20xx年新一年新氣象，是充滿激情的一年，努力總結去年工作中的不足，鞏固好團隊今年的管理工作，強有力的提高團隊的凝聚力、向心力及執行力，促進團隊成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把今年的業績做的提升，通過進一步優化管理計劃、精神文化建設和營銷方案，深入推進天琪團隊建設，堅定信心、眾志一心、紮實完善今年的各項工作。做好今年的工作意義重大。
一、加強客户管理，優化服務流程
1、走訪客户制度化，增進溝通促進共贏：
建立走訪客户制度，旨在進一步加強與客户之間的交流和溝通，為客户提供更優質的服務，向社會展示xx部門嶄新的形象和高層次的服務水平。為了把走訪工作做實，不流於形式，明年將把這項工作作為制度納入服務規範。走訪客户時，走訪人需詳細填寫《客户走訪日誌》，每月末交負責人核實處理情況，並填寫意見。在走訪過程中，注重與客户開展面對面交流，積極傾聽客户的意見和建議，把握客户需求的新導向，切實為改進服務收集材料和依據為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果。
2、積極推行客户經理制，規範大客户開發與管理流程：
在過去一年走訪客户過程中遇到一些問題，比如，由於走訪人之間缺乏交流和溝通，出現被走訪人的重疊性，客户的難點問題以及意見、建議的處理沒有得到很好監督，等等。為此實行走訪人督辦制度，即遵循“誰走訪誰督辦”的原則，如由於客觀原因不能當場答覆的，或不屬於本部門職責範圍的問題應向客户説明原因並詳細記錄下被訪用户的資料、用郵困難以及對方提出的意見建議，送交相關專業局處理，並協調督促實施，事後將處理結果告知客户；負責人負責對《記錄表》的收集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結果報相關領導，並對近期走訪工作進行梳理，並對客户意見建議的處理結果進行分析、評議。
3、對大客户實行分級管理，開發統一版本的客户關係管理系統：
為了不斷地深化、優化服務質量，大客户中心將從多方面着手改善、提高服務質量，以滿足大客户的要求。首先實行客户經理負責制，並對大客户實施分級管理制度，強調服務的時效性、及時性，以制度化保證客户服務工作得以順利進行。同時開發統一版本的客户關係管理系統，在走訪客户時關注企業、客户動態，瞭解新年新動向和蒐集信息，以保證時時更新大客户檔案，為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果，有助於提高運行效率，降低運營成本，最大限度地減少內耗，實現客户資源的共享。
二、學無止境，全面提高客户經理整體素質
客户經理是企業與客户之間的橋樑和紐帶，客户經理能否對客户提供“標準化、個性化、超值化”服務，直接影響客户對企業的“信任度、滿意度、忠誠度”。大客户中心將把握機會，創造條件，致力於客户經理整體素質的提高。
1、強化xx業務學習，提高業務素質：
作為客户經理，首先必須對xx業務有着深刻的瞭解。大客户中心將定期組織學習業務知識，以成長為可以隨時接受公司指令與大客户進行業務談判的營銷專家為目標，積極參加各專業局的業務講座，並與各專業局保持高度溝通，不斷提高自身業務素質。
2、美化言行舉止，提升客户經理形象：
客户經理不僅要有強烈的事業心、高度的責任感和高尚的職業道德，其一言一行還代表着xx企業的整體形象，工作效率、服務質量和個人素質直接影響着客户對xx企業的認知。為此，在新的一年裏，我們將系統提升客户經理商務禮儀和溝通技巧，進一步美化客户經理的言行舉止、提升客户經理形象，有助於贏得客户對xx企業的好感，從而有利於營銷工作的順利開展。
3、豐富營銷知識體系，提高營銷水平：
為了進一步提高營銷水平，大客户中心將創造條件通過遠程培訓、優秀營銷書籍等途徑獲得專業化銷售流程的知識與技能，豐富營銷知識體系，增強拜訪與服務客户的能力、提升工作信心與客户服務的滿意度。
通過學習，旨在對xx業務有全面的瞭解，對市場營銷和大客户管理也有更深刻的認識，培養客户經理的服務營銷意識，同時開闊事業，提高覺悟，使客户經理認識到營銷不僅要通過優質的服務讓客户滿意，而且要通過積極有效的客户關係管理培養客户的忠誠，並掌握培養客户忠誠的方法和技巧，為今後的工作打下了堅實的基礎。
xxx年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來説有許多值得回味的東西，尤其是工作在客户經理崗位上的同志，感觸就更大了，年初的競聘上崗，用自己的話説“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講台，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裏和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兑匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。
客户在第一，存款是中心。我在工作中始終樹立客户第一思想，把客户的事情當成自己的事來辦，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客户對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基矗
在服務客户的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客户第一的觀念。當客户在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客户在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意；而當客户不幸躺在病牀，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……
雖説事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多，我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨着銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨着建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客户的客户經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客户第一的思想，徵對不同客户，採取不同的工作方式，努力為客户提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。
隨着我國經濟體制改革和金融體制的改革，客户選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客户對我行的業務發展起着舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客户經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客户，通過對客户的研究從而達到了解客户資金運作規律，力爭將客户的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客户中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯繫，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳户。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬户和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯繫，成功留住某客户在我行的開户。
xx年上半年的工作很快結束了，面對今年宏觀經濟形勢較為緊張，支行現狀不容樂觀的境遇下，作為公司業務部的客户經理更應該充分發揮自己的`作用，提出下半年的工作計劃，努力實現。
一，主動學習，提升技能。
作為一名入職一年的客户經理，工作時間不長，沒有坐櫃的經歷，確實是自己在工作中的不足之處。不論是自己的技能、還是營銷能力和閲歷與其客户經理業績都有一定的距離，。因此在下半年的工作中，要繼續加強自己的學習，提升個人素質，努力提升業務技能水平，強化自身風險管理意識。不斷總結、不斷學習、不斷積累，爭取能從容地處理日常工作中出現的各類問題。
二，維繫客户，拓展市場。
主動與客户聯繫，關心客户需求，適時將我行新的業務產品介紹給客户。對於現有客户的上下游企業，應該做到深挖細刨，針對客户貿易鏈各環節展開營銷工作。應積極主動並經常地與客户保持聯繫，發現客户的需求，引導客户的需求，並及時給予滿足，為客户提供“一站式”服務。對現有的客户，要與之保持經常的聯繫，而對潛在的客户，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。
客户經理是對外服務的窗口，是分行的對外形象。個人素質直接反映了銀行的服務水平，我知道自己還有很多不足，比如遇到困難時急躁，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作體系不夠強大，產品知識狹窄等。今後，我將盡最大努力做到以下幾點：
一、是深入學習各種產品知識，不斷提高自身綜合素質
制定了詳細的學習計劃，每週學習一個具體產品的最新金融理論和相關政策文件，理論水平和業務能力明顯提升。實現了知識更新和業務更新，在辦理客户業務時能準確把握該業務的難點和風險點，及時發現並儘快補齊，達到事半功倍的效果。
二、是強化團隊意識，樹立集體觀念。
年底了，我們團隊的每個人都被感動了。雖然外面的天氣很冷，但是很多客户都不是很配合，還有龐大的數字需要我們想辦法去完成，當團隊裏的每個人都參與進來，為目標拼盡全力的時候，我被這種不拋棄不放棄的精神所感動。正是因為這種精神，我們堅持到最後，取得了完美的結局。
三、努力提高業務水平，提高客户服務質量。
有學者説：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是機械的遵守規章制度。因此，作為公司業務的初學者，我應該花更多的時間學習產品知識和業務技能。我不應該因為接觸時間短而降低要求。開門紅期間一定要努力完成自身素質的建設，全力以赴進一步提升服務質量，爭取服務品牌，提升客户滿意度。
四、加大營銷力度，做好貸款工作。
一是充分利用我行授信優勢，面向授信單位，以貸存比要求為第一要務，確保貸存比完全達標，同時我們的存款任務也能達到60%以上。第二，我們爭奪其他銀行的資金。面對眾多客户，我們與企業保持聯繫，充分挖掘潛力，反覆梳理潛在客户，瞄準公司找關係，全面出擊。
20xx年新一年新氣象，是充滿激情的一年，努力總結去年工作中的不足，鞏固好團隊今年的管理工作，強有力的提高團隊的凝聚力、向心力及執行力，促進團隊成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把今年的業績做的提升，通過進一步優化管理計劃、精神文化建設和營銷方案，深入推進天琪團隊建設，堅定信心、眾志一心、紮實完善今年的各項工作。做好今年的工作意義重大。充分的認識形勢問題和任務的目標，完善20xx年，團隊新景象，新變化完善完成各項任務，好以下幾個方面的工作：
一、日常管理
①分組管理制度：工作中，將團隊分成x個小組，通過把人數落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發展。並通過與小組長溝通，更深入的瞭解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭。
②日常一對一管理：工作中，多與團隊成員溝通，瞭解趨於成員的展業情況及宣傳中遇到的問題，及時指導，給予他們鼓勵和支持。
③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責：
1、千方百計完成區域銷售任務；
2、努力完成銷售中的各項要求；
3、負責嚴格執行客户開户手續流程；
4、積極廣泛收集市場信息並及時整理上報；
5、嚴格遵守公司各項規章制度；
6、對工作具有較高的敬業精神和高度的主人翁責任感；
7、完成領導交辦的其它工作。
建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月x日之前完成當月工作情況，通過高效率模式對新員工進行影響，便於後期團隊管理。
二、會議管理
團隊會議是團隊發展的重要環節，會議是現代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態就不穩定，就不會嚴格按照終端思路開拓客户，工作效率就大大折扣。
①工作內容：通過會議中回顧和總結昨天的工作，進行業績分析，認識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復市場肌體，提高工作效率。（內容：新增資產，開户數，客户疑問）
②會議精神：一天之際在於晨，週一是當週的關鍵日子，通過週一開會對上週工作不足進行批評指正，指正的方式決定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異於精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。週一對大家工作進行鼓勵，調動起積極性，致使工作順利完成。
③會議文化：會議中增加才藝展示，把個人優秀的一面展現出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。
三、人員招聘
銷售團隊組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補充新力量，團隊才能更好的發展。招聘分一下三個方面：
①網站招聘：通過助理在智聯網招聘，招募優秀成員。
②人才市場招聘：結合人才大市場，進行招聘。
③校企合作：這個是創新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學校領導進行溝通，開辦期畢業生校企合作，在畢業生畢業前進行培訓，瞭解其優秀成員，招募到公司（在與xxx學院進行中）
四、區域培訓
在公司的組織的培訓下，團隊內部進行新員工開户培訓強化方案。
①新員工開户流程及企業文化代訓；
②銷售技巧及話術培訓（SWOT分析教材，客户面談溝通的技巧，銀行網點開發維護）；
③從業資格考試培訓（證券基礎知識，證券交易知識）。
五、網點開發及維護
目前有xx銀行和網點，xx小區網點，通過網點巡查和銀行行長了解其客户經理工作情況，加強其維護和業績促成。
通過完成上述工作，使我認識到一個優秀團隊應當具有優秀的管理能力，不斷強化的團隊服務意識，遇事養成個人經常換位思考的能力，良好的協調、溝通能力，及時發現、解決問題的能力，準確分析、判斷、預測市場的能力，對於管理者保持管理信息及時、對稱的能力，良好的語言表達能力，較強的創新能力。以提高團隊工作效率和工作質量為標準，這樣才能不斷增強團隊工作的號召力、凝聚力和戰鬥力。
20xx年是新的一年，也是充滿激情的一年。在過去的20xx年中，我的工作做得還不夠完善，其中有很多的缺點和不足，在年終總結會的時候也進行了整體的總結跟反思。為了迎接更好的20xx年，我對於自身的缺點會作出改進，尤其是自身的管理能力和團隊配合能力。為了進一步提高自身的工作效率以及改正自己的缺點，我做出來整年的工作計劃如下。
一、協助客户經理維護好客户的關係。
在未來的工作中，我會不斷的向客户經理學習一些經驗，以及為人處世跟客户打好關係的經驗。並且會積極的配合領導下發的任務，做好團結一致以及配合整個管理流程的事情。在處理時常會給我提出一些寶貴的意見，我也會虛心的接納，並且在事後進行網上巡查並深入瞭解學習，從而提升自己的工作能力。維繫好客户是我們客户助理的重要工作，並且圓滿的完成領導下發的任務是我們的本職工作，只有不斷的進步才能更好的取得成績。
二、充分認識到團隊的重要性。
在銀行工作從來都不是單打獨鬥的事情，尤其是在維護客户這方面，需要有各種人員進行配合。所以在未來的工作中，我不僅需要跟客户搞好關係，也需要跟整個團隊搞好關係。只有不斷的提高自身跟團隊的磨合以及配合能力才能更好的為客户服務，並且取得客户的信任，讓客户進行融資以及投資的行為。在執行力上我也會不斷地進步，當領導下發任務後，我會第一時間去研究資料並分析資料，從而提高客户經理的工作。
三、完成領導下發的其他工作。
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