銀行XX支行經營管理合規性自查工作報告

銀行XX支行經營管理合規性自查工作報告

按照分行統一部署，XX支行高度重視，迅速成立了領導小組，開展經營管理合規性自查工作。根據“全面檢查、重點突出”的原則，查找各部門是否存在違規經營的薄弱環節和隱性問題及各項規章制度的執行情況，全面切實提升合規經營能力。

一、 組織領導

組  長：XXX

副組長：XX X XXX

成  員：XXX  XXX

二、 工作安排

1. 領導小組負責領導全行自查工作

2.各部門分別由部門負責人組織對本部門經營活動按照總行排查內容要求，分別對信貸、理財、國際業務及其它業務的合規性進行自查，並按時上報領導小組。

3.領導小組將各部門自查情況彙總上報分行風險管理部。

三、投入工作量

4月15日起組織各部門抽出專人進行為期4天的專項自查，4月19日形成自查報告，4月20日上報分行。

三、 發現問題

（一） 信貸業務的合規性

（二） 理財業務的合規性

XXX支行在理財業務辦理過程中，嚴格按照總行規定的業務流程操作，充分提示客户理財產品的存在的風險，在首次購買理財的客户進行風險評估，每筆理財業務所有憑證當日上傳風險監控系統，總行對業務操作的合規性進行監督。

XXX支行的理財銷售由櫃員持銀行從業考試合格的《個人理財》資格證辦理。在銷售理財的環節上，對於三個月以上的理財業務的辦理，XXX支行的監控影音資料存儲週期達不到理財產品到期的時限。

（三） 其他業務的合規性

資產類業務。投資類業務、同業業務暫無。

負債類業務。大額存款存入時，經辦人員和授權人員雙人操作並核對存入現金的數量，核對現場客户身份信息並進行身份證聯網核查。支取5萬以上須經授權，授權人員授權時需使用指紋進行授權，在授權環節中進行二次核對，無違規現象不存在風險隱患。

表外資產業務。銀承、保函、信用證暫沒有發生。

結算類業務。1.票據業務暫未發生；2.開户管理。XXX支行自XXX成立以來個人及對公結算賬户的開立及撤銷嚴格按照制度執行。在自查過程中，發現在XXX成立之前有部分年度的對公結算賬户客户資料不全、未年檢、臨時賬户超期的情況；3.對賬管理。年初以來XXX支行月對賬率能夠按照制度要求達到100%，季對賬率達到70%。

財務管理。能夠按照分行年初制定的費用標準進行列支，支行財務支出由支行長進行審批，記賬人員記賬後由分行審核，按照規定需要分行審批的費用報分行審批後進行賬務處理，自查不存在不合規的情況。

內部控制。根據總、分行內控制度文件，制訂了支行的內控制度，涵蓋了各部門、各崗位，能夠嚴格執行崗位制約約束，防範風險隱患。

案防管理。嚴格執行《安全保衞工作實施細則》規定， 各項制度及應急預案健全，定期測試 110 報警系統保證良好運行，消防、自衞器材配備齊全，能夠定期調閲監控錄像並進行應急預案演練。目前，XXX支行存在自助設備客户區無應急報警按鈕，營業室窗口監控針對點鈔機計數顯示不清晰，二樓開放辦公區監控存在死角問題。

信息科技管理。操作系統、設備、通迅等維護工作統一由分行科技部管理。支行機房由專人負責，定期檢查網絡及監控系統運行情況，發現問題能夠及時上報分行科技部門。

國際業務合規性。自查範圍涉及全部已開展的各類業務，在經常項目項下、外幣現鈔業務、個人結售匯業務、國際收支申報等方面都能夠嚴格執行XXX國際業務各項規定及外管政策要求，遵循“瞭解自己的客户”、“瞭解客户的業務”、“盡職審查”的準則，能夠嚴格審核貿易背景並留存資料備查，內控制度和業務操作規程健全。

四、 違規金額

無違規金額發生。

五、 對違規責任人處理情況

無違規責任人。

六、 整改措施及結果

從此次自查情況來看，XXX支行能夠較好的嚴格執行總、分行的各項規章制度，避免了經營管理工作中發生違規現象。

理財銷售提示風險環節上，監控存儲週期較短可能存在未來潛在的糾紛問題，近期上報分行採購存儲量較大的硬盤；XXX成立之前有部分年度的對公結算賬户客户資料問題，XXX支行正在對不合規的賬户進行清理和整改中；季對賬率未達到100%問題，繼續抓緊與企業聯繫，對於無法取得聯繫且一年未發生業務的賬户，在符合轉入久懸賬户管理的進行清理，對於發生業務較少賬户不打算再使用的建議客户辦理銷户，在較短的時間內提高XXX支行的對賬率；監控及報警系統問題已上報分行相關部門等待解決。

在今後的工作中，XXX支行將嚴格按照自查內容，防控關鍵、薄弱環節，堅決杜絕違規現象的發生。