上半年，我行認真貫徹省、市行行長會議精神，堅持以科學的發展觀指導經營工作，不斷開拓市場，提早動手，搶抓機遇，堅持以公司業務為依託，發展個人金融業務，不斷調整客户結構，強化中高端客户的維護和營銷，加快構建縣支行“大個金”的經營格局，積極推進經營模式和增長方式的轉變。現將上半年經營工作報告 如下。
一，各項經營指標完成情況
1、至六月末，儲蓄存款淨增3699萬元，完成年度計劃 任務的80.4%，較上年同期減少2051萬元；對公存款下降14986萬元，完成年度計劃 任務的-956.3%，較上年同期減少7375萬元。
2、新增個人綜合消費貸款58萬元，完成年度任務的32%。個人綜合消費貸款餘額較年初增加43萬元。
3、理財產品銷售額40446萬元，完成年度任務1900萬元的2129%，其中，代理保險251萬元，代理髮行各類基金100萬元，銷售“穩得利”理財產品35萬元，代理國債40060萬元。新增個人中高端優質客户657户，
4、新增牡丹信用卡497張（含換卡101張），完成年度計劃任務的134.3%，超額完成分行下達的年度任務。新增牡丹靈通卡2160張，完成年度任務6000張的36%。
5、新增企業網上銀行證書客户3户，企業網上銀行普通客户14户，個人網銀證書客户26户，個人網銀普通客户749户，個人電話銀行350户，手機銀行30户。
6、實現利息收入162萬元，較上年同期增加32萬元，完成年度任務的48.8%。
7、實現中間業務收入141萬元，較上年同期增加80萬元，完成全年中間業務收入任務的67.8%。（若計算今年第二、三期國債手續費，中間業務收入實際完成337萬元，已超額完成全年208萬元任務）。
8、實現賬面利潤530萬元（去年481萬元），實現撥備前利潤522萬元。
二，上半年主要工作總結 ：
年初，我行將各項業務的營銷和發展作為經營工作的重中之重，為此，支行積極根據縣域經濟的發展，整合內部機構，進一步加大考核，制定符合我行實際的業務營銷方案，實施以項目產品帶動業務發展。
1，整合內部機構，進一步實施“大個金”經營戰略，
支行按照上級行加快發展個人金融業務的要求，結合我行實際，對原信貸管理部、資產風險部、營業管理部進行了統一整合，成立個人金融業務中心，分設個人金融業務服務部和個人金融業務營銷部。為進一步加快個人金融業務的發展提供了堅實的保障。
2，密切銀企關係，狠抓各項存款工作
年初，支行組織相關業務營銷人員利用閒暇時間，深入企業、事業單位、學校等，以公司業務為依託，對我行代發工資的優質客户逐一進行了上門拜訪、慰問，加深了銀企之間的關係，穩固了現有代發工資客户。
3，制定營銷方案，全力實施項目產品帶動業務發展
為了全力構建“大個金”經營格局，我們提前籌劃，提早動手，開展業務營銷工作，制定了一季度業務營銷方案，明確了營銷目標，確定了以建立中高端客户營銷系統為龍頭的七個營銷項目，實行行級領導 帶頭，業務部門具體參與的營銷體系，充分發揮個人業務和公司業務的聯動效應，增強整體服務能力。先後集體營銷**縣石油公司中油牡丹國際卡62張，**糧庫23張，為****集團有限公司營銷國債40000萬元。同時，為**宏源機械廠、橋樑廠開立企業網上銀行，為**縣居家樂超市、城區加油站、**酒樓安裝pos機，目前，除**酒樓手續正在辦理外，其他已全部安裝到位，有力的改善了銀行卡消費環境。
3，進一步加大個人客户營銷系統的維護工作
為了促進個人客户營銷系統管理工作的科學化，進一步篩選中高端優質客户，支行積極制定個人客户營銷系統客户信息採集獎勵辦法，對通過前台業務操作中發現的優質客户，要求櫃員講究策略，與客户拉近關係，盡最大可能的'採集客户的詳細信息，為下一步個人客户經理的營銷提供詳細的資料。
4，積極制定銀行卡業務營銷考核辦法，促進銀行卡業務的發展
為了不斷拓寬市場份額，充分挖掘資源，我們積極制定銀行卡業務營銷競賽考核辦法，要求每位員工在一季度末完成牡丹信用卡或貸記卡2張，按照“早營銷、早收益、多勞多得”的原則，根據營銷月份的不同分別給與50元和30元的獎勵，活動的開展，有效的調動了全行員工營銷的積極性，至六月末，新增信用卡396張。換卡101張，提前完成了分行下達的年度計劃任務。
5，強化中間業務收入，不斷促進經營效益的提高
為了提高中間業務收入佔比，不斷調整收入結構，一季度，按照支行實施的項目帶動發展戰略部署，⑴是重點抓住了為金堆鉬業公司營銷國債一億元，⑵是與**公司簽訂代保管國債憑證業務，收取手續費2萬元，及時收回了陝化代保管、**縣郵政局、**縣農發行代理現金手續費3.3萬元，與**縣煙草公司積極協商，收回自去年10月份以來代理煙草訪銷手續費1.2萬元，⑶積極開展銀行代理保險，基金、理財產品的銷售，努力擴大代理類中間業務收入。⑷是積極開展牡丹中油聯名卡營銷，藉助刷中油聯名卡加油優惠的有利時機，積極與**縣二運司、**出租公司等單位聯繫，大力宣傳，推廣中油聯名卡，有效的提高了銀行卡業務收入。
三，經營工作中存在問題：
1，信貸營銷有待於進一步加大力度，目前，在我行公司貸款業務難以投放的情況下，唯有大力發展個人消費貸款、住房貸款，才能有效地解決我行資產結構，提高經營效益。
2，電子銀行業務營銷發展緩慢，從分行通報各支行任務完成情況看，我行電子銀行開户處於落後位置，電子銀行代理交易額僅完成年度任務的13%，任務差距較大，
3，對公存款起伏較大，從一季度任務完成情況看，我行對公存款雖日均存款較高，但未完成時點任務數。對公存款主要依賴於**業公司的局面未有明顯改觀。
4，個人中高端優質客户維護工作還有待進一步加強，目前優質客户信息採集新增218户，但是，優質客户的維護及對優質客户的營銷工作還未能充分的發揮作用。
三，下半年經營工作措施
從上半年各項任務完成情況看，我行距離序時進度任務還有較大的差距，下半年，經營工作的重點主要是認真分析經營工作中存在的薄弱環節，進一步加大業務營銷，縮小差距，確保年度各項任務的全面完成。
㈠是狠抓存款工作不放鬆
從上半年任務完成情況看，我行儲蓄存款工作增長勢頭較好，下半年，儲蓄存款工作仍要堅持以代發工資為重點，有目的、有針對性地挖掘單位代發工資業務。對公存款重點營銷**公司，在抓好優質客户的同時，緊盯新的公司客户和縣級機構客户，制定營銷措施，不斷強化業務營銷，逐步改善對公存款優質客户結構。力爭在年末完成對公存款任務
㈡是下大力氣，強化各項代理業務
一是不斷加強傳統結算業務收入，加大人民幣結算賬户的開立，大力宣傳我行匯款直通車即時到帳和代收大專院校學雜費業務，為客户提供快捷，高效的服務。二是加大各項代理業務的全面發展，繼續堅持以代理保險為主的各項代理業務，同時積極營銷各類基金和理財產品，促進各項代理業務的健康、穩定的發展。三是藉助電子銀行示範區的推廣，堅持發展新型的電子銀行業務，逐步減輕櫃面業務操作壓力，繼續加大電子銀行業務營銷單項考核力度，對營銷企業網銀證書客户、普通客户、個人證書客户、普通客户等按照產品貢獻度給於不同的獎勵，以充分調動全員營銷電子銀行的積極性，
㈢，努力加大個人消費貸款營銷力度
根據我縣區域發展的實際，今年，縣級部門和單位逐步向上搬遷，搶抓發展機遇，積極開展個人綜合消費貸款、個人住房按揭貸款。同時，密切關注渭華路項目工程的建設，提早介入，力爭在年末完成各項貸款任務。
現對我司一季度經濟活動的主要情況分析報告如下：
年初，貨運總公司對我司下達年度經濟責任制指標計劃，具體指標計劃為：
1、責任成本****萬元
2、船舶交通事故損失金額
（1）庫區、中游：*元/ktkm
（2）下游：*元/ktkm
（3）上海港作：*元/艘
（4）其它港作：*元/艘
3、船舶效率
（1）拖輪船產量*噸千米/千瓦
（2）駁船船產量*噸千米/噸
4、燃油消耗
（1）企業單耗*千克/千噸千米
（2）非生產用油*噸
（3）燃料油與總耗量比例*%
5、駁船營運率*%
我司根據貨司下達的年度經濟指標計劃，對各項經濟指標進一步細化，層層分解落實，為確保年度目標的完成，船務公司領導班子帶領公司全體幹部職工，面對指標的壓力，經過近幾個月來的努力，公司一季度主要經濟指標均達到計劃進度要求。
一、各項經濟指標運行情況分析
（一）責任成本指標
1－3月份累計責任成本1510萬元，為計劃進度1550萬元的97.42%，實績比計劃節約40.00萬元。
（二）安全、貨運質量指標
1－3月份累計交通事故損失金額3萬元，為計劃進度32.34萬元的9.28%；與去年同期比減少1萬元。1－3月份無貨運質量事故，無貨主投訴，貨差損賠償金額為零。
（三）船舶效率指標
1－3月份累計完成拖輪船產量64185噸千米/千瓦，為計劃計度（60480噸千米/千瓦）的106.13%，超進度3705噸千米/千瓦；與去年同期比，增加740噸千米/千瓦，增幅1.17%。
1－3月份累計完成駁船船產量3986噸千米/噸，為計劃進度（3950噸千米/噸）的100.91%，超進度36噸千米/噸。與去年同期比，增加35噸千米/千瓦，增幅0.89%。
1－3月份累計完成駁船營運率97.78％，為計劃進度（96.1％）的101.75%，超進度1.75百分點；比去年同期高1.17個百分點。
（四）燃油消耗指標
1－3月份燃油企業單耗實績2.94千克/千噸千米，與計劃進度（2.98千克/千噸千米）比，降低了0.04千克/千噸千米；與去年同期比下降了0.24%，降幅7.66％。
1－3月份累計非生產量用油345噸，為計劃進度（488噸）的70.7%；與去年同期比少耗73噸，降幅17.46%。
1－3月份累計燃料油佔總耗量的比例59.79％，為計劃進度（57％）的104.89%，超進度4.89個百分點。
從一季度指標運行情況看，可慨括為“三增、三降、一穩定”即：拖輪船產量、燃料油佔總耗量的比例、駁船營運率增長，責任成本、非生產用油、企業單耗降低，安全穩定。
二、一季度經濟指標監控的主要做法
1、全面貫徹落實貨司“兩會”精神，積極籌備我司“兩會”，並在我司“兩會”上分解下達了各單位、船舶年度經濟指標，配套制定了武漢長航船務公司2016年經濟責任制方案，提交“兩會‘討論通過，為全年的經濟指標運行和經濟責任制考核，奠定了堅實的基礎。
2、緊密結合企業經濟形勢，針對今年油價高企，貨源不足，運價下滑的嚴峻形勢，公司將責任成本控制放在突出地位，在各項成本指標分解過程中，所有箭頭向下，並低於去年同口徑水平的10%。
3、狠抓主題不鬆勁。在安全質量連續一年來穩定的情況下，公司把安全工作始終作為工作的主題，常抓不懈，一季度重點抓了“百日安全無事故活動”的鞏固提高，以及冬季防滑、防擱淺，防碰撞等，確保了一季度安全局面的穩定，促進了其他指標的平穩運行。
4、結合管船公司安全工作實際，創新制定了《武漢長航船務公司領導安全責任制實施方案》，將安全管理責任、單船建設、推進SMS工作分片包乾到公司各位領導，形成了縱向到底，橫向到邊的安全管理責任網絡。
5、加強各項指標運行的動態監控與管理，及時發現經濟運行中出現的問題，並採取措施加以解決。
三、一季度經濟運行中存在的主要問題
1、成本控制壓力沒有緩解，主要體現在：
（1）隨着二季度生產投入的增加，各項安全生產費用和人工成本也將隨之上升，加上燃油成本居高不下，運價上漲困難，企業效益壓力更大，控本增效將是企業的重要舉措，因此，各項成本的控制壓力將更加突出。
（2）為了進一步向內挖潛，半年工作會後上級調整指標的趨勢仍然存在。
（3）海損雜支，船舶修理費都有上年下轉，並在今年成本中消化，控制壓力比較突出。
2、燃油指標壓力將會顯現
（1）劣質油一季度摻燃比完成較好，因為6000匹拖輪未上線所致，隨着生產投入增加，該項指標的控制壓力就會顯現。
（2）非生產用油指標控制較好，是因為一季度港作船的減少所致。
（3）單耗水平取決於貨源的組織水平，如果貨源不對流，附拖和空隊現象以及小運轉增加，對單耗產生直接影響，控制難度相當大。
3、安全隱患猶存。我司船舶均為老舊船，設備隱患較多，加上航道秩序混亂，不安全、不可控因素越來越多，對船舶航行安全構成很重的壓力。
4、部分船船舶水電費出現異常
三月份有四艘船舶水電費出現異常，嚴重超進度，為了查清水電費超進度的原因，責成經監處、計財處認真調查，並作出處理，今後財務對船舶的水電費進帳，要登記明細，方便考核、查詢和對帳。
四、下步工作
參加經濟活動分析會的李總經理，對公司一季度經濟活動進行了總體歸納，同時佈置了下步工作。
（一）一季度指標運行正常
1、成本管理得到了科學預控。
2、生產指標超進度。
3、安全保持了穩定。
4、服務船舶的力度進一步加大。
（二）下步工作
1、認清形勢，轉變觀念，保持清醒頭腦。目前，我們面臨三大壓力：一是貨司效益指標欠進度；二是成本壓力日益突出；三是修費不足，對船舶設備養護造成空前壓力。我司要加強科學管理，作好半年工作會指標調整的思想準備。
2、成本控制要注意四個指標的監控
（1）物料費指標
（2）海損指標（包括海損雜支指標）
（3）修費指標
（4）對船舶水電費指標出現的異常情況進行調研。
3、強化責任意識。各指標處室負責人是本部門指標的第一責任人，要求各部門緊盯目標，加強責任，嚴密監控，實施目標管理。
4、經監處要加大運行質量監控
（1）加強指標動態監控，月度嚴格考核。
（2）對指標出現異常情況的部門、單位，要督辦分析，並要求指標管理部門寫出書面分析材料報分管領導和公司領導，及時處理解決。
（3）各指標處室要加強指標協調、溝通。力求將問題解決在萌芽狀態。
5、加大重點指標的監控力度
（1）工資成本指標
（2）修費指標
（3）單耗指標
（4）營運間接費指標
6、需要解決的幾個問題
（1）加大對安全生產的投入，改善指導船長辦公條件和環境。
（2）關心船員生活和身心健康，特別是“五一”期間，做好對船舶的慰問。
（3）適度解決基層單位的困難，涉及安全生產急需的，可適當解決。
（4）做好個税、船舶備用金的解釋工作。
（5）繼續為船舶，為生產一線服務。
（6）機關部門要認真思考和討論“職工在我心中，安全在我手中”提高機關工作質量。
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