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銀行合規心得體會(精品多篇)

欄目: 專題心得體會 / 發佈於: / 人氣:2.74W

銀行合規心得體會(精品多篇)

銀行合規教育心得體會 篇一

要實現銀行經營目標就必須在合規價值觀念和合規文化的培育上有統一的合規要求和員工行為規範。

加強合規文化的教育要從上至下樹立合規意識,以管理人員的合規理念感染和引導員工的合規行為。

如要使員工熟練掌握合規知識,並能應知、應會、應用。

要把合規管理要求結合到各業務條線的操作流程中,實現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合,儘量減少各類不應有的合規風險和操作風險。

為確保制度執行的嚴肅性、權威性,應將合規工作與提職任用、考核評級、薪酬獎金等掛鈎。

對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者,要給予保護、表揚或獎勵;對問題查處要從嚴從重從快,決不姑息縱容,使違規者得為自己的越軌行為“買單”,以達到令行禁止。

只有在教化上觸及心靈,在懲處上敢下重手,做到教育本人,又能警示大家,良好的合規文化才能蔚成風氣。

回顧過去許多案件的形成,大多是制約機制失控和監管不嚴的結果。

如何確保一個“規”在建立好後能夠被大家持續地遵守,並且保證這個“規”自身還能夠被及時加以修改和完善,必須有一套機制作保證。

要切實建立合規風險管理機制,就必須從涉及銀行整體的企業文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手,梳理、整合和優化銀行的規章制度,建立專業化的合規風險管理隊伍,確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等,真正在銀行日常經營管理活動中體現合規風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。

無論多麼完美的內控制度,如果得不到有效的執行,也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。

我國銀行業制度建設比國外銀行復雜,關鍵是欠缺文化,因為再好的制度也只是提供了一個共同的規則,只有在執行中形成共同的習慣,並上升為穩定的價值理念和行為取向,春風化雨般的滲透才能落到實處。

因此,要引導員工增強利用制度自我保護意識,加大執行力度,提高執“規”的自覺性。

從全國金融系統發生的案件表明,銀行違規違章行為經常並時時發生,違規員工的共性就是缺乏法律法規知識、缺乏對違法犯罪後果的足夠認識。

因此,要用依法合規文化構築預防案件的防線,就要培育員工樹立“四種意識”,做到“三個加強”。

一是合規辦事意識,堅決剔除憑感覺辦事,憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習;

二是責任意識,應本着對事業負責、對同志負責、對自己負責,認真執行規章制度,處理業務要認真審核各項要素;

三是監督意識,員工互相之間不能盲目信任,幹部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上,在處理問題的時候一定要形成自覺監督的意識,養成相互監督的習慣,這樣才能使自己少犯錯誤,才能監督別人不犯錯誤;

四是保密意識,要做好銀行內部發展的保密工作,更要做好為客户保密工作。

五要加強違規監管力度,工作中凡不執行規章制度、違規操作業務的,不論是否造成經濟損失,都要依據有關規定進行相應處罰;

六是加強工作作風建設,要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責,在思想道德上築起一道預防違規違紀犯罪的牢固防線。

七是加強培訓。

要通過一定方式對所有新上任的部門和網點負

責人進行上任前的合規培訓,通過培訓使其充分系統地瞭解和掌握各項主要規章制度和其所在部門的全部規章制度,達到對工作中可能涉及到的“規”瞭如指掌。

而對那些經過培訓不合格的,則不能讓其上崗工作。

人是各種社會實踐的主體。

合規文化的形成,與員工的文化層次、職業道德修養、品行有着直接的聯繫。

首先要建立“人人有責”的合規文化。

由於銀行內部風險存在於各個環節、各個部門,因此,合規文化建設應強調人人有責,即每個人都是風險的責任人,每個部門或崗位都會有風險發生,作為銀行的員工,每個人都有責任和義務在自己的崗位上和部門內有效防範合規風險。

員工應將合規文化建設與日常的工作和業務有機結合起來,將合規文化意識滲透到自己的工作中。

其次,合規的“規”要在實踐中得以貫徹執行,必須通過有效的激勵機制,把對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良後果的,予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規問題、造成不良後果者,要按照規定給予處罰,追究責任,使整個團隊形成合規光榮,違規可恥的工作氛圍。

合規文化並不是僵硬的、一成不變的,合規文化建設必須與時俱進,不斷髮展和創新,從而達到更高質量和更有效益的合規。

我們既要不斷借鑑他行的經驗,博採眾長,又要適時根據外部環境、法規的變化,自主創新,培育和創建具有我行特色的合規企業文化。

在實際工作中,將複雜的制度編寫成便於執行的《合規小手冊》,或以朗朗上口的歌訣、快板等形式,使之容易背誦和理解,也是一種創新。

合規文化建設只有起點沒有終點,是一個長期、漸進的過程,靠我們共同努力和不懈追求。

因此,每一位員工都要從細微處做起、從我做起,管好自己,留心觀察身邊人,將“誠信、正直、守法、合規”的理念貫穿於為客户服務的全過程,把合規理念轉化為合規行動,把合規行動昇華為合規文化,把合規文化打造為合規價值,推進合規經營持之以恆,為建行安全經營、快速發展、提升效益保駕護航。

銀行合規心得體會2020範文精選 篇二

曾經在書中看到這樣一篇文章,名字叫《八度幸福》。它這樣説到:如先改變自己,對方也會改變;對方有了改變,心境也會改變;心境有了改變,言詞也會改變;言詞一有改變,態度也會改變;態度一有改變,習慣就會改變;習慣一有改變,運氣就會改變;運氣一有改變,人生隨之改變。那麼,什麼是幸福呢?

幸福是我們每個人共同的心願,每時每刻,我們都在祈盼幸福,渴求安康。我們每個人心目中都有一本字典,對每個名詞的解釋也不盡相同。比如幸福。我認為幸福是一種感受,一種心態。一家人健康、平安、快樂的生活在一起,這就是幸福;當工作上的成績得到別人的肯定,當自己一點一滴的進步時,這也是幸福;甚至當你去幫助別人,別人對你心懷感激的一笑時,這都是幸福。那麼,怎樣才能得到幸福呢?每當我打開《代價》一書,我的心在顫抖。書中的這些案犯,曾幾何時,還和我們一樣,也是建行光榮的一員。本來,在人生的舞台上,他們可以大顯身手,實現自己的人生價值,為國家、為建行做出他們應有的貢獻。但是,因為他們違規違紀甚至違法,葬送了自己美好的前程。也毀了他們幸福的家庭,失去了令人眷戀的親情。我在書中看到,王建聰明反被聰明誤,為了自己所謂的“好奇心”,他竟然千方百計的尋找前台操作漏洞,採取私自將客户存摺配卡的手段,挪用客户資金,親手將自己的美好青春和大好前程毀於一旦。

我還看到,作為的分理處主任,不認真履行監督管理職責,對其授權審核不細緻,致使王建有機可乘。更有甚者,有人對“幸福”的理解是扭曲的,他們貪婪、墮落,為了一己之私,挪用款項,妄圖發投機大財,導致窟窿越來越大,最後發展到不可收拾的地步。他們為了貪慾,為了義氣,為了愛情,為了五花八門的理由,有章不循,違章操作,最後觸犯法律,抱恨終生。這一個個發生在我們身邊的故事,難道不是一聲聲震聾發聵的警鐘嗎?這些人,有的身陷囹圄,有的魂歸黃泉,這一切的一切,難道不説明風險和幸福一樣,離我們很近很近嗎?而風險來自哪裏呢?那就是有章不循,違規操作!王建,他在主觀上,想挪用客户資金嗎?他既不是貪婪成性的賭徒,也沒有處心積慮挪用客户資金的犯罪意圖,卻因為自己的好奇心,付出了沉重的代價。可見,每一個大問題的出現都是一系列小問題的暴露。十案十違規呀!只因錯小而為之,終於釀成不可挽回的後果。他們,不僅使自己遠離了自由,遠離了幸福,還給家人和朋友帶來無盡的痛苦,給建行,給出國留學家,造成了巨大的損失。前事不忘,後事之師,這是多麼慘痛的教訓,怎樣才能不重蹈覆轍,值得我們每個人深思。

記得兒時,母親在我們蹣跚學步時,對我們説:“孩子,小心前面的石子”。長大後,當我們背起書包上學時,父親總會對我們説:“小心路上的汽車”。不懂事的我們並沒有瞭解父母的苦心,仍然蹦蹦跳跳的跑上街去,直到有一天被路邊的石頭絆倒,或被擦身而過的汽車颳倒,切身的疼痛才會讓我們想起父母的忠告。記得在多少次的學習與培訓中我們聽到“細節決定成敗”,一切操作要從規範做起,可是又有多少人因此而跌倒。父母含辛茹苦,希望我們能有一個美好的未來;建行殷切期望,幫助我們成就輝煌的事業。作為銀行員工,我們肩負的是國家、是人民的重託,為了不辜負“建行人”這一光榮的稱號,為了盡到我們的應盡的責任,為了我們每個人的幸福,讓我們堅決向違規説不,讓我們淨化頭腦,擦亮眼睛,事事以制度為準繩,時時以紀律為標準,處處講合規,事事做合規,注重一切一切看似無關大局又時時絮叨的細節,鑄就我們建行鋼鐵的隊伍。

只有這樣,我們才會有無往不勝的氣魄。我們堅信:通過我們的傾力付出,我們的生活會無比美好,建行的明天將更加輝煌。

銀行內控合規學習心得體會 篇三

自20xx年總行開展內部控制綜合評價以來,我行十分重視內部控制管理工作,把內控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下,針對支行實際,努力完善、細化內控管理制度,做精做細各項內控管理,為了實現經營目標,維護財產完整,保證會計及其他資料正確和財務收支合法,決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執行,工作效率和經濟效益能得以提高,我行堅持業務發展與內控管理並舉的經營策略,在規範操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。

現將全行內控管理情況報告如下:

一、內部控制管理的基本情況

支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場客户部、財務會計部、國際業務部、合規部七個職能部室,一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業機構,另設、、、、、6個儲蓄所。到10月末全行員工人,其中長期合同工人,短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約,前後台業務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時,貫徹學習到位在制度執行上嚴格要求規範操作,努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度,為內控管理保駕護航。總體上講,我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環環相扣、風險防範能力日益提高。

二、當年內控管理採取的主要措施、取得的效果和成績

為確保全行內控管理的良好態勢,今年以來我行在內控管理工作上採取了以下措施:

1、領導重視,組織落實,##年以來,我行領導班子始終高度重視支行的內控工作,把加強內控工作作為提高全行管理水平,規範業務經營,提高全行員工綜合素質的重要手段來抓,做到思想認識到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室,內控工作由審計辦牽頭抓,今年共組織現場審計次,參加人員人次,今年以來,根據行長室要求制訂了工作計劃,完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監管中發現的問題進行延伸檢查建立了問題整改台賬督導了內控評價自查自糾工作。

2、及時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計,到9月底共向支行本級轉發內外部上級行業務性文件十多隻,向營業機構轉發內外部上級行業務性文件多隻,收文後及時組織了員工學習,強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法,規範了員工業務操作程序。

3、針對本行實際,不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神,我行為進一步貫穿到具體業務發展和內控管理上,支行今年來出台了各類制度保障性及業務性文件,新成立了、、委員會,調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出台了年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出台使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

4、高度重視存在問題,明確落實整改責任,紮實抓好整改工作。整改工作由支行合規部門牽頭,各業務主管部門督辦,問題存在單位落實整改。合規部門建立全行性整改台賬,對今年來上級行各種內外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記,並對業務主管部門發送《通知書》,全程監控各單位的整改情況業務主管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問題建立系統整改台賬,並根據《通知書》深入基層抓整改落實問題存在單位重點落實整改責任人,堅持誰經辦,誰整改,誰不整改處理誰原則。通過責任到位,縱橫結合措施,除客觀原因確難整改外,做到整改不留死角,不走過常。

5、自律監管程序逐步規範,處罰力度明顯提高。xx月,支行對違所會計基本業務操作和制度的有關人員,按照銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,共處罰xx人次,金額xx元。

6、積極組織員工培訓,提高員工規範操作意識。

銀行合規心得體會 篇四

為打造農業銀行成為優秀大型上市銀行,總行在全行開展“合規文化建設大討論”活動,堅持以合規管理促經營、以改革創新促發展,圍繞影響全行管理過程中得質量、水平、效能的關鍵環節和重點領域,長短結合,標本兼治,持續優化制度流程,創新管理工具,完善管理機制,強化信息支撐,提高全行員工素質,提升管理科學化、精細化和信息化水平,進一步增強農業銀行市場競爭力、風險控制力和價值創造力,為打造優秀大型上市銀行提供堅強的保障。

合規文化大討論,是落實“基礎管理提升年”活動,不斷增強合規管理基礎的重要環節。開展合規文化大討論,就是針對合規管理中影響農行基本面最直觀、最突出的問題進行深刻的討論分析,讓新型的合規文化理念深入人心,是我們真正明白只有深入開展合規文化大討論,將合規管理理念滲透到業務經營全過程,努力做到時時合規、事事合規、處處合規,才能有限防控風險,降低案件發生;只有深入開展合規大討論,引導我們樹立全新的合規文化理念,才能深入推進合規文化建設,進而將“基礎管理提升年”活到落到實處,從肯本上增強合規管理基礎,確保農行穩健經營、長治久安和科學發展。

一、加強合規文化教育,是提高經營管理水平的需要

開展合規文化教育強化學習提高樹立農業銀行良好形象。開展合規文化教育活動對規範操作,杜絕違法違紀和防範案件發生具有積極的深遠的意義。一方面,要統一各級領導對加強合規文化教育的熟悉,使之成為企業合規文化建設的倡導者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會,各種新事物不斷湧現,新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習,全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應全行業務提速發展的需要。認真履行崗位職責,要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質,增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,要進一步端正經營指導思想,增強依法合規審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推進各項業務健康有效發展。

要在我行內部大興求真務實之風,形成講實話,報實情,出實招,辦實事,務實效的經營作風,營造良好的經營環境,提升治理水平,嚴明紀律,嚴格責任,狠抓落實,嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險,維護和提升農行形象。一方面,要提高全體員工對加強企業合規文化教育的熟悉,員工是企業合規文化建設的主體,又是企業合規文化的實踐者和創造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設好優良的合規文化企業,更談不上讓員工遵紀守法。要集中精力做好業務的指導和培訓,力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性,使農行員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動,使全體員工正確把握企業合規文化建設的真正科學內涵,自覺地融入到企業的合規文化建設中去,增強內控治理意識,狠抓基礎治理,促進依法合規經營。

二、加強合規文化教育,是建立農業銀行長效發展機制的需要

企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標,在一個時期內要有一定的規劃目標,最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看,他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容,形成有自已特色的文化經營理念。首先要採取走出去、請進來等形式,通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到農業銀行應如何發展,員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應如何改進;在農行這個大家庭中自已是什麼角色,自已出了多少力,對農行的改革與發展有何建設性意見。要通過人生觀、世界觀、價值觀培育,以此建立我行的合規文化,進而提高農行的凝聚力、核心競爭力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來,加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,果斷糾正經營活動中違反商業道德和市場規則,影響公平競爭的不正當行為,依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業合規文化。最後要結合工作實際,認真開展規範化服務,按照總行各項規章規定中的條款,對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和櫃枱服務形勢,認真總結和細分客户羣體和業務需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益,打開思路,不斷創新服務方式,以最大的限度滿足客户需要,提升企業合規文化精華。

三、加強合規文化教育,是提高農業銀行經濟效益的需要

加強合規文化教育的主要目的,是通過提高企業的凝聚力、向心力,降低文化經濟資本佔用,實現企業效益的最大化。工作中,要掌握各項規章制度。要始終把制度掌握放在突出位置,注重用制度來約束自己的操作,用制度規範日常自己的行為。結合工作實際,熟悉掌握一系列規章制度,堅持用制度來規範業務經營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規行為的發生,確保每一個環節都不出現問題。

“合規文化大討論”的學習,是我更加認識到“建設島城一流現代商業銀行”的重要意義,深入開展“合規文化建設大討論”,引導我樹立全新的合規文化理念,為促進農業銀行發展做出自己應有的貢獻。

銀行合規教育心得體會 篇五

銀行業,現代金融的核心領域。銀行員工,眾人仰慕的職業,是社會高收入人羣,時常被冠以“白領人士”、“成功人士”的名號,其實,金融工作者更多是行走在天堂與地獄的交接邊緣,主要是看是否是合規經營。因此,作為一名合格的銀行員工不僅要擁有高度專業素質,更應擁有一顆堅守法律道德底線的強大內心!

銀行是經濟案件的高發部位。不法分子的犯罪手段越來越高明,越來越隱蔽,他們功於心計,驚心謀劃,蓄意欺騙,讓人防不勝防。按理説,案防管理合規經營是銀行的生命線,每家銀行的規章制度都能做到業務全覆蓋,針對不同的崗位制定內控和案件防範知識、業務操作流程、規章制度。但在具體的工作中,在實際執行中就有的員工就打了折扣,因此就出現一些員工違規經營、違章操作、弄虛作假等不良行為,有的則在處理公與私的問題上不能自持而走上犯罪的不歸路,嚴格按章操作是何等重要。

每個崗位、每個環節上的員工都要時刻牢記“違規是案件的前奏,隱患是安全的天敵”這一箴言。時時、處處、事事以敬業、真誠、嚴謹、自律的工作態度和作風,做到人人主動合規,事事處處合規。

近期,通過學習案件通報,讓我更直觀的感受到,觸碰紅線所付出的沉痛代價,以及對社會、對家人造成的沉重傷害。“前車之覆,後車之鑑”,通過這一個個真實的例子,我相信很多人在心裏都已敲響了警鐘。作為銀行員工更應將合規作為準繩,按照以下要求嚴格要求自己:

一、時刻懷揣對法律的敬畏,學法、懂法、遵法、守法。無論是日常工作中一個細節性的差錯、失誤,都應及時反省糾正,“勿以惡小而為之,勿以錯小而容之”。

二、恪守職業操守,堅持合規操作,不做人情業務。“不以規矩,不成方圓”,工作中嚴格要求自己,遵章守紀,照章辦事,把合規作為一切業務經營、內部控制和創新發展的前提,時刻遵循合規,堅守銀行業務流程中的螺絲釘作用。

三、保持良好學習習慣,樹立正確人生觀。只有不斷加強學習才能提高自身素質和能力。那些事業如日中天,卻居功自傲,得意忘形,濫用手中的職權的“成功人士們”用活生生慘痛的結局告訴我們,只有不斷的學習才能提升我們的格局,擁有大的格局,才能抵禦誘惑,控制住慾望,工作生活就不會亂了方寸,自然不會被誘惑的繩索絆倒。

一家銀行中的每個崗位、每個環節,都是至關重要的。熟知與本職工作相關的流程、風險點、風險環節、控制措施及崗位職責。時時、處處、事事以敬業、真誠、嚴謹、自律的工作態度和作風,做到人人主動合規,事事處處合規,才能為我們賴以生存的銀行大家庭,持續穩健的經營、發展築起一道牢固的“防火牆”。我們要從警示教育片中吸取教訓,做到舉一反三,警鐘長鳴,做好本職工作,恪盡職守,全心全意為社會服務。

銀行合規心得體會 篇六

近期,省行開展了“從我做起,合規操作”專題教育學習活動,在學習活動期間,我依照省行下發的有關活動意見,並結合我平時在工作中實際情況,對職業道德誠信、合規操作意識和監督防範意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會,也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業、無私奉獻:

在平凡中奉獻,愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實則偉大。從大的方面來説,一份職業,一個工作崗位,都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講,比如我們農行,每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障,也是農行存在和發展的必需。農行要發展,要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大,立於不敗之地,沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人,為了農行的前途,為了農行的榮譽,做一名愛崗敬業的人,是職業道德對我們最引為用以規範行為品質,評價善惡的行為規則。

作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難於為人民服務,就談不上自己的事業,也就沒有單位事業的興旺,就沒有個人事業的發展,也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作,這是我的職業,也是我唯一的職業,自我參加工作以來,我一直從事這項職業,也一直熱愛這個職業,對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。

講求職業道德還必須誠實守信,所謂誠實就是忠心耿耿,忠誠老實。所謂守信就是説話算數,講信譽重信用,履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習,使我更深地瞭解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任,就是自己在工作中不斷地加強學習,時刻按照職業規範去要求自己,努力工作,才能使自己立於不敗之地。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識

“沒有規矩何成方圓”,身為網點一線員工,切實提高業務素質和風險防範能力,全面加強櫃面營銷和櫃枱服務,是我們臨櫃人員最為實際的工作任務。作為臨櫃人員,我深知臨櫃工作的重要性,因為它是顧客直接瞭解我行窗口,起着溝通顧客與銀行的橋樑作用。因此,在臨櫃工作中,我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務,用心鍛鍊技能,耐心辦理業務,熱心對待客户。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客户,贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客户和形形色色事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規操作意識,並不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總是覺得有的規章制度在束縛着我們業務的辦理,在制約着我們的業務發展,細細想來,其實不然,各項規章制度的建立,不是憑空想象出來產物,而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的,只有按照各項規章制度辦事,我們才有保護自已的權益和維護廣大客户的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執行,正如《違規違紀警示案例》之案例三中所提及的違規行為,如果沒有櫃員黃齊秦的大意未臨時簽退系統、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班,明有光一切的違規行為也就不能得逞。而事後大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規行為事件的延伸。管中窺豹,時見一斑,規章制度的執行,不是*某一人來執行的,而是要*一個集體相互制約、監督來實施的。

三、增強規章制度的執行與監督防範案件意識

銀行號稱“三鐵:“鐵製度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否,取決於廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規不遵,有章不遁是各行業之大忌,車行千里始有道,對於規章制度的執行,就一線櫃員而言,從內部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業務,認真審核每張票據,監督授權業務的合法合規,嚴格執行業務操作系統安全防範,抵制各種違規作業等等,做好相互制約,相互監督,不能礙於同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來,我們的制度才得於實施,我們的資金安全防範才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執行,那也將走向它的反面。不悔資料版權所有!常性的。案例警示教育,使幹部職工加固思想防線,經常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的羣眾基礎和思想基礎,自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規章制度,嚴格內部管理,是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設,一方面要根據我們一線櫃員工作的特點,組織學習,通過學習,使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防範與監督是預防經濟案件的重要環節,本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可採取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交* 互查等方法,及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。

通過此次合規教育活動,找到了自我正確的價值取向與是非標準,找準了工作立足點,增強了合規辦理和合規經營意識,通過對相關制度的深入學習,對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業務上的各種風險增強能力,積極規範操作行為和消除風險隱患,樹立對農行改革的信心,增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

銀行合規教育心得體會 篇七

合規教育有感?孟子曰:“不以規矩,不成方圓。”作為新入行的員工,我上的第一堂課就是如何規避風險。明白風險事件的關鍵點,熟悉掌握各項業務流程是作為一個工行員工最基本的素質。所以在報道的第一天我就開始每天背誦十大違規操作、八大禁止、六禁一公開以及一類風險事件標準等一系列的準則,時刻提醒自己不能觸碰底線。

在認真觀看了十個風險案例之後,我結合這些準則進行了更深一步的瞭解。員工參與非法集資或民間借貸活動,謀取高額利益;

員工故意告知客户虛假信息,誘使客户進行錯誤投資或收受客户利益,從事損害銀行利益的活動;

截留或調換客户的電子銀行身份認證工具,盜用、挪用客户資金;

員工違反人行利率和我行利率管理規定,擅自提高、降低利率,為本人或他人謀取利益。比對完這些風險事件,我深深的感覺到金融行業是一個高風險的行業,這些規章制度的修訂一定是從這些經驗教訓之中得來的。這些慘痛的教訓教育了我,一定要知法守法,絕不觸碰道德和法律的底線!銀行的業務多種多樣,需要一定的時間去學習。但在思想覺悟上,必須立刻提高,不能有一點馬虎。樹立內控也是業務,安全也是收益,風險管理創造價值,正面規範、反面禁止,行為監測規範處理。加強內控管理對於現代金融企業十分必要,不僅要唱響口號還要落實到實處,作為一個員工,掌握業務技巧,加強業務能力,還要在這些能力的基礎上增強合規意識。xx支行有很深的文化底藴,大家目標一致,不斷奮進,在出現了風險事件之後進一步反思和加強自身的內控管理,這對我們新入行的同志是壓力也是動力,我會積極響應基礎強化年活動,趁着機會不斷學習業務,提高自身的思想覺悟,加強黨性建設。

勿以善小而不為,勿以惡小而為之。如何從自身開始做起是我現在最應該思考的事情。為了達到對自身的要求,不斷加深自己的合規意識。我應該從以下幾點做起:

1、加強對員工一系列守則的背誦和抄寫。通過一遍一遍的機械記憶,使自己在違規事件來臨之前立刻得到精神上的共鳴。

2、加強學習業務能力。苦練基本功,通過考取上崗資格證書,多方面瞭解業務,可以私下找到老員工進行交流,從經驗和實際之中感受管控的重要性,在瞭解業務的同時提高思想覺悟。

3、認真學習《20xx年度案件風險排查實施方案》。通過對最新的風險事件的分類,提高對風險事件關鍵點的把握,不斷加深自己的法律意識和道德意識。

只有嚴格按照規章制度辦事,認真研究業務和法律條文,才能明白什麼能做,什麼不能做,什麼該做,什麼不該做。按照“一筆一清”的原則專業辦業務,才能守好面對客户的第一道關。合規教育已經深入我心,我會一直堅持,不斷深化思想意識,讓意識變成行動,讓行動成為一種習慣。

塑合規工文化,做合規工行人。今天我為工行而驕傲,明天工行為我而自豪。我會為工行付出汗水和努力,來詮釋我的意義。

銀行合規心得體會2020範文精選 篇八

我認為,惟有做到“五個到位”:一要道德教育到位。“思考方式決定行為和成就。”必須讓合規的觀念和意識滲透到全行員工的血液中,滲透到每個崗位、每個業務操作環節中,營造“重操守、講合規、促案防”的良好氛圍,促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。

一、強化法紀意識。積極開展法制教育,增強員工的防範意識、法律意識;用現實的案例教育身邊的人,使員工將法紀規範熔鑄在自己思想中。

二、強化奉獻意識。引導員工加強自身修養,學會心理調控,不盲目與人攀比,防微杜漸,面對各種誘惑保持高度的警覺性;正確處理好羣體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。

三、強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀,自覺地運用各種社會規範指導和檢點自己的行為,使自己循規蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽,關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽,增強集體觀念。二要執行能力到位。根據自身的改革和發展的形勢,制定儘可能詳盡的業務規章制度和操作流程,建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執行力度,引導員工增強利用制度自我保護意識,由“要我執行制度”轉變為“我要執行制度”,做到有章必循,違章必究,形成制度制約。二是不斷創新操作流程和管理制度,對實踐證明仍然行之有效的管理辦法,必須堅持,制定合規經營程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南,為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導。三是培養員工良好習慣,堅持按照操作規程處理每一筆業務,把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中,讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經營與業務發展的辨證關係,只有合規經營,業務才能更好更快地發展,在合規的基礎上創新,在創新的平台上達到更高質量和更有效益的合規。三要合規操作到位。“合規操作,從我做起”。合規不是一日之功,違規卻可能是一念之差。

1、管好自己。自尊自愛是員工自我培養自立能力、防腐拒變能力和風險防範能力的基礎,員工要從保護自己、保護家人的立場,切實提高自身防微杜漸的能力。

2、監督別人。不輕易相信別人,留心觀察身邊人,善於及時提出對異常業務處理的疑問,對自己經手的複核和授權業務警惕性負責並追問到底。

3、堅持流程。流程制是解決合規經營、防範資金風險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏着較大的道德風險隱患,流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。

4、建立有效溝通的平台。通過共同談心、單獨談心等方式瞭解員工的工作、學習、生活及家庭情況,傾聽員工的心聲,在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平台,讓雙方都知道員工八小時內外的動態,及時幫助有困難的員工解決問題,解開心扉,讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。四要監督管理到位。完善業務發展與合理管理並重的績效考核辦法,建立風險防範的監督機制。

(1)將合規經營落實情況考核納入業績考核指標體系,並作為衡量各單位工作績效的指標之一,使其和領導業績、員工收入緊密掛鈎。

(2)建立獎罰並重的專項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良後果的,予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規問題、造成不良後果者,要按照規定給予處罰,追究責任。

(3)建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品,它需要管理人員經常地向員工宣講,不厭其煩地溝通、解釋、提醒,制度才能得以執行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”,充分發揮員工的智慧,重視他們的意見,給他們發現問題、提出解決問題的機會,引導他們提出改善業務操作、防範風險的合理化建議,凡是自己提出來且受到重視並在實踐中得以運用的建議,員工自然會銘記在心,自覺執行。五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟,可以啟迪心靈,引路導航;反面典型是警鐘,可以敲山震虎,以之為鑑。一是領導幹部要率先垂範,身體力行,給下屬員工做出合規操作的良好示範。合規要從高層做起,這是巴塞爾銀行監管委員會指導原則的一個重要理念,也是《中國人民銀行合規政策》要求的。

合規從高層做起,從每一個單位的一把手做起,口頭上要時時宣講合規,行為上要時刻體現合規,給廣大員工做出合規經營的良好示範,只有各級管理人員提高認識,高度重視,才能保證合規經營各項工作落實到位,合規經營才能在銀行經營中發揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,通過透視發生的各類案例,抓住典型,經常性地開展典型案例警示教育活動,特別是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度,達到警鐘常鳴、防患未然的目的。總之,我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記,將“合規人人有責,合規創造價值”的經營理念根植於心,爭做遵規守紀的交行人,為實現交通銀行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量!

銀行合規心得體會2020範文精選 篇九

作為一名剛剛踏上工作崗位的大學畢業生,雖然接觸銀行業才短短的幾個月時間,但是卻深刻的體會到了,對工作必須要精益求精,盡心盡責,尤其是在學習了合規風險後,更加明白了合規操作的必要性和重要性。

我是這樣理解合規風險的。合規風險和操作風險是不同的。操作風險是內部控制及治理機制的失效;而合規風險是指銀行戰略、經營和業務的違法違規性。

在20_年成都市分公司自查發現温江一個網點挪用客户資金案件中,我總結了,網點作案成功的主要幾個原因:一是管理層管理不夠嚴格規範,才導致在這麼長的一段時間內,資金被挪用沒有被發現,當然,管理層對業務不熟練也是導致案件發生的一個重要原因;二是櫃員自身缺乏合規意識,才會想着挪用公款,她們這種做法既是對工作的不負責任,也是對自己、自己家人的不負責任。所以,提高整個網點工作人員的合規意識是十分重要的,不僅會對員工自身,員工的家庭,還會對整個公司造成巨大的影響。這是整個郵政代理金融業務網點,必須要做的且十分緊迫的事情,尤其是在服務範圍比較小和櫃員比較少的網點,必須確保每天的金額以及空白憑證數量都是與系統金額和系統憑證數量相符合的。另外,管理層也應該提高自身業務能力,不斷學習,不斷充實自己,明確自己的職責,向下層員工隨時傳達上級文件,並且切實行使監督管理職責。

在20_年8月,四川省南充閬中某一個網點犯罪嫌疑人迫於我省數據大排查工作壓力向公安機關自首資金案件暴露。經查,20_年12月到2014年8月期間,南充閬中某郵政儲蓄所普通櫃員採用即存即取,直接盜取、重寫磁條等手段竊取客户資金。這個案件除了警示我們櫃員自身要加強合格意識之外,銀行監管部門的監管力度也應該加強。一方面,要開展風險排查,傳導案防壓力。就是必須要對現金業務的可疑數據、案件風險隱患、員工參與民間借貸和非法集資排查。另一方面,要建立風險監測,主動管理風險。風險監管部門要做到建立數據模型來提高案件排查的針對性,另外還要建設職能管控平台來實現集中監控,防止類似案件的發生。

作為一名普通櫃員,我們自身也應該形成合規意識,並運用到實際生活中。首先,我們要遵守《四川省郵政公司金融關鍵崗位從業人員崗位輪換和強制休假暫行辦法》,嚴格按照要求進行崗位輪換。其次,在業務辦理的時候,對於以下幾類情況必須謹慎:在辦理取款、銷户、匯款金額1萬元以上的業務時,必須要按照規定檢驗存款憑證的真偽。?不能單人臨櫃,臨時離開櫃枱,業務專用章和個人名章都應該有意識管理,不亂放,亂收;操作業務時,必須有兩個人同時在場,還有嚴格按照規定進行櫃員交接。?對可疑的交易也應該時刻警惕小心。嚴格遵守規定,按照要求對客户身份的真實性進行查驗,當然對可疑的交易也應及時向上級報告,並由上級按照規定進行相應的處理,還有,發現身邊的同事有違規操作的,我們要做的,不是視而不見,也不是聽而不聞,包庇相當於共同犯罪。而是應該,給同事提醒警示,讓他/她明白這是違法犯罪行為,如果警示提醒沒有作用,他/她還是繼續違規操作,就應當及時向領導或者銀監會反應,由上級進行相關的處理。

總而言之,通過這次的合規學習,讓我樹立起了“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創造價值”和“合規促進發展”的理念。作為一名奮鬥在一線崗位上的員工,就應該在日常工作中將合規管理真正運用到實處,自覺遵守合規經營,規範操作,踏踏實實的從每一項具體的業務做起,真正將合規作為一種意識來培養,最終養成一種良好的工作習慣。

銀行內控合規學習心得體會 篇十

合規經營是銀行穩健運行的內在要求,是每一個員工必須履行的職責,同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習,使我對合規有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工,我深刻體會到合規意義重大。現在就這次學習談談自己的體會:

一、對合規經營的認識理解

1、合規經營是防範商業銀行操作風險的需要。合規經營是規範操作行為,遏制違規違紀問題和防範案件發生,全面防範風險,提升經營管理水平的需要,能為銀行創造價值,而且有效的合規經營能將合規風險消除於無形。

2、合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源於依法合規經營,源於產生質量和效益的每一個環節,源於每一個崗位的每一位員工。銀行的發展一定要以合法、合規經營為前提,才能從源頭上預防風險。

3、合規經營是銀行實現發展目標的重要保證。合規經營就是為業務保駕護航的,是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中,只有緊緊遵循合規經營的理念,提高管理的質量,才能保證銀行業務的經久不衰。

二、對今後在工作中加強合規意識的要求

1、加強合規操作意識並不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總覺得有些規章制度在束縛着業務的辦理,在制約着業務發展。細細想來,其實不然,各項規章制度的建立,不是憑空想象出來產物,而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的,只有按照各項規章制度辦事,來自我們才有保護自己和廣大客户的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業務操作環節中真正營造“依法合規,開拓創新”的良好氛圍,促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規則和標準。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念,不再是憑“經驗”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內部控制人人有責,從我做起的思想,不再是事不關己,高高掛起。

2、合規操作到位。合規不是一日之功,違規卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規程處理每一筆業務,把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中,讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。在工作中善於及時提出對異常業務處理的疑問,對自己經手的複核和授權業務警惕性負責並追問到底。堅持規範流程,流程制是解決合規經營、防範資金風險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏着較大的道德風險隱患,流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。

通過認真學習《員工從業禁止若干規定》和《櫃面業務操作禁止性規定》,增強了本人遵紀守法的自覺性,激發了遵紀守法的熱情,提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規”,自發地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己,並做到遵紀守法,嚴以律己,盡職盡責,恪守職業道德,爭做遵規守紀的建行人,為實現建行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量。