內控和案防自查自糾材料(精選多篇)

第一篇：內控和案防自查自糾材料

內控和案防自查自糾材料

為了加強農術信用社內控案防工作,堅持標本兼治,關口前移,着力建立農村信用社案件防控長效機制,有效遏制法規案件的發生,先將自查情況彙報如下:

一、內控管理存在的主要問題

1.貸款信息失真。實際放款方式與信貸風險系統中錄入的方式不相同，貸款信息錄入與紙質資料不一致。系統信息錄入不全不實，經濟狀況等信息錄入不實。且未及時對信息維護與更前倨後恭，部分無貸後檢查信息。

2.大額存款進出漏洞大。存款未支持實名制，公款私存問題存在。大額現金支取未堅持預約登記制度，大額存款支取登記不齊全，手續不合規，客户吸存、社際往來資金上個人存摺挪用資金現象嚴重。對公帳户支票審查不嚴，存款支取手續不合規及違規解付匯款等問題依然存在

3.空載息單情況普遍 因收息計劃大，每到月未，季未，年未結賬考核時，對沒收回貸款息按管户信貸員將息單裁好，由信貸員將多筆鉅額資金墊付入賬，造成一部分人違規借貸或挪用其它資金現象。

4.賭博炒股屢見不鮮。不少員工沾染上社會良習性，好賭嗜股，致使不擇手段貪污挪用侵佔聯社資金。

二、問題產生的主要原因

1.思想認識不重視，對內部監管説起來重要，做起來次要，忙起來不要，案防工作沒形成一個齊抓共管共識。少數基層單位存有僥倖心理，認為多年未發案件，放鬆了監管。業務部門只抓業務經營，認為抓案防是監、審、保部門的事和責任，與已無關，麻木不仁。三是急功進利，短期行為重。存在重玩樂輕學習，重經營輕管理，重查處輕規範，重眼前輕長遠，重佈置輕檢查，重務虛輕實效，重檢查輕處罰，重事後檢查輕事前監管。

2.把關守口不嚴，貸款把關不嚴，該審的不審，該查的不查，一路綠燈。會計出口把關不嚴，沒堅持誰的錢進誰的帳，由誰支配使用原則

3.監管職責未履行。領導責任未履行，主要是部門負責人和基層主任未盡職履行案防第一責任人職責。二是專業職責未履行，分工不細，職責不明，形成監督管理盲區。

4.檢查監控不到位，崗位監督不到位。主要是崗位聯保，相互監督不到位，不良行為人監督不到們，對重點人未深度排查，另一方面沒對重點人落實幫教防控措施。高管交流，員工輪崗，強制休假及近親迴避流於形式，社際社內輪崗檢查不到位，致使收貸、收息不入賬等現象普遍存在。平時監管不到位，給思想不健康人員作案有乘之機。

5.案防機制不健全，現時的內控監管文件着重提出的處罰規定較多，較重，給人們造成錯覺和誤導，促使基層人員忽視事前監管過程，而關注最後處罰結果，導致怕追責，小案不報，以至釀成大案要案。

主要措施：

一、多學習，常教育，強化規範意識

用法紀強化思想道德規範。強化法律學習，樹立正確的人生價值觀，職業道德觀和金錢名利關。用制度，強化操作行為規範，強化員工制度灌輸，堅持短期培訓，增強制度意識，用制度規範操作行為，抓好制度執行力檢查，讓制度成為全員的自覺行動。

二、勤檢查，明確問題所在，提出改善措施 ，有效的執行，並定期總結執行情況！三、

第二篇：內控和案防自查自糾材料

根據銀監會“內控和案防制度執行年”活動的有關要求，結合省聯社、辦事處“內控和案防制度執行年”活動方案及相關要求，我社結合自身實際認真貫徹落實，在此基礎上出台了《內控和案防制度執行年活動方案》，組織全體員工按方案要求開展此項工作，到報告日，自查自糾階段工作已基本結束，現將相關情況報告如下：

一、準備階段

為加強“內控和案防制度執行年”活動的組織領導，按照上級文件精神，成立了由理事長任組長，主任和監事長任副組長活動領導小組，下設領導小組辦公室，監事長兼任辦公室主任，具體負責“內控和案防制度執行年”活動日常工作的開展、指導、督促檢查。由各部門各負其責，認真對本部門的內控和案防制度進行彙總，列出了對照檢查的規章制度，在此基礎上，由活動辦公室制訂出本社具體的實施方案，報銀監辦備案後於xx年6月5日召集各社主任召開了“內控和案防制度執行年”活動動員大會，認真學習了《內控和案防制度執行年活動方案》，要求各社回去後組織本社員工再學習，使全體員工統一思想，高度重視，準確把握活動要求。

二、學習階段

在學習階段，為不影響正常業務的開展，聯社明確了城內二個網點與管理人員人員進行集中學習，鄉鎮網點由主任組織學習，“內控和案防制度執行年”活動小組辦公室進行指導、督促，同時由聯社組織了一期培訓，主要學習了各項業務操作流程、各項信貸管理以及違規處罰制度，分別由聯社各部門經理主講上述制度，並結合實際工作中檢查存在的問題進行了生動的講解。通過一個月的學習，加深了全體員工對規章制度的理解和把握。

三、自查自糾階段

在全面部署和組織推動的基礎上，聯社確定了本社內控相對薄弱、案件風險比較突出的重點機構和業務環節，按照“邊學邊查邊改”的原則，加強自查自糾工作。重點對安全保衞、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對賬制度、業務流程操作、貸款發放和管理等方面進行了認真的檢查，將檢查存在的問題對照相關內控和案防制度的規定和要求，認真查找在制度執行力方面存在的突出問題和薄弱環節。

通過自查，對於各社財務開支手續不齊、支付利息無客户簽名、貸款手續不齊備、個別社主任檢查現金和重要空白憑證流於形式、未及時清理破鈔、各類登記簿記錄不全、未按規定進行反洗錢流程操作等問題，均屬於有章不循，主要是員工思想認識上的存在僥倖心理，缺乏責任心，執行力不強;個別規章制度條款線條粗，未能針對實際工作中的情況明確規定，在實際執行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，如《員工輪崗及強制休假制度》;實際工作中，各類違規處罰規章制度未能覆蓋整個業務環節，稽審人員查出問題後無可參照執行的處罰標準，使執行力打了折扣;近年來，我社吸收了大量的股金，但對於股東要求的用其股金質押貸款卻處於無章可循的局面，對業務發展產生了一定的影響。

針對上述存在的問題，聯社主要從以下幾個方面加強工作。一是培育良好的企業文化氛圍，做好員工的思想，同時加大制度執行的力度，使員工從存在僥倖心理向“不敢違”轉變，從“不敢違”向“自覺抵禦違規形為”轉變;二是提倡人性化管理，在勞動用工、員工休假方面多作思考，進一步調動員工的工作積極性;三是針對業務發展中出現的新問題、新情況，及時組織人員研究，科學合理制訂相關的規章制度，適應發展的需要。

第三篇：銀行業內控和案防制度執行年活動自查自糾階段工作報告

銀行業內控和案防制度執行年活動自查自糾階段工作報告

根據銀監會“內控和案防制度執行年”活動的有關要求，結合省聯社、辦事處“內控和案防制度執行年”活動方案及相關要求，我社結合自身實際認真貫徹落實，在此基礎上出台了《內控和案防制度執行年活動方案》，組織全體員工按方案要求開展此項工作，到報告日，自查自糾階段工作已基本結束，現將相關情況報告如下：

一、準備階段

為加強“內控和案防制度執行年”活動的組織領導，按照上級文件精神，成立了由理事長任組長，主任和監事長任副組長活動領導小組，下設領導小組辦公室，監事長兼任辦公室主任，具體負責“內控和案防制度執行年”活動日常工作的開展、指導、督促檢查。由各部門各負其責，認真對本部門的內控和案防制度進行彙總，列出了對照檢查的規章制度，在此基礎上，由活動辦公室制訂出本社具體的實施方案，報銀監辦備案後於2014年6月5日召集各社主任召開了“內控和案防制度執行年”活動動員大會，認真學習了《內控和案防制度執行年活動方案》，要求各社回去後組織本社員工再學習，使全體員工統一思想，高度重視，準確把握活動要求。

二、學習階段

在學習階段，為不影響正常業務的開展，聯社明確了城內二個網點與管理人員人員進行集中學習，鄉鎮網點由主任組織學習，“內控和案防制度執行年”活動小組辦公室進行指導、督促，同時由聯社組織了一期培訓，主要學習了各項業務操作流程、各項信貸管理以及違規處罰制度，分別由聯社各部門經理主講上述制度，並結合實際工作中檢查存在的問題進行了生動的講解。通過一個月的學習，加深了全體員工對規章制度的理解和把握。

三、自查自糾階段

在全面部署和組織推動的基礎上，聯社確定了本社內控相對薄弱、案件風險比較突出的重點機構和業務環節，按照“邊學邊查邊改”的原則，加強自查自糾工作。重點對安全保衞、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對賬制度、業務流程操作、貸款發放和管理等方面進行了認真的檢查，將檢查存在的問題對照相關內控和案防制度的規定和要求，認真查找在制度執行力方面存在的突出問題和薄弱環節。

通過自查，對於各社財務開支手續不齊、支付利息無客户簽名、貸款手續不齊備、個別社主任檢查現金和重要空白憑證流於形式、未及時清理破鈔、各類登記簿記錄不全、未按規定進行反洗錢流程操作等問題，均屬於有章不循，主要是員工思想認識上的存在僥倖心理，缺乏責任心，執行力不強；個別規章制度條款線條粗，未能針對實際工作中的情況明確規定，在實際執行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，如《員工輪崗及強制休假制度》；實際工作中，各類違規處罰規章制度未能覆蓋整個業務環節，稽審人員查出問題後無可參照執行的處罰標準，使執行力打了折扣；近年來，我社吸收了大量的股金，但對於股東要求的用其股金質押貸款卻處於無章可循的局面，對業務發展產生了一定的影響。

針對上述存在的問題，聯社主要從以下幾個方面加強工作。一是培育良好的企業文化氛圍，做好員工的思想，同時加大制度執行的力度，使員工從存在僥倖心理向“不敢違”轉變，從“不

敢違”向“自覺抵禦違規形為”轉變；二是提倡人性化管理，在勞動用工、員工休假方面多作思考，進一步調動員工的工作積極性；三是針對業務發展中出現的新問題、新情況，及時組織人員研究，科學合理制訂相關的規章制度，適應發展的需要。

第四篇：銀行業內控和案防制度執行年活動自查自糾階段工作報告

深化銀行業內控和案防制度執行年活動

自查自糾階段工作報告

根據宣皖農商行[2014]124號有關要求，我行結合自身實際認真貫徹落實，在此基礎上出台了寒亭支行《深化銀行業內控與案防制度執行年活動實施方案》，組織全體員工按方案要求開展此項工作，到報告日，自查自糾階段工作已基本結束，現將相關情況報告如下：

1、能夠按照總行的要求，建立建全了各種內控制度，並在工作中自覺地加以遵守。建立業務線與監督線“雙線責任追究”，將責任追究覆蓋到所有崗位和人員。做到了工作有制度、制度有落實、執行有監督。

2、會計業務和儲蓄業務的操作基本符合制度要求。一是能及時進行按着要求進行賬務、庫存現金、內外賬目的核對，沒有白條頂庫和挪用庫款現象；二是各種重要憑證和有價單證的保管使用手續嚴密、責任分明；三是各種費用開支和大額支付能嚴格覆行審批手續。四是公、私印章保管規範，隨用隨取，離櫃收起。

3、信貸業務方面：我行已建立了貸款授權,貸款責任追究和貸款的審批制度。在總行對支行授權的基礎上，對大額貸款由審批小組進行集體研究審批,落實第一責任人。農户小額信用貸款發放管理與農户檔案的限額一致。

在此次自查中，我支行結合“三項整治”工作以6月底不良貸款報表餘額為準，對支行20萬元及以上的大額不良貸款進行排查。經查我支行有一筆30萬元五級分類為損失的的不良貸款。該借款人胡

思偉，宣城市區居民，原為政府機關幹部。於1996年10月1日以經營幹果缺少資金為由在我行借款30萬元。後經查實該筆資金借款人轉借給了吳霞使用，經催收該筆貸款本息於1996年12月30日由吳霞還清。後因吳霞與他人合夥貪污挪用公款案發被判服刑，其歸還我行的貸款被司法部門以追贓為由從我行賬户扣劃。該筆貸款的兩個保證人分別是借款人妻子張學蓓和吳霞。張學蓓為農行員工，因該筆貸款曾全部償還，且借款人把貸款借給了吳霞。故其夫婦二人不願承擔該筆債務，吳霞已判刑，家庭財產也已依法追繳，無力償還貸款。現該筆貸款已喪失訴訟時效，後經總行認定為損失類貸款。

通過對大額不良貸款的排查，讓我支行充分認識到在以後的信貸工作中一要嚴格貸款操作程序，嚴把貸前調查、貸時審查、貸後檢查“三關”，尤其要抓好信貸資產跟蹤監控工作，隨時掌握信貸風險的變化，及時調整貸款管理策略，將風險消滅於萌芽狀態。二要完善信貸風險轉移機制，全面推行抵（質）押貸款，嚴格依照“三個辦法一個指引和《擔保法》《物權法》辦理抵押擔保手續，對抵質押物的權屬和價值及其可行性嚴格審查，防止“一物多保”、“擔而不保”的現象發生，對以前擔保失效貸款儘可能補辦抵押擔保手續，轉移信貸風險。

4、“三防一保”方面支行已與員工簽定了安全責任書,落實了安全責任。安全防衞設施,消防設施處於正常運轉的狀態。支行制訂了防暴預案,要求職工熟悉安全保衞工作的要求,在遭遇突發事件時保持頭腦冷靜,採取積極有效的應對措施。

通過自查自糾,我行進一步提高了案件防範意識,對一些過時的規章制度進行廢止和重訂。力圖通過對重點部位和崗位的有效監督,提高經營管理水平,促進我行健康穩定發展。

寒亭支行

2014年9月15日

第五篇：內控和案防

正陽縣聯社內控和案防制度執行年活動自

查自糾階段工作報告

根據省聯社《關於印發深化銀行業內控和案防制度執行年活動實施方案有關文件的通知》（豫農信險[2014]9號）要求以及銀監會“內控和案防制度執行年”活動的有關要求，按照駐馬店市農村信用社深化“內控和案防制度執行年”活動實施方案及相關要求，結合我社自身實際，組織全體員工認真開展此項工作。目前自查自糾階段工作已基本結束，現將相關情況報告如下：

一、準備階段

為加強“內控和案防制度執行年”活動的組織領導，按照上級文件精神，聯社成立了由理事長任組長，監事長任副組長活動領導小組，領導小組下設辦公室，監事長兼任辦公室主任，具體負責“內控和案防制度執行年”活動日常工作的開展、指導、督促檢查。由各部門各負其責，認真對本部門的內控和案防制度進行彙總，列出了對照檢查的規章制度，在此基礎上，於2014年8月8日召集各社主任召開了“內控和案防制度執行年”活動動員大會，認真學習了《內控和案防制度執行年活動方案》，要求各社回去後組織本社員工再學習，使全體員工統一思想，高度重視，準確把握活動要求。

二、學習階段

在學習階段，為不影響正常業務的開展，聯社明確了縣城八社三部與機關人員進行集中學習，基層社由主任組織學習，“內控和案防制度執行年”活動小組辦公室進行指導、督促，同時由聯社組織了一期培訓，主要學習了各項業務操作流程、各項信貸管理以及違規處罰制度，分別由聯社各部門經理主講各項制度，並結合實際工作中檢查存在的問題進行了生動的講解。通過一個月的學習，加深了全體員工對規章制度的理解和把握。

三、自查自糾階段

在全面部署和組織推動的基礎上，聯社確定了本社內控相對薄弱、案件風險比較突出的重點機構和業務環節，按照“邊學邊查邊改”的原則，加強自查自糾工作。重點對安全保衞、重要空白憑證管理、對賬制度、業務流程操作、貸款發放和管理等方面進行了認真的檢查，將檢查存在的問題對照相關內控和案防制度的規定和要求，認真查找在制度執行力方面存在的突出問題和薄弱環節。

通過自查，對於各社（部）財務方面存在的問題：

（一） 憑證管理不合規。

（二）列支辦公用品無清單。

信貸方面存在的問題：

（一） 未按照“三個辦法一個指引”委託支付和自主自

付貸款。

（二） 貸款手續不齊全。

（三） 貸款三責制度落實不到位等問題。

以上問題均屬於有章不循，主要是員工思想認識上的存在僥倖心理，缺乏責任心，執行力不強；個別規章制度條款線條粗，未能針對實際工作中的情況明確規定，在實際執行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，實際工作中，各類違規處罰規章制度未能覆蓋整個業務環節，稽審人員查出問題後無可參照執行的處罰標準，使執行力打了折扣。

針對上述存在的問題，聯社主要從以下幾個方面加強工作。一是培育良好的企業文化氛圍，做好員工的思想，同時加大制度執行的力度，使員工從存在僥倖心理向“不敢違”轉變，從“不敢違”向“自覺抵禦違規形為”轉變；二是提倡人性化管理，在勞動用工、員工休假方面多作思考，進一步調動員工的工作積極性；三是針對業務發展中出現的新問題、新情況，及時組織人員研究，科學合理制訂相關的規章制度，適應發展的需要。

正陽縣農村信用合作聯社

二〇一四年九月二十二日