斷卡行動工作總結

按照人民銀行下發的《黑龍江省“斷卡”行動賬户風險防控要點》，結合上級行下發的工作要求和“斷卡”工作相關提示，同時圍繞着反洗錢、防範電信詐騙工作為重心，支行積極並持續不斷的開展“斷卡”工作。下面將工作重點及亮點做如下彙報。

一、從嚴開户，把好源頭是重點。

支行在賬户開立方面，嚴把開户關，除核實開卡手機號碼是否實名制外，還詢問開卡用途，如遇特殊情況，或者開卡用途敍述不清楚，或存在質疑時，支行還會通過對工作單位或者，繼續詢問多方打探的形式確認其開卡用卡的真實性。同時提示用卡安全。

對於高危地區人羣，多人同時開卡，開卡時聽從他人指令的客户進行嚴格關注，必要時及時通知轄內網點及公安機關。從源頭上杜絕安全隱患。

二、通力合作，注重廳堂宣傳。

重視警民合作，與公安機構緊密結合，將防電信詐騙相關的二維碼擺放廳堂，大力宣傳防電信詐騙的重要性。

在配合打擊治理販賣“兩卡”的同時，必須要注重宣傳。都知道“防賊千日”是做不到的，只有提高客户的風險意識，讓廣大人民羣眾意識到出租出借銀行卡、身份證、手機卡等，將會為蠅頭小利影響一生的個人徵信，甚至有很大的可能被追究法律責任。而且要讓老年客户明白，一旦個人有犯罪或不良記錄，他們個人即便無關痛癢但會影響他們的子女的學習或工作。

三、認真排查，充分利用反洗錢系統。

充分利用反洗錢系統，對於反洗錢系統內的數據，逐條梳理，認真排查。每條可疑案例都反映了客户的用卡流水，用卡習慣，結合客户預留職業和月收入，合理分析該客户可能的用卡方向及資金流量，對於流水不符合的客户進行調高風險等級並重點關注的操作。不錯報不漏報任何賬户和人員，以電話回訪，實地考察，人員走訪等多形式對反洗錢出現的人員進行認真排查，如遇重點可疑或涉及電信詐騙人員，立即調高其風險等級，必要者會限制其櫃面或非櫃面業務。

在下一步工作中希望行內系統可實現反洗錢系統與核心系統聯動，對於報送過可疑交易的、高風險或較高風險客户予以標註。這樣在前台辦理業務的過程中將提高警惕或根據實際情況更新客户身份情況予以進一步排查。加強“開户反詐”告知工作，在精準治理詐騙的同時，更合理的貼近客户。