行規行約貫徹落實情況自查報告

第一篇：xx關於行規行約貫徹落實情況自查報告

xx信用社行規行約

貫徹落實情況自查報告

根據《中國銀行業協會開展2014年度行規行約貫徹落實情況檢查的通知》的文件精神，我社為了進一步貫徹落實行規行約工作，認真組織全體員工進行了學習，同時進行了認真的自查。通過學習和自查工作，全員合規意識得到進一步強化，現將工作開展情況彙報如下：

一、成立工作領導小組

為了有效開展此項自查工作，我社成立了行規行約貫徹落實情況自查工作領導小組，全面負責此項工作的組織實施。

組長：

副組長：

成員：

二、自查工作開展情況

為確保此次自查工作深入開展，我社確定專門人員負責此項工作，明確我社主任為此項自查工作第一負責人，親自抓、負總責、確保我社行規行約自查工作深入到每個崗位，每位員工。

1.加強員工教育，築牢員工思想防線。

組織員工認真學習《中國銀行業從業人員流動公約》《中國銀行業存款業務自律公約》《中國銀行業櫃面服務規範》《中國銀行業反不正當競爭公約》《中國銀行業文明服務公約》等

一系列相關規章制度，同時結合近年來檢察機關查辦的違反行

規行約犯罪典型案例，剖析犯罪的成因和後果，提高員工對違

規犯罪的理解和認識，教育大家從中汲取教訓，只有認認真真

做人，踏踏實實地工作，獲取正當的勞動報酬才是我們幸福生

活的保障。

2、落實各項規章制度，加大檢查力度

我社通過加強檢查工作頻率，強化制度執行力，使員工時

刻繃緊制度這根弦。對檢查中發現的問題查清原因，分清責任，

對責任人進行處罰。對由於規章制度不熟悉發生的違章現象，

重在加強輔導，對屢查屢犯和明知故犯的，重點教育加重處罰。

3.重點業務方面做重點檢查

對社內存款業務是否做到交易真實、憑證齊全、各項賬務

是否相符；貸款業務是否嚴格按照“三法一指引”執行，是否

有違規貸款；票據業務是否嚴格按照有關法律法規以及制度要

求辦理進行了嚴格檢查。

四、自查結果及今後工作安排

1.我社分別對制度建設、存款業務、貸款業務、文明服務

規範、會計結算管理、計算機系統管理、內部審計等方面進行

認真仔細的排查。

經自查，我社在行規行約執行方面未存在任何安全隱患，

所有員工都能認真執行相關制度，今後我社會將規章制度覆蓋

到所有領域、崗位和操作環節，將各項規章能夠有效的貫徹，

發現差錯及時改正，我社將不定期組織員工進行學習，加強社

內自查，杜絕業務差錯發生，將行規行約制度一直貫徹落實下

去。

第二篇：行規行約貫徹落實情況自查報告

坊子區支行2014年度

行規行約貫徹落實情況自查報告

市分行：

自接到通知後， 我們坊子區支行按照規定對相關情況進行了自查。現將檢查情況報告如下：

一、各網點、各部室對相關行規行約從中國銀行業協會網站下載後，分別按照對口業務進行了認真的學習，並要求所有員工對學習內容做好筆記，充分了解相關業務內容，提高了員工執行制度的自覺性。

二、在日常工作中辦理存款業務時，嚴格按照《中國銀行業協會存款業務自律公約》的要求，不搞惡意競爭，嚴格執行人民銀行及銀監會等規定辦理存款業務，以優質服務贏得客户信賴，公平合理，促進我行存款業務又快又好發展。辦理個人住房貸款業務時，嚴格按照《中國銀行業協會個人住房貸款業務自律公約》的要求，執行規定的貸款利率，不任意提高或降低貸款利率。

三、辦理票據業務時，嚴格按照《中國銀行業票據業務規範》的要求，對票據業務進行認真細緻的辦理，審查各項要素是否合理齊全，對不符合規定的票據堅決不予辦理，發現假票據及時與公安部門進行聯繫，確保票據業務合規合法。

四、對於服務收費項目，我們除在營業大廳進行公示外，還通過電子顯示屏等多種方式進行公告，充分尊重客户的知情權的選擇權，併為客户選擇方便快捷的服務項目，同時儘可能地幫客

户選擇收費低的結算方式。

五、我行按照《中國銀行業文明規範服務工作指引》要求專門規定客户部負責全行服務工作的管理，由專人負責，明確了相關工作職責，並制定了服務工作應急預案，日常工作中通過監控錄像或下網點等進行各種形式的檢查，確保文明規範服務工作制度化、規範化、經常化。認真處理日常客户投訴，做到100%反饋回覆。

六、認真對待《中國銀行業公平對待消費者自律公約》的具體落實情況，對立健全了相關工作制度，反對不正當競爭行為，並加強從業人員的職業道德教育和培訓，為客户提供文明規範的服務。對客户信息嚴格保密，不對外泄露。對客户業務諮詢認真給予解答，使客户心中有數，明明白白。

通過組織廣大員工認真學習相關自律公約，提高了員工的認識水平，自律意識得到了很大提高，較前有了很大進步，對維護銀行業公平競爭起到了積極的促進作用。

第三篇：關於2014年行規行約貫徹落實情況自查報告

關於2014年行規行約貫徹落實情況自查報告

根據分行《關於開展2014年度行規行約貫徹落實情況檢查工作的通知》，我行組織人員開展對本行行規行約貫徹落實情況進行自查，自查情況如下：

一、《中國銀行業自律公約》及實施細則的執行情況；

1、能嚴格執行國家有關利率、匯率政策，嚴格執行國家規定的利率及匯率浮動標準，沒有違規或變相提高利率吸收存款的現象，沒有向客户承諾法律法規、政策許可之外的利益情況。

2、能嚴格執行貸款審批程序，認真履行盡職調查義務，經查沒有向關係人發放信用貸款現象，發放擔保貸款的條件能做到一視同仁，沒有采取降低貸款條件等不正當手段發放貸款的現象。

3、能嚴格執行有關帳户和現金管理規定，沒有違反規定強拉客户開立帳户、沒有為不符合開户條件的客户開立銀行帳户、沒有以放鬆現金管理為條件進行不正當競爭等現象。

4、辦理各項存款業務時，能嚴格執行國家利率政策，沒有違規或變相提高利率吸收存款的現象。辦理各項授信業務時，能嚴格遵守各項規定，有序、合規競爭，自覺維護市場秩序。

5、沒有對產品進行弄虛作假、故意誇大、引人誤解或有歧義的宣傳的現象，沒有貶低同業內其他單位的產品或服務的現象。

6、辦理支付結算業務時，能做到：①備有各類結算方式的一般使用説明，供客户索取；②提供自助轉賬服務（包括網上銀行、電話銀行、手機銀行以及其他銀行自助設備等）時，能提供自助服務的操作方法、注意事項、風險提示、安全保密措施及附加收費標準等資料；③各類電子化支

付結算業務，採取了必需的安全措施、電子交易記錄備份，建立了必要的第三方認證機制等，以確保客户資金安全和方便客户查詢。

二、《中國銀行業櫃面服務規範》的執行情況；

1、能合理設置營業網點服務工作崗位，明確崗位職責和分工。①大堂服務人員。大堂服務人員在營業前能按規定做好各項準備，在營業期間能主動迎送、引導分流客户，指導客户辦理業務，提供諮詢服務，積極為客户解決問題，維護營業秩序；②櫃員。櫃員能按規定處理日常交易業務，能做到服務熱情、操作熟練、及時準確回答客户問題；③個人客户經理。個人客户經理能遵照監管部門相關規定做好金融產品的銷售工作，做到誠信、專業、嚴謹、周到。銷售基金、理財產品、保險產品時，能做好客户風險評估，充分揭示風險，沒有誤導客户和誇大產品收益率。

2、服務環境符合要求。營業網點能保持明亮、整潔、舒適。物品擺放實行定位管理。

3、客户服務設施。營業網點能合理配置客户服務設施及無障礙設施。提供了點（驗）鈔設備、書寫用具、老花鏡、等候座椅、防滑墊等服務設施。提供了書寫整齊規範的單據填寫範例。在醒目位置放置了意見（評價）簿，並公示客户服務電話。

4、網點功能分區設置合理。能根據營業網點實際情況合理設置功能分區。設置了現金區、非現金區、自助服務區、高端客户服務區和等候區等區域。

5、服務形象。①能按規定示牌服務，櫃麪人員上崗佩戴規範掛牌（胸牌）或擺放統一服務標識牌。②能做到統一着裝。櫃麪人員能按要求統一着裝。

6、網點負責人能按規定在營業前召集全體人員召開晨會，檢查儀表

儀容，開展工作提示、文件傳達、教育培訓、服務講評、情況交流等。

7、網點開門時，大堂服務人員能站於崗位，微笑迎接第一批客户。

8、能主動識別客户。接待客户時能集中注意力傾聽，有效詢問、循序漸進地瞭解客户的需要，根據客户不同的需求類別，提供個性化服務。

9、能做到雙手接遞。交接鈔、單、卡、折或有關證件時，能做到雙手自然接交，並給予必要的提示。

10、送別客户體貼提示。櫃員辦結業務，能向客户提示是否需要其它服務，並微笑提示客户帶齊各類物品、保管好財物。

中國農業銀行連山縣支行

二○一二年八月二十八日

第四篇：行規行約貫徹落實情況自查報告(上傳)

ⅹⅹ支行2014年行規行約

貫徹落實情況自查報告

省行營業部：

根據省行文件精神，，結合我行實際，開展了2014年度行規行約貫徹落實情況自查工作，現將情況彙報如下：

一、 加強領導，落實責任。

在接到ⅹ文件後，我行非常重視，立即組織相關人員召

開會議，成立了2014行規行約貫徹落實情況自查工作領導小組，領導小組對全行排查工作負責，主要職責是負責自查活動的組織領導，方案制定，有關事項的研究會審以及溝通督導，反饋報告等。具體實施工作由綜合管理部牽頭，統一組織，逐項目逐單位實施排查，相關部門積極參與。

二、高度重視，切實履責。

根據上級行的工作要求，我行各部門、各網點高度重視此次自查工作，在開展自查前，先進行了動員工作，統一了全員對此次自查工作的思想認識，為此次工作的順利開展奠定了基礎。

三、遵照要求，開展自查。

根據要求，我行組織各條線、部門就《中國銀行業自律

公約》、 《中國銀行業文明服務公約》、《中國銀行業文明規範服務工作指引》、《中國銀行業從業人員道德行為公約》、《中國銀行業反不正當競爭公約》等16個公約，按照檢查 1

要點進行了逐一自查。經查：

1、我行能夠認真學習公約並熟知相關內容；

2、我行能夠規範自律地開展存款及個人住房貸款業務；

3、我行能採取有效措施保證《中國銀行業票據業務規範》的實施；

4、我行能按照自律要求通過多渠道、多手段告知消費者服務項目及收費信息，充分尊重消費者知情權；

5、我行能按照《中國銀行業文明規範服務工作指引》開展服務工作；

6、我行能遵守公平競爭原則，並注重加強從業人員的職業道德行為規範教育等。

通過自查開展情況，我行對各類公約貫徹執行情況良好。

特此報告。

2014年10月8日

第五篇：行規行約貫徹落實情況自查報告

文化分社關於開展2014年度行規行約貫徹落實情況自查報告

根據《中國銀行業協會關於開展2014年度行規行約貫徹落實情況檢查工作的通知》（銀協發[2014]16號），我社高度重視，並安排部署，根據銀行業協會的檢查內容和要點，制定了詳細的自查方案，據方案開展了嚴格、高效的自查自糾工作，現將自情況報告如下：

一、檢查基本情況

本次檢查涉及《中國銀行業自律公約》及實施細則、《中國銀行業文明服務公約》及實施細則、《中國銀行業文明規範服務工作指引》、《中國銀行業票據業務規範》、《中國銀行業存款業務自律公約》等中國銀行業協會印發的一系列公約、規範、行業標準。在檢查中，我社嚴格對照公約、規範的要求，採取現場檢查與非現場檢查相結合的形式，抽查檔案、文件，調閲監控錄像，召開座談會，多角度、多層次，全方位地對我社貫徹落實行規行約情況進行了檢查。

二、行規行約貫徹落實情況

（一）認真組織開展公約、規範學習活動。

為加強員工職業道德行為規範教育，提高從業人員的業務水平和綜合素質，進一步強化行業自律，我社均能利用工餘時間，組織員工學習《中國銀行業反不正當競爭公約》、《中國銀行業從業人員流動公約》、《中國銀行業公平對待消費者自律公約》、《中國銀行業反不正當競爭公約》、《中國銀行業櫃面服務規範》《中國銀行業客户服務中心服務規範》等一系列行規行約，並把對行規行約的學習教育與日常業務制度培訓學習相結合，尤其是我們一線網點員工熟知相關內容，增強了員工的行業自律觀念和自律意識，提高了教育培訓的實效。

（二）規範自律開展存款業務，我社能認真遵守《中國銀行業存款業務自律公約》和《中國銀行業個人貸款業務自律公約》，規範自律地開展存款業務。我社嚴格按照國務院頒佈的《個人存款賬户實名制規定》和《中華人民共和國外匯管理條例》及中國人民銀行頒佈的《人民幣銀行結算賬户管理辦法》等相關法規、規章和政策文件規定，規範存款業務，引導我社員工科學、有序攬存，確保存款業務持續健康發展。未發現有采取存款"貼水"或變相"貼水"、高套利率檔次、套用人民幣同業間利率、提前支付定期存款利息、提前支取享受原利率、虛增存款計息積數、人為增加計息天數、通過向存款客户贈送實物、購物卡、現金、貴金屬、儲值卡等方式向存款人支付高於正常存款利息及其他變相提高存款利率的不正當手段吸收存款現象；沒有向存款人或關係人支付正常利息以外的費用，如吸儲費、諮詢費、手續費等以及以存款"公關"的名義，向存款人或關係人或中介機構饋贈禮品和現金、或報銷費用等手段與客户存款金額直接掛鈎，要求客户存入相應金額的款項等現象。

2014年3月中旬開始，結合銀監部門要求各金融機構積極開展"案件防控合規建設年活動"，我社高度重視，認真部署，周密安排，由社主任牽頭，員工積極配合，認真落實"案件防控合規建設年活動"的各項工作安排，3月初、會計科、保衞部開展安全保衞、反洗錢業務、會計結算業務等執行情況的檢查，並對易發生不正當競爭的業務環節進行了排查，排查情況如下。1.經查我行櫃員能認真執行儲蓄業務管理條例，無工作人員"送各種大型禮品給客户"等變相提高存款利率的不正當交易的行為。③經查我社的中間收入主要有大小額支付業務手續費、銀行卡業務手續費，票據業務手續費收入，以上費用均按照人民銀行的規定的費率收取，無不正當交易的行為。

（三）規範管理票據業務，有效落實票據業務規範。

一是組織學習票據業務規範內容。我社組織票據業務員工深入學習《中國銀行業票據業務規範》內容，並與職業道德教育、依法合規教育、業務技能培訓等相結合，引導員工牢固樹立依法合規經營理念，確保員工熟練掌握各項規定。二是加大票據業務合規檢查力度。我社對照票據業務規範內容及相關規定，開展了票據業務合規檢查工作，杜絕違規操作和變通操作現象，嚴防業務經營風險，全力維護公平有序的經營環境，打造良好的行業形象和社會形象。三是圍繞客户需求合規發展業務。我社深入研究客户需求，徵求客户對服務工作的意見和建議，積極改進服務不足，努力推進支付結算、匯款等業務持續健康發展。

（四）充分尊重消費者的知情權和選擇權。

根據中國銀行業協會發布的《關於在服務收費方面給消費者以充分知情選擇權的自律要求》，為保障公眾知情選擇權。我社通過在營業場所張貼公告、櫃員宣傳等各種有效措施履行服務收費告知義務，提高服務收費信息的透明度，確保消費者獲得服務收費的相關信息。在推出新產z品和新服務時，如實進行產品宣傳和介紹，讓消費者充分了解產品的性價比；為健全和完善消費者服務熱線投訴處理機制，我社制定了詳細的客户投訴管理辦法，向社會公開投訴電話，隨時接受羣眾監督、投訴、來訪等事項，認真答覆消費者投訴，確保消費者投訴得到及時有效處理。

（五）深入貫徹落實《中國銀行業文明規範服務工作指引》，切實加強服務管理。

為規範我行業文明規範服務工作管理，全面提升服務水平，樹立銀行業良好社會形象，我社員工認真學習《中國銀行業文明規範服務工作指引》，秉承服務創造價值的理念，以滿足客户日益增長的服務需求，最終體現服務實現效益，服務提升競爭力，實現銀行與客户雙贏。

1、完善文明規範服務組織管理工作。

為促進我社優質文明服務工作順利、有序的開展，確保各項工作落到實處，由有責任心、熟悉業務、協調能力強、服務經驗豐富的專人負責，認真貫徹落實我社《優質文明服務實施方案》，強化領導，分工協作，上下聯動，層層落實，創建合規文化，保證服務管理工作延伸到各社會，按照實施方案的總體目標和要求，切實加強自我管理，改善服務質量，提高服務水平，完善服務設施，優化服務環境，提高網點對外服務水平，樹立我社良好的形象。

2、健全服務工作制度，提供規範服務。

我社制定並完善《優質文明服務處罰作業標準》、《客户投訴處理和管理暫行辦法》等制度，以明確的作業標準為準繩，以量化的處罰金額為手段，以嚴格的投訴管理機制為保證，以社會觀察人的監督為制約，以良好的精神面貌展現我社為客户負責、全心全意為客户服務的經營理念。對總行優質文明服務檢查組的檢查內容和處罰標準進行了細化、量化，明確獎勵和處罰的種類、範圍和方式，批評和表揚相結合，優質文明服務水平與總行《經營目標責任制管理辦法》相結合，實行優質文明服務工作一票否決制；責任連帶，員工違規其負責人並罰，通過一系列的獎罰措施，約束並激勵員工做好窗口服務工作，着力提升我社對外服務水平。

3、建立投訴管理機制，加強服務工作應急預案演練。

我社制定《客户投訴處理和管理暫行辦法》，建立職責明確、反應迅速、暢通的客户投訴渠道和有效管理機制，明確投訴受理的基本條件，完善投訴受理崗位設置機制，建立健全投訴登記、調查、處理、回覆及總結分析的一整套程序，以完善的投訴處理與管理機制接受社會監督、挖掘客户需求、提升客户滿意度。

我負責人為本網點服務突發事件處理的第一責任人，我社負責人定期組織我網點員工進行應急處理預案演練，按照職責分工，精心組織營業網點應急處理預案演練、親臨指導，做到處理服務突發事件堅持快速有效、及時報告、積極穩妥的原則，堅持保護客户和員工的生命財產的原則，堅持系統內上下聯動、系統外橫向聯動的原則，堅持保守銀行和客户祕密的原則，以全面提高服務突發事件防範和應急處理工作水平。

（六）認真貫徹《中國銀行業公平對待消費者自律公約》。

為進一步提高櫃面服務質量和服務水平，樹立良好的企業形象，充分調動廣大員工的積極性和主動性，我社組織員工認真學習《中國銀行業公平對待消費者自律公約》，使全行員工深刻認識到公平對待消費者的重要意義，明確學習的目標、任務和基本要求，激勵員工以熱情的態度、良好的作風和文明的形象，向消費者提供文明規範的服務。在學習的基礎上，在全社進行了一次綜合大檢查，採用自查、走訪客户等形式，查找出了公平對待消費者服務中的漏洞和櫃面服務中存在的不足，並進行整改。同時，圍繞管理規範化、服務標準化的要求，配備必要的服務設施；櫃面服務人員自覺運用服務用語，真正為客户提供了真誠安全、熱情周到、優質高效、規範準確的服務。通過學習《中國銀行業公平對待消費者自律公約》，全面提升了櫃面員工的素質，改善了網點服務環境，推動了服務管理和服務水平，使全體櫃面服務人員以全新的姿態、全新的形象、全新的作風投入到了各項櫃面服務之中，為創建文明規範服務示範單位奠定了良好的基礎。

為提高銀行業金融機構服務效率，提升服務水平，在堅持市場化原則的同時，進一步履行社會責任，根據中國銀行業監督管理委員會和國家發展和改革委員會決定從2014年7月1日起銀行業金融機構免除部分服務收費的要求，我社立即做出統一部署，抓緊開展相關制度、流程、業務系統、賬務系統和賬户標記的調整和調試工作，做好應急預案和櫃枱人員解釋口徑的準備工作，保障各項業務安全、穩定和持續運行，要求我分嚴格執行文件規定，免除取消的34項服務收費，並嚴禁今後對此類業務進行收費，發現有違規收取的，對網點負責人和經辦人員按照稽核處罰辦法進行嚴歷處罰。

文化分社

2014.9.6