強化黨組織工作全面覆蓋，實現業務發展到哪裏、黨的建設就跟進到哪裏、黨支部的戰鬥堡壘作用就體現在哪裏。特別是在公司“三重一大”等關鍵敏感事務上，堅持用黨的制度防控風險。三是突出黨的政治優勢，特別是堅持黨的羣眾路線，是化解各類思想意識矛盾的良藥。同時，通過樹立“黨員先鋒模範”、“羣眾典型”，激發廣大羣眾守紀意識、責任意識。

二、發揮行政職能、壓實主體責任。

抓基層公司金融風險防控，各級行政崗位人員是責任主體。公司應當建立健全“風險防控組織”，由公司主要領導要負總責，成員要涵蓋運營、銷售、信息、後援、紀檢等各條線人員，確保領導組織功能作用得到充分發揮。在必要情況下可成立聯防聯動小組，由紀檢部門或風控部門牽頭協調各條線職能。對於重大事項堅持民主集中制，加強對全局性、系統性問題的應對處置工作，通過嚴密的組織實施增強風險防控工作合力。第三，風險管控組織要及時修訂“防範風險工作方案”、“年度工作計劃”等制度措施。將防範化解金融風險和打擊處置非法活動列入年度績效目標考核，定期不定期地組織工作督導，通過考評推動各相關單位主動作為。第四，推行“屬地管理”原則，即分公司管好支公司，支公司管好各部門，各部門管好各成員，各成員管好自身同時管好本職工作。通過這種方式將風險防控責任層層壓實到每個崗位、每項工作，真正做到穿透式監管，切實加強源頭預防、日常監管和風險處置。

三、緊密聯繫羣眾，聯防聯控管住源頭。

要強化源頭預防，堅持關口前移、重心下沉，在縣支公司成立聯防聯控工作組羣，充分依靠羣眾，抓早抓小抓苗頭，努力把風險矛盾問題化解在萌芽狀態。具體來説要做好四件事，一是建立統一制度主動防控，各部門聯絡人員做到每日有收集、每週有彙總、每月有評估。及時組織對異常行為及違規線索進行核實，對存在的問題追蹤調查、及時上報。二是針對工作實際開展隨機防控。每月應至少組織一次對所屬人員的風險管理知識培訓或誠信合規培訓，主管領導對所屬人員每季度開展一次訪談，發現實際工作中風險隱患。三是注重突擊巡查摸底防控，每月不定期對所屬人員採取現場抽查微信朋友圈、抽查產説會及展業工具等方式，人員日常銷售行為及其他異常行為進行巡查監督。四是發動羣眾、依靠羣眾源頭防控。公司可建立並主動公開有獎舉報制度，同時充分調動銷售人員參與職場聯防隊長、職場風險小組長的監督，充分利用銷售組別隸屬關係開展源頭防控。

四、教育為主，築牢思想防線。

基層公司要充分發揮網點數量多、貼近羣眾的優勢，創新方式方法，面向從業人員及社會公眾開展宣傳教育。一要做到公司內部宣傳教育全覆蓋。在櫃面等辦公場所持續懸掛防範和處置非法集資工作宣傳條幅、標語，張貼海報，擺放展板、易拉寶等。通過電子屏滾動播放關於非法集資宣傳片等。印製發放宣傳摺頁或宣傳品，櫃面現場講解風險防範相關知識等。二要開展新穎多樣的宣傳，利用微信、微博、抖音、快手等宣傳載體，針對不同社會羣體的習慣，靈活採取案例剖析、政策解讀、公益廣告、宣傳片、短視頻、微動漫等羣眾喜聞樂見的形式，運用生動形象、通俗易懂的羣眾語言開展宣傳教育。三要積極舉辦户外宣傳、專題講座、有獎調查、知識競賽等宣傳教育活動。四要結合重大活動、各類專項會議、日常晨夕會議等時機，將風險防範知識培訓列為必學、必知、必會事項，此外，對參與重要工作、重要崗位人員應當簽訂“風險防控責任書、承諾書”等，切實加強人員防控風險意識，提升風險防範能力水平。

五、嚴肅組織紀律、加強執紀問責。

基層公司在風險防控工作中要將執紀問責放在首要位置，一是建立監督考評體系，將風險防控工作與人員崗位職能掛鈎，嚴肅組織紀律從相關崗位人員向全員延伸。特別是開展各類排查、違紀問題查處時，要建立問題台賬、完善處置預案。將人員執行力放在考評體系首要位置，樹立“查風險隱患苗頭也是幹事業”的思想，樹立問題不解決掉不罷手的執行決心。

二是加強執紀問責激發主動作為意識。將風險防控與幹部“帽子”、獎懲、績效掛鈎。堅持“一票否決”制度。樹立“誰審批、誰負責，誰主管、誰負責”原則，推進各條線管理者切實加強源頭預防、日常監管。通過加強執紀問責糾正一些人“不願管、不能管、不敢管”的錯誤意識，努力形成防範機制常態化、長效化。

三是開展督查落實，嚴管重罰。抓基層風險防控，紀委要牽頭搞好督查抓落實。指導職能部門制定切實可行的檢查督導方案，推動基層公司崗位人員在工作中切實開展隱患苗頭排查，達到及時發現問題及時解決問題的目的。特別是在重大敏感問題上，必須嚴格執紀，堅持“紀律面前人人平等”原則，採取黨紀、司紀結合處罰，對違法違紀行為保持高壓態勢，以達到“懲前毖後”效果，杜絕他人對風險管控的僥倖心理。