銀行稽核監督工作總結

銀行稽核監督工作總結

 20XX年，我部稽核工作在總行理事會直接領導下，緊緊圍繞總行“業務發展年”和全年稽核工作計劃，堅持實事求是，客觀公正的稽核原則，積極開展各類稽核活動，認真組織開展深化案件專項治理工作，充分發揮稽核職能作用，為各項業務穩健發展提供了有力的保障。

一、加強稽核隊伍建設，提高稽核工作能力

一是建立定期學習制度。我部將每月的第一個星期一為學習日，結合一個月來的稽核工作情況，組織全體稽核人員進行業務知識及有關文件的學習，通過學習使稽核人員擴大了知識面，增強了發現問題、分析問題的能力；二是改善稽核工作條件。經領導批准，今年年初稽核部門新添了筆記本電腦4台，提高了稽核工作效率和質量；三是進一步規範稽核行為，嚴肅稽核工作紀律。為切實提高稽核工作質量，樹立稽核員隊伍良好形象，我部對稽核人員稽核工作質量、稽核工作責任明確了考核內容及標準。對稽核工作中存在應查出而未查出、隱瞞不報等問題責任人，將依據規章制度嚴肅追究責任，在提高稽核工作質量的同時，樹立稽核員的良好形象。

二、全面落實稽核工作計劃，確保稽核工作按時保質完成

為了保證稽核工作規範有序進行，按照上級要求，年初我們結合總行工作的實際，有重點地選取稽核對象和稽核項目，制定全年工作計劃，並細化到每個月，精心組織，合理安排，對工作要求和分工加以明確，落實稽核工作責任和目標，認真組織實施稽核項目。一是有計劃、有步驟、有質量地開展全面稽核工作。根據年初工作計劃，我們對XX等10家支行進行了全面稽核（年初計劃9家），並圍繞接近授權貸款、借新還舊貸款、展期貸款及當年新增不良貸款等進行上門核對，共核對貸款X筆、金額X萬元。在稽核內容上既全面覆蓋，不留死角，又有所側重，突出重點。對稽核中發現的一般性、苗頭性問題，檢查時就責令現場整改，對當場未能整改的都書面提出整改意見，落實整改責任人和整改期限。12月份，按年初計劃對XX支行進行了後續稽核，確保稽核工作的連續性和效力；二是有的放矢，開展專項稽核，規範操作行為。全年，我們根據年初的工作計劃和領導交辦，開展了全轄20XX年度業務經營的真實性合規性和當年新發生不良貸款、十大貸款户風險檢查等專項稽核。通過專項檢查，及時發現存在的問題和潛在的風險，提出了合理的改進和防範措施，規範了操作行為、規避了經營風險，提高了經營管理水平；三是實事求是，客觀公正做好離任審計工作。根據人事部門離任稽核建議和領導批示，我們對8家支行的8名基層負責人進行了離任稽核，分別對他們任職期間的工作業績、經濟責任及存在問題進行客觀評價，並對他們經管的X筆、X萬元貸款，進行了責任界定。通過離任稽核，增強了基層負責人的工作責任感，提高了經營管理水平，促進了幹部員工認真履行職責，優化了內部管理，及時發現和糾正存在的問題，消除風險隱患。

三、加大問題反饋力度，發揮稽核監督效能

為進一步發揮稽核監督效能，稽核部堅持以稽核檢查為突破口，把加大對稽核中發現問題的處罰和整改工作力度作為重要環節來抓。一是提高對問題的認識。每家全面稽核現場檢查工作結束後，總行領導和稽核負責人都到被稽核單位聽取稽核情況彙報，對稽核中發現的問題，分析產生的原因，幫助被稽核單位提高對問題的認識，並提出具體整改意見和要求；二是協同抓好整改。每家全面稽核項目結束後，及時召開專題辦公會，稽核部向領導報送稽核報告並通報稽核情況，提請總行領導和相關部室督促被稽核單位及時整改存在的問題。

四、稽核工作存在的不足

今年，我行稽核工作雖取得了一定的成績，但對照稽核工作要求，仍存在不足：一是稽核檢查還不夠深入，尚須從深度和廣度上加以拓展；二是稽核工作的思路、方法還需進一步創新；三是稽核處理問題的效率還有待進一步提高等。針對存在的這些問題，我們將按照稽核工作質量要求，積極加以重視和研究，在來年的工作中，採取紮實有效的措施，認真予以解決，促進稽核工作再上新台階。                         

五、20XX稽核工作初步打算

20XX年，我部在總行理事會直接領導下，繼續認真執行全年工作計劃，不斷提高稽核工作質量，將稽核工作與案件專項治理工作有機結合，營造安全、穩健的經營環境，促進總行實現又好又快的發展目標。

1、不斷加強和改進稽核工作。在總結前期稽核工作基礎上，與時俱進，不斷拓展工作思路、不斷創新工作方法，切實提高稽核工作質量。

    2、科學合理制定全面稽核工作計劃，確保全面稽核工作任務的完成。我們將根據上級要求，對至少9家支行進行全面稽核，爭取稽核面達到轄內網點數的30%以上。

3、有的放矢開展專項稽核工作，提高專項稽核工作的針對性。根據上級部門和銀監部門的要求，結合工作實際，開展4-6個專項稽核項目，並根據總行人員變動安排，適時開展人員離任（崗、職）稽核。

4、適時開展後續跟蹤檢查，實現稽核檢查工作的全覆蓋、不間斷。對已開展全面稽核3家單位進行後續稽核，對稽核中發現的問題進行跟蹤檢查，督查各項問題整改與落實，提高檢查問題的處理效率。

5、在做好稽核工作的同時，根據銀監部門的要求，進一步加大案件專項治理工作力度，切實提升案件查防工作水平，有效控制各類案件的發生，着力推動案件防範長效機制建設，把案件專項治理工作變為全員的自覺行為。

6、圍繞總行的中心工作，積極完成領導交辦的其它工作任務。

7、積極開展稽核工作的專業理論研討和信息調研工作，不斷用先進的稽核思想和理論，指導具體的稽核工作，全面增強稽核工作效果。