基層反映：國庫集中支付兩項工作亟需完善

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一是資金清算速度有待提高。從清算流程看，人民銀行國庫部門從資金安全考慮，代理銀行仍然通過人工傳遞的方式完成當日支付資金的清算，加上代理銀行對支付憑證的審核和記賬，財政部門對清算憑證的簽章，清算速度較慢。為保證當日支付能順利完成清算，財政收付中心一般僅在工作日上午辦理財政資金支付，下午僅負責代理銀行與人民銀行的清算業務。一旦因收款人賬號等原因造成支付退回的，或因情況特殊下午辦理支付的，則當日可能無法完成順利清算，從而影響集中支付作用的發揮，代理銀行則將墊付鉅額資金。

二是加快實行支付憑證電子化管理。一方面，全國各地以往發生的財政資金安全案件，大都是由於偽造紙質憑證和公章引起的，科技技術的發展使偽造手段越來越高明，亟需採取有效的方法予以解決。另一方面，隨着國庫集中支付業務量的成倍增加，財政部門、人民銀行、代理銀行、預算單位因手工簽章、逐筆打印、往返跑單，耗費了大量的人力和物力，且效率低下易出錯，必須對傳統的方式進行創新完善。支付電子化管理可以取消紙質憑證的流轉，降低人力成本；由電子簽章取代人工實體印簽章，確保印籤的真實性；實行電子校驗，不再進行人工核對，極大提升工作效率。同時，通過自動對賬系統，核對海量支付數據，能及早發現問題。支付電子化管理運用後，可以最大限度程度實現從人工核對到計算機自動控制的轉變，在保障財政資金安全的同時，可大幅提高工作效率和服務能力，並且有效降低運行成本，具有明顯的經濟效益和社會效益。