一、公司概況
（一）成立時間、註冊資本、實收資本、註冊地、實際經營地、經營範圍、法定代表人；
（二）股權結構及出資人簡介；
（三）所有權/股權狀況及發展歷史簡要説明；
（四）經上級主管部門批准設立的機構的文件名及文號。
二、公司治理
（一）公司法人治理結構，董事會、監事會、經理層成員名單；
（二）部門及崗位設置，組織結構圖，本年度部門與崗位設置變動及其影響分析；
（三）分支機構設置，分支機構分佈及數量、機構發展規劃；
（四）人員規模及績效考核制度。
三、業務開展
（一）融資性擔保業務的種類、規模；
（二）近三年合作銀行名稱、家數、餘額、發生額；
（三）近三年對中小企業、“三農”經濟的融資性擔保業務開展情況（户數、餘額、發生額）；
（四）是否開展再擔保業務及債券發行擔保業務；
（五）非融資性擔保業務的種類、規模；
（六）非擔保業務種類、規模；
（七）近三年融資性擔保及非融資性擔保的`履約情況。
四、財務狀況及制度
（一）收入、成本及損益基本情況及原因分析；
（二）擔保費率確定原則；
（三）財政等外部的風險補償情況；
（四）財務會計制度建設情況。
五、合規經營
（一）是否主要從事融資性擔保業務，是否從事吸收存款、發放貸款、受託發放貸款、受託投資等違法違規行為；
（二）融資性擔保責任餘額是否超過淨資產的10倍；
（三）除國債、金融債券及大型企業債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產品外，是否對外投資與本機構存在利益衝突，其總額是否高於淨資產20%；
（四）是否為母公司或子公司或關聯企業提供融資性擔保；
（五）是否按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金，並按不低於當年年末擔保責任餘額1%的比例提取擔保賠償準備金；
（六）對單個被擔保人提供的融資性擔保責任餘額是否超過淨資產的10%；
（七）對單個被擔保人及其關聯方提供的融資性擔保責任餘額是否超過淨資產的15%；
（八）對單個被擔保人債券發行提供的擔保責任餘額是否超過淨資產的30%。
六、內部控制及風險控制
（一）資本對安全的保障
1．資本金運用情況；
2．融資性及非融資性的擔保放大倍數；
3．資本需求預測及資本增補計劃。
（二）信用及市場風險
1．融資性及非融資性的擔保餘額的風險結構及反擔保情況；
2．風險集中度分析（最大單户與最大10户、關聯客户羣、時間、產業、區域）；
3．為關聯企業融資性及非融資性的擔保情況；
4．代償、損失、追償及其變化趨勢分析；
5．準備金提取情況及其充足性評估。
（三）流動性風險
1．資產負債期限配比及比率分析；
2．流動資產構成及質量。
（四）內控制度
1．業務操作規程；
2．擔保評估、風險評估制度、決策程序、事後追償與處置
3．風險預警和突發事件應急機制。
（五）操作風險、法律及聲譽風險
1．客户投訴情況；
2．案件及損失情況；
3．涉訴情況及影響評估。
為防範化解運營操作風險，根據分行《關於開展20xx年運營業務操作風險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業務操作風險排查小組，開展20xx年運營操作風險排查工作，特別針對重點業務、重點環節和重點崗位進行認真仔細的排查，具體如下：
一、運營主管履職情況。
通過屏打０３０７櫃員屬性與櫃員責任制核對，未發現有相沖突現象，能合理確定勞動組合，正確劃分櫃員業務範圍和權限，落實櫃員崗位責任制。保證了abis系統安全運行與業務的正常辦理。
對查庫登記簿所記載情況與監控錄象進行核對，未發現有作假現象。能嚴格執行網點查庫制度，能做到每週查庫一次；在日常營業期間，能監督櫃員做好“一日三碰箱”；櫃員現金箱交接時，能仔細核對現金箱個數。
能按規定及時做好會計監控系統預警信息的核實，組織核查各類會計業務差錯、事故和違規行為，分析原因，提出處理意見，督促改進工作。對本機構內外部檢查發現的存在問題能全面落實整改。
二、代客辦理業務。
通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發現有代保管有客户存單、存摺、銀行卡、身份證件等物品的現象。通過抽查監控錄象，沒有發現存在代客辦理業務行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存摺重寫磁條等應客户本人辦理的業務是客户本人親自辦理；由他人代理的。業務，代理手續齊全規範。
通過查看傳票，單位存款轉存通過91過渡轉個人賬户，支票收款人與進賬單收款人不一致而進行入賬的一象。
三、內外部對賬。
經核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規範。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執清單上註明核對日期、不符原因及處理結果，並由經辦員、運營主管簽章後及時反饋對賬中心。印鑑不符的賬單對賬回執由單位重新加蓋印鑑並及時收回，處理手續規範。
沒有客户經理派送本人所管户的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經查能按日打印“核對上下級資金賬户餘額表”，打印人員及運營主管能按規定每天核對餘額並簽章確認。
四、衝正、抹賬業務。
通過抽查衝賬憑證及監控錄夠象，沒有發現有操作錯誤的現象。錯賬衝正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業務發生傳票經過運營主管現場核實、審批後才進行操作。錯賬衝正時，能堅持“更改有據、處理及時”的原則，多筆衝正時，能按“先貸方紅字或借方藍字，後借方紅字或貸方藍字”的賬務順序進行衝正處理。
五、業務印章、預留印鑑保管使用管理。
通過核查開户資料及抽查監控錄象，單位預留印鑑能由法定代表人或單位負責人直接辦理。授權他人辦理的，能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權書，以及被授權人的身份證件；單位存款人申請變更印鑑，手續及相關證明材料齊備，運營主管能按規定審核變更資料；客户預留印鑑卡保管規範，單位結算及個人支票賬户款項支付能按規定進行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人複核制度。
六、重要空白憑證使用管理。
通過抽查錄象及現場審核，沒有違規辦理業務的現象，櫃員能按定嚴格執行定期存單防套取規定，簽發個人定期存單和單位開户證實書、定期存單，能由運營主管或指定人員（管章人）加蓋網點業務專用章，並在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開户證實書）號碼（後四位），簽章證實定期存單發出的真實性。
不存在將本人經管的業務印章、重要空白憑證違規交與他人使用或在重要空白憑證上預先加蓋印章的現象。重要空白憑證出售管理符合規定，沒有內部人員代單位購買重要空白憑證的現象。
七、自助設備管理。
通過抽查監控錄象及與系統、實物進行相對，未發現有違規現象。atm鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規範；atm鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關閉箱門、雙人清點現金；atm長短款、吞卡能按規定及時處理。
八、bos集中作業平台業務。
經核查，bos系統異常時導致未處理完成的業務時，能有逐筆做好記錄，啟用應急預案在abis系統處理後，能在系統恢復後在bos做撤銷處理；bos系統的“過渡資金賬户餘額”與abis系統的“待處理後台集中匯兑往賬款項”的餘額相符。bos業務撤銷時，能按照abis系統的抹賬要求，在核證行憑證內作好批註（撤銷原因，後續處理情況等）；bos業務退回，能按規定在核證行憑證內作好批註（退回原因，後續處理情況等）。
九、內外部檢查發現問題整改情況。
20xx年上半年運營案件風險排查現場檢查發現問題、20xx年上半年“三化三鐵”考評現場檢查存在問題已按規定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創建過程中，coms系統中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規操作問題，已查明原因，並有針對性地分類採取措施加以整改，同類問題發生頻率明顯減少。
在信貸業務中風險的控制與業務的發展有着同等重要的地位，隨着我國經濟市場化及對外開放程度的提高，信貸業務的同業競爭日益加劇，信貸業務經營面臨的風險也越來越大，因此對於信貸業務中的風險控制就顯得尤為重要。
安全是銀行經營信貸業務的前提目標，但這個安全是有利於業務發展和擴大收益的安全，而不是不講求效益的安全，更不是負效益的無風險或低風險。近年來，商業銀行的信貸風險意識明顯增強，大多數銀行機構在信貸經營管理過程中已經比較重視信貸風險控制。但在業務發展與風險控制的正確處理上卻做的並不是很好，往往在業務發展與風險控制之間進行單向選擇，有些片面追求信貸資產質量，機械地追求貸款零不良，以致信貸業務持續萎縮，經營效益居低不上，反過來又制約了信貸資產質量的提升，造成信貸資產質量、業務發展、經營效益之間的惡性循環。
效益最大化是銀行追求的終極目標，是發展和安全的出發點和歸宿點，效益與風險是銀行信貸活動這同一事物的兩個方面，既存在矛盾，由必須追求統一。在現實貨幣信用經濟活動中，銀行信貸業務始終與風險相伴，信貸資金運作不可能是絕對的零風險，而只能是相對的低風險。無論採用何種機制或何種措施，其作用只是在於降險、控險和防險，不可能做到絕險。因此為保證在信貸業務中的'低風險我們應做好(請收藏好 範 文，請便下次訪問風險控制。
要做好風險控制首先應提升從業人員的風險控制理念並建立科學的風險管理辦法。這要求銀行自上而下的樹立科學的風險管理升意識，營造濃厚的風險管理文化。銀行的管理人員需對信貸操作風險有一個全面的把握，信貸員應在自己的工作將風險意識強化，推行事前防範、事中管理、事後處置的風險管理模式，做到以科學的理念管理風險。
其次應加強員工道德思想教育，提高員工的風險防範水平。員工自覺的思想約束是保證各項規章制度貫徹執行的前提。一方面要加強員工的思想道德教育，使員工認識到操作風險的防範是銀行核心競爭力的體現。引導員工樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，愛崗敬業，忠於職守，提高自身的職業道德水平；另一方面要通過廣泛的風險教育來培養所有員工對風險的敏感和了解能力，形成防範風險的第一道屏障。自上而下的構建良好的操作風險的控制環境，做到人人關心風險、把握風險和控制風險。
科學的進行風險控制是進行信貸業務的前提，也是金融信貸業務實行利潤最大化的有力保證。
一、加強領導、明確責任，切實抓好廉政風險防範點專項活動
(一)強化領導，狠抓落實。為切實加強對開展崗位廉政風險防範專項活動的領導，成立了以鄉紀委書記任組長，其它人員為成員的崗位廉政風險防範專項活動領導小組，具體負責廉政風險防範管理工作的組織、協調與實施。領導小組下設辦公室，由秦玉兵同志任辦公室主任，具體負責崗位廉政風險防控機制的落實和日常事務。
(二)精心組織，周密部署。根據鶴山區紀檢監察系統“隊伍建設”活動第三階段工作方案的通知要求。精心組織，周密部署，我鄉結合慶祝建黨90週年活動，集中開展了黨的宗旨、意思、紀律教育，進一步明確了整改方向，使紀檢幹部增強了黨性觀念，增強了忠臣意識，責任意識，切實增強了做好本職工作責任感和使命感，通過採取多種形式的討論、學習，將行政審批、徵地拆遷、土地整治、項目管理、行政執法、財務管理、車輛管理、後勤保障、幹部管理等列為廉政風險防範管理的重點環節，紀檢組每月進行檢查並形成檢查記錄，發現問題及時糾正。確保了工作落實。
二、明確崗位，深入查找，健全機制，確保重點崗位、核心業務、重點部位等關鍵環節廉政制度建設
(一)明確職責。查找廉政風險點，首先明確崗位責任，把全系統工作崗位劃分為三大類：即領導崗位；機關崗位；事業崗位。讓每一位幹部職工根據自己所在的工作崗位，採取自查為主，互查為輔的方式，全面客觀查找日常並分析工作中潛在的工作責任風險，瞭解違規、違紀、違法行為將要承擔的`行政責任和紀律法規責任。
(二)全面排查。根據工作特點，經分析研究，我鄉從單位、個人將廉政風險進行了歸納。單位分為：制度機制風險、崗位職責風險、外部環境風險、業務流程風險四類風險；個人分為：思想道德風險、崗位職責風險和外部環境風險三類風險。單位職工通過自己找、羣眾提、互相查、家屬幫、領導點、組織評等方法，重點查找思想道德風險、崗位職責風險和外部環境風險等三類風險。個人按照黨政正職、班子成員、中層幹部和一般幹部四個層面，採取自己“找”、科室“議”、領導“點”、羣眾“提”、組織“審”的辦法，依照崗位職責，分析和查找廉政風險，全面排查在思想道德、崗位職責、外部環境等方面的風險點，逐一梳理，分類歸總，在部門內部公示。同時，採取書面徵求意見的方式，對權力運行風險點排查是否全面準確進行測評，力求把風險點找全、找準、找對。全系統幹部職工基本查明、理清了自身存在的廉政風險點。分三個廉政風險等級進行評估。把利用職權為子女親屬謀私利、項目發包暗箱操作、徵地拆遷、後勤保障、車輛管理、防治玩忽職守造成重大事故等風險點列為一級風險點；把利用職務之便蓋“人情章”、違反檔案查詢規定泄露有關信息等風險點列為二級風險點；把泄露來信來訪案件查處信息、等風險點列為三級風險點。在排查出廉政風險點的基礎上，分三個廉政風險等級進行評估。主要集中在審批審核、項目安排、督查檢查、政府採購、預算執行、評估論證、選人用人等環節和崗位；事業單位的風險點主要集中在項目安排、重大資金使用、執法監察、公費採購、工程招投標、輔助行政審核審批、徵地拆遷等環節和崗位。基層主要集中在地災防治、徵地拆遷、土地整治和建設用地復墾、非法礦山的監管等等環節和崗位。
(三)健全機制。為了加大崗位廉政風險防控力度，堅持教育、制度與監督並舉，豐富教育形式和載體，採取自學、集中學、走出去、請進來、大討論、撰寫學習體會等多種形式，增強教育實效。定期組織幹部培訓，將廉政教育納入培訓與考試內容，積極參加區紀委組織的政治業務培訓。針對排查出的廉政風險點，從堵塞漏洞、建立以制度管人管事的工作機制入手，建立廉政風險點評估防控制度，在健全領導幹部(中層幹部)述職述廉、重大事項
報告、民主生活會、民主評議等一系列制度的基礎上，健全完善了廉政風險季度分析例會制度、上下級領導幹部談心制度、與檢察院建立預防職務犯罪聯席會議制度、與區紀委建立案件檢查協作制度等廉政風險預警機制，同時對原有的機關管理制度進行了修改和完善。普遍強化了風險意識和自律意識，收到了明顯的成效。幹部職工不斷自我提醒、自我規範、自我約束，使組織意識、自律意識明顯增強，依法行政的理念不斷確立，行政效能明顯提高，各項工作有序推進。
三、存在問題
雖然排查防控機制已經建立，但存在着缺少力量抓落實的問題。
四、下步工作打算
(一)進一步加強宣傳力度。通過製作宣傳欄，列出所有內控事項、涉及的部門，廣泛開展防控廉政風險活動，使廣大幹部認識到廉政風險點防範管理工作的重要性，自覺識別風險，精心查找風險，積極防範風險。
(二)做好防控措施的落實。將排查廉政風險點防控表發放到各各基層所，全面理解、掌握預控措施，防範風險。
(三)制定整改方案。結合部門實際，將梳理出來的風險制定整改方案，把各項整改措施明確到部門、明確到責任人，把解決問題與履行崗位職責很好的結合起來，確保每一項措施落實到部門、責任細化到個人。
(四)開展廉政文化教育宣傳活動。組織機關黨員幹部進行正反兩方面的教育，增強法律意識，警鐘長鳴。
(五)進一步完善機制。積極探討建立健全預警機制，做到提醒在前、建章立制在前、約束在前，切實達到防範風險、保護幹部、提高效能的目的。
依據《福建省重點目標反恐防範安全風險評估指導意見》，我校重點對學校校舍等安全隱患進行了全面排查，並對部分隱患進行了整改，達到了開學要求。現在根據縣教育局的要求，學校重點對校園保安、校舍設施、食品衞生、人身安全、交通安全等評估內容進行了自查，現在把自查情況作如下彙報：
一、自查情況
(一)校園安保：學校按標準配備安保器械；上級給學校配齊配足安保人員(1人)，學校在校園關鍵部位安裝電子監控；認真落實外來人員進出校園盤查詢問制度，並做好記錄，禁止外來車輛入校；在學生上下學、上操、下課期間等重要時段，學校安排保安和值班人員維持秩序，保障學生安全。
(二)校舍設施安全：我校校舍是臨時用房，(新教學樓正在投建中)確實存在一定安全隱患，但是學校做了大量的維修維護工作，並且平時加強對師生的安全教育和應急演練；教室、實驗室、圖書室等重點部位安全管理到位；消防設施器材按標準配備並定期進行檢修維護和保養；消防通道、安全出口暢通；總務處加強用電、用火等的`管理，每月進行兩次檢查。
(三)師生人身安全：學校建立了完善的安全管理制度；週週開展安全教育，次次有主題；學校制定了完善的校園安全應急預案並定期組織應急演練；學校重視學生教學活動、集體活動的安全管理；學校與村委治保人員配合定期對校園門口、校園周邊進行排查，到現在為止沒有發現高危人員和可能危及學生安全的各類隱患；學校能夠及時對學生之間、師生之間矛盾糾紛進行排查化解；學校建立了特殊羣體學生包靠制度，每學期進行管制刀具排查不少於三次；學校相當重視對學生進行防溺水安全教育，層層簽訂責任書，聯繫有關庫區加強水域巡查監管，建立了教師包靠制度，落實了有關人員安全責任，預防學生溺水事故發生。
(四)食品衞生安全：學校建立了相關規章制度；嚴把小賣部從業人員營業資格、健康體檢、與小賣部從業人員簽訂安全責任書，建立傳染病防控工作預案，開展預防傳染病教育並落實相應的防控措施。
(五)交通安全：學校重視對學生進行交通安全教育；嚴格落實自行車管理，強制禁止不滿12週歲學生騎自行車上學。
二、發現的主要安全隱患有：
1、學校房屋部分門窗破損。
2、部分滅火器壓力不足。
3、校門前沒有人行橫道線，限速標識和限速帶需要安裝。
4、學校監控覆蓋面不全。
三、整改措施和時限
1、加強值班教師的教育、管理和檢查。
2、儘快修繕房屋和門窗，同時加強對全體師生的應急演練和教育。
3、把壓力不足的滅火器全部充壓、修整。
4、在學校門口兩側劃人行橫道線，安裝限速標識和限速帶。
5、再安裝3個監控頭，，基本達到校園全覆蓋。
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