稽核報告 優選(8篇)

【導語】

稽核報告 優選(8篇) 由本站會員“leishao217”整理投稿精心推薦，小編希望對你的學習工作能帶來參考借鑑作用。

【目錄】

【正文】

篇1：稽核報告

我，稽核審計部負責人，堅持原則、以大局為重、維護公司利益，服從公司領導的安排，愛崗敬業、努力鑽研業務知識、不斷提高工作技能，嚴格遵守公司的各項規章制度。

德：為人正直、尊重員工、團結同事；作為民主黨派黨員，始終堅持共產黨的領導，自覺理解共產黨的領導，深入學習紀念中共發佈“五一口號”60週年專題講座和十一屆三中全會會議精神。在政治上不斷要求提高，受黨派派遣，參加了省社院民主黨派幹部培訓學習，更加堅定了共產黨的領導。

能：本年度，本人順利經過了高級會計師評審，取得了高級會計師資格；參加了證券公司合規管理人員勝任本事考試，但遺憾的是未能經過考試。

勤：自覺遵守公司勞動紀律，從不無故曠工、遲到和早退，嚴格履行公司的請、休假制度。

績：本年度在本部門員工共同努力下，圓滿地完成了如下工作：

一、常規性工作

（一）合同協議審核。本年度，審核公司總部各有關部門和營業部合同（協議）80餘份，提出修改意見和提議10餘條.如：犍為營業部異地租營業場地提議公司不執行；中新營業部震後房屋維修方案應報請產權人同意後執行；五通營業部租賃房屋提議審查出租方的合法手續以及公司總部購買財產保險進行風險提示等等。絕大部分提議被採納。

（二）公司規章制度的修訂和完善。

1、根據賬户規範有關文件要求，提議修改和完善了《客户檔案管理辦法》；

2、為了進一步規範客户大額取款行為，加強風險防範和控制，根據監管部門合規管理要求，提議修訂了《客户證券轉銀行資金上限規程》；

3、為完善經紀人佣金返還操作流程，確保經紀人佣金返還程序合規、計算準確，提議經紀業務部對公司《營業部客户經理管理暫行辦法》部分條款進行了修改；

4、審查了《川財證券派駐銀行網點經理管理辦法》，提議營銷團隊由營業部組建而非市場發展部；

1、提議對現有客户計、結息規則改按銀髮[]129號文相關規定執行。

（二）報表審核及報送。

1、公司總部綜合監管報表。每月按時填報公司總部綜合監管報表基礎信息，並審查各部門的報表；按時打印、及時報送至中國證監會四川監管局。

2、營業部綜合監管報表。自本年度7月始，每月督促營業部按時填報營業部綜合監管報表，並對各營業部的報表進行審核，及時指出報表中的錯誤及監督修改。同時指導各營業部按時補報報表和1-6月月報。

3、自律報表。每月按時報送中國證券業協會要求報送的自律報表。

4、按照《證券公司風險控制指標管理辦法》的相關要求，根據公司部門職責調整，我部從12月開始承擔了對淨資本等風險控制指標實施動態的實時監控，對淨資本計算表、風險資本準備計算表和風險控制指標監管報表的真實性、準確性、完整性進行不定期稽核審計，並負責提交有關風險控制指標水平的報告。

（三）稽核審計。

1、定期經過公司內控平台審查“系統設置審計→費用設置檢查”，確保公司所有客户費用設置無重大錯誤。在本次檢查中只查出一個客户的佣金設置標準低於客户要求的水平，已提交有關部門進行修改，未對營業部造成損失。

2、針對9月份政府出台調低印花税、10月減免利息税政策，及時檢查了印花税收取標準和利息税代扣比率。確保公司税收行為貼合税收政策。

3、12月由於銀行活期利率的改變，及時檢查了櫃枱系統利率設置標準。同時與公司有關部門議定修改公司現有計息和結息規則，確保公司行為無違反行業規定。

4、檢查三方存管後櫃枱系統“銀行參數”設置情景。年初因有客户反映大額資金無法正常轉入公司，我部經多方查找原因，確認為三方存管系統“銀行參數”設置不當並非銀行系統所致。提議有關部門對銀行參數進行了修改，同時提議取消對客户存取不恰當的限制，減少了潛在的糾紛。

一、專項工作

（一）離任審計。先後完成了射洪營業部總經理謝平、南充營業部總經理黃經緯、武侯營業部總經理唐海、犍為營業部總經理王志和五通橋營業部總經理朱剛等五位同志的離任審計。按照中國證監會《證券公司董事、監事和高級管理人員任職資格監管辦法》、《公司人力資源管理制度》和《公司稽核審計制度》有關規定，對上述離任的總經理均採用現場審計方式，按離任審計相關程序，在營業部內部進行了民主評議、審計意見的溝通和交流、撰寫離任審計報告等全部程序，並已按規定將上述同志的離任審計報告報送至中國證監會四川證監局。

此外，對公司總部存管中心總經理萬均同志的離任審計，由於不屬於監管規定必須審計的範疇，僅作為公司對該部門的業務審計以增加稽核審計的覆蓋面而作的審計。對其1月至7月期間的日常管理工作，從其獨立存管模式到三方存管的不一樣監管規定及要求，進行了較為全面的審計，編制了相關的工作底稿。審計報告正在完善中。

（二）經紀人專項審計。經紀關係設置和經紀關係變化一向作為我部工作的重點，因為它關係到公司利益的完整，客户之間一旦有經紀關係產生，就必須會有公司利益的流出，所以我們每個月或者不定期的檢查經紀關係設置和經紀關係變化。本年初對公司的經紀人進行了專項審計，自10月起對支付經紀人報酬進行了審查。

（三）賬户規範專項檢查。與經紀業務部組成檢查小組，在短短的一個月內，分別對公司各個營業部的客户賬户規範工作組織現場檢查，加班加點與營業部的同志一齊戰鬥，趕在監管部門規定的時間之前完成了檢查工作底稿、向監管部門出具了賬户規範自查報告，並向本地證監局提出了提前完成賬户規範工作的申請。[由本站網友投稿]

不規範賬户規範複查。複查資料包括四川證監局核查驗收提出的整改事項、剩餘不合格賬户的逐户分析、剩餘不合格賬户台賬和檔案的完備情景、賬户信息修改的準確性和合規性、業務知識培訓、投資者關係管理、證券賬户業務檢查和資金賬户業務檢查；核實賬户分類管理的完整性和正確性、剩餘不合格賬户的校驗和限制措施、小額休眠賬户的校驗、合格賬户核查、與登記公司賬户關鍵信息比對情景、各項數據是否相符。由於每個營業部抽查的賬户覆蓋面廣、涉及客户類型較多而時間緊迫，在部門全體同仁及經紀業務部和各營業部通力協助和配合下，按時向

（一）四川證監局提交了“川財證券經紀有限公司不合格賬户規範複查稽核報告”，圓滿完成了賬户規範提前申報驗收工作，為公司獲取分類監管加分奪得了寶貴的3分。

一、業務培訓學習

1、公司內部培訓和學習。參與公司人力資源部組織的“營銷知識培訓”；組織本部門員工學習《兩個條例》；學習討論《證券公司風險控制指標動態監控指引》及交易所發佈的關於異常交易監控實施細則等。

2、遠程培訓。學習了《金融衍生產品》、《從業人員職業道德》、《我國證券市場法律體系》、《證券投資基金募集與運作的法規與監管》、《證券公司風險處置條例》和《證券公司監督管理條例》、《金融期貨產品與制度設計》《證券公司融資融券業務制度介紹》八門課程，並已全部經過測考試。

3、外部培訓。按照公司人力資源部的培訓安排，本人本年度參加了北京萬國法院教育科技公司組織的證券公司合規管理培訓，受益匪淺。

二、完成的其他工作

1、組織協調經紀業務部、存管中心和電腦中心，完成營業部監管報表的數據採集與分解工作，並召集各營業部相關人員召開了一次“關於如何填報營業部監管報表”的電話會議，直到營業部做好報表審核和報送工作，為營業部按時填報監管報表供給服務與支持。

2、根據業務部門的對客户信息資料業務需求，在充分研究風險和業務發展所需的同時，提議由電腦中心制定了客户信息資料管理辦法，加強了公司對客户信息資料的制度建設。

3、理解並妥善處理了員工家屬及客户投訴事宜。

4、理解業務規範諮詢若干次。

5、對客户資金異常變動的客户進行客户回訪。

6、配合經紀業務部完成大額交易和可疑交易報告的自查。

7、完成全員營銷模式風險簡析報告。

1、組織學習合規管理相關制度，草擬部門合規管理相關細則。

2、組織協調公司內控平台升級和重新梳理管理模塊，確保內控有效的執行。

總之，本年度監管規定變化大、新增執行的法律法規條款多，隨着監管力度顯著增強，我感覺肩上的擔子也尤其沉重。值得慶幸的是，在我們部門全體同仁及公司各部門的通力配合，以及各營業部的鼎力支持下，在工作任務重、時間緊而人手並未增加的情景下，順利完成了稽核審計各項工作。公司從未受到監管部門的批評。公司分類監管也從“b”上升為“bbb”。展望未來，任重道遠，我會繼續努力，不斷總結經驗教訓，努力營造合規經營理念，促使公司在規範中發展，在發展中不斷規範。

篇2：稽核報告

尊敬的各位領導：

自從xx年9月份我來到餐館，從事稽核工作，在公司各位領導的帶領下，在其它同事的幫忙下，認真學習專業知識熟練掌握業務技能，進取履行崗位職責，全面完成了各項任務。隨着稽核工作的不斷引深和加強，我個人在思想覺悟、專業素質、業務技能等方面也有了很大提高。現將2009年度參加稽核工作以來的具體情景作如下述職。

一、明確思想，端正態度。

稽核工作的特殊性，決定了稽核崗位是一個複合性崗位。從事稽核工作的每個人都需要並且必須具有較高的綜合素質和本事，而思想素質應當放在第一位。一個業務本事較高但思想和道德素質較差的人從事稽核工作，帶來的負面效應是遠大於正面效果的，造成的後果往往是帶有破壞性的。所以在我參加稽核工作的那一刻起，就要求自我明確工作方向，端正工作態度，以較為飽滿的態度進取投入到工作當中。四個多月來，在領導和同事的關心和幫忙下，腳踏實地，兢兢業業，在平凡的崗位上忠實的做好每一件簡單而平凡的工作。

二、履職盡責，進取完成崗位工作任務

1、忠於職守，盡職盡責。

四個月來，本着對工作高度負責的態度，依據相關規章制度，認真履行稽核人員職責，做到對事不對人，一把尺子，一個標準，常規序時稽核不放鬆，確保公司業務經營健康發展。堅持對公司日常經營結賬票據進行不斷往復的常規序時稽核，將一多半的時間放在結賬票據稽核檢查中。主要抓營業口中的各種結賬票據的稽核檢查，稽核過程中首先從內控制度執行和執規執紀方面着手進行規範的稽核，對違規違紀問題及時糾正，及時解決，維護了公司的整體利益和形象，起

到了強有力威懾作用，進一步激發了員工愛崗敬業，實事求是。認真學習天子星點菜系統的日常維護及操作。

2、客觀公正，實事求是。

從規範程序做起。對稽核中發現的問題和不足，不是迴避當“老好人”，而是耐心地進行現查現糾和現場解決，協助他們共同想辦法，添措施，共同規範和完善，將查幫、查糾、查教有機地結合起來。認真履行崗位職責，按質按量完成了上級安排的各項工作。在工作中求得大家的支持和理解。針對檢查中的問題共商策略，共尋方法。協助、配合公司領導的工作。對天子星點菜系統在營業中存在的問題，做到力所能及，對不能解決的問題及時和天子星的售後服務聯繫，和他們共同解決，以保證公司正常營業。

三、加強學習，努力提高自身綜合素質。

從事稽核工作對於我來講是一個新的崗位，身在其中，我感到工作經驗不足，專業知識還有所欠缺。這種情景下，我要求自我：

一是立足幹中學，學中幹，學中用，在開展稽核的同時，敢於正視問題，反省自我的行為，遇到拿不準、吃不透的問題，及時向領導、同事請教，彌補不足，提高工作質量。

二是對點菜系統不熟悉的地方，進取向天子星的工程師學習。在學習過程中“勤記錄、勤思考、勤請教”，總結工作中的經驗教訓，不斷充實和完善自我。

為回顧過去，展望未來，發揚成績，克服不足，在新的一年裏，我的工作打算是：在公司及部門領導的帶領下，在同事們的幫忙和支持下，做到“學中幹、幹中學”，紮實工作，虛心請教，加快自身綜合素質的提升步伐，以適應新的工作環境，保時、保質、保量完成上級交付的各項工作任務。計劃採取的措施是：

1、持之以恆，加強學習。“逆水行舟、不進則退”，不學習就要落後，所以要時刻加強自身學習，努力克服自身的不足，不恥下問，不斷充實和完善自已。

2、嚴格執行制度，強化稽核監督。在稽核工作中，認真執行各項制度，杜絕違章、違制，提升稽核監督水平；憑制度辦事，堅持原則，敢於碰硬，堅決維護制度的嚴肅性；對所查出的問題進行追根溯源，認真總結經驗教訓，督促規範整改，確保各項工作健康、有序地開展。

3、對天子星點菜系統還有好多無知，在以後的工作中要多用，多記，多向其公司的工程師請教，使其在本公司中發揮更大的作用。

二00九年是餐館不平凡的一年，為餐館的順利開業，順利的走上正軌，全體公司員工都付出了自我的滿腔熱血，使餐飲有限公司步入更加輝煌燦爛的歷史新時期。個人雖然在稽核檢查中“輕、重、緩、急”把握還不夠夢想，業務知識還比較單一，距離真正的複合型、全面型的人才還有較大差距，綜合本事還有待提高，但經過領導、同事的幫忙和自我的進取努力，較為圓滿地完成了上級下達的各項工作任務，取得必須的提高。我將一如既往，百尺竿頭更進一步。因為成績只能代表昨日，未來還需奮鬥，努力使自我做到無悔昨日，珍惜今日，奮鬥明天。為我們的大家庭——餐館，再作新貢獻。

以上述職，難免疏漏，敬請領導同志們批評指正。

多謝大家！

述職人：xxx

篇3：稽核報告

後面還有多篇稽核報告！

一、時間：年月日午時

二、範圍：年月日年月日

三、資料：

1、1~6月份財務報表

2、憑證玖本，其中1月1本，2月4本，3月1本，4月1本，5月1本，6月1本。

四、稽核情景：

1、自2001年1月1日至2001年6月30日。

①總收入156.634792萬元(其中教育經費撥款78.482967萬元+教育附加19.7萬元+事業收入47.56萬元+捐款0.2萬元+其它收入為10.691825萬元)

②總支出230.060084萬元(其中基建支出77.475425萬元，事業支出152.106059萬出，上繳0.4786萬元，負債73.42529萬元)。

2、至6月30日，庫存現金3346.17元，銀行存款28.740867萬元。

3、結論：

①憑證完整，裝訂有序，記帳規範化，分類清楚。

②支出票據做到經辦、驗收、審批籤蓋完整，沒有發現亂開支現象。

③帳目作到年終初有序預算，月清有結，期末有稽核。

④校財務部門沒有發現亂收費、亂開支現象。

⑤學校有限的資金除正常的工資、行政支出外，絕大數投入到教學設施的改造、獎教獎學中，又由於上級部門撥款有限和不到位，造成學校資金緊缺，負債較多。

⑥財會人員對工作認真負責，堅持財經制度。

稽核人：

年月日

篇4：稽核報告

一、科學制定稽核工作思路

針對實際，研究制定“一二三四五”總體工作思路，即：提出了“創新方式、加強力度、擴大範圍、保證效果”的稽核工作理念;堅持監督與服務並重;推行對稽核直接對象、業務管理部門、稽核人員的三重嚴格問責;構建“監事會→稽核審計部→稽核大隊→稽核人員”的四級職責控制網絡;建立一線員工的自我監督、分社主任的實時監督、信用社主任的直接監督、業務科室的職能監督、稽核審計部門的再監督的五級監督防範體系。

二、完善稽核工作制度

先後制定並下發了《稽核項目質量管理辦法》、《稽核現場檢查辦法》、《稽核人員道德準則》、《稽核員後續教育辦法》、《內部稽核章程》、《稽核員目標考核辦法》、《稽核員人盯社管理模式》、《工作人員行為失範監察制度》、《幹部職工廉政誡勉談話制度》、《XX年稽核人員目標考核辦法》等10餘個規範性制度文件，有力推進了稽核工作制度化、稽核操作流程化進程。

三、創新稽核手段

一是建立了稽核承諾制。每次開展稽核工作，被稽核單位均要對稽核事項作出書面承諾，明確雙方職責，維護稽核的嚴肅性。全年收到書面承諾書

378份。二是建立稽核整改回複製。做到查處與整改並重，對稽核檢查發現的問題要求在10個工作日內提交整改報告，有效地控制了違規問題“前清後欠”，屢查屢犯的現象。全年收到稽核整改報告96份。三是建立管理提議書發送制度。對稽核發現的重大問題，以監事會名義向職能部門發送管理提議書24份，進行風險提示，提高了管理的針對性和管理效能。四是建立稽核工作例會制度。將每月第一週星期二定為稽核工作例會日，以此為平台，定期聽取稽核人員工作彙報，總結經驗，分析問題，提出提議。並在每月主任工作會上通報稽核未整改事項，要求主任當場作出口頭説明。全年召開稽核例會12次。四是規範稽核處罰程序。為使稽核人員充分履行查處職責，全面反映暴露問題，將稽核人員發現的問題提交工作例會進行研究，採用統一處罰尺度，以“稽察通報”形式將處理結果向全轄通報。全年共編髮“稽察通報”12期五是規範稽核載體。為提高稽核人員工作效率，為每名稽核人員配備電腦筆記本，統一製作並使用規範化的稽核工作底稿、取證記錄、資料調閲清單、稽核處罰通知書、發現問題移交書、稽核整改通知書等，到達了稽核工作文本的格式化、規範化、標準化。六是創辦“信合稽察簡報”。該簡報全年編髮12期，設置了稽核工作動態、

稽核工作探索、稽核工作專題報道、業務輔導、稽(！)核風險提示等欄目，針對業務風險點進行了剖析、規範、引導和提示，豐富了員工的業務知識，有效地規範了操作行為。並以公文方式發表金融信息9篇、金融調研3篇，被多家媒體採用。

四、設計業務操作監管流程

為儘量減少業務操作風險發生，在3月組織編寫了“農村信用社業務規範化操作監管流程”一書，並印發到每位員工手中。該書編印後，得到四川省聯社高度評價和肯定，在該書基礎上，經省聯社完善改編後的《四川省農村信用社業務流程合規操作手冊》一書已正式出版，並在全省農村信用社推廣實施，成為指導全省農村信用社業務規範化操作的範本。

五、強化核心工作，加大稽核力度

一是全面覆蓋，做好序時稽核。全年開展序時稽核342社次，40個營業網點均稽核到12月份底，稽核面均達100%;二是重點突出，抓好專項稽核。全年共實施專項稽核6次，共計稽核檢查191社次;三是注重整改落實，做好後續稽核。共計實施後續稽核191社次，構成後續稽核報告58份;四是務求實效，認真開展再稽核工作。先後對白沙、官渡、大竹9個營業網點進行再稽核，對存在的問題進行了嚴肅處理。

篇5：稽核報告

曩昔的一年轉眼間曩昔了。追憶往昔，展望將來，為了更好的總結經驗教訓使自我成為一名優秀的“人民教師”，我現將工作狀況總結如下：

一、師德方面：增強修養，塑造“師德”。我始終覺得作為一名教師應把“師德”放在一個極其緊張的地位上，因為這是教師的立身之本。“學高為師，身正為範”，這個事理古今皆然。從踏上講台的第一天，我就時刻嚴格要求自我，力圖做一個有高貴師德的人。我始終堅持給學生一個好的示範，期望從我這走出去的都是合格的學生。為了給自我的學生一個好的楷模，同時也是使自我陶冶情操，增強修養，課餘光陰我閲讀了超多的冊本，賡續提高自我程度。往後我將繼承增強師德方面的修養，力圖在這一方面有更大的提高。

二、教授教化方面：對付一名教師來説，增強自身業務程度，提高教授教化質量無疑是至關緊張的。隨着歲月的流逝，伴着我教授教化天數的增加，我越來越認為我知識的匱乏，經驗的缺少。應對講台下那一雙雙盼望的眼睛，黴畚上課我都認為自我職責之重大，為了教勤學生，我客氣求教，強化自我。賡續地調劑自我的教授教化計劃，總結教授教化經驗，改良教授教化措施，盡力創設優越的講堂情境激發學生的學習熱情，注重培養學生自我學習、自我發明問題、自我探究問題的潛力，提高了教導教授教化質量。

三、共同總校各工作狀況：居心介入並認真落實是我的工作風格。一年來未耽擱一節課。上班開會不遲到不早退，嚴格要求自我，並做到往後繼承堅持。

總之，在曩昔的一年，我取得了必須的造詣，但還有一些不夠之處，本人在新的一年必須認真工作，更加盡力，爭取在平凡的崗位上做出不平凡的業績。

篇6：稽核報告

xxxx年我與稽核部一班人一道，緊密圍繞全行工作中心，穩步開展稽核檢查工作。年度內累計完成各項稽核檢查21項，其中常規稽核8項，內控綜合評價7項，離任稽核5項，專項稽核1項;稽核報告累計提出問題和整改要求各111個，針對被檢查單位管理相對薄弱方面提出稽核提議43條;全年完成稽核工作量達267日。

一、認真學習、深刻領會、提高稽核工作的實效

為貼近全行工作重心，年度內每逢總行內控管理相關文件下發，我都先行一步，認真學習和領會，並結合我行實際組織部內人員對重點資料和網點相對薄弱方面進行學習和討論，講解有關業務環節的檢查方法，引導部門其他人員把握重點、明確方向，進而到達提高現場稽核工作效率的效果。如，xxxx年2月份，總行下發了《銀行主要風險環節及防範措施》後，經逐條學習、對照和討論，我們在進入現場之前，便有真對性的準備了調閲資料並擬定了調閲清單，對營業網點普遍存在的銀企對帳、系統內往來資金對帳、各級行領導授信籤批印模管理等方面存在的問題，及時進行揭示和正確引導，並對其提出明確整改要求，同時引申提出對未達帳項換人勾挑核對、以及按央行新頒佈的結算賬户管理辦法強化賬户真實性檢查等稽核提議，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力。

二、不負行領導期望，全身心投入稽核工作

自xxxx年稽核部成立以來，今年，我行新領導班子對稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視。從行領導組織分工一把手親自主抓稽核工作，增加專職稽核人員配備，到修訂中層幹部年終考評辦法，明確稽核部不列入考評範圍，再到委以稽核部以重任，將稽核部作為XX支行規範管理深化年和窗口單位規範化服務達標、XX支行內控工作等牽頭單位，並將內控委員會辦公室設於稽核部，多方面給予了稽核人員充分的獨立性，確保稽核人員全身心投入工作並獲取較高工作質量。

在今年的稽核檢查過程中，主管行領導多次親臨一線，組織部署稽核工作，參加與被稽核單位意見交流，組織落實各級稽核整改方案，並將稽核部收集整理的稽核情景和提議列入內控工作會議發言資料，作重點強調等等，主管行領導對稽核工作的高度重視，使我們感到沒有理由不將全身心投入到工作之中，沒有理由不將工作幹好;各營業單位也普遍提升了對稽核檢查的認識程度，能夠認真對待並進取配合稽核工作，對稽核提出的問題能夠及時整改、落實到位，並普遍表示願意理解稽核部經常性的檢查。

三、努力打造專業隊伍，營造良好工作氛圍

為提高稽核人員的政策、業務水平，我部多次與瀋陽市審計局聯繫，使我行專、兼職稽核員19人全部參加了由瀋陽市審計局舉辦的內審人員脱產專業培訓班，對內部審計相關法律法規，以及內部審計實務標準等資料進行了系統學習，並全員經過了考核，獲得了國家內部審計協會頒發的崗位資格證書，使我行內審人員的專業化水平得到了普遍提高。

隨着部門人員和工作量的雙重增加，在2004年度工作開展過程中，為使大家在一個和諧的工作環境下充分展示和發揮個人業務專長，在今年的稽核檢查過程中，我們充分利用現場稽核和撰寫稽核報告的時間，有針對性的結合實際學習總行新編制度彙編有關資料，並在內部就有關問題進行討論和意見交流，努力營造內部較為濃烈的學習和業務研討氛圍，新員工短時間內熟悉情景並進入主角，老員工吸取並補充新員工的專業優勢，部門全員相互彌補專業缺陷，崗位技能得到均衡提升，在內部構成了互幫互學、共同提高、自然和諧的良好局面。

四、探尋新思路，推動三級防線的整體聯動

今年，我們在做好規範管理深化年活動牽頭組織工作的同時，根據總行《銀行主要風險環節及防範措施》、《2004年內控綜合評價實施辦法》的要求，把信貸業務和財會業務等方面的各風險環節作為切入點，結合相關的金融政策、金融法規、業務操作規程及各項管理制度，採取抽查方式對各城區支行和有關部室進行了常規稽核和內控綜合評價;對部分工作崗位變動人員進行了離任稽核。工作總結網foxer

鑑於稽核部處於內控監管第三道防線，並且又主要採取抽查的檢查方式，所以，為確保稽核工作收到實效，有效行使稽核人員的崗位職責，我們在日常實施的稽核檢查工作中，一方面在年初圍繞上級行的年度稽核工作部署，緊密結合XX支行的實際情景，周密制定本部的稽核工作實施方案，並於每次進入現場之前，緊緊抓住風險點，有計劃的擬定稽核資料調閲清單，儘可能的使檢查業務覆蓋面更加廣泛，避免留有死角。另一方面，在稽核報告中針對檢查出的問題逐一提出整改要求，並將相關制度規定作明確描述，使基層行處能夠更直接的掌握相關業務操作規則，更加心悦誠服的理解稽核意見並及時進行整改，這樣，既保證了稽核整改的實際效果，又在推動內控監管第一道防線發揮作用方面作出了有益的嘗試。

為進一步擴大稽核工作成果，在日常稽核檢查工作中，我們緊緊圍繞規範管理深化年主題，密切關注監管政策變化，把握行業動態，針對各營業網點管理相對薄弱和容易忽視的風險環節提出了稽核提議，並結合新修訂的制度規定，對相關管理工作給予重點強調和提示，同時研究和探索新的工作思路，經過採取將檢查情景和相關信息向相關管理部室反饋，並與之達成一致意見的方式，加強橫向信息交流，進而到達使職能管理部門的業務督導更具針對性，填補部分監管真空，推動了第二道防線的聯動。

如，今年在對第一個營業網點常規稽核時我們發現，系統內往來業務對賬只侷限於對餘額的核對，對發生額的核對方面存在疏漏。我們及時提出整改要求，每日除對餘額核對外，必須換人逐筆核對發生額，同時將這方面信息反饋給計財部，計財部對各網點及時做出了相應的規定;之後在其他網點檢查時，又發現核對清單隻保留十天，按照總行會計檔案管理有關規定，我們又提出了對核對清單要按檔案管理辦法長期保管，每到一處我們都提出上述要求，提議統一打印並留存312資金往來交易流水(有摘要資料)文本，編制餘額調節表換人核對並簽章證明，這一做法也得到計財部的認可，並且已得以貫徹落實。

又如，檢查中我們發現有的支行發生的應收未收貸款利息未納入表內“14101應收貸款利息”和“501利息收入”科目核算，造成會計報表數據缺失。經瞭解，系由於2003年8月份信貸系統上線移行時，由於當時14101科目無餘額，故未作移行操作處理，致使以後發生的貸款應收未收利息無法自動進入系統核算，會計報表也就不能完整反映該行資產收益情景。我們對被檢單位及時提出儘快與計財部和科技部聯繫，商榷切實可行的辦法，彌補紕漏，得到了相關部門的配合，使問題得以解決。

篇7：稽核報告

XX年，農村信用社又一次踏上新的改革征途，農村合作銀行已正式運行，並按照合行組建的相關要求正在逐步付諸實施。二次創業的號令又一次在全縣響亮提出，全員進取響應聯社號召，勤儉辦社、艱苦奮鬥，踴躍投身二次創業中。稽核審計工作緊緊圍繞上級主管部門的要求和聯社年初工作會議確立的總體工作思路，結合年初稽核審計工作安排意見，迅速轉變稽核審計工作理念，推動內部稽核審計由合規性稽核審計向風險管理稽核審計轉變，進一步創新稽核審計工作方法，重點圍繞執規執紀、合規守法經營、內控制度執行、規範管理、風險防範等情景開展全面的稽核審計。有效促進農村信用社依法合規經營、穩健發展。

一、稽核審計工作成績及基本做法

（一）完善崗位職責制，落實稽核包片職責。

1、制定崗位職責制，按照省聯社相關管理制度，結合我縣實際細化了稽核審計的各種管理制度；實行稽核包片職責制，把全縣信用社每個營業網點落實到人到稽核包片，不留死角，實行誰包片誰負責、誰檢查誰負責、誰籤誰負責的稽核管理職責制，實行稽核審計職責追究制度，進一步夯實了管理職責，增強了稽核人員工作職責心。

2、年初制定了《XX年稽核審計工作安排意見》，對全年序時稽核、專項稽核和內審工作進行統籌安排，作到稽核審計工作年度有總體安排意見，季度有分段實施部署，月度有進度和考核，作到任務明確。

3、實行周工作安排和月度例會制度，每週週一對本週的工作資料作出具體的安排，並組織實施到位；每月對每個稽核人員根據周工作安排的工作任務完成情景進行集中彙報，檢查落實，查漏補缺，並按照工作任務完成情景嚴格考核兑現，進一步激發了稽核人員的工作熱情和工作職責心。

（二）規範檢查行為，細化檢查資料。

1、規範稽核檢查程序和稽核檢查行為。今年以來，稽核審計部對省聯社下發的11項稽核審計管理制度再次組織稽核人員認真學習，熟練掌握運用指導稽核審計工作，按照《陝西省農村信用社稽核審計工作管理辦法》和《陝西省農村信用社稽核審計工作質量控制辦法》規範稽核檢查程序，從編制稽核工作實施方案、下發稽核通知到現場檢查，現場檢查工作底稿、撰寫事實確認書、稽核工作報告、稽核結論到下發稽核整改通知書，規範了稽核審計工作流程，同時對稽核工作檔案分別編制紙質檔案和電子文本檔案，加強了稽核檔案管理工作。

2、對各項檢查資料按照“作業式、格式化”進行列表細化，從會計管理工作、財務管理工作、信貸業務操作流程、信貸風險防範、安全保衞工作、內控制度執行以及業務經營真實性等詳細制定稽核方案和稽核檢查表格，依照稽核方案和檢查表逐項開展檢查，確保稽核檢查工作精細化，不留死角。

3、針對信用社登記簿多、登記不規範和存在顧此失彼的現象，與聯社各部門磋商，牽頭統一了各類登記簿，印製《xx縣農村信用社內控管理登記簿一覽表》，發到各網點，統一了制式、規範登記資料和要求，到達了統一規範。

（三）認真做好各項稽核檢查工作。

1、組織實施了XX年度會計決算真實性專項稽核工作，提前介入，超前運作，組織人力全面進行稽核檢查，確保真實、準確；得到了上級管理部門組織的真實性大檢查的肯定；

2、全面完成全年序時稽核工作任務。隨着稽核審計工作的進一步規範，稽核人員進一步加強對新業務的學習，放棄節假日休息時間，全身心投入到序時稽核檢查工作中，集中精力全面完成全縣xx個社（部）的序時稽核工作，對xx個重點單位實施了後續跟蹤稽核審計和二次稽核審計。全年累計發出稽核現場檢查事實確認書xx份，發現存在問題568條，現場糾改223條，限期整改345條，現場處罰xx人次，罰金38000元，發出整改通知書46份，經過後續稽核和各社回執的整改報告看，已基本整改到位。做到扶正糾偏、規範管理、防範風險，並將序時稽核報告及時向聯社領導送閲，使聯社領導全面掌握各信用社制度執行和落實情景，準確做出管理決策，經過強有力監督檢查，進一步促進了各項業務規範健康快速發展。

3、根據省聯社的通知要求，組織實施了我縣農村信用社XX—XX年新增貸款的專項稽核工作，進一步掌握了新增貸款質量，促進了信貸管理工作。

4、對聯社財務會計部資金清算中心、信息管理部、業務部、風險管理部等部門執行政策、貸款管理、風險防範、規範流程操作等方面進行了稽核審計和審議評價，進一步規範了管理部門的管理及操作行為。

5、服務大局，服從上級主管部門的臨時工作調配，進取配合參與各級組織的檢查工作。一是按照辦事處年度決算真實性檢查要求，我縣抽調6人對xx聯社年度決算真實性進行了為期8天的稽核檢查；二是抽調2人利用5天時間對xx聯社原理事長任職期間的經濟職責進行了審計；三是抽調一人蔘加了省聯社組織對xx聯社為期一個月的年度真實性稽核檢查；四是參加了省聯社組織的對xx辦事處原主任的離任審計；五是抽調4人，利用一週時間，參加了市辦組織對xx聯社的貸款五級分類及冒名貸款稽核檢查；六是參加了市辦事處組織對xx聯社的財務管理的稽核檢查。經過進取參與檢查，進一步鍛鍊和提升了稽核人員的稽核檢查水準，拓展了稽核人員的視野，同時，在稽核檢查過程中也學習了兄弟聯社先進的管理經驗和做法。

（四）認真做好各項內部審計工作。

1、由於今年聯社加大了崗位交流力度，一次提拔交流xx位社（部）主任、部門經理，所以，在聯社領導的重視支持下，稽核審計部集中時間、精力利用一個月的時間，對社（部）主任、部門經理離任及經濟職責進行了稽核審計，對任期內的政策制度執行和職責制履行進行全面稽核審計，給予客觀公正的評價，全年共實施社（部）主任離任審計xx人次，開展職工離崗審計xx人次，作到了離崗必審計。

2、認真實施財務審計工作。根據聯社審計委員會安排，按季組織對全縣信用社財務制度執行情景進行稽核審計，集中時間對各社XX年下半年，XX年一至三季度財務管理情景，費用列支的真實性和合規性進行了全面審計，進一步促進和規範了農村信用社財務管理行為。

3、按照聯社安排，組織實施對聯社後勤管理工作進行了審計，經過審計，暴露出了後勤管理中存在的薄弱環節，對進一步加強和規範後勤管理工作起到了進取的促進作用。

（五）及時準確報送“1104”工程報表，按月準確上報，按季做好監管核心指標分析和監管評級打分，準確預測經營風險。為健全和完善農村信用社的風險監管體系，實現對農村信用社的持續、分類監管和風險預警。一是加強與業務、風險、財務和信息等部門的溝通配合，報表人員加班加點、認真細緻，從未出現數據差錯，保證了報表的真實性、準確性和及時性，得到了安康銀監局的好評。二是按照全新的商業銀行監管核心指標口徑，按季對資本充足狀況、資產質量狀況、盈利狀況和流動性狀況等四個方面23個風險監測指標、70個輔助指標進行計算分析和預警，並計算出監管評級得分，為聯社組建農村合作銀行供給了詳實的指標數據，為領導經營決策和風險管理供給了有效理論依據。三是按照安康銀監分局要求，準確、及時、真實報送《日常監管事項報告》，雙週五定期報送，從未間斷和出現任何披露。

（六）認真落實督辦各級檢查的整改工作。今年以來，各級各部門都加大了管理力度，所以，組織的檢查比較頻繁。據不完全統計，銀監、人民銀行及行業主管部門共檢查10餘次，審計、公安、税務等其他部門共檢查也近10次。一是進取配合，認真做好接待工作；二是認真組織落實整改工作，按照各檢查組檢查提出存在的問題及要求進取監督落實好整改。

二、稽核審計工作特點

（一）領導重視。聯社理事會、聯社領導高度重視支持本單位的稽核審計工作，一是加強領導，協調、指導稽核審計工作，聯社班子在分工時，確定由年富力強、有多年稽核工作經驗的副主任分管稽核審計工作；二是在我縣信用社人員十分緊缺的情景下，抽調政治可靠、業務素質強的骨幹力量充實稽核審計隊伍；三是聯社理事長、主任、監事長、分管領導親自安排、過問、督辦稽核審計工作，從稽核審計工作安排意見、稽核審計項目、稽核審計報告等都要擠出時間審閲和批示，確保了稽核審計工作質量。

（二）職責明確。隨着崗位的交流調整，人員的充實，針對人員編制及時制訂《稽核審計部工作職責》、《稽核審計部工作制度》、《稽核審計部崗位職責》等，詳細制訂了每個崗位每個人的崗位職責制，明確各崗位的分工和職責，確保了即分工負責又團結協作的稽核審計工作新格局。

（三）考核到位。建立健全各種考核機制，制訂《稽核審計考核辦法》，實行按月、按年對信用社的經營真實性、內控制度執行、合規守法經營、規範操作等方面進行考核。同時，制訂《稽核審計部崗位考核辦法》，實施按月對稽核人員崗位職責履行情景的嚴格考核機制，宏揚了正氣，教育鞭策了後進。

（四）工作有序。由於領導重視，稽核審計工作超前運作，安排得當，年初有安排，季度有分段實施部署，月度有評比考核，使稽核審計工作的開展忙而不亂，有條不紊、規範有序進行。

（五）常抓不懈。內部稽核審計工作是為領導供給正確決策和業務經營保駕護航的清道工，不能有絲毫的鬆懈和馬虎，所以，稽核審計工作自覺作到常抓不懈，堅持常年作好常規序時稽核不斷當，確保序時稽核時間的延續性；結合年度工作整體安排抓好各類專項稽核審計工作不放鬆，確保單項重點工作安排到哪，稽核審計工作同步到位。

（六）初顯成效。由於領導重視抓部門，部門重視抓落實、抓稽核檢查，信用社的內部管理工作有了明顯轉變，正在逐步走向科學化、制度化、規範化。

三、存在不足及XX年稽核審計工作設想

一年來，稽核審計工作在上級主管部門的正確領導下，在聯社理事會、聯社領導的重視支持下，分管領導的親自指揮督戰，工作穩步有序推進，部門全體員工克服種種困難，放棄節假日的休息時間，加班加點工作在一線，實現了既定的目標任務。但工作還存在有不足之處：一是由於部門人員大多數時間都在各信用社稽核檢查，回到單位的時間也不統一，所以組織學習的時間相對較少；二是由於人員少，稽核檢查只能單兵作戰，時間要求又較緊，加之檢查的資料全面，難免有顧此失彼現象；三是一人稽核審計不貼合有關規定，容易出現差錯等。

XX年工作設想。進取探索以風險為導向的內部控制稽核審計方法，推動內部稽核審計由合規性稽核審計向風險管理稽核審計轉變，進一步促進我縣農村信用社依法合規經營，穩健發展。一是進取圍繞農村合作銀行的組建工作，認真做好業務經營真實性以及各類風險控制環節的稽核審計；二是在加大內部稽核審計的同時注重加強各類風險管理的外部稽核審計，如：定期實施對存貸款客户的核對、走訪、調查、瞭解工作。進一步瞭解被稽核審計對象對各類風險控制環節的管理狀況；三是注重常規序時稽核和各種專項稽核審計並重的原則，將序時稽核分解為各類專項稽核，便於集中精力全面徹底的對被稽核審計事項進行稽核審計。

篇8：稽核報告

XX年，按照省聯社和監管部門的安排部署，xx聯社堅持以開展專項治理、加強案件防控工作為中心，以加強企業合規文化建設為切入點，以提高內控制度執行力為着力點，紮實開展監督檢查，大力整治薄弱環節，嚴肅查處各類違規違紀行為，規範業務操作和經營管理，有效控制和防範了經營風險及各類事故案件的發生，較好地發揮了稽核監察保衞工作保駕護航作用，促進了xx農村信用社各項工作的穩健發展。

一、制定工作目標，明確工作職責。

一是周密部署早安排。年初，制定了“xx農村信用社二〇〇八年度稽核監察保衞工作計劃”、“二〇〇八年度安防設施改建及投資計劃”、“制度執行年”活動實施方案等一系列工作計劃，明確了工作目標任務，落實了工作措施和要求，做到了有的放矢。二是把稽核、監察、保衞及案件防控工作與業務經營管理同安排、同檢查、同考核。聯社與信用社、信用社與分社（儲蓄所）簽訂案件和事故防範目標職責書xx份，嚴格實行案件防範分級管理、逐級負責、獎懲並行的激勵機制，層層落實防控職責，從而自上而下構成了齊抓共管，羣防羣治的案件防控新格局。

二、強化隊伍建設，提高綜合素質。

一是按照“統一法人”改革的要求，設立了稽核監察保衞部，成立了稽核大隊和守押大隊，同時，改善稽核管理模式，對稽核人員採取集中使用、分組包片（社）定期輪換的形式，重點加強對基層營業網點開展常規檢查和集中進行專項檢查。二是制定了《xx農村信用社聯合社稽核大隊管理暫行辦法》、《xx農村信用社聯合社守押大隊管理暫行辦法》，明確了稽核、守押人員的任務、職責、範圍、權限和紀律，實行職責追究制度，從而增強了稽核、守押人員的職責感，使稽核、守押人員的責、權、利實現有機結合。三是加強稽核人員的學習培訓，提高稽核工作本事和水平。全年舉辦各類稽核業務知識培訓班x期，以會代訓x次，着重學習時事政治、法律法規文件、行業管理部門規章制度，以及稽核、安保業務知識及消防、視頻監控操作等。經過培訓使我區稽核、守押隊伍素質得以提高。

三、排查風險隱患，防範事故案件。

一是繼續抓好對公存款和票據案件風險排查發現問題的整改，及時查找管理中存在的漏洞，組織稽核人員對專項檢查、現場稽核和序時稽核後的整改落實情景進行了複查，先後就監管部門和主管部門對案件風險排查、對公存款和票據案件風險排查發現問題進行了現場整改督促，逐項提出糾改措施，並對整改不力的x個單位及xx名員工予以通報批評和實施經濟處罰xxxx元。二是全面開展貸款本息對賬工作，xx信用社從xx年x月xx日起採取換人對賬，多人多線對賬，上門對賬，與客户見面的原則全力以赴抓好對賬工作。同時聯社成立了以稽核員為主要成員的貸款本息對賬工作督查小組，對貸款本息核對工作進行督導。截止xx月末，已核對貸款本金xx户、xx筆、xx萬元，分別佔xx年末表內外各項貸款的x%、x%、x%；貸款利息已核對xx户、xx筆、xx萬元，分別佔應核對的xx%、xx%、xx%。在此期間，對有違規貸款的x名員工，依照相關規定予以嚴肅處理。三是進取開展對“九種人”的排查。針對xx“xx案件”和貸款本息對賬反映出的問題，5月份以來，聯社在全區信用社員工中開展了以是否有參與“六害”、用大額資金投資炒股或買彩票、經常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班（曠工）或經常性出現違規操作和有不良記錄等行為的

員工，已排查出重點人員x人，其中x人均在停職收貸或指定崗位工作。聯社及信用社採取進取措施加強對重點人員的監控，從案件源頭上加以防範。四是深入開展員工經商辦企業專項治理活動。按照省聯社紀委的統一部署，聯社自x月中旬起，組織農村信用社對員工及配偶、子女及配偶有經商辦企業、投資參股間接從事贏利性經營活動、受聘兼職及從事有償中介活動等進行了自查，x名有經商行為的員工已在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規範了信用社員工的行為，較好地防範了道德風險。

四、開展“制度執行年”活動，全力推進制度建設。

一是按照實施方案的安排部署，以省聯社出台的管理制度為藍本，制訂完善了涉及員工、信貸、財務、稽核、安保等方面的實施細則、補充規定，提交理事會等會議討論經過後，印發全轄實施。二是按照“一項業務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規定”的要求，由稽核監察保衞部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了出納、會計崗位和計算機操作，現金、支付結算、貸款、中間和網上融資業務，賬户、重空憑證、財務費用、固定資產（低值易耗品）和抵債資產、現金押解和槍彈使用管理操作流程和“格式化、作業式”檢查方案，細化了每一筆業務的操作流程。三是強化培訓學習。聯社於x月份舉辦了培訓學習班，參訓人數xx人。各社也進取採取以會代訓的方式，集中組織員工進行法制學習。同時，為檢驗學習效果，x月份，聯社開展了“制度執行年”活動知識競賽；x月份，組織全轄員工分崗位參加省聯社的制度學習考試，考試合格面達xx%。

五、開展專項檢查，規範經營行為。

1、紮實開展會計決算工作專項檢查。根據《xx省農村信用社xx年度會計決算工作意見》，組織全體稽核人員於xx年x月x日至x年x月x日，採取事中介入的方法，對全區信用社（含分社、儲蓄所）x年度業務經營真實性及財務支出合規合法性進行了專項檢查。檢查發現xx等x個信用社轄內xx個機構以息轉貸x筆，金額x元；x信用社多提應付利息xx元；即時提出整改意見，督促信用社立即整改，並根據相關規定對職責人進行了經濟處罰x元。

2、紮實開展離任、離職審計。按照農村信用社管理有關規定，今年，先後對全區xx等x名信用社的負責人及區內調動或崗位輪換（含退休）的x名員工的離任和離職進行審計。經過現場檢查、**測評、社會調查等方式對高管人員的經營管理水平、履職情景、經濟職責做了客觀、公正、實事求是的評價。審計中落實個人及共同違規職責貸款x筆，金額xx萬元x截至年末，已收回x筆，本息合計xx萬元。

3、紮實開展重空憑證專項檢查。x年x月x日至x日，聯社組織對x個獨立核算信用社（含營業部）及所轄x個分社（儲蓄所）重空憑證的保管、領用登記、使用銷號等進行了自查，併成立了以監事長任組長，各職能部門負責人、稽核人員為成員的督查組，具體負責對信用社重空憑證專項檢查實施監督。檢查中發現x分社手工賬與電腦賬不符；x分社仍有收貸、結息時未將信貸保管聯一齊使用現象；部分分社重空憑證未堅持雙人銷號；作廢重空憑證未按制度管理等問題。逐社提出了整改措施，落實專人，限期整改。目前，農村信用社重空憑證的管理、使用、作廢操作程序得到了進一步規範。

4、紮實開展“合規經營、合規操作”檢查活動。一是成立了領導小組，落實了相關職責，並制定了實施方案，明確了活動資料、時間、步驟和要求。二是抓自查。制定了《xx農村信用社聯合社合規經營、合規操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確，在全區信用社開展合規經營、合規操作自查工作。並對照XX-XX年各項現場檢查發現的主要問題，疏理了x個方面x個類型的問題，以文件形式印發各社，連同xx省銀監局《XX-XX年對xx農村信用社各項現場檢查發現的主要問題》、《省聯社成立以來各種檢查發現的主要問題》一併轉發各社對照開展自查。各社也將轄內各營業機構自XX年6月25日以來理解銀監部門、省聯社xx辦事處、區聯社及自查中發現的各類問題，分類整理，梳理成條，印發給每一位員工，逐一整改；同時，發動全體員工主動查找經營管理中存在的各類違規、違紀問題，經過自查發現涉及會計基礎、信貸管理、財務管理、抵貸資產等x個方面、xx個問題。三是抓複查。XX年7-9月，稽核大隊對全區x個機構網點的自查情景進行了複查，並經過對照檢查發現涉及x個方面、x類問題，發出整改通知書xx份，稽核部門落實稽核人員督促限期整改完善，有效糾正了有章不循、違章操作的現象。

5、紮實開展賬務會審。包社稽核員參與和督促、協助各信用社按季將轄內分社（儲蓄所）的會計賬務、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審，獎優罰劣，現場督促整改。今年1-11月，全轄信用社共組織會審x（社）次。

6、紮實開展治理商業賄賂檢查。按照聯社黨委和紀委統一安排和佈置，一是制訂了《xx農村信用社開展治理商業賄賂專項工作實施方案》，建立了定期報告和信息反饋制度。二是把握工作重點，排查問題隱患。把違規吸儲吸股作為不公平競爭的重點，把房屋基建(裝修)工程的發包、大宗物品採購、閒置資產和抵債資產的處置作為不正當交易的重點，把貸款營銷作為治理商業賄賂的重點，組織信用社全面開展自查，並在此基礎上抽調稽核人員進行檢查，全面審驗相關管理辦法及各環節的內部控制制度的執行情景，針對薄弱環節，提出了提議措施，經過信用社自查及聯社檢查未發現行業腐敗現象。

六、強化序時稽核，構建合規文化。

今年以來，聯社稽核大隊x個包片工作組，在全面完成各類專項檢查的前提下，先後對xx個營業機構的賬務、財務、信貸、重空憑證及內部管理進行了現場稽核。稽核發現：一是發現個別營業機構有弄虛作假，違規經營行為。二是個別營業機構會出基本制度執行不力，三是部分營業機構重空憑證管理不善，混崗串號使用重空憑證，作廢重空憑證不按規定裝訂保管；四是違規放款現象依然存在，針對發現的問題，分別發出了整改通知，個別情節較嚴重的，移交監察和人事部門，給予政紀處分或其他處理。

七、嚴格職責追究，嚴懲違規行為。

針對案件專項治理和專項檢查中發現的問題，一是聯社分門別類進行梳理，逐一提出整改措施，落實專人，限期整改；二是本着“懲前毖後，治病救人”的原則，從嚴追究當事人、相關人員的職責，決不姑息遷就。本年度共計追回損失資金xx元；經濟處罰xx人次，處罰金額xx元；通報批評x人；調離原崗位x人；免職x人；待崗x人；解除勞動合同x人；除名x人；警告x人次；留用察看x人。三是對整改不力，導致新發生違規行為的單位負責人和相關人員予以嚴肅處理。截止目前，全區農村信用社未發現嚴重違規違制行為，促進了業務經營的健康發展。四是按照“客觀公正、實事求是”的原則，對各類信訪件開展了認真調查處理，確保信訪件件有着落。全年共受理羣眾來訪x人次、來信x件，主要反映“三農”服務、違規發放貸款、個人作風、內部管理等問題。我們本着嚴謹、負責、保密的態度，件件查辦，一一取證，均按政策制度答覆處理，信訪辦結率達100%，維護了穩定。

八、狠抓安全保衞，確保一方平安。

一是不斷提高員工的安全防範意識。x月份成功防範了x起假鈔詐騙案。二是加大檢查，堵塞漏洞。採取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查xx社次，排查隱患xx社次；安全押送現金xx趟次，金額達xx萬元。三是本着安全、堅固、經濟實用的原則，對存在安全隱患的xx信用社的x個營業機構更換了貼合安全標準的移動金庫；對xx信用社等x個機構的安全防護設施進行了更新；聯社及x個主社與市公安局110報警聯網，新安裝更換報警器x台、維修警器具x社次。四是進取開展“平安企業”創立活動。與區公安分局共建了經偵聯絡室，經偵聯絡室按照機制共建、信息共享、協作聯繫的原則，狠抓要害部位人防、物防、技防措施落實。一年來，全區所轄網點未發生任何大小案件事故，有力地保障了全區農村信用社各項業務的安全、穩健運行。

【小編簡評】

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