銀行自查報告（實用59篇）

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篇1：銀行自查報告

根據xxx消防大隊對我公司出具的消防隱患整改意見書內容，經公司高層研究決定，在資金及其困難的情況下，我公司抽調二期工程建設資金，來建設和完善廠區消防設施，具體內容如下：

一、在20xx年10月10日前，建好消防控制系 統及配套聲光報警和廣播系統，完善車間內各類疏散標識及應急燈光設施；

二、在20xx年9月30日前，規劃好消防水池 和水泵的規劃定位，20xx年10月30日前建設完成；

三、在20xx年10月30日前，根據消防大隊的 意見增加和改造車間外部消防栓，保證消防栓相互間隔合理。

另外根據產業區管委會和商務局領導以及公安局 王書記的意見，任命一位專職副總，主抓消防安全，下設固定辦公機構；抽調本廠男性員工成立廠區義務消防隊，定期培訓和演練；車間內每個班組設專職安全員，保證突發事故人員疏散的安全。

篇2：銀行自查報告

根據省分行《轉發總行關於開展中國**銀行xxxx年度行規行約貫徹落實情況自查工作的通知》（****[xxxx]32號）的文件精神，我行迅速組織全體員工進行系統的學習，同時結合文件精神進行了認真的自查。通過細緻認真的學習和自查，全員合規意識得到進一步強化，現將行規行約自查情況彙報如下：

一、全行上下高度重視，成立工作領導小組

為了有效開展此項自查工作，市分行成立了行規行約貫徹落

實情況自查工作領導小組，全面負責此項工作的組織實施，領導小組由行長擔任組長，副行長擔任副組長，各部室主要負責人為成員。

各區縣也相應成立了行規行約貫徹落實情況自查工作小組，以區縣為單位，切實做好自查工作。

二、自查工作組織開展情況

為確保此次自查工作深入開展，我行確定專門人員負責此項工作，行長作為此項自查工作第一負責人，親自抓、負總責、確保行規行約自查工作深入到每個崗位，每位員工。

1、加強員工教育，築牢員工思想防線。

通過下發電子文本，印刷紙質手冊等方式，積極組織員工學習《中國銀行業自律公約》及實施細則、《中國銀行業文明服務

公約》及實施細則、《中國銀行業文明規範服務工作指引》、《中國銀行業從業人員道德行為公約》、《中國銀行業反不正當競爭公約》、《中國銀行業從業人員流動公約》、《中國銀行業公平對待消費者自律公約》、《中國銀行業零售業務服務規範》、《中國銀行業反商業賄賂承諾》、《中國銀行業存款業務自律公約》《中國銀行業櫃面服務規範》等一系列相關規章制度。

要求廣大員工在日常工作中，嚴格執行國家有關法律、法規和規章，在平等自願、公平和誠實信用的原則下開展業務，不得損害國家、社會公共、客户和行業利益。遵循公平競爭原則，完善治理和內控機制，強化內控文化建設，提升風險管理能力。加強自我約束，實現自我管理，反對不正當競爭行為，提高銀行業公平對待消費者意識，規範銀行業服務工作，保護消費者的合法權益。提高從業人員整體素質和職業道德水準。認真開展銀行業治理商業賄賂的各項工作，維護金融市場秩序，全面提升銀行業服務質量和水平，樹立銀行業良好的社會形象，共同營造良好的行業氛圍。促進銀行金融機構各項業務的健康發展，推動構建社會主義和諧社會。

2、組織員工對照檢查，反思自身，恪守規章制度。

要求我行員工辦理業務過程中，嚴把工作質量關，要求員工規範行舉止，按照服務工作質量要求和規範化操作規程辦理各項業務，做到快捷準確，把差錯下降到最低。同時反對不正當競爭行為，維護正常的市場秩序，遵守商業道德。

審計部門對行內存款業務是否做到交易真實、憑證齊全、各

項賬務是否相符；貸款業務是否嚴格按照“三法一指引”執行，是否有違規貸款；票據業務是否嚴格按照有關法律法規以及制度要求辦理進行了嚴格檢查。

三、自查結果

1、辦理存款業務時，嚴格按照《中國銀行業協會存款業務自律公約》的要求，不搞惡意競爭，嚴格執行人民銀行及銀監會等規定辦理存款業務，以優質服務贏得客户信賴，公平合理，促進我行存款業務又快又好發展。辦理個人住房貸款業務時，嚴格按照《中國銀行業協會個人住房貸款業務自律公約》的要求，執行規定的貸款利率，不任意提高或降低貸款利率。

2、辦理業務時，嚴格按照《中國銀行業票據業務規範》的要求，對票據業務進行認真細緻的辦理，審查各項要素是否合理齊全，對不符合規定的票據堅決不予辦理，發現假票據及時與公安部門進行聯繫，確保票據業務合規合法。

3、對於服務收費項目，我們除在營業大廳進行公示外，還通過電子顯示屏等多種方式進行公告，充分尊重客户的知情權的選擇權，併為客户選擇方便快捷的服務項目，同時儘可能地幫客户選擇收費低的結算方式。

4、我行按照《中國銀行業文明規範服務工作指引》要求專門規定客户部負責全行服務工作的管理，由專人負責，明確了相關工作職責，並制定了服務工作應急預案，日常工作中通過監控錄

像或下網點等進行各種形式的檢查，確保文明規範服務工作制度化、規範化、經常化。認真處理日常客户投訴，做到100%反饋回覆。

5、認真對待《中國銀行業公平對待消費者自律公約》的具體落實情況，對立健全了相關工作制度，反對不正當競爭行為，並加強從業人員的職業道德教育和培訓，為客户提供文明規範的服務。對客户信息嚴格保密，不對外泄露。對客户業務諮詢認真給予解答，使客户心中有數，明明白白。

經自查，我行在行規行約執行方面未存在安全隱患，員工都能認真執行相關制度，今後我行將繼續貫徹各項規章制度，發現差錯及時改正，同時將不定期組織員工進行學習，加強行內自查，杜絕業務差錯發生，將行規行約制度一直貫徹落實下去。

篇3：銀行自查報告

近期，我行開展了合規執行年專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照總行下發的有關活動意見，並結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防範意識有了更深一層的認識。在前一階段針對合規執行年學習培訓的基礎上，我認真的進行了個人行為自查，現將自查情況總結如下：

一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻 ，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。 從大的方面來説，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農行存在和發展的必需。農行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立於不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為駐馬店銀行人， 為了本行的前途，為了本行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規範行為品質，評價善惡的行為規則。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防範能力，全面加強櫃面營銷和櫃枱服務，是我們臨櫃人員最為實際的工作任務。作為臨櫃人員，我深知臨櫃工作的重要性，因為它是顧客直接瞭解我行窗口，起着溝通顧客與銀行的橋樑作用。因此，在臨櫃工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛鍊技能，耐心辦理業務，熱心對待客户。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客户，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客户和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

三、增強規章制度的執行與監督防範案件意識。銀行號稱“三鐵 ：“鐵製度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決於廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對於規章制度的執行，就一線櫃員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防範，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙於同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得於實施，我們的資金安全防範才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規範操作行為和消除風險隱患

篇4：銀行自查報告

本人xxx，根據…………，本人結合自身xx崗位，就xxxx年度履職情況，開展合規風險全面自查，現將有關情況報告如下：

一、基本情況

介紹本人基本情況，如個人基本情況、從事本崗時間、履行職責工作情況、重點報告當年從事崗位及履行職責情況，有兼崗或多崗的請作出説明。

二、存在的問題

（一）要求以合規為準繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查，重點是通過自查發現問題或風險隱患。

（二）請站在從聯社穩健經營角度分析目前合規管理組織架構是否健全；合規職責是否正常開展並在組織上得到全面保障；內控制度、業務流程是否科學、清晰；崗位設置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰；各項業務操作是否合法、合規等方面進行分析。

（三）違規事件舉報機制，鼓勵自查人對違規事件進行舉報，針對你目前掌握的線索情況對其他違規問題或異常行為進行大膽舉報。

三、原因是分析

對上述問題（風險）的產生原因作出詳盡分析，深入瞭解問題（風險）產生根源。

四、整改措施

對上述問題（風險）的產生提出解決或處理措施，認真處理好今後在履行職責過程中業務發展與合規的正確關係，嚴格踐行合規職責，最終達到防範和化解風險目的，促進各項業務又好又快發展。

自查人：xxx

20xx年x月x日

篇5：銀行自查報告

為進一步落實員工行為排查制度，切實搞好員工行為排查的工作，以切實加強基礎管理，掌握員工思想行為動態，及時解決苗頭性、傾向性問題，有效防範和化解操作風險。我部組成以主任唐淑敏、副主任韓成武為組員的行為排查小組。對15名員工的興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常工作表現進行了排查。現將我部排查情況報告如下：

一、排查教育活動。

以深入開展員工行為排查為契機，我部開展了規章制度學習和依法合規文化建設、案例剖析為主要內容的教育活動。通過每日晨會在開展了《員工違規行為處理辦法》和《雙十禁》學習教育活動。

二、排查方式。

1、採取上評下和員工互評的方式，填寫《員工行為排查預警表》針對員工興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常行為表現四大項21個方面進行全面排查。

2、通過與員工單獨座談、家訪、朋友採訪等方式，以確保排查工作取得實實在在的成效。

三、重點排查內容。

1、興趣愛好排查重點關注：是否偏愛高風險、高回報的投資方式、參與股票、期貨等投資活動；是否經常大額購彩票、玩性質遊戲機、經常打牌等;是否參與涉黃、涉賭活動；

2、家庭狀況重點關注是否超出家庭正常收入購置房屋、車輛；家庭經濟是否出現異常波動；

3、社會交際方面重點關注，是否借債、是否有信用卡大額透支，是否與客户存在非正常利益關係；

4、日常行為表現重點關注是否未按時輪崗；是否經常出現業務差錯；是否越權處理業務；是否前期受到紀律處分又在類似崗位；是否使用他人印章系統辦理業務；是否有意測試他人密碼。

我部能夠聯繫實際，找準自己的風險點，將員工行為排查工作納入日常工作中，密切關注員工八小時內外的行為和動態，關注傾向性、苗頭性問題或重大風險隱患、重大案件線索等。截至目前，全行員工都能夠牢記崗位職責與任務，樹立企業形象，嚴格遵守相關規章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，各種表現均正常，尚未發現所屬員工存在不良思想傾向和問題苗頭。

篇6：銀行自查報告

為改善工作質量，提高工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強廉政風險防控的力度，聯社開展了這次個人工作自查。本人對照制度執行情況和操作規範性進行自查，從思想道德上、崗位職責上、業務流程上、制度機制上等方面進行自查自糾、查漏補缺。下面是我對本職工作進行的總結及反思。

一、思想道德方面

本人能夠自覺地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。自入社以來通過深入學習有關的規章制度和操作規程、廉政文化培訓瞭解了廉政風險防控的必要性；經案例防範實務學習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。

二、崗位職責方面

能夠服從領導工作安排，認真執行各項規章制度和操作規程，對待工作有責任心和全局意識，同時在工作中也注重培養自己的綜合素質和工作能力。認真履行自己的崗位職責、努力工作，自覺杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領導交辦的任務，能按時、按質完成；同時能夠自覺努力學習，不斷提高自己業務和技術水平，不停地進行知識更新，認真履行自己的責任和義務。

三、業務流程方面

在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好櫃員卡及密碼，堅持當時記帳、按日軋帳、總分核對。辦理存取款、轉帳業務時，能按規定進行查詢操作；對領取大額現金時，要求出示證件，並及時登記，大額的按權限審批；在辦理開、銷户、掛失定期存款未到期支取等業務能按有關規定，認真執行；實行雙人複核、雙人軋帳、雙人臨櫃等制度，堅守崗位，不脱崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管。

四、制度機制方面

能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兑換，嚴格庫存限額，即使調撥和上解現金；能夠自覺加強櫃面監督，嚴格審查

憑證要素，做好反假工作；正確使用有關登記薄，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長短款，發現差錯及時彙報；嚴格按照廣東省農村信用社綜合業務系統櫃員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好櫃員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。

五、廉政風險防控措施

加強銀行員工的廉政風險防控意識，定期參加培訓。加強制度基礎建設，完善會計內控制度。基層行應根據總行的規章制度，在深入調查的基礎上，結合各自實際情況對現有業務制度進行清理，在全面綜合考慮各項業務特點的基礎上，建立統一的、標準的櫃員崗位責任制和業務操作流程。對每項業務的每一個步驟和環節都進行標準化設計，並通過授權和制約機制在操作上落實。例如，加強不同崗位、不同部門、不同機構間的人員交換與交流。對同一個客户的業務服務，不可以長期由固定人員經辦。

篇7：銀行自查報告

根據《xx分行xxx年一季度會計檢查意見書》要求，我行由財會部部牽頭，組織xx分行營業部、b支行、b支行對意見書中指出的相關問題進行了逐一整改、落實、現將相關情況彙報如下：

一、組織工作

2月中旬財會部總經理組織召開了2月份會計主管例會，xx營業部、a支行、b支行會計主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進行了詳細布置，要求各機構於2月22日將檢查發現問題整改完畢，提交整改報告向財會部彙報整改措施及整改結果。財會部在一季度會計檢查中對整改情況進行追蹤檢查。

二、整改措施及整改完成情況

（一）加強會計業務培訓，提高會計人員風險意識

針對“會計人員風險意識淡薄”“ 查詢查復不規範。”的情況，我行加強了會計人員風險意識、合規意識培訓，利用晨會、營業結束後組織集中培訓。會計管理部門根據實際需要不定期地對會計人員進行業務培訓，更新知識，及時掌握新政策、新規定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質量。

財會部總經理牽頭組織了《興業銀行商業匯票業務會計操作規程》和《票據業務風險提示》的學習，參加人員為各級會計管理人員、

xx行營業部主任和票據崗專管員。對票據簽發、解付、查詢查復、質押、貼現業務逐項對照制度解讀，糾正我行做業務中的偏差，進一步加強了票據業務的操作和管理。

各機構定期向財會部報告《問題庫》等制度規章的學習情況，財會部根據報送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學習的動態，通過季度考試、監督傳票質量、會計檢查等，落實學習效果。

（二）加強會計隊伍建設，做好會計人員的梯隊培養

針對“會計人員不足，存在風險隱患”的情況，我行進行了一系列的會計人員調整，充實一線會計員工隊伍，加強後備會計人員儲備。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替zx擔任b支行會計主管。zx調回xx分行工作，主要負責票據管理等重要職責。e支行錄用的會計主管在對公櫃枱擔任會計經辦工作。第二步，新入行的櫃員先到現金櫃台臨櫃學習，將現金區工作滿3年的老櫃員逐步安排到對公區進行崗位輪換。此次人員調整是為了充實xx營業部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵，並加強櫃麪票據、賬户管理。另外財會部加緊了事後監督崗位人員的招聘，預計近期會計管理人員會增加充實。

（三）建立健全崗位責任制，明晰會計崗位職責

“會計檔案管理混亂”“現金和重要物品管理存在風險隱患”的問題，我行分析原因是由於櫃員間職責不清，操作不規範導致的。整改措施是，對營業室人員進行明確分工，進一步健全會計崗位責任制。會計人員要按照崗位標準對所做的.每項業務進行自查和改進，發現問題，及時解決。具體為：各機構會計主管梳理本機構會計人員崗

位，結合本行的實際情況重新擬定崗位職責，加強各崗位的協調性，和操作的連貫性，尤其將大量的會計後台業務做明細劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會計主管將新一版的崗位職責表報送財會部，財會部對職責表進行把關，提出意見建議，並照此分工進行會計監督檢查。

（四）優化改革櫃面流程，強化各項制度實施細則的建設

目前我行存在櫃面流程不盡合理，櫃員操作存在逆流程的現象。對此問題我行採取的措

施是，根據《興業銀行會計內控要點》、《必知必會》、《綜合業務核算操作規程》等的要求來確定。制定會計管理制度實施細則，本着保證會計工作有序進行，科學合理，便於操作和執行的原則。全面規範本單位的各項會計工作。只有制定了先進合理的實施細則和操作流程，會計工作才能避免出現紕漏和風險。

近期財會部下發了《關於加強會計管理工作的通知》對風險監測信息回覆要求、會計管理、業務操作提出了要求。修訂了《現金管理實施細則》對現金管理、查庫管理執行操作按上級行制度做出了新的規定。營業室制定了《印鑑卡領用、出售、建庫管理操作流程》，對印鑑卡使用管理流程進行了規範，

（五）提高會計管理人員素質，加強會計業務檢查監督

針對“檢查問題整改不到位” “屢查屢犯問題嚴重”、“大額及對賬業務不規範”等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由於會計管理人員沒有嚴格履行審核和監督的職責，審查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點；二是違法必究。

突出重點，就是要集中力量深入檢查，重點突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關鍵環節。檢查工作的落實，關鍵在於要嚴格執行：對於問題責任人，一是通報。二是罰款。三是行政處分。

各級會計管理人員要嚴格要求自己，緊跟制度規章更新的步伐，做好規章制度的解讀、傳達、再培訓。檢查輔導人員要加強事中監督，避免以罰代管的工作方式，將監督重心前移。

（六）整改完成情況

本次檢查中發現的大多數問題都已按要求整改完畢，一户專用賬户“xx”由於需要客户配合重開財政五聯單，正在積極整改中。對於“對xxxx年11月起開立的結算賬户進行機構信用代碼證的核對並留存複印件。”的情況，已對11月份以來開户的單位逐個打電話聯繫，目前還有20個賬户沒有提供機構信用代碼證。

篇8：銀行自查報告

根據後勤保衞部《關於做好冬季安全暨開展消防安全“四個能力”建設的通知》的要求及部署，我部對部室內部消防安全和七樓通道中的消防設備進行了自查，現將我部的消防自查情況彙報如下：

一、建立健全組織，明確工作職責

消防安全是金融機構工作的重要內容，是關係銀行財產安全和員工生命安全的頭等大事。對此，我部成立以部室負責人為組長，安全員為第一負責人，其餘員工為直接責任人的消防安全工作小組，全面負責日常的消防安全工作。本着對我行財產和員工生命負責的精神，把做好消防安全工作放在重要的位置。

二、加強宣傳教育，增強消防安全意識

我部高度重視，全體員工通過集中學習和分散學習相結合的方式，積極學習消防安全相關知識，切實提高了全員的消防安全意識，樹立了“人人都是消防員，消防工作人人有責”的觀念，並時刻牢記消防安全工作的重要性。

三、認真開展消防安全自查，排查消除火災隱患

（一）部室內部消防安全自查情況

根據文件要求，立即動員全體員工徹底對電源線路、飲水機、電腦、打印機、插座和集線器等進行全面自查，均未發現電源線路老化，裸露、燒焦、存在易燃易爆物品、耗電設備超負荷運轉等現象。下班後我部所有電器設備、機具電源進行雙人排查，確保徹底斷開。

我部位於總部七樓703房間，部室內部安裝了濕式噴淋滅火系統和煙感探測器，外觀完好無損，功能無法測試。

（二）七樓通道中的消防設備自查

我部對七樓通道內的消火栓、滅火器、安全通道標誌、濕式噴淋滅火系統、煙感探測器等多處消防安全設施進行了檢查，檢查結果如下：

1、消火栓

七樓通道內共有四個消火栓，內部設備外觀完好無損，但消火栓箱蓋上印製的《消火栓使用説明》字跡模糊，大部分字跡已無法辨識。

2、滅火器

七樓通道內共有六個手提式乾粉滅火器，外觀完好無損，壓力錶指針均指向綠色區域，不需要充氣。

3、其它消防設備

煙感探測器外觀完好無損，功能正常。

濕式噴淋滅火系統，外觀完好無損，功能無法測試。

安全通道標誌外觀完好無損，指示正確。

消防電話插孔外觀完好無損，功能無法測試。

消防應急照明燈外觀完好無損，功能正常，斷電後可自動啟動。

火災顯示盤外觀完好無損，功能無法測試。

四、加強監督檢查，強化日常管理

今後我部將繼續加強對全體員工的消防安全知識培訓，確保每名員工都能熟練地使用消防器材，具備初起火災撲救及逃生自救常識，切實把消防安全工作落實到日常管理中。

總之，消防安全工作是一項長期而重要的任務，事關我行財產與員工生命安全。我們決心以《關於做冬季防火安全暨開展消防安全“四個能力”建設的通知》為指導，貫徹“以防為主、防消結合”的方針，加強日常消防工作管理，提高全員消防意識，切實做到防患於未然。

篇9：銀行自查報告

衡水市商業銀行計財部：

根據《衡水市商業銀行統計工作考核評比辦法》制度要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領導小組對20xx年1-6月份金融統計數據質量的自查工作照金融統計檢查內容進行了自查，本次自查中我支行堅持實事求是的原則，現將自查的工作情況報告如下：

一、加強組織領導，統一思想認識

為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領導,成立了自查工作領導小組，召開專題會議,統一員工的思想認識,提高對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。

二、金融統計自查情況

（一）、確定檢查時間及範圍

本次自查工作的起止時間：20xx年9月3日至9月6日，自查範圍為我支行20xx年1-6月份數據源、非現場監管統計報表、大額風險預警系統所涉及的所有報表以及數據源準確性。

（二）、自查結果

我支行在本次對20xx年上半年金融統計自查工作中，未發現有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統計資料的情況，並且根據《銀行法》、

《金融統計管理規定》等有關法律、法規和規章制度，未發現有統計違法行為發生。統計數據與綜合業務系統統計記錄，統計台帳、以及與統計有關的其他資料核對基本一致。

（三）金融統計工作中存在的問題

（一）統計資料整理歸檔工作不夠規範。

（二）、統計人員業務水平有待進一步提高。目前統計人員對統計業務、統計法律知識掌握不夠全面，造成對統計指標理解不深，報表填寫不規範。

（三）、統計報表編制工作流程未嚴格按照製表、複核、負責人審核的複核審批制度執行，因此有時造成報表統計有所偏差，給總部統計工作制造了不必要的麻煩。

三、整改措施

（一）加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。

（二）、組織相關人員認真學習有關金融統計規定和制度，加深對金融統計制度的理解，提高認識，明確職責，並嚴格按照人民銀行和總行的金融統計要求報送數據，依法統計，確保金融統計數據真實、準確。

（三）、部門的統計工作實行崗位責任制和AB崗制度，每個報表需配備2名及以上的統計人員，以便做好複核工作，同時防止出現特殊情況時，影響報表的統計報送工作。

（四）、對各種統計報表實行復核審批制度，做好各種數據的審核把關工作。每張報表必須先經複核崗核查，再由負責人審核後，方可

報送統計報表。

（五）、在統計數據時，加強與相關業務部門的協調、溝通工作。做好業務部門間的統計數據管理和審核工作，統一數據口徑和報送標準，保證數據的及時和準確性。

（六）、定期對部門統計基礎工作和統計制度執行情況進行自查，及時發現統計工作存在的問題，落實整改。

篇10：銀行自查報告

銀監局：

為認真貫徹關於州銀監局轉發的《開展銀行業金融機構網絡安全自查工作的通知》精神，我行專門召開了以網絡安全為主題的會議，並草擬了網絡安全責任制和有關規章制度，由我行科技部統一管理，各科室負責各自的網絡安全工作。嚴格落實有關網絡安全方面的各項規定，採取了多種措施防範安全有關事件的發生，總體上看，我行網絡安全工作做得比較紮實，效果也比較好，近年來未發現泄密問題。

一、計算機涉密信息管理情況

今年以來，我行加強組織領導，強化宣傳教育，落實工作責任，加強日常監督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。對於計算機磁介質（軟盤、U盤、移動硬盤等）的管理，採取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存在涉密內容的磁介質到上網的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環境。對涉密計算機實行了與國際互聯網及其他公共信息網物理隔離，並按照有關規定落實了安全措施，到目前為止，未發生一起計算機失密、泄密事故。

二、計算機和網絡安全情況

一是網絡安全方面。我行配備了防病毒軟件、網絡隔離卡，採用了強口令密碼、數據庫存儲備份、移動存儲設備管理、數據加密等安全防護措施，明確了網絡安全責任，強化了網絡安全工作。

二是日常管理方面切實抓好內網、外網和應用軟件“五層管理”，確保“涉密計算機不上網，上網計算機不涉密”，嚴格按照要求處理光盤、硬盤、優盤、移動硬盤等管理、維修和銷燬工作。重點抓好“三大安全”排查：一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等；二是網絡安全，包括網絡結構、安全日誌管理、密碼管理、IP管理、互聯網行為管理等；三是應用安全，包括郵件系統、資源庫管理、軟件管理等。

三、硬件設備使用合理，軟件設置規範，設備運行狀況良好。

我行每台終端機都安裝了防病毒軟件，系統相關設備的應用一直採取規範化管理，硬件設備的使用符合國家相關產品質量安全規定，單位硬件的運行環境符合要求，打印機配件、色帶架等基本使用設備原裝產品；防雷地線正常，對於有問題的防雷插座已進行更換，防雷設備運行基本穩定，沒有出現雷擊事故；UPS基本運轉正常。網站系統安全有效，無任何安全隱患。

四、通訊設備運轉正常

我行網絡系統的組成結構及其配置合理，並符合有關的安全規定；網絡使用的各種硬件設備、軟件和網絡接口是也過安全檢驗、鑑定合格後才投入使用的，自安裝以來運轉基本正常。

五、嚴格管理、規範設備維護

我行對電腦及其設備實行“誰使用、誰管理、誰負責”的管理制度。在管理方面我們一是堅持“制度管人”。二是強化信息安全教育、提高員工計算機技能。同時在行內開展網絡安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計算機安全保護是“三防一保”工作的有機組成部分。而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衞工作的重要內容。在設備維護方面，專門設置了網絡設備故障登記簿、計算機維護及維修表對於設備故障和維護情況屬實登記，並及時處理。對外來維護人員，要求有相關人員陪同，並對其身份和處理情況進行登記，規範設備的維護和管理。

六、安全教育

為保證我行網絡安全有效地運行，減少病毒侵入，我行就網絡安全及系統安全的有關知識進行了培訓。期間，大家對實際工作中遇到的計算機方面的有關問題進行了詳細的

諮詢，並得到了滿意的答覆。

自查存在的問題及整改意見

我們在管理過程中發現了一些管理方面存在的薄弱環節，今後我們還要在以下幾個方面進行改進。

（一）對於線路不整齊、暴露的，立即對線路進行限期整改，並做好防鼠、防火安全工作。

（二）加強設備維護，及時更換和維護好故障設備。

（三）自查中發現個別人員計算機安全意識不強。在以後的工作中，我們將繼續加強計算機安全意識教育和防範技能訓練，讓員工充分認識到計算機案件的嚴重性。人防與技防結合，確實做好單位的網絡安全工作。

篇11：銀行自查報告

工總行下發的《員工行為守則》《員工行為禁止規定》、《員工違規行為處理規定》構建了一套完整的與員工行為規範守則，作為一線員工的我從職業道德、職業素養、職業紀律、職業安全等進行了深刻的自我剖析，自我檢查：

一、職業道德方面

我牢記《員工行為守則》職業道德提綱提出的七條要求“牢記使命，忠於工行;履行職責，回報社會;胸懷整體，顧全大局;愛崗敬業，恪盡職守;品行端正，誠實守信;服務為本，客户至上;穩健合規，防範風險”。

二、職業素養方面

我明確了作為一線員工的基本服務規範、行為禮儀規範、經營操作規範和客户服務規範，用“三聲”服務和“微笑”服務感動客户、以自己最飽滿的熱情去面對客户，讓他們感覺到我們的真誠。把真心、誠心的服務風采展現給客户，為客户提供全方位、貼心的服務，表達我們至純至真、真誠燦爛的笑容。每天帶着微笑與客户説的第一句話： “您好!請問您要辦理什麼業務?”從“謝謝、對不起”一些看似不經意的小事做起，服務體現周到，細節決定成敗。因為，我們代表的不僅僅是我們自己，而是整個工商銀行。

三、職業紀律方面

我沒有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;沒有經常無故不參加政治學習、業務學習等集體活動的行為; 利用工作便利收受客户紅包、禮品、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為。沒有組織或參與涉及黃、賭、毒等違法活動;信用卡惡意透支，的行為等，一切遵照行為規範嚴格執行。

四、職業安全方面

我意識到遵循職業安全不僅是對自己的保護，也是對他人的關愛，在工作中提高警惕意識和安全意識，掌握安全基本技能，平時按照規則制度和業務流程辦理業務，積極參加各種形式的應急演練，以避免不必要的風險事故。

通過對《員工行為規範手冊》和《操作風險防範手冊》的學習和自查，加深了我對員工行為的規範和防範風險意識的建設，更堅定了我執行行為規範的決心。

篇12：銀行自查報告

進一步提高全行會計管理及操作人員合規意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會計控制及風險防範能力，創建農業銀行良好的合規文化。按照農發行總行、省行的統一部署，結合本行實際情況，從五月份至七月份，在全行範圍內開展“從我做起，合規操作”專題教育學習活動。開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規管理、合規經營意識;切實提高員工業務素質和執行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規範操作行為，有效遏制違規違紀問題和案件的發生;樹立農業銀行改革發展的信心，增強維護農業銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規文化。該行此次教育學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。學習自查階段的活動內容包括：

一是學習相關制度。組織員工採取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規章進行學習，學習內容以業務操作規範為主，做好學習記錄和筆記，學習面達到100%。每名會計業務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規操作”為主題的學習心得。

二是對照制度進行自查整改。通過組織學習，結合“內控管理規範年”和案件治理“回頭看”檢查、合規文化教育活動，深入排查會計業務風險點，查找合規操作方面存在的問題並落實整改。

三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關於業務系統管理和會計制度方面的研討會，包括：對現行的會計業務生產系統和管理系統的內部控制進行探討和研究，提出完善系統風險控制的意見;對現行的會計業務規章制度進行認真梳理，查找分析現行制度中存在與業務發展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。

四是開展會計操作風險案例巡迴宣講工作。抽調業務骨幹，組成宣講組，進行風險分析和警示。鞏固驗收階段活動內容包括：一是組織集會考試。圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集會考試。二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規操作”活動進行檢查驗收。三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結算專業的相關業務操作規範，建立崗位風險點提示制度，把合規管理、合規經營、合規操作的理念深入到每一個員工。

一、愛崗敬業、無私奉獻在平凡中奉獻，是所有品質中最難得東西。

一份職業，一個工作崗位，是一個人賴以生存和發展的基礎保障，也是我們奉獻的平台。愛崗敬崗，説着容易做起來可真不容易，在平凡的崗位上就是需要堅持，堅持住了就成功了。作為一個金融單位的員工，應該在自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難於為人民服務，就談不上自己的事業，也就失去了人身存在的社會價值，只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是説話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地瞭解到作為一個農發行員工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規範去要求自己，努力工作，無愧於組織的培養和信賴。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識

“沒有規矩何成方圓”，身為會計部門主管，切實提高部門人員和自身的業務素質，是我當前最為實際的工作任務。眾所周知會計是銀行的基礎業務，其工作的一絲一毫都可能給整個銀行的工作帶來比較大的影響，影響有時甚至可能是深遠的。“虛心、謹慎、熱情、完善”一直是我努力的方向，虛心學習，謹慎辦事，熱心待客，並以此不斷完善自我。銀行業競爭日趨激烈，只有更耐心、更周到、更快捷的優質服務才能爭取到更多的客户滿意和信賴，而更趨成熟的風險管理水平才能真正提高我們自身的價值。面對着每天都出現地形形色色社會新事物，加強合規操作不能是一句掛在嘴邊的空話。常言説“要想效果好，制度是法寶”，平時有的同志老是覺得規章制度在束縛着我們的工作，嫌程序太繁瑣速度慢，如果細細想來也不盡然，正所謂“實踐出真理”，各項規章制度的建立也決不是憑空想象出來的，那肯定是在經歷過實際工作有了經驗教訓才能總結出來的。我經常感覺到也只有按照各項規章制度辦事，我們才可以保護自已的權益和維護廣大客户的權益能力，真正用制度去管理，用制度去落實，才有可能達到真正的合規操作。

三、增強規章制度的執行與監督防範案件意識。

增強規章制度的執行與監督防範案件意識取決於廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對於規章制度的執行應從內部講，要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防範，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙於情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。執行力的建設是一個長期的過程，再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。努力建造良好的羣眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防範與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可採取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，以此及時發現和糾正工作中的偏差。通過此次合規教育活動，讓我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規範操作行為和消除風險隱患，樹立對農發行改革的信心，增強維護農發行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

篇13：銀行自查報告

縣聯社：

按聯社要求，我社對未公示收費項目進行了自查，除按省聯社公示的服務收費項目以外，我社主要有三種收費項目未公示，具體如下：

1.購買支票，按湖北省農村信用合作聯社綜合業務系統設定的程序收取工本費，按每張支票0.20元，每本5元進行收費，費款自動入賬。

2.發放貸款收取工本費按聯社文件通知要求收取：小額農貸8元/筆，一般貸款15元/筆收取，對公貸款30元/筆，由臨櫃人員填制內部户傳票通過聯機記賬入手續費收入科目。

3、發放貸款收取保險費：按聯社文件要求，每筆貸款按發放金額的30元/萬收取，保費通過設定程序自動入賬。

另外，安裝轉帳電話客户進行業務交易按湖北省農村信用合作社轉帳電話管理辦法中交易收費率進行收費，對每位安裝客户發放了收費手冊以及簽訂了收費協議。

通過自查，我所無違規向客户收費事件發生。

篇14：銀行自查報告

一、銀行高息攬儲情況介紹

我國銀行信貸創紀錄式的增長，加上今年貨幣信貸政策的趨緊，導致各大銀行在20xx年信貸吃緊，今年，央行兩次上調存款準備金更是收緊了貨幣流動性，進而引發銀行間存貸比接近甚至超過75%的監管紅線。各大銀行紛紛推出各項優惠來加大對客户儲蓄存款的吸收力度，與此同時，變相高息攬儲行為也有所抬頭。

20xx年，銀行儲蓄存款成為各大銀行的香餑餑。銀行之間為了爭奪資金源，紛紛展開各種手段，而在銀行攬儲大戰的背後，這將導致市場更為混亂，並可能衍生出巨大的風險。而銀行之間為了吸引儲蓄而變相提高利率，這是一種違規的做法，國家監管部門已以絕定對此展開跟蹤查處。

現在各銀行為了吸引儲蓄，除了提高存儲利率外，還想到了其它的辦法，除了給達到一定存款金額的儲户每月定期送米、油等禮物外，優惠還將加碼。如日均存款餘額達到100萬元以上，將每月送兩三百元的購物卡，一直送到客户不再存這筆錢為止。並且各銀行這種“攬儲大戰”不斷升級，已從送米、送油升級至送數碼相機、手機、筆記本電腦甚至大額現金。一些客户去銀行存款時也學會了貨比三家，討價還價。除了贈送各類禮品外，一些銀行甚至提出直接給存款客户返點。據瞭解，目前業內最常見的返點率是萬分之五。也就是説，如果客户在銀行存款100萬元，往往可以得到500元的現金返利。以此類推，存款500萬元則可以得到2500元。一位城市商業銀行業務經理告訴記者，目前他們銀行的返點政策為每月獎勵日均額的萬分之五，一年算下來可以達到千分之六。“比如你存100萬元在我們銀行，一年除了利息之外，返點都有6000元。如果金額大，還可以申請更高的返點。”而某股份制銀行為吸引到更多的存款，甚至用金條來代替利息。根據不同的存款金額來送不同的金條，用金條來代替利息收益。最高的把26。7萬元存入一年就可以拿到30克的99。99%純度金條。

二、出現的問題

（一）信貸衝動的惡果

熱衷放貸的銀行怎麼會對儲蓄存款這麼感興趣呢？因為存貸比觸及監管紅線，許多銀行面臨無錢可貸局面，這是銀行攬儲的主要動機之一。

今年，央行連續兩次上調法定存款準備金率，凍結了約6000億元資金，近期更是通過公開市場操作加大回收市場流動性的力度，加上去年的“放貸潮”，導致部分銀行資金吃緊，存貸比逼近中國銀監會制定的75%的“紅線”。而早在初，為了鼓勵銀行放貸以刺激經濟增長，銀監會一度允許符合條件的中小銀行適當突破貸存比75%的比例限制，這在當時對鼓勵中小銀行放貸發揮了積極作用。

然而今年以來，為了在保增長的同時管理好通脹預期，監管層多次要求銀行注意控制信貸增長速度，貸存比不得高於75%也再次成為重要的監管手段之一。如今，從已公佈的上市銀行年報看，國有商業銀行的存貸比已經下降為57。6%，交行、中行仍高於70%，而各家股份制商業銀行的存貸比已經超過了75%的警戒線。於是，一些銀行總行便層層下壓指標，要大量攬儲補充資金充足率。

金融機構採取各種方式高息攬存，有的採取月末組織臨時性存款，以借款虛增存款等不正當手段擴大存款。而這種不正當的競爭行為，將嚴重影響正常的金融秩序。

（二）攬儲風險隱憂

調查顯示，在有存款意向的客户中，有54%的人會根據各家銀行的優惠條件進行選擇儲蓄，這也就無怪乎各大行爭相採取送禮返現等優惠活動來吸引儲户了。對於這些優惠行為，很多業內人士也擔心，此種現象會導致市場混亂，尤其是一些客户經理與熟悉客户之間的這種頻繁操作也容易衍生出內部監管漏洞問題，有較大的風險存在。因為為了吸引存款，往往放鬆了對風險的控制，比如銀行以匯票的形式給企業放款，企業將錢存入銀行，銀行再按七折開出承兑匯票，企業再將錢存入銀行，如此反覆，銀行存借款增加了，企業也獲得了資金，雙方各獲所需。但這種情況下銀行往往不會對這些企業進行嚴格的審查，而這些企業也往往不是太好的企業，銀行很容易揹負風險。

目前各銀行以暗度陳倉的方式攬儲，其實已經在打政策的擦邊球。我國實行的是統一的利率制度，由央行制定存款利率，商業銀行應當按照央行規定的存款利率的上下限，確定存款利率，禁止銀行擅自提高利率攬存。銀監會早已出台相關文件，把返點、回贈等方式的攬存定性為“變相高息攬儲”進行嚴加管制。此外，央行也曾經發布《嚴格禁止高息攬存、利用不正當手段吸收存款的通知》規定，要求“各金融機構必須嚴格執行中國人民銀行規定的存款利率，嚴禁擅自提高利率，或以手續費、協儲代辦費、吸儲獎、有獎儲蓄、介紹費、贈送實物等名目變相提高存款利率”。

面對近乎白熱化的存款爭奪戰，也有專業人士注意到了其中藴含的風險。“存款的大量增加意味着成本的上升，如果銀行不能有效地運用這部分負債，可能導致收益率低下甚至是負收益。另外，資產負債的貨幣錯配風險也值得關注。

（三）導致各種犯罪事件的發生

雖着存儲大戰的升級，一些銀行工作人員利用職務之便，在攬儲數百萬元后，攜款私逃，或利用高息攬儲的名義進行詐騙活動，給銀行在社會上的聲譽帶來了極其惡劣的影響，而在這種詐騙作案過程中，一個最關鍵的角色：被收買和招募的銀行工作人員。“那些銀行工作人員的角色就是幫助資金掮客向受害單位辦理高息存儲手續。而在辦理了每個客户的高額存儲業務後，那些“內鬼”就利用職務之便，獲取受害單位的印鑑，並交給犯罪嫌疑人，從而便於犯罪嫌疑人進行偽造印章並提取存款。而這些人的違法犯罪行為最終給國家帶來了很大的經濟損失。

三、整改措施

（一）開展個性化金融服務

如：中國農業銀行開展的農行“金鑰匙春天行動”就是農業銀行深化零售業務轉型，是加強客户服務能力的一項重要舉措。中國農行通過為客户提供個性化、專業化的個人金融服務，將此作為落實中央“擴內需、保增長”總體部署的具體實踐活動。通過新品推薦、理財組合、與客户互動等系列活動，分階段、分層次展開營銷，向客户提供各類金融服務。通過完善個人金融產品營銷支持體系，統一網點環境形象，建設多層次營銷隊伍，提升對客户的多元化、多渠道、多維度營銷服務水平。

（二）開闢中間業務增加銀行新盈利點

銀行可以加大中間業務開發力度，使其成為新的盈利增長點。據統計，像國際業務、銀行卡、基金、代理保險業務、國際結算、外匯寶、基金託管、外國政府轉貸等業務構成其中間業務的主體。銀行可以把中間業務收入作為一項重要指標納入分支行經營目標責任制考核內容，並據此制定下發銀行全年發展計劃。而下屬各支行應該早啟動、早規劃、早部署、早動員，實現銀行中間業務發展的開門紅。積極確定中間業務的發展目標、重點發展品種，針對部分重點發展業務制定了專項考核獎勵辦法。並廣泛召開中間業務的產品論證會，並廣泛開展基層調研工作。

篇15：銀行自查報告

寫此類報告要注意：總結工作內容要全面、具體，根據要充分。這樣做，旨在便於上級檢查工作，瞭解情況，以便促進本單位的工作，使之做得更好。

根據___銀髮【_____】_____號文件精神，我行對_____年_____月_____日至_____年_____月_____日期間的業務經營狀況進行了全面認真的自查，現將自查情況報告如下。

一、存款管理

我行均按存款管理有關規定組織存款，無拖欠漏繳存款準備金，無將集體資金或公款轉人個人儲蓄現象，無隱藏和虛增存款現象，沒有通過濫用或改變會計科目等手段佔用財政性存款，沒有違規吸收金融機構存款，沒有提高利率吸收存款行為。

_____市合作銀行_____支行自查報告

二、貸款管理

我行完全按有關規定發放貸款，沒有超範圍、變相提高利率及向自辦經濟實體發放貸款現象，沒有濫用會計科目發放、隱藏、虛增貸款，審查、批准手續齊全、有效，沒有不具法律效力的抵押、擔保貸款。

_____年_____月末的正常貸款中，含到期未做展期的貸款四筆，金額_____萬元，加上已劃為逾期的貸款_____萬元，共計_____萬元。但至_____年_____月末，清收比例已達到_____%。

上述各筆逾期貸款形成原因各不相同，多數企業是在經營中受市場的影響，未達到預期的收益，經調查分析，貸款均能在近期收回。為了給企業施加壓力，加大催收力度，所有逾期貸款均未作展期手續。現有逾期貸款_____萬元，除一筆_____萬元的貸款正在法院執行期間外，餘下兩筆均可在年底前收回。

三、投資和拆借資金管理

我行的投資全部是國債投資，無超範圍投資，沒有向自辦實體投資。拆借資金有一筆屬違規，是拆給農行總行信託投資公司，金額_____萬元，未通過融資中心。其餘的拆借皆合規。

四、賬外經營情況

我行無賬外吸收存款，賬外發放貸款，無賬外“小金庫”。

此外我行沒有佔用信貸資金炒股、炒房地產，沒有違規吸存、支付手續費和好處費等問題。

____市合作銀行____支行

______年____月______日

篇16：銀行自查報告

通過這次現場檢查，及時的發現了我行在金融統計方面存在的問題，並提出了寶貴的整改意見和對今後統計工作的要求，這對規範、完善我行金融統計業務有十分積極的意義。根據《執法檢查意見書》((平)銀檢【20xx】13號)要求，我行對現場檢查中發現的問題進行了嚴肅整改，現將整改情況彙報如下：

一、加強統計管理工作

1. 加強統計制度建設，為金融統計提供製度保障

我行制定了統一的內部填報制度和實施細則,特別是強化建立數據來源和報表項目之間的對應規則,進一步明確內部報表各科目與金融統計報表項目之間的對應關係,全面梳理統計人員所採用統計方法的正確性,並設置相關核查複合機制。另外,對於我行統計人員自行整理的《統計崗操作流程手冊》進行核實和更新,確保統計工作有規則制度可依,有細則説明可核,確保能夠具備對報表質量進行整體評估和複核的操作依據,從制度上對統計人員和統計工作進行約束和指導,為統計工作的規範性和準確性奠定基礎。

2.注重金融統計制度的學習培訓

在加強統計人員業務學習方面，由於我行報表大部分需要手工進行填報、處理,統計人員任務重、工作量大,資料統計報送時間又集中在月初,因此為了確保數據統計報送質量,我行加大對統計人員的崗前培訓和繼續教育,加強對金融統計制度的學習,全面提升統計人員的素質,讓統計崗位工作人員對報表填報程序和方法有正確理解和掌握,確保統計報表能按時保質保量完成。

我行逐步加強金融統計制度的培訓學習，加深對報表填報説明的理解，使每一位統計人員都能按要求同口徑統計數據，保證報送數據口徑統一、準確完整。我行制定了詳細的統計培訓制度，一是積極參加人行相關部門組織的培訓，形成培訓筆記及時與相關未參加培訓人員交流學習，掌握好金融統計制度變化的重點、細節等，積極應用到報表的填制中;二是不斷學習我行制定的相關統計制度、統計工作流程，做到嚴格按照制度開展統計工作;三是仔細研究學習報表填報説明，明確每一個指標的具體含義，掌握每一個數字的統計口徑，做到統計取數的連續性和一貫性，減少填報漏洞提高統計技能和統計數據質量。

二、注重細節，提升統計數據質量

由於我行中間業務比較單一，只有銀行卡業務，且上線時間較短，收入金額較少，所以在統計報表的填制過程中容易被忽視。“中間業務季報表”是金融統計報表中今年新增的一張表單，填報人員對報表結構不夠熟悉，誤把我行代收代付業務合計金額填入“其他銀行卡業務收入”。為此我行採取措施，加強統計人員業務培訓和統計複核制度建設，要求金融統計人員仔細研究重新學習報表填報説明，明確每一個項目、指標的具體含義、統計口徑，保持統計取數的連續性，徹底消除錯報、漏報等錯誤，提高金融統計數據質量。

三、加強科技支持力度，從根本上提高整體統計工作質量

由於我行核心系統不能和對外的報表系統同步，會計科目的設置不夠全面，所以從核心系統直接提取的數據暫時不能滿足系統上報數據的需求，統計工作暫時還未實現自動化、系統化和網絡化。統計工作僅僅依靠手工進行篩選、彙總、填報、分析，難以確保數據質量的準確性、完整性、及時性。統計報表由相關統計部門根據具體業務情況及對報表項目的理解自行填報,不同填報人員選用的統計方法有差異,準確統一的取數來源和數據處理流程急需進一步完善。統計工作的科技支持力度薄弱，統計複核工作無法利用系統直接進行表內、表間的校驗，缺乏對報表質量進行快速、有效、系統的複核和評估的科技技術支持平台。

我行已經與中國金融電子公司簽訂合作協議，由其為我行建設新一代核心業務系統、信貸管理系統、報表管理系統及相關附屬系統。新一代信貸管理系統包括常規信貸管理、微小企業信貸管理、企業(個人)徵信管理功能，並可實現對客户信息、貸款業務、存款記錄、微小貸款等各種信息的整合，自動對這些數據進行彙總、分析。報表管理系統包括非現場金融信息系統、人民銀行金融機構統計信息系統及其他輔助報表，能夠及時、完整的提取統計報表，提升統計工作效率，加強風險控制和數據管理，以適應金融統計和金融統計發展的需要。

篇17：銀行自查報告

XXXX：

為貫徹總行關於行風建設的有關安排，我們分行營業部在行長的帶領下對我機構各方面的日常工作進行了全方位的自查，通過大家的共同努力，已經對其中業已發現的問題進行了有效整頓。為了改善今後的工作質量，提高今後的工作效率，更為了以此為戒，警示自我，本人將在此次自查過程中發現的問題歸納如下：

第一，由於長期處於高度緊張的工作狀態，自己放鬆了對服務的要求，遇到業務高峯期，容易引起煩躁心理，導致服務質量下降。對於標準化服務中要求的站立服務、微笑服務以及“唱收唱付”標準服務用語的使用都做的不夠。通過自查，我決定從提高自己的思想認識入手，進一步提高自我的服務規範化意識，嚴格要求自己從即日起按規範化服務的標準為客户服務，爭做服務之星。

第二，創新意識不足。通過自查以及與同事們的互查後，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注於自身工作，而對營業部整體的規劃以及其他員工的關心和幫助做的還有所欠佳。作為一名老員工，在工作中不僅要做好自己的本職工作，更重要的是要有能組織整個機構條理工作的能力，以及做好本機構與其他部門的協調能力。特別是自己做為一名黨員，在工作中一定要起到模範帶頭作用，成為領導工作中的好助手、部門工作中的業務骨幹、同事工作中的好榜樣。

第三，思想有所鬆懈，學習意識不強。首先是學習理論不夠，不能真正做到在幹中學，在學中幹。其次是學習的自覺性不高。雖然平時比較注重學習，集體組織的各項活動和學習都能積極參加，但平時自己學習的自覺性不高，鑽不進去，學習的內容不繫統、不全面，對很多新事物、新知識的學習不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業務的學習和技能的訓練有所放鬆，導致近來自己的業務技能水平沒有顯著進步。

第四，獨立解決問題的能力欠佳。遇到問題習慣於求助別人而不願自己鑽研。這就需要我在今後端正學習態度，嚴肅對待自己思維方式的拓展。在問題前面先要求自己對其有個認知和思考，並在有必要時將其記錄下來，在不影響工作的前提下，儘量嘗試自身解決問題，一回生兩回熟，現在面對的各種問題就是將來提升自身能力的種種財富。更可以以自身的轉變為新員工樹立榜樣，為他們解決同樣的困難。

第五，工作積極性下降。長期而枯燥的會計工作導致自己工作積極性的下降。對於工作中的壓力，有時容易產生抱怨心理，而不能很好的想辦法解決問題。這主要是自身精神方面的主觀認識依然存在缺陷，雖然有客觀因素的存在，但作為一名合格的員工，應在自己出現此種狀況的情形下，清醒把握尺寸。我個人認為應該建立一種工作的節奏和安排，在狀態好壞的不同中，處理不同的工作，學會勞逸結合。更應該在情緒不高的時候，主動尋找領導交流，接受精神上的教育和洗禮，拓寬自己的眼界和思路，明白問題出現的價值。

當然，我們依然值得改進目前業已出現的問題，更依然有尚未發現的問題存在，這就需要我們懷着良好的職業操守，本着實事求是的職業作風，在困難面前不要害怕，在問題前面不能退縮，樹立“四多”（多看，多想，多學，多做）精神，紮實自己的業務素質，努力通過一系列類似與此的自查、互查活動完善自身。我個人相信，這就好像一種人生的個貸等比還款，問題和代價好比本金和利息，一開始可能我需要付出足夠的“本金”和相應的“利息”，而隨着歲月的過往，需要償還的“負債”會越來越少。是的，適當給自己一些壓力，才能創造動力；及時發現問題，才能解決問題。也許我現在還無法走在問題的前面，可我已經產生這種意識，這就是一種進步，相信這也是此次自查的目的所在。如果每個民生人都能產生這種轉變的意識，原本強大的我們便在未來更加值得期待。

XXX

20xx年X月XX日

篇18：銀行自查報告

根據中國人民銀行辦公廳關於開展《徵信業管理條例》，貫徹落實情況自查工作的通知；為貫徹《徵信業務管理條例》規範本行徵信業務的合規開展，提高徵信業務管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權益，切實改進徵信系統服務質量，現結合本支行在辦理徵信業務工作實際情況進行了自查，現對自查做以下彙報：

一、本行相關征信工作人員在使用辦理徵信業務時，嚴格按照中國人民銀行《徵信業管理條例》執行，遵循合規、審慎、保密、維護金融消費者權益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。

二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權書，按照被查詢者的授權的查詢原因，進行授權內查詢，做到無無權查詢和越權查詢。並且對每一筆查詢結果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。

三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯繫號碼、查詢原因進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，並按季度對其登記簿進行裝訂保存。

四、現我行被查詢者為借款人，對其符合發放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸户，我行對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。

五、對其查詢的個人與單位徵信，本着全面、客觀、合理的原則對客户進行綜合評價，徵信信息僅供參考，不應簡單以個人與單位徵信系統存在負面數據為由，正確使用徵信系統，合規開展徵信業務。

六、對個人貸款户進行貸款後管理查詢，嚴格按照主管授權制度，對每筆需要貸後檢查的個人徵信查詢，按照先登記授權，後查詢的原則辦理查詢業務。

自查人：田營支行

20xx-8-9

篇19：銀行自查報告

按照縣物價局的工作部署，為深入踐行黨的羣眾路線和“七整七治”活動要求，我行認真按照工作要求梳理排查在業務經營中存在的不合規收費等問題，現將自查情況彙報如下：

一、成立自查組織確保工作任務落實

為確保排查工作有序開展，支行成立了有行長為組長、主管行長為組長、運營部、客户部、財務部、營業單位等部門為成員的排查工作領導組織，強化對排查工作的督促、領導和推進。

二、自查內容

1、認真落實農業銀行收費公示制度

做好新標準的落實和執行工作。根據總行要求，新價格標準於2xxxx年4月1日起在全國範圍內統一實施。對私類收費項目除價格差異化服務項目外，全省農業銀行執行統一價格（基準價格或機器自動控制價格），需浮動的一律報省分行批准後執行。按照銀監會、人民銀行關於合規收費的各項標準，結合我行現有的各項中間業務收費項目，通過在營業廳內懸掛公示牌的方式，自覺接受客户的監督，嚴格按照總行統一公佈的價目執行收費，嚴禁擅自變更價

格和自行增加收費項目，及時發佈收費價目信息，做到各項收費服務“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務收費項目相關內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務價格不再是“霧裏花”、“水中月”。

2、組織員工對照收費標準自查，恪守規章制度，嚴禁亂收費。

在規範化的收費標準的範圍內，為確保無誤的按照收費標準執行，建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，並組織員工完成相應的學習。要求員工按照服務工作質量要求和規範化操作規程辦理各項業務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閲整理、安排專人複查，在整個服務收費自查工作中，經過層層複查，未發現不合理收費行為，切實按照結算業務收費情況統計表中的規定執行嚴把服務工作質量關。

3、加強員工思想教育，提升服務品質。

銀行機構經辦人員的服務態度和服務質量是目前客户投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質教育入手，增強服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所提供服務的質量、效率相匹配，才能讓客户感到物有所值，才能讓客户願意且樂於付費。

三、自查總結

此次的自查活動切實有效，雖然我行未發現收費不實的賬務，起到了防微杜漸的作用。在以後工作中，我行會認真履行監管部門的要求，不斷改進服務，履行社會責任，不斷加強內部管理，規範我行服務價格行為，以促進我行中間業務的健康穩步發展。

篇20：銀行自查報告

一直以來，我們xx銀行都是以櫃員服務好，有親切感，得到客户的好評。我們北京分行一直也是十分重視櫃員的服務，但此次總行抽查錄像點評我們東城支行的服務成績卻不盡如人意。在6月26日，北京分行也組織了第二季度錄像點評，通過這一次點評，通過各位領導的批評指正，同時也看到了其他網點的服務，我們東城支行也看到了和其他網點的差距。

同時，我們也進行了反思，到底怎樣才能做好服務，讓每一個櫃員把服務做到，並把營銷流暢的融入到業務當中。首先，最重要的是做好儀容儀表。要做好儀容儀表，不是簡單的把粧容、服裝的標準告訴櫃員。要做到每天至少兩次檢查，日間隨時抽查櫃員的儀容儀表，看到問題及時整改。櫃員作為銀行的門面，向客户展現的應該是具有飽滿的精神狀態，和專業的態度，而且要有一絲不苟的處事原則。但如果被客户看到櫃員歪斜的絲巾，佔有菜湯的襯衫，首先給客户的感覺就是不專業不正式，那客户又怎麼會願意聽取櫃員的營銷意見呢？因此，嚴格要求櫃員的儀容儀表就是十分重要的。因此，我們計劃，即日起，每日晨會要求由晨會主持人檢查各位櫃員儀容儀表，包括女生的頭花是否端正、絲巾是否端正、是否有掉落碎髮、粧容是否按行裏標準要求，服裝是否乾淨整潔；男生的領帶是否及時佩戴，髮型是否符合標準；並及時進行調整。日間以及下午上班前，由運營經理或主管進行巡視、抽查，並及時整改。以使得櫃員時刻能夠以良好的狀態面對客户。同時，我們也要求櫃員在休息時間，及時關注、調整自己的服裝，不能被動的等待被別人發現問題，而要主動的去調整。

其次，每週不僅要組織櫃員學習服務標準，還要組織櫃員進行服務的模擬訓練。對於示座等手勢，進行規範化培訓，做到整齊化一，在細節處體現專業化。另外，也要組織櫃員交流服務營銷心得，大家相互交流自己的經驗，如何能夠更好的做服務。把營銷的話術合理的安排到業務進行當中，不讓客户覺得是很突兀的強硬推銷我行的卡片以及理財產品，而是結合客户的情況去推薦，這樣一來也能更好的提升客户的感受度。比如：同樣是推薦我們xx銀行網上銀行功能。如果只是簡單的説，“我們的網銀很方便的也很安全，同城跨行轉賬沒有手續費。”客户不一定會接受，他可能會説“我家裏有很多銀行的u盾了，我不想要了，太麻煩，而且你們網點少，我存錢還要來網點，實在不方便，我就不開了。”那這樣一來，我們如果再進行營銷的話，很有可能客户就會很反感，很難達到營銷的好的效果。那如果我們換一種方式，比如“先生，您是辦白領通業務吧，這個開通網上銀行的話，在網銀上發放貸款、歸還貸款都很方便的。而且，您也可以同時開通超級網銀功能，把您別的行的專業版網銀和咱們行的關聯到一起，這樣您還款時，可以直接從別的行網銀轉過來，這樣也沒有手續費，都很方便。一會兒，可以讓咱們大堂經理幫您演示一下，這邊也有聯繫卡片，有咱們網點電話和客服電話，有需要您都可以諮詢咱們的。”這樣一來，客户就覺得櫃員是站在客户角度為他着想，而且連後顧之憂都替客户想到了，那麼客户就願意聽取櫃員的建議。而對於櫃員而言，不僅順利的辦理了業務、成功的營銷了網銀、而且在服務加分項中既有營銷自助方式、也包含了給予客户建議和遞送聯繫卡，可謂是一舉多得。

同時，我們也會組織櫃員間交流，如何提高效率，合理利用業務間隔時間，這樣一來，也能有效縮短業務進行時間。在業務辦理過程中，儘量不要去等，利用空餘時間可以蓋章或者準備客户需要的現金，或者整理憑證，這樣一來，一筆業務結束後，不需要多餘的時間進行整理，也能有效提高叫號的速度。

當然，要做好服務，最基礎的還是要學習好業務，能夠流暢的辦理業務是為客户提供質服務的根本。我們東城支行目前也是新人較多，我們也為小朋友們設計了技能提升計劃和業務學習計劃。在上櫃前，不僅要告訴小朋友們，要如何去做這個業務，也要更透徹和細緻的告訴他們為什麼要這麼做，風險點在哪，從根本上去提高小朋友們的業務素質。在幫助小朋友的同時，已經成熟的櫃員也進行二次培訓，温故而知新，更透徹的理解業務操作背後的風險點，以便能夠有利於提高櫃員的業務素質。

通過這次季度錄像點評和總行抽查錄像，使我們認識到我們的服務還存在着很多問題，要全面要求每一名櫃員，讓大家都成為服務標杆，讓大家共同進步。同時，也要加強和櫃員的溝通，端正櫃員的態度，瞭解櫃員的思想動態，從根本上提高櫃員的服務意識。

篇21：銀行自查報告

一、健全組織，強化領導

為確保此次自查工作順利進行，我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。

二、嚴格清查，不走過場

成立清查小組，局領導要求認真學習文件精神，對照自查內容進行自查。做到不走過場不留死角，及時發現和解決存在的問題。

三、認真自查，及時自糾

按照《綿竹市財政局關於開展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內部控制制度、財務管理制度和財政資金的管理情況進行了自查。

1、建立健全行政事業單位內部控制制度。我局嚴格按照收支“兩條線”原則，所有的業務收入都全額繳入財政國庫，並按時間、單位、票據票號、金額做好每筆收入台賬，每月末按時與財政國庫科對賬；每一筆業務支出都嚴格按照經辦人——部門負責人——財務審核——分管領導審核——領導審批的審批程序執行財務報銷制度。

2、財政票據指派專人專管，建立了票據領用、核銷台賬，年底按財政票據管理要求進行清零並註銷。

3、我局財務印章管理原則是：分開存放保管，監督審批使用。財務專用章由會計負責保管，法人印章由出納保管。財務印章保存在安全地方，並且經常檢查，非保管人員不得使用，非經單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務印章外借。

4、財務科的職能職責明確，下設會計和出納兩個崗

位，各自職責分工明確，會計與出納之間，相互協調配合，並相互制約。月末出納的現金、銀行日記賬與會計的賬務相核對，會計的'賬務必須與銀行和財政的相核對，確認無誤後方可結賬。會計並定期與不定期的對出納的庫存現金進行抽查。

5、我局財務核算基本按照行政事業單位會計制度進行核算與管理，但還不夠完善，下步應按照要求進一步完善會計核算。

6、無違規開設銀行賬户，現有賬户按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實。

7、財政資金按相關規定進行管理與使用，財政資金撥付流程科學規範，財政資金審核及時到位，無財政資金未納入國庫集中支付。

這次自查自糾，是促使我局財務工作自我完善的一次切實可行的行動，使我們及時發現問題，並針對存在的問題及時加以整改，從而使我局財務工作更加完善有效。

為貫徹落實市聯社案件專項治理工作，本人認真學習和領會了《關於落實案件專項治理採取有效措施防範銀行案件風險的通知》(銀監通[XX]6號)、《關於加大防範操作風險工作力度的通知》(銀監發[XX]17號)和《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案(銀監辦發[XX]77號)精神以及省協會《關於防範操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，並根據自身情況展開自查。現將自查情況彙報如下：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。

一是提高政治意識。能夠深入學習重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前

站穩腳跟，經受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不説不利於全局的話，不做不利於全局的事，堅決完成社裏安排的工作任務。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識，做到“幹一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客户監督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

二、恪守規章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兑換，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。二是能夠自覺加強櫃面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現金報表、調撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長、短款，發現差錯能及時彙報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照福建省農村信用社綜合業務系統櫃員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好櫃員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。六是能夠不斷增強防範意識，落實“三防一保”；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防範器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。

三、嚴謹工作、生活作風。

在工作作風上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；彙報工作敢説真話實話，不誇誇其談，弄虛作假，做到説話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兑換整理工作，做到點準、墩齊、挑淨、捆緊，及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務不拖泥帶水，辦理業務快而不急，在保證質量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執行各項規章制度，對違反紀律的事情敢於糾正，自覺維護單位利益。

生活作風上，能夠牢記 “自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上築起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠於“平凡”崗位，保持“平靜”心態，甘於“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

四、存在問題。一是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位裏組織的學習，對許多政策、法律、法規只知其表，不知內含；業務上只注重鑽研出納工作，對其它的經濟知識學習不夠主動，不願意去學。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不願主動插手。三是工作缺乏創新，按部就班；許多工作只是照着別人學，不去鑽研，不去研究，不去歸納，辦事憑經驗，憑主觀。四是內控制度的落實存在薄弱環節，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。

五、今後的努力方向。一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上築起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防範意識和自我防範能力。三是要進一步深化對福建省農村信用社工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。

篇22：銀行自查報告

根據總行《關於立即開展安全生產大檢查的通知》文件精神，XXX支行根據自查內容逐一進行了認真的自查，現將自查情況彙報如下：

1.檢查我支行消防設施、滅火器的配置均符合標準並定期組織檢驗、維修，消防安全標誌保存完好有效；無損壞、挪用消防設施、器材或擅自停用、拆除消防設施、器材的行為；無壓埋、圈佔、遮擋消防栓或佔用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車通道和防火間距的行為；防火分區未擅自改變；支行配備的消防設施配置符合規定，未使用不合格、國家命令淘汰的消防產品，未設置影響逃生、滅火救援的障礙物；

2.支行電器產品用具的安裝、使用及其線路、管路的設計、敷設、維護保養、檢測均符合消防技術標準和管理規定，無亂拉電線，使用大功率明火取暖的行為，我行聯繫了物業專職的水電工對支行的線路等設施進行了全面的檢測和維護，確保支行的線路安全；

3.支行對外的現金櫃台、自動機具、自助銀行的安全防範設施建設均經過相關部分的驗收檢驗，視頻監控、聯網報警等安防設備有效運轉；

4.應急預案制定詳實，預案所定人員與現有支行人員一一對應，安全檔案建立完善，安全重點防護部位確定到位；

5.我支行例行檢查安全到位，並及時組織員工進行安全演練，做到由預案演練現實突發情況。

XXX支行

X年X月X日

篇23：銀行自查報告

為配合人民銀行綜合執法中相關國際業務部分的檢查內容，同時也加強國際業務的管理工作，確保國際業務安全、穩定、持續運行，根據要求對我行20xx年度及20xx年度的外匯業務開展情況進行一次自查。整個自查工作情況彙報如下：

1、總體情況介紹

我分行自開展國際業務以來執行外匯管理規定情況整體較好，未發現超業務範圍經營等重大違規情況。我行能夠及時、準確、完整地報送外匯數據、信息和報表，內控制度和業務操作規程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。在崗位設置上我行設有記賬、複核、授權三個崗位，確保了每筆業務的準確性以及合規性。

1、業務合規方面：我行嚴格按照相關規定合理合規的辦理業務。

2、數據質量方面：我行有專門外匯人員負責上報銀行結售匯統計報表，且做到數據的準確性、及時性和完整性；辦理結售匯業務時，外匯操作人員錄入數據準確、完整，對於出現錯誤按規定及時、準確進行修改、撤銷、衝正處理；

3、內控制度方面：我行積極參加外匯培訓，宣傳外匯相關規定，建立完善的內部制度，積極向外匯管理局反饋執行情況。

2、自查相關內容

我行於20xx年4月28日對20xx年1月1日—20xx年12月31日發生的相關業務進行了自查。其中：

1、出口收匯業務：在20xx年出口收匯4筆，總金額為：USD13833。12，全部為貿易項下的款項，我行已按規定出具出口收匯核銷專用聯4筆，客户已全部簽收。20xx年全年未發生該業務。

2、結售匯業務：20xx年結匯業務4筆，總金額為USD13833。12元：售匯業務15筆，總金額為USD1344270。00：20xx年未發生結匯業務，售匯業務4筆，總金額為USD1947557。63：結匯業務全部是貿易項下出口收匯結匯，無其他項下結匯業務。結售匯業務嚴格執行分級審批制度，業務操作嚴格按照外管及我行外匯操作規程和操作流程辦理，手續齊全。

3、境外匯款業務：20xx年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270。00，20xx年境外匯款3筆，總金額為：USD456324。00，所有業務均嚴格按照我行業務操作規範進行賬務處理。

4、對外付款/承兑通知書業務：20xx年對外付款3筆，總金額為USD154400。00，20xx年對外付款1筆，金額為：USD1491233。63，併為其辦理海外代付業務，以上都為信用證項下付款，款項根據我行要求申報，申報內容正確手續齊全。

3、落實整改情況

本次自查，總體情況較好，今後，我行要進一步加強外匯管理政策的梳理和培訓，規範各項業務的操作和制度執行，以保證我行外匯業務健康、合規、有序的發展。

**銀行**分行

篇24：銀行自查報告

為進一步推進我行重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度的落實，我行行自接到銀黨紀辦【20xx】13號文件《關於對重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度落實情況進行自查的通知》後，縣行領導班子高度重視，首先是召開了專題會議，在會議上認真學習了相關文件並明確專人負責此項工作。會議後，對我行的重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度工作進行了自查，現將自查情況彙報如下：

一、加強組織領導，確保自查工作順利開展

我行接到通知後，縣行黨支部立即召開了行務會對文件要求進行全方位的學習，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度自查領導小組，行長親自擔任組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作，縣行合正在開展的“銀行業內控和案防制度執行年”活動，展開了更細、更深入的自查工作，實行“雙管齊下”工作方針，查找問題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度自查工作落到實處。

二、自查情況

（一）重要崗位和敏感環節輪崗及強制休假。我行始終堅持認真執行重要崗位及敏感環節輪崗制度，每三年進行一次崗位輪換，為有效推動各項業務的開展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環節工作的安全性。在強制休假方面，我行按照上級行文件的規定，要求休假人員休假時間必須達到5—10個工作日，休假期間並安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。今年以來，我行休假人員為2人。

（二）縣行領導班子成員情況。按照中國農業發展銀行幹部交流暫行規定文件精神，我行正副行長屬於異地交流任職，縣行行長任行長在我行任職未滿三年，年齡不足50週歲。縣行兩位副行長年齡不足45歲，我行行長在本地任職未達到5年。

（三）換户管理及客户管理工作情況。我行在貸款客户的管理中，堅持兩個以上客户經理工作制度並實行客户經理每隔兩年進行一次換户管理。今年以來，我行客户經理應換户管理人數三，換户管理人數三次。確保了換户管理工作的有效開展，為提高服務質量和工作效率打下了堅持的基礎。

農發行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度落實”自查工作中能夠從嚴、從謹，並且堅持與實際工作相合，督促了重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度”的落實，堅持突出重點與全面自查相合，在檢查信貸、財務、會計等重點業務領域的同時，全面瞭解了“重要崗位輪崗、換户管理、強制休假等內控制度落實”工作進展情況，經過自查我行在“重要崗位輪崗、換户管理、強制休假”等內控制度落實不存在問題。

篇25：銀行自查報告

根據財政部、國家發改委、工信部《關於開展涉企收費專項清理規範工作的通知》(財税[20xx]45號)要求的通知精神，我局聯合市發改局、市工信局認真組織對全市20xx年涉企收費項目進行了全面檢查，現將自查情況報告如下：

一、加強組織領導，落實工作責任

為完成好此次專項檢查工作，我局聯合市發改局、市工信局成立了由分管副市長擔任組長，各部局局長擔任副組長，相關股室長為檢查組成員的工作領導小組，並印發了《關於開展全省涉企收費專項清理規範工作的通知》

二、自查基本情況

自通知下發後，我們對全市22家單位37項涉企收費項目進行了全面檢查，20xx年我市非税收入匯繳專户共收入涉企行政性收費及基金10878.37萬元，並足額繳入國庫，經檢查我市沒有私設行政事業性收費項目，擅自擴大收費範圍，提高收費標準和越權自定收費標準的現象。

三、規範涉企收費工作的具體做法

(一)各單位加強對徵收人員培訓，提高業務能力。並定期對徵收人員進行培訓考核，保持崗位相對穩定，非專職人員不得從事收費工作。並結合審計提出的要求和建議進行培訓，提高徵收人員業務能力。

(二)建章立制，規範涉企收費工作

1、各徵收單位制訂並嚴格執行《玉門市20xx年行政事業性收費項目收費標準目錄》的收費制度，做到對每一個徵收對象做詳細調查，做好筆錄。對每一筆費用認真核對，對徵收單位的實際情況及時彙報，認真研究，對不同情況給予不同處理，做到人性化管理，合理化徵收。每徵收一筆費用，都經過集體研究，做到公開、公正、公平。加大透明度，嚴格標準，杜絕核定隨意減少和缺項目收費的情況。

2、安排專人開據發票，填寫規範、清晰，按照開票要求載明繳費種類、時段、單價和繳費額等各項內容。

(三)嚴格按標準開展行政事業性收費

1、各單位是行政事業性收費的執收單位。具有獨立法人資格，必須具有省物價部門頒發的收費許可證。

2、各執收單位按照規定進行收費公示，按時足額繳入市財政局設立的非税收入匯繳專户，再由專户按月繳入國庫。

3、各執收單位按照規定嚴格使用財政部門統一印製的行政事業性收費票據，實行“單位開票、銀行收款、財政統管”並建立了行政事業性收費票據管理制度，由財政專人負責管理票據。收費人員是經過物價部門的培訓，並申領了《收費員證》做到持證收費。

四、下一步打算

通過認真清理自查，我們在今後的工作中將進一步加強管理，從嚴把關，嚴格按照行政性收費徵收管理程序和收費標準，依法足額收繳，按規定及時解繳國庫，將我市的涉企收費工作更加完善和進一步提升。

篇26：銀行自查報告

我行在收到《中國銀監會蕪湖監管分局轉發關於加強影子銀行風險防控的通知》文件後立即組織相關人員對我行進行了影子銀行風險排查，並安排部署了我行員工的自查工作，現將風險排查情況彙報如下：

一、風險排查情況

未發現我行與影子銀行有任何業務往來，與我行合作的xxx融資擔保有限公司、xxxx擔保有限公司、xxxx融資擔保（集團）有限公司在我行無貸款業務，且我行無理財業務及信託業務，目前不存在影子銀行的風險隱患。

二、風險自查情況

我行組織全行所有員工進行影子銀行風險自查工作，未發現我行員工有參與社會融資、資金中介、私售產品等違法違規行為。

三、下一步工作要求

我行按有關要求不與影子銀行發生相關業務，以確保符合監管規定要求和有效防控風險；改進相關業務系統，嚴格執行既定風險限額和政策，杜絕自營業務和代理業務之間的利益讓渡和風險轉移等；規範對小額貸款公司和融資性擔保公司的准入合作和最高額擔保限額管理制度；同時我行將不定時的對我行業務進行風險排查，對違法違規行為予以嚴厲打擊。

篇27：銀行自查報告

某某地方税務局：

我行系中國農業銀行股份有限公司，屬於國有金融企業。經營範圍：吸收公眾存款；發放短期、中期、長期貸款；辦理結算；承銷政府債券；買賣政府債券；代理收付款項；代理保險業務；辦理開放式基金的認購、申購、贖回、註冊登記等代理業務；經國務院銀行業監督管理機構批准的其他業務。

我行於1985年2月28日正式批准成立。設有營業網點、綜合辦公室、個人業務部、運營財會等部門。我行遵循金融企業會計核算方法，設置總賬、明細賬等。我行納税申報按照要求統一進行網上申報，各年度國税、地税申報税種有企業所得税、營業税、城建税、教育費附加、地方教育費附加、房產税、土地使用税、個人所得税等税種，均為自行申報。

根據貴局《吉林省地方税務局稽查局查前約談通知》吉地税稽約通【20xx】795號的文件精神，我行於20xx年4月12日至16日，對我行20xx年1月1日至20xx年12月31日繳納的地方各税和“三金一費”情況及開具、使用發票情況進行了自查。現將我單位的自查情況彙報如下：

一、營業税（城建税、教育費附加）

我總行開發的“新會計核算與報告系統（IFAR）”軟件功能強

大，營業税的各項收入，都由系統自動生成，準確率高，因而計税基礎數據非常準確。

1、我行不存在各項應納營業税收入長期掛賬，不按規定及時結轉收入的情況。

2、我行不存在罰款、罰息、加息、郵電費、賬單費等不全額計繳營業税的情況。

3、不存在企業的貸款利息收入記在“金融企業往來收入”，不按規定申報納税的情況。

4、不存在超過税法規定逾期貸款利息不根據權責發生制計入利息收入進行申報納税的情況。

5、不存在貸款利息收入直接衝減成本或費用的情況。

6、不存在購建固定資產的過程中一方出資、一方出地，按面積比例分配實物，不按規定申報納税的現象。

7、不存在發生貼現收入，不按規定繳税的問題。

8、不存在銷售不動產少繳營業税的問題，不存在出租房屋、廠房、機器設備、抵債資產變現收入未繳營業税的問題。

9、不存在銀行受託理財業務收取的手續費收入未按照規定納税問題。

10、不存在勞務、資產抵債未併入收入問題。

二、企業所得税

我行企業所得税由總行統一繳納。

三、個人所得税

1、不存在扣繳義務人對工資、薪金、獎金、實物、有價證券等發放已達到應納税標準的未按規定代扣代繳個人所得税款的情況。

2、沒有將工資、薪金所得與勞務報酬所得相混淆，少扣個人所得税的情況。

3、我行無“盈餘公積”和“利潤分配”賬户。

4、不存在不按會計制度核算，將管理部門的某些獎金直接通過“管理費用”科目以現金形式發放，而不通過“應付工資“賬户核算少扣個人所得税的情況。

5、不存在通過“應付福利費”賬户發放實物和現金，而不通過“應付工資”賬户核算少扣個人所得税的問題。

6、不存在將租金或營業外收入計入“其他應付款”等往來賬户貸方，然後再通過該賬户給企業職工發放實物或現金，而不通過“應付工資”賬户核算少扣個人所得税的問題。

7、不存在對個人一次取得的數月獎金、年終加薪，不按單獨作為一個月的工資、薪金所得計算扣繳税款，而按全年月份分攤計算少繳個人做的税的問題。

8、不存在行裏代職工買保險，保險公司一次性返還保金，未按規定扣繳個人所得税的問題。

四、房產税

1、我行沒有免税的自用房產和免税的房產。

2、不存在在房產出租時未按規定申報納税的問題。

3、不存在未按規定採用從價計徵或從租計徵房產税的問題。

4、不存在以不同名義掛記所支付的租金收入，將房產税的計税依據化整為零，少繳房產税的問題。

5、不存在自行建造的應税房產交付使用後，長期掛“在建工程”賬，既不辦理竣工結算，也未申報繳納房產税的情況。

6、我行未有固定資產未入賬，但已辦理了工程結算或已實際使用的房產。

7、不存在原有房屋進行改建、擴建，未按規定增加房屋的問題。

五、土地使用税

1、我行按照房產部門核發的土地使用證面積繳税，土地面積正確，非房產面積一併申報納税。市區內土地等級和縣以下土地等級劃分正確，單位税額正確。

2、不存在每期應納的土地使用税未按期繳納入庫的問題。

六、印花税

我行有“財產租賃合同印花税”和“借款給合同印花税”，都如期上交，沒有遺漏，税率正確。

七、發票

自查中未發現發票開具、使用錯誤。

八、“三金”一費

我行按規定正確繳納了“殘疾人保障金”和“工會經費”。 我行財務制度健全，財務報表申報及時，嚴格執行國家各項税收制度。按時上繳税款。

以上自查情況，請審核。

篇28：銀行自查報告

從“三套利”到“四不當”，銀監會正在全面加強銀行業市場亂象的專項整治。

第一財經獨家獲悉，4月6日，銀監會已經向銀行下發了《關於開展銀行業“不當創新、不當交易、不當激勵、不當收費”專項治理工作的通知》(銀監辦發【20xx】53號文)，對銀行“四不當”進行專項治理。

“四不當”專項整治檢查要點包括，在“不當創新”方面，董事會和高級管理層是否知悉本機構的金融創新業務、運行情況以及市場狀況;是否準確認識金融創新活動的風險，是否定期評估、審批金融創新政策和各類新產品的風險限額，使金融創新活動限制在可控的風險範圍之內。

“不當交易”方面着重檢查的業務包括同業業務、理財業務、信託業務。同業業務方面，銀行要自查是否對特定目的載體投資實施了穿透管理至基礎資產，是否存在多層嵌套難以穿透到基礎資產的情況。同業融資中買入返售(賣出回購)業務項下金融資產是否符合規定;賣出回購方是否存在將業務項下的金融資產轉出資產負債表等行為。

值得注意的是，銀監會在要求自查同業業務當中，提及“若將商業銀行所持有的同業存單計入同業融出資金餘額，是否超過銀行一級資本的50%;若將商業銀行發行的同業存單計入同業融入資金餘額，是否超過銀行負債總額的三分之一。”

據此前天風測算，對於中小型銀行而言，納入同業存單後總負債中同業負債佔比在25.8%左右，距政策上限相對更近。

銀行理財業務檢查要點的不當交易方面包括，是否存在理財產品投資本行或他行發行的理財產品的行為，是否存在本行自有資金購買本行發行的理財產品的行為等。資金投向方面包括，是否存在理財產品直接投資信貸資產，直接或間接投資於本行信貸資產及其受(收)益權的行為;是否存在面向非機構客户發行的理財產品直接或間接投資於不良資產、不良資產支持證券或不良資產受(收)益權的行為等。

“不當激勵”方面，53號文讓銀行自查包括考評指標設置、考評機制管理、薪酬支付管理等。

“不當收費”方面則要檢查銀行是否向客户收取服務費用時，是否有對應明確的服務內容，是否存在無實質性服務、未提升實質性效率的收費項目，以及多收費、少服務，超出價格目錄範圍收費的行為;是否存在以貸轉存、存貸掛鈎、以貸收費、浮利分費、借貸搭售收費、一浮到頂、轉嫁成本等七類附加不合理貸款條件的違法違規行為等。

銀監會要求銀行開展自查，上級機構對下級機構的自查情況進行檢查。資產覆蓋體制、機制、系統、人員及業務。業務範圍為20xx年有餘額的各類業務。銀行業法人機構彙總各分支機構自查情況的基礎上，在7月15日之前將自查報告報送監管部門。同時銀監局按機構分類彙總在8月15日前報送銀監會，銀監會各機構監管部門則按機構類別形成彙總報告9月15日前報送創新部。

銀行業“不當創新、不當交易、不當激勵、不當收費”專項治理檢查要點

一、不當創新方面

（一）治理機制

董事會和高級管理層是否知悉本機構的金融創新業務、運行情況以及市場狀況;是否準確認識金融創新活動的風險，是否定期評估、審批金融創新政策和各類新產品的風險限額，使金融創新活動限制在可控的風險範圍之內。

（二）管理制度與流程

(1)本機構是否建立並實施開展金融創新的內部管理制度和程序，評估開發新產品、對現有產品進行重大改動、拓展新的業務領域、設立新機構、從事重大收購和投資等可能帶來的風險，採取有效措施對創新業務或產品進行科學的風險評估和風險定價;

(2)是否針對上述經營活動建立內部審批流程，要求上述經營活動需事先得到風險管理部門、法律部門/合規部門的審核同意，並獲得董事會或其授權的專門委員會批准;

(3)是否對快速發展的新產品和新業務以及存在潛在重大風險的業務領域進行專項壓力測試，有效測試識別新產品和新業務等可能對銀行持續經營帶來的重大影響。

二、不當交易方面

（一）銀行同業業務

1.

(1)是否對特定目的載體投資實施了穿透管理至基礎資產，是否存在多層嵌套難以穿透到基礎資產的情況;

(2)是否進行了嚴格的風險審查和資金投向合規性審查;

(3)是否按照實質重於形式原則，根據所投資基礎資產的性質，足額計量資本和撥備;

(4)是否將穿透後的基礎資產納入對應最終債務人的統一授信管理和集中度管控。

2.

(1)買入返售(賣出回購)業務項下金融資產是否符合規定;

(2)賣出回購方是否存在將業務項下的金融資產轉出資產負債表等行為。

3.

(1)同業借款業務期限是否超過三年，其他同業融資業務期限是否超過一年，業務到期後是否展期;

(2)單家商業銀行對單一金融機構法人的不含結算性同業存款的同業融出資金，扣除風險權重為零的資產後的淨額，是否超過銀行一級資本的50%;

(3)若將商業銀行所持有的同業存單計入同業融出資金餘額，是否超過銀行一級資本的50%;

(4)商業銀行同業融入資金餘額是否超過負債總額的三分之一;

(5)若將商業銀行發行的同業存單計入同業融入資金餘額，是否超過銀行負債總額的三分之一。

4.

(1)是否違規對同業業務接受或提供了直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機構信用擔保;

(2)是否存在通過同業業務轉出資產但信用風險仍保留在本機構，同時該資產未按照原風險狀態進行分類的情況;

(3)是否對同業業務交易對手進行集中統一的名單制管理，是否定期評估交易對手信用風險、動態調整交易對手名單。

（二）銀行理財業務

1.

銀行理財業務的組織管理體系是否完善，是否按照單獨核算、風險隔離、行為規範、歸口管理的要求設立專門的理財業務經營部門，負責集中統一經營管理全行理財業務。

2.

2.1

是否對每隻理財產品實施單獨管理、單獨建賬和單獨核算;是否開展了滾動發售、混合運作、期限錯配、分離定價的資金池模式理財業務。

2.2

是否存在理財產品投資本行或他行發行的理財產品的行為;

是否存在本行理財產品之間相互交易，相互調節收益的行為;

是否存在代客理財資金用於本行自營業務的行為;

是否存在本行自有資金購買本行發行的理財產品的行為;

是否存在本行信貸資金為本行理財產品提供融資和擔保的行為;

(6)理財產品與本行發生的關聯交易行為，是否符合市場交易和公平交易原則。

2.3

(1)是否存在委託非金融機構作為理財投資合作機構對理財資金進行投資管理，或者理財產品投資非金融機構發行的產品的情形;

(2)是否對理財投資合作機構實施名單制管理，建立了合作機構准入標準和程序、存續期管理、信息披露義務及退出機制。

3.

3.1

(1)是否存在理財產品直接投資信貸資產，直接或間接投資於本行信貸資產及其受(收)益權的行為;

(2)是否存在面向非機構客户發行的理財產品直接或間接投資於不良資產、不良資產支持證券或不良資產受(收)益權的行為;

(3)是否準確統計理財資金非標準化債權資產的規模，以及該項資產餘額在任何時點是否超過理財產品餘額的35%或本行上一年度審計報告披露總資產的4%;

(4)是否比照自營貸款管理流程，對非標準化債權資產投資進行投前盡職調查、風險審查和投後風險管理;

(5)是否按照規定向投資者充分披露理財產品投資非標準化債權資產的情況。

3.2

是否存在面向一般個人客户銷售的理財產品投資權益類資產的行為。

3.3

是否為非標準化債權資產或股權性資產融資提供任何直接或間接、顯性或隱性的擔保或回購承諾。

4.

是否對保本型理財產品準確進行會計核算，按照存款管理並納入存款準備金的繳納範圍。

（三）信託業務

1.

信託公司是否通過信託中信託(TOT)業務規避監管，如隱匿信託產品風險、變相開展“非標資金池”業務、規避結構化產品槓桿比例要求、突破合格投資者標準和信息披露要求等;

是否存在以固有資金直接或間接接盤信託風險資產，但風險揭示和撥備計提不足等情形;

信託公司之間的其他不當交易。

2.

(1)信託公司與銀行開展各項業務合作時，是否存在未以合同形式明確各參與方風險管理責任、可能導致法律糾紛或投資者投訴的情形;

(2)與銀行開展代銷業務合作時，是否存在名義上由銀行代銷主動管理類信託產品，實際上由銀行主導相關項目的選擇、盡職調查、審批以及貸後管理，並與代銷銀行簽訂隱性回購條款的情形;

是否通過安排顯性或隱性回購條款等方式幫助銀行轉移信貸資產，助其騰挪、隱匿風險或規避相關監管要求;

金融機構作為委託人投資信託產品時，信託公司是否存在接受銀行等第三方金融機構以保函等方式提供顯性或隱性擔保的情形;

銀信之間的其他不當交易。

3.

是否存在信託產品與資管產品相互投資，但未以合同形式明確風險管理責任、可能導致投資者糾紛的情形;

是否存在信託公司通過投資資管產品，變相擴大投資範圍、隱匿資金流向或突破槓桿比例等監管要求的情形;

是否存在信託產品通過資管產品彙集非合格投資者資金等違規情形;

信託公司與資管機構之間的其他不當交易。

4.

信託公司聘請非金融機構作為證券投資信託投資顧問時，是否存在未有效履行資質審查、盡職調查及後續監督義務的情形;

是否委託第三方非金融機構推介信託產品;

是否作為融資渠道或放款通道，為中介機構發放個人購房首付款提供便利;

信託公司與非金融機構之間的其他不當交易。

三、不當激勵方面

（一）考評指標設置

本機構績效考評指標設置是否涵蓋監管規定的合規經營類、風險管理類、經營效益類、發展轉型類、社會責任類五類指標;

經營效益類指標是否以風險調整後收益指標為核心確定分值和權重，是否考慮資產期限及風險延期暴露等因素，並相應設置中長期資產收益對經營效益類指標的貢獻度;

合規經營類指標和風險管理類指標權重是否明顯高於其他類指標;

是否設立時點性規模考評指標;

是否在綜合績效考評指標體系外設定單項、業務條線或臨時性考評指標;

是否設定沒有具體目標值、單純以市場份額或市場排名為要求的考評指標;

分支機構是否自行制定考評辦法或提大學聯考評標準及相關要求;

本機構考評對象存在被採取監管措施或行政處罰、發生案件、不規範經營行為的，是否相應調低相關指標的考評等級或得分。

是否依據董事會或相關經營決策層批准的年度經營計劃，制定績效考評制度和指標體系;

是否指定專門部門負責績效考評的制度建設、組織實施和質量控制;

本機構審計和監察部門是否對績效考評實施情況進行檢查，並對將業務費用變相作為績效獎勵、弄虛作假、違規操作等問題進行嚴肅問責;

是否建立對利潤等指標的動態調整機制，在市場環境發生重大變化時，能夠及時調整利潤目標。

（三）薪酬支付管理

薪酬支付期限是否與相應業務的風險持續時期保持一致，是否根據不同業務活動的業績實現和風險變化情況合理確定薪酬的支付時間;

針對高級管理人員以及對風險有重要影響崗位上的員工，是否按監管規定設置績效薪酬的發放比例和延期支付期限;

是否按監管規定建立了績效薪酬延期追索、扣回制度並有效實施;

是否按監管規定的標準，根據風險類指標管控情況對當年績效薪酬實施控制。

四、不當收費方面

（一）收費行為規範

(1)向客户收取服務費用時，是否有對應明確的服務內容，是否存在無實質性服務、未提升實質性效率的收費項目，以及多收費、少服務，超出價格目錄範圍收費的行為;

(2)是否存在以貸轉存、存貸掛鈎、以貸收費、浮利分費、借貸搭售收費、一浮到頂、轉嫁成本等七類附加不合理貸款條件的違法違規行為;

(3)是否嚴格執行政府指導價(政府定價)目錄和收費規定。

（二）價格信息披露

(1)是否制定收費價目名錄並按規定統一收費項目名稱等要素;

(2)是否按照規定在本行營業場所和網站主頁等醒目位置及時、準確公示本行實行政府指導價、政府定價和市場調節價的服務項目等;

(3)本行提高市場調節價收費水平或新設市場調節價收費項目前，是否至少提前3個月進行公示;

(4)本行為客户提供服務時，是否事前告知相關服務項目、服務價格、優惠措施(含生效和終止日期)，並在客户確認接受該服務價格後，提供相關服務。

（三）內部管理程序

(1)是否由總部統一制定和調整本行實行市場調節價的收費項目，並按照監管規定的程序實施;

(2)是否指定一個部門牽頭負責服務價格管理工作，並建立了服務價格內部審批制度;

(3)是否建立了明確的價格行為違規問責機制和內部處罰措施;

(4)是否建立了服務價格投訴管理制度，明確客户投訴登記、調查、處理、報告等事項的管理流程、負責部門和處理期限;是否設立統一的投訴電話、書面投訴聯繫方式等渠道並醒目公示。

篇29：銀行自查報告

在總行紀檢監察部的安排下，為進一步推動行業反腐倡廉建設，促進領導幹部廉潔從業，我對照《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨員領導幹部廉潔從政若干準則》認真自查，本人進行認真的總結，現將自查情況彙報如下：

一、加強學習，提高廉潔自律意識。

按照《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨員領導幹部廉潔從政若干準則》，我高度重視，開展專題學習，並利用機會反覆學習，加強自我的思想教育，提高反腐倡廉自覺性，提高廉潔自律的意識，使我體會到該《若干規定》、《若干準則》是構建懲治和預防腐敗體系建設的重要性，是新形勢下加強國有企業反腐倡廉建設和規範國有企業領導人員廉潔從業行為的一項重要制度和指導性文件。我認真學習《若干規定》、《若干準則》、法律法規和企業規章制度，誠實守信、維護企業利益和職工合法權益，要求我必須勤政廉潔，積極工作，團結同事，不辜負黨和人民賦於的權力。

二、正確樹立廉潔從業觀。

在認真學習的基礎上，徹實落實好《若干規定》、《若干準則》，加強自身黨風建設和反腐倡廉工作，以學習實踐科學發展觀活動整改階段為契機，對近年來工作進行認真分析查找自身在廉潔從業方面的薄弱環節，並按照自治區紀委、國資委和監察部的部署，認真開展“五查五看”自查自糾的工作，同時按照《若干規定》、《若干準則》的要求，結合我行業務實際，按照我行制定的《信貸崗位工作人員行為規範“十不準”》從工作紀律、財務紀律、保密紀律、操作紀律等多個方面明確自己的行為規範，並結合《若干規定》、《若干準則》仔細對照自查如下：

(一)維護國家和出資人利益。

1、無違反決策原則和程序決定企業生產經營的重大決策、重要人事任免、重大項目安排及大額度資金運作事項;

2、無違反規定辦理企業改制、兼併、重組、破產、資產評估、產權交易等事項;

3、無違反規定投資、融資、擔保、拆借資金、委託理財、為他人代開信用證、購銷商品和服務、招標投標等;

4、無未經批准或者經批准後未辦理保全國有資產的法律手續，以個人或者其他名義用企業資產在國(境)外註冊公司、投資入股、購買金融產品、購置不動產或者進行其他經營活動;

5、無授意、指使、強令財會人員進行違反國家財經紀律、企業財務制度的活動;

6、無未經履行國有資產出資人職責的機構和人事主管部門批准，決定本級領導人員的薪酬和住房補貼等福利待遇;

7、無未經企業領導班子集體研究，決定捐贈、贊助事項，或者雖經企業領導班子集體研究但未經履行國有資產出資人職責的機構批准，決定大額捐贈、贊助事項;

8、無其他濫用職權、損害國有資產權益的行為。

(二)忠實履行職責。

1、個人未從事營利性經營活動和有償中介活動，或者在本企業的同類經營企業、關聯企業和與本企業有業務關係的企業投資入股;

2、無在職或者離職後接受、索取本企業的關聯企業、與本企業有業務關係的企業，以及管理和服務對象提供的物質性利益;

3、沒有明顯低於市場的價格向請託人購買或者以明顯高於市場的價格向請託人出售房屋、汽車等物品，以及以其他交易形式非法收受請託人財物;

4、沒有委託他人投資證券、期貨或者以其他委託理財名義，未實際出資而獲取收益，或者雖然實際出資，但獲取收益明顯高於出資應得收益;

5、沒有利用企業上市或者上市公司併購、重組、定向增發等過程中的內幕消息、商業祕密以及企業的知識產權、業務渠道等無形資產或者資源，為本人或者配偶、子女及其他特定關係人謀取利益;

篇30：銀行自查報告

為進一步完善我行電子銀行業務管理，不斷提高風險識別、防範能力，實現電子銀行業務制度化、規範化，依據《xx銀行關於開展業務全面自查活動的通知》要求，對我行電子銀行業務進行全面自查，自查報告如下：

一、業務層面

（一）是否建立了安全保障、檢查監督、人員管理、統計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風險識別、預警、評估、監測、控制機制。是否建立了能夠完整涵蓋業務的全過程和各風險點的業務操作規程和實施細則，操作規程各業務環節是否具備有效的控制手段，控制環節的設置是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責任制，各崗位職責之間能否相互監督和制約。是否根據需要及時修改和完善已制定的各項管理制度、操作規程和實施細則。

自查説明：建立了電子銀行業務管理制度，建立了業務操作規程和實施細則，建立了健全的崗位責任制。

相關材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》、《xx銀行借記卡業務操作規程（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡風險管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統事件、事故報告制度（試行）》、《xx銀行電子銀行部崗位計劃》

（二）電子銀行業務的相關部門和人員是否嚴格執行了電子銀行業務的各項內部控制制度。經營電子銀行業務的相關各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。

自查説明：制定了管理辦法，對相關部門和人員的責任進行了説明，並列明瞭違反規定後的處罰措施。

相關材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法（試行）》第三章管理機構和職責、第十一章違規責任；

《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第二章管理體系及崗位職責、第八章自助設備的檢查、考核及責任追究。

（三）在客户申請某項電子銀行業務品種時，是否向客户説明和公開各種電子銀行業務品種的交易規則，是否向客户説明該品種的交易風險及其在具體交易中的權利與義務。

自查説明：銀行卡客户申請書背面印有龍祥卡章程，對龍祥卡的申領條件、使用、掛失、銷户、計息與收費、權利義務進行了全面的公開，對持卡人的權利、義務進行了説明。

相關材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》

二、運營管理層面

銀行是否建立了全面、綜合、系統的電子銀行業務授權管理、會計核算、賬務核對等管理制度，是否及時核對電子銀行業務的全部賬務，會計數據與統計數據是否相符一致。

自查説明：我行已建立了電子銀行業務授權管理、會計核算、賬務核對管理制度，及時核對電子銀行業務的賬務，使會計數據與統計數據相符。

相關材料：運營管理部有關授權管理的管理制度；

《xx銀行股份有限公司銀行卡會計核算管理辦法（試行）》中“第六章銀行卡業務會計核算處理、第七章atm業務會計核算處理、第九章賬務核對”；

中國銀聯差錯處理平台；

xx銀行監管報送系統。

三、科技信息層面

（一）銀行是否遵守了國家有關計算機信息系統安全、商用密碼管理、消費者權益保護等方面的法律、法規和規章。是否根據需要設定轉賬限額。是否設定電子銀行業務密碼試輸次數、試輸時間的限制。

自查説明：銀行卡客户申請書背面印有龍祥卡章程，章程中列明瞭持卡人的權利義務，並規定了持卡人在境內atm上使用龍祥卡取款時，每卡每日累計取現金額不得超過20000元（含）；人民幣持卡人可申請開通atm自助轉賬功能，使用龍祥卡轉賬時，每卡每日轉出累計金額不得超過50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續錯誤輸入6次時，系統將自動鎖定其賬户，客户可持本人有效身份證件到櫃枱進行解鎖或密碼掛失。

相關材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》

第三章使用

第七章權利義務；

《xx銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法（試行）》

第七章銀行卡特殊業務處理。

篇31：銀行自查報告

在這一年裏多時間裏，我始終保持着良好的工作狀態，以一名合格的村鎮銀行櫃員標準嚴格要求自己。立足本職工作，潛心鑽研業務技能，使自己能在本崗位上為村鎮銀行奉獻自己的力量。

在理論學習上，順利通過了公共基礎和個人理財課程，取得了銀行從業資格證書和反假幣證書。積極參與每週行裏組織的集體學習活動，基本掌握了個人銀行業務和人民幣結算業務操作規程。通過案例學習，加強了自我的銀行風險意識。

在業務技能上，本着認真、仔細的工作態度，嚴格按銀行的各項規章制度進行實際操作。一年中始終如一的要求自己，在行領導的正確指導，同事的相互幫助，及自己的努力下，這一年內沒有發生一次責任事故。作為一線櫃員，在工作之餘，不忘加強自己的技能訓練，並順利通過了行組織的點鈔測試。

在滿意服務上，我都以“點點滴滴打造品牌”的服務理念來鞭策自己，從每件小事做起。為此我常常提醒自己要堅持做好“三聲服務”、“站立服務“和”微笑服務“，耐心細緻地解答客户的問題。從不對客户輕易言“不”，在不違反原則的情況下儘量滿足客户的業務需要。針對不同客户採取不同的服務方式，努力為客户提供最優質滿意的服務。

查找過去，是為了吸取過去的經驗和教訓，更好地幹好今後的工作。工作中的不足和欠缺，請各位領導和同事批評、指正。

篇32：銀行自查報告

根據分行《關於開展20xx年十大重點領域案件風險檢查的通知》精神和分行關於自查以條塊相結合的方式的安排，支行營業部安照“資金交易交易權限管理、操作牽制、存款與櫃枱業務對賬、櫃枱禁止性行為。——運營管理部”的自查要求，於20xx年5月20日到5月23日開展了相關項目的自查，自查結果如下：

一、資金條線方面：

1、資金交易權限管理：支行自20xx年4月至20xx年3月間共進行大額詢價246筆，總金額折美元約4400萬元，大額詢價系統操作員已通過資金清算考試，符合相應的資質要求。

2、資金交易操作牽制：支行大額詢價操作系統操作員為15級事中監督兼庫管員，與前台外匯結算業務相分離，符合相關操作牽制的要求。

二、運營條線方面：

櫃枱禁止性行為：

1）櫃員卡使用：支行營業部目前共有18名員工，從錄相抽查和日常觀查中發現，每位員工均能嚴格按照制度要求保管好自己的操作員卡、密碼及個人名章，沒有外借、盜用、複製等情況發生。

2）重要物品保管、使用：從日常查庫和抽查錄相及調閲登記簿等方式入手檢查櫃員有無違反領用、登記、交接、作廢和銷燬制度將本人保管的業務印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人保管。檢查沒有發現上述違規情況發生。

3）櫃枱業務：支行營業部共有櫃員11人，通過查看系統預警、抽查錄相、查看相關登記簿、查看辦公抽屜、保險箱等物品存放處、查看驗印系統中非自動驗印通過的記錄，調閲相關憑證有無手工驗印人員的簽章等方式，檢查未發現存在櫃員辦理本人業務、不按規定核對預留印鑑或支付密鑰辦理業務、代客户簽名、設置/重置/輸入密碼、代客户申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設備（如網銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等）、代客户保管客户存單、卡、折、有價單證、票據、印鑑卡、身份證件等重要物品、代客申請、啟用、操作網上銀行、手機銀行、電話銀行業務、櫃員對明知違規辦理的業務不抵制、不報告的情況。

4）辦理開户、變更、掛失等業務：檢查自20xx年4月至20xx年3月期間對公開户、變更共計113户，個人開户462户，個人電子銀行簽約560户，輕鬆理財功能開通/關閉/修改182户，檢查發現存在如下問題：20xx年4月1日至20xx年3月31日，在辦理個人代理開户業務中，存在櫃員未與被代理人進行電話核實便進行開户的現象（總户數為27户，已整改23户，無法整改的4户）。在辦理個人外匯買賣簽約時，未讓客户籤個人外匯買賣協議，總的户數為297户。由於櫃員在平台簽約時只需勾選，而又不知道相關操作要求，且我行未領到個人外匯買賣協議書，致使櫃員們長期未按要求操作。 5）業務授權：支行營業部目前有2名30級授權櫃員和1名15級授權櫃員，通過現場調閲錄相、通過系統調取有發起時授權記錄的業務流程、關注被總行後台打回的業務流程及方式二業務和檢查業務憑證的方式，未發現授權櫃員在授權過程中存在不審核業務、超權限授權等問題。

6）授信：通過調閲放款文件資料、聯繫單、交接登記簿等，並結合風管、商票、核心等系統中相關信息，檢查未發現存在違規出具信用證或其他保函、票據、存單的違規情況。

針對檢查發現的問題，關於個人代理開户必須與被代理電話核實的問題，我行已要求櫃員對遺漏的賬户進行了電話補核實，但有4户由於無法聯繫到客户而無法核實。目前要求櫃員在辦理個人代理開户時必須電話核實後才能辦理業務，並且安排專人對每月裝訂的個人開户申請書進行復查，確保電話核實工作做到位。關於辦理個人外匯買賣簽約時未讓客户籤個人外匯買賣協議的問題，總的户數為297户。目前已從分行申領了個人外匯買賣協議，櫃員在平台簽約同時讓客户籤個人外匯買賣協議。在今後的運營工作中，支行營業部將更加嚴格執行相關操作規程式，遇到問題多請示、彙報，將運營差錯降到最低。

篇33：銀行自查報告

為進一步規範自助設備操作規程，切實提高自助設備風險防範水平，××銀行根據銀監會辦公廳關於銀行自助設備管理風險提示的通知要求以及各項自助設備管理規章制度，組織開展了轄內自助設備風險自查工作。

一、加強組織領導，制定可行方案。

××銀行成立了以行長為組長、副行長為副組長、信息科技部、安全保衞部、自助設備網點負責人等人員為成員的自查工作小組，制定了詳細可行的自查工作方案和自查表，採用非現場視頻監看及現場檢查方式，力求將該項工作做到細緻到位、確有成效。

二、細化檢查內容，力求全面到位。

檢查內容涵蓋自助設備設施情況、自助設備操作規程管理情況、相關登記簿記錄三大項，其中又有24個小項，包括自助服務區環境、加鈔區、自助設備外置、自助設備視頻監控、自助設備密碼與鑰匙、自助設備軋賬、鈔票清分及冠字號碼、自助設備現金查庫情況、自助設備視頻監看及現場巡查、自助設備銀行卡差錯處理流程以及如自助設備鈔箱登記簿等與自助設備管理有關的6個登記簿、自助設備建檔等內容，確保全面細緻。

三、強化落實整改，提高風險防範水平。我行對排查過程中發現的問題及時落實整改，對發現管理不到位之處及時進行調整，切實提高××銀行自助設備風險管理水平，有效防範經營風險。

××銀行深刻認識加強自助設備管理，提高運營效率和服務質量，提升整體運營能力和服務水平的重要性和意義。制定實施計劃，落實責任措施，深入各支行開展工作調研，為ATM自助設備運營管理系統順利投產提供了可靠保證。在此基礎上穩步推進。

一是對現有ATM自助設備的分佈、客户羣體，現金流量，裝卸鈔人員及工作流程進行摸底排查，進行詳細科學論證，以此確定該項工作的着眼點和突破口。

二是在摸底論證基礎上進行試點。篩選地理位置處在市區中心繁華地段、設備數量多，客户使用頻繁，現金流量大、設備管理人員素質高、各類情況具有代表性的市行營業部作為試點單位，總結經驗，以點帶面，全面推廣。

三是制定投產方案和操作流程，明確“試點先行穩步推進 全面投產 集中運營”的投產原則，為該項工作的開展指明方向。

ATM集中上收到市分行自助設備運營中心管理機納入各支行的分中心管理系統。的部分目標如期實現。為確保銀行卡業務多樣化發展，意義。由於定位準確，目標明確，措施到位，目前該行已有三個個支行的ATM自助設備運營管理系統順利投產，達到了預期目標，以及同業競爭，“集中供鈔、;有九個支行設立分中心，集中賬務、增加中間業務收入等具有重要的 集中裝卸、集中維護”所有 17 台ATM

【銀行自查報告15篇】

篇34：銀行自查報告

一、存在的風險

（一）客户信用風險：着力防範市場業務單位和系統內口碑存疑公司的信用風險；嚴格信用等級劃分，對信用可疑單位，做好風險防控。

（二）違背制度評審程序風險：嚴格遵守招投標程序、合同評審程序。嚴控預算，嚴把投標底線，嚴格標前論證評審，嚴禁低於成本投標；嚴格執行合同評審流程，對合同評審中提出的修改意見均要進行意見修改反饋。

（三）違約風險：嚴格履行合同，謹防出現不遵守合同質量約定、收付款時間和金額約定，謹防出現違反從義務和附隨義務風險。

（四）產品質量和安全風險：着力防範產品質量和安全事故風險發生，一定要嚴格把控產品質量及其證明文件的索要和保管；注意裝車卸車運輸安全、防止安全事故發生

（五）嚴控債務規模、嚴控債務週期，着力化解債務風險：達到一定債務週期不回款、達到一定債務規模不回款，就要考慮停供、資金融通、發催款函、發律師函，採取仲裁或訴訟等方式追討。

（六）加大既有的融資性貿易風險處置力度，防止出現新的風險

（七）加強員工勞動合同、勞務合同管理、規章制度等管理，嚴格遵循民主程序。

二、擬採取的措施

1、建立健全公司合規管理制度體系，嚴格執行民主程序；加大力度宣貫股份、集團和公司近期出台的管理制度；

2、嚴格執行項目決策管理、杜絕先斬後奏、斬而不奏等違規行為；

3、加強客户管理和業務審批，嚴格客户信用評級，要充分揭示風險且有相應的控制預案，經濟可行，合作方誠實信用，實力有保障；

4、全面執行招投標程序和制度、合同評審程序和制度，確保決策要素貫徹落實；嚴把項目關、通過信息化等手段，切實加強項目和合同簽訂履行過程管控，確保資金安全和投資收益；

5、修訂和完善公司現有的格式合同文本，確保合同文本內容合法、條款完備、可操作性強。

6、加強合同綜合管理水平：加強合同章管理、授權管理，實現從競標、談判、評審、簽約、履行到糾紛處理、資料歸檔等各個環節的全流程閉環管理

7、做到一案一策，引進有實力的律所和資產公司，加強既有貿易風險的處置力度。

8、認真開展普法宣傳和法律培訓，提升法律顧問的履職能力和全體員工的法治素養。

篇35：銀行自查報告

為促進信用社提高存款業務內控制度建設的規範及有效性，加強服務收費管理案件防控，切實提高存款業務管理水平，實現業務可持續發展，按照市聯社通知及要求，派出了3個檢查小組對基層網點展開了全面的存款業務自查，檢查業務筆數58500筆，涉及金額達29250萬元。結合我社日常掌握情況，此次明確了自查重點項目，並對自查具體情況進行了認真分析，現將有關事項報告如下：

一：印、證的管理

此次對我社39個網點的檢查,未發現長期不用未上繳封存的業務用章;無存在使用和保管重要業務印章的人員同時保管相關業務單證的情況;無人員變動未經主管領導批准,未辦理交接.登記手續的現象;印章名稱完全合規合法。

二：大額款項支付管理

這次對全縣網點的業務憑證進行了部分抽查,櫃枱大額支付都實行了分級授權和雙籤制度,每筆大額支取款項都進行了身份證聯網核查,且預留了有效身份證件複印件，授權主管及社主任都是按流程進行審查.，特大交易都進行了報備審批，經辦人員對大額交易都進行了登記，保證了存款人的信息真實完整。

三：特殊業務的處理

對於存款的凍結.查詢和扣劃等業務，我社各網點都是按照有關法律.行政法規受理和辦理的，這次抽查到掛失業務56筆，掛失當事人證件都通過公安部門聯網核查系統進行核查；操作人員都嚴格按照授權規定辦理，不存在違規授權辦理存款掛失的情況。

四：會計核算

存取款業務賬務處理無亂用會計科目情況，暫未發現賬外吸儲，賬外運營的問題；嚴格執行了日均存款統計制度；會計檔案管理都合規達標。

五：帳户管理

各類存款賬户都嚴格執行了開銷户制度；存款賬户的開立.變更和撤銷程序都是合規有效的，存款開立都實現了實名制，對所有有效證件都進行了嚴格的審查.對公的賬户開户資料及證明文件都完整有效，對不動户都進行了久懸，餘額為零的進行了銷户，有效賬户機構信用代碼證發放率100%.新農保批量開户資金都進行了嚴格管理，實行了日對賬制。

六：存款利率執行情況

我社存款利率都是按照人民銀行現行利率執行，存款的結息.付息都是按照國家利率管理制度執行的，應付利息都是按季及時計提，存款利息都進行了準確無誤的計付。

七：案件防控工作

我社各網點都成立了安全防範小組，對櫃枱業務操作人員有明確的案件防控崗位職責要求，將案件防範工作作為了考核的重要指標，我社還成立了專項稽查大隊，並制度了嚴格的崗位職責，為存款業務穩步經營，管理.防範工作打下了良好的基礎。

八：重要空白憑證的管理

我社各網點都是按照重要空白憑證進行管理和使用的，管理流程已經全面覆蓋各個環節，建立了分類彙總登記簿和分户賬登記簿，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實相符，表內外核對無誤，重要空白憑證都嚴格執行了入庫.登記.領用.銷號.作廢等手續，會計主管按時定月對重要空白憑證進行了盤底查庫制度.以上僅僅是我社對存款業務自查的一部分，另外還對收費管理.核算及安保措施等都進行了全面的自查，雖然暫未發現問題，但並不代表以後不會發生任何違規紕漏，所以我社將繼續把持現有制度及防範措施，嚴格進行定期自查自糾工作，以後將更進一步加強存款業務管理，不斷提高服務水平，確保我社存款資金安全和穩步增長！

篇36：銀行自查報告

為整體提升自助設備安全防護能力，根據《上饒銀監分局辦公室關於轉發開展業務庫專項安全檢查暨自助設備專項安全檢查後續整改工作的通知》（饒銀監辦發〔20xx〕20號）文件相關，結合村鎮銀行實際情況，根據村鎮銀行自助設備安全防範制度，開展了自助設備專項安全自查工作，現將有關情況彙報如下：

一、基本情況

截止目前，村鎮銀行安裝自助設備共計3台，其中，穿牆式在行ATM自助取款機3台，安裝位置分別在總行營業部、青雲支行、齊埠支行。無離行ATM。

二、自查工作情況

（一）《ATM日常巡查登記簿》填寫規範，做到一日三查，《村鎮銀行自助設備現金差錯登記簿》正確填寫，《村鎮銀行自助設備日常運行、維護登記簿》填寫出現個別櫃員漏蓋私章，已及時現場整改。

（二）村鎮銀行自助設備均安裝了24小時視頻監控裝置，對交易時的客户正面圖像、進／出鈔期間的'圖像、現金裝填過程錄像，回放圖像清晰，無客户密碼及保險櫃密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間。

（三）設備管理人員變更按規定更換密碼並記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

（四）鑰匙使用完畢後，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進行記錄。

（五）現金申領經會計主管確認後按現金領取流程操作、設備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專人保管。

（六）加鈔過程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監控數據至少保存1個月，內置監控數據保存時間至少3個月。

（七）外來人員進出按要求進行了登記簿、運行日誌備註欄註明維修情況；維修設備時，有我行員工全程陪同。

（八）按會計要求妥善保管流水日誌紙。

（九）機具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客户操作提示、安全用卡提示，做到規範整潔。

（十）加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環境中進行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點，加鈔完畢後做取款測試。

三、自查中存在的問題及整改情況

（一）在檢查各項登記簿中出現個別櫃員漏蓋私章，已及時現場整改。

（二）在檢查中發現總行營業部在行穿牆式取款機內出現輕微滲水，已立即查明原因進行了整改。

（三）在檢查中發現總行營業部在行穿牆式取款機因運行時間較長存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買安裝。

以上是村鎮銀行自助設備專項安全自查工作情況。今後，村鎮銀行還將加大力度開展自助設備專項安全自查工作，建立起切實有效的自助設備管理機制，確保自助設備安全、穩定地運行。

為改善工作質量，提高工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強廉政風險防控的力度，聯社開展了這次個人工作自查。本人對照制度執行情況和操作規範性進行自查，從思想道德上、崗位職責上、業務流程上、制度機制上等方面進行自查自糾、查漏補缺。下面是我對本職工作進行的總結及反思。

一、思想道德方面

本人能夠自覺地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。自入社以來通過深入學習有關的規章制度和操作規程、廉政文化培訓瞭解了廉政風險防控的必要性；經案例防範實務學習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。

二、崗位職責方面

能夠服從領導工作安排，認真執行各項規章制度和操作規程，對待工作有責任心和全局意識，同時在工作中也注重培養自己的綜合素質和工作能力。認真履行自己的崗位職責、努力工作，自覺杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領導交辦的任務，能按時、按質完成；同時能夠自覺努力學習，不斷提高自己業務和技術水平，不停地進行知識更新，認真履行自己的責任和義務。

三、業務流程方面

在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好櫃員卡及密碼，堅持當時記帳、按日軋帳、總分核對。辦理存取款、轉帳業務時，能按規定進行查詢操作；對領取大額現金時，要求出示證件，並及時登記，大額的按權限審批；在辦理開、銷户、掛失定期存款未到期支取等業務能按有關規定，認真執行；實行雙人複核、雙人軋帳、雙人臨櫃等制度，堅守崗位，不脱崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管。

四、制度機制方面

能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兑換，嚴格庫存限額，即使調撥和上解現金；能夠自覺加強櫃面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作；正確使用有關登記薄，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長短款，發現差錯及時彙報；嚴格按照廣東省農村信用社綜合業務系統櫃員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好櫃員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。

五、廉政風險防控措施

加強銀行員工的廉政風險防控意識，定期參加培訓。加強制度基礎建設，完善會計內控制度。基層行應根據總行的規章制度，在深入調查的基礎上，結合各自實際情況對現有業務制度進行清理，在全面綜合考慮各項業務特點的基礎上，建立統一的、標準的櫃員崗位責任制和業務操作流程。對每項業務的每一個步驟和環節都進行標準化設計，並通過授權和制約機制在操作上落實。例如，加強不同崗位、不同部門、不同機構間的人員交換與交流。對同一個客户的業務服務。

篇37：銀行自查報告

根據xx函[XX]257號關於認真貫徹落實《xx支行員工不良行為排查實施方案》的通知進行自查，自查情況如下：

(一)思想道德方面：

1、在日常工作中，未出現差錯較多、任務完成不及時、敷衍、推諉等責任心不強、作風不紮實的行為;

2、未有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;

3、未有經常無故不參加政治學習、業務學習等集體活動的行為;

4、未有利用工作便利收受客户紅包、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為;

(二)日常生活行為方面：

1、未有經常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費與正當收入嚴重不符的行為;

2、未有經常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與玩遊戲機等其他變相賭博的行為;沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為;

3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經常找人借錢的行為;

4、未有從事第二職業或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行為;沒有經常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為;

5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為;沒有經常深夜不歸或夜不歸宿的行為。

(三)業務管理方面：

1、未有對金融規章制度及上級的精神不認真傳達學習和貫徹落實的情況，明確本單位或本部門各業務操作崗位職責;

2、未有對業務工作中存在的漏洞不及時採取有效措施解決的情況，及時解決網點需要解決問題;

3、未有對違紀違規行為或業務事故不按規定及時制止、報告和處理的情況;

4、未有辦理業務越權行事的行為，未有網點、部門負責人違法違規辦理業務的情況;

5、未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現金進行清點的情況;

6、未有不按規定安排對重要崗位進行輪崗的情況。

(四)業務操作方面：

1、未有不按規定對賬而出現賬賬、賬實、賬表不符的情況;未有未經會計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;

2、未有偽造、塗改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷燬會計憑證的現象;

3、無單人上門收款、送款違反規定程序辦理上門收款業務和辦理印鑑卡、重要憑證等業務的情況;無不嚴格執行每天營業終了雙人清點尾箱現金或清點後不登記、不簽名的情況;

4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現象;未有擅自保管客户存摺(單)、銀行卡及密碼的行為,並替代儲户取款現象;

5、未有允許單位和個人超額提現或對大額提現不按規定報告、報批的情況;未有開户審查不嚴、違反個人存款實名制規定辦理個人儲蓄開户手續辦理公款私存的行為;

6、未有未按規定私自為客户辦理掛失手續，盜取客户資金的'現象;未有越權或虛假簽發存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為;

7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前調查報告行為;

8、未有超越職權和範圍用印行為，無未經審批或審批手續不全用印行為;未有私自將單位介紹信給他人使用的行為;

9、未有私自將押運路線透露給他人的行為;

10、無不按規定辦理業務授權的情況;不存在混崗操作現象;

11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風險苗頭和不安全因素存在。

農業發展銀行作為唯一家農業政策性金融機構是中國金融體系的重要組成部分，按照wto規劃和中國金融對外開放步伐的加快，其業務範圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現。農發行業務具有“雙重性”，即政策性和經營性，這就對農發行的保密工作提出了更高的要求。現階段農發行保密工作存在諸多隱患，主要表現在以下幾個方面：

1、對保密工作必要性和重要性認識不足。保密工作是基層農發行業務工作的重要組成部分，作為政策性銀行必須確保執行政策的嚴肅性和時效性，保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則，將會出現政策執行不到位現象，其危害性從小的方面講損壞了農發行的社會形象，可能惡化黨羣幹部關係;從大的方面講就有可能損害農民的利益，有可能影響國家貨幣政策的傳導和宏觀調控目標的實現，甚至關係到員工生命和財產安全，因此，保密工作時刻伴隨着我們，要像安保工作一樣警鐘常常敲。

2、對保密工作的範圍和職責不清。大多數人認為保密工作就是保密部門和工作人員及領導們的事，與自己沒有太大的關係;保密只不過對涉及國家機密的文件等按規定的範圍和時間進行公佈，對基層農發行及員工來説沒有很大的必要;有的人認為只保密農發行有關信息，與自己有業務關聯部門及企業的信息不在保密範圍之內等等。這些觀點都具有片面性，上述對保密工作的必要性和重要性已作了簡單的介紹，實際上我們每個人的工作都涉及到保密問題，每個員工都有保密職責，凡是有可能對農發行業務開展和內部工作協調及其它部門、企業工作帶來不利影響的信息都屬於保密的範圍。

3、對保密工作重視不夠。從現實狀況來看，基層農發行保密工作做的怎樣，似乎對各方面工作開展影響不大，對保密工作存在麻痺思想、重視不夠。一是缺乏相應配套的保密設備等設施;二是保密規章制度體系不夠健全和完善;三是基層行基本上沒有配備專(兼)職保密人員，既使配備了專(兼)職工員也僅是應付檢查等，沒有切實有效地開展工作;四是對保密工作説起來重要，實際檢查指導少，崗位工作職責不到位。

篇38：銀行自查報告

今年以來，在柳州分行黨委的正確領導下，xx支行的黨風廉政建設工作堅持以鄧小平理論和黨的基本路線為指導，根據《中國農業銀行黨風廉政建設責任制實施辦法》和柳州分行的工作部署，以從源頭上預防為主線，從xx支行實際出發，狠抓各項制度的落實，促進了各項工作的正常運轉。根據《柳州分行“學規定、強素質、做表率”學習教育活動實施方案》的要求，xx支行對20xx年度黨風廉政建設工作開展情況進行了自查，現彙報如下：

一、加強領導，突出責任制落實。

一是組織領導堅強。為深入貫徹落實科學發展觀，嚴格執行黨風廉政建設責任制，切實加強黨風廉政建設和反腐敗工作的領導。上半年，xx支行把黨風廉政建設列入重要的議事日程，做到同業務工作一起部署、一起檢查、一起考核，按照“橫向到邊、縱向到底”的要求，建立健全責任網絡，在年初工作會議上及時傳達上級行相關會議精神，部署了黨風廉政建設和反腐敗工作，建立健全了支行黨風廉政建設工作領導小組明確了主要工作職責和相關要求。

二是目標任務明確。根據柳州分行有關黨風廉政建設工作的要求和部署，xx支行下發了《xx支行“案防制度落實年”實施方案》、《xx支行開展民主評議行風活動工作方案》、《xx支行關於開展案件專項治理活動實施方案》等活動實施方案，工作的內容、目標、任務、要求清晰具體，為開展好黨風廉政建設工作奠定了堅實的基礎。

三是工作責任具體。為切實抓好職責範圍內的黨風廉政建設工作，xx支行明確了班子成員分工，實行“一把手”負總責，分管領導各負其責的工作機制。為認真履行“一崗雙責”，加強對分管科室、掛鈎網點黨風廉政建設責任制工作的督促、檢查、指導，黨總支書記、行長、班子成員和各部門網點負責人、員工簽訂了黨風廉政建設責任書和案件防控責任書，細化了目標任務，使整個工作有分管領導、有業務人員、有目標、有標準，人人肩上有擔子，個個身上有責任，營造了齊抓共管的工作環境，確保了黨風廉政建設工作順利開展。

二、加強思想教育，增強廉潔自律意識

教育是開展好黨風廉政建設工作的基礎，影響黨風廉政建設工作的總體成效。xx支行按照加強黨風廉政建設的新要求，從強化廉政教育入手，加強幹部職工的思想政治建設，引導幹部職工樹立正確的權力觀、地位觀和利益觀，夯實廉潔自律的思想基礎，不斷增強拒腐防變的能力。加強制度規章學習，提高法紀意識。

一是緊密結合本行實際，進一步創新學習形式，通過組織輔導、內部網絡教學、體會交流等多種途徑，提高學習教育活動實際效果。通過學習，使每一名領導幹部都能熟悉《黨政領導幹部廉潔從政若干準則》“52個不準”、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》“39個不得”，農業銀行領導人員廉潔從業59項禁止性規定。

二是將集中學習與個人自學結合起來，並將自學貫穿黨風廉政建設工作始終。集中學習要做到時間、內容、記錄、效果“四個保證”；個人自學要有專門的筆記。

（三）踐行黨員幹部標準要求，樹立良好形象。為提高黨員幹部素質，加強黨性修養，xx支行黨總支提出了“個人形象一面旗、工作熱情一團火、謀事佈局一盤棋”的要求，把“學規定，強素質，做表率”主題教育與農業銀行領導人員廉潔從業59項禁止性規定有機結合，作為推動黨風廉政建設工作的重要內容，利用上半年專題民主生活會，對照“個人形象一面旗”，查找黨性修養、理想信念、宗旨意識、工作作風、廉潔自律等方面存在的問題;對照“工作熱情一團火”，查找事業心和責任感、精神狀態、工作態度、工作熱情等方面存在的問題;對照“謀事佈局一盤棋”，查找大局意識、整體觀念等方面存在的問題，認真加以整改。引導黨員幹部加強作風建設，以良好的精神狀態，始終充滿幹事創業的激情，肩負起組織和帶領員工做好業務經營工作的重要責任。

三、加強制度建設，規範工作開展。

制度是規範的依據，規範是行為的準則。管理水平高低、工作作風好壞，直接關係黨風廉政建設工作的好壞。通過制度約束，可以不斷剷除腐敗現象滋生蔓延的土壤。

（一）xx支行在費用開支上一直本着節儉的原則。

一是對車輛的運行嚴格治理，實行所有車輛集中加油和車輛維修實行派修單審批制，每月對單車行駛里程、加油及維修費用進行核查；

二是對大額開支嚴格按上級行的規定執行，從不先斬後奏。一直以來，xx支行的費用列支手續比較合理合規，無違紀現象，招待費控制在市行下達的指標以內。

（二）、實行了人事治理制度改革。

一是在幹部提拔上堅持“德才兼備，任人唯賢”的原則，充分發揚民主，中層幹部全部實行公開競聘，不搞論資排輩，不照顧關係突擊提拔，不搞暗箱操作，聘用中層幹部人數控制在市行下達的職數以內；員工實行優化組合、雙向選擇，增強了全體員工的危機感和責任感；

二是在勞資和福利的發放上嚴格按有關規定執行，做到標準統一，不亂開口子。

（三）、強化合規文化建設。為提高全行員工遵紀守法的自覺性，強化合規文化建設，xx支行組織員工深入開展了《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》學習活動。在活動中，做到全員發動、深入宣傳，把學習《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》傳達到每一位員工，讓每個員工充分認識開展活動的重要性及緊迫性，提出從思想認識、提高從業人員素質、抓好當前業務工作、依法合規經營四項工作入手，做到“三個結合”：

即結合當前“基礎管理提升年”活動和“案防制度落實年”活動，不斷加強內控精細管理；結合當前所處的新任務和新形勢，認真做好案件防範工作；結合營銷工作的需要，認真處理好業務發展與合規的關係；

確保“五個到位”：即組織領導到位、宣傳發動到位、工作責任到位、督導推進到位、學習教育到位。活動期間，該行充分利內部網站平台、學習園地等有效載體，大力宣傳和推動學習活動進程，將基礎管理與合規文化建設結合，在全行上下營造合規文化的良好氛圍，使“合規創造價值”的理念深深紮根在員工心中，在全行上下掀起學習活動熱潮，為全行各項業務穩健、快速發展提供了堅實的政治保證。

五、下步工作打算

在下步工作中，xx支行將全面落實好上級行黨委關於黨風廉政建設工作的安排部署，着重做好以下幾個方面工作：

一是深入開展黨風廉政建設宣傳教育，營造反腐倡廉的良好氛圍。把思想政治教育和黨課教育作為加強反腐倡廉教育的重點，在幹部培訓和考核中設置反腐倡廉的內容，形成制度長期堅持。深入開展黨章、入黨誓詞、科學發展觀、社會主義榮辱觀、職業道德、預防職務犯罪、黨紀法紀教育，用科學理論武裝黨員幹部的頭腦，打牢廉潔從政的思想基礎，營造“以廉為榮、以貪為恥”的良好文化氛圍，引導黨員幹部算好“人生帳”。

二是認真貫徹落實領導幹部廉潔自律的有關規定。把貫徹黨的路線、方針、政策和國家的法律法規放在首位，堅決執行上級的指示、命令和決定，保證政令暢通，嚴格執行領導幹部廉潔從政各項規定，依法行政，廉潔奉公，模範帶頭，勤政為民，樹好形象、做好榜樣。

三是加強幹部隊伍作風建設。認真解決幹部隊伍思想作風、學風、工作作風、領導作風、生活作風方面存在的突出問題，切實轉變作風，認真履行黨章賦予的職責，按照“政治堅強、公正清廉、紀律嚴明、業務精通、作風優良”的要求加強自身建設，努力成為勤奮學習的模範、堅持原則的模範、真抓實幹的模範、嚴格自律的模範、團結幹事的模範。總的來説，20xx年xx支行的黨風廉政建設工作取得了一定的成績，達到了無刑事案件、無經濟案件、無重大責任事故，實現了安全營運。加強黨風廉政建設和反腐倡廉工作是一項長期性的任務，我們將按照學習實踐科學發展觀活動的要求，緊緊圍繞“發展”這一主題，加強領導，科學謀劃，進一步把黨風廉政建設工作做深、做細、做實，促進xx支行各項工作任務的園滿完成。

篇39：銀行自查報告

20xx年12月，我行根據《中國人民銀行支付結算司關於做好加強支付結算管理 防範電信網絡新型違法犯罪近期宣傳工作的通知》（銀支付20xx319號）精神和人民銀行XXX制定的《XXXX防範電信詐騙支付結算宣傳工作方案》，採取有效措施，大力宣傳電信詐騙對金融系統和公民人身財產安全的危害，切實加強了與公安機關在打擊電信詐騙宣傳活動中的協調配合，紮實開展了防範電信詐騙宣傳活動。現將宣傳活動有關情況總結如下：

一、提高思想認識，增強防範意識

電信詐騙作為一種新型犯罪手段，具有犯罪成本低、犯罪手法多變、打擊難度大等特點，使之成為近幾年社會治安的突出問題。電信詐騙不僅危害羣眾財產安全，而且造成社會信任危機。對此，我行深刻認識到，應當以提高思想認識為重點，增強客户防範意識。我行各營業機構組織召開職工會議，通過晨會、班後培訓、專題教育等多種方式積極開展會議精神傳達及員工培訓，提高我行尤其是一線員工風險防範意識。要求全行員工從思想上高度重視此次宣傳活動，瞭解電信詐騙的社會危害性，切實增強了員工的警惕性和防範意識。

二、瞭解電信詐騙，積極防範宣傳1.我行各機構結合自身實際情況，因地制宜開展相關宣傳工作。通過網點LED 顯示屏連續滾動播放提示語進行宣傳，同時在營業網點設立宣傳諮詢台，擺放易拉寶，分發總分行統一製作的宣傳材料，及時向客户宣傳各項政策及制度規定，有條件的網點在大廳電視屏幕上下載播放防範電信詐騙的宣傳動畫，儘快擴大社會公眾認知度。 2.我行通過官方網站及微信公眾號等媒體平台，向客户推送金融知識，提高公眾風險防範意識。讓廣大羣眾充分了解《通知》制定的背景、目的、意義《通知》中與個人相關的具體規定，加強公眾對新規的瞭解，進一步加大宣傳力度。並對《通知》中可能出現的輿情風險點積極防控，準備輿情應對方案，在官方網站、微信公眾號等媒體平台轉發和推送輿情應對文章，控制輿論發展導向，掌握輿論主動權。

三、採取有效措施，抵制電信詐騙

加強櫃面員工宣傳教育及培訓，對於經公安機關認定的具有電信詐騙高風險的“涉案賬户”暫停銀行賬户非櫃面業務，暫停支付賬户所有業務。對於他人冒名開户的賬户出具聲明並予以銷户。限制客户非櫃面交易的筆數和限額，並在自助櫃員機界面增加漢語語音提示，通過文字、標識、彈窗等多種方式設置防詐騙提醒。有效的阻斷了電信詐騙分子的作案途徑，降低了電信詐騙造成的危害。

通過本次的宣傳培訓活動，極大地提高了我行員工風險防範意識，切實加強了廣大羣眾對新規的瞭解和對金融風險的認識，推動了新規的順利實施。

篇40：銀行自查報告

XX賓館在集團公司黨委、紀委的直接領導下，在全體領導班子和全體黨員幹部的共同努力下，堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入學習貫徹中紀委十七屆四次全會、明珠集團公司黨風廉政建設暨紀檢監察會議精神，按照集團公司黨委、紀委的安排部署，緊緊圍繞明珠集團20xx年工作會議確定的中心任務，加大賓館懲防體系建設力度，深入推進賓館的黨風廉政建設和反腐倡廉工作，為賓館又好又快發展保駕護航。

一、黨風廉政教育不斷深化

組織賓館廣大幹部職工進行理想信念和廉潔從業教育，構築牢固長效的思想道德防線。在實際工作中，注重分層次、抓重點，通過廉政責任書的簽定、領導人員述廉議廉等形式，大力開展領導人員廉潔自律教育，促進各級領導人員樹立正確的權力觀、價值觀和人生觀，培養浩然正氣，增強免疫能力。進一步研究制定重點崗位廉潔從業教育長效機制，建立完善易發、高發腐敗工作部門的廉潔從業教育和談話制度，開展廉潔承諾活動，黨員領導幹部以中心組學習會、組織生活會等多種形式進行學習傳達，迅速掀起了一個學習的高潮。一是繼續加強主題教育。以《黨風廉政宣傳月》、《作風建設》為主要內容的黨風廉政宣傳月活動，中層以上幹部認真學習中央紀委《關於嚴格禁止利用職務上的便利謀取不正當利益的若干規定》，觀看《加強領導幹部作風建設，弘揚八個方面良好作風》廉政教育片。組織學習了當前國際經濟形式----金融風暴危機對我國經濟的影響。增強廣大黨員的遵紀守法意識。二是重點加強了對領導人員的廉潔從業教育，牢固樹立社會主義榮辱觀。賓館按照集團公司紀委的通知要求，認真貫徹並嚴格執行《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》，努力落實國有企業領導人員廉潔自律“七項要求”，教育和引導各級領導人員講黨性、重品行、作表率，做到清白做人、乾淨做事。三是加強了對重要崗位和關鍵環節管理人員的宣傳教育。對一些易發、高發腐敗問題的工作部門，不斷加大宣傳教育力度，重點加強了對“管人、管錢、管物”的三管人員的宣傳教育工作，使黨風廉政宣傳教育得到中層以上幹部的認可，收到了很好的效果。四是大力開展黨風廉政宣傳月活動，賓館根據工作實際，通過舉辦廉政研究會等形式，教育和警醒廣大幹部職工。通過宣傳教育，中層以上幹部的廉潔從業意識得到進一步提高。

二、黨風廉政建設責任制得到進一步落實

賓館成立了以黨支部書記、總經理為組長，副總經理、為副組長，各部門負責人為成員的廉政建設領導小組，所有中層以上幹部與對應的責任人簽訂了黨風廉政建設責任書，使黨風廉政建設責任制任務到人、責任到人、目標到人，形成了一級抓一級，層層抓落實的良好局面。有力地推動了懲治和預防腐敗體系建設的工作。

三、建立規章制度，進一步加強約束機制。

我們把搞好黨風廉政建設作為加強隊伍建設的重要內容，健全和完善了各項制度。賓館為了進一步加強責任體系建設，強化責任落實機制，促進賓館中層管理人員認真履職、依章管理、廉潔自律，增強執行力、提高工作效能，根據賓館的相關規定和員工手冊內容，結合賓館實際，制定了《XX賓館幹部問責辦法》。問責辦法遵循權責統一、實事求是、公正公平、教育與懲戒相結合、改進工作與追究責任相結合的原則。進一步加強管理人員的工作作風，保持了嚴肅、高效的工作氛圍。同時制定了《XX賓館管理人員十不準》等制度，更加全面完善了管理上的漏洞。通過組織助理級人員集中學習，平時日常工作的檢查，使賓館管理人員的整體素質得到了明顯提高。

今年四月份，賓館修訂了新的會議制度，對會議時間和內容進行了合理安排，其中強調了“考核會”、“辦公會議”、“中心組學習”會議的內容的準備和要求。形成了制度，加強了約束。

四、加強重要環節的監督檢查

賓館有效的預防腐敗的關鍵是加強監督、關口前移，在強化監督上下功夫，突出監督重點，對效能監察發現的問題，已及時提出監察建議，下達監察決定，並督促相關部門整改落實。按照公司紀委“三重一大”集體決策制度的規定，認真檢查賓館在重大決策、重要幹部任免、重大項目安排和大額度資金使用等事項是否按照決策要求、決策原則和方式、決策程序進行，收到良好效果。

總結賓館幾年來的黨風廉政建設工作，我們的工作取得了一定的成績但是也存在着不足，我們的不足之處是工作方法還需提高、改進，有些管理工作還不到位，有的制度執行起來不是很嚴格，存在着人情面子，有個別工作尚不是那麼規範。這些，有待於我們在以後的工作中不斷摸索，不斷改進，我們相信，在集團公司黨委、紀委的正確領導下，在全體員工的共同努力下，賓館的黨風廉政建設工作一定會再創佳績。為集團公司發展做出新的貢獻。

篇41：銀行自查報告

為規範我行人民幣支付結算、票據業務、支付系統運行和賬户管理工作，根據《中國人民銀行XX中心支行關於開展結算執法檢查的通知》的文件要求，我行立刻召開相關會議組織人員學習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我支行所有存量賬户及支付結算、票據業務、支付系統運行管理制度執行情況進行了一次全面詳細的檢查。現將自查情況彙報如下：

一、基本情況

根據文件要求，自查時間範圍內我支行共開立單位銀行結算賬户63户，其中，基本賬户20個、一般賬户35個、專用賬户5個、臨時賬户3個，共計銷户34户。自20xx年1月1日至今，我行共受理銀行承兑匯票217筆，共計2145萬元。轉賬支票售出22000張，現金支票5500張。

對私方面，自20xx年1月1日至今，共計開立個人存款賬户合計20xx户。

二、具體情況

（一）單位銀行結算賬户的的管理和開立情況

1、我行銀行結算賬户的開立、使用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。

2、新開立的銀行結算賬户，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開户資料完整。

3、開立的基本存款賬户、預算單位專用存款賬户和臨時存款賬户，均經過人民銀行核發的開户登記證或開户核准通知書以及機構信用代碼正。

（二）單位銀行結算賬户的使用情況

1、銀行結算賬户資金使用管理符合要求，無收購資金轉入個人銀行卡、個人結算賬户的現象。

2、嚴格審核客户身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬户開立業務的，審查其授權書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，並通過聯網核查系統對其身份進行核查。

3、基本存款賬户、臨時存款賬户、預算單位專用存款賬户的開立嚴格執行核准制度，並通過人民幣銀行結算賬户管理系統申請核准或報備。專用存款賬户的開立具有合法依據。

4、嚴格一般存款户取現管理，一般存款賬户在綜合業務系統中均設置為不可取現，無違規支取現金的行為。

5、及時準確向賬户系統報備信息。新開立的單位銀行結算賬户，自開立之日起3日後方可輸付款業務。單位從銀行結算賬户支付給個人銀行結算賬户的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。

6、按照規定辦理銀行結算賬户的變更。對相關文件的真實性、完整性、合規性進行審查，及時辦理變更手續。

（三）票據業務自查情況

1、嚴密審核、受理支票業務，同城票據的提出、提入及退票均按照相關規定辦理。

2、我行結算收費、中間業務收費標準均參照總、分行相關收費標準。

3、辦理銀行承兑匯票承兑時，對資料嚴格審查，對票據查驗執行經辦行初查，市分行復查的雙線查驗制度。

（四）支付系統自查情況

1、大額往賬業務均由主管在行內系統授權後及時在人行前置機上授權，處理時間控制在五分鐘之內。

2、及時接收當日他行來賬業務及查詢業務，查詢業務當日進行回覆。

3、小額定期借記業務均進行及時回執，無借記業務包處於“已超期”的現象。

（五）銀行卡業務

1、髮卡業務。髮卡業務按照《銀行結算賬户管理辦法》等規定辦理，嚴格審核開户資料。

2、交易監測與使用管理情況。定時查看報表管理平台上的髮卡數、已髮卡賬户總存款金額和平均餘額。

3、受理市場特約商户沒有辦理，正在積極推廣。

4、終端機具管理嚴格，未出現不良情況。

5、收單服務外包機構管理髮面，每天在報表中查詢和打印前一個工作日的收單業務，及時整理入賬。

6、受理市場秩序維護情況良好。

（六）支付信息報送情況

支行在支付業務業務報表方面能夠做到及時準確，信息分析報告能夠按照相關要求及時準確的報送。

三、今後工作方向

通過本次自查，使我行的銀行結算賬户管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防範和遏制違規開立賬户進行洗錢犯罪活動，確保金融業務的穩健運行。今後支行將繼續努力，持續貫徹落實人行文件要求，將支付結算類管理工作做好。

篇42：銀行自查報告

成都成華支行自20xx年3月21日開業以來，在分行各級領導的帶領和指導下，嚴格按照銀監局各項文件和規章制度進行案防風險管理，結合我行目前情況，針對櫃員十嚴禁、授權櫃員十嚴禁、營業機構負責人十嚴禁、自助設備業務管理十嚴禁、對公賬户和結算管理十嚴禁、借記卡源頭風險管理、票據貼現業務重點環節風險、支付密碼器風險隱患、電話銀行櫃面簽約風險等重點環節進行了嚴密複查，現將自查情況彙報如下：

1、針對營業櫃員十個嚴禁

我行目前各項系統採用的是賬號+指紋和賬號+密碼兩種方式，現金櫃員執行上四天休兩天，非現金櫃員執行上五天休兩天的的輪休制度，嚴格按照相關規定執行工作交接並建立各項工作交接登記薄，以及詳細的工作日誌記錄，尚未涉及上門收款業務以及代發工資業務。

（1）營業櫃員未存在共用賬號、密碼以及持有非本人賬號和密碼；

（2）未存在在未簽退系統、未妥善保管好賬號、密碼、個人名章、業務印章、現金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離櫃(在營業場所內並且在本人視線範圍內除外)；

（3）未存在沒有履行交接手續，將本人保管的業務印章、鑰匙、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

(4)未存在利用客户賬户過渡本人資金，或通過本人、他人賬户過渡銀行、客户資金;

(5)未存在辦理本人業務和將非工作用包帶入現金區；

(6)未存在代客户購買重要空白憑證、網上銀行設備、支付密碼器、保管銀行卡和折以及代客户簽名、設置∕重置∕輸入密碼；

(7)未存在輸入密碼時不進行物理遮擋；

（8）未存在借銀行名義私自代客理財；

（9）未存在私自泄露、修改客户信息；

（10）未存在明知或應知是違規辦理的業務不抵制、不報告。

2、針對授權人員十嚴禁

我行目前採用的是綜合櫃員授權和會計主管授權兩種授權制度，綜合櫃員授權權限為現金5萬以下，轉賬20萬以下。

（1）授權人員未存在在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章；

（2）未存在使用他人名章、賬號密碼、業務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業務操作；

（3）未存在將賬號密碼交他人授權；

（4）未存在擅自墊款、壓款，違規使用內部賬户，授意、指使、強令櫃枱人員違規操作；

（5）對已調離、停用櫃員的櫃員號進行了註銷；

（6）按規定檢查庫存現金、重空、業務印章等重要物品，對外出辦事離開營業場所的現金櫃員碰庫鎖箱，每週查庫至少一次涉及每個櫃員現金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設備現金箱並建立查庫登記薄備查；（7）對櫃員違規操作行為進行制止、糾正和處理；

（8）未存在弄虛作假，違規向上級和監管機構提供不實信息；

（9）未存在泄露客户信息及本行商業祕密；

（10）無案件發生，未存在重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。

3、營業機構負責人十嚴禁

（1）未存在負責人指使或授意下屬越權、違規、違章處理業務，干預派駐會計主管獨立履行職責；

（2）未存在使用其他櫃員名章、賬號密碼辦理業務；

（3）未存在個人經商或違規參與協助客户之間的資金借貸、融資擔保、集資經商等活動；

（4）未存在個人名章、賬號密碼交給他人使用；

（5）按規定的頻率和方法查庫，每月查庫至少一次涉及每個櫃員現金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設備現金箱；

（6）未存在違規攬存；

（7）未存在泄漏客户信息及本行商業祕密；

（8）未存在開具虛假資信證明、違規出具擔保承諾書；

（9）未存在任何形式的賬外經營和各種形式的小金庫；

（10）未存在對發生的違法違規案件、責任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。

4、自助設備業務管理十嚴禁我行現有集中管理模式的現金自助設備共計2台，暫無分散管理模式的自助設備，嚴格按照銀監局相關文件，將每台現金自助設備均作為機器櫃員錄入在核心繫統內來進行管理，自助設備保險櫃鑰匙和密碼分離管理，密碼管理員、鑰匙管理員每五日進行一次崗位輪換。對於吞卡吞鈔情況，我行嚴格按照相關規定執行退卡、上賬的制度並建立自助設備吞沒卡、吞鈔登記薄，從開業至今，設備於20xx年4月13日吞卡一張，尚未出現吞鈔情況，吞卡卡號：622***40166，屬於他行卡，我行吞卡代保管時限為3個工作日，已於20xx年4月18日剪角上繳分行個金部；我行卡的吞卡代保管時限是20個工作日。

（1）所有的現金類自助設備均安裝視頻監控上線對外投入運行；

（2）未存在單人辦理自助設備現金的領取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續；

（3）同一自助設備保險櫃鑰匙和密碼由雙人分別保管，鑰匙、密碼堅持平行交接和交接後密碼更改；

（4）進行自助設備現金業務操作均在視頻監控之下；

（5）未存在自助設備保險櫃鑰匙使用完畢後，不按規定將鑰匙入庫（櫃）保管；

（6）每週對自助設備鈔箱進行查庫；

（7）清、裝鈔後與系統內的會計賬務核對現金情況是否一致；

（8）加鈔完成後經測試正常才可對外營業；

（9）未存在不對自助設備現金管理重要時段的監控資料進行調閲；

（10）對自助設備服務商維修人員進場前需要其提供工作證和身份證來核實身份，並全程監督控制其使用存儲設備。

5、對公賬户和結算管理十嚴禁

我行現有對公開户户，其中基本户户，一般户户，保證金專用賬户户。

（1）受理開户、法定代表人變更、掛失補辦印鑑以及更換法人預留印鑑時不僅要求企業按照我行相關規定提供營業執照等相關原件、複印件，還通過了“四川企業信用網”、“成都企業信用網”核查營業執照信息打印並專夾留存，通過居民身份證聯網核查系統對單位法定代表人和法定代表人授權的經辦人以及臨時驗資賬户投資人的身份進行核查並打印專夾留存；

（2）受理單位新開户時均由雙人上門核實，查看是否與開户單位提供的資料相符，在新開户的賬户檔案中還需留存銀行核實人員與申請開户單位的招牌或路牌或辦公環境等合影的電子信息檔案和文本資料；

（3）未存在明知是中介機構代理投資人辦理臨時驗資賬户不拒絕；

（4）針對已使用賬户管理密碼或支付密碼的賬户，在出售重空憑證、發行支付密碼器和網上銀行設備時，必須以密碼進行驗證，未存在員工代客户領取或保管重空、支付密碼器和網銀k等情況；

（5）未存在一般存款賬户辦理現金支取、超期臨時存款賬户辦理支付結算；

（6）設立專人負責對賬管理，建立按季度對賬制度，尚無單位到對賬期，未存在對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業進行對賬；

（7）未存在不按要求審核對賬回執及驗印；

（8）未存在銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結果不符以及對賬回執有瑕疵的賬户不重新組織對賬；

（9）未存在違規辦理賬户凍結、解凍、扣劃；

（10）關注沒有使用支付密碼的賬户，並列為風險賬户管理，現無上門收款賬户。

6、借記卡源頭風險管理

我行按照銀監局各項文件和規章制度結合自身情況進行借記卡源頭風險管理，對開户、激活、掛失補卡、密碼重置、辦理電子銀行等業務均要求櫃面“三親見”即親見客户本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字，同時需要通過人行居民身份證聯網核查系統對客户進行聯網身份核查並連同身份證複印件專夾留存。核查姓名與身份證號碼是否一致且存在照片與本人是否相符，出現無照片和照片有明顯差別的，需要客户出示駕照等輔助證件判斷是否為客户本人辦理並複印專夾留存，授權人員進行核實後授權開户。我行開業至今辦理借記卡開户共計户，均嚴格按照銀監局相關文件進行防範借記卡源頭風險。

7、我行暫未開通票據貼現業務。

8、支付密碼器風險隱患

我行按照銀監局各項文件和規章制度，認真貫徹四川銀監局關於支付密碼器存在的系統性風險專題的會議精神，及時向總行進行了專題報告，並採取措施嚴防風險隱患。對單位客户進行賬户結算和購買重要空白憑證時，必須使用支付密碼器進行密碼驗證並打印密碼相符字樣的頁面留存附傳票，並由會計主管和一名其他經辦人員雙人進行櫃面熱線驗證填制熱線驗證單確認。熱線驗證單內註明客户名稱、賬號、辦理業務內容，熱線驗證時間，單位聯繫人等信息，並錄音留存，嚴格防範支付密碼器風險隱患。

9、我行暫未開通電話銀行櫃面簽約。

以上為我行的自查情況，請領導指示。

篇43：銀行自查報告

為整體提升自助設備安全防護能力，根據《上饒銀監分局辦公室關於轉發開展業務庫專項安全檢查暨自助設備專項安全檢查後續整改工作的通知》（饒銀監辦發〔20xx〕20號）文件相關，結合村鎮銀行實際情況，根據村鎮銀行自助設備安全防範制度，開展了自助設備專項安全自查工作，現將有關情況彙報如下：

一、基本情況

截止目前，村鎮銀行安裝自助設備共計3台，其中，穿牆式在行ATM自助取款機3台，安裝位置分別在總行營業部、青雲支行、齊埠支行。無離行ATM。

二、自查工作情況

（一）《ATM日常巡查登記簿》填寫規範，做到一日三查，《村鎮銀行自助設備現金差錯登記簿》正確填寫，《村鎮銀行自助設備日常運行、維護登記簿》填寫出現個別櫃員漏蓋私章，已及時現場整改。

（二）村鎮銀行自助設備均安裝了24小時視頻監控裝置，對交易時的客户正面圖像、進／出鈔期間的圖像、現金裝填過程錄像，回放圖像清晰，無客户密碼及保險櫃密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間。

（三）設備管理人員變更按規定更換密碼並記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

（四）鑰匙使用完畢後，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進行記錄。

（五）現金申領經會計主管確認後按現金領取流程操作、設備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專人保管。

（六）加鈔過程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監控數據至少保存1個月，內置監控數據保存時間至少3個月。

（七）外來人員進出按要求進行了登記簿、運行日誌備註欄註明維修情況；維修設備時，有我行員工全程陪同。

（八）按會計要求妥善保管流水日誌紙。

（九）機具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客户操作提示、安全用卡提示，做到規範整潔。

（十）加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環境中進行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點，加鈔完畢後做取款測試。

三、自查中存在的問題及整改情況

（一）在檢查各項登記簿中出現個別櫃員漏蓋私章，已及時現場整改。

（二）在檢查中發現總行營業部在行穿牆式取款機內出現輕微滲水，已立即查明原因進行了整改。

（三）在檢查中發現總行營業部在行穿牆式取款機因運行時間較長存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買安裝。

以上是村鎮銀行自助設備專項安全自查工作情況。今後，村鎮銀行還將加大力度開展自助設備專項安全自查工作，建立起切實有效的自助設備管理機制，確保自助設備安全、穩定地運行。

根據中國銀監會辦公廳印發的《中國銀監會辦公廳關於開展銀行業金融機構自助設備專項檢查的通知》我社區支行非常重視此項工作，於當日日終後組織職工學習了該通知精神，並在會後對照自身工作情況進行了討論及自查，現將自查整改情況報告如下：

一、自查對象和範圍

我社區支行自助設備為在行穿牆式設備。

二、自查內容

（一）基礎管理情況：

1、我社區支行堅持每天早晚2次檢查自助設備運行情況，保證自助設備全天24小時正常運行。

2、已做到機具每天清潔衞生、定期保養維護自助設備，按要求安裝客户操作提示、安全用卡提示，做到規範整潔。

3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環境中進行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點加鈔完畢後做取款測試。

4、加鈔過程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監控錄像。

5、自助設備管理人員按規定更換密碼並記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢後，按要求入庫（櫃）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進行記錄。

6、更換自助設備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進行備案，按要求進行記錄。

7、我社區支行嚴格執行總部統一制定的自助設備業務管理制度和操作規程，保證自助設備正常運行。

8、嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防範制度和操作規程。

9、客户操作區有隔斷擋板及一米線，使廣大儲户能夠安全用卡、放心用卡。

10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調閲監控等操作技能。

11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。

（二）安全防範設施建設情況：

1、已安裝視頻監控裝置，可以清晰的看到客户正面圖像及進、出鈔口現金裝填過程的實時錄像；回放錄像客户面部特徵及進、出鈔口現金裝填過程圖像清晰。

2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客户密碼操作。

3、圖像數據記錄採用數字錄像設備。

4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數據儲存時間大於30天。

5、已有總部統一安裝的安全提示和24小時服務電話。

6、視頻監控系統時間與自助設備時間保持同步。

7、有獨立的用户操作區域，已設置一米線、防窺罩、防窺擋板。

8、自助設備採用實體磚。

今後，我社區支行將進一步組織員工學習《銀行自助設備、自助銀行安全防範規定》。嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防範制度和操作規程。提高員工思想認識，增強防範風險防控能力，嚴格按照總部要求及相關制度規範操作，確保我社區支行自助設備業務安全運行，穩健發展。

篇44：銀行自查報告

安全工作，重於泰山，為切實學校安全工作，維護正常教育教學秩序，我校召開專門的會議，對安全防火工作做了認真、細緻的部署，明確分工，落實了責任。同時結合學校安全防火工作的具體情況，對學校全面進行安全工作檢查，現將檢查工作報告如下：

一、全面開展工作

1 、加強領導，健全組織機構

學校首先研究治安安全校園綜合治理工作，加強學校治安安全工作領導，成立了學校安全防火自查工作領導小組：

組長：陳其銀

副組長：乃比.吾首爾

成員：開塞爾.阿布拉

依明江.買買提

莫明江.依米爾

2 、明確要害，確定目標，責任到人

學校安全自查工作領導小組，會同各器材室、專用教室負責人及各班主任，通過認真分析研究，確定學校大門、教學樓、低年級教室、為學校安全檢查的重點目標；確定教學樓的樓道及鋼門窗、校大門前道路為治安保衞要害部位。對重點目標，要害部位，全面進行安全檢查，以消除隱患，杜絕安全事故的發生。

為確保安全自查工作具體落實，將學校安全自查工作落實到人。依明江.買買提負責教學樓安全檢查工作，組織各班主任及各器材室、專用教室負責人進行檢查，校大門口及門口道路由莫明江.依米爾負責。

3 、廣泛開展冬季安全宣傳教育，增強安全防範意識

學校十分重視對師生進行冬季安全宣傳，組織教師學習《安全生產法》等有關法律法規，組織學生觀看“防火、交通安全教育光碟”。還利用一切宣傳工具，如在板報中出示防火安全知識，在各班班會對學生進行冬季安全知識宣傳，並做好甲流的防控工作，營造冬季安全防範氛圍。由於宣傳教育開展地深入、到位，全校師生的冬季安全防範意識明顯得到加強。

二、檢查結果彙報：

1 、紮實有效地開展學校安全自查工作：

兩查一打工作落實情況.為貫徹落實“查薄弱、查隱患、打團夥”專項行動的部署，近日，學校領導小組對《維護穩定重點工作責任分解方案》落實情況進行督查，對我校“兩查一打”工作進行再研究、再部署。

結合學校實際，校領導小組以加強內部管理和嚴格落實值班制度為側重點，全面推進黨的十八大安保維穩工作。通過排查化解各類矛盾糾紛和影響安全穩定的隱患，進一步增強責任意識、憂患意識、防範意識，周密部署安全防範工作。

2.火災隱患防範措施的落實情況。學校對校內消防器材進行全面檢修，發現問題，及時解決。組織人員檢修了教學樓及實驗室的滅火器，發現無損壞情況。

3.安全疏散通道,疏散指示標誌,應急照明和安全出口的情況.校領導小組還檢查了學校各處的安全疏散通道,疏散指示標誌,應急照明和安全出口等以保證避免因這些設備沒有落實而導致學生安全問題的發生.

篇45：銀行自查報告

總部監察保衞部：

為全面、客觀地反映銀星支行安全防範情況，根據《渦陽縣農村商業銀行安全保衞檢查積分表》的要求，我支行及時組建安全檢查小組，按照通知要求的檢查方法，結合實際情況，對網點安全設施及環境等各方面進行了全面的自查，現將自查情況彙報如下：

安全檢查小組：

組長：楊藝

成員：朱淑俠孫豔鄭靜

將安全檢查列為每月重點工作，定期對營業場所、保險櫃、櫃員營業區、消防、計算機、電器線路等進行安全檢查，支行負責人負責各項安全檢查情況的工作彙報。

一、營業場所：

（一）物防設施

1.營業室後窗已安裝金屬防護欄或相應防護措施。

2．網點與外界相通的出入口均已安裝防護門，但該門為老式電動門，温州可靠的種莊家技術場地，需要更換。

3.網點現金業務均有新式款箱，金巴黎官網會員羣，能正常使用。

4.營業場所外電動卷閘門能正常使用。

5.支行的防尾隨緩衝式電控聯動門，雖然正常使用，但是老式門需要更換。

6.現金櫃台已採用鋼筋混凝土結構，櫃枱高度>=800mm、寬度>=500mm。

7.現金出納櫃枱上方安裝了透明防彈玻璃。

8.現金出納櫃枱上方安裝的透明防彈玻璃有檢測合格報告，安裝形式符號標準，且長、寬、高、面積及其上部封頂符合標準。

9.現金業務櫃枱的枱面設置和收銀槽長寬高符合要求。

10.網點營業場所已配備消防設施。

11.營業場所已配備應急照明設備且可用。

12.網點已配備自衞器材。

（二）技防設施

1.監控設備

(1)營業場所與外界相通的出入口安裝了視頻監控裝置。

（2）營業場所現金業務區、非現金業務區等均已安裝視頻監控裝置，且實時監控各區域人員活動情況及現金區域的現金支付交易全過程。

（3）營業場所出入口視頻監控系統的回放錄像能清晰分

辨出入營業大廳人員體貌特徵。

(4) 網點錄像資料保存期均在30天以上。

2．報警及其他技防設施

網點具備與公安110報警服務枱報警聯網條件且安裝了與公安機關110聯網的緊急報警裝置。

二、營業室安全

（一）實體防範

1．營業室照明系統總閘裝置有保護措施且置於有效監控範圍。

2.出入營業室的通道為單一設置。

3.營業室結構牆體已達到相應級別建築標準。

4.保險櫃和保險櫃鎖具符合標準。

（二）技術防範

1.入侵報警系統能準確探測報警區域內門、窗、通道等重點部位入侵事件。

2.報警控制主機和線路未裸露，具有防破壞報警功能。

3．營業場所已採用2種以上向外報警傳輸方式。

4.報警裝置有備用電源，能保證在斷電後系統供電時間

5.報警系統佈防、撤防、報警、故障等信息的存儲時間均在30天以上。

6.營業室內視頻安防監控系統回放錄像能清晰顯示人員在庫內活動的全過程及庫內所存放物品。

7.營業大廳的回放錄像能清晰顯示出入庫人員活動情況及面部特徵。

8.啟動緊急警報裝置時能同時啟動現場聲、光報警裝置。

9.營業室的回放錄像能清晰顯示營業人員活動情況。

10.清分整點櫃枱在每個營業櫃枱安裝了攝像機進行獨立監控和錄像，回放錄像能清晰顯示交接、清點、打捆等操作全過程。

11.裝卸區及出入庫交接場地的回放錄像能清晰顯示運鈔車停放、護衞及提款箱交接等進出庫區全過程。

12.視頻監控資料保存時間均在30天以上。

13.聲音資料保存時間均在30天以上。

三．消防安全

1.建立了逐級防火責任制。

2.已明確逐級防火負責人職責、已明確崗位防火責任人。

3.已為本單位的消防安全提供必要的學習和培訓組織。

4.職工知道崗位責任區和崗位消防安全職責。

5.設立兼職的防火安全人員。

6.建立健全了各項消防安全制度。

7.按照國家有關消防法律法規及消防技術標準設置消防設施。

8.能保證消防設施、滅火器材完好有效。

9.能保證消防疏散通道暢通。

10.制定了滅火和應急疏散預案並定期組織演練。

四、計算機安全

（一）營業場所計算機安全

1.營業場所計算機室安裝了防盜安全門並且與110報警服務枱相連的緊急報警裝置及入侵報警裝置，能準確探測報警區域內門、窗、通道等重點部位的入侵事件。

（二）數據交換中心和數據處理中心安全

1.數據交換和處理中心計算機機房在建築物內設置為獨立區域。

2.獨立設置的計算機中心進行封閉式管理且設置周界報警探測裝置。

3.防水、防盜、監控、報警設施健全。

4.有備用電源且處於良好安好可用狀態。

5.能及時更換計算機的口令或密鑰。

6.有防雷接地等必要防護。

五、安全保衞基礎工作

1.單位負責人定期召開會議研究安全保衞工作，查找安全防範工作隱患並研究解決問題；保衞工作全員參與。

2.我支行設立了安全保衞小組、處置突發事件小組、消防小組、聯防小組等相關組織。

3.營業場所配置了兼職保衞人員（支行負責人兼職）。

4.我行建立了保衞工作考核、評比和獎懲機制。

5.對公安機關、銀監部門和上級單位安全檢查中發現的問題，我行作出及時整改。

6.我行不斷完善和健全安全防範規章制度，1979年屬羊射手座九月份河南11選5幸運號碼，及處置突發事件預案。

7.我行按時簽訂各級治安保衞責任書。

8.營業場所有日常安全檢查記錄。

9.業務庫門鑰匙和密碼執行單線交換、分別保管。

10.我行員工能夠熟練操作本崗位所需掌握的自衞器材和消防器材，若羌本地花唄如何提高限額，瞭解安全防範制度，熟悉本崗位應急預案處置方法。

篇46：銀行自查報告

根據中國銀監會辦公廳印發的《中國銀監會辦公廳關於開展銀行業金融機構自助設備專項檢查的通知》我社區支行非常重視此項工作，於當日日終後組織職工學習了該通知精神，並在會後對照自身工作情況進行了討論及自查，現將自查整改情況報告如下：

一、自查對象和範圍

我社區支行自助設備為在行穿牆式設備。

二、自查內容

（一）基礎管理情況：

1、我社區支行堅持每天早晚2次檢查自助設備運行情況，保證自助設備全天24小時正常運行。

2、已做到機具每天清潔衞生、定期保養維護自助設備，按要求安裝客户操作提示、安全用卡提示，做到規範整潔。

3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環境中進行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點加鈔完畢後做取款測試。

4、加鈔過程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監控錄像。

5、自助設備管理人員按規定更換密碼並記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢後，按要求入庫（櫃）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進行記錄。

6、更換自助設備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進行備案，按要求進行記錄。

7、我社區支行嚴格執行總部統一制定的自助設備業務管理制度和操作規程，保證自助設備正常運行。

8、嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防範制度和操作規程。

9、客户操作區有隔斷擋板及一米線，使廣大儲户能夠安全用卡、放心用卡。

10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調閲監控等操作技能。

11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。

（二）安全防範設施建設情況：

1、已安裝視頻監控裝置，可以清晰的看到客户正面圖像及進、出鈔口現金裝填過程的實時錄像；回放錄像客户面部特徵及進、出鈔口現金裝填過程圖像清晰。

2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客户密碼操作。

3、圖像數據記錄採用數字錄像設備。

4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數據儲存時間大於30天。

5、已有總部統一安裝的安全提示和24小時服務電話。

6、視頻監控系統時間與自助設備時間保持同步。

7、有獨立的用户操作區域，已設置一米線、防窺罩、防窺擋板。

8、自助設備採用實體磚。

今後，我社區支行將進一步組織員工學習《銀行自助設備、自助銀行安全防範規定》。嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防範制度和操作規程。提高員工思想認識，增強防範風險防控能力，嚴格按照總部要求及相關制度規範操作，確保我社區支行自助設備業務安全運行，穩健發展。

為進一步落實員工行為排查制度，切實搞好員工行為排查的工作，以切實加強基礎管理，掌握員工思想行為動態，及時解決苗頭性、傾向性問題，有效防範和化解操作風險。我部組成以主任唐淑敏、副主任韓成武為組員的行為排查小組。對15名員工的興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常工作表現進行了排查。現將我部排查情況報告如下：

一、排查教育活動。

以深入開展員工行為排查為契機，我部開展了規章制度學習和依法合規文化建設、案例剖析為主要內容的教育活動。通過每日晨會在開展了《員工違規行為處理辦法》和《雙十禁》學習教育活動。

二、排查方式。

1、採取上評下和員工互評的方式，填寫《員工行為排查預警表》針對員工興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常行為表現四大項21個方面進行全面排查。

2、通過與員工單獨座談、家訪、朋友採訪等方式，以確保排查工作取得實實在在的成效。

三、重點排查內容。

1、興趣愛好排查重點關注：是否偏愛高風險、高回報的投資方式、參與股票、期貨等投資活動；是否經常大額購彩票、玩性質遊戲機、經常打牌等；是否參與涉黃、涉賭活動；

2、家庭狀況重點關注是否超出家庭正常收入購置房屋、車輛；家庭經濟是否出現異常波動；

3、社會交際方面重點關注，是否借債、是否有信用卡大額透支，是否與客户存在非正常利益關係；

4、日常行為表現重點關注是否未按時輪崗；是否經常出現業務差錯；是否越權處理業務；是否前期受到紀律處分又在類似崗位；是否使用他人印章系統辦理業務；是否有意測試他人密碼。

我部能夠聯繫實際，找準自己的風險點，將員工行為排查工作納入日常工作中，密切關注員工八小時內外的行為和動態，關注傾向性、苗頭性問題或重大風險隱患、重大案件線索等。截至目前，全行員工都能夠牢記崗位職責與任務，樹立企業形象，嚴格遵守相關規章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，各種表現均正常，尚未發現所屬員工存在不良思想傾向和問題苗頭。

篇47：銀行自查報告

根據xx《關於在全地區重點領域開展網絡與信息安全檢查工作的通知》文件精神，我局對信息安全檢查工作進行了統一佈置,對我局涉密載體、重要崗位和敏感人員進行了一次全面的梳理和認真檢查，現將檢查情況彙報如下:

一、領導高度重視，切實加強信息安全工作。

局領導高度重視這次檢查工作，召開了專項工作會議，組織認真學習文件精神，切實增強幹部職工的保密意識，確保我局信息安全。會上成立了由xxx任組長、辦公室主任xx副組長，各相關科室負責人為成員的領導小組。會上還與各科室、各直屬單位主要領導簽訂了《信息安全工作領導責任書》，與保密要害部門和崗位的涉密人員簽訂了《涉密人員崗位保密承諾書》，預防和杜絕失泄密事件發生。

二、認真開展自查自糾，加強重點部門和崗位的保密防範。

我局成立了信息安全檢查工作領導小組，並對此次檢理工作做了統一安排。一是此次檢查對象包括機關和單位在崗

和近3年內離崗人員持有的涉密載體的人員進行清理，清理重點為涉密電子文檔和存儲、處理過涉密信息的計算機、移動硬盤、軟盤、光盤、U盤、錄像帶等。局機要檔案室是保密要害部門。局檔案機要室嚴格執行保密精神，負責文函的接收和管理。目前，局機要檔案室有一名專職人員負責保密文件資料的管理。存放保密文件資料的場所符合保密和防火、防盜等安全要求。密件，密級文件、密碼電報存放密碼檔案櫃中，並定期清理、檢查，防止遺失，對收到和發出的保密文件資料有書面登記和簽收、借閲手續，借閲帶密級的文、電檔案須經辦公室主任批准。保密文件資料辦理完畢後收集齊全並立卷歸檔。複製、抄存涉密文件，必須經辦公室主任批准，履行登記手續，任何密件複印件視同原件管理，用完及時收回。連接互聯網的計算機沒有處理過保密文件資料（包括登記文件目錄），保密文件資料銷燬有登記，並經主管領導審定，在保密工作部門指定的銷燬單位進行，沒有向廢品收購部門出售密級文件資料的現象。二是此次清理要求對涉密載體進行清點、核對，並逐一登記備案。對涉密計算機及移動存儲介質存在泄密隱患的，按照有關規定採取了相應措施。三是在此次清查中對必須收回的涉密載體一律收回；對不應由個人留用的電子文檔，統一組織了刪除。

三、存在問題和整改措施

通過此次檢查，發現全局系統涉密載體保密管理工作基本是好的，沒有發現涉密文件資料流失。存在的主要問題是：幹部職工人員的保密意識有待進一步加強。如，因我局近年來，離職、離崗、調動、退休的領導幹部和涉密人員均未保管過涉密文件，所以沒有專門為他們辦理涉密文件資料的清退手續，涉密文件發放後缺少定期核查的記錄。局領導要求各工作人員要進一步加強保密意識，建立管理制度，細化管理措施，完善各類手續，徹底杜絕涉密文件資料流失，確保涉密文件的安全。

篇48：銀行自查報告

為認真貫徹落實公安部、銀監會《銀行業金融機構安全評估辦法》進一步全面客觀地認識我行的安全防範情況，根據上級領導的要求，我行及時組織以行長孫瑩瑩為組長、副行長周靜為副組長的自查小組。按照通知要求的檢查方法，結合實際情況，對網點安全設施及周邊環境進行了全面的檢查。先將自查情況彙報如下：

一、物防設施

1、二層以下窗户已安裝金屬防護欄或相應防護措施。

2、網點與外界相通的出入口均已安裝防護門或防盜安全門~且符合國家安全標準。

3、營業網點外有圍牆且有防止攀爬的障礙物。

4、網點內已配備自衞器材。

5、營業網點內已配備應急照明設施且安全可用。

二、技防設施

1、營業場所與外界相通的出入口已安裝了視頻監控設施。

2、營業場所現金區、非現金區均安裝視頻監控設施~實時監控區域人員活動情況以及業務辦理過程。

3、營業場所的所有監控設施的回放錄像均可以分辨人員的體貌特徵。

4、網點錄像資料能保存30天以上。

5、網點已具備與公安局110報警服務枱聯網報警條件。

三、人防措施

1、網點內業務人員均接受過系統的安全保衞培訓~能應對緊急情況的發生。

2、網點配備專職的安全保衞人員。

3、網點人員熟悉110報警設施、狼牙棒、滅火器等安全設施的使用。

四、TM自助設備的安全

1、已安裝報警裝置~且能對撬盜和破壞事件進行檢測報告。

2、視頻裝置可以對客户交易時的正面圖像、進出鈔票過程進行清晰地實時錄像。

3、已加裝防窺視功能裝置~已設置相對獨立的用户操作區域。

4、已通過顯示屏顯示必要的安全提示和24小時客服電話。

五、運鈔安全

1、使用專用運鈔車以及雙人以上的武裝押運。

2、運鈔車交款停放位置合理。

3、押運員站位能全方位警戒。

4、運鈔登記手續齊全。

5、運鈔車接款、送款過程能夠全程錄像。

六、消防安全

1、建立了領導負責的逐級防火責任制度。

2、每月組織開展安全教育宣傳教育。

3、保證消防設施、滅火器的安全、有效。

4、對火災能及時發現且發現後能及時消除。

七、安全保衞基礎工作

1、我行實行安全保衞責任制~對每一個員工的安全保衞職責落實到位。

2、領導小組對安全保衞工作常抓不懈~定時舉行案件演習和消防演習。

3、指定專門的安全保衞人員~對每天的安全保衞工作進行詳細記錄~以備查閲。

通過此次安全評估自查，??銀行??支行的全體員工進一步提高了相關的安全防範意識，從而將安全工作責任到人，落實到位。今後我行將加大對安全教育的學習力度，做到警鐘長鳴、防患於未然，為我行健康發展提供有力保證，進一步維護全縣金融秩序，為我縣經濟又好又快發展貢獻一份力量。

篇49：銀行自查報告

今年，我局信訪工作在市委、市政府的領導下，在市委羣工部的指導下，按照《信訪條例》的要求，在暢通信訪渠道，維護信訪秩序，強化工作責任，解決市民信訪問題等方面做了大量工作，有效地維護了正常的信訪秩序和社會穩定。根據市委辦、市政府辦要求，我局對xx年信訪工作開展情況進行了認真自查，報告如下：

我局高度重視信訪工作，圍繞市委、市政府的目標要求，多次召開黨組會、局長辦公會和局務會分析當前水務工作面對的新形勢，樹立做好信訪工作對水務新發展促進作用的新認識，進一步增強了全局上下對信訪工作促和諧、保穩定的意識，強化了信訪工作責任。我局堅持按照分級負責、歸口辦理、誰主管、誰負責和領導幹部一崗雙責的原則，形成了主要領導負總責，分管領導具體抓、班子成員齊抓共管、職能處室具體承辦的信訪工作格局。為暢通信訪工作渠道，我局將信訪接待室設置在局辦公室，並確定專人負責信訪工作，方便了市民來信來訪；認真聽取市民意見、建議，及時化解矛盾、解決問題。建立健全信訪工作機制，積極從源頭治理、事中監督、事後化解等環節妥善處理信訪問題，並按照各自承擔的目標任務明確責任，狠抓落實，把信訪工作納入了各科室xx年目標績效管理，確保全年信訪工作目標任務圓滿完成。

（一）認真處理羣眾來信，熱情接待羣眾來信來訪。

在接待市民來訪工作中，負責信訪的工作人員耐心聽取投訴人講述情況並認真作好記錄，及時進行彙報，熱情為市民解答有關涉水事務的法律法規，認真回答市民的各類諮詢，千方百計為市民分憂解難，文明禮貌，熱情服務；對市民反映的問題以及市委羣工部交辦的羣眾來信、來訪和網上反映，都及時調查情況，對發現的問題督促其限期處理，做到件件有登記、件件有落實、件件有回覆。局黨組書記、局長許飛地對來信和來訪反映的問題非常重視，親自責成相關科室具體落實，要求每一件信訪案件辦理後都及時給當事人回覆，並針對有代表性的當事者進行回訪，得到了當事人認可。同時，對於省、市明確的重要信訪案件都及時將辦理情況向上級相關部門彙報。據統計，今年截止xx年12月1日，我局共受理各類來信來訪22件，均已及時處理，處理率為100%，其中受理市長信箱投訴建議4件，處理4件；受理書記信箱投訴建議5件，已及時辦理及回覆；12345為民服務平台13件訴求，全部及時回覆。妥善處理交通肇事逃逸案死者家屬違規到市水務局鬧訪事件。

（二）積極做好領導幹部接訪工作。

全年局領導接待日有計劃有安排，相關接待局領導按時到位接訪，堅持定期下訪，落實了領導接待日製度。同時，堅持誰接訪誰負責原則，認真落實領導包案制度，採取了一個案子、一名領導、一個方案、一抓到底的辦法，嚴格督辦，全年局領導包案辦結率達100%，有效解決了一批信訪難題。

（三）抓好特殊時期和敏感時期的信訪維穩工作。一方面，按要求開展信訪積案集中清理化解百日攻堅活動，積極化解信訪積案。另一方面，在國慶、十八屆四中全會等敏感時期，進一步強化制度，針對矛盾糾紛的特殊性，建立信訪工作預案，進行仔細排查，集中梳理，按時報表，未發生越級上訪。真正做到了為市委、市政府及市領導分憂，為我市社會穩定、經濟發展和構建和諧社會服好務。由於重視信訪工作，今年水務系統未發生一起到京非正常上訪，在重要會議、重大活動、法定節假日期間未發生到省、市非正常上訪。

（四）加強制度建設。

對於可能形成信訪的問題，我局組織力量專題進行研究，預先研究工作措施，並建立健全了矛盾糾紛排查化解制度、信訪穩定風險評估制度，對外公佈信訪工作流程，限時辦結，大大提升了信訪工作處置力度。

（五）加強情報信息報送。

建立市、縣水務信息系統報送機制，由分管領導及辦公室主任抓好落實，按照分級負責、要情必報、準確及時的原則，隨時掌握涉及水務部門的信訪工作動態，及時報送涉及社會穩定的重要信息，保證信息的完整性。

篇50：銀行自查報告

根據貴局《關於對轄內銀行業金融機構服務收費情況進行現場檢查的通知》的相關要求，我行認真開展了自查工作。現將自查情況彙報如下：

一、對各項收費項目進行梳理。

根據中國銀監會、中國人民銀行、國家發改委聯合下發的《關於銀行業金融機構免除部分服務收費的通知》的.要求，我行積極響應，結合我行現有的各項中間業務收費項目進行認真梳理，對照《通知》要求免除的11類34項服務收費項目逐項清理，我行涉及到收費的只有第七類已簽約開立的工資賬户、退休金賬户、低保賬户、醫保賬户、失業保險賬户、住房公積金賬户的年費和賬户管理費（含小額賬户管理費）。

二、進行系統改造保障業務平穩運行。

20xx年xx月xx日，技術部門針對取消工資帳户年費和小額帳户管理費進行了系統改造。程序已於20xx年7月1日更新到生產系統，從系統中硬控制正式開始免收已簽約開立的工資賬户、退休金賬户、低保賬户、醫保賬户、失業保險賬户、住房公積金賬户的年費和賬户管理費（含小額賬户管理費）費用。

三、下發相關文件。

已經將相關通知、文件下發到各支行、網點。

四、自查情況及發現的問題。

生產系統上線後，我部抽查了部份網點進行電話訪談，網點人員未反映減免的賬户有收費情況，同時在行內環境的模擬系統中進行相關操作測試，在操作中未發現相關收費情況。

關於密碼掛失費問題。《通知》第四條要求對“密碼修改手續費和密碼重置手續費”實行免收費。鑑於之前對“密碼重置和密碼掛失的關係”存在理解上的歧義，因此誤認為“密碼掛失費”不在免收費範圍內，所以自查之日前仍在收取。

五、下一步整改措施。

我行將按照相關流程通過中間業務委員會申請“取消密碼掛失費”，儘快通過系統改造取消這一收費項目。

截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服務收費項目已基本免除。我行將根據此次自查情況，儘快落實整改措施，認真履行監管部門的要求，不斷改進服務，履行社會責任，不斷加強內部管理，規範我行服務價格行為，以促進我行中間業務的`健康穩步發展。

近日，我行開展了擔保公司相關業務自查工作。因這些非銀行金融機構雖有部分銀行功能，但不受監管或少受監管，所以，風險防範更不能鬆懈。為加強融資性擔保公司管理，有效防範小企業貸款風險隱患，我行對有業務合作關係的擔保機構及相關小企業貸款風險狀況進行全面排查。

針對以上文件要求，我行積極組織實施自查工作。認真的學習融資性擔保公司及小企業貸款風險排查的相關文件。瞭解我行擔保公司的基本情況、存在的問題，排查的內容及方法等。各個客户經理依照分管客户的名單對相應的擔保公司及小企業進行逐一風險排查。

本次自查主要涉及以下兩部分：

一、融資性擔保公司的風險排查情況

我行目前合作的融資性擔保公司為XXXX。該企業是XXXX共同發起設立的融資性擔保機構。通過本次自查，我行查詢了XX的申報材料。

在申報材料中，我行真實、完整地披露了擔保公司的相關信息，包括公司治理狀況、風險管理水平、財務狀況資本金到位情況、經營狀況、與他行業務合作情況、資信情況等。在合作的過程中，XX均能及時存入相應的保證金，

對擔保方式進行了分類。針對由擔保公司擔保的授信業務，我行客户經理查詢檔案，對所涉的客户基本信息、擔保方式、貸款支付、貿易背景等方面的真實性進行審查，重點關注信貸准入政策是否得到執行、信用評級是否準確、授信條件是否嚴格落實、信貸資金監管是否到位等方面。其三，客户經理對相關信貸客户進行貸後回訪，瞭解企業真實貸款用途，還款能力及方式，與擔保公司的合作情況。同時，走訪擔保公司，瞭解擔保公司資格的合規性、擔保能力的充足性、不良情況等，確保風險的充分揭示。其四，客户經理查詢客户銀行流水及憑證，瞭解客户的還款來源。嚴密監視客户還貸來源是否涉及小貸公司、典當行、高利息的貸款等。一旦發生融資還貸行為將立即採取措施，對偶爾發生且經營運轉正常的客户將給予風險警示，對頻繁融資還貸的客户採取壓降授信額度、縮減貸款甚至保全退出等措施，避免信貸資金受損。

二、與非銀行融資機構的業務往來

從擔保公司我行主辦的擔保機構共XX户，為XX。XX是經XX市政府批准，由XX共同發起成立的擔保公司。該公司註冊資金為XX萬元，其中國有企業出資XX萬元，佔股XX%。依據通知要求，我行對XX擔保公司進行了自查，情況如下：

（1）擔保人信息真實，擔保機構准入規範，評級為XX，真實反映客户情況，等級評定準確，資本金也已全部到位。

（2）在開展相關業務合作前，與xx銀行簽署擔保合作協議，其中涵蓋了雙方的權利義務、擔保對象、擔保的業務範圍、擔保的額度、擔保風險保證金及其管理、相關業務操作程序等相關約定。

（3）XX擔保公司的擔保放大倍數未超過最高擔保放大倍數，符合規定。

（4）XX擔保公司的保證限額為XX億，擔保餘額為XX萬元；其擔保的xx銀行債權本息未超過保證限額。我行按季對擔保機構代償率進行監測。

（5）XX擔保公司在我行開立了保證金賬户並簽署了《保證金質押合同》，繳存了相應的風險保證金。單筆業務保證金繳存比例未低於10%的要求。

從對擔保公司作為擔保人的授信業務角度分析，我行非銀行融資機構的授信業務僅包含擔保公司作為擔保人的授信業務，無信貸客户與非銀行融資機構的資金往來的現象發生。截至XX月XX日，我行由擔保公司作為擔保人的授信業務共涉及XX户，佔比XX，XX筆，金額總額為XX萬元，其中XX擔保公司共擔保XX户，XX筆，其他均由其他擔保公司作為擔保人。業務總體風險狀況為正常。

通過自查，我行暫未發現任何不合規之處，以後我行將繼續對按季對影子銀行相關業務進行監測，堅持“隔離風險”、“疏堵結合”，切實防控風險。

篇51：銀行自查報告

為配合分行個人金融部開展201X年盡職監督檢查，本着規範業務經營，強化風險管理，紮實推進合規管理和風險防範，增強全員合規經營意識，減少案件風險隱患，確保安全、穩健運行，我行進行了嚴格規範的自查活動。現將有關檢查情況報告如下，請審查：

第一，個人貸款業務方面

截至自查之日，我行個人貸款餘額為4900萬元，其中“隨薪貸”餘額2000萬元，其他個人貸款餘額2000萬元（包括不良貸款餘額10萬元）。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國銀行信貸業務管理辦法的通知》和《中國銀行XX分行個人信貸業務管理實施細則的通知》的要求，及時採取有效措施以防止不良貸款的增長，並積極組織業務人員通過上門催收、電話催收等方式減少現有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息XX萬元。“隨薪貸”業務從受理、審查到發放全過程嚴格按照《X銀X辦發（xx號）》等相關規則制度執行，不存在資金髮放方式、資金用途等違規行為。

第二，客户管理系統方面

根據PCRM、CFE相關文件要求，我行及時更新新用户和清理宂餘用户，到目前為止我行在客户管理系統中共有4名操作人員。根據我行實際，我行鍼對性的組織操作人員進行集體討論、培訓和學習，通過培訓，全體系統操作人員都能較為熟練的運用相關的功能模塊。

第三，客户關係維護方面

由於我行人員不足，尚不存在專門的客户經理，大堂經理和客户維護人員。對此，我行根據《客户關係營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負責，維護重要客户和貴賓客户。並組織全體員工進行培訓，以保障為客户提供高效、優質的服務。

第四，基金代銷業務合規方面

我行根據上級產品發行文件和產品銷售文件，及時傳達至每一位員工，並根據《XX銀行證券投資基金代理銷售業務管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售，但由於基金行情等原因，從XX年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風險。由於我行目前暫無人員取得基金銷售資格，現正組織人員學習和培訓，以取得相關資格證書。

第五，個人理財及貴金屬方面

在自查過程中我行發現以前銷售個人理財產品中有個別客户存在尚未填寫《個人投資者風險承受能力評估問卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以採取積極的補救措施。貴重金屬業務尚未開辦。

通過自查，發現我行在個人金融相關業務方面還存在規章制度執行不到位、業務受理不規範、風險管理不完善等諸多問題。對此，我行將及時根據制度要求進行整改，並在以後的工作中杜絕類似不合規、不完善、有漏洞、有風險的情況發生。

篇52：銀行自查報告

所謂的影子銀行是指遊離於銀行監管體系之外、可能引發系統性風險和監管套利等問題的信用的中介體系。但是，影子銀行也並不單指一種機構，也可以是指不計入信貸業務的銀行或信託的理財產品。影子銀行大多存在於外國的金融系統，美國更是擁有數以萬計的影子銀行，包括投資銀行、對衝基金、貨幣市場基金、債券、保險公司等非銀行金融機構。美國的影子銀行通過吸收大量銀行貸款證券化而進行信用擴張，把傳統的銀行信貸關係轉變證券化中的信貸關係，看上去不像傳統銀行但僅是行使傳統銀行的功能。因為我國絕大部分的信用中介機構都已納入監管體系，並受到嚴格監管，所以我國大部分的投行，信託、保險公司基本不屬於影子銀行。

影子銀行區別於其他傳統的商業銀行有其以下幾個特點，第一，交易模式採用批發形式；第二，進行不透明的場外交易，信息披露制度很不完善；第三，槓桿率非常高，經常利用財務槓桿舉債經營；第四，主體是金融中介機構，載體是金融創新工具，其充當了信用中介功能；第五，由於影子的負債不是存款，主要是採取金融資產證券化的方式等來分散風險，存在監管套利的行為。

美國的住房按揭貸款的證券化是美國影子銀行的利益來源，也是導致日後美國次貸危機的原因。這種住房按揭貸款融資來不僅降低了住房按揭者的融資成本，也讓這種信貸擴張通過衍生工具全球化與平民化，成了系統性風險的新來源。

美國影子銀行產生於20世紀60、70年代，歐美國家出現了存款機構的資金流失、信用收縮、贏利下降、銀行倒閉等現象。為了應對這種信用危機，政府大開始規模放鬆金融部門的各種管制，促使激烈的市場競爭形成一股金融創新潮。各種金融產品、金融工具、金融組織及金融經營方式等層出不窮。隨着美國金融管制放鬆，一系列的金融創新產品不斷湧現，影子銀行也在這過程中逐漸形成。

近幾年中國經濟下行壓力不斷加大，今年年末的中央經濟會議更是提出新常態的概念，中國經濟面臨的通縮壓力加大，傳統的商業銀行資金面不斷吃緊，企業面臨的融資難的問題也會進一步惡化。這時候，中國影子銀行反而起了很好的作用。影子銀行體系作為一種跨越直接融資和間接融資的新型金融運作方式，能夠有促進實體經濟和金融經濟的發展，能夠緩解企業資金的困難，同時影子銀行開闢了多元化的居民和企業投資渠道，豐富居民和企業的投資渠道，以多特徵、多層次、多方式的金融服務產品和衍生工具滿足居民和企業的投資需求。

影子銀行的大步伐進入金融市場，與傳統商業銀行搶佔市場份額，加劇金融市場的競爭，客觀上提高金融體系的運轉效率，尤其是融資效率，有利於中小企業的發展，一定程度上緩解融資難，貸款難的問題。中小企業的巨大融資需求也促進了影子銀行的快速發展。

在與其他商業銀行的鬥爭中，影子銀行也在推動着傳統的商業銀行轉型創新。由於歷史原因以及長期的壟斷地位，中國的傳統商業銀行目前在金融市場仍佔據主導地位，但銀行的不良資產已達近幾年的新高，而且存款利率比較低，難以大幅度吸引存款，經濟低迷以致計提壞賬可能上升。為扭轉困局，傳統商業銀行不斷進行金融創新，既包括產品創新，也包括通道創新、機制創新，並且推出更多的高利率理財產品以吸引存款。

影子銀行在短期對經濟發展的作用是明顯的，但是，凡事皆是雙刃劍，影子銀行的積極作用固然要重視，但其消極作用也不能置之不管。

中國的影子銀行體系的負債業務脱離傳統的商業銀行等正規金融體系，以金融創新的方式以及高收益的各類理財產品獲取市場化融資；但是它的資產並未實現市場化，而是以高風險的.原始信貸方式搶佔傳統的商業銀行的主營業務。這種長期鬥爭的後果就是信貸市場的高度競爭與無序擴張。高度競爭促使貸款價格的降低增加社會福利，推動中小企業發展。但是，無序擴張的後果就很嚴重了。影子銀行的低利率貸款導致大量融資盤的誕生，最終會推動某些行業的泡沫、債務會滾雪球式發展，不良貸款大量增加，極其容易引爆金融危機，挫傷投資者的信心。

從國家層面來看，中國的影子銀行不受監管，極其容易逃避宏觀調控，導致資金流向高收益但是國家宏觀調控不希望其泡沫化的經濟領域，大量的資金流入會進一步加劇本已存在泡沫的行業泡沫化，加劇產能過剩，這種負面的系統性風險，不僅無法優化經濟結構，反而使其惡化，影響金融體系的穩定。

影子銀行的弊端分分鐘可以秒殺中國經濟，所以，有必要防控影子銀行帶來的風險，消除經濟發展的隱患，促進經濟和諧發展。為了更有效的掌握影子銀行的信息，政府應該提高對影子銀行系統的監管強度，儘量將其納入金融監管體系，並要求各大私募或基金提供符合要求的資質能力報告和效內部治理、估值方法資料。同時可以借鑑美國的標準，要求私募基金，信託以及相關的基金向政府的監管機構上交一定數量的保證金，限制風險，提高他們的運行成本。政府應該加強影子銀行的信息披露，明確的監管主體，監督影子銀行履行信息披露義務；建立信息披露的激勵和懲罰機制，保證監管機構的社會公信力，提高監管過程的透明度。

政府應該加強風險隔離，防止風險從影子銀行傳遞到傳統的商業銀行以及防範道德風險，每年按照一定比列提取影子銀行的一部分資產以應對其破產所產生的社會問題。

綜上所述，影子銀行所帶來的風險如果防範得當，其能夠激活市場活力，拉動投資需求，為推動我國加快產業結構升級，轉變經濟發展方式貢獻一份力量。

篇53：銀行自查報告

作為xx支行一名普通的綜合櫃員，我的一言一行都代表着本行的形象，因此工作中不能有一絲馬虎和鬆懈。xx支行是才成立不到一年的縣域支行，正處在開拓發展階段，因此每日的業務量不算太大，相對於市區支行顯得輕鬆多了，在這樣的工作環境中營業部主任要求我們一定要認真認真再認真，嚴格按照行裏的制定的各項規章制度合規操作。依照總行下發的文件精神，為深化“合規執行年”活動，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，根據自身情況展開自查，現將自查情況彙報如下：

一、牢固思想防線，本人能夠自覺主動的學習國家各項金融政策法規，加強政治理論學習，提高政治意識，以維護國家的金融穩定和銀行業的聲譽為己任，樹立正確的政治方向和立場，顧全大局，站在單位角度想問題、做工作，以銀行整體利益為重，做一名合格的銀行工作者。

二、行為規範，熱愛本職工作，恪盡職守、兢兢業業、追求每一分進步，用認真負責的態度去做好每一件事，細化工作內容，努力做到大事做細、平常事做精，堅持“櫃枱服務準則”企業信譽，從我做起。

三、業務操作，態度端正，認真細心，按照規定的工作流程不越權行事，不違章辦理，工作中不徇私情、不弄虛作假、不營私舞弊、不紅包收紅包，自覺履行對國家、對銀行、對客户的義務和責任，確保銀行經營安全和客户資金安全。

四、存在問題及努力方向，一是工作缺乏創新，按部就班，很多工作只是按照別人的做法學卻不明白為什麼，不鑽研不思考，憑經驗憑主觀；二是基礎知識不紮實，時常出現較為簡單或低級的錯誤，或有部分新業務不熟悉操作流程，因此要堅持不懈、積極主動的學習專業知識，以適應自己的崗位需要，牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，嚴格約束自己，秉承“誠·立信德·致遠”的企業文化理念，勤勤懇懇做事，踏踏實實做人，在xx銀行的寬闊舞台上，舞出自己的精彩未來。

篇54：銀行自查報告

一、認真自查。

接到省社通知後我行迅速成立了專項清理工作領導小組，由行長擔任組長，相關各部室為成員的服務收費自查工作領導小組，明確各成員分工職責，統籌安排，依據文件的服務收費相關自律制度，有序開展服務價格目錄調整優化、不規範服務收費行為清理，對照檢查具體內容，細化自查工作方案，對我行的服務收費情況認真開展全面自查。

專項清理工作小組：

1、組長：

2、成員：

二、自查內容。

按照省社、銀監局關於《進一步開展銀行不規範服務收費清理工作的通知》合規收費標準，對我行各分支機構自20xx年xx月至20xx年xx月期間的服務收費情況進行自查。

1、認真落實收費公示制度。

結合我行現有的各項業務收費項目，通過在營業廳內懸掛公示牌的方式，嚴格按照省社網站上統一公佈的價目執行收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費項目，及時發佈收費價目信息，做到各項收費服務“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務收費項目相關內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務價格不再是“霧裏花”、“水中月”。

2、組織員工對照收費標準自查，恪守規章制度，嚴謹作風。

在省社規範化的收費標準的參照下，為確保無誤的按照收費標準執行，以便建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，並組織員工完成相應的學習。要求員工按照服務工作質量要求和規範化操作規程辦理各項業務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閲整理、安排專人複查，在整個服務收費自查工作中，經過層層複查，未發現不合理收費行為，切實按照xx省農村信用社服務價格表中的規定執行，嚴把服務工作質量關，

3、加強員工思想教育，提升服務品質。

銀行機構經辦人員的服務態度和服務質量是目前客户投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質教育入手，增強服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所提供服務的質量、效率相匹配，才能讓客户感到物有所值，才能讓客户願意且樂於付費。

三、自查總結。

通過檢查，我行各分支機構均能夠嚴格按照《價格法》、《商業銀行服務價格管理辦法》及上級機構的有關規定開展相關業務，同時嚴格貫徹落實“七不準、四公開”的各項要求，無只收費不服務、多收費少服務、超出價格目錄範圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規行為。

根據xx省農村信用社收費價格項目表會計核算收費項目共計83項，我行收費項目17項，不收費項目66項，無違規收費項目。當前我行內發生的業務收費項目有：

一是存摺（單）書面掛失手續費，標準為5元/折（單）；

二是存摺跨地級市轄取現，標準為每筆按取現金額的5%，最高50元；

三是現金存入跨地級市轄存摺（單），標準為每筆按存現金額的5%，最高50元；

四是存摺跨地級市轄轉帳，標準為按交易金額的5%收取，最高50元；

五是存摺（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農民工銀行卡特色服務手續費、POS商户手續費、農信銀手續費、結算手續費包括客户掛失手續費、匯款手續費是微機自動產生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價及隨意收取客户費用現象。

四、下一步計劃。

此次的自查活動切實有效，雖然我行未發現收費不實的賬務，起到了防微杜漸的作用。在以後工作中，我行將繼續按照銀監部門以及上級機構的有關要求開展相關工作，積極做到在符合相關政策的條件下，努力挖掘為廣大客户進一步減費讓利的空間，不斷改進服務，履行社會責任，加強內部管理，認真落實銀行服務價格管理的相關規定和政策，規範我行服務價格行為，在提升我行總體服務質量的同時，有效維護客户的合法權益，以促進我行中間業務的健康穩步發展。

篇55：銀行自查報告

一、加強組織領導，統一思想認識，周密安排部署

為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，召開專題會議，組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關於開展全國金融統計執法檢查的通知》、《中國農業發展銀行統計工作管理制度》、《中國農業發展銀行非現場監管報表管理暫行辦法》等文件辦法內容。通過學習，統一了員工的思想認識，提高了對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點，確定了檢查人員，落實檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。

二、統計工作檢查情況

（一）落實整改

20xx年金融執法檢查中發現問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監會、總行統計執法檢查中發現的問題進行了有針對性的複查。圍繞整改中發現的問題進行了逐一檢查，未發現重複問題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質量。

（二）落實人民銀行統計制度的情況

1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》《金融統計管理規、定》《現金收支統計操作規程》等法律、法規，以及相關的法律、法規。

2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，並接受人民銀行的監督、檢查。

3、我行依法執行涉農貸款統計和銀行承兑匯票及其他統計制度，所報境內大中小企業貸款、銀行承兑匯票情況統計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。

4、各類統計報表、統計數據能做到及時整理並歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統計數據的現象。

5、按時、按質、按量完成人民銀行佈置的各項統計調查工作。

（三）落實銀監會非現場監管報表制度的情況

1、認真貫徹執行《中國農業發展銀行非現場監管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區人民銀行報送非現場監管報表。

2、認真開展非現場監管統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保非現場監管統計工作保質保量，及時完成數據統計、上報工作。

3、通過對歷年非現場統計數據的自我檢查，認為上報數據真實完整，未利用常規的業務操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現場監管報表數據，能夠做到報送報表數據的及時性、準確性、完整性。

（四）統計工作管理情況我行統計集中管理系統配有省分行下發的專用計算機，專機專用，內外網隔離，使用合理，系統運行正常，做到專人負責使用。統計人員業務規範，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統計報表、撰寫統計分析。統計崗位責任制度健全並嚴格遵照執行。通過檢查，我行加強了對統計工作的領導，統計報表質量和統計人員執行統計法規的自覺性有了一定提高。

三、存在的問題和改進措施

檢查發現，統計資料整理歸檔工作不夠規範；統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全行業務的全面發展提出合理的建議，沒有較好的發揮統計分析的實效性。根據存在的問題，我行提出了整改措施。一是進一步提高統計人員素質，加強對統計制度、規定的學習，特別是對統計業務的學習，努力提高統計水平和統計質量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求，對統計數據進行雙備份，做到異地存放，保證備份數據完好無損。三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平，充分發揮統計分析的作用，為行領導決策提供有力依據。

篇56：銀行自查報告

近期，我行開展了合規執行年專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照總行下發的有關活動意見，並結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防範意識有了更深一層的認識。在前一階段針對合規執行年學習培訓的基礎上，我認真的進行了個人行為自查，現將自查情況總結如下：

一、愛崗敬業、無私奉獻：

在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來説，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農行存在和發展的必需。農行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立於不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為駐馬店銀行人，為了本行的前途，為了本行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規範行為品質，評價善惡的行為規則。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。

“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防範能力，全面加強櫃面營銷和櫃枱服務，是我們臨櫃人員最為實際的工作任務。作為臨櫃人員，我深知臨櫃工作的重要性，因為它是顧客直接瞭解我行窗口，起着溝通顧客與銀行的橋樑作用。因此，在臨櫃工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛鍊技能，耐心辦理業務，熱心對待客户。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客户，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客户和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

三、增強規章制度的執行與監督防範案件意識。

銀行號稱“三鐵：“鐵製度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決於廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對於規章制度的執行，就一線櫃員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防範，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙於同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得於實施，我們的資金安全防範才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

篇57：銀行自查報告

為配合分行個人金融部開展20xx年盡職監督檢查，本着規範業務經營，強化風險管理，紮實推進合規管理和風險防範，增強全員合規經營意識，減少案件風險隱患，確保安全、穩健運行，我行進行了嚴格規範的自查活動。現將有關檢查情況報告如下，請審查：

第一，個人貸款業務方面

截至自查之日，我行個人貸款餘額為49XX萬元，其中“隨薪貸”餘額XXX萬元，其他個人貸款餘額xx萬元（包括不良貸款餘額xx萬元）。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國XX銀行信貸業務管理辦法的通知》和《中國XX銀行XX分行個人信貸業務管理實施細則的通知》的要求，及時採取有效措施以防止不良貸款的增長，並積極組織業務人員通過上門催收、電話催收等方式減少現有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息XX萬元。不存在資金髮放方式、資金用途等違規行為。

第二，客户管理系統方面

根據PCRM、CFE相關文件要求，我行及時更新新用户和清理宂餘用户，到目前為止我行在客户管理系統中共有4名操作人員。根據我行實際，我行鍼對性的組織操作人員進行集體討論、培訓和學習，通過培訓，全體系統操作人員都能較為熟練的運用相關的功能模塊。

第三，客户關係維護方面

由於我行人員不足，尚不存在專門的客户經理，大堂經理和客户維護人員。對此，我行根據《客户關係營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負責，維護重要客户和貴賓客户。並組織全體員工進行培訓，以保障為客户提供高效、優質的服務。

第四，基金代銷業務合規方面

我行根據上級產品發行文件和產品銷售文件，及時傳達至每一位員工，並根據《XX銀行證券投資基金代理銷售業務管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售，但由於基金行情等原因，從XX年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風險。由於我行目前暫無人員取得基金銷售資格，現正組織人員學習和培訓，以取得相關資格證書。

第五，個人理財及貴金屬方面

在自查過程中我行發現以前銷售個人理財產品中有個別客户存在尚未填寫《個人投資者風險承受能力評估問卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以採取積極的補救措施。貴重金屬業務尚未開辦。

通過自查，發現我行在個人金融相關業務方面還存在規章制度執行不到位、業務受理不規範、風險管理不完善等諸多問題。對此，我行將及時根據制度要求進行整改，並在以後的工作中杜絕類似不合規、不完善、有漏洞、有風險的情況發生。

篇58：銀行自查報告

為貫徹落實縣委縣政府《關於在全縣機關開展以“六治”為主要內容的作風整頓活動的實施意見》的要求，加強我行機關人員作風建設，促進我行業務良好發展，我行及時成立了“六治”整頓工作領導小組，召開了動員大會，深入剖析問題形成原因，採取有力措施，狠抓問題整改，努力改善服務質量。現將組織情況和自查自糾情況彙報如下：

一、黨委重視、統一認識

（一）我行成立“六治”工作領導小組，行長蘇福平任組長，副書記朱子祥、副行長於源任副組長，各部門主要負責人為成員的機關作風整頓工作領導小組，具體負責活動開展組織協調工作，使工作紮實有序推進。

（二）及時傳達縣政府精神，印發文件。同時根據中央、上級行黨委關於改進工作作風、密切聯繫羣眾的有關規定，制定了我行改進工作作風實施意見。

（三）召開動員大會。為把我行機關幹部職工的思想和認識、行動和決心統一到縣政府的決策部署上來，我行召開了縣行本部員工作風整治工作動員大會。會議對我行作風整頓活動進行了周密細緻的安排佈置，要求全行機關員工要充分認識開展此項工作的重要性，充分認識改進工作作風的重要意義，認真對照檢查自身在作風建設方面存在的不足和問題，有針對性地提出改進措施和辦法，確保縣委縣政府提出的各項要求落到實處。

（四）召開黨員幹部反腐倡廉警示教育大會。xx月xx日班後，支行組織其它員工參觀xx縣反腐倡廉教育基地後，行長、黨支部書記蘇福平同志作廉政黨課，縣行所有人員參加了會議。通過此次活動，進一步加強黨員領導幹部的廉政教育，提高廉潔自律意識，推動全行作風建設工作的深入開展。

二、精心組織、認真自查、嚴格落實責任

行領導高度重視，要求認真部署自查自糾工作，查找分析問題原因，將自查自糾任務進行了明確分工，制定有效措施並嚴格抓好落實。

一是縣行領導班子嚴格按照縣委縣政府作風整頓活動計劃的安排，積極參與到這次活動中，圍繞作風整頓的六項內容，對照自己平時的實際工作及思想動態，認真查找在思想作風、工作態度等方面存在的問題，並對其成因以及危害進行深刻剖析，以達到自我教育、自我提高、自我完善目的。

二是明確各部門負責人為第一責任人，抓本單位的工作落實。堅持督查和自查相結合，定期檢查和不定期檢查相結合，全面檢查和個別抽查相結合，不斷加大督查力度。突出抓好工作中的正反典型，激勵先進，鞭策後進，嚴明紀律，改進工作。

三是嚴格落實責任制，嚴肅追究違規違紀當事人的責任，採取誡勉談話、通報批評等措施予以處理。將機關作風建設考核與部門整體工作考核相掛鈎，把作風建設情況與個人績效管理結合起來。

四是堅持把“機關作風建設”活動和業務經營緊密結合起來，以機關作風建設促進分部業務發展，用業務的推進、績效的提升來檢驗機關作風建設的成效，塑造分部上下樹優良作風，樹品牌形象的良好氛圍。

三、存在的主要問題及整改情況

（一）存在的主要問題

1、個別員工政治學習重視不夠。在執行中往往是因忙於事務工作，其主要原因是對政治學習的重要性理解不到位，其次是理論學習與實際情況結合不夠。

2、機關領導幹部深入基層，調查研究不夠，與廣大客户和基層職工溝通不到位，導致工作的針對性不足，在解決工作中難點問題上存在一定差距。

3、會議數量較多，時間較長。文件質量及傳遞辦理速度有待提高。

（二）整改情況

1、切實改進調查研究。完善領導幹部調查研究制度，堅持在基層一線瞭解真實情況、總結經驗、解決困難、指導工作。不斷提高調查研究的針對性和有效性。一是加大調研力度。縣行領導每季度到分管網點參加活動不少於1次。瞭解網點工作實際。。二是注重實際效果。擬定調研計劃，明確主題，增強針對性，凡現場能解決的問題應現場解決。深入基層，多聽取員工和客户意見。三是改進調研方式。調研要多聽實情、找問題、納建議。

2、切實精簡會議活動。積極改進會風，提倡開短會、講短話，力戒空話、套話，提高會議實效。從嚴控制會議數量，除了縣行黨支部會議、行長辦公會、行務會、全年工作總結和年中會議、季度經營分析會議，以及黨支部決定召開的重要專業會議外，其他會議能不開的堅決不開，可以合併的堅決合併。涉及紀檢、黨建、產品推廣、業務培訓或網點服務等方面的會議，儘量壓縮會議時間。

3、切實壓縮文件簡報。一是減少文件簡報數量。對沒有實質性內容文件堅決不發。能以電話、郵件等方式部署的工作，或已經通過其它形式部署的，不再發文。二是文件力求言簡意賅。行文要做到文風清新、文字精煉、意盡文止。逐步推行文件簡報的網絡傳輸和網上辦理，努力提高傳遞辦理效率。除涉密文件外，所有文件一律使用電子公文系統處理。

4、切實改善基層服務。一是提高服務基層質量。落實首問負責制，首問責任人不得推倭拒絕，應告知事項一次性告知。屬於本部門本崗位辦理的事項應及時受理，認真研究，妥善解決。二是提高辦事效率。兑現限時辦結承諾，縮短各類事項辦理時間。縣行定期召開周例會，提高工作計劃性，並檢查完成情況。加快文件批辦速度，文件須在規定時限內核發、籤轉、辦理。緊急文件在呈送行領導閲示同時，及時通知相關承辦部門和人員。及時督辦落實全行性決策部署、領導重要批示事項。

篇59：銀行自查報告

省、市税務局：

20xx年以來，我行根據廣東省地方税務局粵地税企文件《關於開展税收風險自評重點複核的通知》精神，在省、市地税局的領導下，以十八屆六中全會精神為指導，全面貫徹落實科學發現觀，按照我行領導的總體要求和重大部署，始終把會計工作的三個基本職能“服務、參與、監督”作為財務工作的指導思想，密切結合國家税務總局《税收徵收管理辦法》和我行税務自查工作的要求，有力地推動了各項工作，取得了豐碩成果，並與20xx年*月*日對我行20xx年**月——20xx年**月的賬務進行了自查，現將自查的情況彙報如下：

一、税務自查工作開展情況

在計劃制定階段，我行從全局發展的高度充分認識税務工作的重要意義,根據地方税局領導統一安排,結合我行實際,及時制定了年度税務工作方案,分階段明確了工作重點,成立了税務自查工作領導小組和工作小組。由財務部牽頭，負責税務自查的宣傳動員工作，組織對自查內容進行宣傳，並形成有針對性、操作性強的檢查方案和分工。紮實有效地開展了一工作.針對市税局領導提出的重要指導意見,我行高度重視,認真對待。

(一)深化税務文化建設，強化責任意識

依法納税是企業應盡的義務。作為商業銀行，更需要明確界定各項工作的分工、程序、手續、要求，把握規律，理清思路，規範納税過程行為。將增強税務工作相關人員的責任心、進取心作為税務文化建設的核心目標，倡導誠信納税的税務風險管理理念。

(二)增強工作執行力，防範税務風險

客觀分析本企業的税務風險，確定税務風險管理的重點，梳理税務風險管理流程和框架。進一步明確税務管理崗位職責和權限，確保税務管理的不相容崗位相互分離、制約和監督。改進手段，健全完善税務管理機制，按照誰主管誰負責,誰的問題誰整改的要求,堅持税務工作目標管理，將制度建設、思想政治學習、職業道德、行業作風、綜合治理等各方面，與年終獎金、評優、晉升等掛鈎，並採取有效措施對全所的職業道德和行業作風實行月查制度，直接同年終獎金掛鈎，使員工養成周密細緻、科學高效的行為習慣。

(三)完善教育培訓機制，增強專業技能

培訓內容專業化，重點培訓與我行密切相關的大税種，特別是加強增值税轉型和個人所得税有關內容的培訓。開展我行內部的互動式培訓，帶動相關人員業務水平的提高。並由專門涉税人員負責收集適用本單位的税收法律法規，對新頒佈或發佈的税收法律法規及時進行學習研究，準確理解和把握有關税收政策。今年以來，已組織税務專項培訓*次，相關專業人員培訓覆蓋率100%。

(四)抓好整治工作，保持我行穩定與發展

認真貫徹落實税收徵管體制改革和人事制度改革工作精神，結合單位具體情況，穩步推進，不斷深化，正確處理好改革發展與穩定的關係，依靠廣大幹部羣眾，順利完成了專項治理工作。

在治理過程中，充分發揮羣眾監督作用，依法辦事，在人事用工、分配製度改革方面引入競爭機制，按需設崗，按崗定酬，擇優聘用，定期考核，變身份管理為崗位管理，建立起“上崗靠競爭、分配靠貢獻、管理靠合同”以及我行自主用人的充滿生機活力的的人事管理體制，充分激勵職工工作積極性。通過治理，理順了單位税收稽查執法運行機制和管理機制，為我行的進一步發展奠定了堅實的基礎。

二、自查結果

20xx年度税務自查工作由財務、人資、內審、內控、營銷、物資等各專業人員聯合參加，將税種分解並落實到責任部門的責任人，按照廣東省税務局制定的自查提綱和自查工作底稿，結合我行的情況，逐項、逐條進行嚴格檢查，確保税務自查面100%覆蓋。增值税指標**萬元，企業所得税**萬元，其他税收指標**萬元，代扣代繳合計**萬元。(請您在這裏添加上貴單位需要交納的税款。)經檢查，20xx年共計上交各項税費***萬元，為發現應補税情況。

通過此次税務自查活動，我行進一步加強了税務風險管理，杜絕僅是出現問題後解決問題的情況，全面提高了税務工作能力，我行將繼續規範會計制度，提高税收工作水平，增強員工的税務風險管理意識，並將其作為企業文化建設的一個重要組成部分。